Toronto Dominion Bank (TD.PF.B)

Only 1 in 3 Canadians would rather trust AI over their parents for financial adviceJune 17, 2026 6:53 AM
PR Newswire (Canada) New TD research shows Canadians are embracing AI for everyday financial tasks, but still rely on people they trust most for major financial decisionsTORONTO, June 17, 2026 /CNW/ - Artificial Intelligence (AI) is becoming part of everyday life and how Canadians manage their money is no exception. Insights from a new TD ("TD" or the "Bank") survey reveals while Canadians are increasingly open to AI for routine financial tasks, they still prefer human advice for high stakes financial decisions.   AI earning its place in everyday finances
According to the annual 2026 TD AI Insights Report, Canadians are increasingly open to AI playing a role in banking, particularly when it works behind the scenes or supports routine financial tasks. More than half polled say they are comfortable with financial institutions using AI to help track their spending (55 per cent), calculate credit scores (53 per cent) and half (50 per cent) say they would be comfortable using AI themselves for budgeting.That openness is strongest in everyday moments where speed, simplicity and convenience matter most. For interactions that are repetitive and time-sensitive, some Canadians prefer AI involvement over a human-only experience, particularly for getting quick answers about fees or products (59 per cent), checking account balances and routine transactions (55 per cent) and resetting passwords or fixing login issues (52 per cent). Forty-one per cent also believe AI can help them make better financial decisions, and nearly one in four (24 per cent) said it has already helped them improve their finances."As AI becomes more embedded in everyday life, it is also reshaping what clients expect from their banks and how we show up for them," says Luke Gee, Senior Vice President, Chief Analytics and AI Officer at TD Bank Group. "At TD, AI is a critical driver of how we strengthen our operations, support colleagues, and deliver for our clients — both in everyday moments and at key life stages, like buying a home or planning for retirement. Applied thoughtfully, our AI strategy is helping us deliver service that is more seamless, timely and personalized, while maintaining the human connection that matters most."For big money moments, Canadians turn to mom and dad
While AI may have a growing role in banking, for big financial moments, people still want a more human experience. The majority of Canadians (71 per cent) still place greater confidence in human intelligence over AI, and for higher-stakes financial matters that preference runs deep. Only 1 in 3 (32%) Canadians would rather trust AI over their parents for financial advice, revealing that when financial decisions feel personal or consequential, people prefer reassurance from someone they trust.This sentiment carries through to major financial decisions. Most Canadians prefer human support for financial planning advice (55 per cent), assessing approval for a financial product (55 per cent) or planning for retirement (53 per cent)—showing while Canadians may welcome AI in everyday banking, they still turn to a human when the stakes are higher."AI has the potential to enhance how we serve clients by improving speed, convenience and personalization, but it is still human connection that builds trust and provides the understanding, reassurance and advice clients need during important financial moments," says Jayme Martin, District Vice President, Greater Hamilton South at TD Bank Group. "That balance will continue to matter as banking evolves."Building trust in AI: a clear path forward
Looking at the bigger picture, Canadians are pragmatic about AI. Those surveyed say they are open to it in daily life, but more guarded when the decisions could have a long-term impact. Over half (52 per cent) of Canadians said concerns about errors in high-stakes situations is a key driver of their distrust of AI, and the top three AI distrust drivers are inaccurate information (61 per cent), privacy and security risks (55 per cent) and lack of accountability (54 per cent).However, the AI trust gap is not insurmountable. When asked what companies could do to increase trust, Canadians pointed to data protection (56 per cent), taking responsibility for errors (55 per cent) and human oversight (52 per cent). That last point carries particular weight, as 59 per cent of Canadians said they are comfortable with banks using AI as long as there is meaningful human oversight. For Canadians, the goal is not less AI, but ensuring the use of AI feels accountable and human-centered.AI is core to how TD is reimagining banking and tied directly to its strategy to drive deeper client relationships, build simpler and faster experiences, and bring disciplined execution. To see the full findings from the 2026 TD AI Insights Report, visit the TD Stories page or learn more about TD's AI research and development center, Layer 6.About the Survey    
The 2026 TD AI Insights Report was completed by Ipsos and conducted between February 17 and 23, on behalf of TD. For this survey, a sample of 2,501 Canadians aged 18+ was interviewed. Weighting was then employed to balance demographics to ensure that the sample's composition reflects that of the adult population according to Census data and to provide results intended to approximate the sample universe. The precision of Ipsos online polls is measured using a credibility interval. In this case, the poll is accurate to within ±2.4 percentage points, 19 times out of 20, had all Canadian adults been polled. The credibility interval will be wider among subsets of the population. All sample surveys and polls may be subject to other sources of error, including, but not limited to coverage error, and measurement error.About TD Bank Group
The Toronto-Dominion Bank and its subsidiaries are collectively known as TD Bank Group ("TD" or the "Bank"). TD is the sixth largest bank in North America by assets and serves 28.1 million clients in four key businesses operating in a number of locations in financial centres around the globe: Canadian Personal and Commercial Banking, including TD Canada Trust and TD Auto Finance Canada; U.S. Banking, including TD Auto Finance U.S., and TD Wealth (U.S.); Wealth Management and Insurance, including TD Wealth (Canada), TD Direct Investing, and TD Insurance; and Wholesale Banking, including TD Securities and TD Cowen. TD also ranks among North America's leading digital banks, with more than 13 million active mobile users in Canada and the U.S. TD had $2.1 trillion in assets on April 30, 2026. The Toronto-Dominion Bank trades under the symbol "TD" on the Toronto Stock Exchange and New York Stock Exchange.FAQ
Are Canadians comfortable using AI for financial decisions? 
According to new TD research, 41% said AI can help them make better financial decisions, and nearly one in four (24 per cent) said it has already helped them improve their finances. Over half (55 per cent) believe AI can bring more financial tools to people who do not currently have access to them, indicating that Canadians see AI as a force for broader financial empowerment.How can financial institutions make Canadians more comfortable with the use of AI in banking?
According to new TD research, the majority of Canadians (71 per cent) still place greater confidence in human intelligence over AI. The need to be understood by another person, in ways AI simply cannot replicate, is why digital progress works best when it is built around people.What can companies do to increase trust in AI? 
Canadians pointed to data protection (56 per cent), taking responsibility for errors (55 per cent) and human oversight (52 per cent) according to new research from TD. For Canadians, the goal is not less AI, but ensuring the use of AI is feels accountable and human-centered.SOURCE TD Bank Group Original: Only 1 in 3 Canadians would rather trust AI over their parents for financial advice

Seulement un Canadien sur trois préfère faire confiance à l'IA qu'à ses parents pour obtenir des conseils financiersJune 17, 2026 6:53 AM
PR Newswire (Canada) Une nouvelle étude de la TD montre que les Canadiens adoptent l'IA pour leurs tâches financières quotidiennes, tout en continuant de compter sur des personnes de confiance pour les décisions financières importantesTORONTO, le 17 juin 2026 /CNW/ - L'intelligence artificielle (IA) s'intègre de plus en plus à notre quotidien, et la gestion financière des Canadiens ne fait pas exception. Les résultats d'un nouveau sondage de la TD (« la TD » ou la « Banque ») révèlent que même s'ils sont de plus en plus ouverts à l'utilisation de l'IA pour les tâches financières quotidiennes, ils privilégient encore les conseils humains pour les décisions financières importantes.  L'IA s'impose dans les finances de tous les jours
Selon le rapport annuel de la TD sur l'IA 2026, les Canadiens sont de plus en plus ouverts à l'utilisation de l'IA dans le secteur bancaire, surtout lorsqu'elle opère en coulisses ou facilite les tâches financières courantes. Plus de la moitié des personnes sondées disent être à l'aise avec son utilisation par les institutions financières pour faire le suivi de leurs dépenses (55 %) et calculer leur cote de crédit (53 %), et la moitié (50 %) se disent prêtes à utiliser l'IA pour établir leur budget.Cette ouverture est particulièrement forte dans les moments du quotidien où la rapidité, la simplicité et la commodité sont les plus importantes. Pour les interactions répétitives et urgentes, certains Canadiens privilégient l'utilisation de l'IA à une expérience entièrement humaine, en particulier pour obtenir rapidement des réponses sur les frais ou les produits (59 %), vérifier le solde d'un compte et les opérations courantes (55 %), et réinitialiser leurs mots de passe ou résoudre leurs problèmes d'ouverture de session (52 %). Beaucoup croient également que l'IA peut les aider à prendre de meilleures décisions financières (41 %), et près d'une personne sur quatre (24 %) affirme qu'elle leur a déjà permis d'améliorer leur situation financière.« Comme l'IA s'intègre de plus en plus à notre quotidien, elle redéfinit les attentes des clients par rapport à leur banque et à ce qu'elle peut faire pour eux, explique Luke Gee, premier vice-président, chef, Analyses et Intelligence artificielle au Groupe Banque TD. À la TD, l'IA est un moteur essentiel dans la façon dont nous renforçons nos activités, soutenons nos collègues et répondons aux besoins de nos clients - autant dans les moments du quotidien que dans les moments charnières, comme l'achat d'une propriété ou la planification de la retraite. Appliquée de manière réfléchie, notre stratégie d'IA nous permet d'offrir un service plus fluide, plus rapide et plus personnalisé, tout en conservant la relation humaine qui est fondamentale. »Pour les décisions financières importantes, les Canadiens se tournent vers leurs parents
Même si l'IA peut jouer un rôle de plus en plus important dans le secteur bancaire, les gens préfèrent toujours avoir une expérience plus humaine. La majorité des Canadiens (71 %) font davantage confiance à l'intelligence humaine qu'à l'IA, et cette préférence est plus forte pour les questions financières aux enjeux plus élevés. Seulement un Canadien sur trois (32 %) préférerait faire confiance à l'IA qu'à ses parents pour obtenir des conseils financiers, ce qui révèle que lorsque les décisions financières ont une incidence personnelle ou déterminante, les gens préfèrent être rassurés par une personne de confiance.Ce sentiment se reflète dans les décisions financières majeures. La plupart des Canadiens préfèrent l'aide d'un humain pour obtenir des conseils de planification financière (55 %) ou l'approbation d'un produit financier (55 %), ou encore pour planifier leur retraite (53 %), ce qui montre que même s'ils accueillent favorablement l'IA pour leurs services bancaires courants, ils se tournent toujours vers une personne lorsque les enjeux sont plus élevés.« L'IA a le potentiel d'améliorer notre façon de servir les clients en rehaussant la rapidité, la commodité et la personnalisation, mais c'est toujours le contact humain qui permet d'instaurer la confiance et d'offrir la compréhension, le réconfort et les conseils dont les clients ont besoin dans les moments financiers importants, affirme Jayme Martin, vice-présidente de district, Greater Hamilton South, au Groupe Banque TD. Cet équilibre demeurera important à mesure que les services bancaires évolueront. »Instaurer la confiance dans l'IA : un parcours clair pour aller de l'avant
Dans l'ensemble, les Canadiens sont pragmatiques à l'égard de l'IA. Les personnes sondées sont ouvertes à son utilisation au quotidien, mais se montrent plus prudentes lorsque les décisions pourraient avoir des répercussions à long terme. Plus de la moitié (52 %) des Canadiens disent que la crainte d'erreurs dans les situations à enjeux élevés est un facteur clé de leur scepticisme envers l'IA; les trois principaux facteurs de méfiance vis-à-vis de l'IA sont l'inexactitude des renseignements (61 %), les risques pour la vie privée et la sécurité (55 %) et le manque de responsabilisation (54 %).Toutefois, le manque de confiance dans l'IA n'est pas insurmontable. Lorsqu'on leur a demandé ce que les entreprises pouvaient faire pour rehausser la confiance, les Canadiens ont mentionné la protection des données (56 %), la responsabilité des erreurs (55 %) et la surveillance humaine (52 %). Ce dernier point a une importance particulière, puisque 59 % d'entre eux se disent à l'aise que les banques utilisent l'IA, tant qu'il y a une surveillance humaine significative. Pour les Canadiens, l'objectif n'est pas de réduire l'utilisation de l'IA, mais de faire en sorte que cette utilisation soit responsable et centrée sur la personne.L'IA est au cœur de la façon dont la TD réimagine les services bancaires, et elle est directement liée à sa stratégie visant à approfondir les relations avec les clients, à offrir des expériences plus simples et plus rapides, et à assurer une exécution rigoureuse. Pour voir toutes les conclusions du Rapport de la TD sur l'IA 2026, visitez la page Actualités TD ou apprenez-en davantage sur le centre de recherche et développement en IA, Layer 6.À propos du sondage    
Le sondage du Rapport de la TD sur l'IA 2026 a été réalisé par Ipsos entre le 17 et le 23 février, pour le compte de la TD. Aux fins de ce sondage, un échantillon de 2 501 Canadiens de 18 ans ou plus ont été interrogés. L'échantillon a ensuite été pondéré afin d'assurer que sa composition reflète celle de la population adulte selon les données du recensement et fournisse des résultats représentatifs de l'ensemble de la population. La précision des sondages en ligne Ipsos est mesurée à l'aide d'un intervalle de crédibilité. Dans ce cas, la marge d'erreur du sondage est d'environ 2,4 points de pourcentage, 19 fois sur 20, si toute la population canadienne adulte avait répondu au sondage. L'intervalle de crédibilité sera plus grand dans les sous-groupes de population. Les résultats des enquêtes par sondage peuvent contenir d'autres types d'erreurs, notamment l'erreur de couverture et l'erreur de mesure.À propos du Groupe Banque TD
La Banque Toronto-Dominion et ses filiales sont désignées collectivement par l'appellation Groupe Banque TD (la « TD » ou la « Banque »). La TD est la sixième banque en importance en Amérique du Nord en fonction de son actif et elle offre ses services à 28,1 millions de clients. Ces services sont regroupés dans quatre principaux secteurs qui exercent leurs activités dans plusieurs centres financiers dans le monde : Services bancaires personnels et commerciaux au Canada, y compris TD Canada Trust et Financement auto TD au Canada; Services bancaires aux États-Unis, y compris Financement auto TD aux États-Unis et Gestion de patrimoine TD aux États-Unis; Gestion de patrimoine et Assurance, y compris Gestion de patrimoine TD au Canada, Placements directs TD et TD Assurance; et Services bancaires de gros, y compris Valeurs Mobilières TD et TD Cowen. En outre, la TD figure parmi les principales banques numériques en Amérique du Nord, avec plus de 13 millions d'utilisateurs actifs du service mobile au Canada et aux États-Unis. Au 30 avril 2026, les actifs de la TD totalisaient 2,1 billions de dollars. La Banque Toronto-Dominion est inscrite à la Bourse de Toronto et à la Bourse de New York sous le symbole « TD ».FAQ
Les Canadiens sont-ils à l'aise d'utiliser l'IA pour leurs décisions financières? 
Selon une nouvelle étude de la TD, 41 % des personnes interrogées disent que l'IA peut les aider à prendre de meilleures décisions financières, et près d'un répondant sur quatre (24 %) affirme qu'elle leur a déjà permis d'améliorer leur situation financière. Plus de la moitié (55 %) pensent que l'IA peut offrir plus d'outils financiers à ceux qui n'y ont pas accès, ce qui indique que les Canadiens perçoivent l'IA comme un moteur d'autonomisation financière plus large.Comment les institutions financières peuvent-elles rendre les Canadiens plus à l'aise avec l'utilisation de l'IA dans les services bancaires?
Selon une nouvelle étude de la TD, la majorité des Canadiens (71 %) font davantage confiance à l'intelligence humaine qu'à l'IA. Le besoin d'être compris par une autre personne, d'une manière que l'IA ne peut pas reproduire, explique pourquoi le progrès numérique fonctionne mieux lorsqu'il est axé sur les gens.Que peuvent faire les entreprises pour rehausser la confiance envers l'IA? 
Selon une nouvelle étude de la TD, les Canadiens ont mentionné la protection des données (56 %), la responsabilité des erreurs (55 %) et la surveillance humaine (52 %). Pour les Canadiens, l'objectif n'est pas de réduire l'utilisation de l'IA, mais de faire en sorte que cette utilisation soit responsable et centrée sur la personne.SOURCE TD Bank Group Original: Seulement un Canadien sur trois préfère faire confiance à l'IA qu'à ses parents pour obtenir des conseils financiers

https://investorshub.advfn.com/stock-market/NYSE/toronto-dominion-bank-TD/stock-news/98743926/form-424b2-prospectus-rule-424b2

https://investorshub.advfn.com/stock-market/NYSE/toronto-dominion-bank-TD/stock-news/98705810/form-424b2-prospectus-rule-424b2

TD Announces Pricing of CAD Non-Viability Contingent Capital AT1 Limited Recourse Capital NotesJune 4, 2026 5:15 PM
PR Newswire (Canada) /NOT FOR DISTRIBUTION TO U.S. NEWSWIRE SERVICES OR FOR DISSEMINATION IN THE UNITED STATES/TORONTO, June 4, 2026 /CNW/ - The Toronto-Dominion Bank ("TD") (TSX: TD) (NYSE: TD) today announced the pricing of a Canadian public offering of C$1.25 billion of 5.918% Non-Viability Contingent Capital ("NVCC") Additional Tier 1 ("AT1") Limited Recourse Capital Notes Series 7 (the "LRCNs").The LRCNs will bear interest at a rate of 5.918 per cent annually, payable quarterly, for the initial period ending on, but excluding, July 31, 2031. Thereafter, the interest rate on the LRCNs will be reset every five years based on the prevailing 5-year Government of Canada Yield plus 2.85 per cent. The LRCNs will mature on July 31, 2086. The expected closing date of the offering is June 11, 2026. TD Securities is acting as lead agent and sole bookrunner on the issue.Concurrently with the issuance of the LRCNs, TD will issue 1,250,000 Non-Cumulative 5-Year Fixed Rate Reset NVCC Preferred Shares, Series 34 ("Preferred Shares Series 34") to be held by Computershare Trust Company of Canada, as trustee for TD LRCN Limited Recourse Trust™ (the "Limited Recourse Trust"). In case of non-payment of interest on or principal of the LRCNs when due, the recourse of each LRCN holder will be limited to that holder's proportionate share of the Limited Recourse Trust's assets, which will consist of Preferred Shares Series 34, except in limited circumstances.With the prior written approval of the Superintendent of Financial Institutions (Canada), TD may redeem the LRCNs commencing on July 1, 2031, and every five years thereafter, during the period from and including July 1 to and including July 31. TD may redeem the LRCNs in whole or in part on not less than 10 days' and not more than 60 days' prior notice to the LRCN holders.The net proceeds from this transaction will be used for general corporate purposes.The LRCNs have not been, and will not be, registered in the United States under the United States Securities Act of 1933, as amended (the "Securities Act"), or the securities laws of any state of the United States and may not be offered, sold or delivered, directly or indirectly in the United States or to, or for the account or benefit of, a "U.S. person" (as defined in Regulation S under the Securities Act) absent registration under the Securities Act or an applicable exemption from such registration requirements. This press release does not constitute an offer to sell, or a solicitation of an offer to buy, these securities in the United States or in any other jurisdiction where such offer, solicitation or sale would be unlawful.About TD Bank GroupThe Toronto-Dominion Bank and its subsidiaries are collectively known as TD Bank Group ("TD" or the "Bank"). TD is the sixth largest bank in North America by assets and serves 28.1 million clients in four key businesses operating in a number of locations in financial centres around the globe: Canadian Personal and Commercial Banking, including TD Canada Trust and TD Auto Finance Canada; U.S. Banking, including TD Auto Finance U.S., and TD Wealth (U.S.); Wealth Management and Insurance, including TD Wealth (Canada), TD Direct Investing, and TD Insurance; and Wholesale Banking, including TD Securities and TD Cowen. TD also ranks among North America's leading digital banks, with more than 13 million active mobile users in Canada and the U.S. TD had $2.1 trillion in assets on April 30, 2026. The Toronto-Dominion Bank trades under the symbol "TD" on the Toronto Stock Exchange and New York Stock Exchange.SOURCE TD Bank Group Original: TD Announces Pricing of CAD Non-Viability Contingent Capital AT1 Limited Recourse Capital Notes

TD annonce la fixation du prix de billets avec remboursement de capital à recours limité en $ CA admissibles à titre d'autres éléments de fonds propres de catégorie 1June 4, 2026 5:15 PM
PR Newswire (Canada) /NE PAS DIFFUSER AUX ÉTATS-UNIS NI DISTRIBUER AUX AGENCES DE TRANSMISSION DES ÉTATS-UNIS./TORONTO, le 4 juin 2026 /CNW/ - La Banque Toronto-Dominion (« TD ») (TSX : TD) (NYSE : TD) a annoncé aujourd'hui la fixation du prix de son placement public canadien de 1,25 milliard de dollars canadiens de billets avec remboursement de capital à recours limité à 5,918 %, série 7 (fonds propres d'urgence en cas de non-viabilité) (« FPUNV »)) admissibles à titre d'autres éléments de fond propres de catégorie 1 (les « BRCRL »).Les BRCRL porteront intérêt au taux de 5,918 pour cent par année, payable trimestriellement, pour la période initiale se terminant le 31 juillet 2031, exclusivement. Par la suite, le taux d'intérêt sur les BRCRL sera rajusté tous les cinq ans en fonction du rendement des obligations du gouvernement du Canada sur cinq ans alors en vigueur, majoré de 2,85 pour cent. Les BRCRL viendront à échéance le 31 juillet 2086. La date de clôture prévue du placement est le 11 juin 2026. Valeurs Mobilières TD Inc. est le chef de file et seul teneur de livres à l'égard de l'émission.Parallèlement à l'émission des BRCRL, TD émettra 1 250 000 actions privilégiées FPUNV à taux fixe rajusté tous les cinq ans et à dividende non cumulatif, série 34 (les « actions privilégiées série 34 ») que détiendra Société de fiducie Computershare du Canada, en qualité de fiduciaire de la Fiducie à recours limité LRCN TDMC (la « fiducie à recours limité »). En cas de non-paiement de l'intérêt sur les BRCRL ou du capital des BRCRL à leur échéance, le recours de chaque porteur de BRCRL se limitera à sa quote-part des actifs de la fiducie à recours limité, qui se composeront, sauf dans des circonstances particulières, d'actions privilégiées série 34.Avec l'approbation préalable écrite du surintendant des institutions financières du Canada, TD peut racheter les BRCRL à compter du 1er juillet 2031 et chaque cinq ans par la suite, pendant la période allant du 1er juillet, inclusivement, au 31 juillet, inclusivement. TD peut racheter les BRCRL en totalité ou en partie sur remise d'un préavis d'au moins 10 jours et d'au plus 60 jours aux porteurs des BRCRL.Le produit net tiré de cette opération sera affecté aux fins générales de l'entreprise.Les BRCRL n'ont pas été ni ne seront inscrits aux États-Unis en vertu de la loi des États-Unis intitulée Securities Act of 1933, dans sa version modifiée (la « Loi de 1933 »), ou de la législation en valeurs mobilières d'un État des États-Unis et ils ne peuvent être offerts, vendus ou livrés, directement ou indirectement aux États-Unis ou à des « personnes des États-Unis » (au sens de U.S. person du Regulation S pris en application de la Loi de 1933) ou pour le compte ou le profit de personnes des États-Unis, à moins qu'ils ne soient inscrits en vertu de la Loi de 1933 ou qu'ils bénéficient d'une dispense des obligations d'inscription applicables en vertu de cette loi. Le présent communiqué de presse ne constitue pas une offre de vendre ni la sollicitation d'une offre d'acheter ces titres aux États-Unis ou dans un autre territoire où une telle offre, sollicitation ou vente serait illégale.À propos du Groupe Banque TD La Banque Toronto-Dominion et ses filiales sont désignées collectivement par l'appellation Groupe Banque TD (la « TD » ou la « Banque »). La TD est la sixième banque en importance en Amérique du Nord en fonction de son actif et elle offre ses services à 28,1 millions de clients. Ces services sont regroupés dans quatre principaux secteurs qui exercent leurs activités dans plusieurs centres financiers dans le monde : Services bancaires personnels et commerciaux au Canada, y compris TD Canada Trust et Financement auto TD au Canada; Services bancaires aux États-Unis, y compris Financement auto TD aux États-Unis et Gestion de patrimoine TD aux États-Unis; Gestion de patrimoine et Assurance, y compris Gestion de patrimoine TD au Canada, Placements directs TD et TD Assurance; et Services bancaires de gros, y compris Valeurs Mobilières TD et TD Cowen. En outre, la TD figure parmi les principales banques numériques en Amérique du Nord, avec plus de 13 millions d'utilisateurs actifs du service mobile au Canada et aux États-Unis. Au 30 avril 2026, les actifs de la TD totalisaient 2,1 billions de dollars. La Banque Toronto Dominion est inscrite à la Bourse de Toronto et à la Bourse de New York sous le symbole « TD ».SOURCE TD Bank Group Original: TD annonce la fixation du prix de billets avec remboursement de capital à recours limité en $ CA admissibles à titre d'autres éléments de fonds propres de catégorie 1

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GLTA

Le Groupe Banque TD présente ses résultats pour le deuxième trimestre de 2026May 28, 2026 6:30 AM
PR Newswire (Canada) Communiqué de presse sur les résultats • Trois mois et six mois clos le 30 avril 2026Le présent communiqué sur les résultats trimestriels doit être lu avec le rapport aux actionnaires non audité du deuxième trimestre de 2026 de la Banque pour les trois mois et six mois clos le 30 avril 2026, préparé selon les Normes internationales d'information financière (IFRS) publiées par l'International Accounting Standards Board (IASB), accessible sur notre site Web à l'adresse http://www.td.com/francais/investisseurs/. Le présent communiqué est daté du 27 mai 2026. Sauf indication contraire, tous les montants sont en dollars canadiens et proviennent essentiellement des états financiers consolidés intermédiaires ou annuels de la Banque, qui sont dressés selon les IFRS. Certains montants comparatifs ont été révisés afin de les rendre conformes à la présentation adoptée pour la période considérée. Des renseignements additionnels concernant la Banque sont disponibles sur le site Web de la Banque, à l'adresse http://www.td.com, de même que sur le site SEDAR+, à l'adresse http://www.sedarplus.ca, et sur le site de la U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) à l'adresse http://www.sec.gov (section EDGAR filers).   Les résultats comme présentés sont conformes aux principes comptables généralement reconnus (PCGR), en vertu des IFRS. Les résultats rajustés sont des mesures financières non conformes aux PCGR. Pour plus de renseignements sur l'utilisation par la Banque de mesures financières non conformes aux PCGR, se reporter à la rubrique « Mesures financières non conformes aux PCGR et autres mesures financières » de la section « Notre rendement » ou à la section « Rapport de gestion des secteurs d'activité de la TD » du présent document.POINTS SAILLANTS FINANCIERS DU DEUXIÈME TRIMESTRE en regard du deuxième trimestre de l'exercice précédent :Le résultat dilué par action comme présenté a été de 2,43 $, par rapport à 6,27 $.Le résultat dilué par action rajusté a été de 2,38 $, par rapport à 1,97 $.Le résultat net comme présenté a atteint 4 251 millions de dollars, comparativement à 11 129 millions de dollars.Le résultat net rajusté a atteint 4 168 millions de dollars, comparativement à 3 626 millions de dollars.POINTS SAILLANTS FINANCIERS POUR LE CUMUL DE L'EXERCICE, six mois clos le 30 avril 2026 en regard de la période correspondante de l'exercice précédent : Le résultat dilué par action comme présenté a été de 4,77 $, par rapport à 7,81 $. Le résultat dilué par action rajusté a été de 4,82 $, par rapport à 3,99 $. Le résultat net comme présenté a atteint 8 294 millions de dollars, comparativement à 13 922 millions de dollars. Le résultat net rajusté a atteint 8 384 millions de dollars, comparativement à 7 249 millions de dollars.RAJUSTEMENTS DU DEUXIÈME TRIMESTRE (ÉLÉMENTS À NOTER)
Les chiffres du résultat comme présenté pour le deuxième trimestre comprennent les éléments à noter suivants :Amortissement des immobilisations incorporelles acquises de 33 millions de dollars (25 millions de dollars après impôt ou 1 cent par action), comparativement à 43 millions de dollars (35 millions de dollars après impôt ou 2 cents par action) au deuxième trimestre de l'exercice précédent.Incidence de l'abandon de la stratégie de couverture des fonds propres liée à la transaction d'acquisition de First Horizon Corporation (FHN) de 43 millions de dollars (33 millions de dollars après impôt ou 2 cents par action), comparativement à 47 millions de dollars (35 millions de dollars après impôt ou 2 cents par action) au deuxième trimestre de l'exercice précédent.Ajustement de l'impôt à payer sur le profit à la vente des actions de The Charles Schwab Corporation (Schwab) de (288) millions de dollars ((288) millions de dollars après impôt ou (17) cents par action).Changement de la quote-part des partenaires dans le portefeuille de cartes stratégiques aux États-Unis de 197 millions de dollars (147 millions de dollars après impôt ou 9 cents par action).TORONTO, le 28 mai 2026 /CNW/ - Le Groupe Banque TD (la « TD » ou la « Banque ») a annoncé aujourd'hui ses résultats financiers pour le deuxième trimestre clos le 30 avril 2026. Le résultat net comme présenté et le résultat par action comme présenté ont été respectivement de 4,3 milliards de dollars et de 2,43 $, par rapport respectivement à 11,1 milliards de dollars et à 6,27 $ au deuxième trimestre de l'exercice précédent. Le résultat net rajusté et le résultat par action rajusté ont été respectivement de 4,2 milliards de dollars et de 2,38 $, en hausse respectivement de 15 % et de 21 % d'un exercice à l'autre.« Ce fut un autre excellent trimestre pour la TD. Nous avons généré un résultat record pour un deuxième trimestre dans le secteur Services bancaires personnels et commerciaux au Canada et atteint un résultat inégalé dans les secteurs Gestion de patrimoine et Assurance et Services bancaires de gros, et nous avons accéléré notre élan dans le secteur Services bancaires aux États-Unis. Nous avons fait preuve de rigueur dans l'exécution, générant une croissance du rendement des capitaux propres et, pour le quatrième trimestre de suite, un levier d'exploitation positif, sur une base rajustée. Nous continuons également de progresser sans relâche à l'égard des mesures correctives et d'amélioration du programme de lutte contre le blanchiment d'argent, qui demeurent au premier rang de nos priorités, a déclaré Raymond Chun, président et chef de la direction, Groupe Banque TD. Notre banque est en plein essor, et nous réalisons d'importants investissements dans les talents, l'innovation, l'IA et l'expérience client tandis que nous restructurons fondamentalement nos coûts de base afin d'améliorer le rendement et de continuer à obtenir de nouveaux mandats. »Le secteur Services bancaires personnels et commerciaux au Canada a généré des produits et un résultat records pour le deuxième trimestre
Le résultat net du secteur Services bancaires personnels et commerciaux au Canada s'est établi à 1 925 millions de dollars, en hausse de 15 % d'un exercice à l'autre, reflétant essentiellement une augmentation des produits et une diminution de la provision pour pertes sur créances. Les produits ont augmenté de 5 % d'un exercice à l'autre, soutenus par une croissance des volumes de prêts et de dépôts et une hausse des marges.Le sous-secteur des Services bancaires personnels au Canada a continué de faire des progrès importants en matière d'approfondissement des relations avec les clients, atteignant un taux de pénétration record pour les cartes de crédit personnelles et les cartes de crédit pour PME. Le sous-secteur a également généré des recommandations conclues pour les activités de gestion de patrimoine d'une valeur de 9 milliards de dollars et une croissance à deux chiffres d'un exercice à l'autre, reflétant un engagement et une exécution solides de la première ligne. Le sous-secteur des Services bancaires commerciaux au Canada a maintenu son élan au cours du trimestre, la poursuite de l'expansion du réseau de distribution ayant favorisé une forte croissance des prêts et de solides résultats. Financement auto TD s'est, une fois de plus, classé au premier rang pour la satisfaction des concessionnaires à l'égard des prêteurs non exclusifs ayant un crédit non préférentiel ou préférentiel, selon le sondage 2026 de J.D. Power qui évalue la satisfaction des concessionnaires en matière de financement au Canada1.Le secteur Services bancaires aux États-Unis a maintenu le dynamisme des activités
Le résultat net comme présenté du secteur Services bancaires aux États-Unis a atteint 813 millions de dollars (595 millions de dollars américains), en hausse de 771 millions de dollars (560 millions de dollars américains) d'un exercice à l'autre. Sur une base rajustée, le résultat net a atteint 960 millions de dollars (702 millions de dollars américains), en hausse de 8 % (12 % en dollars américains) d'un exercice à l'autre. Le rendement des capitaux propres du secteur s'est établi à 8,2 % sur une base comme présentée et à 9,6 % sur une base rajustée, en hausse respectivement de 770 points de base et de 130 points de base d'un exercice à l'autre, reflétant la rigueur dont fait preuve le secteur dans la gestion des capitaux.La performance du secteur Services bancaires aux États-Unis a été portée par une croissance dans l'ensemble des portefeuilles de prêts de base2, dégageant notamment une croissance à deux chiffres des soldes des prêts commerciaux sur le marché intermédiaire et des cartes de crédit exclusives de la TD d'un exercice à l'autre. Le sous-secteur Gestion de patrimoine a enregistré un nombre record de ventes auprès des clients bien nantis, ce qui a entraîné une croissance à deux chiffres de l'actif d'un exercice à l'autre.Le secteur Gestion de patrimoine et Assurance a généré un résultat et des actifs records
Le résultat net du secteur Gestion de patrimoine et Assurance s'est établi à 837 millions de dollars, en hausse de 18 % d'un exercice à l'autre, reflétant des actifs records, une augmentation des primes d'assurance acquises et une croissance des volumes de dépôts.Le sous-secteur Gestion de patrimoine a lancé NégociTitresMC TD, une application entièrement repensée qui offre une expérience avant tout mobile et simplifiée ainsi que des capacités de pointe aux investisseurs autonomes de la prochaine génération. TD Assurance a lancé un assistant virtuel propulsé par l'IA générative destiné aux clients, devenant le premier assureur auto et habitation au Canada à déployer une telle capacité. L'assistant permet de simplifier la communication entre les clients et TD Assurance.Le secteur Services bancaires de gros a généré un résultat record
Le résultat net du secteur Services bancaires de gros s'est établi à 612 millions de dollars, en hausse d'un exercice à l'autre de 46 % sur une base comme présentée et de 38 % sur une base rajustée, reflétant une augmentation des produits et une baisse de la provision pour pertes sur créances, en partie contrebalancées par la hausse des charges autres que d'intérêts. Les produits pour le trimestre se sont élevés à 2 393 millions de dollars, en hausse de 12 % d'un exercice à l'autre, reflétant l'excellente exécution des sous-secteurs Marchés mondiaux et Services bancaires de financement de grandes entreprises et de placement, ainsi que la vigueur des activités liées aux actions, aux marchés financiers et aux prêts.Le rendement du secteur Services bancaires de gros témoigne de l'étendue et de la diversification de la plateforme, combinées au niveau élevé d'activité des clients et aux conditions de marché favorables. Le rendement des capitaux propres pour le trimestre s'est élevé à 14,5 %, une amélioration importante d'un exercice à l'autre, grâce à une forte croissance des produits, à une croissance modérée des charges et à une gestion rigoureuse des capitaux.Fonds propres
Le ratio de fonds propres de catégorie 1 sous forme d'actions ordinaires de la TD a été de 14,3 %.Conclusion
« Notre offre de rachat d'actions en cours et l'augmentation du dividende annoncée aujourd'hui témoignent de notre niveau de confiance à l'égard de la croissance de la TD et de sa capacité à générer des bénéfices, a ajouté M. Chun. À mesure que nous renforçons les relations, devenons une banque plus simple et plus rapide et faisons preuve de rigueur dans l'exécution, nous créons de la valeur pour les actionnaires, soutenons nos clients et générons de nouvelles possibilités de croissance. Je tiens à remercier nos collègues qui, encore une fois ce trimestre, ont appuyé la TD ainsi que les plus de 28 millions de clients qu'elle sert. »Le texte qui précède contient des énoncés prospectifs. Se reporter à la section « Mise en garde à l'égard des énoncés prospectifs » à la page 3.





1 Financement auto TD a reçu la note la plus élevée dans le segment de détail non exclusif non préférentiel et dans le segment de détail non exclusif préférentiel dans le cadre des sondages de J.D. Power 2024-2026 sur la satisfaction des concessionnaires en matière de financement au Canada, qui portent sur la satisfaction des concessionnaires canadiens à l'égard des fournisseurs de financement automobile. Visitez le site jdpower.com/awards pour plus de renseignements.2La croissance des prêts de base désigne la croissance des volumes moyens de prêts, compte non tenu de l'incidence des portefeuilles de prêts identifiés comme destinés à la vente ou à la liquidation dans le cadre du programme de restructuration du bilan aux États-Unis. Mise en garde à l'égard des énoncés prospectifsDe temps à autre, la Banque (comme elle est définie dans le présent document) fait des énoncés prospectifs, écrits et verbaux, y compris dans le présent document, d'autres documents déposés auprès des organismes de réglementation canadiens ou de la Securities and Exchange Commission (SEC) des États­Unis et d'autres communications. En outre, des représentants de la Banque peuvent formuler verbalement des énoncés prospectifs aux analystes, aux investisseurs, aux médias et à d'autres personnes. Tous ces énoncés sont faits conformément aux dispositions d'exonération et se veulent des énoncés prospectifs aux termes de la législation en valeurs mobilières applicable du Canada et des États-Unis, notamment la loi des États-Unis intitulée Private Securities Litigation Reform Act of 1995. Les énoncés prospectifs comprennent, entre autres, les énoncés figurant dans le présent document, dans le rapport de gestion (le « rapport de gestion de 2025 ») du rapport annuel 2025 de la Banque à la rubrique « Sommaire et perspectives économiques », aux rubriques « Principales priorités pour 2026 » et « Contexte d'exploitation et perspectives » pour les secteurs Services bancaires personnels et commerciaux au Canada, Services bancaires aux États-Unis, Gestion de patrimoine et Assurance et Services bancaires de gros, et à la rubrique « Réalisations en 2025 et orientation pour 2026 » pour le secteur Siège social, ainsi que d'autres énoncés concernant les objectifs et les priorités de la Banque pour 2026 et par la suite et les stratégies pour les atteindre, l'environnement réglementaire dans lequel la Banque exerce ses activités, et les attentes en matière de rendement financier pour la Banque. Les énoncés prospectifs se reconnaissent habituellement à l'emploi de termes et expressions comme « croire », « prévoir », « anticiper », « avoir l'intention de », « estimer », « planifier », « objectif », « cible », « pouvoir », « possible » et « potentiel » et de verbes au futur ou au conditionnel, ainsi que d'autres expressions similaires, ou la forme négative ou des variantes de tels termes, mais ces mots ne sont pas les seuls moyens d'indiquer de telles déclarations. Par leur nature, ces énoncés prospectifs obligent la Banque à formuler des hypothèses et sont assujettis à des risques et incertitudes, généraux ou spécifiques. Particulièrement du fait de l'incertitude quant à l'environnement physique et financier, à la conjoncture économique, au climat politique et au cadre réglementaire, ces risques et incertitudes - dont bon nombre sont indépendants de la volonté de la Banque et dont les répercussions peuvent être difficiles à prévoir - peuvent faire en sorte que les résultats réels diffèrent considérablement de ceux avancés dans les énoncés prospectifs.Les facteurs de risque qui pourraient entraîner, isolément ou collectivement, de tels écarts incluent les risques, notamment, stratégiques, de crédit, de marché (y compris le risque actions, le risque sur marchandises, le risque de change, le risque de taux d'intérêt et le risque d'écart de taux), les risques opérationnels (y compris les risques liés à la technologie, à la cybersécurité, aux processus, aux systèmes, aux données, aux tierces parties, à la fraude, à l'infrastructure et le risque interne et en matière de conduite), les risques de modèle, d'assurance, de liquidité et d'adéquation des fonds propres, le risque juridique et de conformité à la réglementation, le risque de crime financier, les risques d'atteinte à la réputation, environnementaux et sociaux, et les autres risques. Ces facteurs de risque comprennent notamment la conjoncture économique et commerciale dans les régions où la Banque exerce ses activités; le risque géopolitique (notamment les risques liés aux politiques, au commerce et à l'impôt ainsi que l'incidence potentielle de l'imposition de nouveaux droits de douane ou de droits de douane plus élevés ou de l'imposition de droits de représailles); l'inflation, les taux d'intérêt et la possibilité d'une récession; la surveillance réglementaire et le risque de conformité; les risques associés à la capacité de la Banque de satisfaire aux modalités de la résolution globale des enquêtes sur son programme de lutte contre le blanchiment d'argent (LCBA) et de conformité à la Bank Secrecy Act (BSA) aux États-Unis; l'incidence de la résolution globale des enquêtes sur le programme de LCBA-BSA aux États-Unis de la Banque sur les activités, la situation financière et la réputation de la Banque; la capacité de la Banque à réaliser des stratégies à long terme et ses principales priorités stratégiques à plus court terme, notamment la réalisation d'acquisitions et de cessions et l'intégration des acquisitions; la capacité de la Banque d'atteindre ses objectifs financiers ou stratégiques en ce qui a trait à ses investissements, ses plans de fidélisation de la clientèle et à d'autres plans stratégiques; l'exposition de la Banque à certains risques en raison de la relation d'affaires avec The Charles Schwab Corporation dans le cadre de la convention sur les comptes de dépôt assurés; les risques liés à la technologie et à la cybersécurité (y compris les cyberattaques, les intrusions liées aux données ou les défaillances technologiques) visant les technologies, les systèmes et les réseaux de la Banque, ceux des clients de la Banque (y compris leurs propres appareils) et ceux de tiers fournissant des services à la Banque; les risques liés aux données; les risques de modèle; les activités frauduleuses; le risque interne; le risque en matière de conduite; le défaut de tiers de se conformer à leurs obligations envers la Banque ou ses sociétés affiliées, notamment relativement au traitement et au contrôle de l'information, et les autres risques découlant du recours par la Banque à des tiers; l'incidence de la promulgation de nouvelles lois ou règles et de nouveaux règlements, de la modification des lois, règles et règlements actuels ou de leur application, y compris les lois et règlements sur la protection des consommateurs, les lois fiscales, les lignes directrices sur les fonds propres et les directives réglementaires en matière de liquidité; la concurrence accrue exercée par les sociétés établies et les nouveaux venus, y compris les entreprises de technologie financière et les géants du domaine de la technologie; les changements de comportement des consommateurs et les perturbations liées à la technologie; le risque environnemental et social (y compris le risque lié au climat); l'exposition à des litiges et à des questions de réglementation; la capacité de la Banque à recruter, à former et à maintenir en poste des gens de talent; les variations des taux de change, des taux d'intérêt, des écarts de taux et des cours des actions; le déclassement, la suspension ou le retrait des notations attribuées par une agence de notation, les conditions du marché et autres facteurs pouvant influer sur la valeur et le cours des actions ordinaires et des autres titres de la Banque; l'interconnectivité des institutions financières, y compris les crises de la dette internationale actuelles ou éventuelles; l'augmentation des coûts de financement et la volatilité des marchés causée par l'illiquidité des marchés et la concurrence pour l'accès au financement; les estimations comptables critiques et les changements de normes, de politiques et de méthodes comptables utilisées par la Banque; et l'occurrence d'événements catastrophiques naturels et autres que naturels et les demandes d'indemnisation qui en découlent.La Banque avise le lecteur que la liste qui précède n'est pas une liste exhaustive de tous les facteurs de risque possibles, et d'autres facteurs pourraient également avoir une incidence négative sur les résultats de la Banque. Pour de plus amples renseignements, se reporter à la section « Facteurs de risque et gestion des risques » du rapport de gestion de 2025, telle qu'elle peut être mise à jour dans les rapports aux actionnaires trimestriels déposés par la suite et dans les communiqués (le cas échéant) relatifs à tout événement ou à toute transaction dont il est question aux sections « Événements importants », « Événements importants et événements postérieurs à la date de clôture » ou « Mise à jour sur les activités de redressement du programme de LCBA-BSA aux États-Unis de la Banque et d'amélioration du programme de LCBA à l'échelle de l'entreprise » dans le rapport de gestion pertinent, lesquels peuvent être consultés sur le site Web www.td.com. Le lecteur doit examiner ces facteurs attentivement, ainsi que d'autres incertitudes et événements possibles, de même que l'incertitude inhérente aux énoncés prospectifs avant de prendre des décisions à l'égard de la Banque, et ne doit pas se fier indûment aux énoncés prospectifs de la Banque. Les hypothèses économiques importantes qui étayent les énoncés prospectifs figurant dans le présent document sont décrites dans le rapport de gestion de 2025 à la rubrique « Sommaire et perspectives économiques » et à la section « Événements importants », aux rubriques « Principales priorités pour 2026 » et « Contexte d'exploitation et perspectives » pour les secteurs Services bancaires personnels et commerciaux au Canada, Services bancaires aux États-Unis, Gestion de patrimoine et Assurance et Services bancaires de gros, et à la rubrique « Réalisations en 2025 et orientation pour 2026 » pour le secteur Siège social, telles qu'elles peuvent être mises à jour dans les rapports aux actionnaires trimestriels déposés par la suite et dans les communiqués (le cas échéant). Tout énoncé prospectif contenu dans le présent document représente l'opinion de la direction uniquement à la date des présentes et est communiqué afin d'aider les actionnaires de la Banque et les analystes à comprendre la situation financière, les objectifs, les priorités et les attentes en matière de rendement financier pour la Banque aux dates indiquées et pour les périodes closes à ces dates, et peut ne pas convenir à d'autres fins. La Banque n'effectuera pas de mise à jour de quelque énoncé prospectif, écrit ou verbal, qu'elle peut faire de temps à autre directement ou indirectement, à moins que la législation en valeurs mobilières applicable ne l'exige.Avant sa publication, le présent document a été revu par le comité d'audit de la Banque et approuvé par le conseil d'administration de la Banque, sur recommandation du comité d'audit. TABLEAU 1 : FAITS SAILLANTS FINANCIERS














(en millions de dollars canadiens, sauf indication contraire) Trois mois clos lesSix mois clos les


30 avril
31 janvier
30 avril
30 avril
30 avril


2026
2026
2025
2026
2025
Résultats d'exploitation














Total des produits - comme présenté
15 797$
16 585$
22 937$
32 382$
36 986$Total des produits - rajusté1
16 037

16 629

15 138

32 666

30 168
Provision (reprise de provision) pour pertes sur créances
1 001

1 039

1 341

2 040

2 553
Charges afférentes aux activités d'assurance
1 398

1 622

1 417

3 020

2 924
Charges autres que d'intérêts - comme présentées
8 372

8 753

8 139

17 125

16 209
Charges autres que d'intérêts - rajustées1
8 339

8 563

7 908

16 902

15 891
Résultat net - comme présenté
4 251

4 043

11 129

8 294

13 922
Résultat net - rajusté1
4 168

4 216

3 626

8 384

7 249
Situation financière (en milliards de dollars canadiens)














Total des prêts, déduction faite de la provision pour pertes sur prêts
964,3$
958,5$
936,4$
964,3$
936,4$Total de l'actif 
2 085,1

2 099,3

2 064,3

2 085,1

2 064,3
Total des dépôts 
1 243,4

1 245,1

1 267,7

1 243,4

1 267,7
Total des capitaux propres
124,3

125,6

126,1

124,3

126,1
Total des actifs pondérés en fonction des risques2
641,4

635,2

624,6

641,4

624,6
Ratios financiers 














Rendement des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires - comme présenté3
14,7%
13,6%
39,1%
14,1%
24,8%Rendement des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires - rajusté1
14,4

14,2

12,3

14,3

12,7
Rendement des capitaux propres corporels attribuables aux actionnaires ordinaires (RCPCAAO)1, 3
17,7

16,3

48,0

17,0

31,3
Rendement des capitaux propres corporels attribuables aux actionnaires ordinaires - rajusté1
17,2

16,9

15,0

17,1

15,9
Ratio d'efficience - comme présenté3
53,0

52,8

35,5

52,9

43,8
Ratio d'efficience - rajusté, compte tenu des charges afférentes aux activités d'assurance1, 3, 4
57,0

57,1

57,6

57,0

58,3
Provision (reprise de provision) pour pertes sur créances en % de la moyenne des prêts nets
0,43

0,43

0,58

0,43

0,54
Information sur les actions ordinaires - comme présentée
(en dollars canadiens) 














Résultat par action















De base 
2,44$
2,35$
6,28$
4,78$
7,81$
Dilué 
2,43

2,34

6,27

4,77

7,81
Dividendes par action
1,08

1,08

1,05

2,16

2,10
Valeur comptable par action3
68,22

68,20

66,75

68,22

66,75
Cours de clôture (TSX)5
146,33

127,26

88,09

146,33

88,09
Actions en circulation (en millions) 















Nombre moyen - de base 
1 660,7

1 680,3

1 740,5

1 670,6

1 745,3

Nombre moyen - dilué 
1 665,5

1 684,7

1 741,7

1 675,4

1 746,3

Fin de période 
1 652,1

1 671,2

1 722,5

1 652,1

1 722,5
Capitalisation boursière (en milliards de dollars canadiens) 
241,7$
212,7$
151,7$
241,7$
151,7$Rendement en dividendes3
3,2%
3,5%
5,0%
3,4%
5,2%Ratio de versement de dividendes3
44,1

45,9

16,6

45,0

26,8
Ratio cours/bénéfice3
17,3

10,3

9,1

17,3

9,1
Rendement total pour les actionnaires (1 an)3
72,2

60,0

13,6

72,2

13,6
Information sur les actions ordinaires - rajustée
(en dollars canadiens)1













Résultat par action















De base 
2,39$
2,45$
1,97$
4,84$
3,99$
Dilué 
2,38

2,44

1,97

4,82

3,99
Ratio de versement de dividendes
45,0%
44,0%
53,0%
44,5%
52,4%Ratio cours/bénéfice
15,9

14,5

11,4

15,9

11,4
Ratios des fonds propres2














Ratio de fonds propres de catégorie 1 sous forme d'actions ordinaires
14,3%
14,5%
14,9%
14,3%
14,9%Ratio de fonds propres de catégorie 1
16,0

16,3

16,6

16,0

16,6
Ratio du total des fonds propres
17,8

18,1

18,5

17,8

18,5
Ratio de levier
4,5

4,5

4,7

4,5

4,7
Ratio de la capacité totale d'absorption des pertes (TLAC)
31,1

31,1

31,0

31,1

31,0
Ratio de levier TLAC
8,8

8,6

8,7

8,8

8,7


1 La Banque Toronto-Dominion (la « TD » ou la « Banque ») dresse ses états financiers consolidés intermédiaires selon les IFRS, les PCGR actuels, et désigne les résultats établis selon les IFRS « comme présentés ». La Banque utilise également des mesures financières non conformes aux PCGR, telles que des résultats « rajustés » et des ratios non conformes aux PCGR, afin d'évaluer chacun de ses secteurs d'exploitation et de mesurer la performance globale de la Banque. Pour obtenir les résultats rajustés, la Banque retranche les « éléments à noter » des résultats comme présentés. Pour obtenir plus de renseignements et consulter une liste des éléments à noter et un rapprochement entre les résultats rajustés et les résultats comme présentés, se reporter aux sections « Notre rendement » ou « Rapport de gestion des secteurs d'activité de la TD » du présent document. Les mesures financières et les ratios non conformes aux PCGR utilisés dans le présent document ne sont pas définis aux termes des IFRS et, par conséquent, pourraient ne pas être comparables à des termes similaires utilisés par d'autres émetteurs.2  Ces mesures ont été incluses dans le présent document conformément aux lignes directrices Normes de fonds propres, Exigences de levier et Capacité totale d'absorption des pertes (TLAC) du Bureau du surintendant des institutions financières Canada (BSIF). Pour plus de renseignements, se reporter à la section « Situation des fonds propres » du rapport de gestion du deuxième trimestre de 2026 de la Banque.3  Pour des renseignements additionnels sur ces mesures, se reporter à la section « Glossaire » du rapport de gestion du deuxième trimestre de 2026 de la Banque, qui est intégrée par renvoi.4  Le ratio d'efficience - rajusté, compte tenu des charges afférentes aux activités d'assurance est calculé en divisant les charges autres que d'intérêts rajustées par le total des produits rajustés, déduction faite des charges afférentes aux activités d'assurance. Total des produits rajustés, déduction faite des charges afférentes aux activités d'assurance - deuxième trimestre de 2026 : 14 639 millions de dollars; premier trimestre de 2026 : 15 007 millions de dollars; deuxième trimestre de 2025 : 13 721 millions de dollars; cumul de l'exercice 2026 : 29 646 millions de dollars; cumul de l'exercice 2025 : 27 244 millions de dollars.5  Cours de clôture à la Bourse de Toronto.MISE À JOUR SUR LES ACTIVITÉS DE REDRESSEMENT DU PROGRAMME DE LCBA-BSA AUX ÉTATS-UNIS DE LA BANQUE ET DU PROGRAMME DE LCBA À L'ÉCHELLE DE L'ENTREPRISE
Comme il a été présenté précédemment, le 10 octobre 2024, la Banque a annoncé qu'à la suite d'une collaboration et d'une communication actives avec les autorités et les organismes de réglementation, elle est parvenue à une résolution (la « résolution globale ») des enquêtes sur son programme de LCBA-BSA aux États-Unis dont il a déjà été fait mention. La Banque et certaines de ses filiales américaines ont consenti à des ordonnances auprès de l'Office of the Comptroller of the Currency (OCC), du Conseil des gouverneurs de la Réserve fédérale et du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), et elles ont conclu des ententes sur le plaidoyer avec la Money Laundering and Asset Recovery Section, Criminal Division du département de la Justice des États-Unis et le bureau du procureur fédéral du district du New Jersey. Les modalités des ordonnances de consentement et des ententes sur le plaidoyer peuvent être consultées sous le profil de la Banque sur SEDAR+, à l'adresse www.sedarplus.com.La Banque s'emploie à se conformer aux modalités des ordonnances sur consentement et des ententes de plaidoyer, notamment aux exigences relatives aux mesures correctives à apporter au programme de LCBA-BSA aux États-Unis de la Banque. De plus, la Banque travaille également à redresser les programmes de LCBA, de lutte contre le financement des activités terroristes et de sanctions à l'échelle de l'entreprise de la Banque (le « programme de LCBA à l'échelle de l'entreprise »).Pour plus de renseignements sur les risques associés aux activités de redressement du programme de LCBA-BSA aux États-Unis de la Banque et du programme de LCBA à l'échelle de l'entreprise de la Banque, se reporter à la rubrique « Redressement du programme de LCBA-BSA aux États-Unis et du programme de LCBA à l'échelle de l'entreprise de la Banque » de la section « Facteurs de risque qui pourraient avoir une incidence sur les résultats futurs » du rapport de gestion de 2025.Mise à jour sur les activités de redressement du programme de LCBA aux États-Unis
La Banque demeure déterminée à redresser son programme de LCBA-BSA aux États-Unis afin de satisfaire aux exigences de la résolution globale. La Banque continue de mettre en œuvre des mesures correctives en matière de gestion (le terme « mesures correctives en matière de gestion » n'est pas défini par la réglementation et désigne, pour la Banque, les évaluations de la cause profonde, la préparation des données, la conception, la documentation, les cadres, les politiques, les normes, la formation, les processus, les systèmes, les tests et la mise en place de contrôles, ainsi que l'embauche des ressources nécessaires); il reste encore d'importants travaux et jalons à réaliser au cours des années civiles 2026 et 2027, notamment l'examen rétrospectif des processus à l'égard des activités douteuses conformément à l'ordonnance sur consentement de l'OCC, que la direction prévoit terminer au cours de l'année civile 2027. Pour l'exercice 2026, la Banque s'attend toujours à ce que les coûts liés au redressement du programme de LCBA-BSA aux États-Unis et les investissements connexes en matière de gouvernance et de contrôle soient essentiellement comparables à ceux de la prévision précédente, soit environ 500 millions de dollars américains avant impôt3. Toutes les mesures correctives en matière de gestion seront assujetties à la démonstration de la durabilité et à la validation par le groupe d'audit interne de la Banque (ces activités étant actuellement prévues au cours des années civiles 2026 et 2027), à l'examen par le contrôleur désigné et, ultimement, à l'examen et à l'approbation des organismes de réglementation des banques aux États-Unis et du département de la Justice. À la suite des examens indépendants, des tests et de la validation, d'autres mesures correctives en matière de gestion pourraient être mises en œuvre après l'année civile 2027, ce qui pourrait dans ce cas prolonger le calendrier de redressement. En outre, à mesure que la Banque réalisera les examens rétrospectifs, elle pourrait être tenue d'élargir davantage l'étendue de l'examen, que ce soit en ce qui concerne les sujets abordés et/ou la période visée par l'examen. Le graphique suivant présente le plan de redressement et les progrès prévus de la Banque par année civile, à la lumière des travaux qu'elle a réalisés jusqu'à présent.Le calendrier de redressement de la Banque est fondé sur les plans actuels de la Banque, ainsi que sur des hypothèses liées à la durée des mesures correctives, y compris l'achèvement des examens rétrospectifs. La capacité de la Banque de respecter les étapes de redressement clés prévues suppose que la Banque sera en mesure de mettre en œuvre avec succès son plan de redressement du programme de LCBA-BSA aux États-Unis, lequel est assujetti à des risques et incertitudes, y compris la capacité de la Banque de recruter des employés clés et de les maintenir en poste, la capacité de tiers de se conformer à leurs obligations contractuelles, l'élaboration et la mise en œuvre efficaces des solutions technologiques requises, ainsi que la disponibilité des données pour l'achèvement des examens rétrospectifs requis. De plus, la mise en œuvre du plan de redressement du programme de LCBA-BSA aux États-Unis, y compris ces étapes clés, ne sera pas entièrement sous le contrôle de la Banque, en raison de divers facteurs, notamment : i) l'obligation d'obtenir l'approbation des organismes de réglementation ou de déterminer l'absence d'opposition de ceux-ci avant de procéder aux diverses étapes, et ii) l'obligation que les divers livrables soient jugés acceptables par les organismes de réglementation et/ou le contrôleur. À la date des présentes, la Banque estime qu'elle-même et ses filiales concernées aux États-Unis ont pris les mesures qui leur ont été demandées jusqu'à maintenant en vertu des modalités des ordonnances sur consentement et des ententes sur le plaidoyer et n'est au courant d'aucun manquement à leur égard. Pour obtenir des renseignements sur le cadre de gouvernance de la Banque en matière de LCBA, se reporter à la section « Gestion des risques » du rapport annuel 2025 de la Banque.




