Bank Nova Scotia Halifax (BNS)

The Medicus Pension Plan reports 140% funded status and 13.7% investment returnJune 3, 2026 9:30 AM
PR Newswire (Canada) TORONTO, June 3, 2026 /CNW/ - The Medicus Pension Plan published its annual report today, Your Future. Our Commitment., reporting a robust funded status of 140% as of January 1, 2026, and a 13.7% investment return for 2025.Building on this strong performance, Medicus also delivered several other notable achievements in 2025 that reflect both its financial strength and continued focus on delivering value to members.For the fourth consecutive year, the plan provided members with 100% inflation protection, including a significant 4.7% increase for 2025. Participants in the 2025 buyback program saw an average increase of $20,000 in annual pension income and, further strengthening the plan's long-term outlook, Medicus expanded its investment strategy with the addition of private assets, improving diversification and positioning the portfolio for more resilient performance over time."Throughout the year, we stayed firmly focused on what matters most to our members to strengthen the foundation that supports secure, reliable retirement income," says Simone Reitzes, Managing Director of the Medicus Pension Plan. "That focus drove meaningful progress, from advancing legislative efforts to expand the Plan into new jurisdictions, to delivering strong investment performance for long-term sustainability, and enhancing the overall member experience."Designed for the unique needs of physicians, the Medicus Pension Plan is built around a deep understanding of physicians that includes the pressures they face, the complexity of their careers and what matters most when planning for a secure retirement. That insight drives outcomes members can rely on over the long term. The plan is guided by robust governance, where physician voices help keep the plan aligned with real-world physician experience. "Medicus is offering predictability, discipline, and a long-term orientation, all of which matter enormously when physicians are thinking about their future financial security," says Dr. Christian Finley, Vice-Chair of the Medicus Pension Plan Administrative Board. Inflation increases help protect members' purchasing power and preserve the long-term value of their pension. With extended guarantee periods built into every option, Medicus also provides added certainty that members' families remain financially protected."We are grateful for the continued trust our growing member community places in Medicus," adds Reitzes. "Our purpose is clear: to provide physicians and their families with long-term, predictable financial security they can count on."Learn more 
Read the annual report here.About Medicus
Tailored exclusively to the unique needs of physicians, the Medicus Pension Plan is a defined benefit multi-employer pension plan that offers the financial peace of mind that comes with a secure, predictable lifetime pension. Medicus is designed specifically for physicians, offers geographic mobility, includes physician representation on its Administrative Board, and has access to specialized institutional investment management because member assets are pooled in a single trust fund, allowing unique investment opportunities, risk sharing and a long-term investment horizon. Medicus is a registered pension plan under the Pension Benefits Act (Ontario) and the Income Tax Act (Canada). Medicus Pension Plan and its related logos are registered trademarks used under licence. For more information, please visit www.medicuspensionplan.com.About Scotiabank
Scotiabank's vision is to be our clients' most trusted financial partner and deliver sustainable, profitable growth. Guided by our purpose: "for every future," we help our clients, their families and their communities achieve success through a broad range of advice, products, and services, including personal and commercial banking, wealth management and private banking, corporate and investment banking, and capital markets. With assets of approximately?$1.5 trillion?(as at?April 30, 2026), Scotiabank is one of the largest banks in North America by assets, and trades on the Toronto Stock Exchange (TSX: BNS) and New York Stock Exchange (NYSE: BNS). For more information, please visit?http://www.scotiabank.com?and follow us on X @Scotiabank. SOURCE Scotiabank Original: The Medicus Pension Plan reports 140% funded status and 13.7% investment return

Le Régime de retraite Medicus affiche un taux de capitalisation de 140 % et un rendement sur les placements de 13,7 %June 3, 2026 9:30 AM
PR Newswire (Canada) TORONTO, le 3 juin 2026 /CNW/ - Le Régime de retraite Medicus a publié aujourd'hui son rapport annuel, intitulé Votre avenir. Notre engagement., qui fait état d'un solide taux de capitalisation de 140 % au 1er janvier 2026, ainsi que d'un rendement sur les placements de 13,7 % pour 2025.S'appuyant sur cette solide performance, Medicus a également franchi plusieurs autres étapes importantes en 2025 qui montrent à la fois sa solidité financière et son engagement continu à offrir de la valeur à ses participants.Pour la quatrième année consécutive, le régime a offert aux participants une protection complète contre l'inflation, qui comprend une augmentation notable de 4,7 % pour 2025. Les participants au programme de rachat de 2025 ont bénéficié d'une hausse moyenne de 20 000 $ de leur revenu de retraite annuel. Par ailleurs, afin de renforcer davantage les perspectives à long terme du régime, Medicus a élargi sa stratégie de placement en intégrant des actifs privés, améliorant ainsi la diversification et positionnant le portefeuille pour qu'il gagne en résilience au fil du temps.« Tout au long de l'année, nous avons gardé le cap sur ce qui compte le plus pour nos participants afin de renforcer les bases qui soutiennent un revenu de retraite sûr et fiable », souligne Simone Reitzes, directrice générale du Régime de retraite Medicus. « Cet engagement s'est traduit par de réelles avancées, qu'il s'agisse de faire progresser les démarches législatives visant à étendre le régime à de nouveaux territoires, d'obtenir de solides rendements de placement pour assurer sa pérennité à long terme ou encore d'améliorer l'expérience globale des participants. »Conçu pour répondre aux besoins particuliers des médecins, le Régime de retraite Medicus repose sur une compréhension approfondie de leur réalité, notamment les pressions auxquelles ils font face, la complexité de leurs carrières et ce qui importe le plus pour planifier une retraite sûre. Cette connaissance se traduit par des résultats sur lesquels les participants peuvent compter à long terme. Reposant sur une gouvernance solide, le régime s'appuie sur l'apport des médecins pour rester en phase avec leur réalité. « Medicus offre prévisibilité, discipline et une vision à long terme : voici ce qui compte vraiment pour un médecin qui réfléchit à sa sécurité financière future », affirme le Dr Christian Finley, vice-président du conseil d'administration du Régime de retraite Medicus.Les augmentations liées à l'inflation contribuent à protéger le pouvoir d'achat des participants et à préserver la valeur à long terme de leur pension. Grâce à des périodes de garantie prolongées intégrées à chaque option, Medicus offre aussi une sécurité en veillant à protéger la santé financière des familles des participants.« Nous sommes reconnaissants de la confiance que continue de nous accorder notre communauté de participants en pleine croissance », se réjouit Mme Reitzes. « Notre mission est simple : offrir aux médecins et à leur famille une sécurité financière à long terme et prévisible. »En savoir plus 
Consultez le rapport annuel ici.À propos de Medicus
Le Régime de retraite Medicus (le « Régime » ou « Medicus ») est un régime de retraite multi-employeurs à prestations déterminées qui offre la tranquillité d'esprit financière grâce à une rente de retraite prévisible et garantie à vie. Conçu expressément pour les médecins, le Régime procure divers avantages : la possibilité d'exercer dans différentes provinces; un conseil d'administration constitué en partie de représentants des médecins; et une gestion spécialisée de placements institutionnels, rendue possible par la mise en commun des cotisations des participants et assortie d'occasions de placement uniques, d'un partage des risques et d'un horizon de placement à long terme. Medicus est un régime de retraite enregistré régi par la Loi sur les régimes de retraite (Ontario) et la Loi de l'impôt sur le revenu (Canada). Régime de retraite Medicus et les logos associés sont des marques déposées, utilisées sous licence. Pour obtenir plus de renseignements, visitez le www.regimederetraitemedicus.com.À propos de la Banque Scotia
La Banque Scotia a pour vision d'être le partenaire financier de confiance de sa clientèle et de générer une croissance rentable et durable. Dans l'esprit de sa mission d'entreprise, « pour l'avenir de tous », elle contribue à la réussite de ses clientes et clients, de leur famille et de leur collectivité en offrant des conseils et une vaste gamme de produits et de services, dont des services bancaires aux particuliers, aux entreprises et aux sociétés, des services bancaires privés, d'investissement et de gestion de patrimoine ainsi que des services liés aux marchés des capitaux. La Banque?Scotia se classe parmi les banques les plus importantes de l'Amérique du Nord au chapitre des actifs, avec environ 1?500?milliards de dollars canadiens d'actifs au 30?avril?2026. Les actions de la Banque?Scotia sont cotées en bourse à Toronto (TSX?: BNS) et à New?York (NYSE?: BNS). Pour en savoir davantage, veuillez consulter?http://www.banquescotia.com?et suivre le fil @Scotiabank sur X.SOURCE Scotiabank Original: Le Régime de retraite Medicus affiche un taux de capitalisation de 140 % et un rendement sur les placements de 13,7 %

