Banque Palatine : Résultats du premier semestre 2024
2024年8月2日 - 1:29AM
ビジネスワイヤ(英語)
Des résultats financiers confirmant la
robustesse de notre modèle, marqués par une activité commerciale
dynamique et une gestion prudente des risques, dans un
environnement moins favorable
Regulatory News:
Didier Moaté, Directeur général : « La Banque Palatine réalise
au premier semestre 2024 une performance financière solide. Ces
résultats reflètent l'engagement continu de la Banque Palatine de
servir à ses clients un modèle de maison de banque exclusif et haut
de gamme associant la plus grande des proximités relationnelles au
meilleur de l’expertise de ses équipes. Cette performance témoigne
de la confiance de nos clients et de notre capacité à maintenir une
croissance durable malgré un environnement économique plus
difficile et incertain. Avec le déménagement de son siège
administratif dans le nouvel ensemble immobilier JOYA à
Fontenay-sous-Bois au cours du premier semestre, et à l’aube du
lancement de son prochain plan stratégique à horizon 2030, la
Banque Palatine continue de déployer sa stratégie de développement
pérenne, en mettant l'accent sur la satisfaction des clients ainsi
que la gestion prudente des risques. »
Une performance commerciale dynamique en termes d’acquisition
de nouveaux clients, de financements et de collecte
Marchés des entreprises
La conquête de clients entreprises réalisant un chiffre
d’affaires de plus de 15 millions d’euros s'est poursuivie en 2024
avec 116 nouvelles entrées en relation au premier semestre. Les
financements aux entreprises ont atteint 1,4 milliard d’euros, en
hausse de 7,9 %, entraînant notamment une progression de l'encours
de crédit à moyen et long terme de plus de 2,5 %. Le dynamisme de
l'activité commerciale s'est également illustré par une collecte
nette particulièrement soutenue, notamment en dépôts à vue et
dépôts à terme, avec près de 200 millions réalisés au cours du 1er
semestre.
Marché de la clientèle privée
Depuis le début de l'année, la banque a acquis 668 nouveaux
clients, tout en maintenant un taux d'attrition maîtrisé,
traduisant sa stratégie de conquête et de fidélisation auprès de sa
clientèle banque privée. La collecte brute en assurance vie et en
comptes titres a augmenté, avec respectivement 116 millions d’euros
et 147 millions d’euros souscrits. La collecte en gestion sous
mandat a également progressé grâce à la refonte de l'offre en 2023.
La production de crédit immobilier a diminué de 14 % par rapport au
premier semestre 2023 dans un contexte de fort ralentissement du
marché en France.
Un premier semestre 2024 solide en termes de résultats
financiers
Après un exercice 2023 exceptionnel, et conformément aux
anticipations, le produit net bancaire consolidé à 184,3 millions
d’euros recule de 5,2 % par rapport à juin 2023 résultant d’un
effet de base sur la marge nette d’intérêts lié essentiellement à
la structure et au coût des ressources de la Banque. Les
commissions continuent leur progression sous l’effet positif des
actions d’intensification de la relation clientèle, de montée en
gamme sur la clientèle privée ou encore la poursuite du
développement des synergies avec le groupe BPCE. Dans le
prolongement du 2nd semestre 2023, les revenus d’opérations de
financements structurés restent élevés au S1-2024, en forte
croissance par rapport au S1-2023.
Les frais de gestion consolidés à 109,6 millions d’euros
demeurent sous contrôle, en hausse maitrisée de + 1,6 % ; le 1er
semestre 2024 intègre notamment les coûts immobiliers liés à
l’installation du nouveau siège administratif de la Banque dans
l’immeuble JOYA à Fontenay-sous-Bois.
Le coefficient d’exploitation s’établit à 59,5 %, avec un
résultat brut d’exploitation consolidé à 74,6 millions d’euros,
reflétant l’efficacité du modèle opérationnel de la Banque.
Le coût du risque consolidé du premier semestre 2024 atteint -
33,1 millions d’euros alors qu’il était exceptionnellement bas au
S1-2023 (-0,1 million d’euros). La sinistralité avérée est en
hausse et la dégradation de l’environnement a conduit à une
dotation de provisions sur encours sains. La couverture des risques
avérés est élevée avec un taux de couverture des encours douteux de
près de 54 % (hors part des encours PGE garantis par BPI).
Au total, les bénéfices de la Banque Palatine se maintiennent à
un bon niveau avec un résultat net consolidé au 30 juin 2024 de
34,2 millions d’euros.
Chiffres clés au 30 juin 2024
Le Conseil d’Administration de la Banque Palatine a examiné les
comptes consolidés1 au 30 juin 2024 lors de sa réunion du 31
juillet 2024.
(En millions d’€)
1er semestre 2023
1er semestre 2024
Variation
Produit net bancaire
194,3
184,3
-5,2 %
Charges d’exploitation
-107,9
-109,6
1,6 %
Résultat brut d’exploitation
86,3
74,6
-13,6 %
Coût du risque
-0,1
-33,1
ND
Résultat d’exploitation
86,3
41,5
-51,9 %
Résultat net part du Groupe
69,3
34,2
-50,6 %
Coefficient d'exploitation
55,6 %
59,5 %
+3,9 pts
Total de Bilan
18 047,3
18 053,0
0,0 %
Informations prudentielles
Les ratios de solvabilité respectent les seuils
règlementaires.
Par ailleurs, la Banque Palatine, détenue à 100 % par BPCE,
bénéficie du système de solidarité et de garantie protégeant
l’ensemble des établissements de crédit affiliés à BPCE, l’organe
central du Groupe BPCE.
En %
30/06/2023
31/12/2023
30/06/2024
Seuil règlementaire
Ratio CET 1
9,05
9,12
9,42
7,50
Ratio T1
10,04
10,05
10,39
9,00
Ratio global
12,20
12,27
12,50
11,00
Ratio de levier
6,89
6,99
7,11
3,00
A propos de la Banque Palatine La Banque Palatine, banque
des entreprises et banque privée, banque du groupe BPCE, est aux
côtés des entrepreneurs aussi bien sur le plan professionnel que
personnel depuis plus de 240 ans. Elle déploie son expertise auprès
des Entreprises de taille intermédiaire (ETI). Son réseau est
composé de 26 agences « Entreprises & Banque Privée » et de
quatre agences à distances « Banque Palatine Premium ». En synergie
avec les métiers d'expertise (ingénierie patrimoniale, juridique et
fiscale, conseil en investissement, approche globale du patrimoine
du dirigeant, corporate finance, immobilier, international, salle
des marchés...). La Banque Palatine accompagne aujourd'hui près de
13 000 entreprises et plus de 50 000 clients Banque Privée.
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1 Périmètre de consolidation : Sociétés contrôlées : Banque
Palatine, Palatine Asset Management et Ariès Assurances Société
sous influence notable : Conservateur Finance
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