3Le montant total prévu des investissements en matière de mesures correctives et de gouvernance et de contrôle est assujetti à des incertitudes et peut varier en fonction i) de l'étendue des travaux dans le cadre du plan de redressement du programme de LCBA-BSA aux États-Unis, qui pourrait faire l'objet de modifications en raison de constatations supplémentaires effectuées au fil de l'avancement des travaux; ii) des coûts réels liés à l'examen du contrôleur et à l'examen rétrospectif, qui pourraient différer des estimations initiales et qui ne sont pas entièrement sous le contrôle de la Banque; et iii) de la capacité de la Banque de mener à bien le redressement du programme de LCBA-BSA aux États-Unis conformément au plan financier du secteur Services bancaires aux États-Unis pour l'exercice 2026 et à moyen terme.Bien qu'il reste beaucoup de travail à faire, la Banque réalise des progrès à l'égard du redressement et du renforcement de son programme de LCBA-BSA aux États-Unis, comme il est présenté précédemment, y compris en apportant les améliorations continues suivantes :la poursuite du développement des processus de surveillance des opérations et d'enquête;l'amélioration de la nouvelle plateforme Connaissez votre client (CVC), qui comprend maintenant un modèle amélioré de notation du risque de crédit des clients et devrait produire des évaluations du risque plus précises, plus rapides et plus uniformes pour l'ensemble des clients du secteur Services bancaires aux États-Unis;le rehaussement du programme de formation sur la gestion des risques liés aux crimes financiers (GRCF), dont des contrôles améliorés, de façon à avoir une vue détaillée sur l'efficacité de la formation, l'état d'avancement et la préparation de la main-d'œuvre;l'amélioration des systèmes d'intégration de première ligne en ce qui concerne les entreprises de services monétaires, afin que les employés du secteur Services bancaires aux États-Unis puissent dorénavant identifier, détecter et gérer les entreprises de services monétaires de façon durable;l'achèvement de la première série d'examens prospectifs par le fournisseur tiers.À l'avenir, la Banque se concentrera à poursuivre les activités de redressement et de renforcement de son programme de LCBA-BSA aux États-Unis, y compris :le déploiement d'autres phases de la nouvelle plateforme Connaissez votre client;le déploiement d'autres capacités d'apprentissage machine et d'IA spécialisée;la poursuite de l'amélioration des données par le déploiement d'environnements de données dédiés à la GRCF qui établiront une source unique de données fiables pour soutenir les capacités de détection avancées;l'amélioration continue de ses méthodes et de ses processus d'évaluation des risques liés aux crimes financiers;la poursuite des activités de formation et de perfectionnement des collègues;la poursuite des examens rétrospectifs requis conformément aux ordonnances sur consentement de l'OCC et du FinCEN.Renforcement du programme de LCBA à l'échelle de l'entreprise de la Banque
La Banque poursuit ses activités de redressement du programme de LCBA à l'échelle de l'entreprise, y compris la mise en œuvre d'un éventail de mesures correctives et d'amélioration du programme de LCBA à l'échelle de l'entreprise (le terme « mesures correctives et d'amélioration du programme » n'est pas défini par la réglementation et désigne, pour la Banque, les évaluations de la cause profonde, la préparation des données, la conception, la documentation, les cadres, les politiques, les normes, la formation, les processus, les systèmes, les tests et la mise en place de contrôles, ainsi que l'embauche des ressources nécessaires). Bien que la Banque ait réalisé des progrès à l'égard de ces activités de redressement, les travaux s'étendront sur plusieurs années et les activités de redressement sont toujours en cours. Le calendrier d'achèvement des activités de redressement ne sera pas entièrement sous le contrôle de la Banque et est sous réserve de la rétroaction des autorités de réglementation, de la révision interne, de la validation et de l'évaluation des activités. Comme il a été présenté précédemment, après la fin du premier trimestre de l'exercice 2025, le Centre d'analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a entrepris un examen de certaines mesures correctives que la Banque a prises jusqu'à présent pour remédier aux violations constatées par le CANAFE. Cet examen est en cours et, selon les résultats obtenus, il pourrait donner lieu à des procédures administratives supplémentaires.Les mesures correctives et d'amélioration du programme de LCBA à l'échelle de l'entreprise l'exposeront à des risques semblables à ceux mentionnés dans le cadre du redressement du programme de LCBA-BSA aux États-Unis de la Banque (se reporter également à la rubrique « Redressement du programme de LCBA­BSA aux États-Unis » ci-dessus). En particulier, à mesure qu'elle continue d'apporter les mesures correctives et les améliorations au programme de LCBA à l'échelle de l'entreprise, la Banque s'attend à une augmentation du nombre d'opérations et/ou d'événements à déclarer, ce qui s'ajoutera au retard opérationnel de traitement des enquêtes de GRCF auquel la Banque fait actuellement face, mais qu'elle s'efforce de rattraper, à l'échelle de la Banque. De plus, elle continuera sur une base régulière d'examiner les questions relevées dans un territoire et d'évaluer si elles ont une incidence sur d'autres territoires. En outre, les organismes de réglementation ou les organismes chargés de l'application des lois de la Banque peuvent soulever d'autres questions relativement au programme de LCBA à l'échelle de l'entreprise de la Banque, ce qui pourrait donner lieu à des procédures administratives supplémentaires. Les questions relevées lors de l'examen mené par la Banque ou par les organismes de réglementation ou les organismes chargés de l'application des lois de la Banque pourraient élargir la portée des mesures correctives et des améliorations requises pour le programme de LCBA à l'échelle de l'entreprise.Bien qu'il reste beaucoup de travail à faire, la Banque réalise des progrès à l'égard du redressement et du renforcement du programme de LCBA à l'échelle de l'entreprise, comme il a été présenté précédemment, notamment :le déploiement de capacités de surveillance des opérations améliorées et dotées de scénarios plus complets;le renforcement de la gouvernance et de l'engagement de la première ligne pour la gestion des risques liés aux crimes financiers grâce à des forums de gouvernance spécialisés;la mise à jour des normes de formation sur la GRCF afin de renforcer les exigences et de les harmoniser à l'échelle mondiale.À l'avenir, la Banque se concentrera à poursuivre les activités de redressement et de renforcement du programme de LCBA à l'échelle de l'entreprise, y compris :la poursuite des progrès en vue d'éliminer le retard opérationnel de traitement des enquêtes;l'amélioration continue des capacités de surveillance des opérations;la poursuite des investissements pour soutenir les possibilités en matière d'analytique avancée, d'apprentissage machine et d'IA dans le cadre du programme de GRCF. NOTRE RENDEMENT SOMMAIRE ET PERSPECTIVES ÉCONOMIQUES
Les perspectives économiques mondiales continuent de s'assombrir au cours de l'année civile 2026. Le conflit au Moyen-Orient et la flambée des prix du pétrole qui en a résulté ont déjà alimenté l'inflation et devraient continuer d'exercer des pressions à la baisse sur la croissance mondiale. Le conflit a également accentué la volatilité des marchés financiers et des marchés de produits de base en raison de l'incertitude entourant la durée des restrictions liées aux flux de pétrole transitant par le détroit d'Ormuz et les prix élevés du pétrole. Si certaines économies, notamment certaines régions d'Europe, sont susceptibles de pouvoir bénéficier d'une modeste reprise de l'activité économique plus tard dans l'année sous l'effet d'une hausse des dépenses publiques, les répercussions à court terme du resserrement de l'approvisionnement en pétrole demeureront un facteur déterminant qui freine la croissance dans une grande partie de l'Asie et de l'Europe.De récentes données indiquent que l'économie américaine a continué de faire preuve de résilience malgré un contexte politique en constante évolution. L'activité au cours du premier trimestre de l'année civile 2026 a été portée par des dépenses d'investissement liées à l'IA soutenues (auparavant liées à la construction et maintenant liées au matériel et aux logiciels) et par un rebond de l'activité gouvernementale à la suite de la paralysie de l'an dernier. Les dépenses de consommation ont continué de montrer des signes de faiblesse, en partie sous l'effet de conditions météorologiques défavorables et, plus récemment, de la hausse des prix de l'essence. À plus long terme, les Services économiques TD prévoient que les réductions d'impôt, la poursuite des investissements dans l'IA et un environnement réglementaire favorable aux entreprises contribueront à soutenir l'expansion. Toutefois, le rythme de croissance demeurera tributaire des conditions du marché du travail, de la volatilité des prix de l'énergie et de l'orientation de la politique commerciale.L'embauche aux États-Unis a été volatile au cours du premier trimestre de l'année civile 2026, mais abstraction faite de la volatilité mensuelle, la tendance laisse entrevoir une reprise de la croissance de l'emploi, par rapport au rythme particulièrement faible observé à la fin de l'an dernier, de même qu'une stabilisation du taux de chômage. Les pressions inflationnistes se sont également intensifiées, reflétant à la fois les répercussions des droits de douane et la hausse des prix de l'énergie. Nous prévoyons que l'inflation de base augmentera au cours des prochains mois, sous l'effet domino de la hausse des coûts de l'énergie. Par conséquent, la Réserve fédérale devrait laisser le taux des fonds fédéraux inchangé, dans une fourchette de 3,5 % à 3,75 %, cette année. Si les perturbations en matière d'approvisionnement s'atténuent et que les tendances inflationnistes s'améliorent, les Services économiques TD s'attendent à ce que la Réserve fédérale abaisse le taux directeur pour le ramener dans une fourchette de 3,25 % à 3,50 %, soit un seuil proche des estimations d'un niveau « neutre », en 2027. Le calendrier et le rythme de l'évolution des taux d'intérêt dépendront de tout nouvel affaiblissement de la croissance de l'emploi, ainsi que de la mesure dans laquelle les pressions inflationnistes s'avéreront plus persistantes que prévu.L'économie canadienne a poursuivi sa croissance à un rythme modéré. L'effet des droits de douane américains se fait sentir tant de façon directe, par le recul des exportations dans les secteurs touchés, que de façon indirecte, par l'incertitude accrue, qui a freiné l'embauche et retardé certaines décisions d'investissement. Dans l'ensemble, le marché du travail canadien a fait preuve d'un manque de dynamisme. Depuis le début de l'année, le niveau d'emploi global s'est contracté modérément, le marché perdant en moyenne 28 000 emplois par mois. Le ralentissement de la croissance démographique a réduit l'augmentation de la population active, ce qui a maintenu le taux de chômage dans une fourchette encore élevée de 6,5 % à 7 %. À plus long terme en 2026, une légère amélioration de l'économie est attendue, parallèlement à une reprise graduelle de l'activité dans le secteur du logement, des dépenses liées à l'infrastructure publique et des dépenses de défense, ainsi qu'à un certain raffermissement des investissements des entreprises. Toutefois, les risques entourant les perspectives demeurent très sensibles aux événements géopolitiques et à la politique commerciale des États-Unis.La banque centrale canadienne a maintenu une politique monétaire stable en 2026, laissant le taux du financement à un jour à 2,25 % après un important cycle d'assouplissement amorcé au milieu de 2024. Les Services économiques TD prévoient qu'aucun changement ne sera apporté au taux directeur pour le reste de 2026. Dans un contexte économique marqué par une offre excédentaire et le ralentissement de la croissance économique, ces facteurs devraient l'emporter sur toute hausse de l'inflation à court terme d'après les conditions évaluées par la Banque du Canada. Une fois le conflit apaisé, un dollar américain généralement plus faible, combiné à un écart plus restreint entre les taux d'intérêt à court terme aux États-Unis et au Canada, devrait soutenir l'appréciation du dollar canadien. Les Services économiques TD prévoient que le dollar canadien se négociera dans une fourchette de 74 à 75 cents américains d'ici la fin de 2026, l'issue de la politique commerciale américaine constituant toutefois un facteur déterminant de l'échéancier et de la direction de cette évolution.PRÉSENTATION DE L'INFORMATION FINANCIÈRE DE LA BANQUE
La Banque dresse ses états financiers consolidés intermédiaires selon les IFRS, les PCGR actuels, et désigne les résultats établis selon les IFRS « comme présentés ». Mesures financières non conformes aux PCGR et autres mesures financières
En plus des résultats comme présentés, la Banque présente également certaines mesures financières, notamment des mesures financières non conformes aux PCGR qui sont historiques, des ratios non conformes aux PCGR, des mesures financières supplémentaires et des mesures de gestion du capital, pour évaluer ses résultats. Les mesures financières non conformes aux PCGR, telles que les résultats « rajustés », sont utilisées afin d'évaluer les secteurs d'exploitation et de mesurer la performance globale de la Banque. Pour obtenir les résultats rajustés, la Banque retranche les « éléments à noter » des résultats comme présentés. Les éléments à noter comprennent des éléments que la direction n'estime pas révélateurs du rendement sous-jacent; ces éléments sont présentés dans le tableau 3. Les ratios non conformes aux PCGR sont des ratios dont une ou plusieurs des composantes sont des mesures financières non conformes aux PCGR. Les exemples de ratios non conformes aux PCGR comprennent la marge d'intérêts nette rajustée, le résultat de base par action rajusté et le résultat dilué par action rajusté, le ratio de versement de dividendes rajusté, le ratio d'efficience rajusté, compte tenu des charges afférentes aux activités d'assurance et le taux d'imposition effectif rajusté. La Banque croit que les mesures financières non conformes aux PCGR et les ratios non conformes aux PCGR permettent au lecteur de mieux comprendre comment la direction évalue la performance de la Banque. Les mesures financières non conformes aux PCGR et les ratios non conformes aux PCGR utilisés dans le présent document ne sont pas définis aux termes des IFRS et, par conséquent, pourraient ne pas être comparables à des termes similaires utilisés par d'autres émetteurs. Les mesures financières supplémentaires servent à décrire la performance et la situation financières de la Banque, et les mesures de gestion du capital servent à décrire la situation des fonds propres de la Banque, et elles sont toutes deux expliquées là où elles apparaissent pour la première fois dans le présent document.Participation dans The Charles Schwab Corporation (« Schwab ») et convention sur les comptes de dépôt assurés (CDA)
Le 12 février 2025, la Banque a vendu la totalité de sa participation en actions restante dans Schwab dans le cadre d'une offre enregistrée et d'un rachat d'actions par Schwab. La Banque a cessé de comptabiliser sa quote-part du résultat attribuable aux actionnaires ordinaires lié à sa participation dans Schwab par suite de la vente.Avant la vente, la Banque comptabilisait sa participation dans Schwab selon la méthode de la mise en équivalence. Le secteur Services bancaires aux États­Unis comprenait la quote-part de la Banque du résultat net de sa participation dans Schwab. Le résultat net du secteur Siège social comprenait les montants pour l'amortissement des immobilisations incorporelles acquises, les charges d'acquisition et d'intégration liées à la transaction avec Schwab ainsi que la quote-part de la Banque des charges de restructuration et autres charges engagées par Schwab. La quote-part de la Banque du résultat attribuable aux actionnaires ordinaires de Schwab était présentée avec un décalage d'un mois. Pour plus de renseignements, se reporter à la note 12 des états financiers consolidés annuels de 2025 de la Banque.Après la vente de la totalité de sa participation en actions restante dans Schwab, la Banque continue d'avoir une relation d'affaires avec Schwab dans le cadre de la convention sur les comptes de dépôt assurés (la « convention sur les CDA avec Schwab »).Le 4 mai 2023, la Banque et Schwab ont conclu une convention sur les CDA avec Schwab révisée, dont la date d'échéance initiale est le 1er juillet 2034. Selon la convention sur les CDA avec Schwab, la Banque met des comptes de dépôt de passage à la disposition des clients de Schwab. Schwab désigne une tranche des dépôts auprès de la Banque comme des obligations à taux fixe. La tranche restante des dépôts est désignée comme des obligations à taux variable. Le niveau plancher de dépôt des CDA est établi à 60 milliards de dollars américains.Pour plus de renseignements sur la convention sur les CDA avec Schwab, se reporter à la note 26 des états financiers consolidés annuels de 2025 de la Banque.Le tableau qui suit détaille les résultats d'exploitation comme présentés de la Banque.TABLEAU 2 : RÉSULTATS D'EXPLOITATION - Comme présentés










(en millions de dollars canadiens) Trois mois clos lesSix mois clos les


30 avril31 janvier30 avril30 avril30 avril


20262026202520262025
Produits d'intérêts nets 
8 861$8 789$8 125$17 650$15 991$Produits autres que d'intérêts
6 936
7 796
14 812
14 732
20 995
Total des produits 
15 797
16 585
22 937
32 382
36 986
Provision (reprise de provision) pour pertes sur créances 
1 001
1 039
1 341
2 040
2 553
Charges afférentes aux activités d'assurance
1 398
1 622
1 417
3 020
2 924
Charges autres que d'intérêts
8 372
8 753
8 139
17 125
16 209
Résultat avant impôt sur le résultat et quote-part du résultat net de la participation dans Schwab
5 026
5 171
12 040
10 197
15 300
Charge (recouvrement) d'impôt sur le résultat
775
1 128
985
1 903
1 683
Quote-part du résultat net de la participation dans Schwab
-
-
74
-
305
Résultat net - comme présenté
4 251
4 043
11 129
8 294
13 922
Dividendes sur actions privilégiées et distributions sur autres instruments de capitaux propres
202
101
200
303
286
Résultat net attribuable aux actionnaires ordinaires
4 049$3 942$10 929$7 991$13 636$Le tableau qui suit présente un rapprochement entre les résultats rajustés et les résultats comme présentés de la Banque. Pour de plus amples renseignements, se reporter aux sections « Notre rendement » ou « Rapport de gestion des secteurs d'activité de la TD » du présent document.TABLEAU 3 : MESURES FINANCIÈRES NON CONFORMES AUX PCGR - Rapprochement du résultat net rajusté et du résultat net comme présenté
(en millions de dollars canadiens) Trois mois clos lesSix mois clos les


30 avril31 janvier30 avril30 avril30 avril

20262026202520262025
Résultats d'exploitation - rajustés 










Produits d'intérêts nets1, 2
8 904$8 833$8 208$17 737$16 128$Produits autres que d'intérêts3
7 133
7 796
6 930
14 929
14 040
Total des produits
16 037
16 629
15 138
32 666
30 168
Provision (reprise de provision) pour pertes sur créances
1 001
1 039
1 341
2 040
2 553
Charges afférentes aux activités d'assurance
1 398
1 622
1 417
3 020
2 924
Charges autres que d'intérêts4
8 339
8 563
7 908
16 902
15 891
Résultat avant impôt sur le résultat et quote-part du résultat net de la participation dans Schwab
5 299
5 405
4 472
10 704
8 800
Charge (recouvrement) d'impôt sur le résultat5
1 131
1 189
929
2 320
1891
Quote-part du résultat net de la participation dans Schwab6
-
-
83
-
340
Résultat net - rajusté
4 168
4 216
3 626
8 384
7 249
Dividendes sur actions privilégiées et distributions sur autres instruments de capitaux propres
202
101
200
303
286
Résultat net attribuable aux actionnaires ordinaires - rajusté 
3 966
4 115
3 426
8 081
6 963
Rajustements pour les éléments à noter, avant impôt sur le résultat










Amortissement des immobilisations incorporelles acquises7
(33)
(34)
(43)
(67)
(104)
Charges de restructuration4
-
(200)
(163)
(200)
(163)
Charges d'acquisition et d'intégration4
-
-
(34)
-
(86)
Incidence de l'abandon de la stratégie de couverture des fonds propres liée à la transaction d'acquisition de FHN1
(43)
(44)
(47)
(87)
(101)
Profit à la vente des actions de Schwab3
-
-
8 975
-
8 975
Restructuration du bilan2, 3
-
-
(1 129)
-
(2 056)
Cotisation spéciale de la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)4
-
44
-
44
-
Changement de la quote-part des partenaires dans le portefeuille de cartes stratégiques aux États-Unis3
(197)
-
-
(197)
-
Moins l'incidence de l'impôt sur le résultat










Amortissement des immobilisations incorporelles acquises
(8)
(8)
(8)
(16)
(17)
Charge de restructuration
-
(52)
(41)
(52)
(41)
Charges d'acquisition et d'intégration
-
-
(8)
-
(19)
Incidence de l'abandon de la stratégie de couverture des fonds propres liée à la transaction d'acquisition de FHN
(10)
(12)
(12)
(22)
(25)
Profit à la vente des actions de Schwab5
(288)
-
407
(288)
407
Restructuration du bilan
-
-
(282)
-
(513)
Cotisation spéciale de la FDIC
-
11
-
11
-
Changement de la quote-part des partenaires dans le portefeuille de cartes stratégiques aux États-Unis
(50)
-
-
(50)
-
Total des rajustements pour les éléments à noter 
83
(173)
7 503
(90)
6 673
Résultat net attribuable aux actionnaires ordinaires - comme présenté
4 049$3 942$10 929$7 991$13 636$












1 Après la résiliation de l'entente de fusion conclue entre la Banque et FHN le 4 mai 2023, l'effet résiduel de la stratégie est contrepassé dans les produits d'intérêts nets - deuxième trimestre de 2026 : (43) millions de dollars; premier trimestre de 2026 : (44) millions de dollars; cumul de l'exercice 2026 : (87) millions de dollars; deuxième trimestre de 2025 : (47) millions de dollars; cumul de l'exercice 2025 : (101) millions de dollars, montants présentés dans le secteur Siège social.2  Les produits d'intérêts nets rajustés excluent l'élément à noter suivant :
i.Restructuration du bilan - deuxième trimestre de 2025 : 36 millions de dollars, cumul de l'exercice 2025 : 36 millions de dollars relativement aux activités du secteur Services bancaires aux États-Unis, montants présentés dans le secteur Services bancaires aux États-Unis.3  Les produits autres que d'intérêts rajustés excluent les éléments à noter suivants :
i.La Banque a vendu des actions ordinaires de Schwab et a comptabilisé un profit à la vente - deuxième trimestre de 2025 : 8 975 millions de dollars; cumul de l'exercice 2025 : 8 975 millions de dollars, présenté dans le secteur Siège social.
ii. Restructuration du bilan - deuxième trimestre de 2025 : 1 093 millions de dollars, cumul de l'exercice 2025 : 2 020 millions de dollars relativement aux activités du secteur Services bancaires aux États-Unis, montants présentés dans le secteur Services bancaires aux États-Unis.
iii.Charge reflétant un changement de la quote-part des partenaires dans le portefeuille de cartes stratégiques aux États-Unis, ce qui a entraîné un ajustement des montants à recevoir connexes dans le portefeuille - deuxième trimestre de 2026 : 197 millions de dollars, cumul de l'exercice 2026 : 197 millions de dollars, présentée dans le secteur Services bancaires aux États-Unis.4  Les charges autres que d'intérêts rajustées excluent les éléments à noter suivants :
i.Amortissement des immobilisations incorporelles acquises - deuxième trimestre de 2026 : 33 millions de dollars; premier trimestre de 2026 : 34 millions de dollars; cumul de l'exercice 2026 : 67 millions de dollars; deuxième trimestre de 2025 : 34 millions de dollars; cumul de l'exercice 2025 : 69 millions de dollars, montants présentés dans le secteur Siège social.
ii. Charges de restructuration - premier trimestre de 2026 : 200 millions de dollars; cumul de l'exercice 2026 : 200 millions de dollars; deuxième trimestre de 2025 : 163 millions de dollars; cumul de l'exercice 2025 : 163 millions de dollars, présentées dans le secteur Siège social.
iii.Charges d'acquisition et d'intégration - deuxième trimestre de 2025 : 34 millions de dollars; cumul de l'exercice 2025 : 86 millions de dollars, présentées dans le secteur Services bancaires de gros.
iv. Cotisation spéciale de la FDIC - premier trimestre de 2026 : (44) millions de dollars; cumul de l'exercice 2026 : (44) millions de dollars, présentée dans le secteur Services bancaires aux États-Unis.5  Charge (recouvrement) d'impôt sur le résultat comprenant un avantage fiscal de 288 millions de dollars lié au profit réalisé par la Banque à la vente des actions de Schwab en 2025, présenté dans le secteur Siège social au deuxième trimestre de l'exercice 2026 au moment de la production de la déclaration de revenus de la Banque. Pour de plus amples renseignements, se reporter à la rubrique « Impôt sur le résultat » de la section « Aperçu des résultats financiers » du rapport de gestion du deuxième trimestre de 2026 de la Banque.6  La quote-part du résultat net rajustée de la participation dans Schwab exclut l'élément à noter suivant (après impôt). L'incidence de cet élément a été présentée dans le secteur Siège social.
i.Amortissement des immobilisations incorporelles acquises liées à Schwab - deuxième trimestre de 2025 : 9 millions de dollars; cumul de l'exercice 2025 : 35 millions de dollars.7L'amortissement des immobilisations incorporelles acquises se rapporte aux immobilisations incorporelles acquises dans le cadre d'acquisitions d'actifs ou de regroupements d'entreprises, y compris aux montants après impôt pour l'amortissement des immobilisations incorporelles acquises attribuables à la quote-part du résultat net de la participation dans Schwab présentés dans le secteur Siège social. Se reporter aux notes de bas de tableau 4 et 6 pour les montants. TABLEAU 4 : RAPPROCHEMENT DU RÉSULTAT PAR ACTION COMME PRÉSENTÉ ET DU RÉSULTAT PAR ACTION RAJUSTÉ1
(en dollars canadiens) 
Trois mois clos lesSix mois clos les 

30 avril31 janvier30 avril30 avril30 avril 

20262026202520262025
Résultat de base par action - comme présenté
2,44$2,35$6,28$4,78$7,81$Rajustements pour les éléments à noter
(0,05)
0,10
(4,31)
0,06
(3,82)
Résultat de base par action - rajusté
2,39$2,45$1,97$4,84$3,99$











Résultat dilué par action - comme présenté
2,43$2,34$6,27$4,77$7,81$Rajustements pour les éléments à noter
(0,05)
0,10
(4,30)
0,05
(3,82)
Résultat dilué par action - rajusté
2,38$2,44$1,97$4,82$3,99$

1  Le résultat par action est calculé en divisant le résultat net attribuable aux actionnaires ordinaires par le nombre moyen pondéré d'actions en circulation au cours de la période. Les totaux peuvent ne pas correspondre à la somme des chiffres, qui ont été arrondis.Rendement des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires
Le rendement des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires de la Banque consolidée correspond au résultat net comme présenté attribuable aux actionnaires ordinaires, exprimé en pourcentage des capitaux propres moyens attribuables aux actionnaires ordinaires. Le rendement des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires rajusté de la Banque consolidée correspond au résultat net rajusté attribuable aux actionnaires ordinaires exprimé en pourcentage des capitaux propres moyens attribuables aux actionnaires ordinaires. Le rendement des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires rajusté est un ratio financier non conforme aux PCGR et peut être utilisé pour évaluer l'utilisation des capitaux propres par la Banque.Le rendement des capitaux propres pour les secteurs d'exploitation correspond au résultat net attribuable aux actionnaires ordinaires d'un secteur d'exploitation donné exprimé en pourcentage de son capital attribué moyen. La méthode de répartition du capital de la Banque à ses secteurs d'exploitation est essentiellement alignée sur les exigences de Bâle III en matière de fonds propres sous forme d'actions ordinaires. Le ratio de fonds propres de catégorie 1 sous forme d'actions ordinaires utilisé aux fins de la répartition du capital aux secteurs d'exploitation a été de 11,5 %.TABLEAU 5 : RENDEMENT DES CAPITAUX PROPRES ATTRIBUABLES AUX ACTIONNAIRES ORDINAIRES
(en millions de dollars canadiens, sauf indication contraire) 
Trois mois clos les
Six mois clos les


30 avril
31 janvier
30 avril
30 avril
30 avril


2026
2026
2025
2026
2025
Capitaux propres moyens attribuables aux actionnaires ordinaires 
113 288$
115 250$
114 585$
114 310$
110 708$Résultat net attribuable aux actionnaires ordinaires - comme présenté 
4 049

3 942

10 929

7 991

13 636
Éléments à noter, après impôt sur le résultat
(83)

173

(7 503)

90

(6 673)
Résultat net attribuable aux actionnaires  ordinaires - rajusté 
3 966$
4 115$
3 426$
8 081$
6 963$Rendement des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires - comme présenté
14,7%
13,6%
39,1%
14,1%
24,8%Rendement des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires - rajusté
14,4

14,2

12,3

14,3

12,7
Rendement des capitaux propres corporels attribuables aux actionnaires ordinaires
Les capitaux propres corporels attribuables aux actionnaires ordinaires correspondent aux capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires moins le goodwill, le goodwill théorique et les immobilisations incorporelles théoriques liés à la participation dans Schwab, et d'autres immobilisations incorporelles acquises, déduction faite des passifs d'impôt différé connexes. Le rendement des capitaux propres corporels attribuables aux actionnaires ordinaires (RCPCAAO) correspond au résultat net comme présenté attribuable aux actionnaires ordinaires après ajustement pour exclure l'amortissement après impôt des immobilisations incorporelles acquises, qui sont traitées comme un élément à noter, et exprimé en pourcentage des capitaux propres corporels moyens attribuables aux actionnaires ordinaires. Le RCPCAAO rajusté est calculé à partir du résultat net comme présenté attribuable aux actionnaires ordinaires après ajustement pour exclure tous les éléments à noter et exprimé en pourcentage des capitaux propres corporels moyens attribuables aux actionnaires ordinaires. Les capitaux propres corporels attribuables aux actionnaires ordinaires, le RCPCAAO et le RCPCAAO rajusté peuvent être utilisés pour évaluer l'utilisation des capitaux propres par la Banque. Les capitaux propres corporels attribuables aux actionnaires ordinaires sont une mesure non conforme aux PCGR, et le RCPCAAO et le RCPCAAO rajusté sont des ratios non conformes aux PCGR. TABLEAU 6 : RENDEMENT DES CAPITAUX PROPRES CORPORELS ATTRIBUABLES AUX ACTIONNAIRES ORDINAIRES
(en millions de dollars canadiens, sauf indication contraire) 
Trois mois clos les
Six mois clos les


30 avril
31 janvier
30 avril
30 avril
30 avril


2026
2026
2025
2026
2025
Capitaux propres moyens attribuables aux actionnaires ordinaires
113 288$
115 250$
114 585$
114 310$
110 708$Goodwill moyen
18 584

18 751

19 302

18 696

19 207
Goodwill théorique et immobilisations incorporelles théoriques moyens liés aux participations dans Schwab
-

-

1 304

-

2 924
Autres immobilisations incorporelles acquises moyennes1
303

339

450

322

456
Passifs d'impôt différé connexes moyens
(240)

(246)

(236)

(243)

(236)
Capitaux propres corporels moyens attribuables aux actionnaires ordinaires
94 641

96 405

93 765

95 535

88 357
Résultat net attribuable aux actionnaires ordinaires -
comme présenté
4 049

3 942

10 929

7 991

13 636
Amortissement des immobilisations incorporelles acquises, après impôt sur le résultat
25

26

35

51

87
Résultat net attribuable aux actionnaires ordinaires après ajustement pour exclure l'amortissement des immobilisations incorporelles acquises, après impôt sur le résultat
4 074

3 968

10 964

8 042

13 723
Autres éléments à noter, après impôt sur le résultat
(108)

147

(7 538)

39

(6 760)
Résultat net attribuable aux actionnaires ordinaires - rajusté
3 966$
4 115$
3 426$
8 081$
6 963$Rendement des capitaux propres corporels attribuables aux actionnaires ordinaires
17,7%
16,3%
48,0%
17,0%
31,3%Rendement des capitaux propres corporels attribuables aux actionnaires ordinaires - rajusté
17,2

16,9

15,0

17,1

15,9


















1   Excluent les immobilisations incorporelles liées aux logiciels et aux droits de gestion d'actifs.RAPPORT DE GESTION DES SECTEURS D'ACTIVITÉ DE LA TD
Aux fins de la présentation de l'information de gestion, l'exploitation et les activités de la Banque s'articulent autour des quatre grands secteurs d'exploitation suivants : Services bancaires personnels et commerciaux au Canada, Services bancaires aux États-Unis, Gestion de patrimoine et Assurance et Services bancaires de gros. Les autres activités de la Banque sont regroupées au sein du secteur Siège social. À compter du 1er juin 2026, la Banque mettra en œuvre une réorganisation au sein du secteur Services bancaires personnels et commerciaux au Canada, dans le cadre de laquelle les activités des Services bancaires aux petites entreprises seront transférées du sous-secteur Services bancaires commerciaux au Canada au sous-secteur Services bancaires personnels au Canada. Cette réorganisation n'aura pas d'incidence sur la présentation de l'information du secteur.Les résultats de chaque secteur reflètent les produits, les charges, les actifs et les passifs du secteur. Le cas échéant, la Banque mesure et évalue le rendement de chaque secteur d'après les résultats rajustés et le rendement des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires, et, pour ces secteurs, la Banque indique que la mesure est rajustée. Pour plus de renseignements, se reporter à la section « Notre rendement » du présent document, à la section « Aperçu des résultats financiers » du rapport de gestion de 2025 de la Banque et à la note 27 des états financiers consolidés annuels de la Banque pour l'exercice clos le 31 octobre 2025.La provision pour pertes sur créances relative aux actifs financiers productifs (étape 1 et étape 2) et dépréciés (étape 3), aux engagements de prêt et aux contrats de garantie financière est comptabilisée dans les secteurs respectifs.Les produits d'intérêts nets au sein du secteur Services bancaires de gros sont présentés en équivalence fiscale, ce qui signifie que la valeur d'un produit non imposable ou exonéré d'impôt, comme les dividendes, est ajustée à la valeur équivalente avant impôt. L'équivalence fiscale permet à la Banque de mesurer les produits tirés de toutes les valeurs mobilières et de tous les prêts de manière uniforme. Elle procure en outre des éléments de comparaison plus significatifs des produits d'intérêts nets avec ceux d'institutions semblables. La majoration en équivalence fiscale des produits d'intérêts nets et de la charge d'impôt sur le résultat présentée dans le secteur Services bancaires de gros est reprise dans le secteur Siège social. Le rajustement de l'équivalence fiscale pour le trimestre s'est établi à 18 millions de dollars, par rapport à 17 millions de dollars pour le trimestre précédent et à 13 millions de dollars pour le deuxième trimestre de l'exercice précédent.Le portefeuille de cartes stratégiques aux États-Unis de la Banque comprend des conventions conclues avec certains détaillants américains en vertu desquelles la TD est l'émetteur aux États-Unis de cartes de crédit de marque privée et comarquées à l'intention de leurs clients américains. En vertu des modalités de ces conventions individuelles, la Banque et les détaillants partagent les profits générés par les portefeuilles concernés après déduction des pertes sur créances. Selon les IFRS, la TD est tenue de présenter les montants bruts des produits et des provisions pour pertes sur créances liés à ces portefeuilles dans l'état du résultat consolidé intermédiaire de la Banque. À l'échelle des secteurs d'exploitation, la part des produits et des pertes sur créances revenant aux partenaires des programmes de détaillants est présentée dans le secteur Siège social et un montant correspondant (représentant la quote-part nette des partenaires) est comptabilisé dans les charges autres que d'intérêts, de sorte à éliminer toute incidence sur le résultat net comme présenté du secteur Siège social. Le résultat net présenté dans le secteur Services bancaires aux États-Unis ne comprend que la part des produits et des pertes sur créances attribuables à la TD en vertu des conventions.À compter du premier trimestre de 2026, les produits autres que d'intérêts du secteur Services bancaires aux États-Unis sont ajustés pour exclure la quote-part de la Banque des pertes liées aux placements communautaires comportant des avantages fiscaux comptabilisés selon la méthode de la mise en équivalence, laquelle quote-part est reclassée dans la charge d'impôt sur le résultat. Cela permet à la Banque de calculer le taux d'imposition effectif du secteur Services bancaires aux États-Unis de la même façon que celui d'institutions similaires. L'ajustement entre les produits autres que d'intérêts et la charge d'impôt sur le résultat présenté dans le secteur Services bancaires aux États-Unis est renversé dans le secteur Siège social. Les montants comparatifs ont été reclassés afin de les rendre conformes à la présentation adoptée pour le premier trimestre de 2026.Le 12 février 2025, la Banque a vendu la totalité de sa participation en actions restante dans Schwab. Avant la vente, la Banque comptabilisait sa participation dans Schwab selon la méthode de la mise en équivalence et la quote-part du résultat net de sa participation dans Schwab était présentée dans le secteur Services bancaires aux États-Unis. Les montants pour l'amortissement des immobilisations incorporelles acquises, les charges d'acquisition et d'intégration liées à la transaction avec Schwab et la quote-part de la Banque des charges de restructuration et autres charges engagées par Schwab ont été comptabilisés dans le secteur Siège social. À compter du troisième trimestre de l'exercice 2025, le secteur Services bancaires aux États-Unis ne tient plus compte des contributions de Schwab et, par conséquent, les discussions concernant la performance de ce secteur excluent Schwab.TABLEAU 7 : SERVICES BANCAIRES PERSONNELS ET COMMERCIAUX AU CANADA






(en millions de dollars canadiens, sauf indication contraire) 

Trois mois clos les
Six mois clos les


30 avril
31 janvier
30 avril
30 avril
30 avril


2026
2026
2025
2026
2025
Produits d'intérêts nets 
4 289$
4 394$
4 023$
8 683$
8 158$Produits autres que d'intérêts 
967

1 027

968

1 994

1 982
Total des produits 
5 256

5 421

4 991

10 677

10 140
Provision (reprise de provision) pour pertes sur créances -
actifs dépréciés
465

424

428

889

887
Provision (reprise de provision) pour pertes sur créances -
actifs productifs
33

12

194

45

256
Total de la provision (reprise de provision) pour pertes sur créances
498

436

622

934

1 143
Charges autres que d'intérêts
2 088

2 147

2 052

4 235

4 138
Charge (recouvrement) d'impôt sur le résultat
745

794

649

1 539

1 360
Résultat net
1 925$
2 044$
1 668$
3 969$
3 499$
















Principaux volumes et ratios 














Rendement des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires1
31,3%
32,1%
28,9%
31,7%
30,2%Marge d'intérêts nette (y compris sur les actifs titrisés)2
2,85

2,83

2,82

2,84

2,82
Ratio d'efficience
39,7

39,6

41,1

39,7

40,8
Nombre de succursales de détail au Canada à la fin de la période
1 042

1 043

1 059

1 042

1 059
Nombre moyen d'équivalents temps plein3
33 159

33 660

32 152

33 414

32 204


1  Le ratio de fonds propres de catégorie 1 sous forme d'actions ordinaires utilisé aux fins de la répartition du capital au secteur était de 11,5 %.2  La marge d'intérêts nette est calculée en divisant les produits d'intérêts nets par les actifs productifs d'intérêts moyens. Les actifs productifs d'intérêts moyens utilisés dans le calcul de la marge d'intérêts nette sont une mesure financière non conforme aux PCGR. Pour plus de renseignements sur ces mesures, se reporter à la rubrique « Mesures financières non conformes aux PCGR et autres mesures financières » de la section « Notre rendement » du présent document et à la section « Glossaire » du rapport de gestion du deuxième trimestre de 2026 de la Banque.3  À compter du troisième trimestre de 2025, les activités des centres d'appels, précédemment présentées dans le secteur Siège social, ont été intégrées à leur secteur d'activité respectif, ce qui permet d'assurer le contrôle de bout en bout de l'expérience client. Ce changement touche essentiellement le secteur Services bancaires personnels et commerciaux au Canada. Le nombre moyen d'équivalents temps plein a été retraité pour les périodes comparatives.Par rapport au trimestre correspondant de l'exercice précédent - T2 2026 par rapport au T2 2025
Le résultat net du secteur Services bancaires personnels et commerciaux au Canada pour le trimestre s'est établi à 1 925 millions de dollars, en hausse de 257 millions de dollars, ou 15 %, par rapport à celui du deuxième trimestre de l'exercice précédent, reflétant principalement une hausse des produits et une baisse de la provision pour pertes sur créances. Le rendement annualisé des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires pour le trimestre a été de 31,3 %, contre 28,9 % pour le deuxième trimestre de l'exercice précédent.Les produits pour le trimestre se sont élevés à 5 256 millions de dollars, en hausse de 265 millions de dollars, ou 5 %, par rapport à ceux du deuxième trimestre de l'exercice précédent. Les produits d'intérêts nets se sont établis à 4 289 millions de dollars, en hausse de 266 millions de dollars, ou 7 %, reflétant essentiellement la croissance des volumes et la hausse des marges. Le volume moyen des prêts a augmenté de 32 milliards de dollars, ou 6 %, témoignant de la croissance de 5 % des prêts aux particuliers et de 7 % des prêts aux entreprises. Le volume moyen des dépôts a progressé de 12 milliards de dollars, ou 3 %, reflétant la croissance de 1 % des dépôts de particuliers et de 5 % des dépôts d'entreprises. La marge d'intérêts nette s'est établie à 2,85 %, une augmentation de 3 points de base (pdb) attribuable principalement à la hausse des marges sur les prêts et les dépôts, en partie contrebalancée par les changements apportés à la composition du bilan. Les produits autres que d'intérêts se sont chiffrés à 967 millions de dollars, relativement stables par rapport à ceux du deuxième trimestre de l'exercice précédent.La provision pour pertes sur créances pour le trimestre s'est établie à 498 millions de dollars, en baisse de 124 millions de dollars par rapport à celle du deuxième trimestre de l'exercice précédent. La provision pour pertes sur créances relative aux actifs dépréciés s'est établie à 465 millions de dollars, en hausse de 37 millions de dollars, ou 9 %, témoignant surtout de la migration du crédit dans les portefeuilles de prêts à la consommation, contrebalancée en partie par la baisse des provisions dans le portefeuille de prêts commerciaux. La provision pour pertes sur créances relative aux actifs productifs s'est établie à 33 millions de dollars, en baisse de 161 millions de dollars par rapport à celle du deuxième trimestre de l'exercice précédent. Les provisions relatives aux actifs productifs pour le trimestre considéré sont en grande partie attribuables aux portefeuilles de prêts à la consommation, reflétant une mise à jour des perspectives macroéconomiques. Le total de la provision pour pertes sur créances, exprimé en pourcentage annualisé du volume des prêts, s'est établi à 0,33 %, en baisse de 11 pdb par rapport à celui du deuxième trimestre de l'exercice précédent.Les charges autres que d'intérêts pour le trimestre se sont élevées à 2 088 millions de dollars, en hausse de 36 millions de dollars, ou 2 %, par rapport à celles du deuxième trimestre de l'exercice précédent, reflétant principalement la hausse des charges de personnel.Le ratio d'efficience pour le trimestre s'est établi à 39,7 %, contre 41,1 % pour le deuxième trimestre de l'exercice précédent.Par rapport au trimestre précédent - T2 2026 par rapport au T1 2026
Le résultat net du secteur Services bancaires personnels et commerciaux au Canada pour le trimestre s'est établi à 1 925 millions de dollars, en baisse de 119 millions de dollars, ou 6 %, par rapport à celui du trimestre précédent, reflétant principalement le fait que le deuxième trimestre comptait moins de jours et l'augmentation de la provision pour pertes sur créances. Le rendement annualisé des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires pour le trimestre a été de 31,3 %, contre 32,1 % pour le trimestre précédent.Les produits ont diminué de 165 millions de dollars, ou 3 %, en regard de ceux du trimestre précédent. Les produits d'intérêts nets ont diminué de 105 millions de dollars, ou 2 %, essentiellement en raison du fait que le deuxième trimestre comptait moins de jours. Le volume moyen des prêts a augmenté de 3 milliards de dollars, tandis que le volume moyen des dépôts a diminué de 2 milliards de dollars. La marge d'intérêts nette s'est établie à 2,85 %, une augmentation de 2 pdb attribuable principalement à la hausse des marges sur les prêts et les dépôts, en partie contrebalancée par les changements apportés à la composition du bilan. À l'aube du troisième trimestre, compte tenu du taux actuel et de la dynamique concurrentielle du marché, nous nous attendons à ce que la marge d'intérêts nette demeure relativement stable, à l'exemple des résultats du trimestre considéré4. Les produits autres que d'intérêts ont diminué de 60 millions de dollars, ou 6 %, par rapport à ceux du trimestre précédent, reflétant une baisse des produits tirés des comptes à honoraires.La provision pour pertes sur créances pour le trimestre s'est établie à 498 millions de dollars, en hausse de 62 millions de dollars par rapport à celle du trimestre précédent. La provision pour pertes sur créances relative aux actifs dépréciés s'est établie à 465 millions de dollars, en hausse de 41 millions de dollars, ou 10 %, témoignant surtout de l'augmentation des provisions dans le portefeuille de prêts commerciaux. La provision pour pertes sur créances relative aux actifs productifs s'est établie à 33 millions de dollars, en hausse de 21 millions de dollars par rapport à celle du trimestre précédent. Les provisions relatives aux actifs productifs pour le trimestre considéré sont en grande partie attribuables aux portefeuilles de prêts à la consommation, reflétant une mise à jour des perspectives macroéconomiques. Le total de la provision pour pertes sur créances, exprimé en pourcentage annualisé du volume des prêts, s'est établi à 0,33 %, en hausse de 5 pdb par rapport à celui du trimestre précédent.Les charges autres que d'intérêts ont diminué de 59 millions de dollars, ou 3 %, par rapport à celles du trimestre précédent, en raison surtout du fait que le deuxième trimestre comptait moins de jours.Le ratio d'efficience a été de 39,7 %, contre 39,6 % pour le trimestre précédent.Cumul de l'exercice - T2 2026 par rapport au T2 2025
Le résultat net du secteur Services bancaires personnels et commerciaux au Canada pour les six mois clos le 30 avril 2026 s'est établi à 3 969 millions de dollars, en hausse de 470 millions de dollars, ou 13 %, par rapport à celui de la période correspondante de l'exercice précédent, reflétant une augmentation des produits et une diminution de la provision pour pertes sur créances, en partie contrebalancées par la hausse des charges autres que d'intérêts. Le rendement annualisé des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires pour la période a été de 31,7 %, contre 30,2 % pour la période correspondante de l'exercice précédent.Les produits pour la période se sont chiffrés à 10 677 millions de dollars, en hausse de 537 millions de dollars, ou 5 %, en regard de ceux de la période correspondante de l'exercice précédent. Les produits d'intérêts nets se sont établis à 8 683 millions de dollars, en hausse de 525 millions de dollars, ou 6 %, par rapport à ceux de la période correspondante de l'exercice précédent, reflétant principalement la croissance des volumes et la hausse des marges sur les prêts. Le volume moyen des prêts a augmenté de 32 milliards de dollars, ou 5 %, témoignant de la croissance de 5 % des prêts aux particuliers et de 6 % des prêts aux entreprises. Le volume moyen des dépôts a progressé de 14 milliards de dollars, ou 3 %, reflétant la croissance de 2 % des dépôts de particuliers et de 5 % des dépôts d'entreprises. La marge d'intérêts nette s'est établie à 2,84 %, une augmentation de 2 pdb attribuable principalement à la hausse des marges sur les prêts et les dépôts, en partie contrebalancée par les changements apportés à la composition du bilan. Les produits autres que d'intérêts se sont établis à 1 994 millions de dollars, en hausse de 12 millions de dollars, ou 1 %, reflétant la croissance des activités.La provision pour pertes sur créances s'est établie à 934 millions de dollars, en baisse de 209 millions de dollars par rapport à celle de la période correspondante de l'exercice précédent. La provision pour pertes sur créances relative aux actifs dépréciés s'est établie à 889 millions de dollars, en hausse de 2 millions de dollars, relativement stable par rapport à celle de la période correspondante de l'exercice précédent, témoignant de la migration du crédit dans les portefeuilles de prêts à la consommation, contrebalancée en grande partie par la baisse des provisions dans le portefeuille de prêts commerciaux. La provision pour pertes sur créances relative aux actifs productifs s'est établie à 45 millions de dollars, en baisse de 211 millions de dollars par rapport à celle de la période correspondante de l'exercice précédent. Les provisions relatives aux actifs productifs pour l'exercice considéré sont en grande partie liées à la migration du crédit dans les portefeuilles de prêts à la consommation et à la croissance des volumes, contrebalancées en partie par l'incidence d'une mise à jour du modèle dans les portefeuilles des autres prêts aux particuliers. Le total de la provision pour pertes sur créances, exprimé en pourcentage annualisé du volume des prêts, s'est établi à 0,31 %, en baisse de 8 pdb par rapport à celui de la période correspondante de l'exercice précédent.Les charges autres que d'intérêts se sont élevées à 4 235 millions de dollars, en hausse de 97 millions de dollars, ou 2 %, par rapport à celles de la période correspondante de l'exercice précédent, reflétant l'augmentation des charges de personnel.Le ratio d'efficience a été de 39,7 %, contre 40,8 % pour la période correspondante de l'exercice précédent.