Scotiabank to Acquire MapleMark Bank to Support Strategic Growth in Global Banking and Markets BusinessMay 29, 2026 9:00 AM
PR Newswire (Canada) TORONTO, May 29, 2026 /CNW/ - Scotiabank (BNS: TO) today announced that it has entered into a definitive agreement to acquire Maple Financial Holdings, Inc. (parent company to MapleMark Bank). MapleMark Bank is a U.S. commercial bank with operations primarily in Dallas, Texas. "Our acquisition of MapleMark Bank allows Scotiabank to offer FDIC deposit insurance to our clients, which is important for our Mortgage Capital Markets business and our deposit growth strategy. MapleMark Bank is a well-run bank primarily operating in Dallas, Texas and further supports our strategic focus within the North American corridor," said Travis Machen, CEO and Group Head, Global Banking and Markets, Scotiabank.The transaction is subject to customary closing conditions and receipt of regulatory approvals and is not expected to have a material impact on Scotiabank's earnings or CET1 ratio.About ScotiabankScotiabank's vision is to be our clients' most trusted financial partner and deliver sustainable, profitable growth. Guided by our purpose: "for every future," we help our clients, their families and their communities achieve success through a broad range of advice, products, and services, including personal and commercial banking, wealth management and private banking, corporate and investment banking, and capital markets. With assets of approximately $1.5 trillion (as at April 30, 2026), Scotiabank is one of the largest banks in North America by assets, and trades on the Toronto Stock Exchange (TSX: BNS) and New York Stock Exchange (NYSE: BNS). For more information, please visit http://www.scotiabank.com and follow us on X @Scotiabank.ADDITIONAL INFORMATION ABOUT THE TRANSACTION AND WHERE TO FIND IT
In connection with the transaction, The Bank of Nova Scotia (BNS) intends to file a registration statement on Form F-4 with the SEC. The registration statement will constitute a prospectus of BNS.  The definitive prospectus will be sent to the shareholders of Maple Financial Holdings, Inc. (Maple).  In addition, shareholders of Maple will receive an information statement / proxy and other relevant materials in connection with the proposed transaction in accordance with applicable state law.  INVESTORS AND SECURITY HOLDERS ARE URGED TO READ THE REGISTRATION STATEMENT ON FORM F-4 AND PROSPECTUS INCLUDED WITHIN THE REGISTRATION STATEMENT ON FORM F-4 WHEN THEY BECOME AVAILABLE, AS WELL AS ANY OTHER RELEVANT DOCUMENTS FILED WITH THE SEC IN CONNECTION WITH THE TRANSACTION OR INCORPORATED BY REFERENCE INTO THE REGISTRATION STATEMENT ON FORM F-4, AS WELL AS ANY OTHER DOCUMENTATION RECEIVED IN CONNECTION WITH THE TRANSACTION, BECAUSE THEY WILL CONTAIN IMPORTANT INFORMATION REGARDING BNS, MAPLE, THE TRANSACTION AND RELATED MATTERS.  Shareholders will be able to obtain a free copy of the definitive prospectus, as well as other filings containing information BNS and Maple, without charge, at the SEC's website (http://www.sec.gov [sec.gov]). Copies of the prospectus and the filings with the SEC that will be incorporated by reference in the prospectus can also be obtained, without charge, by directing a request to The Bank of Nova Scotia, 40 Temperance Street Toronto, Ontario, Canada M5H 0B4, Attention: Investor Relations, 416-775-0798 or to Maple Financial Holdings, Inc., 4143 Maple Avenue, Suite 100 Dallas, TX 75219, (972) 698-5760.Before making any voting or investment decision, investors and security holders are urged to read carefully the entire registration statement and other related information when they become available, including any amendments thereto, because they will contain important information about the proposed Transaction. Free copies of these documents may be obtained as described above.BNS, Maple and certain of their respective directors and executive officers may be deemed to be participants in the solicitation of proxies from the shareholders of Maple in connection with the Transaction. Information regarding the directors and executive officers of each of BNS and Maple is set forth in the F-4 and prospectus, as well as other related documents, to be filed or provided by BNS and/or Maple.NO OFFER OR SOLICITATION
This communication does not constitute an offer to sell or the solicitation of an offer to buy any securities or a solicitation of any vote or approval, nor shall there be any sale of securities in any jurisdiction in which such offer, solicitation or sale would be unlawful prior to registration or qualification under the securities laws of any such jurisdiction. No offer of securities shall be made except by means of a prospectus meeting the requirements of Section 10 of the Securities Act of 1933, as amended.Forward-looking Statements From time to time, our public communications include oral or written forward-looking statements. Statements of this type are included in this document, and may be included in other filings with Canadian securities regulators or the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC), or in other communications. In addition, representatives of the Bank may include forward-looking statements orally to analysts, investors, the media and others. All such statements are made pursuant to the "safe harbor" provisions of the U.S. Private Securities Litigation Reform Act of 1995 and any applicable Canadian securities legislation. Forward-looking statements may include, but are not limited to, statements made in this document, the Management's Discussion and Analysis in the Bank's 2025 Annual Report under the headings "Outlook" and in other statements regarding the Bank's objectives, strategies to achieve those objectives, the regulatory environment in which the Bank operates, anticipated financial results, and the outlook for the Bank's businesses and for the Canadian, U.S. and global economies. Such statements are typically identified by words or phrases such as "believe," "expect," "aim," "achieve," "foresee," "forecast," "anticipate," "intend," "estimate," "outlook," "seek," "schedule," "plan," "goal," "strive," "target," "project," "commit," "objective," and similar expressions of future or conditional verbs, such as "will," "may," "should," "would," "might," "can" and "could" and positive and negative variations thereof. By their very nature, forward-looking statements require us to make assumptions and are subject to inherent risks and uncertainties, which give rise to the possibility that our predictions, forecasts, projections, expectations or conclusions will not prove to be accurate, that our assumptions may not be correct and that our financial performance objectives, vision and strategic goals will not be achieved. We caution readers not to place undue reliance on these statements as a number of risk factors, many of which are beyond our control and effects of which can be difficult to predict, could cause our actual results to differ materially from the expectations, targets, estimates or intentions expressed in such forward-looking statements. The future outcomes that relate to forward-looking statements may be influenced by many factors, including but not limited to: general economic and market conditions in the countries in which we operate and globally; changes in currency and interest rates; increased funding costs and market volatility due to market illiquidity and competition for funding; the failure of third parties to comply with their obligations to the Bank and its affiliates, including relating to the care and control of information, and other risks arising from the Bank's use of third parties; changes in monetary, fiscal, or economic policy and tax legislation and interpretation; changes in laws and regulations or in supervisory expectations or requirements, including capital, interest rate and liquidity requirements and guidance, and the effect of such changes on funding costs; geopolitical risk (including policies and other changes related to, or affecting, economic or trade matters, including tariffs, countermeasures, tariff mitigation policies and tax-related risks); changes to our credit ratings; the possible effects on our business and the global economy of war, conflicts or terrorist actions and unforeseen consequences arising from such actions; technological changes, including open banking and the use of data and artificial intelligence in our business, and technology resiliency; operational and infrastructure risks; reputational risks; the accuracy and completeness of information the Bank receives on customers and counterparties; the timely development and introduction of new products and services, and the extent to which products or services previously sold by the Bank require the Bank to incur liabilities or absorb losses not contemplated at their origination; our ability to execute our strategic plans, including the successful completion of acquisitions and dispositions, including obtaining regulatory approvals; critical accounting estimates and the effect of changes to accounting standards, rules and interpretations on these estimates; global capital markets activity; the Bank's ability to attract, develop and retain key executives; the evolution of various types of fraud or other criminal behaviour to which the Bank is exposed; anti-money laundering; disruptions or attacks (including cyberattacks) on the Bank's information technology, internet connectivity, network accessibility, or other voice or data communications systems or services, which may result in data breaches, unauthorized access to sensitive information, denial of service and potential incidents of identity theft; increased competition in the geographic and business areas in which we operate, including through internet and mobile banking and non-traditional competitors; exposure related to significant litigation and regulatory matters; environmental, social and governance risks, including climate-related risk, our ability to implement various sustainability-related initiatives (both internally and with our clients and other stakeholders) under expected time frames, and our ability to scale our sustainable-finance products and services; the occurrence of natural and unnatural catastrophic events and claims resulting from such events, including disruptions to public infrastructure, such as transportation, communications, power or water supply; inflationary pressures; global supply-chain disruptions; Canadian housing and household indebtedness; the emergence or continuation of widespread health emergencies or pandemics, including their impact on the local, national or global economies, financial market conditions and the Bank's business, results of operations, financial condition and prospects; and the Bank's anticipation of and success in managing the risks implied by the foregoing. A substantial amount of the Bank's business involves making loans or otherwise committing resources to specific companies, industries or countries. Unforeseen events affecting such borrowers, industries or countries could have a material adverse effect on the Bank's financial results, businesses, financial condition or liquidity. These and other factors may cause the Bank's actual performance to differ materially from that contemplated by forward-looking statements. The Bank cautions that the preceding list is not exhaustive of all possible risk factors and other factors could also adversely affect the Bank's results, for more information, please see the "Risk Management" section of the Bank's 2025 Annual Report, as may be updated by quarterly reports. Material economic assumptions underlying the forward-looking statements contained in this document are set out in the 2025 Annual Report under the headings "Outlook", as updated by quarterly reports. The "Outlook" and "2026 Priorities" sections are based on the Bank's views and the actual outcome is uncertain. Readers should consider the above-noted factors when reviewing these sections. When relying on forward-looking statements to make decisions with respect to the Bank and its securities, investors and others should carefully consider the preceding factors, other uncertainties and potential events. Any forward-looking statements contained in this document represent the views of management only as of the date hereof and are presented for the purpose of assisting the Bank's shareholders and analysts in understanding the Bank's financial position, objectives and priorities, and anticipated financial performance as at and for the periods ended on the dates presented, and may not be appropriate for other purposes. Except as required by law, the Bank does not undertake to update any forward-looking statements, whether written or oral, that may be made from time to time by or on its behalf. Additional information relating to the Bank, including the Bank's Annual Information Form, can be located on the SEDAR+ website at www.sedarplus.ca and on the EDGAR section of the SEC's website at www.sec.gov.  View original content to download multimedia:https://www.prnewswire.com/news-releases/scotiabank-to-acquire-maplemark-bank-to-support-strategic-growth-in-global-banking-and-markets-business-302785557.htmlSOURCE Scotiabank Original: Scotiabank to Acquire MapleMark Bank to Support Strategic Growth in Global Banking and Markets Business

Scotiabank Posts Strong Second-Quarter Earnings Above Expectations (BNS)May 27, 2026 7:58 AM
IH Market News Bank of Nova Scotia (NYSE:BNS) reported second-quarter adjusted earnings on Wednesday that exceeded analyst forecasts, supported by solid revenue growth and lower credit-loss provisions. The Canadian lender posted adjusted earnings per share of Cdn$2.02, ahead of market expectations of Cdn$1.93. Scotiabank shares rose 0.62% in premarket trading following the earnings release. Quarterly revenue increased to Cdn$9.84 billion, topping analyst consensus estimates of Cdn$9.65 billion and marking an 8% rise from Cdn$9.08 billion in the same period last year. Adjusted net income climbed to Cdn$2.65 billion compared with Cdn$2.07 billion a year earlier, driven by stronger revenues and an improvement in credit performance. The bank’s provision for credit losses declined to Cdn$1.22 billion from Cdn$1.40 billion in the prior-year quarter, reflecting stronger credit quality across its lending portfolios. Adjusted return on equity improved to 13.2%, up from 10.4% in the same quarter last year. “The Bank delivered another strong quarter as we continue to execute on our strategy, with strong revenue growth coupled with expanding margins and another quarter of positive operating leverage,” said Scott Thomson, President and CEO of Scotiabank. “The Bank remains on track to achieve its financial objectives for fiscal 2026 and its 14%+ ROE objective in fiscal 2027.” Scotiabank’s Canadian Banking division generated earnings of Cdn$935 million, representing a 53% increase year-over-year, supported by double-digit growth in pre-tax, pre-provision income and lower credit losses. International Banking posted earnings of Cdn$736 million, up 3% from the prior year, with continued expansion in profit margins. Global Wealth Management recorded earnings of Cdn$476 million, an increase of 19% year-over-year, helped by stronger mutual fund fees and brokerage revenues. The bank also announced a quarterly dividend of Cdn$1.14 per share, reflecting a 4% increase. Its Common Equity Tier 1 capital ratio remained unchanged at 13.3% compared with the previous quarter. Bank of Nova Scotia stock price Original: Scotiabank Posts Strong Second-Quarter Earnings Above Expectations (BNS)

Scotiabank reports second quarter resultsMay 27, 2026 5:30 AM
PR Newswire (Canada) All amounts are in Canadian dollars and are based on our unaudited Interim Condensed Consolidated Financial Statements for the quarter ended April 30, 2026 and related notes prepared in accordance with International Financial Reporting Standards (IFRS) as issued by the International Accounting Standards Board (IASB), unless otherwise noted. Our complete Second Quarter 2026 Report to Shareholders, including our unaudited interim financial statements for the period ended April 30, 2026, can also be found on the SEDAR+ website at www.sedarplus.ca and on the EDGAR section of the SEC's website at www.sec.gov. Supplementary Financial Information is also available, together with the Second Quarter 2026 Report to Shareholders on the Investor Relations page at www.scotiabank.com.Second Quarter 2026 Highlights on a Reported Basis
(versus Q2 2025)Second Quarter 2026 Highlights on an Adjusted Basis(1)
(versus Q2 2025) Net income of $2,632 million, compared to $2,032 millionEarnings per share (diluted) of $2.00, compared to $1.48Return on equity(2) (ROE) of 13.1%, compared to 10.1% Net income of $2,652 million, compared to $2,072 millionEarnings per share (diluted) of $2.02, compared to $1.52Return on equity of 13.2%, compared to 10.4%TORONTO, May 27, 2026 /CNW/ - The Bank of Nova Scotia ("Scotiabank") (TSX: BNS) (NYSE: BNS) reported second quarter net income of $2,632 million compared to $2,032 million in the same period last year. Diluted earnings per share (EPS) were $2.00, compared to $1.48 in the same period a year ago. Adjusted net income(1) for the second quarter was $2,652 million and adjusted diluted EPS(1) was $2.02, up from $1.52 last year. Adjusted return on equity(1) was 13.2% compared to 10.4% a year ago."The Bank delivered another strong quarter as we continue to execute on our strategy, with strong revenue growth coupled with expanding margins and another quarter of positive operating leverage," said Scott Thomson, President and CEO of Scotiabank. "The Bank remains on track to achieve its financial objectives for fiscal 2026 and its 14%+ ROE objective in fiscal 2027. Our focus on evolving our business mix drove strong fee income and wealth management revenues, along with sequential Canadian commercial and small business loan growth."Canadian Banking generated earnings of $935 million, up 53% compared to the prior year, driven by double-digit pre-tax, pre-provision earnings(3) growth and lower performing provision for credit losses. The business grew day-to-day and savings deposits and delivered another quarter of solid positive operating leverage, in line with its strategic objectives.International Banking generated earnings of $736 million, up 3% year-over-year, driven by continued margin expansion and positive operating leverage as the business maintains its focus on expense discipline. ROE remained stable at 16%.Global Wealth Management delivered earnings of $476 million, up 19% year-over year driven by strong revenue growth from higher mutual fund fees, brokerage revenues, and net interest income. The business continued to deliver strong retail mutual fund sales through our branches, while assets under management(2) grew 18% year-over-year to $450 billion.Global Banking and Markets reported earnings of $457 million, up 11% year-over-year. Results were driven by strong performance in our capital markets business, partly offset by higher expenses to support future business growth.The Bank reported a Common Equity Tier 1 (CET1) capital ratio(4) of 13.3% and declared a dividend of $1.14, representing a 4% increase.______________________________________(1)Refer to Non-GAAP Measures section starting on page 5.(2)Refer to page 57 of the Management's Discussion & Analysis in the Bank's Second Quarter 2026 Report to Shareholders, available on www.sedarplus.ca, for an explanation of the composition of the measure. Such explanation is incorporated by reference hereto.(3)Pre-tax, pre-provision (PTPP) earnings are calculated as revenue net of non-interest expenses. This is a non-GAAP measure. PTPP earnings do not have a standardized meaning under GAAP and may not be comparable to similar measures disclosed by other financial institutions. The Bank uses PTPP earnings to assess its ability to generate earnings growth excluding the impact of credit losses and income taxes. The Bank believes that certain non-GAAP measures provide readers with a better understanding of how management assesses performance.(4)The regulatory capital ratios are based on Basel III requirements as determined in accordance with OSFI Guideline - Capital Adequacy Requirements.Financial HighlightsReported ResultsFor the three months endedFor the six months ended
April 30
January 31
April 30
April 30
April 30(Unaudited) ($ millions)
2026

2026

2025

2026

2025Operating results













Net interest income$5,521
$5,582
$5,270
$11,103
$10,443Non-interest income
4,316

4,064

3,810

8,380

8,009Total revenue$9,837
$9,646
$9,080
$19,483
$18,452Provision for credit losses
1,217

1,176

1,398

2,393

2,560Non-interest expenses
5,189

5,299

5,110

10,488

11,601Income tax expense
799

872

540

1,671

1,266Net income$2,632
$2,299
$2,032
$4,931
$3,025Net income attributable to non-controlling interests in subsidiaries
37

12

56

49

(98)Net income attributable to equity holders of the Bank$2,595
$2,287
$1,976
$4,882
$3,123Preferred shareholders and other equity instrument holders
127

132

135

259

257Common shareholders$2,468
$2,155
$1,841
$4,623
$2,866Earnings per common share (in dollars)













Basic$2.01
$1.75
$1.48
$3.75
$2.30Diluted$2.00
$1.73
$1.48
$3.73
$2.15Business Segment ReviewCanadian Banking Q2 2026 vs Q2 2025 Net income attributable to equity holders was $935 million compared to $613 million, an increase of 53%. The increase was driven primarily by higher revenues and lower provision for credit losses on performing loans, partly offset by higher non-interest expenses.Q2 2026 vs Q1 2026 Net income attributable to equity holders was $935 million compared to $960 million, a decrease of 3%. The decrease was driven primarily by lower net interest income impacted by three fewer days in the quarter.Year-to-date Q2 2026 vs Year-to-date Q2 2025 Net income attributable to equity holders was $1,895 million compared to $1,526 million, an increase of 24%. The increase was driven primarily by higher revenues and lower provision for credit losses on performing loans, partly offset by higher non-interest expenses.International Banking Q2 2026 vs Q2 2025 Net income attributable to equity holders was $701 million compared to $676 million, an increase of $25 million or 4%. The increase was driven primarily by lower non-interest expenses, lower income taxes and the positive impact of foreign currency translation. This was partly offset by lower net interest income, lower non-interest income and higher provision for credit losses.Q2 2026 vs Q1 2026 Net income attributable to equity holders was $701 million compared to $717 million, a decrease of $16 million or 2%. The decrease was driven primarily by higher provision for credit losses, lower net interest income and lower non-interest income. This was partly offset by lower non-interest expenses and lower income taxes.Year-to-date Q2 2026 vs Year-to-date Q2 2025 Net income attributable to equity holders was $1,418 million compared to $1,327 million, an increase of $91 million or 7%. The increase was driven primarily by lower non-interest expenses, lower provision for credit losses and the positive impact of foreign currency translation. This was partly offset by lower net interest income and lower non-interest income.  Financial Performance on a Constant Dollar Basis The discussion below on the results of operations is on a constant dollar basis. Under the constant dollar basis, prior period amounts are recalculated using current period average foreign currency rates, which is a non-GAAP financial measure (refer to Non-GAAP Measures starting on page 5). The Bank believes that constant dollar is useful for readers in assessing ongoing business performance without the impact of foreign currency translation and is used by management to assess the performance of the business segment. Ratios are on a reported basis.Q2 2026 vs Q2 2025 Net income attributable to equity holders was $701 million compared to $691 million, an increase of $10 million or 1%. The increase was driven primarily by lower non-interest expenses and lower income taxes. This was partly offset by lower net interest income, lower non-interest income and higher provision for credit losses.Q2 2026 vs Q1 2026 Net income attributable to equity holders was $701 million compared to $718 million, a decrease of $17 million or 2%. The decrease was driven primarily by lower net-interest income, lower non-interest income and higher provision for credit losses. This was partly offset by lower non-interest expenses and lower income taxes.  Year-to-date Q2 2026 vs Year-to-date Q2 2025 Net income attributable to equity holders was $1,418 million compared to $1,373 million, an increase of $45 million or 3%. The increase was driven primarily by lower non-interest expenses and lower provision for credit losses, partly offset by lower net interest income and lower non-interest income.Global Wealth Management Q2 2026 vs Q2 2025 Net income attributable to equity holders was $474 million compared to $399 million, an increase of 19%. The increase was driven primarily by higher mutual fund fees, brokerage revenues and net interest income across the Canadian wealth business.  This was partly offset by higher volume-related non-interest expenses.Q2 2026 vs Q1 2026 Net income attributable to equity holders was $474 million compared to $481 million, a decrease of 2%. The decrease was driven primarily by lower mutual fund fees and brokerage revenues due to the impact of three fewer days in the quarter, partly offset by lower non-interest expenses.Year-to-date Q2 2026 vs Year-to-date Q2 2025 Net income attributable to equity holders was $955 million compared to $806 million, an increase of 18%. The increase was driven primarily by higher mutual fund fees, brokerage revenues, and net interest income reflecting strong volume growth in deposits and loans as well as improved margins, partly offset by higher volume-related non-interest expenses.Global Banking and Markets Q2 2026 vs Q2 2025 Net income attributable to equity holders was $457 million compared to $413 million, an increase of $44 million or 11%. The increase was driven primarily by higher non-interest income and higher net interest income. This was partly offset by higher non-interest expenses and the negative impact of foreign currency translation.Q2 2026 vs Q1 2026 Net income attributable to equity holders was $457 million compared to $545 million, a decrease of $88 million or 16%. The decrease was driven primarily by lower non-interest income and lower net interest income, partly offset by lower non-interest expenses and lower provision for credit losses.Year-to-date Q2 2026 vs Year-to-date Q2 2025 Net income attributable to equity holders was $1,002 million compared to $930 million, an increase of $72 million or 8%. The increase was driven primarily by higher non-interest income, higher net interest income and lower income tax expense. This was partly offset by higher non-interest expenses, higher provision for credit losses, and the negative impact of foreign currency translation.Other Q2 2026 vs Q2 2025 Net income attributable to equity holders was $28 million compared to a loss of $125 million, an increase of $153 million. Included in prior year non-interest expenses is an impairment loss of $26 million related to the announced sale of the banking operations in Colombia, Costa Rica and Panama. Adjusted net income attributable to equity holders was $35 million compared to a loss of $80 million, an increase of $115 million. The increase was due primarily to higher non-interest income from investment gains and higher revenue from associated corporations primarily related to the KeyCorp investment, as well as higher net interest income due to lower funding costs.Q2 2026 vs Q1 2026 Net income attributable to equity holders was $28 million compared to a loss of $416 million, an increase of $444 million. Included in prior quarter non-interest income is a loss of $423 million recognized upon the completion of the sale of the banking operations in Colombia, Costa Rica and Panama. Adjusted net income attributable to equity holders was $35 million compared to a loss of $41 million, an increase of $76 million. The increase was due primarily to higher non-interest income from investment gains and higher net interest income due to lower funding costs, partly offset by higher non-interest expenses.Year-to-date Q2 2026 vs Year-to-date Q2 2025 Net loss attributable to equity holders was $388 million compared to a loss of $1,466 million. Included in current year non-interest income is a loss of $423 million recognized upon the completion of the sale of the banking operations in Colombia, Costa Rica and Panama. Included in prior year non-interest expenses is an impairment loss of $1,388 million related to the announced sale of these operations. Adjusted net loss attributable to equity holders was $6 million compared to a loss of $257 million last year. The lower loss was driven primarily by higher net interest income due to lower funding costs, higher non-interest income from investment gains and higher revenue from associated corporations, primarily related to the KeyCorp investment. This was partly offset by higher non-interest expenses.Credit risk Provision for credit lossesQ2 2026 vs Q2 2025 The provision for credit losses was $1,217 million compared to $1,398 million, a decrease of $181 million. The provision for credit losses ratio decreased by nine basis point to 66 basis points.The provision for credit losses on performing loans was $88 million compared to $346 million, a decrease of $258 million. The provision this quarter was due primarily to the impact of the unfavourable macroeconomic outlook impacting the Canadian Banking portfolios, as well as credit migration in the International commercial portfolio. Last year, the Bank substantially increased its provision for credit losses on performing loans to reflect the uncertainty related to U.S. tariffs due to the deterioration in macroeconomic indicators, mainly impacting the Canadian retail and commercial portfolios.The provision for credit losses on impaired loans was $1,129 million compared to $1,052 million, an increase of $77 million. The provision for credit losses ratio on impaired loans was 61 basis points, an increase of four basis points. The increase was due primarily to higher formations in Canadian Banking and in the International corporate portfolios, mainly related to one account.Q2 2026 vs Q1 2026 The provision for credit losses was $1,217 million compared to $1,176 million, an increase of $41 million. The provision for credit losses ratio increased by five basis points to 66 basis points.The provision for credit losses on performing loans was $88 million compared to $73 million, an increase of $15 million. The provision this quarter was due primarily to the unfavourable macroeconomic outlook impacting the Canadian Banking portfolios, as well as credit migration in the International commercial portfolio.The provision for credit losses on impaired loans was $1,129 million compared to $1,103 million, an increase of $26 million. The provision for credit losses ratio on impaired loans was 61 basis points, an increase of three basis points. The increase was due primarily to higher formations in the International corporate portfolio.Year-to-date Q2 2026 vs Year-to-date Q2 2025 The provision for credit losses was $2,393 million compared to $2,560 million. The provision for credit losses ratio decreased by five basis points to 63 basis points.Provision for credit losses on performing loans was $161 million, compared to $444 million. The provision this period was driven by credit migration in the Canadian and International portfolios, as well as retail portfolio growth mainly in Chile and Mexico. This was partly offset by a more favourable macroeconomic outlook impacting the International commercial portfolio. The prior period reflected the impact of the uncertainty related to U.S. tariffs, mainly impacting Canadian Banking.The provision for credit losses on impaired loans was $2,232 million compared to $2,116 million, an increase of $116 million. The provision for credit losses ratio on impaired loans was 59 basis points, an increase of three basis points. The increase in provision this year was due to higher formations in Canadian Banking and corporate portfolios.Allowance for credit losses The total allowance for credit losses as at April 30, 2026 was $7,344 million compared to $7,185 million in the prior quarter. The allowance for credit losses ratio was 96 basis points, an increase of two basis points. The allowance for credit losses for loans was $7,150 million compared to $7,002 million in the prior quarter, an increase of $148 million. The increase in allowance for impaired loans was due primarily to higher provisions in the International corporate portfolio, due mainly to one account. This was partly offset by the impact of foreign currency translation of $65 million.The allowance for credit losses on performing loans was higher at $4,742 million compared to $4,715 million last quarter. The allowance for performing loans ratio was 64 basis points, unchanged from last quarter. The increase was due primarily to the unfavourable macroeconomic outlook in Canadian Banking portfolios, as well as credit migration in the International commercial portfolio. This was partly offset by the impact of foreign currency translation of $38 million.The allowance for credit losses on impaired loans was higher at $2,408 million compared to $2,287 million last quarter. The allowance for impaired loans ratio was 32 basis points, an increase of two basis points. The increase was due primarily to higher provisions in the International corporate portfolio, due mainly to one account. This was partly offset by the impact of foreign currency translation of $27 million.Impaired loansGross impaired loans as at April 30, 2026 were $7,608 million compared to $7,248 million last quarter.  The increase was due primarily to new formations in the International corporate portfolio, due mainly to one account, partly offset by the impact of foreign currency translation. The gross impaired loan ratio increased four basis points to 99 basis points.Net impaired loans in Canadian Banking were $1,860 million, an increase of $100 million from last quarter, due primarily to higher commercial formations. Net impaired loans in International Banking were $3,079 million, an increase of $157 million from last quarter, due mainly to one account. Net impaired loans in Global Banking and Markets were $187 million, a decrease of $34 million from last quarter due to write-offs. Net impaired loans in Global Wealth Management were $74 million, an increase of $16 million from last quarter. Net impaired loans as a percentage of loans and acceptances increased three basis points to 0.68%.Capital RatiosThe Bank's CET1 capital ratio(1) was 13.3% as at April 30, 2026, unchanged from the prior quarter. The favourable impact of earnings less dividends and organic reduction in RWA were largely offset by RWA increases from model and methodology updates, unfavourable changes in accumulated other comprehensive income, and share repurchases. The Bank's Tier 1 capital(1) and Total capital ratios(1) were 15.4% and 17% respectively, as at April 30, 2026, unchanged from the prior quarter, as both Tier 1 and Tier 2 capital, and RWA were in line with the prior quarter.The Leverage ratio(1) was 4.3% as at April 30, 2026, a decrease of 10 basis points from prior quarter, primarily from higher leverage exposures.As at April 30, 2026, the CET1, Tier 1, Total capital, and Leverage ratios were well above OSFI's minimum capital ratios. The TLAC(1) and TLAC Leverage ratios(1) were 28.6% and 8% respectively, well above OSFI's minimum requirements.______________________________________(1)The regulatory ratios and measures are calculated in accordance with the Office of the Superintendent of Financial Institutions (OSFI) Guidelines on Capital Adequacy Requirements, Total Loss Absorbing Capacity and Leverage Requirements.Non-GAAP Measures The Bank uses a number of financial measures and ratios to assess its performance, as well as the performance of its operating segments. Some of these financial measures and ratios are presented on a non-GAAP basis and are not calculated in accordance with Generally Accepted Accounting Principles (GAAP), which are based on International Financial Reporting Standards (IFRS) as issued by the International Accounting Standards Board (IASB), are not defined by GAAP, do not have standardized meanings and therefore might not be comparable to similar financial measures and ratios disclosed by other issuers. The Bank believes that non-GAAP measures and ratios are useful as they provide readers with a better understanding of how management assesses performance. These non-GAAP measures and ratios are used throughout this report and defined below.Adjusted results and diluted earnings per shareThe following tables present a reconciliation of GAAP reported financial results to non-GAAP adjusted financial results. Management considers both reported and adjusted results and measures useful in assessing underlying ongoing business performance. Adjusted results and measures remove certain specified items from revenue, non-interest expenses, income taxes and non-controlling interests. Presenting results on both a reported basis and adjusted basis allows readers to assess the impact of certain items on results for the periods presented, and to better assess results and trends excluding those items that may not be reflective of ongoing business performance.Reconciliation of reported and adjusted results
For the three months endedFor the six months ended
April 30January 31April 30April 30April 30($ millions)20262026202520262025Reported Results