4Les attentes de la Banque à l'égard de la marge d'intérêts nette au troisième trimestre de 2026 pour le secteur sont fondées sur les hypothèses de la Banque ayant trait à des mesures comme les baisses de taux d'intérêt de la Banque du Canada, la dynamique concurrentielle sur le marché ainsi que les taux de réinvestissement et les profils d'échéance des dépôts, et sont assujetties à des risques et à des incertitudes, notamment ceux qui sont décrits à la section « Facteurs de risque qui pourraient avoir une incidence sur les résultats futurs » du rapport de gestion du deuxième trimestre de 2026 de la Banque. TABLEAU 8 : SERVICES BANCAIRES AUX ÉTATS-UNIS(en millions de dollars, sauf indication contraire) 

Trois mois clos les
Six mois clos les


30 avril
31 janvier
30 avril
30 avril
30 avril

Dollars canadiens2026
2026
2025
2026

2025
Produits d'intérêts nets - comme présentés
3 196$
3 296$
3 038$
6 492$
6 102$
Produits d'intérêts nets - rajustés1, 2
3 196

3 296

3 074

6 492

6 138

Produits (pertes) autres que d'intérêts - comme présentés3
588

789

(284)

1 377

(402)

Produits autres que d'intérêts - rajustés1, 3, 4
785

789

809

1 574

1 618

Total des produits - comme présenté
3 784

4 085

2 754

7 869

5 700

Total des produits - rajusté1
3 981

4 085

3 883

8 066

7 756

Provision (reprise de provision) pour pertes sur créances - actifs dépréciés
332

394

309

726

838

Provision (reprise de provision) pour pertes sur créances - actifs productifs
10

(99)

133

(89)

55

Total de la provision (reprise de provision) pour pertes sur créances
342

295

442

637

893

Charges autres que d'intérêts - comme présentées
2 476

2 468

2 338

4 944

4 718

Charges autres que d'intérêts - rajustées1, 5
2 476

2 512

2 338

4 988

4 718

Charge (recouvrement) d'impôt sur le résultat - comme présenté3
153

282

(68)

435

(96)

Charge (recouvrement) d'impôt sur le résultat - rajusté1, 3
203

271

214

474

417

Résultat net du secteur Services bancaires aux États-Unis, compte non tenu de Schwab - comme présenté
813

1 040

42

1 853

185

Résultat net du secteur Services bancaires aux États-Unis, compte non tenu de Schwab - rajusté1
960

1 007

889

1 967

1 728

Quote-part du résultat net de la participation dans Schwab6, 7
-

-

78

-

277

Résultat net du secteur Services bancaires aux États-Unis - comme présenté
813$
1 040$
120$
1 853$
462$
Résultat net du secteur Services bancaires aux États-Unis - rajusté1
960

1 007

967

1 967

2 005



















Dollars américains
Produits d'intérêts nets - comme présentés
2 332$
2 372$
2 136$
4 704$
4 296$
Produits d'intérêts nets - rajustés1, 2
2 332

2 372

2 161

4 704

4 321

Produits (pertes) autres que d'intérêts - comme présentés3
430

569

(193)

999

(275)

Produits autres que d'intérêts - rajustés1, 3, 4
574

569

570

1 143

1 140

Total des produits - comme présenté
2 762

2 941

1 943

5 703

4 021

Total des produits - rajusté1
2 906

2 941

2 731

5 847

5 461

Provision (reprise de provision) pour pertes sur créances - actifs dépréciés
243

284

216

527

587

Provision (reprise de provision) pour pertes sur créances - actifs productifs
7

(72)

95

(65)

42

Total de la provision (reprise de provision) pour pertes sur créances
250

212

311

462

629

Charges autres que d'intérêts - comme présentées
1 807

1 778

1 644

3 585

3 319

Charges autres que d'intérêts - rajustées1, 5
1 807

1 810

1 644

3 617

3 319

Charge (recouvrement) d'impôt sur le résultat - comme présenté3
110

204

(47)

314

(67)

Charge (recouvrement) d'impôt sur le résultat - rajusté1, 3
147

196

150

343

293

Résultat net du secteur Services bancaires aux États-Unis, compte non tenu de Schwab - comme présenté
595

747

35

1 342

140

Résultat net du secteur Services bancaires aux États-Unis, compte non tenu de Schwab - rajusté1
702

723

626

1 425

1 220

Quote-part du résultat net de la participation dans Schwab6, 7
-

-

54

-

196

Résultat net du secteur Services bancaires aux États-Unis - comme présenté
595$
747$
89$
1 342$
336$
Résultat net du secteur Services bancaires aux États-Unis - rajusté1
702

723

680

1 425

1 416



















Principaux volumes et ratios 















Rendement des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires du secteur Services bancaires aux États-Unis, compte non tenu de Schwab - comme présenté8
8,2%
9,9%
0,5%
9,0%
0,9%
Rendement des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires du secteur Services bancaires aux États-Unis, compte non tenu de Schwab - rajusté1, 8
9,6

9,6

8,3

9,6

7,9

Rendement des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires du secteur Services bancaires aux États-Unis - comme présenté8
8,2

9,9

1,1

9,0

2,1

Rendement des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires du secteur Services bancaires aux États-Unis - rajusté1, 8
9,6

9,6

8,8

9,6

8,7

Marge d'intérêts nette - comme présentée9
3,41

3,38

3,00

3,40

2,93

Marge d'intérêts nette - rajustée1, 9
3,41

3,38

3,04

3,40

2,95

Ratio d'efficience - comme présenté3
65,4

60,5

84,6

62,9

82,5

Ratio d'efficience - rajusté1, 3
62,2

61,5

60,2

61,9

60,8

Actifs administrés (en milliards de dollars américains)10
46$
47$
45$
46$
45$
Actifs gérés (en milliards de dollars américains)10
11

11

9

11

9

Nombre de succursales bancaires aux États-Unis
1 048

1 049

1 137

1 048

1 137

Nombre moyen d'équivalents temps plein 
30 326

29 877

28 604

30 098

28 437


1Pour plus de renseignements sur l'utilisation par la Banque de mesures financières non conformes aux PCGR, se reporter à la rubrique « Mesures financières non conformes aux PCGR et autres mesures financières » de la section « Notre rendement » du présent document et à la section « Glossaire » du rapport de gestion du deuxième trimestre de 2026 de la Banque.2  Les produits d'intérêts nets rajustés excluent l'élément à noter suivant :
i.Restructuration du bilan (incidence du rééquilibrage des couvertures de prêt avant la conclusion de la vente de prêts correspondants) - deuxième trimestre de 2025 : 36 millions de dollars ou 25 millions de dollars américains (26 millions de dollars après impôt ou 19 millions de dollars américains après impôt); cumul de l'exercice 2025 : 36 millions de dollars ou 25 millions de dollars américains (26 millions de dollars après impôt ou 19 millions de dollars américains après impôt).3  À compter du premier trimestre de 2026, les produits autres que d'intérêts du secteur Services bancaires aux États-Unis sont ajustés pour exclure la quote-part de la Banque des pertes liées aux placements communautaires comportant des avantages fiscaux comptabilisés selon la méthode de la mise en équivalence, laquelle quote-part est reclassée dans la charge d'impôt sur le résultat. L'ajustement entre les produits autres que d'intérêts et la charge d'impôt sur le résultat présenté dans le secteur Services bancaires aux États-Unis est renversé dans le secteur Siège social. L'ajustement pour le trimestre s'est établi à 179 millions de dollars (131 millions de dollars américains), par rapport à 184 millions de dollars (132 millions de dollars américains) pour le trimestre précédent et à 161 millions de dollars (113 millions de dollars américains) pour le deuxième trimestre de l'exercice précédent; cumul de l'exercice 2026 : 363 millions de dollars (263 millions de dollars américains); cumul de l'exercice 2025 : 325 millions de dollars (229 millions de dollars américains). Les montants comparatifs ont été reclassés afin de les rendre conformes à la présentation adoptée pour le premier trimestre de 2026.4 Les produits autres que d'intérêts rajustés excluent les éléments à noter suivants :
i.Restructuration du bilan - deuxième trimestre de 2025 : 1 093 millions de dollars ou 763 millions de dollars américains (821 millions de dollars après impôt ou 572 millions de dollars américains après impôt); cumul de l'exercice 2025 : 2 020 millions de dollars ou 1 415 millions de dollars américains (1 517 millions de dollars après impôt ou 1 061 millions de dollars américains après impôt).
ii. Charge reflétant un changement de la quote-part des partenaires dans le portefeuille de cartes stratégiques aux États-Unis, ce qui a entraîné un ajustement des montants à recevoir connexes dans le portefeuille - deuxième trimestre de 2026 : 197 millions de dollars ou 144 millions de dollars américains (147 millions de dollars après impôt ou 107 millions de dollars américains après impôt); cumul de l'exercice 2026 : 197 millions de dollars ou 144 millions de dollars américains (147 millions de dollars après impôt ou 107 millions de dollars américains après impôt).5  Les charges autres que d'intérêts rajustées excluent l'élément à noter suivant :
i.Cotisation spéciale de la FDIC - premier trimestre de 2026 : (44) millions de dollars ou (32) millions de dollars américains ((33) millions de dollars après impôt ou (24) millions de dollars américains après impôt); cumul de l'exercice 2026 : (44) millions de dollars ou (32) millions de dollars américains ((33) millions de dollars après impôt ou (24) millions de dollars américains après impôt).6  La quote-part de la Banque du résultat de Schwab était présentée avec un décalage d'un mois. Pour plus de renseignements, se reporter à la note 7 des états financiers consolidés intermédiaires du deuxième trimestre de 2026 de la Banque.7 Le montant après impôt pour l'amortissement des immobilisations incorporelles acquises est comptabilisé dans le secteur Siège social.8  Le ratio de fonds propres de catégorie 1 sous forme d'actions ordinaires utilisé aux fins de la répartition du capital au secteur était de 11,5 %.9  La marge d'intérêts nette est calculée en divisant les produits d'intérêts nets du secteur Services bancaires aux États-Unis par les actifs productifs d'intérêts moyens, sans tenir compte de l'incidence liée aux conventions sur les comptes de passage et de l'incidence des dépôts intersociétés et des sûretés sous forme de trésorerie, ce qui, selon la direction, reflète mieux la performance du secteur. En outre, la valeur des produits d'intérêts exonérés d'impôt est rajustée à la valeur équivalente avant impôt. En ce qui a trait aux titres de placement, l'ajustement de réévaluation à la juste valeur est compris dans le calcul des actifs productifs d'intérêts moyens. Les produits d'intérêts nets et les actifs productifs d'intérêts moyens utilisés dans le calcul sont des mesures financières non conformes aux PCGR.10 Pour des renseignements additionnels sur cette mesure, se reporter à la section « Glossaire » du rapport de gestion du deuxième trimestre de 2026 de la Banque.Le 12 février 2025, la Banque a vendu la totalité de sa participation en actions restante dans Schwab. Les discussions concernant la performance du secteur Services bancaires aux États-Unis excluent Schwab. Pour de plus amples renseignements, se reporter à la section « Événements importants » du rapport annuel 2025 de la Banque.Au cours du deuxième trimestre de l'exercice 2026, la Banque a achevé la migration de son portefeuille de cartes de crédit Nordstrom vers sa plateforme de services et a reçu une plus grande part des produits et des pertes sur créances. La Banque a engagé une charge de 197 millions de dollars (144 millions de dollars américains) avant impôt, reflétant un ajustement des montants qui ne seront plus recouvrés auprès de Nordstrom pour les pertes de crédit attendues (« ajustement des montants à recevoir »). Par rapport au trimestre correspondant de l'exercice précédent - T2 2026 par rapport au T2 2025
Le résultat net comme présenté du secteur Services bancaires aux États-Unis s'est établi à 813 millions de dollars (595 millions de dollars américains), en hausse de 771 millions de dollars (560 millions de dollars américains) par rapport à celui du deuxième trimestre de l'exercice précédent, reflétant l'incidence des activités de restructuration du bilan aux États-Unis et la baisse de la provision pour pertes sur créances, en partie contrebalancées par l'ajustement des montants à recevoir dans le portefeuille de cartes stratégiques aux États-Unis, l'accroissement des investissements dans l'infrastructure de gouvernance et de contrôle, y compris les coûts liés au redressement du programme de LCBA-BSA aux États-Unis au cours du trimestre considéré, et la hausse des dépenses relatives aux initiatives de croissance des activités. Le résultat net rajusté du secteur Services bancaires aux États-Unis s'est établi à 960 millions de dollars (702 millions de dollars américains), en hausse de 71 millions de dollars (76 millions de dollars américains), ou 8 % (12 % en dollars américains), par rapport à celui du deuxième trimestre de l'exercice précédent, reflétant la baisse de la provision pour pertes sur créances et l'incidence des activités de restructuration du bilan aux États-Unis, en partie contrebalancées par l'accroissement des investissements dans l'infrastructure de gouvernance et de contrôle, y compris les coûts liés au redressement du programme de LCBA-BSA aux États-Unis au trimestre considéré, et la hausse des dépenses relatives aux initiatives de croissance des activités. Le rendement annualisé des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires comme présenté et rajusté pour le trimestre a été respectivement de 8,2 % et de 9,6 %, contre respectivement 0,5 % et 8,3 % pour le deuxième trimestre de l'exercice précédent.Les produits comme présentés pour le trimestre se sont élevés à 2 762 millions de dollars américains, en hausse de 819 millions de dollars américains, ou 42 %, par rapport à ceux du deuxième trimestre de l'exercice précédent. Les produits rajustés pour le trimestre ont atteint 2 906 millions de dollars américains, en hausse de 175 millions de dollars américains, ou 6 %, par rapport à ceux du deuxième trimestre de l'exercice précédent. Les produits d'intérêts nets comme présentés et rajustés se sont chiffrés à 2 332 millions de dollars américains, en hausse de 196 millions de dollars américains, ou 9 %, sur une base comme présentée et en hausse de 171 millions de dollars américains, ou 8 %, sur une base rajustée, reflétant principalement l'augmentation des marges sur les produits et l'ajustement lié à certains coûts différés d'acquisition de produits (l'« ajustement des coûts différés ») au deuxième trimestre de l'exercice précédent. La marge d'intérêts nette comme présentée et rajustée s'est établie à 3,41 %, en hausse de 41 pdb sur une base comme présentée et en hausse de 37 pdb sur une base rajustée, en raison de l'augmentation des marges sur les prêts et les dépôts, de l'incidence des activités de restructuration du bilan aux États-Unis et de la normalisation des niveaux de liquidités élevés (ce qui a eu une incidence positive de 8 pdb sur la marge d'intérêts nette). Les produits autres que d'intérêts comme présentés se sont établis à 430 millions de dollars américains, en hausse de 623 millions de dollars américains par rapport à ceux du deuxième trimestre de l'exercice précédent, reflétant l'incidence des activités de restructuration du bilan aux États-Unis au deuxième trimestre de l'exercice précédent, en partie contrebalancée par l'ajustement des montants à recevoir dans le portefeuille de cartes stratégiques aux États-Unis. Sur une base rajustée, les produits autres que d'intérêts se sont établis à 574 millions de dollars américains, en hausse de 4 millions de dollars américains, ou 1 %, par rapport à ceux du deuxième trimestre de l'exercice précédent.Le volume moyen des prêts a diminué de 13 milliards de dollars américains, ou 7 %, en regard de celui du deuxième trimestre de l'exercice précédent. Les prêts aux particuliers ont diminué de 4 % et les prêts aux entreprises, de 10 %, reflet des activités de restructuration du bilan aux États-Unis. Compte non tenu de l'incidence des portefeuilles de prêts identifiés comme destinés à la vente ou à la liquidation dans le cadre de notre programme de restructuration du bilan aux États-Unis, le volume moyen des prêts de base a augmenté de 4 milliards de dollars américains, ou 3 %5,6. Le volume moyen des dépôts a diminué de 17 milliards de dollars américains, ou 5 %, reflet des baisses de 14 % des dépôts des comptes de passage, de 2 % des dépôts de particuliers et de 2 % des dépôts d'entreprises.Au 30 avril 2026, les actifs administrés s'élevaient à 46 milliards de dollars américains, en hausse de 1 milliard de dollars américains, ou 2 %, par rapport à ceux du deuxième trimestre de l'exercice précédent, et les actifs gérés s'élevaient à 11 milliards de dollars américains, en hausse de 2 milliards de dollars américains, ou 22 %, par rapport à ceux du deuxième trimestre de l'exercice précédent, reflétant dans les deux cas la croissance de l'actif net et l'appréciation des marchés.La provision pour pertes sur créances pour le trimestre s'est établie à 250 millions de dollars américains, en baisse de 61 millions de dollars américains par rapport à celle du deuxième trimestre de l'exercice précédent. La provision pour pertes sur créances relative aux actifs dépréciés s'est établie à 243 millions de dollars américains, en hausse de 27 millions de dollars américains, ou 13 %, reflétant essentiellement la migration du crédit dans les portefeuilles de prêts à la consommation. La provision pour pertes sur créances relative aux actifs productifs a consisté en une constitution de provision de 7 millions de dollars américains, en baisse de 88 millions de dollars américains par rapport à celle du deuxième trimestre de l'exercice précédent. Les provisions relatives aux actifs productifs pour le trimestre considéré ont été constatées à la fois dans les portefeuilles de prêts à la consommation et les portefeuilles de prêts commerciaux, en partie contrebalancées par une baisse des volumes. Exprimée en pourcentage annualisé du volume des prêts, la provision pour pertes sur créances du secteur Services bancaires aux États-Unis, qui comprend uniquement la quote-part de la Banque de la provision pour pertes sur créances du portefeuille de cartes stratégiques aux États-Unis, s'est élevée à 0,60 %, en baisse de 9 pdb par rapport à celle du deuxième trimestre de l'exercice précédent.Les charges autres que d'intérêts pour le trimestre se sont établies à 1 807 millions de dollars américains, en hausse de 163 millions de dollars américains, ou 10 %, par rapport à celles du deuxième trimestre de l'exercice précédent, reflétant l'accroissement des investissements dans l'infrastructure de gouvernance et de contrôle, y compris les coûts de 173 millions de dollars américains liés au redressement du programme de LCBA-BSA aux États-Unis, l'augmentation des dépenses en vue de soutenir les initiatives de croissance des activités, et la hausse des charges de personnel.Le ratio d'efficience comme présenté et le ratio d'efficience rajusté pour le trimestre se sont établis respectivement à 65,4 % et à 62,2 %, contre respectivement 84,6 % et 60,2 % pour le deuxième trimestre de l'exercice précédent.




5Les portefeuilles de prêts identifiés comme destinés à la vente ou à la liquidation comprennent les activités de financement offert aux points de vente visant les détaillants tiers, les portefeuilles de prêts correspondants, de prêts relatifs aux exportations et aux importations et de services commerciaux aux concessionnaires, ainsi que d'autres portefeuilles secondaires. Volume moyen des prêts pour le deuxième trimestre de 2026 : 173 milliards de dollars américains (premier trimestre de 2026 : 175 milliards de dollars américains; cumul de l'exercice 2026 : 174 milliards de dollars américains; deuxième trimestre de 2025 : 187 milliards de dollars américains; cumul de l'exercice 2025 : 190 milliards de dollars américains). Volume moyen des prêts pour les portefeuilles de prêts identifiés comme destinés à la vente ou à la liquidation pour le deuxième trimestre de 2026 : 9 milliards de dollars américains (premier trimestre de 2026 : 11 milliards de dollars américains; cumul de l'exercice 2026 : 10 milliards de dollars américains; deuxième trimestre de 2025 : 27 milliards de dollars américains; cumul de l'exercice 2025 : 30 milliards de dollars américains). Volume moyen des prêts compte non tenu des portefeuilles de prêts identifiés comme destinés à la vente ou à la liquidation pour le deuxième trimestre de 2026 : 164 milliards de dollars américains (premier trimestre de 2026 : 164 milliards de dollars américains; cumul de l'exercice 2026 : 164 milliards de dollars américains; deuxième trimestre de 2025 : 160 milliards de dollars américains; cumul de l'exercice 2025 : 160 milliards de dollars américains).6Pour plus de renseignements sur l'utilisation par la Banque de mesures financières non conformes aux PCGR, se reporter à la rubrique « Mesures financières non conformes aux PCGR et autres mesures financières » de la section « Notre rendement » du présent document.Par rapport au trimestre précédent - T2 2026 par rapport au T1 2026
Le résultat net comme présenté du secteur Services bancaires aux États-Unis s'est établi à 813 millions de dollars (595 millions de dollars américains), en baisse de 227 millions de dollars (152 millions de dollars américains), ou 22 % (20 % en dollars américains) par rapport à celui du trimestre précédent, reflétant surtout l'ajustement des montants à recevoir dans le portefeuille de cartes stratégiques aux États-Unis, l'augmentation de la provision pour pertes sur créances, l'incidence du fait que le deuxième trimestre comptait moins de jours et le recouvrement de charge liée à la cotisation spéciale de la FDIC au cours du trimestre précédent. Le résultat net rajusté du secteur Services bancaires aux États-Unis s'est établi à 960 millions de dollars (702 millions de dollars américains), en baisse de 47 millions de dollars (21 millions de dollars américains), ou 5 % (3 % en dollars américains), par rapport à celui du trimestre précédent, reflétant surtout la hausse de la provision pour pertes sur créances et l'incidence du fait que le deuxième trimestre comptait moins de jours. Le rendement annualisé des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires comme présenté et rajusté pour le trimestre a été respectivement de 8,2 % et de 9,6 %, contre respectivement 9,9 % et 9,6 % pour le trimestre précédent.Les produits comme présentés pour le trimestre se sont élevés à 2 762 millions de dollars américains, en baisse de 179 millions de dollars américains, ou 6 %, par rapport à ceux du trimestre précédent. Les produits rajustés pour le trimestre ont atteint 2 906 millions de dollars américains, en baisse de 35 millions de dollars américains, ou 1 %, par rapport à ceux du trimestre précédent. Les produits d'intérêts nets comme présentés et rajustés se sont chiffrés à 2 332 millions de dollars américains, en baisse de 40 millions de dollars américains, ou 2 %, essentiellement en raison du fait que le deuxième trimestre comptait moins de jours. La marge d'intérêts nette s'est établie à 3,41 %, en hausse de 3 pdb en raison de la hausse des marges sur les prêts et les dépôts. La marge d'intérêts nette devrait augmenter légèrement au troisième trimestre de l'exercice 2026[7]. Les produits autres que d'intérêts comme présentés se sont établis à 430 millions de dollars américains, en baisse de 139 millions de dollars américains, ou 24 %, par rapport à ceux du trimestre précédent, reflétant l'ajustement des montants à recevoir dans le portefeuille de cartes stratégiques aux États-Unis. Sur une base rajustée, les produits autres que d'intérêts se sont établis à 574 millions de dollars américains, en hausse de 5 millions de dollars américains, ou 1 %, par rapport à ceux du trimestre précédent.Le volume moyen des prêts a diminué de 2 milliards de dollars américains, ou 1 %, par rapport à celui du trimestre précédent, reflet d'une baisse de 1 % des prêts aux particuliers et d'une baisse de 1 % des prêts aux entreprises. Compte non tenu de l'incidence des portefeuilles de prêts identifiés comme destinés à la vente ou à la liquidation dans le cadre de notre programme de restructuration du bilan aux États-Unis, le volume moyen des prêts de base est demeuré stable5, 6. Le volume moyen des dépôts a diminué de 4 milliards de dollars américains, ou 1 %, par rapport à celui du trimestre précédent, reflet d'une baisse de 3 % des dépôts des comptes de passage et d'une baisse de 3 % des dépôts d'entreprises, en partie contrebalancées par une augmentation de 1 % des dépôts de particuliers, par rapport à ceux du trimestre précédent.Au 30 avril 2026, les actifs administrés s'élevaient à 46 milliards de dollars américains, en baisse de 1 milliard de dollars américains, ou 2 %, par rapport à ceux du trimestre précédent, reflétant une baisse de l'actif net, et les actifs gérés s'élevaient à 11 milliards de dollars américains, relativement stables par rapport à ceux du trimestre précédent.La provision pour pertes sur créances pour le trimestre s'est établie à 250 millions de dollars américains, en hausse de 38 millions de dollars américains par rapport à celle du trimestre précédent. La provision pour pertes sur créances relative aux actifs dépréciés s'est établie à 243 millions de dollars américains, en baisse de 41 millions de dollars américains, ou 14 %, témoignant de la baisse des provisions à la fois dans les portefeuilles de prêts commerciaux et les portefeuilles de prêts à la consommation. La provision pour pertes sur créances relative aux actifs productifs a consisté en une constitution de provision de 7 millions de dollars américains, par rapport à une reprise de provision de 72 millions de dollars américains au trimestre précédent. Les provisions relatives aux actifs productifs pour le trimestre considéré ont été constatées à la fois dans les portefeuilles de prêts à la consommation et les portefeuilles de prêts commerciaux, en partie contrebalancées par une baisse des volumes. Exprimée en pourcentage annualisé du volume des prêts, la provision pour pertes sur créances du secteur Services bancaires aux États-Unis, qui comprend uniquement la quote-part de la Banque de la provision pour pertes sur créances du portefeuille de cartes stratégiques aux États-Unis, s'est élevée à 0,60 %, en hausse de 11 pdb par rapport à celle du trimestre précédent.Les charges autres que d'intérêts comme présentées et rajustées pour le trimestre se sont établies à 1 807 millions de dollars américains, en hausse de 29 millions de dollars américains, ou 2 %, sur une base comme présentée par rapport à celles du trimestre précédent, en raison du recouvrement de charge liée à la cotisation spéciale de la FDIC au trimestre précédent. Sur une base rajustée, les charges autres que d'intérêts sont demeurées relativement stables par rapport à celles du trimestre précédent.Le ratio d'efficience comme présenté et le ratio d'efficience rajusté pour le trimestre ont été respectivement de 65,4 % et de 62,2 %, contre respectivement 60,5 % et 61,5 % pour le trimestre précédent.Cumul de l'exercice - T2 2026 par rapport au T2 2025
Le résultat net comme présenté du secteur Services bancaires aux États-Unis pour les six mois clos le 30 avril 2026 s'est établi à 1 853 millions de dollars (1 342 millions de dollars américains), en hausse de 1 668 millions de dollars (1 202 millions de dollars américains) par rapport à celui de la période correspondante de l'exercice précédent, reflétant l'incidence des activités de restructuration du bilan aux États-Unis, la baisse de la provision pour pertes sur créances et le recouvrement de charge liée à la cotisation spéciale de la FDIC, le tout en partie contrebalancé par l'accroissement des investissements dans l'infrastructure de gouvernance et de contrôle, y compris les coûts liés au redressement du programme de LCBA-BSA aux États-Unis, et par l'ajustement des montants à recevoir dans le portefeuille de cartes stratégiques aux États-Unis. Le résultat net rajusté du secteur Services bancaires aux États-Unis s'est établi à 1 967 millions de dollars (1 425 millions de dollars américains), en hausse de 239 millions de dollars (205 millions de dollars américains), ou 14 % (17 % en dollars américains), reflétant l'incidence des activités de restructuration du bilan aux États-Unis et la baisse de la provision pour pertes sur créances, contrebalancées en partie par l'accroissement des investissements dans l'infrastructure de gouvernance et de contrôle, y compris les coûts liés au redressement du programme de LCBA-BSA aux États-Unis. Le rendement annualisé des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires comme présenté et rajusté pour la période a été respectivement de 9,0 % et de 9,6 %, contre respectivement 0,9 % et 7,9 % pour la période correspondante de l'exercice précédent.Les produits comme présentés pour la période ont été de 5 703 millions de dollars américains, en hausse de 1 682 millions de dollars américains, ou 42 %, en regard de ceux de la période correspondante de l'exercice précédent. Sur une base rajustée, les produits pour la période ont été de 5 847 millions de dollars américains, en hausse de 386 millions de dollars américains, ou 7 %, en regard de ceux de la période correspondante de l'exercice précédent. Les produits d'intérêts nets comme présentés et rajustés se sont chiffrés à 4 704 millions de dollars américains, en hausse de 408 millions de dollars américains, ou 9 %, sur une base comme présentée et en hausse de 383 millions de dollars américains, ou 9 %, sur une base rajustée, reflétant l'augmentation des marges sur les produits, l'incidence des activités de restructuration du bilan aux États-Unis et l'ajustement des coûts différés à l'exercice précédent. La marge d'intérêts nette comme présentée et rajustée s'est établie à 3,40 %, en hausse de 47 pdb sur une base comme présentée et en hausse de 45 pdb sur une base rajustée en raison de l'augmentation des marges sur les dépôts et les prêts ainsi que des activités de restructuration du bilan aux États-Unis. Les produits autres que d'intérêts comme présentés se sont établis à 999 millions de dollars américains, en hausse de 1 274 millions de dollars américains, reflétant surtout l'incidence des activités de restructuration du bilan aux États-Unis à l'exercice précédent, en partie contrebalancée par l'ajustement des montants à recevoir dans le portefeuille de cartes stratégiques aux États-Unis. Sur une base rajustée, les produits autres que d'intérêts se sont établis à 1 143 millions de dollars américains, en hausse de 3 millions de dollars américains par rapport à ceux de la période correspondante de l'exercice précédent.Le volume moyen des prêts pour la période a diminué de 15 milliards de dollars américains, ou 8 %, par rapport à celui de la période correspondante de l'exercice précédent, reflet d'une baisse de 11 % des prêts aux entreprises et d'une baisse de 6 % des prêts aux particuliers. Compte non tenu de l'incidence des portefeuilles de prêts identifiés comme destinés à la vente ou à la liquidation dans le cadre de notre programme de restructuration du bilan, le volume moyen des prêts pour la période a augmenté de 4 milliards de dollars américains, ou 2 %, par rapport à celui de la période correspondante de l'exercice précédent5, 6. Le volume moyen des dépôts a diminué de 15 milliards de dollars américains, ou 5 %, par rapport à celui de la période correspondante de l'exercice précédent, reflet d'une baisse de 13 % des dépôts des comptes de passage, d'une baisse de 2 % des dépôts de particuliers et d'une baisse de 1 % des dépôts d'entreprises.La provision pour pertes sur créances s'est établie à 462 millions de dollars américains, en baisse de 167 millions de dollars américains par rapport à celle de la période correspondante de l'exercice précédent. La provision pour pertes sur créances relative aux actifs dépréciés s'est établie à 527 millions de dollars américains, en baisse de 60 millions de dollars américains, ou 10 %, témoignant surtout de la baisse des provisions à la fois dans les portefeuilles de prêts commerciaux et les portefeuilles de prêts à la consommation. La provision pour pertes sur créances relative aux actifs productifs a consisté en une reprise de provision de 65 millions de dollars américains, par rapport à la constitution d'une provision de 42 millions de dollars américains à la période correspondante de l'exercice précédent. La reprise de provisions relatives aux actifs productifs pour l'exercice considéré reflète une mise à jour des perspectives macroéconomiques, la migration du crédit de la catégorie « actifs productifs » vers la catégorie « actifs dépréciés » dans le portefeuille de prêts commerciaux et une baisse des volumes. Exprimée en pourcentage annualisé du volume des prêts, la provision pour pertes sur créances du secteur Services de détail aux États-Unis, qui comprend uniquement la quote-part de la Banque de la provision pour pertes sur créances du portefeuille de cartes stratégiques aux États-Unis, s'est élevée à 0,54 %, en baisse de 14 pdb par rapport à celle de la période correspondante de l'exercice précédent.Les charges autres que d'intérêts comme présentées pour la période se sont établies à 3 585 millions de dollars américains, en hausse de 266 millions de dollars américains, ou 8 %, par rapport à celles de la période correspondante de l'exercice précédent, reflétant l'accroissement des investissements dans l'infrastructure de gouvernance et de contrôle, y compris les coûts liés au redressement du programme de LCBA-BSA aux États-Unis, la hausse des charges de personnel, et les dépenses relatives aux initiatives de croissance des activités, le tout contrebalancé en partie par le recouvrement de charge liée à la cotisation spéciale de la FDIC. Sur une base rajustée, les charges autres que d'intérêts pour la période se sont établies à 3 617 millions de dollars américains, en hausse de 298 millions de dollars américains, ou 9 %, reflétant l'accroissement des investissements dans l'infrastructure de gouvernance et de contrôle, y compris les coûts liés au redressement du programme de LCBA-BSA aux États-Unis, la hausse des charges de personnel, et les dépenses relatives aux initiatives de croissance des activités.Le ratio d'efficience comme présenté et le ratio d'efficience rajusté pour la période se sont établis respectivement à 62,9 % et à 61,9 %, contre respectivement 82,5 % et 60,8 % pour la période correspondante de l'exercice précédent. 




7Les attentes de la Banque à l'égard de la marge d'intérêts nette au troisième trimestre de 2026 pour le secteur sont fondées sur les hypothèses de la Banque concernant les taux d'intérêt, les taux de réinvestissement des dépôts, les niveaux moyens des actifs, la mise en œuvre des possibilités de restructuration prévues et d'autres variables, et sont assujetties à des risques et à des incertitudes, notamment ceux décrits à la section « Facteurs de risque qui pourraient avoir une incidence sur les résultats futurs » du rapport de gestion du deuxième trimestre de 2026 de la Banque. TABLEAU 9 : GESTION DE PATRIMOINE ET ASSURANCE 














(en millions de dollars canadiens, sauf indication contraire) 
Trois mois clos les

Six mois clos les

30 avril
31 janvier
30 avril
30 avril
30 avril

2026
2026
2025
2026
2025
Produits d'intérêts nets
423$
406$
362$
829$
731$Produits autres que d'intérêts 
3 355

3 500

3 141

6 855

6 370
Total des produits
3 778

3 906

3 503

7 684

7 101
Charges afférentes aux activités d'assurance1
1 398

1 622

1 417

3 020

2 924
Charges autres que d'intérêts
1 249

1 258

1 131

2 507

2 304
Charge (recouvrement) d'impôt sur le résultat
294

269

248

563

486
Résultat net 
837$
757$
707$
1 594$
1 387$















Principaux volumes et ratios 














Rendement des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires
51,2%
45,3%
46,8%
48,2%
44,7%Rendement des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires - activités de gestion de patrimoine2
65,0

66,3

57,8

65,7

59,9
Rendement des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires - activités d'assurance
35,9

22,7

33,5

29,2

27,3
Ratio d'efficience
33,1

32,2

32,3

32,6

32,4
Ratio d'efficience, compte tenu des charges afférentes aux
activités d'assurance3
52,5

55,1

54,2

53,8

55,2
Actifs administrés (en milliards de dollars canadiens)4
797$
771$
654$
797$
654$Actifs gérés (en milliards de dollars canadiens)
643

610

542

643

542
Nombre moyen d'équivalents temps plein
16 023

15 872

15 190

15 946

15 183


1  Comprennent des pertes estimées découlant des sinistres liés aux catastrophes - deuxième trimestre de 2026 : néant; premier trimestre de 2026 : 7 millions de dollars; deuxième trimestre de 2025 : 50 millions de dollars; cumul de l'exercice 2026 : 7 millions de dollars; cumul de l'exercice 2025 : 50 millions de dollars.2  Le ratio de fonds propres de catégorie 1 sous forme d'actions ordinaires utilisé aux fins de la répartition du capital au sous-secteur était de 11,5 %.3  Le ratio d'efficience, compte tenu des charges afférentes aux activités d'assurance, est calculé en divisant les charges autres que d'intérêts par le total des produits, déduction faite des charges afférentes aux activités d'assurance. Total des produits, déduction faite des charges afférentes aux activités d'assurance - deuxième trimestre de 2026 : 2 380 millions de dollars; premier trimestre de 2026 : 2 284 millions de dollars; deuxième trimestre de 2025 : 2 086 millions de dollars; cumul de l'exercice 2026 : 4 664 millions de dollars; cumul de l'exercice 2025 : 4 177 millions de dollars. Le total des produits, déduction faite des charges afférentes aux activités d'assurance est une mesure financière non conforme aux PCGR. Pour plus de renseignements sur cette mesure, se reporter à la rubrique « Mesures financières non conformes aux PCGR et autres mesures financières » de la section « Notre rendement » du présent document et à la section » Glossaire » du rapport de gestion du deuxième trimestre de 2026 de la Banque.4  Comprennent les actifs administrés par Services d'investissement TD Inc., qui fait partie du secteur Services bancaires personnels et commerciaux au Canada.Par rapport au trimestre correspondant de l'exercice précédent - T2 2026 par rapport au T2 2025
Le résultat net du secteur Gestion de patrimoine et Assurance pour le trimestre s'est établi à 837 millions de dollars, en hausse de 130 millions de dollars, ou 18 %, par rapport à celui du deuxième trimestre de l'exercice précédent, reflétant le résultat net lié aux activités de gestion de patrimoine de 558 millions de dollars, en hausse de 78 millions de dollars, ou 16 %, par rapport à celui du deuxième trimestre de l'exercice précédent, et le résultat net lié aux activités d'assurance de 279 millions de dollars, en hausse de 52 millions de dollars, ou 23 % par rapport à celui du deuxième trimestre de l'exercice précédent. Le rendement annualisé des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires pour le trimestre a été de 51,2 %, contre 46,8 % pour le deuxième trimestre de l'exercice précédent. Le rendement annualisé des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires lié aux activités de gestion de patrimoine pour le trimestre a été de 65,0 %, contre 57,8 % pour le deuxième trimestre de l'exercice précédent, et le rendement annualisé des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires lié aux activités d'assurance pour le trimestre a été de 35,9 %, contre 33,5 % pour le deuxième trimestre de l'exercice précédent.Les produits pour le trimestre se sont élevés à 3 778 millions de dollars, en hausse de 275 millions de dollars, ou 8 %, par rapport à ceux du deuxième trimestre de l'exercice précédent. Les produits autres que d'intérêts se sont établis à 3 355 millions de dollars, en hausse de 214 millions de dollars, ou 7 %, du fait de l'augmentation des produits tirés des comptes à honoraires attribuable à la croissance de l'actif et de la hausse des primes acquises. Les produits d'intérêts nets se sont établis à 423 millions de dollars, en hausse de 61 millions de dollars, ou 17 %, par rapport à ceux du deuxième trimestre de l'exercice précédent, reflétant une hausse des volumes de dépôts.Au 30 avril 2026, les actifs administrés s'élevaient à 797 milliards de dollars, en hausse de 143 milliards de dollars, ou 22 %, et les actifs gérés s'établissaient à 643 milliards de dollars, en hausse de 101 milliards de dollars, ou 19 % par rapport à ceux du deuxième trimestre de l'exercice précédent, reflétant dans les deux cas l'appréciation des marchés et la croissance de l'actif net.Les charges afférentes aux activités d'assurance pour le trimestre se sont établies à 1 398 millions de dollars, demeurant relativement stables par rapport à celles du deuxième trimestre de l'exercice précédent.Les charges autres que d'intérêts pour le trimestre se sont établies à 1 249 millions de dollars, en hausse de 118 millions de dollars, ou 10 %, en regard de celles du deuxième trimestre de l'exercice précédent, en raison d'une hausse de la rémunération variable proportionnelle à la hausse des produits, d'une hausse des charges de personnel et d'une hausse des investissements en technologie.Le ratio d'efficience pour le trimestre s'est établi à 33,1 %, contre 32,3 % pour le deuxième trimestre de l'exercice précédent. Le ratio d'efficience, compte tenu des charges afférentes aux activités d'assurance s'est établi à 52,5 % pour le trimestre, par rapport à 54,2 % pour le deuxième trimestre de l'exercice précédent.Par rapport au trimestre précédent - T2 2026 par rapport au T1 2026
Le résultat net du secteur Gestion de patrimoine et Assurance pour le trimestre s'est établi à 837 millions de dollars, en hausse de 80 millions de dollars, ou 11 %, par rapport à celui du trimestre précédent, reflétant le résultat net lié aux activités de gestion de patrimoine de 558 millions de dollars, en baisse de 16 millions de dollars, ou 3 %, par rapport à celui du trimestre précédent, et le résultat net lié aux activités d'assurance de 279 millions de dollars, en hausse de 96 millions de dollars, ou 52 %, par rapport à celui du trimestre précédent. Le rendement annualisé des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires pour le trimestre a été de 51,2 %, contre 45,3 % pour le trimestre précédent. Le rendement annualisé des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires lié aux activités de gestion de patrimoine pour le trimestre a été de 65,0 %, demeurant relativement stable par rapport à celui du trimestre précédent, et le rendement annualisé des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires lié aux activités d'assurance pour le trimestre a été de 35,9 %, contre 22,7 % au trimestre précédent.Les produits ont diminué de 128 millions de dollars, ou 3 %, en regard de ceux du trimestre précédent. Les produits autres que d'intérêts ont diminué de 145 millions de dollars, ou 4 %, en raison surtout du fait que le deuxième trimestre comptait moins de jours. Les produits d'intérêts nets ont augmenté de 17 millions de dollars, ou 4 %, reflétant une hausse des volumes de dépôts.Les actifs administrés ont augmenté de 26 milliards de dollars, ou 3 %, et les actifs gérés ont augmenté de 33 milliards de dollars, ou 5 %, par rapport à ceux du trimestre précédent, reflétant dans les deux cas l'appréciation des marchés.Les charges afférentes aux activités d'assurance ont diminué de 224 millions de dollars, ou 14 %, par rapport à celles du trimestre précédent, en raison surtout de la baisse de la fréquence des sinistres et de la libération de provisions liées aux exercices précédents.Les charges autres que d'intérêts sont demeurées relativement stables par rapport à celles du trimestre précédent.Le ratio d'efficience pour le trimestre s'est établi à 33,1 %, par rapport à 32,2 % pour le trimestre précédent. Le ratio d'efficience, compte tenu des charges afférentes aux activités d'assurance s'est établi à 52,5 % pour le trimestre, par rapport à 55,1 % pour le trimestre précédent.Cumul de l'exercice - T2 2026 par rapport au T2 2025
Le résultat net du secteur Gestion de patrimoine et Assurance pour les six mois clos le 30 avril 2026 s'est établi à 1 594 millions de dollars, en hausse de 207 millions de dollars, ou 15 %, par rapport à celui de la période correspondante de l'exercice précédent, reflétant le résultat net lié aux activités de gestion de patrimoine de 1 132 millions de dollars, en hausse de 140 millions de dollars, ou 14 %, par rapport à celui de la période correspondante de l'exercice précédent, et le résultat net lié aux activités d'assurance de 462 millions de dollars, en hausse de 67 millions de dollars, ou 17 %, par rapport à celui de la période correspondante de l'exercice précédent. Le rendement annualisé des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires pour la période a été de 48,2 %, contre 44,7 % pour la période correspondante de l'exercice précédent. Le rendement annualisé des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires lié aux activités de gestion de patrimoine pour la période a été de 65,7 %, contre 59,9 % pour la période correspondante de l'exercice précédent, et le rendement annualisé des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires lié aux activités d'assurance pour la période a été de 29,2 %, contre 27,3 % pour la période correspondante de l'exercice précédent.Les produits pour la période ont été de 7 684 millions de dollars, en hausse de 583 millions de dollars, ou 8 %, en regard de ceux de la période correspondante de l'exercice précédent. Les produits autres que d'intérêts ont augmenté de 485 millions de dollars, ou 8 %, du fait de la hausse des produits tirés des comptes à honoraires, attribuable à la croissance de l'actif, de l'augmentation des primes d'assurance acquises et de la progression des produits tirés des transactions. Les produits d'intérêts nets ont augmenté de 98 millions de dollars, ou 13 %, reflétant essentiellement une hausse des volumes de dépôts.Les charges afférentes aux activités d'assurance se sont établies à 3 020 millions de dollars, en hausse de 96 millions de dollars, ou 3 %, par rapport à celles de la période correspondante de l'exercice précédent, reflétant essentiellement la croissance des activités et l'accroissement de la gravité des sinistres, en partie contrebalancés par une diminution des pertes découlant des sinistres liés aux catastrophes.Les charges autres que d'intérêts se sont établies à 2 507 millions de dollars, en hausse de 203 millions de dollars, ou 9 %, par rapport à celles de la période correspondante de l'exercice précédent, en raison d'une hausse de la rémunération variable proportionnelle à la hausse des produits, d'une hausse des charges de personnel et d'une hausse des investissements en technologie.Le ratio d'efficience pour la période a été de 32,6 %, contre 32,4 % pour la période correspondante de l'exercice précédent. Le ratio d'efficience, compte tenu des charges afférentes aux activités d'assurance pour la période a été de 53,8 %, contre 55,2 % pour la période correspondante de l'exercice précédent.TABLEAU 10 : SERVICES BANCAIRES DE GROS














(en millions de dollars canadiens, sauf indication contraire) 
Trois mois clos les

Six mois clos les

30 avril
31 janvier
30 avril
30 avril
30 avril

2026
2026
2025
2026
2025
Produits (pertes) d'intérêts nets (équivalence fiscale)
276$
(75)$
45$
201$
(62)$Produits autres que d'intérêts 
2 117

2 545

2 084

4 662

4 191
Total des produits
2 393

2 470

2 129

4 863

4 129
Provision (reprise de provision) pour pertes sur créances - actifs dépréciés
80

216

61

296

94
Provision (reprise de provision) pour pertes sur créances - actifs productifs
(2)

(44)

62

(46)

101
Total de la provision (reprise de provision) pour pertes sur créances
78

172

123

250

195
Charges autres que d'intérêts - comme présentées
1 509

1 563

1 461

3 072

2 996
Charges autres que d'intérêts - rajustées1, 2
1 509

1 563

1 427

3 072

2 910
Charge (recouvrement) d'impôt sur le résultat (équivalence fiscale) - comme présenté
194

174

126

368

220
Charge (recouvrement) d'impôt sur le résultat (équivalence fiscale) -
rajusté1
194

174

134

368

239
Résultat net - comme présenté 
612$
561$
419$
1 173$
718$Résultat net - rajusté1
612

561

445

1 173

785
















Principaux volumes et ratios 














Produits liés aux activités de négociation (équivalence fiscale)1, 3
868$
1 146$
856$
2 014$
1 760$Moyenne brute du portefeuille de prêts (en milliards de dollars canadiens)4
100,0

93,9

103,1

97,0

102,0
Rendement des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires - comme présenté5
14,5%
12,6%
10,2%
13,5%
8,8%Rendement des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires - rajusté1, 5
14,5

12,6

10,9

13,5

9,6
Ratio d'efficience - comme présenté 
63,1

63,3

68,6

63,2

72,6
Ratio d'efficience - rajusté1
63,1

63,3

67,0

63,2

70,5
Nombre moyen d'équivalents temps plein
7 226

7 334

6 970

7 281

6 944


1  Pour plus de renseignements sur l'utilisation par la Banque de mesures financières non conformes aux PCGR, se reporter à la rubrique « Mesures financières non conformes aux PCGR et autres mesures financières » de la section « Notre rendement » du présent document et à la section « Glossaire » du rapport de gestion du deuxième trimestre de 2026 de la Banque.2  Les charges autres que d'intérêts rajustées ne tiennent pas compte des charges d'acquisition et d'intégration liées à l'acquisition de Cowen - deuxième trimestre de 2025 : 34 millions de dollars (26 millions de dollars après impôt); cumul de l'exercice 2025 : 86 millions de dollars (67 millions de dollars après impôt). 3  Comprennent des produits (pertes) d'intérêts nets en équivalence fiscale de (121) millions de dollars (premier trimestre de 2026 : (455) millions de dollars; deuxième trimestre de 2025 : (272) millions de dollars; cumul de l'exercice 2026 : (576) millions de dollars; cumul de l'exercice 2025 : (676) millions de dollars), et des produits (pertes) de négociation de 989 millions de dollars (premier trimestre de 2026 : 1 601 millions de dollars; deuxième trimestre de 2025 : 1 128 millions de dollars; cumul de l'exercice 2026 : 2 590 millions de dollars; cumul de l'exercice 2025 : 2 436 millions de dollars). Les produits liés aux activités de négociation (équivalence fiscale) sont une mesure financière non conforme aux PCGR.4  Comprend les prêts bruts liés au secteur Services bancaires de gros, compte non tenu des lettres de crédit, des garanties sous forme de trésorerie, des swaps sur défaillance de crédit et de la provision pour pertes sur créances.5  Le ratio de fonds propres de catégorie 1 sous forme d'actions ordinaires utilisé aux fins de la répartition du capital au secteur était de 11,5 %.

Par rapport au trimestre correspondant de l'exercice précédent - T2 2026 par rapport au T2 2025
Le résultat net comme présenté et le résultat net rajusté du secteur Services bancaires de gros pour le trimestre se sont établis à 612 millions de dollars. Le résultat net comme présenté pour le trimestre a augmenté de 193 millions de dollars, ou 46 %, par rapport à celui du deuxième trimestre de l'exercice précédent, reflétant principalement une hausse des produits et une baisse de la provision pour pertes sur créances, en partie contrebalancées par une hausse des charges autres que d'intérêts. Sur une base rajustée, le résultat net a augmenté de 167 millions de dollars, ou 38 %, par rapport à celui du deuxième trimestre de l'exercice précédent.Les produits pour le trimestre se sont élevés à 2 393 millions de dollars, en hausse de 264 millions de dollars, ou 12 %, par rapport à ceux du deuxième trimestre de l'exercice précédent. La hausse des produits s'explique principalement par des augmentations des produits tirés des prêts et du financement, des honoraires de services-conseils et des commissions sur actions.La provision pour pertes sur créances pour le trimestre s'est établie à 78 millions de dollars, en baisse de 45 millions de dollars par rapport à celle du deuxième trimestre de l'exercice précédent. La provision pour pertes sur créances relative aux actifs dépréciés a totalisé 80 millions de dollars, en hausse de 19 millions de dollars par rapport à celle de la période correspondante de l'exercice précédent, en raison de quelques dépréciations dans divers secteurs. La provision pour pertes sur créances relative aux actifs productifs a consisté en une reprise de provision de 2 millions de dollars, par rapport à la constitution d'une provision de 62 millions de dollars au trimestre correspondant de l'exercice précédent. La reprise de provisions relatives aux actifs productifs pour le trimestre considéré reflète la migration du crédit de la catégorie « actifs productifs » vers la catégorie « actifs dépréciés », en partie contrebalancée par une mise à jour des perspectives macroéconomiques.Les charges autres que d'intérêts comme présentées et rajustées pour le trimestre se sont établies à 1 509 millions de dollars. Les charges autres que d'intérêts comme présentées ont augmenté de 48 millions de dollars, ou 3 %, par rapport à celles du deuxième trimestre de l'exercice précédent, reflétant principalement des hausses de la rémunération variable et des charges d'exploitation, notamment les coûts liés à la technologie et au service à la clientèle, en partie contrebalancées par la non-récurrence des charges d'acquisition et d'intégration. Sur une base rajustée, les charges autres que d'intérêts ont augmenté de 82 millions de dollars, ou 6 %.Par rapport au trimestre précédent - T2 2026 par rapport au T1 2026
Le résultat net comme présenté et le résultat net rajusté du secteur Services bancaires de gros pour le trimestre se sont établis à 612 millions de dollars. Le résultat net comme présenté et rajusté a augmenté de 51 millions de dollars, ou 9 %, par rapport à celui du trimestre précédent, reflétant principalement des baisses de la provision pour pertes sur créances et des charges autres que d'intérêts, en partie contrebalancées par une diminution des produits.Les produits pour le trimestre ont diminué de 77 millions de dollars, ou 3 %, par rapport à ceux du trimestre précédent. La baisse des produits s'explique principalement par la diminution des produits liés aux activités de négociation, en partie contrebalancée par l'augmentation des honoraires de prise ferme, la hausse des produits tirés des prêts et du financement et la variation nette de la juste valeur des engagements des souscriptions de prêts.La provision pour pertes sur créances pour le trimestre s'est établie à 78 millions de dollars, en baisse de 94 millions de dollars par rapport à celle du trimestre précédent. La provision pour pertes sur créances relative aux actifs dépréciés a totalisé 80 millions de dollars, en baisse de 136 millions de dollars, en raison d'une hausse des dépréciations au cours de la période précédente. La provision pour pertes sur créances relative aux actifs productifs a consisté en une reprise de provision de 2 millions de dollars, par rapport à une reprise de provision de 44 millions de dollars pour le trimestre précédent. La reprise de provisions relatives aux actifs productifs pour le trimestre considéré reflète la migration du crédit de la catégorie « actifs productifs » vers la catégorie « actifs dépréciés », en partie contrebalancée par une mise à jour des perspectives macroéconomiques.Les charges autres que d'intérêts comme présentées et rajustées pour le trimestre ont diminué de 54 millions de dollars, ou 3 %, par rapport à celles du trimestre précédent, reflétant principalement une baisse des charges d'exploitation, notamment les coûts liés à la technologie et au service à la clientèle et la rémunération variable.Cumul de l'exercice - T2 2026 par rapport au T2 2025
Le résultat net comme présenté et le résultat net rajusté du secteur Services bancaires de gros pour les six mois clos le 30 avril 2026 se sont établis à 1 173 millions de dollars. Le résultat net comme présenté pour la période a augmenté de 455 millions de dollars, ou 63 %, par rapport à celui de la période correspondante de l'exercice précédent, reflétant une hausse des produits, en partie contrebalancée par des augmentations des charges autres que d'intérêts et de la provision pour pertes sur créances. Sur une base rajustée, le résultat net a augmenté de 388 millions de dollars, ou 49 %.Les produits ont été de 4 863 millions de dollars, en hausse de 734 millions de dollars, ou 18 %, en regard de ceux de la période correspondante de l'exercice précédent. La hausse des produits s'explique principalement par l'augmentation des produits tirés des prêts et du financement, la hausse des produits liés aux activités de négociation et la progression des honoraires de services-conseils.La provision pour pertes sur créances s'est établie à 250 millions de dollars, en hausse de 55 millions de dollars par rapport à celle de la période correspondante de l'exercice précédent. La provision pour pertes sur créances relative aux actifs dépréciés a totalisé 296 millions de dollars, en hausse de 202 millions de dollars, en raison de quelques dépréciations dans divers secteurs. La provision pour pertes sur créances relative aux actifs productifs a consisté en une reprise de provision de 46 millions de dollars, par rapport à la constitution d'une provision de 101 millions de dollars à la période correspondante de l'exercice précédent. La reprise de provisions relatives aux actifs productifs à l'exercice considéré témoigne de la migration du crédit de la catégorie « actifs productifs » vers la catégorie « actifs dépréciés », en partie contrebalancée par une mise à jour des perspectives macroéconomiques.Les charges autres que d'intérêts comme présentées et rajustées se sont établies à 3 072 millions de dollars. Les charges autres que d'intérêts comme présentées ont augmenté de 76 millions de dollars, ou 3 %, par rapport à celles de la période correspondante de l'exercice précédent, reflétant principalement des hausses des charges d'exploitation, notamment les coûts liés au service à la clientèle et à la technologie, de la rémunération variable et des dépenses visant à soutenir les initiatives de croissance des activités, en partie contrebalancées par la non-récurrence des charges d'acquisition et d'intégration. Sur une base rajustée, les charges autres que d'intérêts ont augmenté de 162 millions de dollars, ou 6 %.TABLEAU 11 : SIÈGE SOCIAL










(en millions de dollars canadiens) Trois mois clos lesSix mois clos les


30 avril31 janvier30 avril30 avril30 avril


20262026202520262025
Résultat net - comme présenté
64$(359)$8 215$(295)$7 856$Rajustements pour les éléments à noter










Amortissement des immobilisations incorporelles acquises
33
34
43
67
104
Charges de restructuration
-
200
163
200
163
Incidence de l'abandon de la stratégie de couverture des fonds propres liée à la transaction d'acquisition de FHN
43
44
47
87
101
Profit à la vente des actions de Schwab
-
-
(8 975)
-
(8 975)
Moins : incidence de l'impôt sur le résultat










Profit à la vente des actions de Schwab1
288
-
(407)
288
(407)
Autres éléments à noter
18
72
61
90
83
Résultat net - rajusté2
(166)$(153)$(161)$(319)$(427)$Ventilation des éléments inclus dans le résultat net - rajusté 










Charges nettes du Siège social3
(543)$(515)$(431)$(1 058)$(801)$Autres
377
362
270
739
374
Résultat net - rajusté2
(166)$(153)$(161)$(319)$(427)$Principaux volumes










Nombre moyen d'équivalents temps plein4
18 111
18 098
18 356
18 104
18 073


1 L'incidence de l'impôt sur le résultat au trimestre considéré comprend un ajustement de l'estimation de la Banque à l'égard de l'impôt à payer sur le profit à la vente des actions de Schwab réalisé à l'exercice précédent. Pour de plus amples renseignements, se reporter à la rubrique « Impôt sur le résultat » à la section « Aperçu des résultats financiers » du rapport de gestion du deuxième trimestre de 2026 de la Banque.2  Pour plus de renseignements sur l'utilisation par la Banque de mesures financières non conformes aux PCGR, se reporter à la rubrique « Mesures financières non conformes aux PCGR et autres mesures financières » de la section « Notre rendement » du présent document et à la section « Glossaire » du rapport de gestion du deuxième trimestre de 2026 de la Banque.3  Pour plus de renseignements sur cette mesure, se reporter à la section « Glossaire » du rapport de gestion du deuxième trimestre de 2026 de la Banque.4  À compter du troisième trimestre de 2025, les activités des centres d'appels, précédemment présentées dans le secteur Siège social, ont été intégrées à leur secteur d'activité respectif, ce qui permet d'assurer le contrôle de bout en bout de l'expérience client. Ce changement touche essentiellement le secteur Services bancaires personnels et commerciaux au Canada. Le nombre moyen d'équivalents temps plein a été retraité pour les périodes comparatives.Par rapport au trimestre correspondant de l'exercice précédent - T2 2026 par rapport au T2 2025
Le résultat net comme présenté du secteur Siège social pour le trimestre s'est établi à 64 millions de dollars, en comparaison de 8 215 millions de dollars pour le deuxième trimestre de l'exercice précédent. La baisse du résultat net reflète principalement le profit à la vente des actions de Schwab réalisé à l'exercice précédent. Les charges nettes du Siège social ont augmenté de 112 millions de dollars par rapport à celles du deuxième trimestre de l'exercice précédent, reflétant principalement les investissements continus dans l'infrastructure de gouvernance et de contrôle. La perte nette rajustée pour le trimestre s'est élevée à 166 millions de dollars, comparativement à 161 millions de dollars pour le trimestre correspondant de l'exercice précédent.Par rapport au trimestre précédent - T2 2026 par rapport au T1 2026
Le résultat net comme présenté du secteur Siège social pour le trimestre s'est établi à 64 millions de dollars, en comparaison d'une perte nette comme présentée de 359 millions de dollars pour le trimestre précédent. La variation d'un trimestre à l'autre reflète principalement l'incidence au trimestre considéré d'un avantage fiscal lié au profit à la vente des actions de Schwab réalisé à l'exercice précédent et des charges de restructuration au trimestre précédent. La perte nette rajustée pour le trimestre s'est élevée à 166 millions de dollars, comparativement à 153 millions de dollars au trimestre précédent.Cumul de l'exercice - T2 2026 par rapport au T2 2025
La perte nette comme présentée du secteur Siège social pour les six mois clos le 30 avril 2026 s'est établie à 295 millions de dollars, en comparaison d'un résultat net comme présenté de 7 856 millions de dollars pour la période correspondante de l'exercice précédent. La variation d'un exercice à l'autre reflète essentiellement le profit à la vente des actions de Schwab réalisé à l'exercice précédent. Les charges nettes du Siège social ont augmenté de 257 millions de dollars par rapport à celles de la période correspondante de l'exercice précédent, reflétant principalement les investissements continus dans l'infrastructure de gouvernance et de contrôle. La perte nette rajustée pour les six mois clos le 30 avril 2026 s'est établie à 319 millions de dollars, par rapport à 427 millions de dollars pour la période correspondante de l'exercice précédent.RENSEIGNEMENTS À L'INTENTION DES ACTIONNAIRES ET DES INVESTISSEURSService des relations avec les actionnairesSi vous :et que votre demande de renseignements porte sur ce qui suit :Veuillez communiquer avec les personnes suivantes :êtes un actionnaire inscrit (votre nom figure sur votre certificat d'actions de la TD)un dividende non reçu, un certificat d'actions perdu, une question de succession, un changement d'adresse au registre des actionnaires, un changement de compte bancaire pour le dépôt des dividendes, le plan de réinvestissement des dividendes, l'élimination des envois en double aux actionnaires ou l'arrêt (ou la reprise) des envois de rapports annuels et trimestrielsAgent des transferts :Compagnie Trust TSX
301-100 Adelaide Street WestToronto (Ontario)  M5H 4H11-800-387-0825 (Canada et États-Unis seulement)ou 416-682-3860Téléc. : 1-888-249-6189 shareholderinquiries@tmx.com ou www.tsxtrust.com détenez vos actions de la TD par l'intermédiaire du système d'inscription direct aux États-Unisun dividende non reçu, un certificat d'actions perdu, une question de succession, un changement d'adresse au registre des actionnaires, l'élimination des envois en double aux actionnaires ou l'arrêt (ou la reprise) des envois de rapports annuels et trimestrielsCoagent des transferts et agent comptable des registres :Computershare Trust Company, N.A.
P.O. Box 43006Providence, RI 02940-3006, ou Computershare Trust Company, N.A.150 Royall StreetSuite 101Canton, MA 020211-866-233-4836Service ATS (pour malentendants) : 1-800-231-5469Actionnaires à l'extérieur des États-Unis : 201-680-6578Service ATS pour actionnaires à l'extérieur des États-Unis : 201-680-6610Demandes de renseignements par courriel : web.queries@computershare.comPour accéder à votre compte électronique : 
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Service de télécommunications à l'intention des malentendants : 1-800-361-1180Site Web : www.td.com
Courriel : customer.service@td.comAccès aux documents sur les résultats trimestriels
Les investisseurs, médias et autres personnes intéressés peuvent accéder au présent communiqué de presse portant sur les résultats du deuxième trimestre, aux diapos sur les résultats, à l'information financière supplémentaire, ainsi qu'au rapport aux actionnaires, en consultant le site Web de la TD à l'adresse : www.td.com/francais/investisseurs.Conférence téléphonique sur les résultats trimestriels
Le Groupe Banque TD tiendra une conférence téléphonique sur les résultats le 28 mai 2026, à Toronto, en Ontario. La conférence sera diffusée en webémission audio en direct sur le site Web de la TD à 9 h 30 HE. Au cours de la conférence téléphonique, des dirigeants de la TD présenteront les résultats financiers de la Banque pour le deuxième trimestre et tiendront des discussions portant sur les informations présentées. Une période de questions destinée aux analystes suivra. Il sera possible de consulter les documents accompagnant les exposés qui auront lieu pendant la conférence sur le site Web de la TD à l'adresse www.td.com/francais/investisseurs, le 28 mai 2026, avant le début de celle-ci. Une ligne téléphonique pour écoute seulement est ouverte au 416-855-9085 ou au 1-800-990-2777 (sans frais). Le code d'accès est le 62095#.La version archivée de la webémission audio et des documents des exposés pourra être consultée à l'adresse www.td.com/francais/investisseurs. Il sera également possible d'écouter la conférence jusqu'à 23 h 59 HE, le 11 juin 2026, en composant le 289-819-1325 ou le 1-888-660-6264 (sans frais). Le code d'accès est le 62095#.À propos du Groupe Banque TD
La Banque Toronto-Dominion et ses filiales sont désignées collectivement par l'appellation Groupe Banque TD (la « TD » ou la « Banque »). La TD est la sixième banque en importance en Amérique du Nord en fonction de son actif et elle offre ses services à 28,1 millions de clients. Ces services sont regroupés dans quatre principaux secteurs qui exercent leurs activités dans plusieurs centres financiers dans le monde : Services bancaires personnels et commerciaux au Canada, y compris TD Canada Trust et Financement auto TD au Canada; Services bancaires aux États-Unis, y compris Financement auto TD aux États-Unis et Gestion de patrimoine TD aux États-Unis; Gestion de patrimoine et Assurance, y compris Gestion de patrimoine TD au Canada, Placements directs TD et TD Assurance; et Services bancaires de gros, y compris Valeurs Mobilières TD et TD Cowen. En outre, la TD figure parmi les principales banques numériques en Amérique du Nord, avec plus de 13 millions d'utilisateurs actifs du service mobile au Canada et aux États-Unis. Au 30 avril 2026, les actifs de la TD totalisaient 2,1 billions de dollars. La Banque Toronto-Dominion est inscrite à la Bourse de Toronto et à la Bourse de New York sous le symbole « TD ». SOURCE TD Bank Group Original: Le Groupe Banque TD présente ses résultats pour le deuxième trimestre de 2026

TD Bank Group Reports Second Quarter 2026 ResultsMay 28, 2026 6:30 AM
PR Newswire (Canada) Earnings News Release • Three and six months ended April 30, 2026This quarterly Earnings News Release (ENR) should be read in conjunction with the Bank's unaudited second quarter 2026 Report to Shareholders for the three and six months ended April 30, 2026, prepared in accordance with International Financial Reporting Standards (IFRS) as issued by the International Accounting Standards Board (IASB), which is available on our website at http://www.td.com/investor/. This ENR is dated May 27, 2026. Unless otherwise indicated, all amounts are expressed in Canadian dollars, and have been primarily derived from the Bank's Annual or Interim Consolidated Financial Statements prepared in accordance with IFRS. Certain comparative amounts have been revised to conform with the presentation adopted in the current period. Additional information relating to the Bank is available on the Bank's website at http://www.td.com, as well as on SEDAR+ at http://www.sedarplus.ca and on the U.S. Securities and Exchange Commission's (SEC) website at http://www.sec.gov (EDGAR filers section).   Reported results conform with generally accepted accounting principles (GAAP), in accordance with IFRS. Adjusted results are non-GAAP financial measures. For additional information about the Bank's use of non-GAAP financial measures, refer to "Non-GAAP and Other Financial Measures" in the "How We Performed", or "How Our Businesses Performed" sections of this document.SECOND QUARTER FINANCIAL HIGHLIGHTS, compared with the second quarter last year:Reported diluted earnings per share were $2.43, compared with $6.27.Adjusted diluted earnings per share were $2.38, compared with $1.97.Reported net income was $4,251 million, compared with $11,129 million.Adjusted net income was $4,168 million, compared with $3,626 million.YEAR-TO-DATE FINANCIAL HIGHLIGHTS, six months ended April 30, 2026, compared with the corresponding period last year:Reported diluted earnings per share were $4.77, compared with $7.81.Adjusted diluted earnings per share were $4.82, compared with $3.99.Reported net income was $8,294 million, compared with $13,922 million.Adjusted net income was $8,384 million, compared with $7,249 million.SECOND QUARTER ADJUSTMENTS (ITEMS OF NOTE)
The second quarter reported earnings figures included the following items of note:Amortization of acquired intangibles of $33 million ($25 million after tax or 1 cent per share), compared with $43 million ($35 million after tax or 2 cents per share) in the second quarter last year.Impact from the terminated First Horizon Corporation (FHN) acquisition-related capital hedging strategy of $43 million ($33 million after tax or 2 cents per share), compared with $47 million ($35 million after tax or 2 cents per share) in the second quarter last year.Income tax adjustment on gain on sale of The Charles Schwab Corporation (Schwab) shares of ($288) million (($288) million after tax or (17) cents per share).Change in partnership share in the U.S. strategic cards portfolio of $197 million ($147 million after tax or 9 cents per share).TORONTO, May 28, 2026 /CNW/ - TD Bank Group ("TD" or the "Bank") today announced its financial results for the second quarter ended April 30, 2026. Reported earnings and earnings per share were $4.3 billion and $2.43, compared with $11.1 billion and $6.27, respectively, in the second quarter last year. Adjusted earnings and earnings per share were $4.2 billion and $2.38, up 15% and 21%, respectively, year-over-year."This was another strong quarter for TD. We drove record Q2 earnings in Canadian Personal and Commercial Banking, all-time high earnings in Wealth Management and Insurance and Wholesale Banking, and we accelerated momentum in U.S. Banking. We demonstrated disciplined execution as we grew return on equity and delivered our fourth consecutive quarter of positive operating leverage, on an adjusted basis. We also continue to make consistent progress on our AML remediation and enhancements, which remain our top priority," said Raymond Chun, Group President and CEO, TD Bank Group. "Our bank has momentum, and we are making important investments in talent, innovation, AI and client experience, as we fundamentally restructure our cost base to drive performance and continue winning."Canadian Personal and Commercial Banking delivered record Q2 revenue and earnings
Canadian Personal and Commercial Banking net income was $1,925 million, up 15% year-over-year, primarily reflecting higher revenue and lower provisions for credit losses (PCL). Revenue grew 5% year-over-year driven by loan and deposit volume growth and higher margins.Canadian Personal Banking drove continued momentum in deepening client relationships, achieving record penetration rates for consumer and small business credit cards. The business also generated $9 billion in closed referrals to Wealth, with double-digit growth year-over-year, driven by strong frontline engagement and execution. Canadian Business Banking maintained its momentum this quarter as continued progress on distribution expansion contributed to strong loan growth and earnings. TD Auto Finance was once again awarded #1 for Dealer Satisfaction among both Non-Prime and Prime Credit Non-Captive Automotive Financing Lenders in the JD Power 2026 Canada Dealer Financing Satisfaction Study1.U.S. Banking sustained business momentum
U.S. Banking reported net income was $813 million (US$595 million), an increase of $771 million (US$560 million) year-over-year. On an adjusted basis, net income was $960 million (US$702 million), up 8% (12% in U.S. dollars) year-over-year. The segment delivered a return on equity of 8.2% on a reported basis and 9.6% on an adjusted basis, up 770 basis points and 130 basis points year-over-year respectively, as the business continued to manage capital with discipline.U.S. Banking performance was supported by growth across core lending portfolios2, including double-digit growth year-over-year in middle market commercial lending and TD's proprietary credit card balances. In Wealth, record mass affluent sales drove double-digit asset growth year-over-year.Wealth Management and Insurance delivered record earnings and assets
Wealth Management and Insurance net income was $837 million, up 18% year-over-year, driven by record assets, higher insurance earned premiums, and deposit volume growth.Wealth Management launched the fully redesigned TD Easy Trade™ app, delivering a streamlined, mobile-first experience that supports the next generation of self-directed investors, offering market-leading capabilities. TD Insurance launched a client-facing generative AI powered Virtual Assistant, becoming the first Canadian home and auto insurer to deploy this capability and making it simpler for clients to connect with TD Insurance.Wholesale Banking delivered record earnings
Wholesale Banking net income was $612 million, up 46% year-over-year on a reported basis and 38% year-over-year on an adjusted basis, reflecting higher revenues and lower PCL, partially offset by higher non-interest expenses. Revenue for the quarter was $2,393 million, up 12% year-over-year, driven by strong execution across Global Markets and Corporate and Investment Banking including strength in Equities, Capital Markets, and Lending businesses.Wholesale Banking performance reflects the depth and diversification of the platform combined with high levels of client activity and constructive market conditions. Return on equity for the quarter was 14.5%, a significant improvement year-over-year, driven by strong revenue growth, moderating expense growth, and disciplined capital management.Capital
TD's Common Equity Tier 1 Capital ratio was 14.3%.Conclusion
"Our ongoing share buy-back and the dividend increase announced today reflect our confidence in TD's growth and earnings power," added Chun. "As we deepen relationships, run our bank simpler and faster, and execute with discipline, we are creating value for shareholders, supporting our clients, and opening new opportunities for growth. I want to thank our colleagues for delivering once again this quarter for TD and the more than 28 million clients we serve."The foregoing contains forward-looking statements. Please refer to the "Caution Regarding Forward-Looking Statements" on page 3.



1TD Auto Finance received the highest score in the retail non-captive non-prime segment and the retail non-captive prime segment in the JD Power 2024-2026 Canada Dealer Financing Satisfaction Studies, which measure Canadian auto dealers' satisfaction with their auto finance providers. Visit jdpower.com/awards for more details.2Core loan growth is defined as growth in average loan volumes excluding the impact of the loan portfolios identified for sale or run-off under the U.S. balance sheet restructuring program. Caution Regarding Forward-Looking StatementsFrom time to time, the Bank (as defined in this document) makes written and/or oral forward-looking statements, including in this document, in other filings with Canadian regulators or the United States (U.S.) Securities and Exchange Commission (SEC), and in other communications. In addition, representatives of the Bank may make forward-looking statements orally to analysts, investors, the media, and others. All such statements are made pursuant to the "safe harbour" provisions of, and are intended to be forward-looking statements under, applicable Canadian and U.S. securities legislation, including the U.S. Private Securities Litigation Reform Act of 1995. Forward-looking statements include, but are not limited to, statements made in this document, the Management's Discussion and Analysis (2025 MD&A) in the Bank's 2025 Annual Report under the heading "Economic Summary and Outlook", under the headings "Key Priorities for 2026" and "Operating Environment and Outlook" for the Canadian Personal and Commercial Banking, U.S. Banking, Wealth Management and Insurance, and Wholesale Banking segments, and under the heading "2025 Accomplishments and Focus for 2026" for the Corporate segment, and in other statements regarding the Bank's objectives and priorities for 2026 and beyond and strategies to achieve them, the regulatory environment in which the Bank operates, and the Bank's anticipated financial performance. Forward-looking statements are typically identified by words such as "will", "would", "should", "believe", "expect", "anticipate", "intend", "estimate", "forecast", "outlook", "plan", "goal", "target", "possible", "potential", "predict", "project", "may", and "could" and similar expressions or variations thereof, or the negative thereof, but these terms are not the exclusive means of identifying such statements. By their very nature, these forward-looking statements require the Bank to make assumptions and are subject to inherent risks and uncertainties, general and specific. Especially in light of the uncertainty related to the physical, financial, economic, political, and regulatory environments, such risks and uncertainties – many of which are beyond the Bank's control and the effects of which can be difficult to predict – may cause actual results to differ materially from the expectations expressed in the forward-looking statements.Risk factors that could cause, individually or in the aggregate, such differences include: strategic, credit, market (including equity, commodity, foreign exchange, interest rate, and credit spreads), operational (including technology, cyber security, process, systems, data, third-party, fraud, infrastructure, insider and conduct), model, insurance, liquidity, capital adequacy, compliance and legal, financial crime, reputational, environmental and social, and other risks. Examples of such risk factors include general business and economic conditions in the regions in which the Bank operates; geopolitical risk (including policy, trade and tax-related risks and the potential impact of any new or elevated tariffs or any retaliatory tariffs); inflation, interest rates and recession uncertainty; regulatory oversight and compliance risk; risks associated with the Bank's ability to satisfy the terms of the global resolution of the investigations into the Bank's U.S. Bank Secrecy Act (BSA)/anti-money laundering (AML) program; the impact of the global resolution of the investigations into the Bank's U.S. BSA/AML program on the Bank's businesses, operations, financial condition, and reputation; the ability of the Bank to execute on long-term strategies, shorter-term key strategic priorities, including the successful completion of acquisitions and dispositions and integration of acquisitions, the ability of the Bank to achieve its financial or strategic objectives with respect to its investments, business retention plans, and other strategic plans; the business relationship with The Charles Schwab Corporation through the insured deposit account agreement exposes the Bank to certain risks; technology and cyber security risk (including cyber-attacks, data security breaches or technology failures) on the Bank's technologies, systems and networks, those of the Bank's customers (including their own devices), and third parties providing services to the Bank; data risk; model risk; fraud activity; insider risk; conduct risk; the failure of third parties to comply with their obligations to the Bank or its affiliates, including relating to the care and control of information, and other risks arising from the Bank's use of third-parties; the impact of new and changes to, or application of, current laws, rules and regulations, including consumer protection laws and regulations, tax laws, capital guidelines and liquidity regulatory guidance; increased competition from incumbents and new entrants (including Fintechs and big technology competitors); shifts in consumer attitudes and disruptive technology; environmental and social risk (including climate-related risk); exposure related to litigation and regulatory matters; ability of the Bank to attract, develop, and retain key talent; changes in foreign exchange rates, interest rates, credit spreads and equity prices; downgrade, suspension or withdrawal of ratings assigned by any rating agency, the value and market price of the Bank's common shares and other securities may be impacted by market conditions and other factors; the interconnectivity of financial institutions including existing and potential international debt crises; increased funding costs and market volatility due to market illiquidity and competition for funding; critical accounting estimates and changes to accounting standards, policies, and methods used by the Bank; and the occurrence of natural and unnatural catastrophic events and claims resulting from such events.The Bank cautions that the preceding list is not exhaustive of all possible risk factors and other factors could also adversely affect the Bank's results. For more detailed information, please refer to the "Risk Factors and Management" section of the 2025 MD&A, as may be updated in subsequently filed quarterly reports to shareholders and news releases (as applicable) related to any events or transactions discussed under the headings "Significant Events", "Significant and Subsequent Events" or "Update on U.S. Bank Secrecy Act (BSA)/Anti-Money Laundering (AML) Program Remediation and Enterprise AML Program Improvement Activities" in the relevant MD&A, which applicable releases may be found on www.td.com. All such factors, as well as other uncertainties and potential events, and the inherent uncertainty of forward-looking statements, should be considered carefully when making decisions with respect to the Bank. The Bank cautions readers not to place undue reliance on the Bank's forward-looking statements. Material economic assumptions underlying the forward-looking statements contained in this document are set out in the 2025 MD&A under the headings "Economic Summary and Outlook" and "Significant Events", under the headings "Key Priorities for 2026" and "Operating Environment and Outlook" for the Canadian Personal and Commercial Banking, U.S. Banking, Wealth Management and Insurance, and Wholesale Banking segments, and under the heading "2025 Accomplishments and Focus for 2026" for the Corporate segment, each as may be updated in subsequently filed quarterly reports to shareholders and news releases (as applicable). Any forward-looking statements contained in this document represent the views of management only as of the date hereof and are presented for the purpose of assisting the Bank's shareholders and analysts in understanding the Bank's financial position, objectives and priorities and anticipated financial performance as at and for the periods ended on the dates presented, and may not be appropriate for other purposes. The Bank does not undertake to update any forward-looking statements, whether written or oral, that may be made from time to time by or on its behalf, except as required under applicable securities legislation.This document was reviewed by the Bank's Audit Committee and was approved by the Bank's Board of Directors, on the Audit Committee's recommendation, prior to its release. TABLE 1: FINANCIAL HIGHLIGHTS(millions of Canadian dollars, except as noted)For the three months ended
For the six months ended

April 30
January 31
April 30
April 30
April 30

2026
2026
2025
2026
2025
Results of operations














Total revenue – reported$15,797
$16,585
$22,937
$32,382
$36,986
Total revenue – adjusted1
16,037

16,629

15,138

32,666

30,168
Provision for (recovery of) credit losses
1,001

1,039

1,341

2,040

2,553
Insurance service expenses (ISE)
1,398

1,622

1,417

3,020

2,924
Non-interest expenses – reported
8,372

8,753

8,139

17,125

16,209
Non-interest expenses – adjusted1
8,339

8,563

7,908

16,902

15,891
Net income – reported
4,251

4,043

11,129

8,294

13,922
Net income – adjusted1
4,168

4,216

3,626

8,384

7,249
Financial position (billions of Canadian dollars)Total loans net of allowance for loan losses$964.3
$958.5
$936.4
$964.3
$936.4
Total assets
2,085.1

2,099.3

2,064.3

2,085.1

2,064.3
Total deposits
1,243.4

1,245.1

1,267.7

1,243.4

1,267.7
Total equity
124.3

125.6

126.1

124.3

126.1
Total risk-weighted assets2
641.1

635.2

624.6

641.4

624.6
Financial ratios














Return on common equity (ROE) – reported3
14.7%
13.6%
39.1%
14.1%
24.8%Return on common equity – adjusted1
14.4

14.2

12.3

14.3

12.7
Return on tangible common equity (ROTCE)1,3
17.7

16.3

48.0

17.0

31.3
Return on tangible common equity – adjusted1
17.2

16.9

15.0

17.1

15.9
Efficiency ratio – reported3
53.0

52.8

35.5

52.9

43.8
Efficiency ratio – adjusted, net of ISE1,3,4
57.0

57.1

57.6

57.0

58.3
Provision for (recovery of) credit losses as a % of net














    average loans
0.43

0.43

0.58

0.43

0.54
Common share information – reported (Canadian dollars)














Per share earnings















Basic$2.44
$2.35
$6.28
$4.78
$7.81

Diluted
2.43

2.34

6.27

4.77

7.81
Dividends per share
1.08

1.08

1.05

2.16

2.10
Book value per share3
68.22

68.20

66.75

68.22

66.75
Closing share price (TSX)5
146.33

127.26

88.09

146.33

88.09
Shares outstanding (millions)















Average basic
1,660.7

1,680.3

1,740.5

1,670.6

1,745.3

Average diluted
1,665.5

1,684.7

1,741.7

1,675.4

1,746.3

End of period
1,652.1

1,671.2

1,722.5

1,652.1

1,722.5
Market capitalization (billions of Canadian dollars)$241.7
$212.7
$151.7
$241.7
$151.7
Dividend yield3
3.2%
3.5%
5.0%
3.4%
5.2%Dividend payout ratio3
44.1

45.9

16.6

45.0

26.8
Price-earnings ratio3
17.3

10.3

9.1

17.3

9.1
Total shareholder return (1 year)3
72.2

60.0

13.6

72.2

13.6
Common share information – adjusted (Canadian dollars)1














Per share earnings















Basic$2.39
$2.45
$1.97
$4.84
$3.99

Diluted
2.38

2.44

1.97

4.82

3.99
Dividend payout ratio
45.0%
44.0%
53.0%
44.5%
52.4%Price-earnings ratio
15.9

14.5

11.4

15.9

11.4
Capital ratios2















Common Equity Tier 1 (CET1) Capital ratio
14.3%
14.5%
14.9%
14.3%
14.9%Tier 1 Capital ratio
16.0

16.3

16.6

16.0

16.6
Total Capital ratio
17.8

18.1

18.5

17.8

18.5
Leverage ratio
4.5

4.5

4.7

4.5

4.7
Total Loss Absorbing Capacity (TLAC) ratio
31.1

31.1

31.0

31.1

31.0
TLAC Leverage ratio
8.8

8.6

8.7

8.8

8.7


1  The Toronto-Dominion Bank ("TD" or the "Bank") prepares its Interim Consolidated Financial Statements in accordance with IFRS, the current GAAP, and refers to results prepared in accordance with IFRS as the "reported" results. The Bank also utilizes non-GAAP financial measures such as "adjusted" results and non-GAAP ratios to assess each of its businesses and to measure overall Bank performance. To arrive at adjusted results, the Bank adjusts reported results for "items of note". Refer to "How We Performed" or "How Our Businesses Performed" sections of this document for further explanation, a list of the items of note, and a reconciliation of adjusted to reported results. Non-GAAP financial measures and ratios used in this document are not defined terms under IFRS and, therefore, may not be comparable to similar terms used by other issuers.2  These measures have been included in this document in accordance with the Office of the Superintendent of Financial Institutions Canada's (OSFI's) Capital Adequacy Requirements (CAR), Leverage Requirements (LR), and Total Loss Absorbing Capacity (TLAC) guidelines. Refer to the "Capital Position" section in the Bank's second quarter 2026 Management's Discussion and Analysis (MD&A) for further details.3 For additional information about these metrics, refer to the Glossary in the Bank's second quarter 2026 MD&A, which is incorporated by reference.4Efficiency ratio – adjusted, net of ISE is calculated by dividing adjusted non-interest expenses by adjusted total revenue, net of ISE. Adjusted total revenue, net of ISE – Q2 2026: $14,639 million, Q1 2026: $15,007 million, Q2 2025: $13,721 million, 2026 YTD: $29,646 million, 2025 YTD: $27,244 million.5 Toronto Stock Exchange closing market price.UPDATE ON THE REMEDIATION OF THE U.S. BANK SECRECY ACT/ANTI-MONEY LAUNDERING PROGRAM AND ENTERPRISE AML PROGRAM
As previously disclosed, on October 10, 2024, the Bank announced that, following active cooperation and engagement with authorities and regulators, it reached a resolution (the "Global Resolution") of previously disclosed investigations related to its U.S. BSA/AML program. The Bank and certain of its U.S. subsidiaries consented to orders with the Office of the Comptroller of the Currency ("OCC"), the Federal Reserve Board ("FRB"), and the Financial Crimes Enforcement Network ("FinCEN") and entered into plea agreements with the Department of Justice ("DOJ"), Criminal Division, Money Laundering and Asset Recovery Section and the United States Attorney's Office for the District of New Jersey. The full terms of the consent orders and plea agreements are available on the Bank's issuer profile on SEDAR+ at www.sedarplus.com.The Bank is focused on meeting the terms of the consent orders and plea agreements, including meeting the requirements to remediate the Bank's U.S. BSA/AML program. In addition, the Bank is also undertaking remediation of the Bank's enterprise-wide AML/Anti-Terrorist Financing and Sanctions Programs ("Enterprise AML Program").For additional information on the risks associated with the remediation of the Bank's U.S. BSA/AML program and the Bank's Enterprise AML Program, see the "Risk Factors That May Affect Future Results – Remediation of the Bank's U.S. BSA/AML Program and Enterprise AML Program" section of the 2025 MD&A.Update on the Remediation of the U.S. AML Program
The Bank remains focused on remediating its U.S. BSA/AML program to meet the requirements of the Global Resolution. The Bank continues to work on its management remediation actions (the term "management remediation actions" is not a regulatory definition and is considered by the Bank to consist of the root cause assessments, data preparation, design, documentation, frameworks, policies, standards, training, processes, systems, testing and implementation of controls, as well as the hiring of resources) with significant work and important milestones remaining in calendar 2026 and calendar 2027 including the Suspicious Activity Report lookback per the OCC consent order which management expects to complete in calendar 2027. For fiscal 2026, the Bank continues to expect U.S. BSA/AML remediation and related governance and control investments to be largely in line with the previous guidance of approximately US$500 million pre-tax3. All management remediation actions will be subject to demonstrated sustainability and validation by the Bank's internal audit function (with such activities currently planned for calendar 2026 and calendar 2027), as well as the review by the appointed monitor, and, ultimately, the review and approval of the Bank's U.S. banking regulators and the DOJ. Following such independent reviews, testing, and validation, there could be additional management remediation actions that would take place after calendar 2027 in which case the overall remediation timeline may be extended. In addition, as the Bank undertakes the lookback reviews, the Bank may be required to further expand the scope of the review, either in terms of the subjects being addressed and/or the time period reviewed. The following graph illustrates the Bank's expected remediation plan and progress on a calendar year basis, based on its work to date.The Bank's remediation timeline is based on the Bank's current plans, as well as assumptions related to the duration of remediation activities, including the completion of lookback reviews. The Bank's ability to meet its planned remediation milestones assumes that the Bank will be able to successfully execute against its U.S. BSA/AML remediation program plan, which is subject to inherent risks and uncertainties including the Bank's ability to attract and retain key employees, the ability of third parties to deliver on their contractual obligations, the successful development and implementation of required technology solutions, and data availability to complete the required lookback reviews. Furthermore, the execution of the U.S. BSA/AML remediation plan, including these planned milestones, will not be entirely within the Bank's control because of various factors such as (i) the requirement to obtain regulatory approval or non-objection before proceeding with various steps, and (ii) the requirement for the various deliverables to be acceptable to the regulators and/or the monitor. As of the date hereof, the Bank believes that it and its applicable U.S. subsidiaries have taken such actions as are required of them to date under the terms of the consent orders and plea agreements and is not aware of them being in breach of the same. For information about the Bank's AML governance framework, see the "Managing Risk" section of the Bank's 2025 Annual Report.




3 The total amount expected to be spent on remediation and governance and control investments is subject to inherent uncertainties and may vary based on (i) the scope of work in the U.S. BSA/AML remediation plan which could change as a result of additional findings that are identified as work progresses, (ii) actual third party monitor and lookback review costs which could vary from initial estimates and are not entirely within the control of the Bank, as well as (iii) the Bank's ability to successfully execute against the U.S. BSA/AML remediation program in accordance with the U.S. Banking segment's fiscal 2026 and medium term plan.While substantial work remains, the Bank is making progress on remediating and strengthening its U.S. BSA/AML program as previously disclosed including continued improvements through:continued maturation of transaction monitoring and investigation processes;enhancements to the new Know Your Customer (KYC) platform which now includes an improved customer risk rating model and is expected to provide more accurate, timely and consistent risk assessments across U.S. Banking's client population;additional enhancements to the Financial Crime Risk Management (FCRM) training program with improved controls, providing insights into training effectiveness, completion metrics, and workforce readiness;improvements to front-line onboarding systems for Money Service Businesses, providing U.S. Banking employees with the ability to sustainably identify, detect and manage Money Service Businesses going forward; andcompletion by the third-party vendor of the first population of lookback reviews.Going forward, the Bank's focus will be on continuing to remediate and strengthen its U.S. BSA/AML program, including:further deployments of the new KYC platform;further deployments of machine learning and specialized AI;continued data enhancements with the deployment of dedicated FCRM data environments which will create a single source of truth in support of advanced detection capabilities;continued enhancements to its financial crime risk assessment methodologies and processes;continued training and development of colleagues; andcontinued execution of lookback reviews as required under the OCC and FinCEN consent orders.Strengthening of the Bank's Enterprise AML Program
The Bank continues to undertake remediation of the Enterprise AML Program, including a range of management remediation and enhancement actions (the term "management remediation and enhancement actions" is not a regulatory definition and is considered by the Bank to consist of root cause assessments, data preparation, design, documentation, frameworks, policies, standards, training, processes, systems, testing, and execution of controls, as well as the hiring of resources). While the Bank has made progress on this remediation work, it is a multi-year endeavour and the remediation work remains ongoing. The timing of completion of the remediation work will not be entirely within the Bank's control, and is subject to regulatory feedback, internal review, challenge and validation. As previously disclosed, following the end of the first quarter of fiscal 2025, the Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) commenced a review of certain remediation steps that the Bank has taken to date to address the FINTRAC violations. This review is ongoing, and subject to the outcome, may result in additional regulatory actions.The remediation and enhancement of the Enterprise AML Program is exposed to similar risks as noted in respect of the remediation of the Bank's U.S. BSA/AML Program (see also "Remediation of the U.S. BSA/AML Program" above). In particular, as the Bank continues its remediation and improvement activities of the Enterprise AML Program, it expects an increase in identification of reportable transactions and/or events, which will add to the operational backlog in the Bank's FCRM investigations processing that the Bank currently faces, but is working towards remediating, across the Bank. In addition, on an ongoing basis, the Bank will continue to review and assess whether issues identified in one jurisdiction have an impact in other jurisdictions. Furthermore, the Bank's regulators or law enforcement agencies may identify other issues with the Bank's Enterprise AML Program, which may result in additional regulatory actions. These issues identified through the Bank's own review or by the Bank's regulators or law enforcement agencies may broaden the scope of the remediation and improvements required for the Enterprise AML Program.While substantial work remains, the Bank is making progress on remediating and strengthening the Enterprise AML Program as previously disclosed, including:advanced transaction monitoring capabilities, including enhanced scenario coverage;strengthened governance and first-line engagement in managing financial crime risks via dedicated governance forums; andupdated FCRM training standards to strengthen and align requirements globally.Going forward, the Bank's focus will be on continuing to remediate and strengthen its Enterprise AML Program, including:continued progress on clearing operational backlogs;ongoing advancements in transaction monitoring capabilities; andcontinued investment in supporting advanced analytics, machine learning, and AI opportunities within FCRM.HOW WE PERFORMED ECONOMIC SUMMARY AND OUTLOOK
The global economic outlook continues to slow in calendar 2026. The conflict in the Middle East and resulting surge in oil prices has already lifted inflation and is expected to continue to put downward pressure on global growth. The conflict has also increased volatility in financial and commodity markets due to uncertainty over the duration of restricted oil flows through the Strait of Hormuz and elevated oil prices. While some economies, including parts of Europe, may see a modest pickup in economic activity from higher government spending later in the year, the near-term fallout from the oil supply crunch will remain a dominant theme weighing on growth in much of Asia and Europe.Incoming data suggest that the U.S. economy has remained resilient despite a fluid policy backdrop. Activity through the first calendar quarter of 2026 was supported by continued AI-related capital spending (shifting from construction toward equipment and software) and a rebound in government activity after last year's shutdown. Consumer spending was a soft spot, in part reflecting bad weather and, more recently, higher gasoline prices. Looking ahead, TD Economics expects tax cuts, continued investments in AI, and a business-friendly regulatory environment to help sustain the expansion. However, the pace of growth will remain sensitive to labour market conditions, energy-price volatility and the evolution of trade policy.Hiring in the U.S. was volatile through the first quarter of calendar 2026, but looking past the month-to-month volatility, the trend indicates job growth has picked up from an anemic pace at the end of last year alongside a stabilization in the unemployment rate. Inflation pressures have also picked up, reflecting both the pass-through from tariffs and higher energy prices. We expect core inflation to drift higher in the coming months reflecting the knock-on effects of higher energy costs. As a result, the Federal Reserve is likely to leave the federal funds rate unchanged at a range of 3.5%-3.75% this year. Should the supply shocks fade and inflation trends improve, TD Economics forecasts that the Federal Reserve would lower the policy rate towards estimates of a "neutral" level at 3.25%-3.50% in 2027. The timing and pace of interest rate moves will depend on whether job growth weakens further and whether inflationary pressures prove more persistent than expected.Canada's economy has continued to expand at a modest pace. The impact of U.S. tariffs is evident both directly, via weaker exports in affected sectors, and indirectly, through elevated uncertainty that has tempered hiring and delayed some investment decisions. Overall, Canada's labour market has shown a lack of dynamism. So far this year, total employment has declined by a modest 28,000 per month on average. Slower population growth has reduced labour force growth, which has kept the unemployment rate in a still-elevated range of 6.5%-7%. Looking ahead in 2026, a modest improvement in the economy is expected alongside a gradual improvement in housing activity, public infrastructure and defense outlays, and some firming in business investment. However, the risks to the outlook remain highly sensitive to geopolitical events and U.S. trade policy.The Canadian central bank has maintained a steady policy stance in 2026, keeping the overnight rate at 2.25% after substantial easing since mid-2024. TD Economics expects no change in the policy interest rate through the remainder of 2026. Due to the economy having excess supply and a weakened economic growth profile, this is expected to outweigh any near-term rise in inflation within the conditions evaluated by the Bank of Canada. Once the conflict subsides, a generally weaker U.S. dollar and a smaller gap between U.S. and Canadian short-term interest rates are expected to lift the Canadian dollar. TD Economics expects the Canadian dollar to appreciate to the 74-75 U.S. cent range by late-2026, although the outcome of U.S. trade policy will be a key determinant for timing and direction.HOW THE BANK REPORTS
The Bank prepares its Interim Consolidated Financial Statements in accordance with IFRS, the current GAAP, and refers to results prepared in accordance with IFRS as "reported" results.Non-GAAP and Other Financial Measures
In addition to reported results, the Bank also presents certain financial measures, including non-GAAP financial measures that are historical, non-GAAP ratios, supplementary financial measures and capital management measures, to assess its results. Non-GAAP financial measures, such as "adjusted" results, are utilized to assess the Bank's businesses and to measure the Bank's overall performance. To arrive at adjusted results, the Bank adjusts for "items of note" from reported results. Items of note are items which management does not believe are indicative of underlying business performance and are disclosed in Table 3. Non-GAAP ratios include a non-GAAP financial measure as one or more of its components. Examples of non-GAAP ratios include adjusted net interest margin, adjusted basic and diluted earnings per share (EPS), adjusted dividend payout ratio, adjusted efficiency ratio, net of ISE, and adjusted effective income tax rate. The Bank believes that non-GAAP financial measures and non-GAAP ratios provide the reader with a better understanding of how management views the Bank's performance. Non-GAAP financial measures and non-GAAP ratios used in this document are not defined terms under IFRS and, therefore, may not be comparable to similar terms used by other issuers. Supplementary financial measures depict the Bank's financial performance and position, and capital management measures depict the Bank's capital position, and both are explained in this document where they first appear.Investment in The Charles Schwab Corporation ("Schwab") and Insured Deposit Account (IDA) Agreement
On February 12, 2025, the Bank sold its entire remaining equity investment in Schwab through a registered offering and share repurchase by Schwab. The Bank discontinued recording its share of earnings available to common shareholders from its investment in Schwab following the sale.Prior to the sale, the Bank accounted for its investment in Schwab using the equity method. The U.S. Banking segment reflected the Bank's share of net income from its investment in Schwab. The Corporate segment net income (loss) included amounts for amortization of acquired intangibles, the acquisition and integration charges related to the Schwab transaction, and the Bank's share of restructuring and other charges incurred by Schwab. The Bank's share of Schwab's earnings available to common shareholders was reported with a one-month lag. For further details, refer to Note 12 of the Bank's 2025 Annual Consolidated Financial Statements.Subsequent to the sale of the Bank's entire remaining equity investment in Schwab, the Bank continues to have a business relationship with Schwab through the insured deposit account agreement ("Schwab IDA Agreement").On May 4, 2023, the Bank and Schwab entered into an amended Schwab IDA Agreement, with an initial expiration of July 1, 2034. Pursuant to the Schwab IDA Agreement, the Bank makes sweep deposit accounts available to clients of Schwab. Schwab designates a portion of the deposits with the Bank as fixed-rate obligation amounts. Remaining deposits are designated as floating-rate obligations. The IDA deposit floor is set at US$60 billion.Refer to Note 26 of the Bank's 2025 Annual Consolidated Financial Statements for further details on the Schwab IDA Agreement.The following table provides the operating results on a reported basis for the Bank. TABLE 2: OPERATING RESULTS – Reported











(millions of Canadian dollars)
For the three months endedFor the six months ended



April 30January 31April 30April 30     April 30



20262026202520262025

Net interest income$8,861$8,789$8,125$17,650$15,991

Non-interest income
6,936
7,796
14,812
14,732
20,995

Total revenue
15,797
16,585
22,937
32,382
36,986

Provision for (recovery of) credit losses
1,001
1,039
1,341
2,040
2,553

Insurance service expenses
1,398
1,622
1,417
3,020
2,924

Non-interest expenses
8,372
8,753
8,139
17,125
16,209

Income before income taxes and share of net income from












investment in Schwab
5,026
5,171
12,040
10,197
15,300

Provision for (recovery of) income taxes
775
1,128
985
1,903
1,683

Share of net income from investment in Schwab
–
–
74
–
305

Net income – reported
4,251
4,043
11,129
8,294
13,922

Preferred dividends and distributions on other equity instruments
202
101
200
303
286

Net income available to common shareholders$4,049$3,942$10,929$7,991$13,636

The following table provides a reconciliation between the Bank's adjusted and reported results. For further details refer to the "How We Performed" or "How Our Businesses Performed" sections of this document.TABLE 3: NON-GAAP FINANCIAL MEASURES – Reconciliation of Adjusted to Reported Net Income




(millions of Canadian dollars)For the three months endedFor the six months ended


April 30January 31April 30April 30April 30

20262026202520262025
Operating results – adjusted










Net interest income1,2$8,904$8,833$8,208$17,737$16,128
Non-interest income3
7,133
7,796
6,930
14,929
14,040
Total revenue
16,037
16,629
15,138
32,666
30,168
Provision for (recovery of) credit losses
1,001
1,039
1,341
2,040
2,553
Insurance service expenses
1,398
1,622
1,417
3,020
2,924
Non-interest expenses4
8,339
8,563
7,908
16,902
15,891
Income before income taxes and share of net income from











investment in Schwab
5,299
5,405
4,472
10,704
8,800
Provision for (recovery of) income taxes5
1,131
1,189
929
2,320
1891
Share of net income from investment in Schwab6
–
–
83
–
340
Net income – adjusted
4,168
4,216
3,626
8,384
7,249
Preferred dividends and distributions on other equity instruments
202
101
200
303
286
Net income available to common shareholders – adjusted
3,966
4,115
3,426
8,081
6,963
Pre-tax adjustments for items of note










Amortization of acquired intangibles7
(33)
(34)
(43)
(67)
(104)
Restructuring charges4
–
(200)
(163)
(200)
(163)
Acquisition and integration-related charges4
–
–
(34)
–
(86)
Impact from the terminated FHN acquisition-related capital hedging strategy1
(43)
(44)
(47)
(87)
(101)
Gain on sale of Schwab shares3
–
–
8,975
–
8,975
Balance sheet restructuring2,3
–
–
(1,129)
–
(2,056)
Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) special assessment4
–
44
–
44
–
Change in partnership share in the U.S. strategic cards portfolio3
(197)
–
–
(197)
–
Less: Impact of income taxes










Amortization of acquired intangibles
(8)
(8)
(8)
(16)
(17)
Restructuring charges
–
(52)
(41)
(52)
(41)
Acquisition and integration-related charges
–
–
(8)
–
(19)
Impact from the terminated FHN acquisition-related capital hedging strategy
(10)
(12)
(12)
(22)
(25)
Gain on sale of Schwab shares5
(288)
–
407
(288)
407
Balance sheet restructuring
–
–
(282)
–
(513)
FDIC special assessment
–
11
–
11
–
Change in partnership share in the U.S. strategic cards portfolio
(50)
–
–
(50)
–
Total adjustments for items of note
83
(173)
7,503
(90)
6,673
Net income available to common shareholders – reported$4,049$3,942$10,929$7,991$13,636