Net interest income$5,521$5,582$5,270$11,103$10,443Non-interest income
4,316
4,064
3,810
8,380
8,009Total revenue
9,837
9,646
9,080
19,483
18,452Provision for credit losses
1,217
1,176
1,398
2,393
2,560Non-interest expenses
5,189
5,299
5,110
10,488
11,601Income before taxes
3,431
3,171
2,572
6,602
4,291Income tax expense
799
872
540
1,671
1,266Net income$2,632$2,299$2,032$4,931$3,025Net income attributable to non-controlling interests in subsidiaries (NCI)
37
12
56
49
(98)Net income attributable to equity holders
2,595
2,287
1,976
4,882
3,123Net income attributable to preferred shareholders and other equity









instrument holders
127
132
135
259
257Net income attributable to common shareholders$2,468$2,155$1,841$4,623$2,866Adjustments









Adjusting items impacting non-interest income and total revenue (Pre-tax)









(a) Divestitures and wind-down of operations$–$423$9$423$9(b) Amortization of acquisition-related intangible assets
8
8
9
16
9Total non-interest income and total revenue adjusting items (Pre-tax)
8
431
18
439
18Adjusting items impacting non-interest expenses (Pre-tax)









(a) Divestitures and wind-down of operations
–
11
26
11
1,388(b) Amortization of acquisition-related intangible assets
18
15
17
33
35Total non-interest expense adjusting items (Pre-tax)
18
26
43
44
1,423Total impact of adjusting items on net income before taxes
26
457
61
483
1,441Impact of adjusting items on income tax expense









(a) Divestitures and wind-down of operations
–
(57)
(15)
(57)
(22)(b) Amortization of acquisition-related intangible assets
(6)
(4)
(6)
(10)
(10)Total impact of adjusting items on income tax expense
(6)
(61)
(21)
(67)
(32)Total impact of adjusting items on net income$20$396$40$416$1,409Impact of adjusting items on NCI
–
(10)
16
(10)
(175)Total impact of adjusting items on net income attributable to equity









holders$20$386$56$406$1,234Adjusted Results









Net interest income$5,521$5,582$5,270$11,103$10,443Non-interest income
4,324
4,495
3,828
8,819
8,027Total revenue
9,845
10,077
9,098
19,922
18,470Provision for credit losses
1,217
1,176
1,398
2,393
2,560Non-interest expenses
5,171
5,273
5,067
10,444
10,178Income before taxes
3,457
3,628
2,633
7,085
5,732Income tax expense
805
933
561
1,738
1,298Net income$2,652$2,695$2,072$5,347$4,434Net income attributable to NCI
37
22
40
59
77Net income attributable to equity holders
2,615
2,673
2,032
5,288
4,357Net income attributable to preferred shareholders and other equity









instrument holders
127
132
135
259
257Net income attributable to common shareholders$2,488$2,541$1,897$5,029$4,100The Bank's quarterly financial results were adjusted for the following items. These amounts were recorded in the Other operating segment, unless otherwise noted.a)        Divestitures and wind-down of operationsIn Q1 2026, the Bank recognized a loss of $434 million ($377 million after-tax) upon the completion of the sale of its banking operations in Colombia, Costa Rica and Panama. The loss primarily represents the release of cumulative foreign currency translation losses, inclusive of hedges. In the prior fiscal year, the Bank recognized a total impairment loss of $1,422 million in non-interest expense and a credit of $45 million in non-interest income (collectively $1,342 million after-tax), of which $1,362 million ($1,355 million after-tax) was recognized in Q1 2025, as the operations that were a part of this transaction were designated as held for sale. The changes subsequent to Q1 2025 represented changes in the carrying value of net assets being sold and fair value of shares received less costs to sell, as well as changes in foreign currency. For further details, please refer to Note 19 of the condensed interim consolidated financial statements in the Q2 2026 Quarterly Report to Shareholders.In Q2 2025, the Bank completed the sale of CrediScotia Financiera S.A. (CrediScotia), a wholly-owned consumer finance subsidiary in Peru, to Banco Santander S.A. (Espana). The Bank recognized an additional loss of $9 million in non-interest income – other upon closing.b)       Amortization of acquisition-related intangible assetsThese costs relate to the amortization of intangible assets recognized upon the acquisition of businesses, excluding software. The costs are recorded in non-interest expenses – depreciation and amortization for the Canadian Banking, International Banking and Global Wealth Management operating segments, and non-interest income – net income from investments in associated corporations for the Other operating segment.Reconciliation of reported and adjusted diluted earnings per share
For the three months endedFor the six months ended
April 30January 31April 30April 30April 30($ millions)20262026202520262025Reported Results









Net income attributable to common shareholders$2,468$2,155$1,841$4,623$2,866Dilutive impact of share-based payment options and others
–
(9)
–
(9)
(180)Net income attributable to common shareholders (diluted)$2,468$2,146$1,841$4,614$2,686Weighted average number of diluted common shares outstanding (millions)
1,232
1,238
1,246
1,236
1,250Diluted earnings per common share (in dollars)$2.00$1.73$1.48$3.73$2.15Adjusted Results









Net income attributable to common shareholders$2,468$2,155$1,841$4,623$2,866Impact of adjusting items on net income attributable to common









     shareholders(1)
20
386
56
406
1,234Adjusted net income attributable to common shareholders$2,488$2,541$1,897$5,029$4,100Dilutive impact of share-based payment options and others
–
1
1
1
(6)Adjusted net income attributable to common shareholders (diluted)$2,488$2,542$1,898$5,030$4,094Weighted average number of diluted common shares outstanding (millions)
1,232
1,238
1,250
1,236
1,250Adjusted diluted earnings per common share (in dollars)$2.02$2.05$1.52$4.07$3.28Impact of adjustments on diluted earnings per share (in dollars)$0.02$0.32$0.04$0.34$1.13(1) Refer to table on page 6.Reconciliation of reported and adjusted results by business line 
For the three months ended April 30, 2026(1)


GlobalGlobal


CanadianInternationalWealthBanking and

($ millions)BankingBankingManagementMarketsOtherTotalReported net income (loss)$935$736$476$457$28$2,632Net income attributable to non-controlling interests in











subsidiaries (NCI)
–
35
2
–
–
37Reported net income attributable to equity holders
935
701
474
457
28
2,595Reported net income attributable to preferred











shareholders and other equity instrument holders
–
–
–
–
127
127Reported net income attributable to common shareholders$935$701$474$457$(99)$2,468Adjustments:











Adjusting items impacting non-interest income and











     total revenue (Pre-tax)











Amortization of acquisition-related intangible assets
–
–
–
–
8
8Total non-interest income adjustments (Pre-tax)
–
–
–
–
8
8Adjusting items impacting non-interest expenses (Pre-tax)











Amortization of acquisition-related intangible assets
–
9
9
–
–
18Total non-interest expenses adjustments (Pre-tax)
–
9
9
–
–
18Total impact of adjusting items on net income before taxes
–
9
9
–
8
26Total impact of adjusting items on income tax expense
–
(2)
(3)
–
(1)
(6)Total impact of adjusting items on net income
–
7
6
–
7
20Impact of adjusting items on NCI
–
–
–
–
–
–Total impact of adjusting items on net income attributable











to equity holders
–
7
6
–
7
20Adjusted net income (loss)$935$743$482$457$35$2,652Adjusted net income attributable to equity holders$935$708$480$457$35$2,615Adjusted net income attributable to common shareholders$935$708$480$457$(92)$2,488













(1) Refer to Business Segment Review section of the Bank's Q2 2026 Quarterly Report to Shareholders.


For the three months ended January 31, 2026(1)


GlobalGlobal


CanadianInternationalWealthBanking and

($ millions)BankingBankingManagementMarketsOtherTotalReported net income (loss)$960$737$484$544$(426)$2,299Net income attributable to non-controlling interests in











subsidiaries (NCI)
–
20
3
(1)
(10)
12Reported net income attributable to equity holders
960
717
481
545
(416)
2,287Reported net income attributable to preferred











shareholders and other equity instrument holders
–
–
–
–
132
132Reported net income attributable to common shareholders$960$717$481$545$(548)$2,155Adjustments:











Adjusting items impacting non-interest income and











     total revenue (Pre-tax)











Divestitures and wind-down of operations
–
–
–
–
423
423Amortization of acquisition-related intangible assets
–
–
–
–
8
8Total non-interest income adjustments (Pre-tax)
–
–
–
–
431
431Adjusting items impacting non-interest expenses (Pre-tax)











Divestitures and wind-down of operations
–
–
–
–
11
11Amortization of acquisition-related intangible assets
–
6
9
–
–
15Total non-interest expenses adjustments (Pre-tax)
–
6
9
–
11
26Total impact of adjusting items on net income before taxes
–
6
9
–
442
457Total impact of adjusting items on income tax expense
–
(2)
(2)
–
(57)
(61)Total impact of adjusting items on net income
–
4
7
–
385
396Impact of adjusting items on NCI
–
–
–
–
(10)
(10)Total impact of adjusting items on net income attributable











to equity holders
–
4
7
–
375
386Adjusted net income (loss)$960$741$491$544$(41)$2,695Adjusted net income attributable to equity holders$960$721$488$545$(41)$2,673Adjusted net income attributable to common shareholders$960$721$488$545$(173)$2,541
(1) Refer to Business Segment Review section of the Bank's Q2 2026 Quarterly Report to Shareholders.


For the three months ended April 30, 2025(1)


GlobalGlobal


CanadianInternationalWealthBanking and

($ millions)BankingBankingManagementMarketsOtherTotalReported net income (loss)$613$714$401$412$(108)$2,032Net income attributable to non-controlling interests in











subsidiaries (NCI)
–
38
2
(1)
17
56Reported net income attributable to equity holders
613
676
399
413
(125)
1,976Reported net income attributable to preferred











shareholders and other equity instrument holders
–
–
–
–
135
135Reported net income attributable to common shareholders$613$676$399$413$(260)$1,841Adjustments:











Adjusting items impacting non-interest income and











     total revenue (Pre-tax)











Divestitures and wind-down of operations
–
–
–
–
9
9Amortization of acquisition-related intangible assets
–
–
–
–
9
9Total non-interest income adjustments (Pre-tax)
–
–
–
–
18
18Adjusting items impacting non-interest expenses (Pre-tax)











Divestitures and wind-down of operations
–
–
–
–
26
26Amortization of acquisition-related intangible assets
1
7
9
–
–
17Total non-interest expenses adjustments (Pre-tax)
1
7
9
–
26
43Total impact of adjusting items on net income before taxes
1
7
9
–
44
61Impact of adjusting items on income tax expense
(1)
(2)
(3)
–
(15)
(21)Total impact of adjusting items on net income
–
5
6
–
29
40Impact of adjusting items on NCI
–
–
–
–
16
16Total impact of adjusting items on net income attributable











to equity holders
–
5
6
–
45
56Adjusted net income (loss)$613$719$407$412$(79)$2,072Adjusted net income attributable to equity holders$613$681$405$413$(80)$2,032Adjusted net income attributable to common shareholders$613$681$405$413$(215)$1,897
(1) Refer to Business Segment Review section of the Bank's Q2 2026 Quarterly Report to Shareholders


For the six months ended April 30, 2026(1)


GlobalGlobal


CanadianInternationalWealthBanking and

($ millions)BankingBankingManagementMarketsOtherTotalReported net income (loss)$1,895$1,473$960$1,001$(398)$4,931Net income attributable to non-controlling interests in











subsidiaries (NCI)
–
55
5
(1)
(10)
49Reported net income attributable to equity holders
1,895
1,418
955
1,002
(388)
4,882Reported net income attributable to preferred











shareholders and other equity instrument holders
–
–
–
–
259
259Reported net income attributable to common shareholders$1,895$1,418$955$1,002$(647)$4,623Adjustments:











Adjusting items impacting non-interest income and











     total revenue (Pre-tax)











Divestitures and wind-down of operations
–
–
–
–
423
423Amortization of acquisition-related intangible assets
–
–
–
–
16
16Total non-interest income adjustments (Pre-tax)
–
–
–
–
439
439Adjusting items impacting non-interest expenses (Pre-tax)











Divestitures and wind-down of operations
–
–
–
–
11
11Amortization of acquisition-related intangible assets
–
15
18
–
–
33Total non-interest expenses adjustments (Pre-tax)
–
15
18
–
11
44Total impact of adjusting items on net income before taxes
–
15
18
–
450
483Impact of adjusting items on income tax expense
–
(4)
(5)
–
(58)
(67)Total impact of adjusting items on net income
–
11
13
–
392
416Impact of adjusting items on NCI
–
–
–
–
(10)
(10)Total impact of adjusting items on net income attributable











to equity holders
–
11
13
–
382
406Adjusted net income (loss)$1,895$1,484$973$1,001$(6)$5,347Adjusted net income attributable to equity holders$1,895$1,429$968$1,002$(6)$5,288Adjusted net income attributable to common shareholders$1,895$1,429$968$1,002$(265)$5,029
(1) Refer to Business Segment Review section of the Bank's Q2 2026 Quarterly Report to Shareholders.


For the six months ended April 30, 2025(1)


GlobalGlobal


CanadianInternationalWealthBanking and

($ millions)BankingBankingManagementMarketsOtherTotalReported net income (loss)$1,526$1,400$810$929$(1,640)$3,025Net income attributable to non-controlling interests in











subsidiaries (NCI)
–
73
4
(1)
(174)
(98)Reported net income attributable to equity holders
1,526
1,327
806
930
(1,466)
3,123Reported net income attributable to preferred











shareholders and other equity instrument holders
–
–
–
–
257
257Reported net income attributable to common shareholders$1,526$1,327$806$930$(1,723)$2,866Adjustments:











Adjusting items impacting non-interest income and











     total revenue (Pre-tax)











Divestitures and wind-down of operations
–
–
–
–
9
9Amortization of acquisition-related intangible assets
–
–
–
–
9
9Total non-interest income adjustments (Pre-tax)
–
–
–
–
18
18Adjusting items impacting non-interest expenses (Pre-tax)











Divestitures and wind-down of operations
–
–
–
–
1,388
1,388Amortization of acquisition-related intangible assets
2
15
18
–
–
35Total non-interest expenses adjustments (Pre-tax)
2
15
18
–
1,388
1,423Total impact of adjusting items on net income before taxes   
2
15
18
–
1,406
1,441Impact of adjusting items on income tax expense
(1)
(4)
(5)
–
(22)
(32)Total impact of adjusting items on net income
1
11
13
–
1,384
1,409Impact of adjusting items on NCI
–
–
–
–
(175)
(175)Total impact of adjusting items on net income attributable











to equity holders
1
11
13
–
1,209
1,234Adjusted net income (loss)$1,527$1,411$823$929$(256)$4,434Adjusted net income attributable to equity holders$1,527$1,338$819$930$(257)$4,357Adjusted net income attributable to common shareholders$1,527$1,338$819$930$(514)$4,100
(1) Refer to Business Segment Review section of the Bank's Q2 2026 Quarterly Report to Shareholders.
Reconciliation of International Banking's reported and constant dollar resultsInternational Banking business segment results are analyzed on a constant dollar basis which is a non-GAAP measure. Under the constant dollar basis, prior period amounts are recalculated using current period average foreign currency rates. The following table presents the reconciliation between reported and constant dollar results for International Banking for prior periods. The Bank believes that constant dollar is useful for readers to understand business performance without the impact of foreign currency translation and is used by management to assess the performance of the business segment.
For the three months endedFor the six months ended($ millions)January 31, 2026April 30, 2025April 30, 2025

ForeignConstant
ForeignConstant
ForeignConstant
ReportedexchangedollarReportedexchangedollarReportedexchangedollarNet interest income$2,146$(7)$2,153$2,179$(83)$2,262$4,348$(193)$4,541Non-interest income
815
–
815
780
(27)
807
1,641
(76)
1,717Total revenue
2,961
(7)
2,968
2,959
(110)
3,069
5,989
(269)
6,258Provision for credit losses
536
(3)
539
550
(29)
579
1,152
(74)
1,226Non-interest expenses
1,460
(4)
1,464
1,523
(61)
1,584
3,076
(140)
3,216Income before taxes
965
–
965
886
(20)
906
1,761
(55)
1,816Income tax expense
228
1
227
172
(5)
177
361
(12)
373Net income$737$(1)$738$714$(15)$729$1,400$(43)$1,443Net income attributable to non-controlling

















interests in subsidiaries (NCI)$20$–$20$38$–$38$73$3$70Net income attributable to equity holders of the Bank$717$(1)$718$676$(15)$691$1,327$(46)$1,373Other measures

















Average assets ($ billions)$219$–$219$229$(6)$235$229$(7)$236Average liabilities ($ billions)$172$–$172$177$(7)$184$176$(7)$183Return on equity Return on equity is a profitability measure that presents the net income attributable to common shareholders (annualized) as a percentage of average common shareholders' equity.Adjusted return on equity is a non-GAAP ratio which represents adjusted net income attributable to common shareholders (annualized) as a percentage of average common shareholders' equity.Adjusted return on equity for the operating segments is calculated as a ratio of adjusted net income attributable to common shareholders of the operating segment and the capital attributed. This is a non-GAAP ratio.
For the three months ended April 30, 2026


GlobalGlobal


CanadianInternationalWealthBanking and

($ millions)BankingBankingManagementMarketsOtherTotalReported





Net income attributable to common shareholders$935$701$474$457$(99)$2,468Total average common equity(1)21,51517,98710,84015,17911,91577,436Return on equity17.8 %16.0 %17.9 %12.4 %nm(2)13.1 %Adjusted(3)





Net income attributable to common shareholders$935$708$480$457$(92)$2,488Return on equity17.8 %16.1 %18.2 %12.4 %nm(2)13.2 %(1) Average amounts calculated using methods intended to approximate the daily average balances for the period.(2) Not meaningful.(3) Refer to Table on page 6.