1  After the termination of the merger agreement between the Bank and FHN on May 4, 2023, the residual impact of the strategy is reversed through net interest income (NII) – Q2 2026: ($43) million, Q1 2026: ($44) million, 2026 YTD: ($87) million, Q2 2025: ($47) million, 2025 YTD: ($101) million, reported in the Corporate segment.2  Adjusted net interest income excludes the following item of note:
   i.Balance sheet restructuring – Q2 2025: $36 million, 2025 YTD: $36 million in respect of U.S. Banking activities, reported in the U.S. Banking segment.3  Adjusted non-interest income excludes the following items of note:
 i.The Bank sold common shares of Schwab and recognized a gain on the sale – Q2 2025: $8,975 million, 2025 YTD: $8,975 million, reported in the Corporate segment;
ii. Balance sheet restructuring – Q2 2025: $1,093 million, 2025 YTD: $2,020 million in respect of U.S. Banking activities, reported in the U.S. Banking segment; and
iii.Charge reflecting a change in the partnership share in the U.S. strategic cards portfolio, resulting in an adjustment to the corresponding program receivable – Q2 2026: $197 million, 2026 YTD: $197 million, reported in the U.S. Banking segment.4  Adjusted non-interest expenses exclude the following items of note:
i.Amortization of acquired intangibles – Q2 2026: $33 million, Q1 2026: $34 million, 2026 YTD: $67 million, Q2 2025: $34 million, 2025 YTD: $69 million, reported in the Corporate segment;
ii. Restructuring charges – Q1 2026: $200 million, 2026 YTD: $200 million, Q2 2025: $163 million, 2025 YTD: $163 million, reported in the Corporate segment;
iii. Acquisition and integration-related charges – Q2 2025: $34 million, 2025 YTD: $86 million, reported in the Wholesale Banking segment; and
iv.FDIC special assessment – Q1 2026: ($44) million, 2026 YTD: ($44) million, reported in the U.S. Banking segment.5Provision for (recovery of) income taxes includes a tax benefit of $288 million related to the Bank's gain on sale of Schwab shares in 2025, reported in the Corporate segment in the second quarter of fiscal 2026 upon the filing of the Bank's tax return. Refer to "Income Taxes" in the "Financial Results Overview" section in the Bank's second quarter 2026 MD&A for further details.6 Adjusted share of net income from investment in Schwab excludes the following item of note on an after-tax basis. The earnings impact of this item was reported in the Corporate segment:
    i.  Amortization of Schwab-related acquired intangibles – Q2 2025: $9 million, 2025 YTD: $35 million.7 Amortization of acquired intangibles relates to intangibles acquired as a result of asset acquisitions and business combinations, including the after-tax amounts for amortization of acquired intangibles relating to the share of net income from investment in Schwab, reported in the Corporate segment. Refer to footnotes 4 and 6 for amounts. TABLE 4: RECONCILIATION OF REPORTED TO ADJUSTED EARNINGS PER SHARE1
(Canadian dollars) 
For the three months endedFor the six months ended

April 30January 31April 30April 30April 30

20262026202520262025
Basic earnings per share – reported$2.44$2.35$6.28$4.78$7.81
Adjustments for items of note
(0.05)
0.10
(4.31)
0.06
(3.82)
Basic earnings per share – adjusted$2.39$2.45$1.97$4.84$3.99












Diluted earnings per share – reported$2.43$2.34$6.27$4.77$7.81
Adjustments for items of note
(0.05)
0.10
(4.30)
0.05
(3.82)
Diluted earnings per share – adjusted$2.38$2.44$1.97$4.82$3.99


1 EPS is computed by dividing net income available to common shareholders by the weighted-average number of shares outstanding during the period. Numbers may not add due to rounding.Return on Common Equity
The consolidated Bank ROE is calculated as reported net income available to common shareholders as a percentage of average common equity. The consolidated Bank adjusted ROE is calculated as adjusted net income available to common shareholders as a percentage of average common equity. Adjusted ROE is a non-GAAP financial ratio and can be utilized in assessing the Bank's use of equity.ROE for the business segments is calculated as the segment net income as a percentage of average allocated capital. The Bank's methodology for allocating capital to its business segments is largely aligned with the common equity capital requirements under Basel III. Capital allocated to the business segments was based on 11.5% CET1 Capital.TABLE 5: RETURN ON COMMON EQUITY(millions of Canadian dollars, except as noted)
For the three months ended
For the six months ended



April 30
January 31
April 30
April 30
April 30



2026
2026

2025
2026

2025

Average common equity$113,288
$115,250
$114,585
$114,310
$110,708

Net income available to common shareholders – reported
4,049

3,942

10,929

7,991

13,636

Items of note, net of income taxes
(83)

173

(7,503)

90

(6,673)

Net income available to common shareholders – adjusted$3,966
$4,115
$3,426
$8,081
$6,963

Return on common equity – reported
14.7%
13.6%
39.1%
14.1%
24.8%
Return on common equity – adjusted
14.4

14.2

12.3

14.3

12.7

Return on Tangible Common Equity
Tangible common equity (TCE) is calculated as common shareholders' equity less goodwill, imputed goodwill and intangibles on the investments in Schwab and other acquired intangible assets, net of related deferred tax liabilities. ROTCE is calculated as reported net income available to common shareholders after adjusting for the after-tax amortization of acquired intangibles, which are treated as an item of note, as a percentage of average TCE. Adjusted ROTCE is calculated using reported net income available to common shareholders, adjusted for all items of note, as a percentage of average TCE. TCE, ROTCE, and adjusted ROTCE can be utilized in assessing the Bank's use of equity. TCE is a non-GAAP financial measure, and ROTCE and adjusted ROTCE are non-GAAP ratios. TABLE 6: RETURN ON TANGIBLE COMMON EQUITY(millions of Canadian dollars, except as noted)
For the three months ended

For the six months ended


April 30
January 31
April 30
April 30
April 30


2026
2026
2025
2026
2025
Average common equity$113,288
$115,250
$114,585
$114,310
$110,708
Average goodwill
18,584

18,751

19,302

18,696

19,207
Average imputed goodwill and intangibles on















investments in Schwab
–

–

1,304

–

2,924
Average other acquired intangibles1
303

339

450

322

456
Average related deferred tax liabilities
(240)

(246)

(236)

(243)

(236)
Average tangible common equity
94,641

96,405

93,765

95,535

88,357
Net income attributable to common















shareholders – reported
4,049

3,942

10,929

7,991

13,636
Amortization of acquired intangibles, net of income taxes
25

26

35

51

87
Net income attributable to common shareholders















adjusted for amortization of acquired intangibles,















net of income taxes
4,074

3,968

10,964

8,042

13,723
Other items of note, net of income taxes
(108)

147

(7,538)

39

(6,760)
Net income available to common shareholders – adjusted$3,966
$4,115
$3,426
$8,081
$6,963
Return on tangible common equity
17.7%
16.3%
48.0%
17.0%
31.3%Return on tangible common equity – adjusted
17.2

16.9

15.0

17.1

15.9


1  Excludes intangibles relating to software and asset servicing rights.HOW OUR BUSINESSES PERFORMEDFor management reporting purposes, the Bank's business operations and activities are organized around the following four key business segments: Canadian Personal and Commercial Banking, U.S. Banking, Wealth Management and Insurance, and Wholesale Banking. The Bank's other activities are grouped into the Corporate segment. Effective June 1, 2026, the Bank will implement a reorganization within the Canadian Personal and Commercial Banking segment, whereby Small Business Banking will transition from Canadian Business Banking to Canadian Personal Banking. The reorganization will not impact the segment's reporting.Results of each business segment reflect revenue, expenses, assets, and liabilities generated by the businesses in that segment. Where applicable, the Bank measures and evaluates the performance of each segment based on adjusted results and ROE, and for those segments, the Bank indicates that the measure is adjusted. For further details, refer to the "How We Performed" section of this document, the "Business Focus" section in the Bank's 2025 MD&A, and Note 27 of the Bank's Annual Consolidated Financial Statements for the year ended October 31, 2025.PCL related to performing (Stage 1 and Stage 2) and impaired (Stage 3) financial assets, loan commitments, and financial guarantees is recorded within the respective segment.Net interest income within Wholesale Banking is calculated on a taxable equivalent basis (TEB), which means that the value of non-taxable or tax-exempt income, including certain dividends, is adjusted to its equivalent pre-tax value. Using TEB allows the Bank to measure income from all securities and loans consistently and makes for a more meaningful comparison of net interest income with similar institutions. The TEB increase to net interest income and provision for income taxes reflected in Wholesale Banking results is reversed in the Corporate segment. The TEB adjustment for the quarter was $18 million, compared with $17 million in the prior quarter and $13 million in the second quarter last year.The Bank's U.S. strategic cards portfolio is comprised of agreements with certain U.S. retailers pursuant to which TD is the U.S. issuer of private label and co-branded consumer credit cards to their U.S. customers. Under the terms of the individual agreements, the Bank and the retailers share in the profits generated by the relevant portfolios after credit losses. Under IFRS, TD is required to present the gross amount of revenue and PCL related to these portfolios in the Bank's Interim Consolidated Statement of Income. At the segment level, the retailer program partners' share of revenues and credit losses is presented in the Corporate segment, with an offsetting amount (representing the partners' net share) recorded in non-interest expenses, resulting in no impact to the Corporate segment's reported net income (loss). The net income included in the U.S. Banking segment includes only the portion of revenue and credit losses attributable to TD under the agreements.Effective the first quarter of 2026, non-interest income within U.S. Banking is adjusted for the Bank's share of losses from community-based tax-advantaged investments accounted for using the equity method which are reclassified to provision for income taxes. This allows the Bank to measure the effective tax rate for U.S. Banking consistently with similar institutions. The adjustment between non-interest income and provision for income taxes reflected in U.S. Banking results is reversed in the Corporate segment. Comparative amounts have been reclassified to conform with the presentation adopted in the first quarter of 2026.On February 12, 2025, the Bank sold its entire remaining equity investment in Schwab. Prior to the sale, the Bank accounted for its investment in Schwab using the equity method and the share of net income from investment in Schwab was reported in the U.S. Banking segment. Amounts for amortization of acquired intangibles, the acquisition and integration charges related to the Schwab transaction, and the Bank's share of restructuring and other charges incurred by Schwab were recorded in the Corporate segment. Beginning in the third quarter of fiscal 2025, the U.S. Banking segment no longer includes contributions from Schwab and consequently discussions of the U.S. Banking segment's performance exclude Schwab.TABLE 7: CANADIAN PERSONAL AND COMMERCIAL BANKING(millions of Canadian dollars, except as noted)For the three months ended
For the six months ended


April 30
January 31
April 30
April 30
April 30


2026
2026
2025
2026
2025
Net interest income$4,289
$4,394
$4,023
$8,683
$8,158
Non-interest income
967

1,027

968

1,994

1,982
Total revenue
5,256

5,421

4,991

10,677

10,140
Provision for (recovery of) credit losses – impaired
465

424

428

889

887
Provision for (recovery of) credit losses – performing
33

12

194

45

256
Total provision for (recovery of) credit losses
498

436

622

934

1,143
Non-interest expenses
2,088

2,147

2,052

4,235

4,138
Provision for (recovery of) income taxes
745

794

649

1,539

1,360
Net income$1,925
$2,044
$1,668
$3,969
$3,499

















Selected volumes and ratios














Return on common equity1
31.3%
32.1%
28.9%
31.7%
30.2%Net interest margin (including on securitized assets)2
2.85

2.83

2.82

2.84

2.82
Efficiency ratio
39.7

39.6

41.1

39.7

40.8
Number of Canadian retail branches at period end
1,042

1,043

1,059

1,042

1,059
Average number of full-time equivalent staff3
33,159

33,660

32,152

33,414

32,204


1  Capital allocated to the business segment was 11.5% CET1 Capital.2  Net interest margin is calculated by dividing net interest income by average interest-earning assets. Average interest-earning assets used in the calculation of net interest margin is a non-GAAP financial measure. Refer to "Non-GAAP and Other Financial Measures" in the "How We Performed" section of this document and the Glossary in the Bank's second quarter 2026 MD&A for additional information about these metrics.3Effective the third quarter of 2025, call center operations have been realigned from the Corporate segment to the businesses, providing end to end ownership of customer experience. The change mainly impacts the Canadian Personal and Commercial Banking segment. Average number of full-time equivalent staff has been restated for comparative periods.Quarterly comparison – Q2 2026 vs. Q2 2025
Canadian Personal and Commercial Banking net income for the quarter was $1,925 million, an increase of $257 million, or 15%, compared with the second quarter last year, primarily reflecting higher revenue and lower PCL. The annualized ROE for the quarter was 31.3%, compared with 28.9% in the second quarter last year.Revenue for the quarter was $5,256 million, an increase of $265 million, or 5%, compared with the second quarter last year. Net interest income was $4,289 million, an increase of $266 million, or 7%, primarily reflecting volume growth and higher margins. Average loan volumes increased $32 billion, or 6%, reflecting 5% growth in personal loans and 7% growth in business loans. Average deposit volumes increased $12 billion, or 3%, reflecting 1% growth in personal deposits and 5% growth in business deposits. Net interest margin was 2.85%, an increase of 3 basis points (bps), primarily due to higher margins on loans and deposits, partially offset by changes in balance sheet mix. Non-interest income was $967 million, relatively flat compared with the second quarter last year.PCL for the quarter was $498 million, a decrease of $124 million compared with the second quarter last year. PCL – impaired was $465 million, an increase of $37 million, or 9%, largely reflecting credit migration in the consumer lending portfolios, partially offset by lower provisions in the commercial lending portfolio. PCL – performing was $33 million, a decrease of $161 million compared with the second quarter last year. The performing provisions this quarter were largely driven by the consumer lending portfolios reflecting an update to the macroeconomic outlook. Total PCL as an annualized percentage of credit volume was 0.33%, a decrease of 11 bps compared with the second quarter last year.Non-interest expenses for the quarter were $2,088 million, an increase of $36 million, or 2%, compared with the second quarter last year, primarily reflecting higher employee-related expenses.The efficiency ratio for the quarter was 39.7%, compared with 41.1% in the second quarter last year.Quarterly comparison – Q2 2026 vs. Q1 2026
Canadian Personal and Commercial Banking net income for the quarter was $1,925 million, a decrease of $119 million, or 6%, compared with the prior quarter, primarily reflecting the impact of fewer days in the second quarter and higher PCL. The annualized ROE for the quarter was 31.3%, compared with 32.1% in the prior quarter.Revenue decreased $165 million, or 3%, compared with the prior quarter. Net interest income decreased $105 million, or 2%, primarily reflecting fewer days in the second quarter. Average loan volumes increased $3 billion, while average deposit volumes decreased $2 billion. Net interest margin was 2.85%, an increase of 2 bps, primarily due to higher margins on loans and deposits, partially offset by changes in balance sheet mix. As we look forward to the third quarter, based on current rate and competitive market dynamics, we expect net interest margin to be relatively stable, similar to this quarter's results4. Non-interest income decreased $60 million, or 6%, compared with the prior quarter, reflecting lower fee revenue.PCL for the quarter was $498 million, an increase of $62 million compared with the prior quarter. PCL – impaired was $465 million, an increase of $41 million, or 10%, largely reflecting higher provisions in the commercial lending portfolio. PCL – performing was $33 million, an increase of $21 million compared with the prior quarter. The performing provisions this quarter were largely driven by the consumer lending portfolios reflecting an update to the macroeconomic outlook. Total PCL as an annualized percentage of credit volume was 0.33%, an increase of 5 bps compared with the prior quarter.Non-interest expenses decreased $59 million, or 3%, compared with the prior quarter, primarily reflecting fewer days in the second quarter.The efficiency ratio was 39.7%, compared with 39.6% in the prior quarterYear-to-date comparison – Q2 2026 vs. Q2 2025
Canadian Personal and Commercial Banking net income for the six months ended April 30, 2026, was $3,969 million, an increase of $470 million, or 13%, compared with the same period last year, reflecting higher revenue and lower PCL, partially offset by higher non-interest expenses. The annualized ROE for the period was 31.7%, compared with 30.2% in the same period last year.Revenue for the period was $10,677 million, an increase of $537 million, or 5%, compared with the same period last year. Net interest income was $8,683 million, an increase of $525 million, or 6%, compared with the same period last year, primarily reflecting volume growth and higher loan margins. Average loan volumes increased $32 billion, or 5%, reflecting 5% growth in personal loans and 6% growth in business loans. Average deposit volumes increased $14 billion, or 3%, reflecting 2% growth in personal deposits and 5% growth in business deposits. Net interest margin was 2.84%, an increase of 2 bps, primarily due to higher margins on loans and deposits, partially offset by changes in balance sheet mix. Non-interest income was $1,994 million, an increase of $12 million, or 1%, reflecting business growth.PCL was $934 million, a decrease of $209 million compared with the same period last year. PCL – impaired was $889 million, an increase of $2 million, relatively flat compared with the same period last year, reflecting credit migration in the consumer lending portfolios, largely offset by lower provisions in the commercial lending portfolio. PCL – performing was $45 million, a decrease of $211 million compared with the same period last year. The current year performing provisions were largely related to credit migration in the consumer lending portfolios and volume growth, partially offset by the impact of a model update in the other personal lending portfolios. Total PCL as an annualized percentage of credit volume was 0.31%, a decrease of 8 bps compared with the same period last year.Non-interest expenses were $4,235 million, an increase of $97 million, or 2%, compared with the same period last year, reflecting higher employee-related expenses.The efficiency ratio was 39.7%, compared with 40.8% for the same period last year.




4The Bank's Q3 2026 net interest margin expectations for the segment are based on the Bank's assumptions regarding factors such as Bank of Canada rate actions, competitive market dynamics, and deposit reinvestment rates and maturity profiles, and are subject to inherent risks and uncertainties, including those set out in the "Risk Factors That May Affect Future Results" section in the Bank's second quarter 2026 MD&A. TABLE 8: U.S. BANKING(millions of dollars, except as noted)For the three months ended
For the six months ended


April 30
January 31
April 30
April 30
April 30
Canadian Dollars
2026

2026

2025

2026

2025
Net interest income – reported$3,196
$3,296
$3,038
$6,492
$6,102
Net interest income – adjusted1,2
3,196

3,296

3,074

6,492

6,138
Non-interest income (loss) – reported3
588

789

(284)

1,377

(402)
Non-interest income – adjusted1,3,4
785

789

809

1,574

1,618
Total revenue – reported
3,784

4,085

2,754

7,869

5,700
Total revenue – adjusted1
3,981

4,085

3,883

8,066

7,756
Provision for (recovery of) credit losses – impaired
332

394

309

726

838
Provision for (recovery of) credit losses – performing
10

(99)

133

(89)

55
Total provision for (recovery of) credit losses
342

295

442

637

893
Non-interest expenses – reported
2,476

2,468

2,338

4,944

4,718
Non-interest expenses – adjusted1,5
2,476

2,512

2,338

4,988

4,718
Provision for (recovery of) income taxes – reported3
153

282

(68)

435

(96)
Provision for (recovery of) income taxes – adjusted1,3
203

271

214

474

417
U.S. Banking net income excluding Schwab – reported
813

1,040

42

1,853

185
U.S. Banking net income excluding Schwab – adjusted1
960

1,007

889

1,967

1,728
Share of net income from investment in Schwab6,7
–

–

78

–

277
U.S. Banking net income – reported$813
$1,040
$120
$1,853
$462
U.S. Banking net income – adjusted1
960

1,007

967

1,967

2,005

















U.S. Dollars














Net interest income – reported$2,332
$2,372
$2,136
$4,704
$4,296
Net interest income – adjusted1,2
2,332

2,372

2,161

4,704

4,321
Non-interest income (loss) – reported3
430

569

(193)

999

(275)
Non-interest income – adjusted1,3,4
574

569

570

1,143

1,140
Total revenue – reported
2,762

2,941

1,943

5,703

4,021
Total revenue – adjusted1
2,906

2,941

2,731

5,847

5,461
Provision for (recovery of) credit losses – impaired
243

284

216

527

587
Provision for (recovery of) credit losses – performing
7

(72)

95

(65)

42
Total provision for (recovery of) credit losses
250

212

311

462

629
Non-interest expenses – reported
1,807

1,778

1,644

3,585

3,319
Non-interest expenses – adjusted1,5
1,807

1,810

1,644

3,617

3,319
Provision for (recovery of) income taxes – reported3
110

204

(47)

314

(67)
Provision for (recovery of) income taxes – adjusted1,3
147

196

150

343

293
U.S. Banking net income excluding Schwab – reported
595

747

35

1,342

140
U.S. Banking net income excluding Schwab – adjusted1
702

723

626

1,425

1,220
Share of net income from investment in Schwab6,7
–

–

54

–

196
U.S. Banking net income – reported$595
$747
$89
$1,342
$336
U.S. Banking net income – adjusted1
702

723

680

1,425

1,416

















Selected volumes and ratios














U.S. Banking return on common equity excluding Schwab – reported8
8.2%
9.9%
0.5%
9.0%
0.9%U.S. Banking return on common equity excluding Schwab – adjusted1,8
9.6

9.6

8.3

9.6

7.9
U.S. Banking return on common equity – reported8
8.2

9.9

1.1

9.0

2.1
U.S. Banking return on common equity – adjusted1,8
9.6

9.6

8.8

9.6

8.7
Net interest margin – reported9
3.41

3.38

3.00

3.40

2.93
Net interest margin – adjusted1,9
3.41

3.38

3.04

3.40

2.95
Efficiency ratio – reported3
65.4

60.5

84.6

62.9

82.5
Efficiency ratio – adjusted1,3
62.2

61.5

60.2

61.9

60.8
Assets under administration (billions of U.S. dollars)10$46
$47
$45
$46
$45
Assets under management (billions of U.S. dollars)10
11

11

9

11

9
Number of U.S. banking stores
1,048

1,049

1,137

1,048

1,137
Average number of full-time equivalent staff
30,326

29,877

28,604

30,098

28,437


1For additional information about the Bank's use of non-GAAP financial measures, refer to "Non-GAAP and Other Financial Measures" in the "How We Performed" section of this document, and the Glossary in the Bank's second quarter 2026 MD&A.2  Adjusted net interest income excludes the following item of note:
   i.Balance sheet restructuring (impact of loan hedge rebalancing before the close of the correspondent loan sale) – Q2 2025: $36 million or US$25 million ($26 million or US$19 million after tax), 2025 YTD: $36 million or US$25 million ($26 million or US$19 million after tax).3  Effective the first quarter of 2026, non-interest income within U.S. Banking is adjusted for the Bank's share of losses from community-based tax-advantaged investments accounted for using the equity method which are reclassified to provision for income taxes. The adjustment between non-interest income and provision for income taxes reflected in U.S. Banking results is reversed in the Corporate segment. The adjustment for the quarter was $179 million (US$131 million), compared with $184 million (US$132 million) in the prior quarter, and $161 million (US$113 million) in the second quarter last year, 2026 YTD: $363 million (US$263 million); 2025 YTD: $325 million (US$229 million). Comparative amounts have been reclassified to conform with the presentation adopted in the first quarter of 2026.4  Adjusted non-interest income excludes the following items of note:
i.Balance sheet restructuring – Q2 2025: $1,093 million or US$763 million ($821 million or US$572 million after tax), 2025 YTD: $2,020 million or US$1,415 million ($1,517 million or US$1,061 million after tax).
ii. Charge reflecting a change in the partnership share in the U.S. strategic cards portfolio, resulting in an adjustment to the corresponding program receivable – Q2 2026: $197 million or US$144 million ($147 million or US$107 million after tax), 2026 YTD: $197 million or US$144 million ($147 million or US$107 million after tax).5  Adjusted non-interest expenses exclude the following item of note:
i.FDIC special assessment – Q1 2026: ($44) million or US($32) million (($33) million or US($24) million after tax), 2026 YTD: ($44) million or US($32) million (($33) million or US($24) million after tax).6  The Bank's share of Schwab's earnings was reported with a one-month lag. Refer to Note 7 of the Bank's second quarter 2026 Interim Consolidated Financial Statements for further details.7  The after-tax amount for amortization of acquired intangibles was recorded in the Corporate segment.8  Capital allocated to the business segment was 11.5% CET1 Capital.9  Net interest margin is calculated by dividing U.S. Banking segment's net interest income by average interest-earning assets excluding the impact related to sweep deposits arrangements and the impact of intercompany deposits and cash collateral, which management believes better reflects segment performance. In addition, the value of tax-exempt interest income is adjusted to its equivalent before-tax value. For investment securities, the adjustment to fair value is included in the calculation of average interest-earning assets. Net interest income and average interest-earning assets used in the calculation are non-GAAP financial measures.10For additional information about this metric, refer to the Glossary in the Bank's second quarter 2026 MD&A.On February 12, 2025, the Bank sold its entire remaining equity investment in Schwab. Discussions of the U.S. Banking segment's performance exclude Schwab. Refer to the "Significant Events" section of the Bank's 2025 Annual Report for further details.During the second quarter of fiscal 2026, the Bank completed the conversion of its Nordstrom credit card portfolio onto the Bank's servicing platform and received a greater share of revenue and credit losses. The Bank incurred a charge of $197 million (US$144 million) pre-tax, reflecting an adjustment of amounts which will no longer be recovered from Nordstrom for expected credit losses ("receivable adjustment"). Quarterly comparison – Q2 2026 vs. Q2 2025
U.S. Banking reported net income was $813 million (US$595 million), an increase of $771 million (US$560 million), compared with the second quarter last year, reflecting the impact of U.S. balance sheet restructuring activities and lower PCL, partially offset by the receivable adjustment in the U.S. strategic cards portfolio, higher governance and control investments, including costs for U.S. BSA/AML remediation in the current quarter, and higher spend supporting business growth initiatives. U.S. Banking adjusted net income was $960 million (US$702 million), an increase of $71 million (US$76 million), or 8% (12% in U.S. dollars), compared with the second quarter last year, reflecting lower PCL and the impact of U.S. balance sheet restructuring activities, partially offset by higher governance and control investments, including costs for U.S. BSA/AML remediation in the current quarter, and higher spend supporting business growth initiatives. The reported and adjusted annualized ROE for the quarter were 8.2% and 9.6%, respectively, compared with 0.5% and 8.3%, respectively, in the second quarter last year.Reported revenue for the quarter was US$2,762 million, an increase of US$819 million, or 42%, compared with the second quarter last year. Adjusted revenue for the quarter was US$2,906 million, an increase of US$175 million, or 6%, compared with the second quarter last year. Reported and adjusted net interest income of US$2,332 million, increased US$196 million, or 9%, on a reported basis, and increased US$171 million, or 8%, on an adjusted basis, largely reflecting higher product margins and the adjustment related to certain deferred product acquisition costs (the "deferred cost adjustment") in the second quarter last year. Reported and adjusted net interest margin of 3.41%, increased 41 bps on a reported basis, and increased 37 bps on an adjusted basis, due to higher loan and deposit margins, the impact of U.S. balance sheet restructuring activities, and the normalization of elevated liquidity levels (which positively impacted net interest margin by 8 bps). Reported non-interest income was US$430 million, an increase of US$623 million, compared with the second quarter last year, reflecting the impact of U.S. balance sheet restructuring activities in the second quarter last year, partially offset by the receivable adjustment in the U.S. strategic cards portfolio. On an adjusted basis, non-interest income was US$574 million, an increase of US$4 million, or 1%, compared with the second quarter last year.Average loan volumes decreased US$13 billion, or 7%, compared with the second quarter last year. Personal loans decreased 4% and business loans decreased 10%, reflecting U.S. balance sheet restructuring activities. Excluding the impact of the loan portfolios identified for sale or run-off under our U.S. balance sheet restructuring program, core average loan volumes increased US$4 billion, or 3%5,6. Average deposit volumes decreased US$17 billion, or 5%, reflecting a 14% decrease in sweep deposits, a 2% decrease in personal deposits, and a 2% decrease in business deposits.Assets under administration (AUA) were US$46 billion as at April 30, 2026, an increase of US$1 billion, or 2%, compared with the second quarter last year, and assets under management (AUM) were US$11 billion as of April 30, 2026, an increase of US$2 billion, or 22%, compared with the second quarter last year, both reflecting net asset growth and market appreciation.PCL for the quarter was US$250 million, a decrease of US$61 million compared with the second quarter last year. PCL – impaired was US$243 million, an increase of US$27 million, or 13%, largely reflecting credit migration in the consumer lending portfolios. PCL – performing was a build of US$7 million, a decrease of US$88 million compared with the second quarter last year. The performing provisions this quarter were recorded in both the consumer and commercial lending portfolios, partially offset by lower volume. U.S. Banking PCL including only the Bank's share of PCL in the U.S. strategic cards portfolio, as an annualized percentage of credit volume was 0.60%, a decrease of 9 bps compared with the second quarter last year.Non-interest expenses for the quarter were US$1,807 million, an increase of US$163 million, or 10%, compared to the second quarter last year, reflecting higher governance and control investments including costs of US$173 million for U.S. BSA/AML remediation, higher spend supporting business growth initiatives, and higher employee-related expenses.The reported and adjusted efficiency ratios for the quarter were 65.4% and 62.2%, respectively, compared with 84.6% and 60.2%, respectively, in the second quarter last year.Quarterly comparison – Q2 2026 vs. Q1 2026
U.S. Banking reported net income was $813 million (US$595 million), a decrease of $227 million (US$152 million), or 22% (20% in U.S. dollars), compared with the prior quarter, primarily reflecting the receivable adjustment in the U.S. strategic cards portfolio, higher PCL, the impact of fewer days in the second quarter, and the expense recovery of the FDIC special assessment charge in the prior quarter. U.S. Banking adjusted net income was $960 million (US$702 million), a decrease of $47 million (US$21 million), or 5% (3% in U.S. dollars), compared to the prior quarter, primarily reflecting higher PCL and the impact of fewer days in the second quarter. The reported and adjusted annualized ROE for the quarter were 8.2% and 9.6%, respectively, compared with 9.9% and 9.6%, respectively, in the prior quarter.Reported revenue for the quarter was US$2,762 million, a decrease of US$179 million, or 6%, compared with the prior quarter. Adjusted revenue for the quarter was US$2,906 million, a decrease of US$35 million, or 1%, compared with the prior quarter. Reported and adjusted net interest income of US$2,332 million, decreased US$40 million, or 2%, largely reflecting fewer days in the second quarter. Net interest margin of 3.41%, increased 3 bps, due to higher loan and deposit margins. Net interest margin is expected to modestly increase in the third quarter of fiscal 20267. Reported non-interest income was US$430 million, a decrease of US$139 million, or 24%, compared with the prior quarter, reflecting the receivable adjustment in the U.S. strategic cards portfolio. On an adjusted basis, non-interest income was US$574 million, an increase of US$5 million, or 1%, compared with the prior quarter.Average loan volumes decreased US$2 billion, or 1%, compared with the prior quarter, reflecting a 1% decrease in personal loans and a 1% decrease in business loans. Excluding the impact of the loan portfolios identified for sale or run-off under our U.S. balance sheet restructuring program, core average loan volumes were flat5,6. Average deposit volumes decreased US$4 billion, or 1%, compared with the prior quarter, reflecting a 3% decrease in sweep deposits and a 3% decrease in business deposits, partially offset by a 1% increase in personal deposits, compared to the prior quarter.AUA were US$46 billion as at April 30, 2026, a decrease of US$1 billion, or 2%, compared with the prior quarter, reflecting a decrease in net assets, and AUM were US$11 billion as at April 30, 2026, flat compared with the prior quarter.PCL for the quarter was US$250 million, an increase of US$38 million compared with the prior quarter. PCL – impaired was US$243 million, a decrease of US$41 million, or 14%, reflecting lower provisions in both the commercial and consumer lending portfolios. PCL – performing was a build of US$7 million, compared with a recovery of US$72 million in the prior quarter. The performing provisions this quarter were recorded in both the consumer and commercial lending portfolios, partially offset by lower volume. U.S. Banking PCL including only the Bank's share of PCL in the U.S. strategic cards portfolio, as an annualized percentage of credit volume was 0.60%, an increase of 11 bps compared with the prior quarter.Reported and adjusted non-interest expenses for the quarter were US$1,807 million, an increase of US$29 million, or 2%, on a reported basis, compared with the prior quarter, reflecting the expense recovery of the FDIC special assessment charge in the prior quarter. On an adjusted basis, non-interest expenses were relatively flat compared with the prior quarter.The reported and adjusted efficiency ratios for the quarter were 65.4% and 62.2%, respectively, compared with 60.5% and 61.5%, respectively, in the prior quarter.Year-to-date comparison – Q2 2026 vs. Q2 2025
U.S. Banking reported net income for the six months ended April 30, 2026, was $1,853 million (US$1,342 million), an increase of $1,668 million (US$1,202 million), compared with the same period last year, reflecting the impact of U.S. balance sheet restructuring activities, lower PCL, and the expense recovery of the FDIC special assessment charge, partially offset by higher governance and control investments, including costs for U.S. BSA/AML remediation, and the receivable adjustment in the U.S. strategic cards portfolio. U.S. Banking adjusted net income was $1,967 million (US$1,425 million), an increase of $239 million (US$205 million), or 14% (17% in U.S. dollars), reflecting the impact of U.S. balance sheet restructuring activities and lower PCL, partially offset by higher governance and control investments, including costs for U.S. BSA/AML remediation. The reported and adjusted annualized ROE for the period were 9.0% and 9.6%, respectively, compared with 0.9% and 7.9%, respectively, in the same period last year.Reported revenue for the period was US$5,703 million, an increase of US$1,682 million, or 42%, compared with the same period last year. On an adjusted basis, revenue for the period was US$5,847 million, an increase of US$386 million, or 7%, compared with the same period last year. Reported and adjusted net interest income of US$4,704 million, increased US$408 million, or 9%, on a reported basis, and increased US$383 million, or 9%, on an adjusted basis, reflecting higher product margins, the impact of U.S. balance sheet restructuring activities, and the deferred cost adjustment in the prior year. Reported and adjusted net interest margin of 3.40%, increased 47bps on a reported basis, and increased 45bps on an adjusted basis, due to higher deposit and loan margins and U.S. balance sheet restructuring activities. Reported non-interest income of US$999 million, increased US$1,274 million, primarily reflecting the impact of U.S. balance sheet restructuring activities in the prior year, partially offset by the receivable adjustment in the U.S. strategic cards portfolio. On an adjusted basis, non-interest income of US$1,143 million, increased US$3 million, compared with the same period last year.Average loan volumes for the period decreased US$15 billion, or 8%, compared with the same period last year, reflecting a 11% decrease in business loans and a 6% decrease in personal loans. Excluding the impact of the loan portfolios identified for sale or run-off under our U.S. balance sheet restructuring program, average loan volumes for the period increased US$4 billion, or 2%, compared with the same period last year5,6. Average deposit volumes decreased US$15 billion, or 5%, reflecting a 13% decrease in sweep deposits, a 2% decrease in personal deposits, and a 1% decrease in business deposits, compared with the same period last year.PCL was US$462 million, a decrease of US$167 million compared with the same period last year. PCL – impaired was US$527 million, a decrease of US$60 million, or 10%, largely reflecting lower provisions in both the commercial and consumer lending portfolios. PCL – performing was a recovery of US$65 million, compared to a build of US$42 million in the same period last year. The current year performing recovery reflects an update to the macroeconomic outlook, migration from performing to impaired in the commercial lending portfolio, and lower volume. U.S. Retail PCL including only the Bank's share of PCL in the U.S. strategic cards portfolio, as an annualized percentage of credit volume was 0.54%, a decrease of 14 bps, compared with the same period last year.Reported non-interest expenses for the period were US$3,585 million, an increase of US$266 million, or 8%, compared with the same period last year, reflecting higher governance and control investments, including costs for U.S. BSA/AML remediation, higher employee-related expenses, and spend supporting business growth initiatives, partially offset by the expense recovery of the FDIC special assessment charge. On an adjusted basis, non-interest expenses for the period were US$3,617 million, increased US$298 million, or 9%, reflecting higher governance and control investments, including costs for U.S. BSA/AML remediation, higher employee-related expenses, and spend supporting business growth initiatives.The reported and adjusted efficiency ratios for the period were 62.9% and 61.9%, respectively, compared with 82.5% and 60.8%, respectively, for the same period last year.




5 Loan portfolios identified for sale or run-off include the Point-of-Sale finance business which services third party retailers, correspondent lending, export and import lending, commercial auto dealer portfolio, and other non-core portfolios. Q2 2026 average loan volumes: US$173 billion (Q1 2026: US$175 billion; 2026 YTD: US$174 billion; Q2 2025: US$187 billion; 2025 YTD: US$190 billion). Q2 2026 average loan volumes of loan portfolios identified for sale or run-off: US$9 billion (Q1 2026: US$11 billion; 2026 YTD: US$10 billion; Q2 2025: US$27 billion; 2025 YTD: US$30 billion). Q2 2026 average loan volumes excluding loan portfolios identified for sale or run-off: US$164 billion (Q1 2026: US$164 billion; 2026 YTD: US$164 billion; Q2 2025: US$160 billion; 2025 YTD: US$160 billion).6 For additional information about the Bank's use of non-GAAP financial measures, refer to "Non-GAAP and Other Financial Measures" in the "How We Performed" section of this document.7The Bank's Q3 2026 net interest margin expectations for the segment are based on the Bank's assumptions regarding interest rates, deposit reinvestment rates, average asset levels, execution of planned restructuring opportunities, and other variables, and are subject to inherent risks and uncertainties, including those set out in the "Risk Factors That May Affect Future Results" section in the Bank's second quarter 2026 MD&A. TABLE 9: WEALTH MANAGEMENT AND INSURANCE(millions of Canadian dollars, except as noted)
For the three months ended
For the six months ended


April 30
January 31
April 30
April 30
April 30


2026
2026
2025
2026
2025
Net interest income$423
$406
$362
$829
$731
Non-interest income
3,355

3,500

3,141

6,855

6,370
Total revenue
3,778

3,906

3,503

7,684

7,101
Insurance service expenses1
1,398

1,622

1,417

3,020

2,924
Non-interest expenses
1,249

1,258

1,131

2,507

2,304
Provision for (recovery of) income taxes
294

269

248

563

486
Net income$837
$757
$707
$1,594
$1,387

















Selected volumes and ratios














Return on common equity
51.2%
45.3%
46.8%
48.2%
44.7%Return on common equity – Wealth Management2
65.0

66.3

57.8

65.7

59.9
Return on common equity – Insurance
35.9

22.7

33.5

29.2

27.3
Efficiency ratio
33.1

32.2

32.3

32.6

32.4
Efficiency ratio, net of ISE3
52.5

55.1

54.2

53.8

55.2
Assets under administration (billions of Canadian dollars)4$797
$771
$654
$797
$654
Assets under management (billions of Canadian dollars)
643

610

542

643

542
Average number of full-time equivalent staff
16,023

15,872

15,190

15,946

15,183


1 Includes estimated losses related to catastrophe claims – Q2 2026: nil. Q1 2026: $7 million, Q2 2025: $50 million, 2026 YTD: $7 million, 2025 YTD: $50 million.2  Capital allocated to the business was 11.5% CET1 Capital.3  Efficiency ratio, net of ISE is calculated by dividing non-interest expenses by total revenue, net of ISE. Total revenue, net of ISE – Q2 2026: $2,380 million, Q1 2026: $2,284 million, Q2 2025: $2,086 million, 2026 YTD: $4,664 million, 2025 YTD: $4,177 million. Total revenue, net of ISE is a non-GAAP financial measure. Refer to "Non-GAAP and Other Financial Measures" in the "How We Performed" section of this document and the Glossary in the Bank's second quarter 2026 MD&A for additional information about this metric.4  Includes AUA administered by TD Investment Services Inc. which is part of the Canadian Personal and Commercial Banking segment.Quarterly comparison – Q2 2026 vs. Q2 2025
Wealth Management and Insurance net income for the quarter was $837 million, an increase of $130 million, or 18%, compared with the second quarter last year, reflecting Wealth Management net income of $558 million, an increase of $78 million, or 16%, compared with the second quarter last year, and Insurance net income of $279 million, an increase of $52 million, or 23%, compared with the second quarter last year. The annualized ROE for the quarter was 51.2%, compared with 46.8% in the second quarter last year. Wealth Management annualized ROE for the quarter was 65.0%, compared with 57.8% in the second quarter last year, and Insurance annualized ROE for the quarter was 35.9% compared with 33.5% in the second quarter last year.Revenue for the quarter was $3,778 million, an increase of $275 million, or 8%, compared with the second quarter last year. Non-interest income was $3,355 million, an increase of $214 million, or 7%, reflecting higher fee-based revenues from asset growth and higher earned premiums. Net interest income was $423 million, an increase of $61 million, or 17%, compared with the second quarter last year, reflecting higher deposit volumes.AUA were $797 billion as at April 30, 2026, an increase of $143 billion, or 22%, and AUM were $643 billion as at April 30, 2026, an increase of $101 billion, or 19%, compared with the second quarter last year, both reflecting market appreciation and net asset growth.Insurance service expenses for the quarter were $1,398 million, relatively flat compared with the second quarter last year.Non-interest expenses for the quarter were $1,249 million, an increase of $118 million, or 10%, compared with the second quarter last year, reflecting higher variable compensation commensurate with higher revenue, increased employee-related expenses and technology investments.The efficiency ratio for the quarter was 33.1%, compared with 32.3% in the second quarter last year. The efficiency ratio, net of ISE for the quarter was 52.5%, compared with 54.2% in the second quarter last year.Quarterly comparison – Q2 2026 vs. Q1 2026
Wealth Management and Insurance net income for the quarter was $837 million, an increase of $80 million, or 11%, compared with the prior quarter, reflecting Wealth Management net income of $558 million, a decrease of $16 million, or 3%, compared with the prior quarter, and Insurance net income of $279 million, an increase of $96 million, or 52%, compared with the prior quarter. The annualized ROE for the quarter was 51.2%, compared with 45.3% in the prior quarter. Wealth Management annualized ROE for the quarter was 65.0%, relatively flat to the prior quarter, and Insurance annualized ROE for the quarter was 35.9%, compared with 22.7% in the prior quarter.Revenue decreased $128 million, or 3%, compared with the prior quarter. Non-interest income decreased $145 million, or 4%, mainly reflecting the impact of fewer days in the second quarter. Net interest income increased $17 million, or 4%, reflecting higher deposit volumes.AUA increased $26 billion, or 3%, and AUM increased $33 billion, or 5%, compared with the prior quarter, both reflecting market appreciation.Insurance service expenses decreased $224 million, or 14%, compared with the prior quarter, mainly driven by lower claims frequency as well as reserve releases related to prior years.Non-interest expenses were relatively flat compared with the prior quarter.The efficiency ratio for the quarter was 33.1%, compared with 32.2% in the prior quarter. The efficiency ratio, net of ISE, for the quarter was 52.5%, compared with 55.1% in the prior quarter.Year-to-date comparison – Q2 2026 vs. Q2 2025
Wealth Management and Insurance net income for the six months ended April 30, 2026, was $1,594 million, an increase of $207 million, or 15%, compared with the same period last year, reflecting Wealth Management net income of $1,132 million, an increase of $140 million, or 14%, compared with the same period last year, and Insurance net income of $462 million, an increase of $67 million, or 17%, compared with the same period last year. The annualized ROE for the period was 48.2%, compared with 44.7% in the same period last year. Wealth Management annualized ROE for the period was 65.7%, compared with 59.9% in the same period last year, and Insurance annualized ROE for the period was 29.2%, compared with 27.3% in the same period last year.Revenue for the period was $7,684 million, an increase of $583 million, or 8%, compared with the same period last year. Non-interest income increased $485 million, or 8%, reflecting higher fee-based revenue from asset growth, insurance earned premiums, and transaction revenue. Net interest income increased $98 million, or 13%, primarily reflecting higher deposit volumes.Insurance service expenses were $3,020 million, an increase of $96 million, or 3%, compared with the same period last year, primarily due to business growth and increased claims severity, partially offset by lower losses from catastrophe claims.Non-interest expenses were $2,507 million, an increase of $203 million, or 9%, compared with the same period last year, reflecting higher variable compensation commensurate with higher revenue, increased employee-related expenses and technology investments.The efficiency ratio for the period was 32.6%, compared with 32.4% for the same period last year. The efficiency ratio, net of ISE, for the period was 53.8%, compared with 55.2% in the same period last year.TABLE 10: WHOLESALE BANKING(millions of Canadian dollars, except as noted)For the three months ended

For the six months ended


April 30
January 31
April 30
April 30
April 30


2026
2026
2025
2026
2025
Net interest income (loss) (TEB)$276
$(75)
$45
$201
$(62)
Non-interest income
2,117

2,545

2,084

4,662

4,191
Total revenue
2,393

2,470

2,129

4,863

4,129
Provision for (recovery of) credit losses – impaired
80

216

61

296

94
Provision for (recovery of) credit losses – performing
(2)

(44)

62

(46)

101
Total provision for (recovery of) credit losses
78

172

123

250

195
Non-interest expenses – reported
1,509

1,563

1,461

3,072

2,996
Non-interest expenses – adjusted1,2
1,509

1,563

1,427

3,072

2,910
Provision for (recovery of) income taxes (TEB) – reported
194

174

126

368

220
Provision for (recovery of) income taxes (TEB) – adjusted1
194

174

134

368

239
Net income – reported$612
$561
$419
$1,173
$718
Net income – adjusted1
612

561

445

1,173

785

















Selected volumes and ratios














Trading-related revenue (TEB)1,3$868
$1,146
$856
$2,014
$1,760
Average gross lending portfolio (billions of Canadian dollars)4
100.0

93.9

103.1

97.0

102.0
Return on common equity – reported5
14.5%
12.6%
10.2%
13.5%
8.8%Return on common equity – adjusted1,5
14.5

12.6

10.9

13.5

9.6
Efficiency ratio – reported
63.1

63.3

68.6

63.2

72.6
Efficiency ratio – adjusted1
63.1

63.3

67.0

63.2

70.5
Average number of full-time equivalent staff
7,226

7,334

6,970

7,281

6,944


1For additional information about the Bank's use of non-GAAP financial measures, refer to "Non-GAAP and Other Financial Measures" in the "How We Performed" section of this document and the Glossary in the Bank's second quarter 2026 MD&A.2 Adjusted non-interest expenses exclude the acquisition and integration-related charges for the Cowen acquisition – Q2 2025: $34 million ($26 million after tax), 2025 YTD: $86 million ($67 million after tax). 3 Includes net interest income (loss) TEB of ($121) million, (Q1 2026: ($455) million, Q2 2025: ($272) million, 2026 YTD: ($576) million; 2025 YTD: ($676) million), and trading income (loss) of $989 million (Q1 2026: $1,601 million, Q2 2025: $1,128 million, 2026 YTD: $2,590 million, 2025 YTD: $2,436 million). Trading-related revenue (TEB) is a non-GAAP financial measure.4 Includes gross loans relating to Wholesale Banking, excluding letters of credit, cash collateral, credit default swaps, and allowance for credit losses.5 Capital allocated to the business segment was 11.5% CET1 Capital.Quarterly comparison – Q2 2026 vs. Q2 2025
Wholesale Banking reported and adjusted net income for the quarter was $612 million. Reported net income for the quarter increased $193 million, or 46%, compared with the second quarter last year, primarily reflecting higher revenues and lower PCL, partially offset by higher non-interest expenses. On an adjusted basis, net income increased $167 million, or 38%, compared with the second quarter last year.Revenue for the quarter was $2,393 million, an increase of $264 million, or 12%, compared with the second quarter last year. Higher revenue primarily reflects higher lending and financing revenue, advisory fees and equity commissions.PCL for the quarter was $78 million, a decrease of $45 million compared with the second quarter last year. PCL – impaired was $80 million, an increase of $19 million compared with the prior year, reflecting a small number of impairments across various industries. PCL – performing was a recovery of $2 million, compared to a build of $62 million in the prior year. The performing recovery this quarter reflects migration of reserves from performing to impaired, partially offset by an update to the macroeconomic outlook.Reported and adjusted non-interest expenses for the quarter were $1,509 million. Reported non-interest expenses increased $48 million, or 3%, compared with the second quarter last year, primarily reflecting higher variable compensation and operating costs, including front office and technology, partially offset by the cessation of acquisition and integration-related costs. On an adjusted basis, non-interest expenses increased $82 million, or 6%.Quarterly comparison – Q2 2026 vs. Q1 2026
Wholesale Banking reported and adjusted net income for the quarter was $612 million. Reported and adjusted net income increased $51 million, or 9%, compared with the prior quarter, primarily reflecting lower PCL and non-interest expenses, partially offset by lower revenues.Revenue for the quarter decreased $77 million, or 3%, compared with the prior quarter. Lower revenue primarily reflects lower trading-related revenue, partially offset by higher underwriting fees, lending and financing revenue and the net change in fair value of loan underwriting commitments.PCL for the quarter was $78 million, a decrease of $94 million compared with the prior quarter. PCL – impaired was $80 million, a decrease of $136 million, due to higher impairments in the prior period. PCL – performing was a recovery of $2 million, compared with a recovery of $44 million in the prior quarter. The performing recovery this quarter reflects migration of reserves from performing to impaired, partially offset by an update to the macroeconomic outlook.Reported and adjusted non-interest expenses for the quarter decreased $54 million, or 3%, compared with the prior quarter, primarily reflecting lower operating costs, including front office and technology and variable compensation.Year-to-date comparison – Q2 2026 vs. Q2 2025
Wholesale Banking reported and adjusted net income for the six months ended April 30, 2026 was $1,173 million. Reported net income for the quarter increased $455 million, or 63%, compared with the same period last year, reflecting higher revenues, partially offset by higher non-interest expenses and PCL. On an adjusted basis, net income increased $388 million, or 49%.Revenue was $4,863 million, an increase of $734 million, or 18%, compared with the same period last year. Higher revenue primarily reflects higher lending and financing revenue, trading-related revenue, and advisory fees.PCL was $250 million, an increase of $55 million compared with the same period last year. PCL – impaired was $296 million, an increase of $202 million, reflecting a small number of impairments across various industries. PCL – performing was a recovery of $46 million, compared to a build of $101 million in the same period last year. The current year performing recovery was driven by migration from performing to impaired, partially offset by an update to the macroeconomic outlook.Reported and adjusted non-interest expenses were $3,072 million. Reported non-interest expenses increased $76 million, or 3%, compared with the same period last year, primarily reflecting higher operating costs, including front office and technology, variable compensation, and spend supporting business growth, partially offset by the cessation of acquisition and integration-related costs. On an adjusted basis, non-interest expenses increased $162 million, or 6%.TABLE 11: CORPORATE
(millions of Canadian dollars)For the three months ended
For the six months ended

April 30January 31April 30April 30April 30

20262026202520262025Net income (loss) – reported$64$(359)$8,215$(295)$7,856Adjustments for items of note









Amortization of acquired intangibles
33
34
43
67
104Restructuring charges
–
200
163
200
163Impact from the terminated FHN acquisition-related capital hedging strategy
43
44
47
87
101Gain on sale of Schwab shares
–
–
(8,975)
–
(8,975)Less: impact of income taxes









Gain on sale of Schwab shares1
288
–
(407)
288
(407)Other items of note
18
72
61
90
83Net income (loss) – adjusted2$(166)$(153)$(161)$(319)$(427)Decomposition of items included in net income (loss) – adjusted









Net corporate expenses3$(543)$(515)$(431)$(1,058)$(801)Other
377
362
270
739
374Net income (loss) – adjusted2$(166)$(153)$(161)$(319)$(427)Selected volumes