For the three months ended January 31, 2026For the three months ended April 30, 2025


Global Global



Global Global


CanadianInternationalWealthBanking and



CanadianInternationalWealthBanking and



($ millions)BankingBankingManagementMarketsOtherTotalBankingBankingManagement MarketsOtherTotalReported





















Net income





















attributable





















to common





















shareholders$960$717$481$545$(548)$2,155$613$676$399$413$(260)$1,841Total average













common













equity(1)21,09017,836
10,810
15,12112,43177,28820,89318,08710,33214,97010,34374,625Return on equity18.1 %16.0 %17.7 %14.3 %nm(2)11.1 %12.0 %15.3 %15.8 %11.3 %nm(2)10.1 %Adjusted(3)





















Net income





















attributable





















to common





















shareholders$960$721$488$545$(173)$2,541$613$681$405$413$(215)$1,897Return on equity18.1 %16.1 %17.9 %14.3 %nm(2)13.0 %12.0 %15.5 %16.1 %11.3 %nm(2)10.4 %(1) Average amounts calculated using methods intended to approximate the daily average balances for the period.(2) Not meaningful.(3) Refer to Table on page 6.



























For the six months ended April 30, 2026For the six months ended April 30, 2025



Global Global



Global Global



CanadianInternationalWealthBanking and

CanadianInternationalWealthBanking and



($ millions)BankingBankingManagementMarketsOtherTotalBankingBankingManagementMarketsOtherTotalReported























Net income























attributable























to common























shareholders$1,895$1,418$955$1,002$(647)$4,623$1,526$1,327$806$930$(1,723)$2,866Total average











common











equity(1)21,29917,910
10,82415,15012,08377,26621,27118,14010,25715,1699,44374,280Return on equity17.9 %16.0 %17.8 %13.3 %
nm(2)12.1 %14.5 %
14.8 %
15.8 %
12.4 %
nm(2)7.8 %Adjusted(3)























Net income























attributable























to common























shareholders$1,895$1,429$968$1,002$(265)$5,029$1,527$1,338$819$930$(514)$4,100Return on equity17.9 %16.1 %18.0 %13.3 %nm(2)13.1 %14.5 %
14.9 %
16.1 %
12.4 %nm(2)11.1 %(1) Average amounts calculated using methods intended to approximate the daily average balances for the period.(2) Not meaningful.(3) Refer to table on page 6.Forward-looking statementsFrom time to time, our public communications include oral or written forward-looking statements. Statements of this type are included in this document, and may be included in other filings with Canadian securities regulators or the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC), or in other communications. In addition, representatives of the Bank may include forward-looking statements orally to analysts, investors, the media and others. All such statements are made pursuant to the "safe harbor" provisions of the U.S. Private Securities Litigation Reform Act of 1995 and any applicable Canadian securities legislation. Forward-looking statements may include, but are not limited to, statements made in this document, the Management's Discussion and Analysis in the Bank's 2025 Annual Report under the headings "Outlook" and in other statements regarding the Bank's objectives, strategies to achieve those objectives, the regulatory environment in which the Bank operates, anticipated financial results, and the outlook for the Bank's businesses and for the Canadian, U.S. and global economies. Such statements are typically identified by words or phrases such as "believe," "expect," "aim," "achieve," "foresee," "forecast," "anticipate," "intend," "estimate," "outlook," "seek," "schedule," "plan," "goal," "strive," "target," "project," "commit," "objective," and similar expressions of future or conditional verbs, such as "will," "may," "should," "would," "might," "can" and "could" and positive and negative variations thereof.By their very nature, forward-looking statements require us to make assumptions and are subject to inherent risks and uncertainties, which give rise to the possibility that our predictions, forecasts, projections, expectations or conclusions will not prove to be accurate, that our assumptions may not be correct and that our financial performance objectives, vision and strategic goals will not be achieved.We caution readers not to place undue reliance on these statements as a number of risk factors, many of which are beyond our control and effects of which can be difficult to predict, could cause our actual results to differ materially from the expectations, targets, estimates or intentions expressed in such forward-looking statements.The future outcomes that relate to forward-looking statements may be influenced by many factors, including but not limited to: general economic and market conditions in the countries in which we operate and globally; changes in currency and interest rates; increased funding costs and market volatility due to market illiquidity and competition for funding; the failure of third parties to comply with their obligations to the Bank and its affiliates, including relating to the care and control of information, and other risks arising from the Bank's use of third parties; changes in monetary, fiscal, or economic policy and tax legislation and interpretation; changes in laws and regulations or in supervisory expectations or requirements, including capital, interest rate and liquidity requirements and guidance, and the effect of such changes on funding costs; geopolitical risk (including policies and other changes related to, or affecting, economic or trade matters, including tariffs, countermeasures, tariff mitigation policies and tax-related risks); changes to our credit ratings; the possible effects on our business and the global economy of war, conflicts or terrorist actions and unforeseen consequences arising from such actions; technological changes, including open banking and the use of data and artificial intelligence in our business, and technology resiliency; operational and infrastructure risks; reputational risks; the accuracy and completeness of information the Bank receives on customers and counterparties; the timely development and introduction of new products and services, and the extent to which products or services previously sold by the Bank require the Bank to incur liabilities or absorb losses not contemplated at their origination; our ability to execute our strategic plans, including the successful completion of acquisitions and dispositions, including obtaining regulatory approvals; critical accounting estimates and the effect of changes to accounting standards, rules and interpretations on these estimates; global capital markets activity; the Bank's ability to attract, develop and retain key executives; the evolution of various types of fraud or other criminal behaviour to which the Bank is exposed; anti-money laundering; disruptions or attacks (including cyberattacks) on the Bank's information technology, internet connectivity, network accessibility, or other voice or data communications systems or services, which may result in data breaches, unauthorized access to sensitive information, denial of service and potential incidents of identity theft; increased competition in the geographic and business areas in which we operate, including through internet and mobile banking and non-traditional competitors; exposure related to significant litigation and regulatory matters; environmental, social and governance risks, including climate-related risk, our ability to implement various sustainability-related initiatives (both internally and with our clients and other stakeholders) under expected time frames, and our ability to scale our sustainable-finance products and services; the occurrence of natural and unnatural catastrophic events and claims resulting from such events, including disruptions to public infrastructure, such as transportation, communications, power or water supply; inflationary pressures; global supply-chain disruptions; Canadian housing and household indebtedness; the emergence or continuation of widespread health emergencies or pandemics, including their impact on the local, national or global economies, financial market conditions and the Bank's business, results of operations, financial condition and prospects; and the Bank's anticipation of and success in managing the risks implied by the foregoing. A substantial amount of the Bank's business involves making loans or otherwise committing resources to specific companies, industries or countries. Unforeseen events affecting such borrowers, industries or countries could have a material adverse effect on the Bank's financial results, businesses, financial condition or liquidity. These and other factors may cause the Bank's actual performance to differ materially from that contemplated by forward-looking statements. The Bank cautions that the preceding list is not exhaustive of all possible risk factors and other factors could also adversely affect the Bank's results, for more information, please see the "Risk Management" section of the Bank's 2025 Annual Report, as may be updated by quarterly reports.Material economic assumptions underlying the forward-looking statements contained in this document are set out in the 2025 Annual Report under the headings "Outlook", as updated by quarterly reports. The "Outlook" and "2026 Priorities" sections are based on the Bank's views and the actual outcome is uncertain. Readers should consider the above-noted factors when reviewing these sections. When relying on forward-looking statements to make decisions with respect to the Bank and its securities, investors and others should carefully consider the preceding factors, other uncertainties and potential events.Any forward-looking statements contained in this document represent the views of management only as of the date hereof and are presented for the purpose of assisting the Bank's shareholders and analysts in understanding the Bank's financial position, objectives and priorities, and anticipated financial performance as at and for the periods ended on the dates presented, and may not be appropriate for other purposes. Except as required by law, the Bank does not undertake to update any forward-looking statements, whether written or oral, that may be made from time to time by or on its behalf.Additional information relating to the Bank, including the Bank's Annual Information Form, can be located on the SEDAR+ website at www.sedarplus.ca and on the EDGAR section of the SEC's website at www.sec.gov.Shareholders InformationDividend and Share Purchase PlanScotiabank's Shareholder Dividend and Share Purchase Plan allows common and preferred shareholders to purchase additional common shares by reinvesting their cash dividend without incurring brokerage or administrative fees. As well, eligible shareholders may invest up to $20,000 each fiscal year to purchase additional common shares of the Bank. All administrative costs of the plan are paid by the Bank. For more information on participation in the plan, please contact the transfer agent.WebsiteFor information relating to Scotiabank and its services, visit us at our website: www.scotiabank.com.Conference Call and Web Broadcast The quarterly results conference call will take place on May 27, 2026, at 7:15 am ET and is expected to last approximately one hour. Interested parties are invited to access the call live, in listen-only mode, by telephone at 647-557-5524, or toll-free at 1-888-440-4083 using ID 1863444# (please call shortly before 7:15 am ET). In addition, an audio webcast, with accompanying slide presentation, may be accessed via the Investor Relations page at www.scotiabank.com/investorrelations.Following discussion of the results by Scotiabank executives, there will be a question and answer session. A telephone replay of the conference call will be available from May 27, 2026, to June 3, 2026, by calling 647-362-9199 or toll-free at 1-800-770-2030 and entering the access code 1863444#.Additional InformationInvestors:
Financial Analysts, Portfolio Managers and other Institutional Investors requiring financial information, please contact Investor Relations:
            Scotiabank
            40 Temperance Street, Toronto, Ontario
            Canada M5H 0B4
            Telephone: (416) 775-0798
            E-mail: investor.relations@scotiabank.comGlobal Communications:
           Scotiabank
           40 Temperance Street, Toronto, Ontario
           Canada M5H 0B4
           E-mail: corporate.communications@scotiabank.comShareholders:
For enquiries related to changes in share registration or address, dividend information, lost share certificates, estate transfers, or to advise of duplicate mailings, please contact the Bank's transfer agent:
            Computershare Trust Company of Canada
            320 Bay Street, 14th Floor
            Toronto, Ontario, Canada M5H 4A6
            Telephone: 1-877-982-8767
            E-mail: service@computershare.comCo-Transfer Agent (USA)
Computershare Trust Company, N.A.
Telephone: 1-781-575-2000
E-mail: service@computershare.comStreet Courier/Address:
C/O: Shareholder Services
150 Royall Street
Canton, MA, USA 02021Mailing Address:
PO Box 43078
Providence, RI, USA 02940-3006For other shareholder enquiries, please contact the Corporate Secretary's Department:
Scotiabank
40 Temperance Street
Toronto, Ontario, Canada M5H 0B4
Telephone: (416) 866-3672
E-mail: corporate.secretary@scotiabank.comRapport trimestriel disponible en français Le rapport trimestriel et les états financiers de la Banque sont publiés en français et en anglais et distribués aux actionnaires dans la version de leur choix. Si vous préférez que la documentation vous concernant vous soit adressée en français, veuillez en informer Relations avec les investisseurs, La Banque de Nouvelle-Écosse, 40, rue Temperance, Toronto (Ontario), Canada M5H 0B4, en joignant, si possible, l'étiquette d'adresse, afin que nous puissions prendre note du changement.SOURCE Scotiabank Original: Scotiabank reports second quarter results