Average number of full-time equivalent staff4
18,111
18,098
18,356
18,104
18,073

1  The current quarter income tax impact includes an adjustment to the Bank's estimate of taxes owed on the gain from its disposition of Schwab shares in the prior year. Refer to "Income Taxes" in the "Financial Results Overview" section in the Bank's second quarter 2026 MD&A for further details.2  For additional information about the Bank's use of non-GAAP financial measures, refer to "Non-GAAP and Other Financial Measures" in the "How We Performed" section of this document, and the Glossary in the Bank's second quarter 2026 MD&A.3  For additional information about this metric, refer to the Glossary in the Bank's second quarter 2026 MD&A.4  Effective the third quarter of 2025, call center operations have been realigned from the Corporate segment to the businesses, providing end-to-end ownership of customer experience. The change mainly impacts the Canadian Personal and Commercial Banking segment. Average number of full-time equivalent staff has been restated for comparative periods.Quarterly comparison – Q2 2026 vs. Q2 2025
Corporate segment's reported net income for the quarter was $64 million, compared with $8,215 million in the second quarter last year. The lower net income primarily reflects the gain on sale of Schwab shares in the prior year. Net corporate expenses increased $112 million compared with the second quarter last year, primarily reflecting continued investments in governance and controls. The adjusted net loss for the quarter was $166 million, compared with $161 million in the prior year.Quarterly comparison – Q2 2026 vs. Q1 2026
Corporate segment's reported net income for the quarter was $64 million, compared with a reported net loss of $359 million in the prior quarter. The quarter-over-quarter change primarily reflects the current quarter impact of a tax benefit related to the prior year's gain on sale of Schwab shares and restructuring charges in the prior quarter. The adjusted net loss for the quarter was $166 million, compared with $153 million in the prior quarter.Year-to-date comparison – Q2 2026 vs. Q2 2025
Corporate segment's reported net loss for the six months ended April 30, 2026 was $295 million, compared with a reported net income of $7,856 million in the same period last year. The year-over-year change primarily reflects the gain on sale of Schwab shares in the prior year. Net corporate expenses increased $257 million compared to the same period last year, primarily reflecting continued investments in governance and controls. The adjusted net loss for the six months ended April 30, 2026 was $319 million, compared with $427 million in the same period last year.SHAREHOLDER AND INVESTOR INFORMATIONShareholder ServicesIf you:And your inquiry relates to: Please contact:Are a registered shareholder (your name appears on your TD share certificate)Missing dividends, lost share certificates, estate questions, address changes to the share register, dividend bank account changes, the dividend reinvestment plan, eliminating duplicate mailings of shareholder materials or stopping (or resuming) receiving annual and quarterly reportsTransfer Agent:TSX Trust Company301-100 Adelaide Street WestToronto, ON M5H 4H1 1-800-387-0825 (Canada and U.S. only)or 416-682-3860Facsimile: 1-888-249-6189 shareholderinquiries@tmx.com or www.tsxtrust.com Hold your TD shares through the Direct Registration System in the United StatesMissing dividends, lost share certificates, estate questions, address changes to the share register, eliminating duplicate mailings of shareholder materials or stopping (or resuming) receiving annual and quarterly reportsCo-Transfer Agent and Registrar:Computershare Trust Company, N.A.P.O. Box 43006Providence, RI 02940-3006orComputershare Trust Company, N.A.150 Royall StreetSuite 101Canton, MA 020211-866-233-4836TDD for hearing impaired: 1-800-231-5469Shareholders outside of U.S.: 201-680-6578TDD shareholders outside of U.S.: 201-680-6610Email inquiries: web.queries@computershare.com
For electronic access to your account visit:www.computershare.com/investor  Beneficially own TD shares that are held in the name of an intermediary, such as a bank, a trust company, a securities broker or other nomineeYour TD shares, including questions regarding the dividend reinvestment plan and mailings of shareholder materialsYour intermediaryFor all other shareholder inquiries, please contact TD Shareholder Relations at 416-944-6367 or 1-866-756-8936 or email td.shareholderrelations@td.com. Please note that by leaving us an e-mail or voicemail message, you are providing your consent for us to forward your inquiry to the appropriate party for response.General Information
Products and services: Contact TD Canada Trust, 24 hours a day, seven days a week: 1-866-567-8888
French: 1-866-233-2323
Cantonese/Mandarin: 1-800-328-3698
Telephone device for the hearing impaired (TTY): 1-800-361-1180Website: www.td.com
Email: customer.service@td.comAccess to Quarterly Results Materials
Interested investors, the media and others may view the second quarter earnings news release, results slides, supplementary financial information, and the Report to Shareholders on the TD Investor Relations website at www.td.com/investor/.  Quarterly Earnings Conference Call
TD Bank Group will host an earnings conference call in Toronto, Ontario on May 28, 2026. The call will be audio webcast live through TD's website at 9:30 a.m. ET. The call will feature presentations by TD executives on the Bank's financial results for the second quarter and discussions of related disclosures, followed by a question-and-answer period with analysts. The presentation material referenced during the call will be available on the TD website at www.td.com/investor on May 28, 2026, in advance of the call. A listen-only telephone line is available at 416-855-9085 or 1-800-990-2777 (toll free), passcode 62095#.The audio webcast and presentations will be archived at www.td.com/investor. Replay of the teleconference will be available until 11:59 p.m. ET on June 11, 2026, by calling 289-819-1325 or 1-888-660-6264 (toll free). The passcode is 62095#.About TD Bank Group
The Toronto-Dominion Bank and its subsidiaries are collectively known as TD Bank Group ("TD" or the "Bank"). TD is the sixth largest bank in North America by assets and serves 28.1 million clients in four key businesses operating in a number of locations in financial centres around the globe: Canadian Personal and Commercial Banking, including TD Canada Trust and TD Auto Finance Canada; U.S. Banking, including TD Auto Finance U.S., and TD Wealth (U.S.); Wealth Management and Insurance, including TD Wealth (Canada), TD Direct Investing, and TD Insurance; and Wholesale Banking, including TD Securities and TD Cowen. TD also ranks among North America's leading digital banks, with more than 13 million active mobile users in Canada and the U.S. TD had $2.1 trillion in assets on April 30, 2026. The Toronto-Dominion Bank trades under the symbol "TD" on the Toronto Stock Exchange and New York Stock Exchange. SOURCE TD Bank Group Original: TD Bank Group Reports Second Quarter 2026 Results

TD BANK GROUP DECLARES DIVIDENDSMay 28, 2026 6:31 AM
PR Newswire (Canada) (all amounts in Canadian dollars)TORONTO, May 28, 2026 /CNW/ - The Toronto-Dominion Bank (the "Bank") today announced that a dividend in an amount of one dollar and twelve cents ($1.12) per fully paid common share in the capital stock of the Bank has been declared for the quarter ending July 31, 2026, payable on and after July 31, 2026, to shareholders of record at the close of business on July 10, 2026.In lieu of receiving their dividends in cash, holders of the Bank's common shares may choose to have their dividends reinvested in additional common shares of the Bank in accordance with the Dividend Reinvestment Plan (the "Plan").Under the Plan, the Bank has the discretion to either purchase the additional common shares in the open market or issue them from treasury. If issued from treasury, the Bank may decide to apply a discount of up to 5% to the Average Market Price (as defined in the Plan) of the additional shares. For the July 31, 2026 dividend, the Bank will purchase the additional shares in the open market and therefore no discount will apply.Registered holders of record of the Bank's common shares wishing to join the Plan can obtain an Enrolment Form from TSX Trust Company (1-800-387-0825) or on the Bank's website, www.td.com/dividends/drip. In order to participate in the Plan in time for this dividend, Enrolment Forms for registered holders must be received by TSX Trust Company at P.O. Box 4229, Postal Station A, Toronto, Ontario, M5W 0G1, or by facsimile at 1-888-488-1416, before the close of business on July 10, 2026. Beneficial or non-registered holders of the Bank's common shares wishing to join the Plan must contact their financial institution or broker for instructions on how to enroll in advance of the above date.Registered holders who participate in the Plan and who wish to terminate that participation so that cash dividends to which they are entitled to be paid on and after July 31, 2026 are not reinvested in common shares under the Plan must deliver written notice to TSX Trust Company at the above address by no later than July 10, 2026. Beneficial or non-registered holders who participate in the Plan and who wish to terminate that participation so that cash dividends to which they are entitled to be paid on and after July 31, 2026 are not reinvested in common shares under the Plan must contact their financial institution or broker for instructions on how to terminate participation in the Plan in advance of July 10, 2026.The Bank also announced that dividends have been declared on the following Non-Cumulative Redeemable Class A First Preferred Shares of the Bank, payable on and after July 31, 2026, to shareholders of record at the close of business on July 10, 2026:Series 1, in an amount per share of $0.310625;Series 16, in an amount per share of $0.3938125; andSeries 18, in an amount per share of $0.3591875.The Bank for the purposes of the Income Tax Act (Canada) and any similar provincial legislation advises that the dividend declared for the quarter ending July 31, 2026 and all future dividends will be eligible dividends unless indicated otherwise.About TD Bank GroupThe Toronto-Dominion Bank and its subsidiaries are collectively known as TD Bank Group ("TD" or the "Bank"). TD is the sixth largest bank in North America by assets and serves 28.1 million clients in four key businesses operating in a number of locations in financial centres around the globe: Canadian Personal and Commercial Banking, including TD Canada Trust and TD Auto Finance Canada; U.S. Banking, including TD Auto Finance U.S., and TD Wealth (U.S.); Wealth Management and Insurance, including TD Wealth (Canada), TD Direct Investing, and TD Insurance; and Wholesale Banking, including TD Securities and TD Cowen. TD also ranks among North America's leading digital banks, with more than 13 million active mobile users in Canada and the U.S. TD had $2.1 trillion in assets on April 30, 2026. The Toronto-Dominion Bank trades under the symbol "TD" on the Toronto Stock Exchange and New York Stock Exchange.SOURCE TD Bank Group Original: TD BANK GROUP DECLARES DIVIDENDS

LE GROUPE BANQUE TD DÉCLARE DES DIVIDENDESMay 28, 2026 6:31 AM
PR Newswire (Canada) (Tous les montants sont en dollars canadiens.)TORONTO, le 28 mai 2026 /CNW/ - La Banque Toronto-Dominion (« la Banque ») a annoncé aujourd'hui un dividende de un dollar et 12 cents (1,12 $) par action ordinaire entièrement libérée du capital-actions de la Banque pour le trimestre se terminant le 31 juillet 2026. Ce dividende sera payable à compter du 31 juillet 2026 aux actionnaires inscrits à la fermeture des bureaux le 10 juillet 2026.Au lieu de recevoir des dividendes en espèces, les porteurs d'actions ordinaires de la Banque ont l'option de les réinvestir dans des actions ordinaires supplémentaires de la Banque, conformément au plan de réinvestissement des dividendes (le « plan »).Aux termes du plan, la Banque peut décider d'acheter des actions ordinaires supplémentaires sur le marché libre ou d'en émettre de nouvelles. Si ces actions sont nouvellement émises, la Banque peut décider d'appliquer une décote pouvant aller jusqu'à 5 % du cours moyen du marché (au sens du plan) des actions supplémentaires. Pour le dividende du 31 juillet 2026, la Banque souscrira des actions supplémentaires sur le marché libre et, par conséquent, aucune décote ne s'appliquera.Les porteurs inscrits d'actions ordinaires de la Banque qui souhaitent participer au plan peuvent obtenir un formulaire d'adhésion auprès de la Compagnie Trust TSX (1-800-387-0825) ou sur le site Web de la Banque, au www.td.com/dividendes/rrd. Afin de participer au plan dans les délais prescrits pour le dividende annoncé, les porteurs inscrits doivent faire parvenir leur formulaire d'adhésion à la Compagnie Trust TSX avant la fermeture des bureaux le 10 juillet 2026, à l'adresse suivante : P.O. Box 4229, Postal Station A, Toronto, Ontario, M5W 0G1, ou par télécopieur au 1-888-488-1416. Les porteurs véritables ou non inscrits d'actions ordinaires de la Banque qui souhaitent participer au plan doivent s'adresser à leur institution financière ou à leur courtier pour obtenir des directives sur l'adhésion avant la date mentionnée ci-dessus.Les porteurs inscrits qui participent au plan et qui souhaitent ne plus y participer afin que les dividendes en espèces auxquels ils ont droit à compter du 31 juillet 2026 ne soient pas réinvestis en actions ordinaires aux termes du plan doivent remettre un avis écrit à la Compagnie Trust TSX à l'adresse mentionnée ci-dessus au plus tard le 10 juillet 2026. Les porteurs véritables ou non inscrits qui participent au plan et qui souhaitent ne plus y participer afin que les dividendes en espèces auxquels ils ont droit à compter du 31 juillet 2026 ne soient pas réinvestis en actions ordinaires aux termes du plan doivent s'adresser à leur institution financière ou à leur courtier pour obtenir des directives pour mettre fin à leur adhésion au plan avant le 10 juillet 2026.La Banque a également annoncé des dividendes sur les actions privilégiées de premier rang de catégorie A, rachetables et à dividende non cumulatif, indiquées ci-dessous. Ces dividendes seront payables à compter du 31 juillet 2026 aux actionnaires inscrits à la fermeture des bureaux le 10 juillet 2026, comme suit :Série 1, un montant par action de 0,310625 $;Série 16, un montant par action de 0,3938125 $;Série 18, un montant par action de 0,3591875 $.La Banque avise qu'aux fins de la Loi de l'impôt sur le revenu du Canada et de toute autre loi provinciale similaire, les dividendes déclarés pour le trimestre se terminant le 31 juillet 2026 et tous les dividendes futurs seront des dividendes admissibles à moins d'indication contraire.À propos du Groupe Banque TDLa Banque Toronto-Dominion et ses filiales sont désignées collectivement par l'appellation Groupe Banque TD (la « TD » ou la « Banque »). La TD est la sixième banque en importance en Amérique du Nord en fonction de son actif et elle offre ses services à 28,1 millions de clients. Ces services sont regroupés dans quatre principaux secteurs qui exercent leurs activités dans plusieurs centres financiers dans le monde : Services bancaires personnels et commerciaux au Canada, y compris TD Canada Trust et Financement auto TD au Canada; Services bancaires aux États-Unis, y compris Financement auto TD aux États-Unis et Gestion de patrimoine TD aux États-Unis; Gestion de patrimoine et Assurance, y compris Gestion de patrimoine TD au Canada, Placements directs TD et TD Assurance; et Services bancaires de gros, y compris Valeurs Mobilières TD et TD Cowen. En outre, la TD figure parmi les principales banques numériques en Amérique du Nord, avec plus de 13 millions d'utilisateurs actifs du service mobile au Canada et aux États-Unis. Au 30 avril 2026, les actifs de la TD totalisaient 2,1 billions de dollars. La Banque Toronto-Dominion est inscrite à la Bourse de Toronto et à la Bourse de New York sous le symbole « TD ».SOURCE TD Bank Group Original: LE GROUPE BANQUE TD DÉCLARE DES DIVIDENDES

/R E P R I S E -- Avis aux médias - Le Groupe Banque TD annoncera sous peu ses résultats financiers pour le deuxième trimestre de 2026/May 26, 2026 11:00 AM
PR Newswire (Canada) TORONTO, le 7 mai 2026 /CNW/ - Le Groupe Banque TD (la « TD » ou la « Banque ») a annoncé que ses résultats financiers pour le deuxième trimestre seront communiqués le jeudi 28 mai 2026, et seront accessibles sur la page Relations avec les investisseurs du site Web de la TD.Les résultats financiers seront publiés vers 6 h 30 (HE), et une conférence téléphonique suivra à 9 h 30 (HE). Cette dernière devrait durer environ 60 minutes et comprendra des exposés de dirigeants de la TD, suivis d'une période de questions à l'intention des analystes.La conférence téléphonique sera accessible en mode écoute seulement dans une webdiffusion audio à l'adresse https://www.meetview.com/TDQ22026/, ou par téléphone au 416-855-9085 ou au 1-800-990-2777 (sans frais). Le code d'accès est le 62095#. Les documents accompagnant les exposés seront accessibles sur le site avant la conférence téléphonique à la page Résultats trimestriels du site Relations avec les investisseurs.La webdiffusion audio sera archivée, et on pourra écouter une version de la téléconférence jusqu'à 23 h 59 (HE) le 11 juin 2026, en composant le 289-819-1325 ou le 1-888-660-6264 (sans frais). Le code d'accès est le 62095#.Les exposés peuvent renfermer des énoncés prospectifs, notamment des déclarations concernant les activités et le rendement financier anticipé de la Banque. Les énoncés prospectifs sont soumis à de nombreux risques et incertitudes pouvant entraîner un écart considérable entre les résultats réels et ceux prévus dans ces déclarations. Par conséquent, le public doit faire preuve de prudence et ne pas se fier indûment à ces énoncés prospectifs.À propos du Groupe Banque TDLa Banque Toronto-Dominion et ses filiales sont désignées collectivement par l'appellation Groupe Banque TD (la « TD » ou la « Banque »). La TD est la sixième banque en importance en Amérique du Nord en fonction de son actif et elle offre ses services à 28,1 millions de clients. Ces services sont regroupés dans quatre principaux secteurs qui exercent leurs activités dans plusieurs centres financiers dans le monde : Services bancaires personnels et commerciaux au Canada, y compris TD Canada Trust et Financement auto TD au Canada; Services bancaires aux États-Unis, y compris Financement auto TD aux États-Unis et Gestion de patrimoine TD aux États-Unis; Gestion de patrimoine et Assurance, y compris Gestion de patrimoine TD au Canada, Placements directs TD et TD Assurance; et Services bancaires de gros, y compris Valeurs Mobilières TD et TD Cowen. En outre, la TD figure parmi les principales banques numériques en Amérique du Nord, avec plus de 13 millions d'utilisateurs actifs du service mobile au Canada et aux États-Unis. Au 31 janvier 2026, les actifs de la TD totalisaient 2,1 billions de dollars. La Banque Toronto-Dominion est inscrite à la Bourse de Toronto et à la Bourse de New York sous le symbole « TD ».SOURCE TD Bank Group Original: /R E P R I S E -- Avis aux médias - Le Groupe Banque TD annoncera sous peu ses résultats financiers pour le deuxième trimestre de 2026/

/R E P E A T -- Media Advisory - TD Bank Group to Release Second Quarter 2026 Results/May 26, 2026 11:00 AM
PR Newswire (Canada) TORONTO, May 7, 2026 /CNW/ - TD Bank Group ("TD" or the "Bank") announced that financial results for its second quarter will be released on Thursday, May 28, 2026, and made available on TD's Investor Relations website.Financial results will be released at approximately 6:30 a.m. ET followed by a conference call at 9:30 a.m. ET. The conference call is expected to last approximately 60 minutes and will feature presentations by TD executives, followed by a question-and-answer period with analysts.The call is available in listen-only mode via audio webcast at https://www.meetview.com/TDQ22026/ or telephone dial-in at 416-855-9085 or 1-800-990-2777 (toll free), passcode 62095#. Presentation materials will be posted in advance of the call on the Investor Relations Quarterly Results page.The audio webcast will be archived, and a replay of the teleconference will be available until 11:59 p.m. ET on June 11, 2026 by calling 289-819-1325 or 1-888-660-6264 (toll free), passcode 62095#.The presentations may contain forward-looking statements including statements regarding the business and anticipated financial performance of the Bank. Forward-looking statements are subject to a number of risks and uncertainties that may cause actual results to differ materially from those contemplated by the statements. Therefore, forward-looking statements should be considered carefully, and undue reliance should not be placed on them.About TD Bank GroupThe Toronto-Dominion Bank and its subsidiaries are collectively known as TD Bank Group ("TD" or the "Bank"). TD is the sixth largest bank in North America by assets and serves 28.1 million clients in four key businesses operating in a number of locations in financial centres around the globe: Canadian Personal and Commercial Banking, including TD Canada Trust and TD Auto Finance Canada; U.S. Banking, including TD Auto Finance U.S., and TD Wealth (U.S.); Wealth Management and Insurance, including TD Wealth (Canada), TD Direct Investing, and TD Insurance; and Wholesale Banking, including TD Securities and TD Cowen. TD also ranks among North America's leading digital banks, with more than 13 million active mobile users in Canada and the U.S. TD had $2.1 trillion in assets on January 31, 2026. The Toronto-Dominion Bank trades under the symbol "TD" on the Toronto Stock Exchange and New York Stock Exchange.SOURCE TD Bank Group Original: /R E P E A T -- Media Advisory - TD Bank Group to Release Second Quarter 2026 Results/

Canadians cool down summer spending as cost pressures heat up: TD surveyMay 26, 2026 8:00 AM
PR Newswire (Canada) More than 1 in 3 Canadians (35%) plan to spend less this summer, while 44% say fuel costs are forcing travel cutbacksTORONTO, May 26, 2026 /CNW/ - This summer's top trend? Splurging is out and saving is in. A new TD survey shows Canadians are rethinking summer spending in 2026 as ongoing cost-of-living pressures, including rising fuel prices, continue to shape household budgets and travel plans.Key findings from this TD survey:35% of Canadians plan to spend less this summer44% say higher fuel costs are influencing travel decisions24% of Gen Z Canadians – the highest among all generations – plan to increase their summer spending, driven largely by social pressure79% of Canadians plan to support local or Canadian businesses, with 48% saying it's a stronger priority than last summer.How Canadians are adjusting their summer budgets The survey highlights how persistent cost pressures are pushing Canadians to make more deliberate financial trade-offs. Among those cutting back this summer, 40% cite higher transportation costs as a key factor, while 62% are redirecting spending towards everyday needs, such as groceries, fuel and housing.Canadians are also adapting in creative ways by:Redeeming loyalty points (44%)Choosing lower-cost alternatives such as DIY options or purchasing second-hand items (36%) "Summer comes with a lot of expectations and spending can add up quickly," said Sumaiya Bhula, Senior Manager, Saving and Investing Journey at TD. "Simple steps like setting a realistic budget, tracking expenses and prioritizing what matters most can help Canadians stay in control while still enjoying the season."Sky-high fuel prices reshape summer travel plans Travel is one of the most prominent areas where Canadians are feeling squeezed.Amid crude oil supply constraints, 44% of Canadians polled say fuel and aviation costs are affecting their summer travel decisions. Among those planning to travel, 61% say they are actively reducing travel costs, signaling a shift in how some Canadians are approaching their summer trips.The survey also reveals a gap in financial preparedness:46% of Canadian travellers don't intend to purchase travel insurance this summer29% say they can only cover up to $300 in emergency travel costs without insurance"When travel budgets are already stretched, skipping travel insurance might feel like an easy place to save, but disruptions like a trip cancellation or unexpected medical emergency can quickly become costly," said Patricia Foley, Associate Vice President, Life, Health & Credit Protection at TD. "Having the right travel insurance coverage could help protect your finances and your trip, allowing you to travel with greater confidence."Buy Canadian sentiment remains strongAs Canadians shift their summer travel plans, findings indicate that many are becoming more intentional with their vacation destinations and buying habits:76% of Canadians planning to travel intend to stay within Canada, with 55% exploring their own province and 41% travelling elsewhere domestically79% plan to support local or Canadian businesses this summer 48% say their desire to support local businesses is stronger than last year Canadians are also supporting local by buying Canadian-made products (48%), dining locally (41%) and shopping at independent retailers (32%)."Local businesses are the heartbeat of our communities and it's encouraging to see Canadians choosing to explore their own backyards," said Julia Kelly, Vice President, Small Business Banking at TD. "Shifting even a portion of summer spending to local businesses helps sustain communities, while also creating meaningful experiences close to home and supporting the entrepreneurs who drive our local economies."Why Gen Z is spending differently this summerYounger Canadians are taking a distinctly different approach to their summer budgeting. Gen Z Canadians are the most likely generation to increase spending this summer, with nearly one-in-four (24%) planning to spend more.Meanwhile, 32% of Gen Z say social pressure is influencing their summer spending decisions, more than double the national average (14%). Among this group, the top spending categories include:FOMO-driven experiences (30%)Dining out at trendy restaurants (29%)Shareable or photo-worthy activities (28%)Travel (24%)Events like concerts, festivals or sporting events (22%)At the same time, Gen Z is also drawing clearer boundaries. Among those invited to summer weddings, nearly two-thirds (64%) say they've already declined or are being more selective, far exceeding the general population (48%). "Social media can sometimes make it feel like you have to say yes to every experience," said Jeet Dhillon, Senior Portfolio Manager, TD Wealth. "Having a clear sense of what you value – and what fits your budget – can make it easier to enjoy summer without letting impulse or pressure derail your financial plans."Top tips to help manage summer spending          1. How can I cut back on summer spending without missing out? One way to cut summer spending without missing out is to prioritize one or two experiences and scale back elsewhere. According to this TD survey, 35% of Canadians plan to spend less this summer, so many are already tightening their approach. Using loyalty points, setting limits in advance, booking ahead to avoid last-minute expenses and choosing lower-cost alternatives – like day trips instead of extended travel – can help you stay on budget while still enjoying the season.          2.  What's the simplest way to manage a summer budget? Begin by separating essential costs from discretionary spending. TD data shows that 62% of Canadians are redirecting funds toward essentials like groceries, fuel and housing. Once essentials are covered, set a clear weekly limit for non-essentials and track spending consistently. Small, regular check-ins can provide greater insight into your financial picture and help prevent costs from quietly adding up over the season.          3.  How can I still afford to travel this summer? This TD survey found that 61% of Canadians intending to travel are reducing costs when planning their vacations, signaling a more budget-conscious approach. Consider staying within Canada, travelling during off-peak times, shortening your trip or choosing more affordable accommodations to help keep travel costs more manageable.          4.  Is skipping travel insurance a smart way to save money?It may seem like an easy cost to cut, but it could carry real risk. This TD survey shows that 29% of Canadians surveyed could only cover up to $300 in emergency travel expenses if they didn't have adequate insurance coverage. Emergency medical costs or travel cancellations or interruptions can quickly add up, making insurance an important safeguard to help prevent significant out-of-pocket costs. Before travelling, Canadians should take time to review what coverage they already have through their employer, credit card or existing policy, to understand where gaps may exist and consider whether additional coverage makes sense for the trip.          5.  What's an easy way to keep saving during the summer, even when costs are high? Focus on consistency over contribution size. Even small contributions made on a regular basis can make a difference when expenses are elevated. With many Canadians prioritizing essentials this summer, building saving into your routine by setting aside modest amounts (even as small as $25) and automating contributions where possible, can help maintain momentum while keeping your day-to-day budget manageable.About the TD Survey This TD survey, conducted using the Leger Opinion panel, ran from April 17-27, 2026, with a nationally representative sample of 1,500 Canadian adults. The results have been weighted by age, gender, and region (and in Quebec, language) to match the population, according to Census data. For comparison purposes, a probability sample of 1,500 has an estimated margin of error (which measures sampling variability) of ±2.5%, 19 times out of 20.About TD Bank Group The Toronto-Dominion Bank and its subsidiaries are collectively known as TD Bank Group ("TD" or the "Bank"). TD is the sixth largest bank in North America by assets and serves 28.1 million clients in four key businesses operating in a number of locations in financial centres around the globe: Canadian Personal and Commercial Banking, including TD Canada Trust and TD Auto Finance Canada; U.S. Banking, including TD Auto Finance U.S., and TD Wealth (U.S.); Wealth Management and Insurance, including TD Wealth (Canada), TD Direct Investing, and TD Insurance; and Wholesale Banking, including TD Securities and TD Cowen. TD also ranks among North America's leading digital banks, with more than 13 million active mobile users in Canada and the U.S. TD had $2.1 trillion in assets on January 31, 2026. The Toronto-Dominion Bank trades under the symbol "TD" on the Toronto Stock Exchange and New York Stock Exchange.SOURCE TD Bank Group Original: Canadians cool down summer spending as cost pressures heat up: TD survey

La TD soutient la prochaine génération de leaders communautaires grâce aux Bourses d'études TD pour le leadership communautaireMay 26, 2026 8:00 AM
PR Newswire (Canada) Vingt étudiants de partout au Canada sont reconnus pour leur leadership communautaire exceptionnel lors d'une cérémonie de remise de prix à OttawaTORONTO, le 26 mai 2026 /CNW/ - Le Groupe Banque TD (la « TD » ou la « Banque ») est fier d'annoncer les 20 lauréats de son programme de Bourses d'études TD pour le leadership communautaire 2026. Les lauréats de cette année aident à relever des défis locaux pressants - de la santé communautaire aux projets favorisant le sentiment d'appartenance et l'accès - en réponse aux besoins de leur collectivité.« Nous sommes inspirés par la passion, le talent et le dynamisme dont ces étudiants font preuve pour soutenir leur collectivité, souligne Alicia Johnston, vice-présidente, Affaires publiques. La TD est fière d'appuyer la prochaine génération de leaders canadiens, et nous avons hâte de voir ce qu'ils réaliseront ensuite. »Les lauréats de cette année sont :Story Blottner, école secondaire F.H. Collins, Whitehorse (Yukon)Ava Clifford, école secondaire St. Mary, Prince Albert (Saskatchewan)Alexandra Gauthier, école secondaire Iroquois Falls, Matheson (Ontario)Jeremy Green, école secondaire de Kennebecasis Valley, Quispamsis (Nouveau-Brunswick)Jin Bei (Lisa) Han, école secondaire Merivale, Nepean (Ontario)Suhaib Hashmi, école secondaire Robert Thirsk, Calgary (Alberta)Laura Hétu, cégep Beauce-Appalaches, Sainte-Aurélie (Québec)Seth Hyde, école secondaire Gonzaga, St. John's (Terre-Neuve-et-Labrador)Stéphanie Ikharia, école secondaire Markville, Markham (Ontario)Tianyu Lin, école secondaire Vincent Massey, Windsor (Ontario)Oluwatomi Olagunju, école secondaire Westdale, Hamilton (Ontario)Alpita Patro, école secondaire Gonzaga, St. John's (Terre-Neuve-et-Labrador)Sia Peetush, école secondaire Laurel Heights, Waterloo (Ontario)Ansh Ramani, école secondaire Westwood Community, Fort McMurray (Alberta)Dilynn Scott, école secondaire Kelowna, Kelowna (Colombie-Britannique)Vedant Sheel, école secondaire Waterdown District, Hamilton (Ontario)Charlotte Tankam, cégep Gérald-Godin, Montréal (Québec)Ruth Elvanie Tankam Penka, cégep Gérald-Godin, Pierrefonds (Québec)Isabella Wen, école secondaire R.E. Mountain, Langley (Colombie-Britannique)Kayenat Zaidi, école secondaire Western Canada, Calgary (Alberta)Depuis 1995, 620 jeunes Canadiens à leur dernière année d'études au secondaire ou au cégep ont reçu une Bourse d'études TD. Les lauréats actuels obtiennent jusqu'à 70 000 $ sur quatre ans pour couvrir leurs droits de scolarité et leurs frais de subsistance dans le cadre de leurs études postsecondaires. Au-delà du soutien financier, ils bénéficient d'occasions de mentorat, d'emploi et de réseautage qui peuvent les aider à développer leur engagement communautaire dès le début.« Je suis très fière d'avoir été l'une des premières lauréates de la Bourse d'études TD, qui met en lumière l'apport essentiel des jeunes leaders et l'incidence qu'ils ont déjà dans les collectivités à l'échelle du pays », affirme la Dre Sabine Dhir, professeure adjointe en stratégie et organisation à McGill. « Faire partie d'un réseau national de personnes inspirantes a profondément façonné mon parcours, tant comme étudiante que comme professeure et leader. Dans un contexte où les défis auxquels font face nos collectivités et institutions se complexifient, ce programme rappelle plus que jamais l'importance d'un leadership réfléchi, ancré dans des valeurs et un engagement communautaire. »Pour en savoir plus sur les boursiers et boursières de cette année, veuillez visiter : www.td.com/bourse.À propos du Groupe Banque TDLa Banque Toronto-Dominion et ses filiales sont désignées collectivement par l'appellation Groupe Banque TD (la « TD » ou la « Banque »). La TD est la sixième banque en importance en Amérique du Nord en fonction de son actif et elle offre ses services à plus de 28,1 millions de clients. Ces services sont regroupés dans quatre principaux secteurs qui exercent leurs activités dans plusieurs centres financiers dans le monde : Services bancaires personnels et commerciaux au Canada, y compris TD Canada Trust et Financement auto TD au Canada; Services bancaires aux États-Unis, y compris Financement auto TD aux États-Unis et Gestion de patrimoine TD aux États-Unis; Gestion de patrimoine et Assurance, y compris Gestion de patrimoine TD au Canada, Placements directs TD et TD Assurance; et Services bancaires de gros, y compris Valeurs Mobilières TD et TD Cowen. En outre, la TD figure parmi les principales banques numériques en Amérique du Nord, avec plus de 13 millions d'utilisateurs actifs du service mobile au Canada et aux États-Unis. Au 31 janvier 2026, les actifs de la TD totalisaient 2,1 billions de dollars. La Banque Toronto-Dominion est inscrite à la Bourse de Toronto et à la Bourse de New York sous le symbole « TD ».SOURCE TD Bank Group Original: La TD soutient la prochaine génération de leaders communautaires grâce aux Bourses d'études TD pour le leadership communautaire

La TD lance l'IA agentique pour transformer complètement le crédit garanti par des biens immobiliersMay 21, 2026 6:58 AM
PR Newswire (Canada) Le nouveau modèle d'IA autonome marque une étape importante de la stratégie d'IA de l'entrepriseTORONTO, le 21 mai 2026 /CNW/ - Le Groupe Banque TD (la TD) a annoncé aujourd'hui le lancement de son premier modèle d'IA agentique, une étape importante de la stratégie d'IA de la Banque. Ce modèle automatise et simplifie le processus de demande de prêt hypothécaire et de ligne de crédit sur valeur domiciliaire (LDCVD). Il s'agit de la première étape de la transformation complète des activités de crédit garanti par des biens immobiliers (CGBI) de la Banque grâce à l'IA agentique. L'IA agentique représente la prochaine vague d'innovation en intelligence artificielle : des agents autonomes utilisent des modèles de langage d'IA générative pour accomplir des tâches nécessitant peu d'intervention humaine. Layer 6, le centre de recherche et de développement en IA primé de la Banque, a conçu un premier modèle d'IA agentique en collaboration avec les équipes Technologie et Solutions à l'échelle mondiale, Données et Analyses, Crédit garanti par des biens immobiliers et Gestion des risques. Ce modèle automatise le processus préalable à la prise de décision en produisant la note sommaire de la demande pour les souscripteurs en quelques minutes au lieu de plusieurs heures.Ce lancement constitue une étape fondamentale de la stratégie d'IA de la Banque, qui vise à combiner l'intelligence machine avancée et l'expertise humaine pour offrir une expérience bancaire plus rapide, plus simple et plus personnalisée. L'intégration de l'IA agentique aux activités de CGBI illustre la manière dont la TD déploie à grande échelle des technologies d'IA de nouvelle génération pour améliorer l'efficacité, éclairer la prise de décision et progresser vers son objectif de générer, au cours des prochaines années, une valeur annuelle d'un?milliard de dollars grâce à l'IA.« L'IA agentique nous permet d'offrir ce que les clients nous disent être le plus important : la rapidité et la simplicité, déclare Mohit Veoli, premier vice-président, Crédit garanti par des biens immobiliers à la TD. En fournissant des décisions fiables plus tôt dans le processus d'achat d'une propriété - un des moments importants d'une vie -, nous sommes présents pour les clients quand ils en ont le plus besoin, en rendant l'expérience plus simple et plus rapide. Ce n'est que le début de la façon dont nous utilisons l'IA pour faire évoluer l'expérience hypothécaire et concrétiser notre promesse d'être une banque à l'approche plus humaine. »Les agents autonomes créent une note sommaire de la demande : ils classent les documents du client, en extraient les renseignements clés, calculent le revenu du client, vérifient les chiffres selon certaines exigences de la politique, effectuent des vérifications du consentement et repèrent toute irrégularité avant de produire un résumé concis pour les souscripteurs. Les premiers résultats indiquent que l'IA agentique réduit ce processus de 15 heures à moins de 3 minutes en moyenne, tout en fournissant des résultats plus précis et en réduisant à la fois le risque et le coût unitaire de la prise de décision.« L'IA agentique nous permettra d'accroître considérablement notre efficacité et de fournir des résultats plus précis et plus rapides à nos clients, souligne Luke Gee, chef, Analyses et Intelligence artificielle à la TD. Nous bâtissons un avenir hybride où nos collègues et l'IA travaillent ensemble afin d'aider nos clients à obtenir une réponse favorable plus rapidement pour certaines de leurs décisions les plus importantes. Nous mettrons en œuvre cette vision de manière responsable pour préserver la confiance de nos clients et de nos collègues. »Il s'agit de la première étape de la transformation des activités de CGBI de la Banque grâce à l'IA agentique et à l'IA générative. La TD a répertorié toutes les étapes du parcours de CGBI, de la transmission de documents par le client au déboursement des fonds des prêts hypothécaires ou des LDCVD, et prévoit intégrer l'IA agentique à chacune d'elles. La possibilité d'étendre l'utilisation de l'IA agentique à d'autres secteurs de la Banque est aussi à l'étude.L'intégration de l'IA agentique sera supervisée par l'équipe d'IA digne de confiance de la Banque, qui évalue divers aspects des modèles d'IA : la protection des renseignements personnels, la sécurité, l'équité, la responsabilisation et l'explicabilité. Elle veille à ce qu'ils soient soumis à une série rigoureuse de contrôles avant de pouvoir interagir avec des personnes. Une fois les modèles déployés, l'équipe continue de les surveiller. En 2025, l'approche d'IA digne de confiance de la TD a été désignée « meilleur programme ou projet d'IA responsable » en Amérique du Nord par DataIQ.À propos du Groupe Banque TDLa Banque Toronto-Dominion et ses filiales sont désignées collectivement par l'appellation Groupe Banque TD (la « TD » ou la « Banque »). La TD est la sixième banque en importance en Amérique du Nord en fonction de son actif et elle offre ses services à 28,1 millions de clients. Ces services sont regroupés dans quatre principaux secteurs qui exercent leurs activités dans plusieurs centres financiers dans le monde : Services bancaires personnels et commerciaux au Canada, y compris TD Canada Trust et Financement auto TD au Canada; Services bancaires aux États-Unis, y compris Financement auto TD aux États-Unis et Gestion de patrimoine TD aux États-Unis; Gestion de patrimoine et Assurance, y compris Gestion de patrimoine TD au Canada, Placements directs TD et TD Assurance; et Services bancaires de gros, y compris Valeurs Mobilières TD et TD Cowen. En outre, la TD figure parmi les principales banques numériques en Amérique du Nord, avec plus de 13 millions d'utilisateurs actifs du service mobile au Canada et aux États-Unis. Au 31 janvier 2026, les actifs de la TD totalisaient 2,1 billions de dollars. La Banque Toronto-Dominion est inscrite à la Bourse de Toronto et à la Bourse de New York sous le symbole « TD ».SOURCE TD Bank Group Original: La TD lance l'IA agentique pour transformer complètement le crédit garanti par des biens immobiliers

TD Launches Agentic AI to Transform Real Estate Secured Lending from End to EndMay 21, 2026 6:58 AM
PR Newswire (Canada) New autonomous AI model marks major milestone in enterprise-wide AI strategyTORONTO, May 21, 2026 /CNW/ - TD Bank Group (TD) announced today the launch of its first agentic AI model, a major milestone in the Bank's enterprise-wide AI strategy, to automate and streamline the application process for mortgages and Home Equity Lines of Credit (HELOC). This is the first step the Bank is taking to leverage agentic AI to begin an end-to-end transformation of its Real Estate Secured Lending (RESL) operations. Agentic AI represents the next wave of AI innovation: autonomous AI agents that use generative AI language models to complete tasks with minimal human intervention. Layer 6, the Bank's award-winning AI research and development centre, developed its inaugural agentic AI model alongside the Bank's Global Technology & Solutions, data, Real Estate & Secured Lending and risk management teams. It automates the pre-adjudication process by generating application summary memos for underwriters in minutes instead of hours.This launch is a foundational step in the Bank's enterprise-wide AI strategy, which aims to combine advanced machine intelligence with human expertise to deliver faster, simpler and more personalized banking experiences. The introduction of Agentic AI into RESL reflects how TD is scaling next-generation AI technologies across the organization to drive efficiency, improve decision-making and move closer to its goal of generating $1 billion in annual value from AI in the coming years."Agentic AI is enabling us to deliver what clients tell us matters most - speed and simplicity," says Mohit Veoli, Senior Vice President, Real Estate Secured Lending at TD. "By providing confident decisions earlier in the homebuying process, one of life's milestone moments, we're meeting our clients where they need us most, making the experience simpler and faster.  This is just the beginning of how we're using AI to evolve the mortgage experience and bring our promise of being more human to life."Autonomous agents create application summary memos by classifying client documents, extracting key information, calculating client income and validating figures against select policy requirements, performing consent checks and searching for any discrepancies before generating a concise summary for underwriters. Early results indicate that agentic AI is reducing this process from an average of 15 hours to an average of less than three minutes, while also providing more accurate results and thereby reducing both risk and the unit cost on adjudication."Agentic AI will supercharge our work and put us in a position to deliver more accurate and faster results for our clients," said Luke Gee, Chief Analytics and AI Officer at TD. "We're building a hybrid future where our colleagues and AI work together to help our clients get to a 'yes' faster on some of their most important decisions. We're going to approach our vision responsibly so that we maintain the trust of our clients and colleagues."This is the first step in transforming the Bank's RESL operations with agentic AI and generative AI. TD has mapped every step of the RESL journey, from when a client submits their documents to when funding for mortgages or HELOCs is released, and will be introducing agentic AI in each one. TD is also exploring opportunities to introduce Agentic AI in other businesses across the Bank.The integration of agentic AI will be overseen by the Bank's Trustworthy AI team, which evaluates AI models on privacy, security, fairness, accountability and explainability and ensures they pass a rigorous series of checks and balances before they come into contact with humans. The team continues to monitor models once deployed. The Bank's Trustworthy AI approach was named Best Responsible AI Program or Initiative in North America by DataIQ in 2025.About TD Bank GroupThe Toronto-Dominion Bank and its subsidiaries are collectively known as TD Bank Group ("TD" or the "Bank"). TD is the sixth largest bank in North America by assets and serves 28.1 million clients in four key businesses operating in a number of locations in financial centres around the globe: Canadian Personal and Commercial Banking, including TD Canada Trust and TD Auto Finance Canada; U.S. Banking, including TD Auto Finance U.S., and TD Wealth (U.S.); Wealth Management and Insurance, including TD Wealth (Canada), TD Direct Investing, and TD Insurance; and Wholesale Banking, including TD Securities and TD Cowen. TD also ranks among North America's leading digital banks, with more than 13 million active mobile users in Canada and the U.S. TD had $2.1 trillion in assets on January 31, 2026. The Toronto-Dominion Bank trades under the symbol "TD" on the Toronto Stock Exchange and New York Stock Exchange.SOURCE TD Bank Group Original: TD Launches Agentic AI to Transform Real Estate Secured Lending from End to End

TD😎🤫

TD Asset Management Inc. Announces TD ETF DistributionsMay 15, 2026 9:00 AM
PR Newswire (Canada) TORONTO, May 15, 2026 /CNW/ - TD Asset Management Inc. ("TDAM") today announced the May cash distributions for the TD Exchange-Traded Funds (each, a "TD ETF" and collectively, the "TD ETFs") and TD Mutual Fund ETF Series (each, a "TD ETF Series" and collectively, the "TD ETF Series") listed below. Unitholders of record as of May 28, 2026 will receive a cash distribution
per unit of the applicable TD ETF that will be payable on June 4, 2026, as
indicated below: Fund NameFund TickerCash
Distribution
Per UnitTD Balanced ETF PortfolioTBAL$0.040TD Target 2026 Investment Grade Bond ETFTBCF$0.043TD Target 2027 Investment Grade Bond ETFTBCG$0.048TD Target 2028 Investment Grade Bond ETFTBCH$0.041TD Target 2029 Investment Grade Bond ETFTBCI$0.055TD Target 2030 Investment Grade Bond ETFTBCJ$0.050TD Canadian Bank Dividend Index ETFTBNK$0.100TD Target 2026 U.S. Investment Grade Bond ETF - US$TBUF.U$0.063TD Target 2027 U.S. Investment Grade Bond ETF - US$TBUG.U$0.058TD Conservative ETF PortfolioTCON$0.035TD Select Short Term Corporate Bond Ladder ETFTCSB$0.045TD Cash Management ETFTCSH$0.097TD Canadian Aggregate Bond Index ETF TDB$0.035TD Active Global Enhanced Dividend ETFTGED$0.096TD Active Global Enhanced Dividend ETF – US$TGED.U$0.070TD Active Global Income ETFTGFI$0.080TD Active Global Real Estate Equity ETFTGRE$0.063TD Growth ETF PortfolioTGRO$0.040TD Active Preferred Share ETFTPRF$0.050TD Q Canadian Dividend ETFTQCD$0.070TD Q Global Dividend ETFTQGD$0.060TD Active U.S. Enhanced Dividend ETFTUED$0.081TD Active U.S. Enhanced Dividend ETF – US$TUED.U$0.059TD Active U.S. Enhanced Dividend CAD Hedged ETFTUEX$0.073TD Active U.S. High Yield Bond ETFTUHY$0.090TD Select U.S. Short Term Corporate Bond Ladder ETFTUSB$0.050TD Select U.S. Short Term Corporate Bond Ladder ETF – US$TUSB.U$0.040TD U.S. Cash Management ETF - US$TUSD.U$0.167Unitholders of record as of May 29, 2026 will receive a cash distribution per unit of the applicable TD ETF Series that will be payable on Jun 4, 2026, as indicated below:Fund NameFund TickerCash
Distribution
Per UnitTD Canadian Corporate Bond Fund – ETF SeriesTCCB$0.030TD Short Term Bond Fund – ETF SeriesTSTB$0.027TD Ultra Short Term Bond Fund – ETF SeriesTUST$0.023For more information regarding the TD ETFs, visit TDAssetManagement.com.Commissions, management fees and expenses all may be associated with investments in exchange-traded funds (ETFs). Please read the prospectus and ETF Facts before investing. ETFs are not guaranteed, their values change frequently, and past performance may not be repeated. ETF units are bought and sold at market price on a stock exchange and brokerage commissions will reduce returns.The TD Canadian Bank Dividend Index ETF and the TD Canadian Aggregate Bond Index ETF ("TD ETFs") are not sponsored, promoted, sold or supported in any other manner by Solactive AG nor does Solactive AG offer any express or implicit guarantee or assurance either with regard to the results of using the Solactive Canadian Bank Dividend Index (CA NTR) or the Solactive Broad Canadian Bond Universe TR Index (collectively, the "Indices") and/or Indices trademark or the prices of the Indices at any time or in any other respect. The Indices are calculated and published by Solactive AG. Solactive AG uses its best efforts to ensure that the Indices are calculated correctly. Irrespective of its obligations towards the Issuer, Solactive AG has no obligation to point out errors in the Indices to third parties including but not limited to investors and/or financial intermediaries of the TD ETFs. Neither publication of the Indices by Solactive AG nor the licensing of the Indices or Indices trademark for the purpose of use in connection with the TD ETFs constitutes a recommendation by Solactive AG to invest capital in said TD ETFs nor does it in any way represent an assurance or opinion of Solactive AG with regard to any investment in the TD ETFs.TD ETFs are managed by TD Asset Management Inc., a wholly-owned subsidiary of The Toronto-Dominion Bank.®The TD logo and other TD trademarks are the property of The Toronto-Dominion Bank or its subsidiaries.About TD Asset Management Inc.TD Asset Management Inc. ("TDAM"), a member of TD Bank Group, is a Canadian investment management firm with a growing global presence. Bringing together three decades of investment experience, our broad selection of strategies and solutions includes fundamental equities, quantitative and passive equities, fixed income across the credit quality spectrum and alternatives, such as private credit, infrastructure and real estate. TDAM offers institutional investment solutions to corporations, pension funds, endowments and foundations, sovereign wealth funds and superannuation funds, among others. Additionally, TDAM manages assets on behalf of millions of retail investors and offers a broadly diversified suite of investment solutions including mutual funds, exchange-traded funds and professionally managed portfolios. Asset management businesses at TD manage $532 billion in assets. Aggregate statistics as at March 31, 2026 for TDAM and Epoch Investment Partners, Inc. TDAM operates in Canada and Epoch Investment Partners, Inc. operates in the United States. Both entities are affiliates and are wholly-owned subsidiaries of The Toronto-Dominion Bank. For more information, visit tdam.com.SOURCE TD Asset Management Inc. Original: TD Asset Management Inc. Announces TD ETF Distributions

https://investorshub.advfn.com/stock-market/NYSE/toronto-dominion-bank-TD/stock-news/98501601/td-asset-management-inc-launches-four-new-etf-ser

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TD Bank Group Provides Insurance Catastrophe InformationMay 5, 2026 11:13 AM
PR Newswire (Canada) TORONTO, May 5, 2026 /CNW/ - TD Bank Group ("TD" or the "Bank") (TSX: TD) (NYSE: TD) today provided information regarding its expected catastrophe claims, to be reflected in the Bank's Wealth Management & Insurance segment's second quarter results, on its website at: https://www.td.com/ca/en/about-td/for-investors/investor-relations/financial-information/insurance-disclosure. The website includes additional information about the Bank's insurance catastrophe claims (including catastrophe claims, net of reinsurance for the comparative quarters).       Quarterly Earnings Announcement TD will release its second quarter fiscal 2026 financial results and host an earnings conference call on Thursday, May 28, 2026.About TD Bank Group The Toronto-Dominion Bank and its subsidiaries are collectively known as TD Bank Group ("TD" or the "Bank"). TD is the sixth largest bank in North America by assets and serves 28.1 million clients in four key businesses operating in a number of locations in financial centres around the globe: Canadian Personal and Commercial Banking, including TD Canada Trust and TD Auto Finance Canada; U.S. Banking, including TD Auto Finance U.S., and TD Wealth (U.S.); Wealth Management and Insurance, including TD Wealth (Canada), TD Direct Investing, and TD Insurance; and Wholesale Banking, including TD Securities and TD Cowen. TD also ranks among North America's leading digital banks, with more than 13 million active mobile users in Canada and the U.S. TD had $2.1 trillion in assets on January 31, 2026. The Toronto-Dominion Bank trades under the symbol "TD" on the Toronto Stock Exchange and New York Stock Exchange.SOURCE TD Bank Group Original: TD Bank Group Provides Insurance Catastrophe Information

Le Groupe Banque TD fournit des renseignements sur les réclamations attribuables à une catastropheMay 5, 2026 11:13 AM
PR Newswire (Canada) TORONTO, le 5 mai 2026 /CNW/ - Le Groupe Banque TD (la « TD » ou la « Banque ») (TSX: TD) (NYSE: TD) a publié aujourd'hui des renseignements sur les réclamations attendues attribuables à une catastrophe, qui se refléteront dans les résultats du deuxième trimestre de Gestion de patrimoine et TD Assurance. Ces renseignements se trouvent sur son site Web à l'adresse : https://www.td.com/ca/fr/a-propos-de-la-td/aux-investisseurs/investisseurs/renseignements-financiers/informations-sur-les-sinistres. Le site Web comprend des renseignements supplémentaires sur les réclamations attribuables à une catastrophe (y compris déduction faite de la réassurance pour les trimestres comparatifs) de la Banque.      Annonce des résultats trimestriels La TD communiquera ses résultats financiers pour le deuxième trimestre de 2026 et tiendra une conférence téléphonique à ce sujet le jeudi 28 mai 2026.À propos du Groupe Banque TD La Banque Toronto-Dominion et ses filiales sont désignées collectivement par l'appellation Groupe Banque TD (la « TD » ou la « Banque »). La TD est la sixième banque en importance en Amérique du Nord en fonction de son actif et elle offre ses services à 28,1 millions de clients. Ces services sont regroupés dans quatre principaux secteurs qui exercent leurs activités dans plusieurs centres financiers dans le monde : Services bancaires personnels et commerciaux au Canada, y compris TD Canada Trust et Financement auto TD au Canada; Services bancaires aux États-Unis, y compris Financement auto TD aux États-Unis et Gestion de patrimoine TD aux États-Unis; Gestion de patrimoine et Assurance, y compris Gestion de patrimoine TD au Canada, Placements directs TD et TD Assurance; et Services bancaires de gros, y compris Valeurs Mobilières TD et TD Cowen. En outre, la TD figure parmi les principales banques numériques en Amérique du Nord, avec plus de 13 millions d'utilisateurs actifs du service mobile au Canada et aux États-Unis. Au 31 janvier 2026, les actifs de la TD totalisaient 2,1 billions de dollars. La Banque Toronto-Dominion est inscrite à la Bourse de Toronto et à la Bourse de New York sous le symbole « TD ».SOURCE TD Bank Group Original: Le Groupe Banque TD fournit des renseignements sur les réclamations attribuables à une catastrophe

Plus de Canadiens prévoient d'épargner ou d'investir leur remboursement d'impôt cette année : sondage de la TDMay 4, 2026 8:00 AM
PR Newswire (Canada)

La génération?Z se démarque en investissant ses remboursements d'impôt (33?%), mais la majorité (63?%) affirme encore ne pas en savoir suffisamment sur les régimes enregistrés.TORONTO, le 4 mai 2026 /CNW/ - Alors que la période des impôts bat son plein, un nouveau sondage de la TD révèle que de nombreux Canadiens qui reçoivent un remboursement choisissent de faire bon usage de cet argent plutôt que de se faire plaisir.Les difficultés économiques redéfinissent les priorités financières d'une grande partie des Canadiens interrogés et influencent directement la manière dont ils comptent utiliser leur remboursement cette année, particulièrement chez la génération Z :Plus de deux Canadiens sur cinq qui s'attendent à un remboursement (41 %) affirment qu'ils l'utiliseront différemment de leur habitude en raison des conditions économiques actuelles. Cette proportion atteint environ la moitié chez la génération Z (53 %).Près de deux répondants de la génération Z sur trois qui s'attendent à un remboursement (63 %) prévoient de l'épargner, un taux bien supérieur à la moyenne nationale (47 %) et en forte hausse par rapport à 2025 (30 %).Les Z sont également les plus susceptibles de placer leur remboursement (33 %), comparativement à la moyenne nationale (25 %), ce qui représente plus du double par rapport à l'an dernier (14 % en 2025).« Les jeunes Canadiens, surtout ceux de la génération Z, démontrent qu'il n'est pas nécessaire d'attendre le moment parfait pour commencer à placer son argent, a déclaré Aaron Clark, premier vice-président, Services bancaires courants et Épargne et placements à la TD. Pour bien des gens, c'est aussi simple que d'ouvrir un CELI, de cotiser quand ils le peuvent et d'apprendre au fur et à mesure. Commencer tôt crée un élan qui peut aider à gagner en confiance et à assurer sa stabilité financière à long terme. »Comment les Canadiens prévoient d'utiliser leur remboursement d'impôtPlutôt que de dépenser pour des voyages ou des achats importants, le sondage révèle que les Canadiens qui s'attendent à un remboursement d'impôt cette année sont beaucoup plus enclins à épargner, à rembourser leurs dettes ou à placer leur argent qu'en 2025, ce qui témoigne d'une approche plus réfléchie de la gestion de leurs finances :Huit Canadiens sur dix (80 %) s'attendent à recevoir un remboursement d'impôt cette année.Près de la moitié (47 %) prévoient de l'épargner, contre 29 % l'an dernier.Plus du tiers (36 %) déclarent prévoir de l'utiliser pour rembourser des dettes, comparativement à 23 % en 2025.Un Canadien sur quatre (25 %) a l'intention de placer son remboursement, soit une hausse de 10 points de pourcentage par rapport à l'année précédente (15 %).Un quart (25 %) prévoient d'utiliser leur remboursement pour payer leurs dépenses courantes, contre 18 % l'an dernier.Les dépenses discrétionnaires arrivent loin derrière : seulement 11 % des répondants prévoient d'utiliser leur remboursement pour un voyage, et seulement 8 % pour un achat important ou un changement de style de vie.Comment les Canadiens abordent les placements et les comptes enregistrésAu-delà du comportement observé pendant la période des impôts, le sondage révèle que les Canadiens changent leur façon d'aborder le placement et les comptes enregistrés :Les CELI ont dépassé les REER à titre de compte de placement principal le plus courant au Canada : 38 % des Canadiens désignent un CELI comme leur compte principal, contre 26 % pour les REER.Plus de la moitié (55 %) des répondants de la génération Z possèdent un CELI, tandis que seulement 29 % ont un REER. Et parmi ceux qui ont un CELI, 47 % affirment qu'il s'agit de leur compte de placement principal.Les jeunes Canadiens sont plus susceptibles de placer de l'argent régulièrement : 54 % de la génération Z et 63 % des milléniaux cotisent dans un compte enregistré au moins une fois par mois, comparativement à 47 % à l'échelle nationale.Les investisseurs de la génération Z sont plus enclins à explorer une gamme diversifiée d'options de placement, dans leurs compte enregistrés, privilégiant les actions (30 %) et les FNB (24 %), tandis que dans l'ensemble, les autres Canadiens optent pour des choix plus traditionnels comme les fonds communs de placement (36 %) et les certificats de placement garanti (34 %).Parmi les Canadiens sans compte enregistré, 44 % déclarent ne pas avoir suffisamment d'argent pour investir. Pour les répondants de la génération Z, le principal obstacle est le manque de connaissances : 63 % disent ne pas en savoir suffisamment sur les régimes enregistrés, comparativement à 27 % à l'échelle nationale, ce qui met en évidence un écart de confiance marqué.« Quand les comptes enregistrés semblent complexes et que les budgets sont serrés, il peut être difficile de savoir par où commencer, a ajouté M. Clark. Commencer petit, se concentrer sur un seul compte et bâtir progressivement peut rendre le placement plus accessible. Souvent, c'est ce premier pas qui aide les gens à gagner en confiance et à mieux atteindre leurs objectifs financiers. »Les cinq principales questions sur les placements et l'utilisation du remboursement d'impôtQuelle est une façon judicieuse d'utiliser son remboursement d'impôt au Canada?
Au Canada, il est judicieux de placer votre remboursement d'impôt dans un compte enregistré, comme un CELI, un REER ou un CELIAPP. Ces comptes offrent de précieux avantages fiscaux et peuvent vous aider à faire fructifier votre argent tout en travaillant à des objectifs comme l'achat d'une maison, la retraite ou les études. Même une petite cotisation peut aider à développer de bonnes habitudes de placement. Devrais-je épargner ou investir mon remboursement d'impôt?
Au Canada, la décision d'épargner ou d'investir votre remboursement d'impôt dépend souvent du moment où vous aurez besoin de cet argent. Si vous pensez en avoir besoin au cours des prochaines années ou si vous n'avez pas de coussin de liquidités, épargner pourrait être la voie à suivre. Si votre objectif est à plus long terme, les placements peuvent faire fructifier votre argent davantage qu'un compte d'épargne.CELI, REER ou CELIAPP : lequel choisir?
Le choix entre un CELI, un REER ou un CELIAPP au Canada dépend de votre objectif d'épargne : les REER sont conçus pour la retraite avec une croissance à imposition différée, les CELI offrent des retraits flexibles et libres d'impôt pour n'importe quel usage, et les CELIAPP procurent des avantages fiscaux aux acheteurs d'une première propriété. Consultez les règles et les plafonds de cotisation pour choisir le compte qui répond le mieux à vos besoins.Puis-je commencer à placer de l'argent au Canada avec une petite somme?
Oui - vous pouvez commencer à placer de l'argent au Canada avec une petite somme, et commencer modestement est une façon pratique de gagner en confiance. Concentrez-vous sur un montant que vous pouvez cotiser régulièrement et envisagez de placer votre argent dans un CELI ou un REER lorsque cela correspond à vos objectifs, car les comptes enregistrés peuvent faire fructifier votre argent.Pourquoi certains Canadiens ont-ils du mal à commencer à placer leur argent - et qu'est-ce qui peut aider?
Il peut être difficile pour de nombreux Canadiens de commencer à placer leur argent parce que cela peut sembler trop coûteux ou trop compliqué. Une bonne première étape consiste à garder les choses simples : fixez-vous un objectif clair et un échéancier, automatisez une petite cotisation et commencez par des options de placement diversifiées pour ne pas avoir à tout maîtriser d'un seul coup.À propos du sondage de la TD Ce sondage de la TD, réalisé par le panel Léger Opinion, s'est déroulé du 26 au 30 mars 2026 auprès d'un échantillon représentatif à l'échelle nationale de 1 521 adultes canadiens. Les résultats ont été pondérés selon l'âge, le genre et la région pour refléter la population, selon les données de recensement. À des fins de comparaison, un échantillon probabiliste de 1 500 personnes aurait une marge d'erreur estimée de +/- 2,5 %, 19 fois sur 20.À propos du Groupe Banque TDLa Banque Toronto-Dominion et ses filiales sont désignées collectivement par l'appellation Groupe Banque TD (la « TD » ou la « Banque »). La TD est la sixième banque en importance en Amérique du Nord en fonction de son actif et elle offre ses services à 28,1 millions de clients dans quatre principaux secteurs d'activité. La TD figure parmi les principales banques numériques en Amérique du Nord, avec plus de 13 millions d'utilisateurs actifs du service mobile au Canada et aux États-Unis. Au 31 janvier 2026, les actifs de la TD totalisaient 2,1 billions de dollars. La Banque Toronto-Dominion est inscrite à la Bourse de Toronto et à la Bourse de New York sous le symbole « TD ».SOURCE TD Bank Group

Original: Plus de Canadiens prévoient d'épargner ou d'investir leur remboursement d'impôt cette année : sondage de la TD

TD Bank Group Issues CHF 150 Million Green BondApril 30, 2026 4:38 PM
PR Newswire (Canada)

Marks the first green bond offering by TD in the European market, strengthening the Bank's Sustainable Financing Program TORONTO, April 30, 2026 /CNW/ - TD Bank Group ("TD" or the "Bank"), today issued its seventh sustainable-labelled bond in the amount of CHF 150 million. TD's total sustainable bonds issuances have now reached over CAD 5.2 billion since 2014."TD's first European green bond continues building the strength of our sustainable financing program, helping us support clients pursuing sustainable investment in a new jurisdiction," said Nicole Vadori, Vice President and Head of Sustainability at TD.TD's sustainable financing program focuses on supporting long-term growth and new opportunities for clients, and is aligned with the Bank's broader sustainability strategy – Protect, Adapt, and Grow. Across the Bank's engagement, TD's efforts aim to position the Bank and its clients for success and resilience. Details of the Bank's recent performance highlights, including against its $500 billion Sustainable & Decarbonization Finance Target, can be found in the 2025 Sustainability Report.For more information about sustainable bonds, please visit: https://www.td.com/ca/en/about-td/for-investors/investor-relations/fixed-income-investor/debt-information/sustainable-bonds.About TD Bank GroupThe Toronto-Dominion Bank and its subsidiaries are collectively known as TD Bank Group ("TD" or the "Bank"). TD is the sixth largest bank in North America by assets and serves 28.1 million clients in four key businesses operating in a number of locations in financial centres around the globe: Canadian Personal and Commercial Banking, including TD Canada Trust and TD Auto Finance Canada; U.S. Banking, including TD Auto Finance U.S., and TD Wealth (U.S.); Wealth Management and Insurance, including TD Wealth (Canada), TD Direct Investing, and TD Insurance; and Wholesale Banking, including TD Securities and TD Cowen. TD also ranks among North America's leading digital banks, with more than 13 million active mobile users in Canada and the U.S. TD had $2.1 trillion in assets on January 31, 2026. The Toronto-Dominion Bank trades under the symbol "TD" on the Toronto Stock Exchange and New York Stock Exchange.SOURCE TD Bank Group

Original: TD Bank Group Issues CHF 150 Million Green Bond

Le Groupe Banque TD émet 150 millions de francs suisses d'obligations vertesApril 30, 2026 4:38 PM
PR Newswire (Canada)

Il s'agit de la première offre d'obligations vertes de la TD sur le marché européen, une initiative qui appuie son programme de financement durable. TORONTO, le 30 avril 2026 /CNW/ - Le Groupe Banque TD (la « TD » ou la « Banque ») a réalisé aujourd'hui sa septième émission d'obligations durables de type ESG pour un montant de 150 millions de francs suisses (CHD). Au total, les émissions obligataires durables de la TD s'élèvent à plus de 5,2 milliards de dollars canadiens depuis 2014.« Avec cette première émission d'obligations vertes en Europe, la TD continue d'asseoir son programme de financement durable, explique Nicole Vadori, vice-présidente et cheffe, Durabilité à la TD. Cette nouveauté nous permet de répondre à la demande de placements durables de clients d'une autre région.Le programme de financement durable de la TD s'attache à soutenir la croissance à long terme et à offrir de nouvelles possibilités aux clients, et cadre avec la stratégie de durabilité globale de la Banque : Protéger, s'adapter et croître. Dans le cadre de son engagement, la TD s'efforce de se positionner, et de positionner ses clients, de manière à favoriser la réussite et la résilience. Pour connaître les faits saillants sur le rendement de la Banque, notamment en ce qui a trait à sa cible en matière de finance durable et de décarbonisation de 500 milliards de dollars, consultez son Rapport sur la durabilité 2025.Pour en savoir plus sur les obligations durables, rendez-vous à la page https://www.td.com/ca/fr/a-propos-de-la-td/aux-investisseurs/investisseurs/investisseurs-en-titres-a-revenu-fixe/renseignements-sur-les-creances/obligations-durables.À propos du Groupe Banque TDLa Banque Toronto-Dominion et ses filiales sont désignées collectivement par l'appellation Groupe Banque TD (la « TD » ou la « Banque »). La TD est la sixième banque en importance en Amérique du Nord en fonction de son actif et elle offre ses services à 28,1 millions de clients. Ces services sont regroupés dans quatre principaux secteurs qui exercent leurs activités dans plusieurs centres financiers dans le monde : Services bancaires personnels et commerciaux au Canada, y compris TD Canada Trust et Financement auto TD au Canada; Services bancaires aux États-Unis, y compris Financement auto TD aux États-Unis et Gestion de patrimoine TD aux États-Unis; Gestion de patrimoine et Assurance, y compris Gestion de patrimoine TD au Canada, Placements directs TD et TD Assurance; et Services bancaires de gros, y compris Valeurs Mobilières TD et TD Cowen. En outre, la TD figure parmi les principales banques numériques en Amérique du Nord, avec plus de 13 millions d'utilisateurs actifs du service mobile au Canada et aux États-Unis. Au 31 janvier 2026, les actifs de la TD totalisaient 2,1 billions de dollars. La Banque Toronto-Dominion est inscrite à la Bourse de Toronto et à la Bourse de New York sous le symbole « TD ».SOURCE TD Bank Group

Original: Le Groupe Banque TD émet 150 millions de francs suisses d'obligations vertes

Groupe Banque TD émettra des débentures subordonnées FPUNVApril 23, 2026 6:28 PM
PR Newswire (Canada)

/NE PAS TRANSMETTRE AUX AGENCES DE PRESSE AMÉRICAINES NI DISTRIBUER AUX ÉTATS-UNIS/TORONTO, le 23 avril 2026 /CNW/ - La Banque Toronto-Dominion (la « TD » ou la « Banque ») a annoncé aujourd'hui un placement public national visant un milliard de dollars canadiens de billets à moyen terme (fonds propres d'urgence en cas de non-viabilité (FPUNV)) qui constituent des titres secondaires de la Banque (les « billets »). Les billets seront émis et vendus par un syndicat de preneurs fermes mené par Valeurs Mobilières TD Inc.Les billets devraient être émis le 30 avril 2026 et porteront intérêt à un taux fixe annuel de 4,208 % (versé semestriellement) jusqu'au 16 juin 2031 et au taux CORRA composé quotidiennement majoré de 1,27 % par la suite (versé trimestriellement) jusqu'à l'échéance, le 16 juin 2036.La Banque peut, à son gré et avec l'approbation préalable du surintendant des institutions financières (Canada), racheter les billets à compter du 16 juin 2031, en totalité ou en partie, à leur valeur nominale plus l'intérêt couru et impayé sous réserve d'un avis d'au plus 60 jours et d'au moins 10 jours aux porteurs.Le produit net tiré de cette opération sera affecté aux fins générales de l'entreprise, y compris le rachat de titres de capital en circulation de TD et/ou le remboursement d'autres passifs en cours de TD.Les billets n'ont pas été et ne seront pas inscrits en vertu de la loi des États-Unis intitulée Securities Act of 1933, dans sa version modifiée. À défaut d'inscription ou d'une dispense applicable des exigences en matière d'inscription, ces billets ne peuvent donc pas être offerts ni vendus aux États-Unis. Le présent communiqué ne constitue pas une offre de vente de titres aux États-Unis.À propos du Groupe Banque TDLa Banque Toronto-Dominion et ses filiales sont désignées collectivement par l'appellation Groupe Banque TD (la « TD » ou la « Banque »). La TD est la sixième banque en importance en Amérique du Nord en fonction de son actif et elle offre ses services à 28,1 millions de clients. Ces services sont regroupés dans quatre principaux secteurs qui exercent leurs activités dans plusieurs centres financiers dans le monde : Services bancaires personnels et commerciaux au Canada, y compris TD Canada Trust et Financement auto TD au Canada; Services bancaires aux États-Unis, y compris Financement auto TD aux États-Unis et Gestion de patrimoine TD aux États-Unis; Gestion de patrimoine et Assurance, y compris Gestion de patrimoine TD au Canada, Placements directs TD et TD Assurance; et Services bancaires de gros, y compris Valeurs Mobilières TD et TD Cowen. En outre, la TD figure parmi les principales banques numériques en Amérique du Nord, avec plus de 13 millions d'utilisateurs actifs du service mobile au Canada et aux États-Unis. Au 31 janvier 2026, les actifs de la TD totalisaient 2,1 billions de dollars. La Banque Toronto-Dominion est inscrite à la Bourse de Toronto et à la Bourse de New York sous le symbole « TD ».SOURCE TD Bank Group

Original: Groupe Banque TD émettra des débentures subordonnées FPUNV

TD Bank Group to Issue NVCC Subordinated DebenturesApril 23, 2026 6:17 PM
PR Newswire (Canada)

/NOT FOR DISTRIBUTION TO U.S. NEWSWIRE SERVICES OR FOR DISSEMINATION IN THE UNITED STATES/TORONTO, April 23, 2026 /CNW/ - The Toronto-Dominion Bank ("TD" or the "Bank") today announced a domestic public offering of C$1 billion of medium term notes (non-viability contingent capital (NVCC)) constituting subordinated indebtedness of the Bank (the "Notes").  The Notes will be issued and sold through a dealer syndicate led by TD Securities Inc.The Notes are expected to be issued on April 30, 2026 and will bear interest at a fixed rate of 4.208% per annum (paid semi-annually) until June 16, 2031, and at Daily Compounded CORRA plus 1.27% thereafter (paid quarterly) until maturity on June 16, 2036.The Bank may, at its option, with the prior approval of the Superintendent of Financial Institutions (Canada), redeem the Notes on or after June 16, 2031, in whole or in part, at par plus accrued and unpaid interest on not more than 60 nor less than 10 days' notice to holders. The net proceeds from this transaction will be used for general corporate purposes including the redemption of outstanding capital securities of TD and/or the repayment of other outstanding liabilities of TD.The Notes have not been and will not be registered under the U.S. Securities Act of 1933, as amended, and may not be offered or sold in the United States absent registration or an applicable exemption from registration requirements. This press release shall not constitute an offer to sell securities in the United States.About TD Bank GroupThe Toronto-Dominion Bank and its subsidiaries are collectively known as TD Bank Group ("TD" or the "Bank"). TD is the sixth largest bank in North America by assets and serves over 28.1 million clients in four key businesses operating in a number of locations in financial centres around the globe: Canadian Personal and Commercial Banking, including TD Canada Trust and TD Auto Finance Canada; U.S. Banking, including TD Auto Finance U.S., and TD Wealth (U.S.); Wealth Management and Insurance, including TD Wealth (Canada), TD Direct Investing, and TD Insurance; and Wholesale Banking, including TD Securities and TD Cowen. TD also ranks among North America's leading digital banks, with more than 13 million active mobile users in Canada and the U.S. TD had $2.1 trillion in assets on January 31, 2026. The Toronto-Dominion Bank trades under the symbol "TD" on the Toronto Stock Exchange and New York Stock Exchange.SOURCE TD Bank Group

Original: TD Bank Group to Issue NVCC Subordinated Debentures

Les titulaires d'une carte de crédit Visa TD seront les premiers au Canada à utiliser l'option de paiement par numéro de carte virtuel Google sur Google ChromeApril 21, 2026 7:01 AM
PR Newswire (Canada)

Les numéros de carte virtuels Google offrent une sécurité accrue lors des achats en ligne, ainsi qu'une expérience de paiement en un clicTORONTO, le 21 avril 2026 /CNW/ - Le Groupe Banque TD (la TD) est heureux d'annoncer aujourd'hui le lancement des numéros de carte virtuels Google comme méthode de paiement pour le magasinage en ligne sur Google Chrome et dans les applis. La TD devient ainsi la première institution financière canadienne à offrir aux titulaires de cartes de crédit Visa TD la possibilité de faire des achats en ligne sans fournir les renseignements de leur carte aux commerçants en utilisant des numéros de carte virtuels sur Google Chrome.Les titulaires d'une carte de crédit Visa admissibles pourront facilement utiliser ces numéros de carte virtuels Google pour effectuer des achats en ligne dans Google Chrome sur leur ordinateur ou leur téléphone cellulaire, ou dans des applications sur leur appareil Android ou iOS. Cette solution simplifie l'expérience de paiement en ligne, et ce, tout en maintenant la confiance des clients et en renforçant la sécurité à laquelle ils s'attendent.Les numéros de carte virtuels Google sont un moyen plus sécuritaire de payer en ligne ou dans une application, en un seul clic. Lors d'un achat, le navigateur ou l'application remplace le numéro de carte physique par un numéro virtuel unique. Au moment du paiement, le numéro virtuel cache les renseignements de paiement personnels de la carte au commerçant et aide à prévenir la fraude.« Au fil des ans, les clients de la TD se sont montrés de fervents utilisateurs de Google. D'ailleurs, beaucoup d'entre eux enregistrent leur carte dans leur compte Google, indique Meg McKee, vice-présidente à la direction, Paiements par carte au Canada, Fidélisation et Crédit personnel à la TD. Nous voulons améliorer la sécurité de l'écosystème des paiements en faisant en sorte que les clients n'aient pas à fournir les renseignements de leur carte de crédit en ligne. Cette fonctionnalité n'est qu'une des nombreuses façons dont les titulaires d'une carte TD au Canada peuvent profiter de solutions de paiement qui répondent à leurs besoins en évolution. »Pour les clients qui créeront un numéro de carte virtuel Google à partir de leur carte de crédit Visa TD, il s'agira de la même expérience de paiement simple à laquelle ils sont habitués, mais avec la sécurité accrue des dernières technologies de paiement.« Cette collaboration avec la TD marque une étape importante de l'innovation dans le secteur des paiements au Canada, affirme Kirsten Rasanen, directrice générale des partenariats mondiaux et des paiements à Google. En offrant aux utilisateurs de Chrome et d'Android la sécurité et la commodité des cartes virtuelles, nous concrétisons notre engagement commun visant à proposer aux Canadiens des solutions de paiement de pointe. »Ces cartes Visa TD sont admissibles à l'option de numéros de carte virtuels Google sur Google Chrome et Android :Carte Visa Infinite TD Remises*Carte Visa TD Remises*Carte Visa Infinite TDMD AéroplanMD*Carte de crédit Visa Platine TDMD AéroplanMD*Carte de crédit Visa Infinite Privilège TDMD AéroplanMD*Carte Visa Infinite TD Classe ultime VoyagesMC*Carte Visa TD Platine Voyages*Carte Visa Primes TD*Carte Visa TD à faible taux*Carte Visa TD en dollars US*Pour savoir comment utiliser une carte de crédit TD avec un numéro de carte virtuel Google, c'est par ici (page en anglais seulement).À propos du Groupe Banque TD
La Banque Toronto-Dominion et ses filiales sont désignées collectivement par l'appellation Groupe Banque TD (la « TD » ou la « Banque »). La TD est la sixième banque en importance en Amérique du Nord en fonction de son actif et elle offre ses services à 28,1 millions de clients. Ces services sont regroupés dans quatre principaux secteurs qui exercent leurs activités dans plusieurs centres financiers dans le monde : Services bancaires personnels et commerciaux au Canada, y compris TD Canada Trust et Financement auto TD au Canada; Services bancaires aux États-Unis, y compris Financement auto TD aux États-Unis et Gestion de patrimoine TD aux États-Unis; Gestion de patrimoine et Assurance, y compris Gestion de patrimoine TD au Canada, Placements directs TD et TD Assurance; et Services bancaires de gros, y compris Valeurs Mobilières TD et TD Cowen. En outre, la TD figure parmi les principales banques numériques en Amérique du Nord, avec plus de 13 millions d'utilisateurs actifs du service mobile au Canada et aux États-Unis. Au 31 janvier 2026, les actifs de la TD totalisaient 2,1 billions de dollars. La Banque Toronto-Dominion est inscrite à la Bourse de Toronto et à la Bourse de New York sous le symbole « TD ». SOURCE TD Bank Group

Original: Les titulaires d'une carte de crédit Visa TD seront les premiers au Canada à utiliser l'option de paiement par numéro de carte virtuel Google sur Google Chrome

TD Visa Credit Card Customers will be the first in Canada to use Virtual Card Numbers through Google as a payment option on Google ChromeApril 21, 2026 7:01 AM
PR Newswire (Canada)

Virtual Card Numbers through Google offer an enhanced level of security and an easy, one-click checkout experience for customers shopping onlineTORONTO, April 21, 2026 /CNW/ - Today, TD Bank Group (TD) is pleased to announce the availability of Virtual Card Numbers through Google as a payment option for online shopping on Google Chrome and in-app shopping. This makes TD the first Canadian financial institution where TD Visa Credit Cardholders will have the option to make online purchases without sharing their payment card details with merchants with the use of Virtual Card Numbers through Google Chrome.Virtual Card Numbers through Google will be easily accessible for eligible TD Visa Credit Cardholders who shop online using Google Chrome on their computer or mobile phone, and natively in-app on Android and iOS devices. Virtual Card Numbers through Google can simplify the online checkout experience, while reinforcing the security, trust, and safety that consumers depend on.Virtual Card Numbers through Google are a safer way to pay online or in-app, with just one click. When you make a purchase, the browser/app replaces your physical card number with a unique virtual card number. When you check out, the virtual number hides your personal payment card details from the merchant and helps to protect you against fraud."TD customers have shown tremendous affinity for Google over the years with many saving their card information in their Google account," said Meg McKee, EVP, Canadian Card Payments, Loyalty and Personal Lending at TD. "Our goal is to increase security in the payment ecosystem by removing the need for customers to share credit card information online. This capability is another one of the many ways TD cardholders in Canada can have payment solutions to meet their evolving needs."For customers using their TD Visa Credit Cards to create a Virtual Card Number through Google, this means having the same easy checkout experience that they are used to, but with the increased security of the latest payment technology capabilities."This collaboration with TD marks an important step forward in driving innovation in the Canadian payments landscape," said Kirsten Rasanen, Managing Director, Global Partnerships, Google Payments. "Bringing the security and convenience of Virtual Cards to Chrome and Android users is a testament to our shared commitment to providing Canadians with cutting-edge payment solutions."Please see below for a full list of eligible TD Visa cards that can use Google Virtual Card Numbers on Google Chrome and Android:TD Cash Back Visa Infinite* CardTD Cash Back Visa* CardTD® Aeroplan® Visa Infinite* CardTD® Aeroplan® Visa Platinum* Credit CardTD® Aeroplan® Visa Infinite Privilege* Credit CardTD First Class Travel® Visa Infinite* CardTD Platinum Travel Visa* CardTD Rewards Visa* CardTD Low Rate Visa* CardTD U.S. Dollar Visa* CardTo learn how to start using your TD Credit Card with a Virtual Card Number through Google, click here.About TD Bank Group
The Toronto-Dominion Bank and its subsidiaries are collectively known as TD Bank Group ("TD" or the "Bank"). TD is the sixth largest bank in North America by assets and serves 28.1 million clients in four key businesses operating in a number of locations in financial centres around the globe: Canadian Personal and Commercial Banking, including TD Canada Trust and TD Auto Finance Canada; U.S. Banking, including TD Auto Finance U.S., and TD Wealth (U.S.); Wealth Management and Insurance, including TD Wealth (Canada), TD Direct Investing, and TD Insurance; and Wholesale Banking, including TD Securities and TD Cowen. TD also ranks among North America's leading digital banks, with more than 13 million active mobile users in Canada and the U.S. TD had $2.1 trillion in assets on January 31, 2026. The Toronto-Dominion Bank trades under the symbol "TD" on the Toronto Stock Exchange and New York Stock Exchange. SOURCE TD Bank Group

Original: TD Visa Credit Card Customers will be the first in Canada to use Virtual Card Numbers through Google as a payment option on Google Chrome

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TD Asset Management Inc. Announces TD ETF DistributionsApril 20, 2026 10:15 AM
PR Newswire (Canada)

TORONTO, April 20, 2026 /CNW/ - TD Asset Management Inc. ("TDAM") today announced the April cash distributions for the TD Exchange-Traded Funds (each, a "TD ETF" and collectively, the "TD ETFs") listed below. Unitholders of record as of April 29, 2026 will receive a cash distribution per unit of the applicable TD ETF that will be payable on May 6, 2026, as indicated below:
Fund NameFund TickerCash
Distribution
Per UnitTD Balanced ETF PortfolioTBAL$0.040TD Target 2026 Investment Grade Bond ETFTBCF$0.043TD Target 2027 Investment Grade Bond ETFTBCG$0.050TD Target 2028 Investment Grade Bond ETFTBCH$0.042TD Target 2029 Investment Grade Bond ETFTBCI$0.057TD Target 2030 Investment Grade Bond ETFTBCJ$0.051TD Canadian Bank Dividend Index ETFTBNK$0.100TD Target 2026 U.S. Investment Grade Bond ETF - US$TBUF.U$0.066TD Target 2027 U.S. Investment Grade Bond ETF - US$TBUG.U$0.060TD Conservative ETF PortfolioTCON$0.035TD Select Short Term Corporate Bond Ladder ETFTCSB$0.045TD Cash Management ETFTCSH$0.080TD Canadian Aggregate Bond Index ETF TDB$0.035TD Active Global Enhanced Dividend ETFTGED$0.096TD Active Global Enhanced Dividend ETF – US$TGED.U$0.070TD Active Global Income ETFTGFI$0.080TD Active Global Real Estate Equity ETFTGRE$0.063TD Growth ETF PortfolioTGRO$0.040TD Active Preferred Share ETFTPRF$0.050TD Q Canadian Dividend ETFTQCD$0.070TD Q Global Dividend ETFTQGD$0.060TD Active U.S. Enhanced Dividend ETFTUED$0.081TD Active U.S. Enhanced Dividend ETF – US$TUED.U$0.059TD Active U.S. Enhanced Dividend CAD Hedged ETFTUEX$0.073TD Active U.S. High Yield Bond ETFTUHY$0.090TD Select U.S. Short Term Corporate Bond Ladder ETFTUSB$0.050TD Select U.S. Short Term Corporate Bond Ladder ETF – US$TUSB.U$0.040TD U.S. Cash Management ETF - US$TUSD.U$0.100For more information regarding the TD ETFs, visit TDAssetManagement.com.Commissions, management fees and expenses all may be associated with investments in exchange-traded funds (ETFs). Please read the prospectus and ETF Facts before investing. ETFs are not guaranteed, their values change frequently, and past performance may not be repeated. ETF units are bought and sold at market price on a stock exchange and brokerage commissions will reduce returns.The TD Canadian Bank Dividend Index ETF and the TD Canadian Aggregate Bond Index ETF ("TD ETFs") are not sponsored, promoted, sold or supported in any other manner by Solactive AG nor does Solactive AG offer any express or implicit guarantee or assurance either with regard to the results of using the Solactive Canadian Bank Dividend Index (CA NTR) or the Solactive Broad Canadian Bond Universe TR Index (collectively, the "Indices") and/or Indices trademark or the prices of the Indices at any time or in any other respect. The Indices are calculated and published by Solactive AG. Solactive AG uses its best efforts to ensure that the Indices are calculated correctly. Irrespective of its obligations towards the Issuer, Solactive AG has no obligation to point out errors in the Indices to third parties including but not limited to investors and/or financial intermediaries of the TD ETFs. Neither publication of the Indices by Solactive AG nor the licensing of the Indices or Indices trademark for the purpose of use in connection with the TD ETFs constitutes a recommendation by Solactive AG to invest capital in said TD ETFs nor does it in any way represent an assurance or opinion of Solactive AG with regard to any investment in the TD ETFs.TD ETFs are managed by TD Asset Management Inc., a wholly-owned subsidiary of The Toronto-Dominion Bank.®The TD logo and other TD trademarks are the property of The Toronto-Dominion Bank or its subsidiaries.About TD Asset Management Inc.TD Asset Management Inc. ("TDAM"), a member of TD Bank Group, is a Canadian investment management firm with a growing global presence. Bringing together three decades of investment experience, our broad selection of strategies and solutions includes fundamental equities, quantitative and passive equities, fixed income across the credit quality spectrum and alternatives, such as private credit, infrastructure and real estate. TDAM offers institutional investment solutions to corporations, pension funds, endowments and foundations, sovereign wealth funds and superannuation funds, among others. Additionally, TDAM manages assets on behalf of millions of retail investors and offers a broadly diversified suite of investment solutions including mutual funds, exchange-traded funds and professionally managed portfolios. Asset management businesses at TD manage $531 billion in assets. Aggregate statistics as at December 31, 2025 for TDAM and Epoch Investment Partners, Inc. TDAM operates in Canada and Epoch Investment Partners, Inc. operates in the United States. Both entities are affiliates and are wholly-owned subsidiaries of The Toronto-Dominion Bank. For more information, visit tdam.com.SOURCE TD Asset Management Inc.

Original: TD Asset Management Inc. Announces TD ETF Distributions

Gestion de Placements TD Inc. annonce les distributions des Fonds négociés en bourse TDApril 20, 2026 10:18 AM
PR Newswire (Canada)

TORONTO, le 20 avril 2026 /CNW/ - Gestion de Placements TD Inc. (« GPTD ») a annoncé aujourd'hui les distributions en espèces d'avril pour les Fonds négociés en bourse TD (« FNB TD ») indiqués ci-dessous. Les porteurs de parts inscrits aux registres en date du 29 avril 2026 recevront les distributions en espèces par part du FNB TD applicable le 6 mai 2026, comme suit :
Nom du fondsSymbole du
fondsDistribution
en espèces par
partPortefeuille FNB équilibré TDTBAL0,040 $FNB d'obligations de qualité supérieure à échéance cible 2026 TDTBCF0,043 $FNB d'obligations de qualité supérieure à échéance cible 2027 TDTBCG0,050 $FNB d'obligations de qualité supérieure à échéance cible 2028 TDTBCH0,042 $FNB d'obligations de qualité supérieure à échéance cible 2029 TDTBCI0,057 $FNB d'obligations de qualité supérieure à échéance cible 2030 TDTBCJ0,051 $FNB indiciel de dividendes de banques canadiennes TDTBNK0,100 $FNB d'obligations américaines de qualité supérieure à échéance cible 2026 TD - $ USTBUF.U0,066 $FNB d'obligations américaines de qualité supérieure à échéance cible 2027 TD - $ USTBUG.U0,060 $Portefeuille FNB prudent TDTCON0,035 $FNB d'obligations échelonnées de sociétés à court terme sélect TDTCSB0,045 $FNB de gestion de la trésorerie TDTCSH0,080 $FNB indiciel d'obligations totales canadiennes TD TDB0,035 $FNB à gestion active de dividendes bonifiés mondiaux TDTGED0,096 $FNB à gestion active de dividendes bonifiés mondiaux TD - $ USTGED.U0,070 $FNB à gestion active de revenu mondial TDTGFI0,080 $FNB à gestion active d'actions immobilières mondiales TDTGRE0,063 $Portefeuille FNB de croissance TDTGRO0,040 $FNB à gestion active d'actions privilégiées TDTPRF0,050 $FNB de dividendes canadiens Q TDTQCD0,070 $FNB de dividendes mondiaux Q TDTQGD0,060 $FNB à gestion active de dividendes bonifiés américains TDTUED0,081 $FNB à gestion active de dividendes bonifiés américains TD - $ USTUED.U0,059 $FNB à gestion active couvert en dollars canadiens de dividendes bonifiés américains TDTUEX0,073 $FNB à gestion active d'obligations américaines à haut rendement TDTUHY0,090 $FNB d'obligations échelonnées de sociétés américaines à court terme sélect TDTUSB0,050 $FNB d'obligations échelonnées de sociétés américaines à court terme sélect TD - $ USTUSB.U0,040 $FNB de gestion de la trésorerie américaine TD - $ USTUSD.U0,100 $Pour en savoir plus sur les FNB TD, visitez TDAssetManagement.com.Les placements dans des fonds négociés en bourse (FNB) peuvent comporter des commissions, des frais de gestion et d'autres frais. Veuillez lire le prospectus et l'aperçu du FNB avant d'investir. Les FNB ne sont pas garantis; leur valeur fluctue souvent et le rendement passé peut ne pas se reproduire. Comme les parts de FNB sont achetées et vendues sur une bourse au cours du marché, les frais de courtage en réduiront le rendement.Le FNB indiciel de dividendes de banques canadiennes TD et le FNB indiciel d'obligations totales canadiennes TD (les « FNB TD ») ne sont pas parrainés, promus, vendus ni soutenus d'aucune façon par Solactive AG qui, par ailleurs, n'offre aucune garantie ni assurance, expresse ou implicite, quant aux résultats de l'utilisation de l'indice Solactive Canadian Bank Dividend (rendement total net, $ CA) ou de l'indice Solactive Broad Canadian Bond Universe TR (collectivement, les « indices ») ou des marques de commerce des indices ou des cours des indices, en tout temps ou à tout autre égard. Les indices sont calculés et publiés par Solactive AG. Solactive AG prend toutes les mesures nécessaires pour s'assurer que les indices sont calculés correctement. Peu importe ses obligations envers l'émetteur, Solactive AG n'a aucune obligation de souligner les erreurs dans les indices aux tiers, y compris notamment les investisseurs ou les intermédiaires financiers des FNB TD. Ni la publication des indices par Solactive AG ni la concession de licences à l'égard des indices ou des marques de commerce des indices aux fins d'utilisation relativement aux FNB TD ne constitue une recommandation par Solactive AG d'investir des fonds dans les FNB TD, et ne représente d'aucune façon une assurance ou une opinion de Solactive AG à l'égard de tout placement dans les FNB TD.Les FNB TD sont gérés par Gestion de Placements TD Inc., filiale en propriété exclusive de La Banque Toronto-Dominion.MD Le logo TD et les autres marques de commerce TD sont la propriété de La Banque Toronto-Dominion ou de ses filiales.À propos de Gestion de Placements TD Inc.Gestion de Placements TD Inc. (« GPTD »), un membre du Groupe Banque TD, est une société de gestion de placements canadienne qui étend sa présence mondiale. Regroupant trois décennies d'expérience en placement, notre vaste gamme de stratégies et de solutions englobe notamment la gestion fondamentale des actions, les actions en gestion quantitative et passive, les titres à revenu fixe dans tous les segments de la qualité du crédit et les placements alternatifs, comme le crédit privé, les infrastructures et l'immobilier. GPTD offre des solutions de placements institutionnels aux sociétés, aux caisses de retraite, aux fonds de dotation et aux fondations, aux fonds souverains et aux fonds de retraite, entre autres. De plus, GPTD gère des actifs pour le compte de millions de particuliers et offre une gamme très diversifiée de solutions de placement incluant des fonds communs de placement, des fonds négociés en bourse et des portefeuilles gérés par des professionnels. Les entités de gestion de placements de la TD gèrent un actif de 531 milliards de dollars. Statistiques globales au 31 décembre 2025 pour GPTD et Epoch Investment Partners, Inc. GPTD exerce ses activités au Canada et Epoch Investment Partners, Inc., aux États-Unis. Les deux entités sont des sociétés affiliées et des filiales en propriété exclusive de La Banque Toronto-Dominion. Pour en savoir plus, visitez tdam.com.SOURCE Gestion de Placements TD Inc.

Original: Gestion de Placements TD Inc. annonce les distributions des Fonds négociés en bourse TD

TD refreshes Small Business Banking Accounts to make banking simplerApril 20, 2026 10:00 AM
PR Newswire (Canada)

New lineup of simplified and enhanced accounts, designed with business owners' banking needs in mindTORONTO, April 20, 2026 /CNW/ - TD Bank Group ("TD") (TSX: TD) announced a simplified lineup of Small Business Banking Accounts designed to provide more flexibility and value to meet the evolving needs of small business owners across Canada. The lineup focuses on new and refreshed accounts that make banking simpler."Small business owners are seeking simpler products and solutions built for how businesses move, so they can spend more time focusing on their business," said Julia Kelly, Vice President, Small Business Banking at TD. "Our simplified lineup of Small Business Banking accounts reflects how we show up for clients in a digital-first world, with clarity and human connection at the centre of every experience."The refreshed Small Business Banking account lineup includes:NEW TD Business Digital Account – Intended for clients who primarily use self serve banking channelsNEW TD Business Essential Account – Designed for clients who use a mix of self serve and assisted banking channelsNEW TD Community Account – Created for community and not-for-profit organizationsTD Business Basic Account – Designed for businesses with just a few monthly transactionsTD U.S. Dollar Business Basic Account – An account for businesses transacting in U.S. dollarsTD Business Unlimited Account – A flexible account for businesses with unlimited transactionsExisting TD Small Business Banking clients can connect with their banking representatives to ensure they choose the best account for their business needs. Clients will have the option to maintain their current account type if they prefer.To learn more about Small Business Banking services provided by TD please visit: https://www.td.com/ca/en/business-banking/small-businessAbout TD Bank Group The Toronto-Dominion Bank and its subsidiaries are collectively known as TD Bank Group ("TD" or the "Bank"). TD is the sixth largest bank in North America by assets and serves 28.1 million customers in four key businesses operating in a number of locations in financial centres around the globe: Canadian Personal and Commercial Banking, including TD Canada Trust and TD Auto Finance Canada; U.S. Banking, including TD Auto Finance U.S., and TD Wealth (U.S.); Wealth Management and Insurance, including TD Wealth (Canada), TD Direct Investing, and TD Insurance; and Wholesale Banking, including TD Securities and TD Cowen. TD also ranks among North America's leading digital banks, with more than 13 million active mobile users in Canada and the U.S. TD had $2.1 trillion in assets on January 31, 2026. The Toronto-Dominion Bank trades under the symbol "TD" on the Toronto Stock Exchange and New York Stock Exchange.SOURCE TD Bank Group

Original: TD refreshes Small Business Banking Accounts to make banking simpler

La TD modernise et simplifie les comptes des Services bancaires aux PMEApril 20, 2026 10:00 AM
PR Newswire (Canada)

Une nouvelle gamme de comptes simplifiés et améliorés, conçus pour les besoins bancaires des propriétaires d'entrepriseTORONTO, le 20 avril 2026 /CNW/ - Le Groupe Banque TD (la « TD » ou la « Banque ») (TSX : TD) a annoncé la création d'une gamme simplifiée de comptes des Services bancaires aux PME, conçus pour offrir plus de souplesse et de valeur tout en répondant aux besoins changeants des propriétaires de PME au Canada. La gamme est composée de nouveaux comptes et de comptes modernisés pour des opérations bancaires plus simples.« Les propriétaires de PME veulent des produits et des solutions plus simples, adaptés au fonctionnement d'une entreprise, pour pouvoir consacrer plus de temps à leurs activités, précise Julia Kelly, vice-présidente, Services bancaires aux PME à la TD. La gamme simplifiée de comptes des Services bancaires aux PME reflète notre engagement envers notre clientèle dans un monde où le numérique occupe une place prépondérante, en plaçant la clarté et le lien humain au cœur de chaque expérience. »Voici la nouvelle gamme de comptes des Services bancaires aux PME :NOUVEAU compte Affaires TD numérique - Destiné aux clients qui utilisent principalement les canaux des services bancaires en libre-service.NOUVEAU compte Affaires TD essentiel - Conçu pour les clients qui font leurs opérations bancaires par une combinaison de canaux libre-service et de canaux assistés.NOUVEAU compte communautaire TD - Créé pour les organismes communautaires ou à but non lucratif.Compte Affaires TD de base - Conçu pour les entreprises qui effectuent peu d'opérations mensuelles.Compte Affaires TD de base en dollars US - Un compte pour les entreprises qui effectuent des opérations en dollars américains.Compte Affaires TD illimité - Un compte d'entreprise souple offrant un nombre illimité d'opérations.Pour s'assurer de choisir le compte le mieux adapté à leurs besoins d'affaires, les clients actuels des Services bancaires aux PME TD peuvent communiquer avec leur représentant. S'ils le préfèrent, ils pourront conserver leur type de compte actuel.Pour en savoir plus sur les services bancaires qu'offre la TD aux PME, suivez ce lien : https://www.td.com/ca/fr/entreprises/petite-entrepriseÀ propos du Groupe Banque TDLa Banque Toronto-Dominion et ses filiales sont désignées collectivement par l'appellation Groupe Banque TD (la « TD » ou la « Banque »). La TD est la sixième banque en importance en Amérique du Nord en fonction de son actif et elle offre ses services à 28,1 millions de clients. Ces services sont regroupés dans quatre principaux secteurs qui exercent leurs activités dans plusieurs centres financiers dans le monde : Services bancaires personnels et commerciaux au Canada, y compris TD Canada Trust et Financement auto TD au Canada; Services bancaires aux États-Unis, y compris Financement auto TD aux États-Unis et Gestion de patrimoine TD aux États-Unis; Gestion de patrimoine et Assurance, y compris Gestion de patrimoine TD au Canada, Placements directs TD et TD Assurance; et Services bancaires de gros, y compris Valeurs Mobilières TD et TD Cowen. En outre, la TD figure parmi les principales banques numériques en Amérique du Nord, avec plus de 13 millions d'utilisateurs actifs du service mobile au Canada et aux États-Unis. Au 31 janvier 2026, les actifs de la TD totalisaient 2,1 billions de dollars. La Banque Toronto-Dominion est inscrite à la Bourse de Toronto et à la Bourse de New York sous le symbole « TD ».SOURCE TD Bank Group

Original: La TD modernise et simplifie les comptes des Services bancaires aux PME

Le Groupe Banque TD annonce l'élection de ses administrateursApril 16, 2026 5:11 PM
PR Newswire (Canada)

TORONTO, le 16 avril 2026 /CNW/ - La Banque Toronto-Dominion (TSX: TD) (NYSE: TD) a annoncé aujourd'hui que les candidats et candidates figurant dans la circulaire de procuration de la direction du 17 février 2026 ont été élus comme administrateurs de La Banque Toronto-Dominion. Les résultats détaillés du vote pour l'élection des administrateurs, tenu plus tôt aujourd'hui durant l'assemblée annuelle des actionnaires ordinaires, sont présentés ci-dessous.Les 14 candidates et candidats proposés par la direction ont été élus :Candidat ou candidateVotes en faveur% des votes en faveurAbstentions% des abstentionsAyman Antoun891 191 15998,711 849 2011,3Ana Arsov901 220 34099,81 820 0400,2Cherie L. Brant890 485 67398,612 550 6831,4Raymond Chun901 462 44999,81 577 9310,2Elio R. Luongo901 247 86299,81 792 4980,2John B. MacIntyre895 731 39199,27 308 9890,8Keith G. Martell901 380 92399,81 655 4330,2Nathalie M. Palladitcheff900 860 52699,82 179 8540,2Frank J. Pearn900 762 64499,72 277 7160,3S. Jane Rowe900 414 82899,72 625 5520,3Nancy G. Tower892 866 71898,910 169 6381,1Ajay K. Virmani899 316 04499,63 724 3360,4Mary A. Winston899 378 83299,63 661 5280,4Paul C. Wirth900 911 36299,82 129 0180,2Les résultats définitifs de toutes les questions votées lors de l'assemblée annuelle des actionnaires ordinaires d'aujourd'hui seront publiés sous peu sur le site www.td.com/fr. Ils seront également déposés auprès des autorités réglementaires canadiennes et américaines en valeurs mobilières. À propos du Groupe Banque TDLa Banque Toronto-Dominion et ses filiales sont désignées collectivement par l'appellation Groupe Banque TD (la « TD » ou la « Banque »). La TD est la sixième banque en importance en Amérique du Nord en fonction de son actif et elle offre ses services à 28,1 millions de clients. Ces services sont regroupés dans quatre principaux secteurs qui exercent leurs activités dans plusieurs centres financiers dans le monde : Services bancaires personnels et commerciaux au Canada, y compris TD Canada Trust et Financement auto TD au Canada; Services bancaires aux États-Unis, y compris Financement auto TD aux États-Unis et Gestion de patrimoine TD aux États-Unis; Gestion de patrimoine et Assurance, y compris Gestion de patrimoine TD au Canada, Placements directs TD et TD Assurance; et Services bancaires de gros, y compris Valeurs Mobilières TD et TD Cowen. En outre, la TD figure parmi les principales banques numériques en Amérique du Nord, avec plus de 13 millions d'utilisateurs actifs du service mobile au Canada et aux États-Unis. Au 31 janvier 2026, les actifs de la TD totalisaient 2,1 billions de dollars. La Banque Toronto-Dominion est inscrite à la Bourse de Toronto et à la Bourse de New York sous le symbole « TD ».SOURCE TD Bank Group

Original: Le Groupe Banque TD annonce l'élection de ses administrateurs

TD Bank Group Announces Election of DirectorsApril 16, 2026 5:11 PM
PR Newswire (Canada)

TORONTO, April 16, 2026 /CNW/ - The Toronto-Dominion Bank  (TSX: TD) (NYSE: TD) announced today that the nominees listed in the management proxy circular dated February 17, 2026, were elected as directors of The Toronto-Dominion Bank. The detailed results of the vote for the election of directors held at its Annual Meeting of Common Shareholders earlier today are set out below.Each of the following 14 nominees proposed by management was elected as a director:NomineeVotes For% Votes ForVotes Withheld% Votes WithheldAyman Antoun891,191,15998.711,849,2011.3Ana Arsov901,220,34099.81,820,0400.2Cherie L. Brant890,485,67398.612,550,6831.4Raymond Chun901,462,44999.81,577,9310.2Elio R. Luongo901,247,86299.81,792,4980.2John B. MacIntyre895,731,39199.27,308,9890.8Keith G. Martell901,380,92399.81,655,4330.2Nathalie M. Palladitcheff900,860,52699.82,179,8540.2Frank J. Pearn900,762,64499.72,277,7160.3S. Jane Rowe900,414,82899.72,625,5520.3Nancy G. Tower892,866,71898.910,169,6381.1Ajay K. Virmani899,316,04499.63,724,3360.4Mary A. Winston899,378,83299.63,661,5280.4Paul C. Wirth900,911,36299.82,129,0180.2Final voting results on all matters voted on at the Annual Meeting of Common Shareholders held earlier today will be published shortly on www.td.com, and filed with the Canadian and U.S. securities regulators. About TD Bank GroupThe Toronto-Dominion Bank and its subsidiaries are collectively known as TD Bank Group ("TD" or the "Bank"). TD is the sixth largest bank in North America by assets and serves 28.1 million clients in four key businesses operating in a number of locations in financial centres around the globe: Canadian Personal and Commercial Banking, including TD Canada Trust and TD Auto Finance Canada; U.S. Banking, including TD Auto Finance U.S., and TD Wealth (U.S.); Wealth Management and Insurance, including TD Wealth (Canada), TD Direct Investing, and TD Insurance; and Wholesale Banking, including TD Securities and TD Cowen. TD also ranks among North America's leading digital banks, with more than 13 million active mobile users in Canada and the U.S. TD had $2.1 trillion in assets on January 31, 2026. The Toronto-Dominion Bank trades under the symbol "TD" on the Toronto Stock Exchange and New York Stock Exchange.SOURCE TD Bank Group

Original: TD Bank Group Announces Election of Directors

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GLTA

Household budgets tighten amid mortgage renewals as buyer intent builds, TD survey findsApril 8, 2026 7:00 AM
PR Newswire (Canada)