Scotiabank Increases Dividend on Outstanding Common SharesMay 27, 2026 5:31 AM
PR Newswire (Canada) TORONTO, May 27, 2026 /CNW/ - Scotiabank today announced a dividend of $1.14 per share, an increase of $0.04 per share on the outstanding common shares of the Bank. This dividend is payable on July 29, 2026, to shareholders of record at the close of business on July 7, 2026: Common SharesDividend No. 628 of $1.14 per share; an increase of 4 centsHolders may elect to receive their dividends in common shares of the Bank in lieu of cash dividends, in accordance with the Bank's Shareholder Dividend and Share Purchase Plan (the "Plan"). Under the Plan, the Bank determines whether the additional common shares will be purchased on the open market or issued by the Bank from treasury.As previously announced, until such time as the Bank elects otherwise, the Bank has discontinued the issuance of common shares from treasury under the Plan. Purchases of common shares under the Plan will be made by Computershare Trust Company of Canada, as agent under the Plan, in the secondary market in accordance with the provisions of the Plan. All brokerage commissions or service charges in connection with such purchases will be paid by the Bank.About ScotiabankScotiabank's vision is to be our clients' most trusted financial partner and deliver sustainable, profitable growth. Guided by our purpose: "for every future," we help our clients, their families and their communities achieve success through a broad range of advice, products, and services, including personal and commercial banking, wealth management and private banking, corporate and investment banking, and capital markets. With assets of approximately $1.5 trillion (as at April 30, 2026), Scotiabank is one of the largest banks in North America by assets, and trades on the Toronto Stock Exchange (TSX: BNS) and New York Stock Exchange (NYSE: BNS). For more information, please visit http://www.scotiabank.com and follow us on X @Scotiabank.SOURCE Scotiabank Original: Scotiabank Increases Dividend on Outstanding Common Shares

La Banque Scotia augmente le dividende versé sur ses actions ordinaires en circulationMay 27, 2026 5:31 AM
PR Newswire (Canada) TORONTO, le 27 mai 2026 /CNW/ - La Banque Scotia a annoncé aujourd'hui un dividende de 1,14 $ par action, soit une augmentation de 4 cents sur ses actions ordinaires en circulation. Ce dividende sera versé le 29 juillet 2026 aux actionnaires inscrits à la fermeture des bureaux le 7 juillet 2026 : Actions ordinairesDividende no 628 de 1,14 $ par action, soit une augmentation de 4 centsConformément aux dispositions du Régime de dividendes et d'achat d'actions (le « Régime ») de la Banque, les porteurs d'actions peuvent opter pour le paiement de leurs dividendes sous forme d'actions ordinaires au lieu d'une remise en espèces. Aux termes du Régime, la Banque établit si les actions ordinaires additionnelles seront achetées sur le marché libre ou émises à même son capital autorisé.Comme elle l'avait annoncé précédemment et jusqu'à ce qu'elle en décide autrement, la Banque a mis fin à l'émission de nouvelles actions ordinaires aux termes du Régime. Les achats d'actions ordinaires aux termes du Régime seront effectués dans le marché secondaire par la Société de fiducie Computershare du Canada, à titre d'agent du Régime, conformément aux dispositions du Régime. Tous les frais de courtage et d'administration en lien avec ces achats seront acquittés par la Banque.À propos de la Banque ScotiaLa Banque Scotia a pour vision d'être le partenaire financier de confiance de sa clientèle et de générer une croissance rentable et durable. Dans l'esprit de sa mission d'entreprise, « pour l'avenir de tous », elle contribue à la réussite de ses clients et clientes, de leur famille et de leur collectivité en offrant des conseils et une vaste gamme de produits et de services, dont des services bancaires aux particuliers, aux entreprises et aux sociétés, des services bancaires privés, d'investissement et de gestion de patrimoine ainsi que des services liés aux marchés des capitaux. La Banque Scotia se classe parmi les banques les plus importantes de l'Amérique du Nord au chapitre des actifs, avec environ 1 500 milliards de dollars canadiens d'actifs au 30 avril 2026. Les actions de la Banque Scotia sont cotées en bourse à Toronto (TSX : BNS) et à New York (NYSE : BNS). Pour en savoir davantage, veuillez consulter http://www.banquescotia.com et suivre le fil @Scotiabank sur X.SOURCE Scotiabank Original: La Banque Scotia augmente le dividende versé sur ses actions ordinaires en circulation

La Banque Scotia annonce les résultats de son deuxième trimestreMay 27, 2026 5:30 AM
PR Newswire (Canada) Sauf indications contraires, tous les montants sont en dollars canadiens et se fondent sur les états financiers consolidés intermédiaires résumés (non audités) de la Banque pour le trimestre clos le 30 avril 2026 et sur les notes connexes préparés selon les Normes internationales d'information financière (les « IFRS ») telles qu'elles ont été publiées par l'International Accounting Standards Board (l'« IASB »). La version complète du rapport aux actionnaires du deuxième trimestre de 2026, y compris les états financiers intermédiaires (non audités) pour la période close le 30 avril 2026, est disponible sur le site de SEDAR+, au www.sedarplus.ca, et dans la section EDGAR du site de la SEC, au www.sec.gov. De plus, le rapport d'informations financières supplémentaires ainsi que le rapport aux actionnaires du deuxième trimestre de 2026 sont disponibles à la page Relations avec les investisseurs au www.banquescotia.com.Faits saillants du deuxième trimestre de 2026 - résultats présentés
(comparaison avec le T2 de 2025)Faits saillants du deuxième trimestre de 2026 - résultats ajustés1)
(comparaison avec le T2 de 2025) Bénéfice net de 2 632 millions de dollars, comparativement à 2 032 millions de dollarsBénéfice par action (dilué) de 2,00 $, comparativement à 1,48 $Rendement des capitaux propres ) (« RCP ») de 13,1 %, comparativement à 10,1 % Bénéfice net de 2 652 millions de dollars, comparativement à 2 072 millions de dollarsBénéfice par action (dilué) de 2,02 $, comparativement à 1,52 $Rendement des capitaux propres de 13,2 %, comparativement à 10,4 % TORONTO, le 27 mai 2026 /CNW/ - La Banque de Nouvelle-Écosse (la « Banque Scotia ») (TSX : BNS) (NYSE : BNS) a affiché un bénéfice net de 2 632 millions de dollars pour son deuxième trimestre, comparativement à 2 032 millions de dollars pour le trimestre correspondant de l'exercice précédent. Le bénéfice par action (le « BPA ») dilué s'est établi à 2,00 $, comparativement à 1,48 $ pour le trimestre correspondant de l'exercice précédent. Le bénéfice net ajusté1) pour le deuxième trimestre s'est établi à 2 652 millions de dollars et le BPA dilué ajusté2) a augmenté, passant de 1,52 $ pour le trimestre correspondant de l'exercice précédent à 2,02 $. Le rendement des capitaux propres ajusté1) s'est établi à 13,2 %, contre 10,4 % pour le trimestre correspondant de l'exercice précédent.« La Banque a encore une fois affiché d'excellents résultats trimestriels alors que nous poursuivons la mise en œuvre de notre stratégie, comme en témoigne la forte croissance des revenus combinée à l'accroissement des marges et à un autre trimestre ayant donné lieu à un levier d'exploitation positif, a déclaré Scott Thomson, président et chef de la direction de la Banque Scotia. La Banque demeure en bonne voie d'atteindre ses objectifs financiers pour l'exercice 2026 et son objectif d'enregistrer un RCP de plus de 14 % pour l'exercice 2027. L'importance que nous accordons à la diversification de nos activités nous a permis de générer d'excellents revenus tirés des frais et des services de gestion de patrimoine, en plus d'enregistrer une croissance des prêts aux entreprises et aux petites entreprises au Canada par rapport au trimestre précédent. »Le Réseau canadien a dégagé un bénéfice de 935 millions de dollars, ce qui représente une hausse de 53 % d'un exercice à l'autre, du fait de la croissance à deux chiffres du bénéfice avant impôt et dotation3) et du recul de la dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts productifs. Le secteur a affiché une hausse des dépôts dans les comptes courants et les comptes d'épargne, et un autre trimestre d'excellent levier d'exploitation positif, conformément à ses objectifs stratégiques.Les Opérations internationales ont dégagé un bénéfice de 736 millions de dollars, en hausse de 3 % sur douze mois, grâce à l'expansion continue de la marge et à un levier d'exploitation positif alors que ce secteur maintient une discipline rigoureuse en matière de dépenses. Le RCP est demeuré stable à 16 %.Le secteur Gestion de patrimoine mondiale a dégagé un bénéfice de 476 millions de dollars, soit une augmentation de 19 % d'un exercice à l'autre qui découle de la croissance vigoureuse des revenus attribuable à la hausse des honoraires liés aux fonds communs de placement, des commissions de courtage et des revenus d'intérêts nets. Le secteur a encore une fois enregistré de fortes ventes de fonds communs de placement aux particuliers en succursale, tandis que ses actifs sous gestion2) se sont accrus de 18 % d'un exercice à l'autre pour s'établir à 450 milliards de dollars.Les Services bancaires et marchés mondiaux ont réalisé un bénéfice de 457 millions de dollars, ce qui représente une hausse de 11 % sur douze mois. Ce résultat est attribuable à l'excellente performance de nos activités sur les marchés financiers, contrée en partie par l'augmentation des charges visant à soutenir la croissance future des activités.La Banque a affiché un ratio des actions ordinaires et assimilées de T14) de 13,3 % et déclaré un dividende de 1,14 $, ce qui représente une augmentation de 4 %.__________________________________________1)Se reporter aux mesures non conformes aux PCGR à la page 6.2)Se reporter à la page 57 du rapport de gestion figurant dans le rapport aux actionnaires du deuxième trimestre de 2026 de la Banque, disponible à www.sedarplus.ca, pour obtenir une description de cette mesure. Cette description est intégrée par renvoi au présent document.3)Le bénéfice avant impôt et dotation (le « BAID ») s'entend des revenus déduction faite des charges autres que d'intérêts. Il s'agit d'une mesure non conforme aux PCGR qui n'a pas de sens normalisé prescrit par les PCGR et qui pourrait ne pas être comparable à des mesures similaires présentées par d'autres institutions financières. La Banque utilise le BAID pour évaluer sa capacité à faire croître son bénéfice, sans égard à l'incidence des pertes sur créances et de l'impôt sur le résultat. La Banque est d'avis que certaines mesures non conformes aux PCGR permettent au lecteur de mieux comprendre la manière dont la direction évalue la performance.4)Les ratios de fonds propres réglementaires sont fondés sur les exigences de Bâle III et sont calculés conformément à la ligne directrice Normes de fonds propres du BSIF.Faits saillants financiersRésultats présentésPour les trimestres clos lesPour les semestres clos les
30 avril
31 janvier
30 avril
30 avril
30 avril

(non audité) (en millions de dollars)2026
2026
2025
2026
2025

Résultats d'exploitation










Revenus d'intérêts nets5 521$5 582$5 270$11 103$10 443$
Revenus autres que d'intérêts4 316
4 064
3 810
8 380
8 009

Total des revenus9 837$9 646$9 080$19 483$18 452$
Dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances           1 217
1 176
1 398
2 393
2 560

Charges autres que d'intérêts5 189
5 299
5 110
10 488
11 601

Charge d'impôt sur le résultat799
872
540
1 671
1 266

Bénéfice net2 632$2 299$2 032$4 931$3 025$
Bénéfice net attribuable aux participations ne donnant pas le contrôle dans
   des filiales37
12
56
49
(98)

Bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres de la
   Banque2 595$2 287$1 976$4 882$3 123$
Actionnaires privilégiés et porteurs d'autres instruments de capitaux
   propres127
132
135
259
257