More than half of homeowners bracing for higher payments are reducing spending, while nearly one third of prospective buyers plan to enter the market soon.TORONTO, April 8, 2026 /CNW/ - As Canada's housing market shifts, a new TD survey highlights how Canadians are being pulled in two directions: homeowners approaching mortgage renewal are cutting budgets to manage higher payments, while prospective buyers are saving up and quietly preparing to make a move this year.Mortgage renewals in Canada: homeowners tighten belts and search for certaintyFor many Canadians, mortgage renewal marks a need for a financial checkup. Among homeowners anticipating higher payments, more than half (56%) say they'll reduce their household spending and nearly four in 10 (39%) expect to rely on savings or invest less.Stress runs high, too: more than two-thirds (67%) of homeowners polled are feeling uneasy about their mortgage renewal.Key renewal trends include:Most homeowners are choosing stability, with 64% planning to renew at a fixed rate.Five-year and three-year fixed rate terms lead the way as the most popular term choices (30% and 17% respectively).Despite feeling stressed, only 9% of homeowners say they'll start renewal conversations earlier with their lender or mortgage broker.Two in five homeowners (40%) will shop around for a new lender at renewal."Mortgage renewal can feel overwhelming and Canadians appear to be feeling that pressure," said Patrick Smith, Vice President, Real Estate Secured Lending at TD. "In an evolving rate environment, understanding your options and planning ahead through earlier renewal conversations can help Canadians feel more confident, make clearer choices and stay in control of what comes next."Prospective homebuyers in Canada: cautious optimism amid affordability challengesWhile existing homeowners focus on renewal decisions, prospective buyers appear to be ready to emerge from the sidelines. Three in 10 prospective buyers (30%) surveyed are now more likely to enter the housing market before the end of the year, with lower home prices (50%) and stable interest rates (35%) driving buying decisions.Still, affordability remains the biggest hurdle. Half of potential buyers are leaning on their investment income (52%) and trimming non-essential spending (48%) to support their home purchase.Among prospective buyers:Three-quarters (75%) are setting aside money each month toward a future home purchase, and nearly half (48%) expect to make a down payment of less than 20%, which means they may need a high-ratio mortgage requiring default insurance.One-quarter (24%) are considering alternative living arrangements to make homeownership work.More than half (58%) admit they're not familiar with home equity lines of credit (HELOCs)."Buying a home is about more than the purchase price. It's about positioning yourself for the years ahead. Buyers have options and should explore how down payment amounts, rate structures or different home lending products can impact monthly costs," said Smith. "Working with a mortgage professional early can help buyers understand how these decisions affect their everyday finances and long-term goals."5 Top Tips: Navigating Homeownership and Mortgage DecisionsHow can I prepare for my mortgage renewal?The earlier you renew within the renewal time period, the better. Renewing at TD as soon as 120 days before your mortgage loan matures means less worrying about future interest rate fluctuations and possibly earlier interest savings if the new rate is lower than your existing rate. And there will be no prepayment charges.Fixed vs. variable interest rates: which option is right for me?A fixed rate mortgage means your interest rate will not change over the term of your mortgage loan and neither will the amount of your principal and interest payments. People might opt for a fixed rate mortgage, so they know what their mortgage balance will be at the end of their mortgage term. Under a variable rate mortgage at TD, your payment amount stays the same over the course of your term, but you can experience the fluctuations of any change in the TD Mortgage Prime Rate. When rates fall, a higher proportion of your payment will go towards the principal amount on your mortgage. On the other hand, when rates go up, a higher proportion of your payment will instead go towards interest.The right option depends on your comfort with risk, income stability, and how much payment certainty you want. Understanding how each option works can help you choose what best fits your situation.How can I prepare for higher mortgage payments at renewal?If higher payments are a possibility, planning ahead can help reduce stress. Reviewing your budget, paying down other debts or setting aside extra savings can make payment changes easier to manage. Even small adjustments ahead of time can provide added flexibility.What's the difference between a mortgage and a HELOC?While both are secured by your home, they work quite differently. A mortgage loan is a one-time loan, typically for purchasing property, paid off over time with regular scheduled payments. A home equity line of credit (HELOC) at TD can combine the flexibility of a line of credit with the stability of a mortgage loan, letting you use your home equity to use credit whenever you need it, within the terms of the agreement, for things like home improvements, education costs or other goals.According to our survey, nearly half of Canadians polled (47%) aren't familiar with HELOCs and their benefits. Understanding how each option works can help homeowners decide what best meets their needs.How can I save for a down payment on a home in Canada?Saving for a down payment starts with setting a clear goal and building a plan. Many buyers save regularly, adjust discretionary spending or save for their purchase through use of a registered savings plan like the First Home Savings Account (FHSA). The TD Mortgage Affordability Calculator can help you understand how you can work towards affording your home.When is it a good time to buy a home in Canada?There's no one-size-fits-all answer. The right time to buy is different for everyone—it's when your savings, budget and long-term plans align with the responsibilities of homeownership. Personal readiness matters just as much as market conditions.About the TD surveyThis TD survey, conducted using the Leger Opinion panel, ran throughout February 2026, with a nationally representative sample of 1,502 Canadian adults. The results were weighted by age, gender and region to match the population, according to census data. For comparison purposes, a probability sample of 1,500 has an estimated margin of error of plus or minus 2.5 per cent, 19 times out of 20.About TD Bank GroupThe Toronto-Dominion Bank and its subsidiaries are collectively known as TD Bank Group ("TD" or the "Bank"). TD is the sixth largest bank in North America by assets and serves 28.1 million clients in four key businesses operating in a number of locations in financial centres around the globe: Canadian Personal and Commercial Banking, including TD Canada Trust and TD Auto Finance Canada; U.S. Banking, including TD Auto Finance U.S., and TD Wealth (U.S.); Wealth Management and Insurance, including TD Wealth (Canada), TD Direct Investing, and TD Insurance; and Wholesale Banking, including TD Securities and TD Cowen. TD also ranks among North America's leading digital banks, with more than 13 million active mobile users in Canada and the U.S. TD had $2.1 trillion in assets on January 31, 2026. The Toronto-Dominion Bank trades under the symbol "TD" on the Toronto Stock Exchange and New York Stock Exchange.SOURCE TD Bank Group

Original: Household budgets tighten amid mortgage renewals as buyer intent builds, TD survey finds

Selon un sondage de la TD, les budgets se resserrent à l'approche de la saison des renouvellements hypothécaires, tandis que les intentions d'achat s'accentuentApril 8, 2026 7:00 AM
PR Newswire (Canada)

Plus de la moitié des propriétaires qui s'attendent à devoir payer plus réduisent leurs dépenses, tandis que près du tiers des acheteurs potentiels comptent bientôt accéder à la propriété.TORONTO, le 8 avril 2026 /CNW/ - Alors que le marché du logement canadien évolue, un nouveau sondage de la TD souligne deux réalités distinctes que vivent de nombreux Canadiens : les propriétaires qui devront bientôt renouveler leur prêt hypothécaire réduisent leurs dépenses en vue de paiements plus élevés, tandis que les acheteurs potentiels épargnent et préparent tranquillement leur entrée sur le marché cette année.Renouvellements hypothécaires au Canada : les propriétaires se serrent la ceinture et cherchent la stabilitéPour de nombreux Canadiens, renouvellement hypothécaire rime avec réévaluation financière. Parmi les propriétaires qui s'attendent à devoir effectuer des paiements plus élevés, plus de la moitié (56 %) affirment qu'ils réduiront les dépenses de leur ménage, et près de 4 sur 10 (39 %) prévoient de puiser dans leur épargne ou d'investir moins.Le stress est aussi bien présent : plus des deux tiers (67 %) des propriétaires sondés sont préoccupés par le renouvellement de leur prêt hypothécaire. Voici les principales tendances qui se dégagent au chapitre des renouvellements :La plupart des propriétaires choisissent la stabilité, 64 % prévoyant de renouveler leur prêt à un taux fixe.Les prêts à taux fixe de cinq ans et de trois ans demeurent les choix les plus populaires (30 % et 17 %, respectivement).Malgré le stress ressenti, seuls 9 % des propriétaires envisagent de parler plus tôt de leur renouvellement avec leur prêteur ou leur courtier hypothécaire.Deux propriétaires sur cinq (40 %) chercheront un nouveau prêteur avant de renouveler leur prêt.« Renouveler un prêt hypothécaire peut être éprouvant, et les Canadiens semblent ressentir cette pression, déclare Patrick Smith, vice-président, Crédit garanti par des biens immobiliers à la TD. Dans un contexte de taux en évolution, bien comprendre ses options et mieux planifier en parlant du renouvellement plus tôt peut aider à se sentir plus confiant, à prendre des décisions plus éclairées et à garder le contrôle sur la suite des choses. »Acheteurs potentiels au Canada : optimisme prudent malgré les défis d'abordabilitéSi les propriétaires actuels sont préoccupés par leur renouvellement, les acheteurs potentiels, eux, semblent prêts à faire le saut. En effet, parmi les personnes sondées, 3 acheteurs potentiels sur 10 (30 %) sont plus susceptibles d'entrer sur le marché du logement d'ici la fin de l'année, encouragés par la baisse des prix des propriétés (50 %) et la stabilité des taux d'intérêt (35 %).Notons que l'abordabilité demeure le plus grand des obstacles. La moitié des acheteurs potentiels comptent sur leurs revenus de placement (52 %) et réduire les dépenses non essentielles (48 %) pour soutenir leur projet d'achat.Parmi les acheteurs potentiels :Trois quarts (75 %) mettent de l'argent de côté chaque mois pour acheter une propriété, et près de la moitié (48 %) prévoient de verser une mise de fonds inférieure à 20 % - et pourraient donc nécessiter un prêt hypothécaire à ratio élevé assorti d'une assurance contre les défauts de paiement.Un quart (24 %) d'entre eux cherchent des solutions d'habitation différentes pour pouvoir accéder à la propriété.Plus de la moitié (58 %) admettent ne pas connaître les lignes de crédit sur valeur domiciliaire (LDCVD).« L'achat d'une propriété ne se résume pas au prix d'achat, affirme Patrick Smith. Il faut aussi savoir se positionner pour les années à venir. Les acheteurs disposent de plusieurs options et gagneraient à connaître les répercussions que peuvent avoir les montants de mise de fonds, les structures de taux ou les différents produits de crédit résidentiel sur les coûts mensuels. Faire appel à un professionnel en prêts hypothécaires tôt dans le processus peut aider les acheteurs à comprendre comment ces décisions affectent leurs finances courantes et leurs objectifs à long terme. »Cinq conseils pratiques pour mieux gérer les décisions liées à la propriété et aux prêts hypothécairesComment puis-je me préparer au renouvellement de mon prêt hypothécaire?Le mieux, c'est de renouveler le plus tôt possible dans la période de renouvellement. En renouvelant auprès de la TD dès le début des 120 jours précédant l'échéance de votre prêt hypothécaire, vous aurez moins d'inquiétudes par rapport aux fluctuations de taux d'intérêt. Vous pourriez même économiser si le nouveau taux est plus bas que votre taux actuel. De plus, il n'y aura pas de frais de remboursement anticipé à débourser.Taux fixe ou taux variable : qu'est-ce qui me convient le mieux?Un prêt hypothécaire à taux fixe signifie que votre taux d'intérêt ne changera pas pendant la durée de votre prêt. Il en va de même pour le montant de vos paiements de capital et d'intérêts. On peut choisir un prêt hypothécaire à taux fixe afin de connaître le solde à la fin de la durée du prêt. Si vous choisissez un prêt hypothécaire à taux variable de la TD, le montant de vos paiements demeurera le même pendant toute la durée du prêt, mais vous pourriez connaître des fluctuations si le taux hypothécaire préférentiel TD varie. Lorsque le taux diminue, une plus grande part de votre paiement sert à rembourser le capital de votre prêt. Lorsqu'il augmente, une plus grande part est consacrée au paiement des intérêts.La bonne option dépend de votre tolérance au risque, de la stabilité de vos revenus et du niveau de certitude que vous recherchez quant à vos paiements. Comprendre chacune des options vous aidera à choisir celle qui convient le mieux à votre situation.Comment puis-je me préparer à gérer des paiements hypothécaires plus élevés après le renouvellement?Si vos paiements risquent d'être plus élevés, bien vous préparer aidera à réduire votre stress. Revoir votre budget, rembourser des dettes ou épargner davantage peut faciliter la gestion de paiements plus élevés. Même de petits ajustements effectués à l'avance peuvent accroître votre souplesse financière.Quelle est la différence entre un prêt hypothécaire et une LDCVD?Si les deux produits sont garantis par votre propriété, leur fonctionnement diffère. Un prêt hypothécaire est un prêt unique généralement destiné à l'achat d'une propriété et qui sera remboursé au fil du temps par des paiements périodiques. Une LDCVD de la TD combine la souplesse d'une ligne de crédit et la stabilité d'un prêt hypothécaire. Elle vous permet d'utiliser la valeur nette de votre propriété pour obtenir du crédit quand vous en avez besoin, selon les modalités de la convention, notamment pour des rénovations ou des frais de scolarité.Selon notre sondage, près de la moitié des Canadiens interrogés (47 %) ne connaissent pas bien les LDCVD ni leurs avantages. Comprendre chacune des options peut aider les propriétaires à choisir celle qui convient le mieux à leurs besoins.Comment puis-je épargner pour une mise de fonds sur une propriété au Canada?Pour épargner en vue d'une mise de fonds, il faut d'abord établir un objectif clair et élaborer un plan. De nombreux acheteurs mettent régulièrement de l'argent de côté, réduisent leurs dépenses discrétionnaires ou versent des fonds dans un régime d'épargne comme un compte d'épargne libre d'impôt pour l'achat d'une première propriété (CELIAPP). Le calculateur d'accessibilité hypothécaire de la TD peut vous aider à déterminer comment devenir propriétaire.Quel est le bon moment pour acheter une propriété au Canada?Il n'y a pas de réponse universelle. Le moment idéal diffère d'une personne à l'autre. Il faut que votre épargne, votre budget et vos plans à long terme vous permettent d'assumer les responsabilités que vous aurez en tant que propriétaire. La préparation personnelle importe autant que les conditions du marché.À propos du sondage de la TDCe sondage de la TD, réalisé par le panel Léger Opinion, s'est déroulé durant le mois de février 2026 auprès d'un échantillon représentatif à l'échelle nationale de 1 502 adultes canadiens. Les résultats ont été pondérés par âge, genre et région pour refléter la population, selon les données de recensement. À des fins de comparaison, un échantillon probabiliste de 1 500 personnes aurait une marge d'erreur estimée d'environ 2,5 %, 19 fois sur 20.À propos du Groupe Banque TDLa Banque Toronto-Dominion et ses filiales sont désignées collectivement par l'appellation Groupe Banque TD (la « TD » ou la « Banque »). La TD est la sixième banque en importance en Amérique du Nord en fonction de son actif et elle offre ses services à 28,1 millions de clients. Ces services sont regroupés dans quatre principaux secteurs qui exercent leurs activités dans plusieurs centres financiers dans le monde : Services bancaires personnels et commerciaux au Canada, y compris TD Canada Trust et Financement auto TD au Canada; Services bancaires aux États-Unis, y compris Financement auto TD aux États-Unis et Gestion de patrimoine TD aux États-Unis; Gestion de patrimoine et Assurance, y compris Gestion de patrimoine TD au Canada, Placements directs TD et TD Assurance; et Services bancaires de gros, y compris Valeurs Mobilières TD et TD Cowen. En outre, la TD figure parmi les principales banques numériques en Amérique du Nord, avec plus de 13 millions d'utilisateurs actifs du service mobile au Canada et aux États-Unis. Au 31 janvier 2026, les actifs de la TD totalisaient 2,1 billions de dollars. La Banque Toronto-Dominion est inscrite à la Bourse de Toronto et à la Bourse de New York sous le symbole « TD ».SOURCE TD Bank Group

Original: Selon un sondage de la TD, les budgets se resserrent à l'approche de la saison des renouvellements hypothécaires, tandis que les intentions d'achat s'accentuent

Nearly 80% of Americans use AI Tools but Most Still Want Humans Making Financial Decisions, TD Survey FindsMarch 31, 2026 8:04 AM
Business Wire
TD's Second Annual U.S. AI Insights Report shows AI has shifted from experimentation to everyday expectation, while trust and human oversight remain essential


Artificial intelligence (AI) has reached a consumer inflection point. As AI rapidly shifts from experimentation to everyday expectation, Americans are embracing its benefits while becoming more deliberate about where – and under what conditions – they want it applied. According to TD's second annual U.S. AI Insights Report to garner insights about consumer sentiment toward artificial intelligence, more than three-fourths (78%) of Americans now report using AI-enabled tools in their daily lives, and two-thirds say they are more proficient than they were last year (67%). Despite this accelerated adoption, trust is developing more gradually: only 18% of survey respondents say they would trust AI to make financial recommendations on its own, underscoring that human involvement remains central.

This press release features multimedia. View the full release here: https://www.businesswire.com/news/home/20260331605670/en/
The nationwide survey of more than 2,500 consumers also highlighted how quickly AI adoption is accelerating across generations. While 90% of Gen Z respondents reported using AI, usage is also widespread among Millennials, Gen X and Baby Boomers, underscoring how deeply the technology is becoming embedded in everyday life.


“What this year’s data makes clear is that Americans are not resisting AI, they're redefining the role they want it to play,” said Ted Paris, Head of Analytics, Intelligence & AI, TD Bank U.S. “They want speed and simplicity, but they still expect people to be accountable for the outcomes. That expectation is shaping how we design and deploy AI across the bank.”


From Experimentation to Everyday Use: Adoption Accelerates Year Over Year


Compared to last year’s inaugural AI Insights Report1, Americans today report significantly higher levels of AI usage across daily activities – marking a clear shift from experimentation to expectation. This shift is especially pronounced in personal finance. Last year, only 10% of consumers reported using AI to help manage their personal finances. Today, more than half (55%) say they use AI to aid their financial management decisions, with adoption rates highest among Gen Z (77%) and Millennials (72%) and growing steadily among Gen X (49%) and Boomers (30%).


Despite this rapid growth in usage of AI, comfort levels with specific AI-enabled financial activities such as budgeting (62%), automating savings goals (61%), saving for a big purchase or life event (59%), remained steady rather than accelerating, signaling that trust is building gradually, not automatically.


Consumers Prefer Human-Led, AI-Enhanced Banking


The findings reinforce a consistent theme across both years of the study: As AI becomes an everyday expectation, Americans are most comfortable with hybrid experiences that blend AI efficiency with clear human expertise.


Two-thirds of consumers reported they are most comfortable when AI supports behind-the-scenes functions such as fraud detection (67%), tracking spending (66%) and calculating credit scores (66%). At the same time, trust drops sharply when AI is positioned as an autonomous decision maker for complex or high-stakes financial choices.


Interest in AI-powered banking assistants continues to grow, with nearly half of respondents open to tools that proactively help with everyday tasks such as paying bills, setting alerts and transferring funds, provided humans remain accountable for outcomes. Millennials, in particular, showed the strongest interest in using AI assistants.


“Consumers see real value in AI when it simplifies their experience, without losing the human touch,” said Jo Jagadish, Head of Digital Banking, Payments and Contact Centers, TD Bank U.S. “The year-over-year data reinforces that responsible design matters just as much as innovation.”


Trust is Growing but is Situational


Trust again emerged as the central theme across the report’s findings. Sixty-two percent of respondents say they trust AI to provide honest, reliable and competent information, a notable increase from roughly half last year. The technology has not replaced the trust most consumers place in friends and family (90%) and banks (85%) when gathering information.


“Consumers are clearly signaling that transparency, security and human accountability are not optional features; they’re foundational requirements,” said Kiran Vuppu, U.S. Chief Information Officer, TD. “Within financial services, our responsibility is to engineer AI solutions where those safeguards are consistent and enforced. TD is committed to evolving with consumers as expectations for how modern technology supports financial decisions continue to change.”


For more insights and perspectives, read the second annual U.S. AI Insights Report.


Survey Methodology


Findings are a result of an Online CARAVAN® survey conducted by Big Village Feb. 18–25, 2026, on behalf of TD. Survey sample comprised of 2,504 Americans, 18 years of age and older conducted. Respondents were members of an online panel and had agreed to participate in online surveys and polls. Completed interviews are weighted by five variables – age, gender, geographic region, race, education and income – using data from the U.S. Census Bureau to help ensure reliable and accurate representation of the total U.S. population, 18 years of age and older. Throughout this report, results are analyzed in total as well as by generation where statistically significant differences exist at a 95% confidence level. Generations are defined as Gen Z, ages 18-29 (N=470); Millennials, ages 30-45 (N=698); Gen X, ages 46-61 (N=629); and Baby Boomers, ages 62-80 (N=648).


About TD Bank U.S.


TD Bank US Holding Company and its subsidiaries, including TD Bank, N.A., are collectively known as TD Bank U.S. As the U.S. banking business of The Toronto-Dominion Bank (TSX and NYSE: TD), a leading North American financial services firm, TD Bank U.S. serves more than 10 million clients and has a network of approximately 1,050 locations throughout the Northeast, Mid-Atlantic, Carolinas and Florida. We support our clients and communities with a full range of retail, small business, and commercial banking products and services. We also offer customized private banking and wealth management services, a comprehensive suite of credit card products for consumers and businesses, and automotive vehicle financing and dealer commercial services. TD Bank U.S. is one of the largest banks in the U.S. by assets and is headquartered in Mount Laurel, N.J. To learn more, visit www.td.com/us.


About Big Village


A Bright Mountain company, Big Village is a modern business intelligence partner with a long and storied history in the insights industry. Big Village is a research and analytics business that helps brands and agencies to better understand customer behavior, intentions, and attitudes to drive effective marketing and innovation. We provide fast-track learning and human-led decision support to help brands genuinely commit to knowing their customers and succeed. Known for decades as Opinion Research Corporation (ORC), we have over 80 years of experience in delivering high-quality data and insights. Today, we design, build, and manage consumer insights projects and programs that enable always-on learning and generate growth for brands. Find out more at https://big-village.com.


1 For more information, view the 2025 TD Bank AI Insights Report

View source version on businesswire.com: https://www.businesswire.com/news/home/20260331605670/en/
Media Contact:

Lindsay Cloutier

Corporate Communications Manager II

Lindsay.Cloutier@td.com


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TD Launches New TD Easy Trade™ App, Making DIY Investing Refreshingly SimpleMarch 31, 2026 6:00 AM
PR Newswire (Canada)

Brand new interface, full ETF access and 100 free trades a year, starting at as little as $1 TORONTO, March 31, 2026 /CNW/ - TD Direct Investing launched the new TD Easy Trade app, a mobile-first investing experience designed to make DIY investing easier to understand, easier to start and easier to grow with – especially for Canadians who are new to investing.By pairing an intuitive mobile-first design with TD Direct Investing's leading partial share capability, the TD Easy Trade app removes the barriers that often keep Canadians from getting started. Investors can download the app, open an account and start trading in minutes –  with as little as $1, no minimum balance requirements, no account fees and 100 commission-free trades a year – making it easier and more affordable to take that first step. TD Easy Trade combines a clean, easy-to-use experience with practical learning tools and access to real human support when needed, 24 hours a day, Monday to Friday."At its core, this launch is about making investing feel more human," said Paul Clark, Group Head, Wealth Management and TD Insurance. "The new TD Easy Trade app reflects how we are continuing to evolve the investing experience for our clients in TD Wealth — making it easier to start investing, more supportive as your confidence builds, and designed to grow with you over time."What's new:100 commission-free trades each year on Canadian and U.S. stocks and ETFs, including partial share investing starting at just $1.No account fees and no minimum balance requirements.Full ETF access, giving investors more choice and flexibility from day one.Learning and goal setting tools, watchlists, and market news allowing clients to easily learn as they go at their own pace.A modern design that makes investing seamless from your phone."People want investing to feel simpler, without feeling like they're on their own," said Scott Ignall, Executive Vice President, TD Direct Investing. "The new TD Easy Trade app is designed to cut through complexity — with intuitive tools, a best-in-class learning platform and access to a real person when it's needed."The launch comes as fresh TD survey data shows younger Canadians are increasingly curious about direct investing platforms, but they just want it to make sense.The survey shows Gen Z leads all age groups in using direct investing platforms, with 71 percent already onboard, in comparison to 52 percent for the general population. But confidence is still catching up.One-third (33 percent) say they don't feel confident in their level of investing knowledge (highest among all age groups surveyed).81 percent say they wish financial institutions would speak more directly to "people like me".78 percent would be more confident investing if the language used were simpler and more relatable.Almost one-third (31 percent) of Gen Z say access to a real person still matters."Our research showed that while Gen Z wants to invest, many don't yet feel confident doing it," said Esli Gjini, Associate Vice President and Product Group Owner, TD Easy Trade. "We designed the new TD Easy Trade app around that reality – stripping away unnecessary complexity and using clearer language and built-in learning to support everyone, including people who are investing for the very first time."The TD Easy Trade app is now available on the App Store and Google Play. Canadians can open an account and start investing with as little as one dollar through a TFSA, FHSA, RRSP, or cash account.To learn more, visit the TD Easy Trade website and get started today!About the TD Survey:This TD survey was conducted by The Harris Poll in both English and French from August 29 to September 2, 2025, among a nationally representative sample of 2,164 Canadian adults. The results have been weighted by age, gender, and region (and in Quebec, language) to match the population, according to Census data. For comparison purposes, a probability sample of this size has an estimated margin of error of approximately ±2.1 percentage points, 19 times out of 20.About TD Bank GroupThe Toronto-Dominion Bank and its subsidiaries are collectively known as TD Bank Group ("TD" or the "Bank"). TD is the sixth largest bank in North America by assets and serves 28.1 million clients in four key businesses operating in a number of locations in financial centres around the globe: Canadian Personal and Commercial Banking, including TD Canada Trust and TD Auto Finance Canada; U.S. Banking, including TD Auto Finance U.S., and TD Wealth (U.S.); Wealth Management and Insurance, including TD Wealth (Canada), TD Direct Investing, and TD Insurance; and Wholesale Banking, including TD Securities and TD Cowen. TD also ranks among North America's leading digital banks, with more than 13 million active mobile users in Canada and the U.S. TD had $2.1 trillion in assets on January 31, 2026. The Toronto-Dominion Bank trades under the symbol "TD" on the Toronto Stock Exchange and New York Stock Exchange.TD Easy Trade™ is a service of TD Direct Investing, a division of TD Waterhouse Canada Inc., a subsidiary of The Toronto-Dominion Bank.SOURCE TD Bank Group

Original: TD Launches New TD Easy Trade™ App, Making DIY Investing Refreshingly Simple

La TD dévoile sa nouvelle appli NégociTitres(MC) TD pour un investissement autonome agréablement simpleMarch 31, 2026 6:00 AM
PR Newswire (Canada)

Une toute nouvelle interface, un accès complet aux FNB et 100 opérations sans commission par année, à partir de seulement 1 $ TORONTO, le 31 mars 2026 /CNW/ - Placements directs TD a dévoilé aujourd'hui la nouvelle appli NégociTitres TD, une expérience avant tout mobile qui facilite la compréhension, l'adoption et l'évolution de l'investissement autonome, particulièrement pour les Canadiens débutant dans le domaine.En alliant une interface intuitive et avant tout mobile à l'offre de fractions d'action supérieure de Placements directs TD, l'appli NégociTitres TD élimine les obstacles qui dissuadent souvent les Canadiens d'investir. Pour les investisseurs, faire le premier pas est maintenant plus facile et plus abordable : il suffit de télécharger l'appli, d'ouvrir un compte et de commencer à négocier en quelques minutes, le tout avec aussi peu que 1 $, sans solde minimum ni frais de compte, avec 100 opérations sans commission par année. L'appli NégociTitres TD combine une expérience épurée et conviviale à des outils d'apprentissage pratiques et l'accès à un soutien humain lorsque nécessaire, 24 heures sur 24, du lundi au vendredi.« Au fond, cette initiative vise à rendre l'investissement plus humain, précise Paul Clark, chef de groupe, Gestion de patrimoine et TD Assurance. La nouvelle application NégociTitres TD reflète notre volonté de continuer à faire évoluer l'expérience de placement pour la clientèle de Gestion de patrimoine TD : vous pouvez commencer à investir plus facilement et obtenir un meilleur soutien à mesure que vous gagnez en confiance, et l'appli évolue avec vous au fil du temps. »NouveautésCent opérations sans commission par année sur les titres et les fonds négociés en bourse (FNB) canadiens et américains, y compris les placements de fractions d'action à partir de seulement 1 $.Aucuns frais de compte et aucun solde minimum.Accès complet aux FNB, ce qui offre aux investisseurs plus de choix et de souplesse dès le premier jour.Outils d'apprentissage et d'établissement d'objectifs, listes de surveillance et nouvelles sur les marchés permettant aux clients d'apprendre facilement à leur rythme.Interface moderne pour investir aisément à partir d'un téléphone.« Les gens veulent qu'il soit plus simple d'investir, sans avoir l'impression d'être livrés à eux-mêmes, indique Scott Ignall, vice-président à la direction, Placements directs TD. La nouvelle version de l'appli NégociTitres TD est conçue pour éliminer la complexité grâce à des outils intuitifs, une plateforme d'apprentissage hors pair et l'accès à une vraie personne, si nécessaire. »Le lancement a lieu alors que de récentes données de sondage de la TD montrent que les jeunes Canadiens sont de plus en plus curieux à propos des plateformes de placements directs, mais qu'ils veulent surtout les comprendre.Le sondage révèle que la génération Z devance tous les groupes d'âge dans l'utilisation des plateformes de placements directs avec 71 % d'utilisateurs, comparativement à 52 % pour la population générale. Les gens manquent toutefois encore de confiance.33 % (un tiers) des personnes sondées déclarent ne pas avoir confiance en leurs connaissances en placement (le plus haut taux parmi les groupes d'âge sondés).81 % d'entre elles aimeraient que les institutions financières s'adressent plus directement aux gens comme eux.78 % des répondants se sentiraient plus en confiance d'investir si le langage utilisé était plus simple et plus accessible.31 % (près d'un tiers) des membres de la génération Z affirment que l'accès à une personne réelle reste important.« Nos recherches ont révélé que même si les membres de la génération Z souhaitent investir, plusieurs ne se sentent pas encore à l'aise de le faire, explique Esli Gjini, vice-présidente associée et propriétaire de groupe de produits, NégociTitres TD. Nous avons conçu la nouvelle version de l'appli NégociTitres TD en fonction de cette réalité : en éliminant la complexité inutile, en utilisant un langage plus clair et en intégrant des fonctions d'apprentissage pour soutenir tout le monde, y compris les personnes qui investissent pour la première fois. »L'appli NégociTitres TD est maintenant disponible dans l'App Store et Google Play. En ouvrant un compte, les Canadiens peuvent commencer à investir avec aussi peu qu'un dollar par l'intermédiaire d'un CELI, d'un CELIAPP, d'un REER ou d'un compte au comptant.Pour en savoir plus, visitez le site Web de NégociTitres TD et lancez-vous dès aujourd'hui!À propos du sondage de la TDCe sondage de la TD a été réalisé par The Harris Poll en français et en anglais du 29 août au 2 septembre 2025 auprès d'un échantillon représentatif à l'échelle nationale de 2 164 adultes canadiens. Les résultats ont été pondérés par âge, genre et région (ainsi que par langue, au Québec) pour refléter la population, selon les données de recensement. Aux fins de comparaison, un échantillon probabiliste de cette taille aurait une marge d'erreur estimée de 2,1 points de pourcentage, 19 fois sur 20.À propos du Groupe Banque TDLa Banque Toronto-Dominion et ses filiales sont désignées collectivement par l'appellation Groupe Banque TD (la « TD » ou la « Banque »). La TD est la sixième banque en importance en Amérique du Nord en fonction de son actif et elle offre ses services à 28,1 millions de clients. Ces services sont regroupés dans quatre principaux secteurs qui exercent leurs activités dans plusieurs centres financiers dans le monde : Services bancaires personnels et commerciaux au Canada, y compris TD Canada Trust et Financement auto TD au Canada; Services bancaires aux États-Unis, y compris Financement auto TD aux États-Unis et Gestion de patrimoine TD aux États-Unis; Gestion de patrimoine et Assurance, y compris Gestion de patrimoine TD au Canada, Placements directs TD et TD Assurance; et Services bancaires de gros, y compris Valeurs Mobilières TD et TD Cowen. En outre, la TD figure parmi les principales banques numériques en Amérique du Nord, avec plus de 13 millions d'utilisateurs actifs du service mobile au Canada et aux États-Unis. Au 31 janvier 2026, les actifs de la TD totalisaient 2,1 billions de dollars. La Banque Toronto-Dominion est inscrite à la Bourse de Toronto et à la Bourse de New York sous le symbole « TD ».NégociTitresMC TD est un service de Placements directs TD, une division de TD Waterhouse Canada Inc., filiale de La Banque Toronto-Dominion.SOURCE TD Bank Group

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TD Celebrates 15 Years Supporting The JUNO AwardsMarch 30, 2026 7:03 AM
PR Newswire (Canada)

Milestone year includes new funding for MusiCounts and unforgettable experiences for Canada's next generation of artistsTORONTO, March 30, 2026 /CNW/ - For 15 years, TD Bank Group has proudly stood behind Canada's Biggest Night in Music, and this year's 55th Annual JUNO Awards at TD Coliseum marked a milestone worth celebrating.As the Official Bank and Premier Sponsor of The JUNOS, TD showed up for fans and artists alike, championing homegrown talent with the return of the TD JUNOS Debut Program and sponsoring two fan-favourite categories: TD JUNO Fan Choice and South Asian Recording of the Year.This year also marked a deeper investment into the future of Canadian music as TD announced new support for MusiCounts, the music education charity associated with The Canadian Academy of Recording Arts and Sciences (CARAS) /The JUNO Awards, helping expand access to music education and creating more opportunities for young people to experience the power of music firsthand.Here for the Fans and the MusicPresented by the CARAS, The JUNO Awards celebrate the artists, stories and sounds that move fans and bring communities together. That celebration extends beyond the stage - into classrooms and communities across the country.In support of music education nationwide, TD announced a $650,000 donation to MusiCounts, enabling more inclusive, innovative and sustainable community music education programs for youth across Canada."Access to music education can be transformative for young people, helping them build confidence, connection and a sense of possibility," said Kristy Fletcher, President of MusiCounts and COO of CARAS/The JUNO Awards. "With TD's support, we can reach even more youth with programs and resources that create lasting impact in communities across Canada."Celebrating Homegrown Talent – On and Off the StageAs part of its commitment to helping create real–world experiences, TD also hosted the Hamilton Music Collective at The JUNO Awards Broadcast, giving the local organization the opportunity to attend Canada's Biggest Night in Music and experience the industry up-close."For many young people, seeing themselves reflected in spaces like The JUNOS can be incredibly powerful," said Astrid Hepner, Founder and CEO, Hamilton Music Collective. "TD's support gives our students an inspiring opportunity to experience the energy, creativity and possibility of Canada's music industry."The 55th Annual JUNO AwardsMusic has the power to unlock potential - helping young people build confidence, develop skills and imagine new possibilities for the future."For 15 years we have stood alongside The JUNOS, celebrating the artists, voices and communities shaping Canada's music landscape," said Michael Armstrong, Vice President, North American Brand and Sponsorships, TD. "This year, we're proud to deepen our commitment alongside incredible organizations like MusiCounts and Hamilton Music Collective that give young people more access to music, both in the classroom and through live experiences."By combining fan engagement with meaningful community investment, TD's 15th year with The JUNOS reflects what it means to be there for the fans and the music – in ways that feel purposefully and uniquely more human.To learn more about TD's support for music in Canada, visit td.com/ca/en/about-td/sponsorship/td-music/impact.About TD Bank GroupThe Toronto-Dominion Bank and its subsidiaries are collectively known as TD Bank Group ("TD" or the "Bank"). TD is the sixth largest bank in North America by assets and serves 28.1 million clients in four key businesses operating in a number of locations in financial centres around the globe: Canadian Personal and Commercial Banking, including TD Canada Trust and TD Auto Finance Canada; U.S. Banking, including TD Auto Finance U.S., and TD Wealth (U.S.); Wealth Management and Insurance, including TD Wealth (Canada), TD Direct Investing, and TD Insurance; and Wholesale Banking, including TD Securities and TD Cowen. TD also ranks among North America's leading digital banks, with more than 13 million active mobile users in Canada and the U.S. TD had $2.1 trillion in assets on January 31, 2026. The Toronto-Dominion Bank trades under the symbol "TD" on the Toronto Stock Exchange and New York Stock Exchange.SOURCE TD Bank Group

Original: TD Celebrates 15 Years Supporting The JUNO Awards

La TD célèbre 15 ans de soutien aux prix JUNOMarch 30, 2026 7:03 AM
PR Newswire (Canada)

Ce jalon important est marqué par un nouveau financement pour MusiCompte et des expériences inoubliables pour la prochaine génération d'artistes au CanadaTORONTO, le 30 mars 2026 /CNW/ - Depuis 15 ans, le Groupe Banque TD soutient fièrement les prix JUNO. La 55e édition annuelle de la plus grande soirée musicale au Canada, présentée cette année au TD Coliseum, a donc marqué un jalon digne d'être célébré.À titre de banque officielle et de commanditaire principal des prix JUNO, la TD s'est mobilisée tant pour les fans que pour les artistes, en soutenant des talents locaux avec le retour du programme Premiers JUNO TD et en commanditant deux catégories prisées des amateurs de musique : les prix JUNO Choix du public TD et Enregistrement musical sud-asiatique de l'année.Cette année, la TD a continué de miser sur l'avenir de la musique canadienne en investissant de nouveau dans MusiCompte. L'organisme de bienfaisance, associé à l'Académie canadienne des arts et des sciences de l'enregistrement (ACASE) et aux prix JUNO, favorise l'accès à l'éducation musicale des jeunes et leur donne l'occasion de découvrir le pouvoir de la musique.Au rendez-vous pour les fans et la musiquePrésentés par l'ACASE, les prix JUNO font rayonner les artistes, les histoires et les sons qui émeuvent les fans et rassemblent les collectivités. Cette célébration va bien au-delà de la scène : elle se prolonge dans des salles de classe et des collectivités d'un bout à l'autre du pays.Pour appuyer l'éducation musicale à l'échelle nationale, la TD a annoncé un don de 650 000 $ à MusiCompte, qui permettra de mettre en place des programmes musicaux communautaires plus inclusifs, novateurs et durables pour les jeunes au Canada.« L'accès à l'éducation musicale, en plus de son pouvoir transformateur pour les jeunes, aide ces derniers à gagner en confiance, à tisser des liens et à découvrir un monde de possibilités, affirme Kristy Fletcher, présidente de MusiCompte et cheffe de l'exploitation de l'ACASE et des prix JUNO. Grâce au soutien de la TD, nous pouvons donner à un plus grand nombre de jeunes accès à des programmes et à des ressources qui améliorent durablement les collectivités canadiennes. »Célébrer les talents d'ici, sur scène et ailleursDans le cadre de son engagement visant à contribuer à la création d'expériences formatrices, la TD a également invité l'organisme local Hamilton Music Collective à la diffusion des prix JUNO, lui donnant l'occasion d'assister à la plus grande soirée musicale au Canada et à vivre de près ce moment de l'industrie.« Pour bien des jeunes, se voir représentés dans des espaces comme les prix JUNO peut être incroyablement puissant, déclare Astrid Hepner, fondatrice et cheffe de la direction de Hamilton Music Collective. L'appui de la TD offre à nos étudiants une occasion inspirante de découvrir l'énergie, la créativité et le potentiel de l'industrie musicale canadienne. »La 55e cérémonie annuelle des prix JUNOLa musique peut libérer le potentiel des jeunes en les aidant à développer leur confiance, à acquérir des compétences et à imaginer de nouvelles possibilités pour l'avenir.« Depuis 15 ans, nous soutenons les prix JUNO, célébrant les artistes, les voix et les collectivités qui façonnent le paysage musical du Canada, affirme Michael Armstrong, vice-président, Marque et Commandites en Amérique du Nord à la TD. Cette année, nous sommes fiers de renforcer notre engagement auprès d'organismes formidables comme MusiCompte et Hamilton Music Collective, qui appuient à la fois les jeunes dans les salles de classe et par des expériences en direct. »Marquée par l'engagement des fans et des investissements communautaires significatifs, la 15e année de la TD aux prix JUNO reflète l'importance de répondre présent pour les fans et la musique de façon intentionnelle et unique. C'est ça, être plus humain.Pour en savoir plus sur la façon dont la TD soutient la musique canadienne, rendez-vous sur la page https://www.td.com/ca/fr/a-propos-de-la-td/commandite/td-musique/retombees. À propos du Groupe Banque TDLa Banque Toronto-Dominion et ses filiales sont désignées collectivement par l'appellation Groupe Banque TD (la « TD » ou la « Banque »). La TD est la sixième banque en importance en Amérique du Nord en fonction de son actif et elle offre ses services à 28,1 millions de clients. Ces services sont regroupés dans quatre principaux secteurs qui exercent leurs activités dans plusieurs centres financiers dans le monde : Services bancaires personnels et commerciaux au Canada, y compris TD Canada Trust et Financement auto TD au Canada; Services bancaires aux États-Unis, y compris Financement auto TD aux États-Unis et Gestion de patrimoine TD aux États-Unis; Gestion de patrimoine et Assurance, y compris Gestion de patrimoine TD au Canada, Placements directs TD et TD Assurance; et Services bancaires de gros, y compris Valeurs Mobilières TD et TD Cowen. En outre, la TD figure parmi les principales banques numériques en Amérique du Nord, avec plus de 13 millions d'utilisateurs actifs du service mobile au Canada et aux États-Unis. Au 31 janvier 2026, les actifs de la TD totalisaient 2,1 billions de dollars. La Banque Toronto-Dominion est inscrite à la Bourse de Toronto et à la Bourse de New York sous le symbole « TD ».SOURCE TD Bank Group

Original: La TD célèbre 15 ans de soutien aux prix JUNO

TD Bank Group Issues CAD $1.5 Billion Green BondMarch 24, 2026 1:17 PM
PR Newswire (Canada)

Marks the largest Canadian dollar denominated green bond offering issued by a Canadian financial institution, per Bloomberg TORONTO, March 24, 2026 /CNW/ - TD Bank Group ("TD" or the "Bank"), has issued its sixth sustainable-labelled bond, in the amount of CAD $1.5 billion. TD's total sustainable bonds issuances have now reached over CAD $5 billion since 2014."TD's latest green bond is another important milestone in our work to support our clients as they pursue sustainable growth," said Nicole Vadori, Vice President and Head of Sustainability at TD. "This issuance builds on the Bank's established sustainable financing program, helping us deliver value while meeting strong demand for sustainable investment." TD's sustainable financing program focuses on supporting long-term growth and new opportunities for clients, and is aligned with the Bank's broader sustainability strategy – Protect, Adapt, and Grow. Across the Bank's engagement, TD's efforts aim to position the Bank and its clients for success and resilience."The Canadian sustainable capital markets are poised for growth, and TD's latest issuance is a noteworthy contribution," said Susan Thompson, Managing Director and Head of Global Sustainable Finance & Advisory at TD Securities. "We remain focused on collaborating with issuers and investors to support this segment of the market."For more information, please visit: https://www.td.com/ca/en/about-td/for-investors/investor-relations/fixed-income-investor/debt-information/sustainable-bonds.About TD Bank GroupThe Toronto-Dominion Bank and its subsidiaries are collectively known as TD Bank Group ("TD" or the "Bank"). TD is the sixth largest bank in North America by assets and serves 28.1 million clients in four key businesses operating in a number of locations in financial centres around the globe: Canadian Personal and Commercial Banking, including TD Canada Trust and TD Auto Finance Canada; U.S. Banking, including TD Auto Finance U.S., and TD Wealth (U.S.); Wealth Management and Insurance, including TD Wealth (Canada), TD Direct Investing, and TD Insurance; and Wholesale Banking, including TD Securities and TD Cowen. TD also ranks among North America's leading digital banks, with more than 13 million active mobile users in Canada and the U.S. TD had $2.1 trillion in assets on January 31, 2026. The Toronto-Dominion Bank trades under the symbol "TD" on the Toronto Stock Exchange and New York Stock Exchange.SOURCE TD Bank Group

Original: TD Bank Group Issues CAD $1.5 Billion Green Bond

Le Groupe Banque TD émet 1,5 milliard de dollars canadiens d'obligations vertesMarch 24, 2026 1:19 PM
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Selon Bloomberg, il s'agit de la plus importante émission d'obligations vertes jamais réalisée par une institution financière canadienne TORONTO, le 24 mars 2026 /CNW/ - Le Groupe Banque TD (la « TD » ou la « Banque ») a réalisé sa sixième émission d'obligations durables de type ESG pour un montant de 1,5 milliard de dollars canadiens. Au total, les émissions obligataires durables de la TD s'élèvent à plus de 5 milliards de dollars canadiens depuis 2014.« La plus récente émission d'obligations vertes de la TD marque une autre étape clé de nos démarches visant à soutenir notre clientèle dans sa recherche d'une croissance durable, explique Nicole Vadori, vice-présidente et cheffe, Durabilité à la TD. Cette émission s'inscrit dans le prolongement du programme de financement durable mis en place par la Banque, et nous aide à offrir de la valeur tout en répondant à une forte demande de placements durables. » Le programme de financement durable de la TD s'attache à soutenir la croissance à long terme et à offrir de nouvelles possibilités aux clients, et cadre avec la stratégie de durabilité globale de la Banque : Protéger, s'adapter et croître. Dans le cadre de son engagement, la TD s'efforce de se positionner, et de positionner ses clients, de manière à favoriser la réussite et la résilience.« Les marchés des capitaux durables canadiens sont prêts pour la croissance. Dans ce contexte, la plus récente émission de la TD représente une contribution notable, déclare Susan Thompson, directrice générale et cheffe, Finance durable et Services-conseils à l'échelle mondiale à Valeurs Mobilières TD. Nous continuerons à collaborer avec les émetteurs et les investisseurs pour soutenir ce segment du marché. »Pour en savoir plus, veuillez consulter le site Web https://www.td.com/ca/fr/a-propos-de-la-td/aux-investisseurs/investisseurs/investisseurs-en-titres-a-revenu-fixe/renseignements-sur-les-creances/obligations-durables.À propos du Groupe Banque TDLa Banque Toronto-Dominion et ses filiales sont désignées collectivement par l'appellation Groupe Banque TD (la « TD » ou la « Banque »). La TD est la sixième banque en importance en Amérique du Nord en fonction de son actif et elle offre ses services à 28,1 millions de clients. Ces services sont regroupés dans quatre principaux secteurs qui exercent leurs activités dans plusieurs centres financiers dans le monde : Services bancaires personnels et commerciaux au Canada, y compris TD Canada Trust et Financement auto TD au Canada; Services bancaires aux États-Unis, y compris Financement auto TD aux États-Unis et Gestion de patrimoine TD aux États-Unis; Gestion de patrimoine et Assurance, y compris Gestion de patrimoine TD au Canada, Placements directs TD et TD Assurance; et Services bancaires de gros, y compris Valeurs Mobilières TD et TD Cowen. En outre, la TD figure parmi les principales banques numériques en Amérique du Nord, avec plus de 13 millions d'utilisateurs actifs du service mobile au Canada et aux États-Unis. Au 31 janvier 2026, les actifs de la TD totalisaient 2,1 billions de dollars. La Banque Toronto-Dominion est inscrite à la Bourse de Toronto et à la Bourse de New York sous le symbole « TD ».SOURCE TD Bank Group

Original: Le Groupe Banque TD émet 1,5 milliard de dollars canadiens d'obligations vertes

/R E P E A T -- MEDIA ADVISORY - TD Bank Group Executive to Present at the National Bank Financial Services Conference/March 19, 2026 11:00 AM
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TORONTO, March 3, 2026 /CNW/ - Sona Mehta, Group Head, Canadian Personal Banking, TD Bank Group will present at the National Bank Financial Services Conference in Montreal on March 24, 2026. Her presentation will begin at 10:00 a.m. ET. A live audio webcast will be available on the Investor Relations section of TD's website at www.td.com/investor. A transcript of the event will be available after the call on the Investor Relations events page.About TD Bank GroupThe Toronto-Dominion Bank and its subsidiaries are collectively known as TD Bank Group ("TD" or the "Bank"). TD is the sixth largest bank in North America by assets and serves 28.1 million clients in four key businesses operating in a number of locations in financial centres around the globe: Canadian Personal and Commercial Banking, including TD Canada Trust and TD Auto Finance Canada; U.S. Banking, including TD Auto Finance U.S., and TD Wealth (U.S.); Wealth Management and Insurance, including TD Wealth (Canada), TD Direct Investing, and TD Insurance; and Wholesale Banking, including TD Securities and TD Cowen. TD also ranks among North America's leading digital banks, with more than 13 million active mobile users in Canada and the U.S. TD had $2.1 trillion in assets on January 31, 2026. The Toronto-Dominion Bank trades under the symbol "TD" on the Toronto Stock Exchange and New York Stock Exchange.SOURCE TD Bank Group

Original: /R E P E A T -- MEDIA ADVISORY - TD Bank Group Executive to Present at the National Bank Financial Services Conference/

/R E P R I S E -- AVIS AUX MÉDIAS - Une dirigeante du Groupe Banque TD prononcera une allocution à la conférence sur les services financiers de la Banque Nationale/March 19, 2026 11:00 AM
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TORONTO, le 3 mars 2026 /CNW/ - Sona Mehta, cheffe de groupe, Services bancaires personnels au Canada, Groupe Banque TD prononcera une allocution à la conférence sur les services financiers de la Banque Nationale à Montréal le 24 mars 2026. Sa présentation commencera à 10 h (HE). Il sera possible d'écouter la présentation en direct, en version audio, dans la section Relation avec les investisseurs du site Web de la TD au www.td.com/francais/investisseurs. Une transcription sera accessible après la tenue de l'événement dans la section des événements de la page Relations avec les investisseurs.À propos du Groupe Banque TDLa Banque Toronto-Dominion et ses filiales sont désignées collectivement par l'appellation Groupe Banque TD (la « TD » ou la « Banque »). La TD est la sixième banque en importance en Amérique du Nord en fonction de son actif et elle offre ses services à 28,1 millions de clients. Ces services sont regroupés dans quatre principaux secteurs qui exercent leurs activités dans plusieurs centres financiers dans le monde : Services bancaires personnels et commerciaux au Canada, y compris TD Canada Trust et Financement auto TD au Canada; Services bancaires aux États-Unis, y compris Financement auto TD aux États-Unis et Gestion de patrimoine TD aux États-Unis; Gestion de patrimoine et Assurance, y compris Gestion de patrimoine TD au Canada, Placements directs TD et TD Assurance; et Services bancaires de gros, y compris Valeurs Mobilières TD et TD Cowen. En outre, la TD figure parmi les principales banques numériques en Amérique du Nord, avec plus de 13 millions d'utilisateurs actifs du service mobile au Canada et aux États-Unis. Au 31 janvier 2026, les actifs de la TD totalisaient 2,1 billions de dollars. La Banque Toronto-Dominion est inscrite à la Bourse de Toronto et à la Bourse de New York sous le symbole « TD ».SOURCE TD Bank Group

Original: /R E P R I S E -- AVIS AUX MÉDIAS - Une dirigeante du Groupe Banque TD prononcera une allocution à la conférence sur les services financiers de la Banque Nationale/

Could You Spot Insurance Fraud? Many Canadians Don't Recognize Common Scenarios, TD Insurance Survey FindsMarch 19, 2026 8:00 AM
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Despite 90% believing fraud raises premiums, many overlook everyday actions that could impact their own coverage.TORONTO, March 19, 2026 /CNW/ - Canadians overwhelmingly agree that insurance fraud is a serious issue, yet many struggle to identify what it can look like in everyday life — particularly when it comes to easily overlooked details.A new TD Insurance survey finds that on average, only 58% of Canadians can successfully identify common real-world scenarios as insurance fraud, even as 90% say fraud raises premiums and 79% call it a serious issue.While nearly all Canadians surveyed (96%) believe others commit "small frauds," only 7% acknowledge they themselves may have done something that could be considered insurance fraud, even unintentionally. This awareness gap highlights a widespread misunderstanding of how easily overlooked details can create unexpected issues, often without people realizing it."Many Canadians don't realize that small omissions or outdated information – details that are easy to overlook – can create challenges down the road," says Niro Kandasamy, AVP, Fraud and Special Investigations, TD Insurance. "Many issues can be easily corrected when they're caught early, which is why reviewing and updating your policy matters. Left unaddressed, some details may delay a claim or affect coverage when customers need support the most."Everyday Behaviours Often Go Unrecognized When presented with common real–world scenarios, fewer than six in 10 Canadians (58% on average) recognized these behaviours as forms of insurance fraud, including:Not updating mileage after driving more frequentlyNot disclosing tenants or short-term rental guests on a home policyRegistering a vehicle under a parent's name to reduce premiumsLeaving a partner off an auto policy when they regularly drive the vehiclePadding repair estimatesOften unintentional, these oversights can create confusion or complications at claim time – and may leave people less protected than they expect.Prevention Starts with AwarenessAt TD Insurance, fraud prevention goes beyond investigations after the fact. It focuses on identifying risk early, supporting customers in day-to-day questions, and helping Canadians understand how to protect themselves before issues arise.To help reduce risk and avoid surprises, they encourage Canadians to:Review their policy details at least once a yearUpdate information when life circumstances changeAsk questions early if they're unsure what needs to be disclosedTo learn more about Insurance fraud and how you can protect yourself, visit the TDI  Fraud Hub.About the TD SurveyThis TD Insurance survey was conducted by Leger between November 14 and 19, 2025, among 1,641 randomly selected Canadian adults, with additional samples of students and newcomers. Results were weighted by age, gender, region, and language in Quebec to reflect the Canadian population. The margin of error for a probability sample of this size is ±2.5 percentage points, 19 times out of 20.About TD Bank GroupThe Toronto-Dominion Bank and its subsidiaries are collectively known as TD Bank Group ("TD" or the "Bank"). TD is the sixth largest bank in North America by assets and serves 28.1 million clients in four key businesses operating in a number of locations in financial centres around the globe: Canadian Personal and Commercial Banking, including TD Canada Trust and TD Auto Finance Canada; U.S. Banking, including TD Auto Finance U.S., and TD Wealth (U.S.); Wealth Management and Insurance, including TD Wealth (Canada), TD Direct Investing, and TD Insurance; and Wholesale Banking, including TD Securities and TD Cowen. TD also ranks among North America's leading digital banks, with more than 13 million active mobile users in Canada and the U.S. TD had $2.1 trillion in assets on January 31, 2026. The Toronto-Dominion Bank trades under the symbol "TD" on the Toronto Stock Exchange and New York Stock Exchange.SOURCE TD Bank Group

Original: Could You Spot Insurance Fraud? Many Canadians Don't Recognize Common Scenarios, TD Insurance Survey Finds