Actionnaires ordinaires2 468$2 155$1 841$4 623$2 866$
Bénéfice par action ordinaire (en dollars)










De base2,01$1,75$1,48$3,75$2,30$
Dilué2,00$1,73$1,48$3,73$2,15$
Données par secteurs d'activitéRéseau canadien Comparaison du deuxième trimestre de 2026 et du deuxième trimestre de 2025
Le bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres s'est établi à 935 millions de dollars, comparativement à 613 millions de dollars, ce qui représente une hausse de 53 %. La hausse découle surtout de l'accroissement des revenus et de la diminution de la dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts productifs, facteurs contrebalancés en partie par l'augmentation des charges autres que d'intérêts.Comparaison du deuxième trimestre de 2026 et du premier trimestre de 2026
Le bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres s'est fixé à 935 millions de dollars, comparativement à 960 millions de dollars, ce qui représente une baisse de 3 %. La diminution s'explique principalement par la baisse des revenus d'intérêts nets du fait que le trimestre comptait trois jours de moins.Comparaison du premier semestre de 2026 et du premier semestre de 2025
Le bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres s'est établi à 1 895 millions de dollars, comparativement à 1 526 millions de dollars, ce qui représente une hausse de 24 %. La hausse découle surtout de la croissance des revenus et de la diminution de la dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts productifs, facteurs contrebalancés en partie par l'augmentation des charges autres que d'intérêts.Opérations internationales Comparaison du deuxième trimestre de 2026 et du deuxième trimestre de 2025
Le bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres s'est établi à 701 millions de dollars, comparativement à 676 millions de dollars, ce qui représente une augmentation de 25 millions de dollars, ou de 4 %. L'augmentation est attribuable surtout à la baisse des charges autres que d'intérêts et de l'impôt sur le résultat ainsi qu'à l'incidence favorable de la conversion des devises. Ces facteurs ont été contrebalancés en partie par la diminution des revenus d'intérêts nets, la baisse des revenus autres que d'intérêts et la hausse de la dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances.Comparaison du deuxième trimestre de 2026 et du premier trimestre de 2026
Le bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres s'est fixé à 701 millions de dollars, contre 717 millions de dollars, ce qui représente une baisse de 16 millions de dollars, ou de 2 %. La diminution découle principalement de la hausse de la dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances et du repli des revenus d'intérêts nets et des revenus autres que d'intérêts, facteurs contrés en partie par la baisse des charges autres que d'intérêts et de l'impôt sur le résultat.Comparaison du premier semestre de 2026 et du premier semestre de 2025
Le bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres s'est établi à 1 418 millions de dollars, comparativement à 1 327 millions de dollars, ce qui représente une augmentation de 91 millions de dollars, ou de 7 %. L'augmentation est attribuable surtout à la baisse des charges autres que d'intérêts et de la dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances ainsi qu'à l'incidence favorable de la conversion des devises. Ces facteurs ont été annulés en partie par la diminution des revenus d'intérêts nets et des revenus autres que d'intérêts.Performance financière en dollars constants
L'analyse portant sur les résultats d'exploitation qui suit est en dollars constants. Aux termes de l'analyse en dollars constants, les montants des périodes précédentes ont été recalculés selon les cours de change moyens de la période considérée, ce qui est une mesure non conforme aux PCGR (se reporter à la rubrique « Mesures non conformes aux PCGR » à la page 6). La Banque est d'avis que la présentation de l'information en dollars constants permet au lecteur de mieux évaluer la performance des activités courantes sans tenir compte de l'incidence de la conversion des devises, et cette présentation est utilisée par la direction pour évaluer la performance du secteur d'activité. Les ratios se fondent sur les données présentées.Comparaison du deuxième trimestre de 2026 et du deuxième trimestre de 2025
Le bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres s'est établi à 701 millions de dollars, comparativement à 691 millions de dollars, ce qui représente une augmentation de 10 millions de dollars, ou de 1 %. L'augmentation découle essentiellement de la baisse des charges autres que d'intérêts et de l'impôt sur le résultat, contrebalancée en partie par la diminution des revenus d'intérêts nets et des revenus autres que d'intérêts ainsi que par l'augmentation de la dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances.Comparaison du deuxième trimestre de 2026 et du premier trimestre de 2026
Le bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres s'est fixé à 701 millions de dollars, contre 718 millions de dollars, ce qui représente une baisse de 17 millions de dollars, ou de 2 %, qui a découlé essentiellement de la baisse des revenus d'intérêts nets et des revenus autres que d'intérêts ainsi que de l'augmentation de la dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances. Ces facteurs ont été contrés en partie par le repli des charges autres que d'intérêts et de l'impôt sur le résultat.Comparaison du premier semestre de 2026 et du premier semestre de 2025
Le bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres s'est établi à 1 418 millions de dollars, comparativement à 1 373 millions de dollars, ce qui représente une augmentation de 45 millions de dollars, ou de 3 %. L'augmentation a découlé essentiellement de la baisse des charges autres que d'intérêts et de la dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances, contrebalancée en partie par la diminution des revenus d'intérêts nets et des revenus autres que d'intérêts.Gestion de patrimoine mondiale Comparaison du deuxième trimestre de 2026 et du deuxième trimestre de 2025
Le bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres s'est établi à 474 millions de dollars, comparativement à 399 millions de dollars, ce qui représente une hausse de 19 %. L'augmentation est principalement attribuable à la hausse des honoraires liés aux fonds communs de placement, des commissions de courtage et des revenus d'intérêts nets dans les activités de gestion de patrimoine au Canada, neutralisée en partie par l'augmentation des charges autres que d'intérêts liées aux volumes.Comparaison du deuxième trimestre de 2026 et du premier trimestre de 2026
Le bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres s'est établi à 474 millions de dollars, contre 481 millions de dollars, ce qui représente un recul de 2 %. La diminution est principalement attribuable à la baisse des honoraires liés aux fonds communs de placement et des commissions de courtage du fait que le trimestre comptait trois jours de moins, facteur neutralisé en partie par le repli des charges autres que d'intérêts.Comparaison du premier semestre de 2026 et du premier semestre de 2025
Le bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres s'est établi à 955 millions de dollars, comparativement à 806 millions de dollars, ce qui représente une hausse de 18 %. Cette augmentation s'explique principalement par la hausse des honoraires liés aux fonds communs de placement, des commissions de courtage et des revenus d'intérêts nets reflétant la forte croissance des volumes des dépôts et des prêts ainsi que l'amélioration des marges, facteurs contrebalancés en partie par la hausse des charges autres que d'intérêts liées aux volumes.Services bancaires et marchés mondiaux Comparaison du deuxième trimestre de 2026 et du deuxième trimestre de 2025
Le bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres s'est établi à 457 millions de dollars, comparativement à 413 millions de dollars, ce qui représente une augmentation de 44 millions de dollars, ou de 11 %. L'augmentation est attribuable surtout à la hausse des revenus autres que d'intérêts et des revenus d'intérêts nets, contrebalancée en partie par l'accroissement des charges autres que d'intérêts et l'incidence défavorable de la conversion des devises.Comparaison du deuxième trimestre de 2026 et du premier trimestre de 2026
Le bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres s'est fixé à 457 millions de dollars, contre 545 millions de dollars, ce qui représente un recul de 88 millions de dollars, ou de 16 %. La diminution découle principalement de la baisse des revenus autres que d'intérêts et des revenus d'intérêts nets, contrebalancée en partie par le recul des charges autres que d'intérêts et de la dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances.Comparaison du premier semestre de 2026 et du premier semestre de 2025
Le bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres s'est établi à 1 002 millions de dollars, comparativement à 930 millions de dollars, ce qui représente une augmentation de 72 millions de dollars, ou de 8 %. L'augmentation est attribuable en grande partie à la hausse des revenus autres que d'intérêts et des revenus d'intérêts nets ainsi qu'à la diminution de la charge d'impôt sur le résultat, facteurs atténués par l'augmentation des charges autres que d'intérêts et de la dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances ainsi que par l'incidence défavorable de la conversion des devises.Autres Comparaison du deuxième trimestre de 2026 et du deuxième trimestre de 2025
Le bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres s'est établi à 28 millions de dollars, comparativement à une perte de 125 millions de dollars, ce qui représente une augmentation de 153 millions de dollars. Les charges autres que d'intérêts du trimestre correspondant de l'exercice précédent tiennent compte d'une perte de valeur de 26 millions de dollars comptabilisée en lien avec la vente annoncée des activités bancaires en Colombie, au Costa Rica et au Panama. Le bénéfice net ajusté attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres s'est fixé à 35 millions de dollars, contre une perte de 80 millions de dollars, ce qui représente une hausse de 115 millions de dollars. L'augmentation est principalement attribuable à la hausse des revenus autres que d'intérêts liés aux profits sur les placements et à l'augmentation des revenus provenant de sociétés associées, surtout au titre du placement dans KeyCorp, de même qu'à la hausse des revenus d'intérêts nets découlant du repli des coûts du financement.Comparaison du deuxième trimestre de 2026 et du premier trimestre de 2026
Le bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres s'est établi à 28 millions de dollars, comparativement à une perte de 416 millions de dollars, ce qui représente une augmentation de 444 millions de dollars. Les revenus autres que d'intérêts du trimestre précédent tiennent compte d'une perte de 423 millions de dollars comptabilisée à la clôture de la vente des activités bancaires en Colombie, au Costa Rica et au Panama. Le bénéfice net ajusté attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres s'est fixé à 35 millions de dollars, contre une perte de 41 millions de dollars, ce qui représente une hausse de 76 millions de dollars. L'augmentation est principalement attribuable à la hausse des revenus autres que d'intérêts liés aux profits sur les placements et à l'augmentation des revenus d'intérêts nets découlant du repli des coûts du financement, facteurs contrebalancés en partie par l'augmentation des charges autres que d'intérêts.Comparaison du premier semestre de 2026 et du premier semestre de 2025
La perte nette attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres s'est établie à 388 millions de dollars, comparativement à une perte de 1 466 millions de dollars. Les revenus autres que d'intérêts de la période considérée tiennent compte d'une perte de 423 millions de dollars comptabilisée à la clôture de la vente des activités bancaires en Colombie, au Costa Rica et au Panama. Les charges autres que d'intérêts de la période correspondante de l'exercice précédent tiennent compte d'une perte de valeur de 1 388 millions de dollars liée à la vente annoncée de ces activités. La perte nette ajustée attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres s'est fixée à 6 millions de dollars, contre une perte de 257 millions de dollars pour la période correspondante de l'exercice précédent. La diminution de la perte s'explique avant tout par la hausse des revenus d'intérêts nets découlant du repli des coûts du financement, par l'augmentation des revenus autres que d'intérêts liés aux profits sur les placements et par l'augmentation des revenus provenant de sociétés associées, surtout au titre du placement dans KeyCorp. Ces facteurs ont été atténués par l'accroissement des charges autres que d'intérêts.Risque de créditDotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créancesComparaison du deuxième trimestre de 2026 et du deuxième trimestre de 2025
La dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances s'est chiffrée à 1 217 millions de dollars, contre 1 398 millions de dollars, soit une baisse de 181 millions de dollars. Le ratio de dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances a diminué de neuf points de base pour s'établir à 66 points de base.La dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts productifs s'est établie à 88 millions de dollars, contre 346 millions de dollars, ce qui représente une diminution de 258 millions de dollars. La dotation pour le trimestre considéré s'explique surtout par l'incidence des perspectives macroéconomiques défavorables sur les portefeuilles du Réseau canadien ainsi que par la migration du crédit dans le portefeuille de prêts aux entreprises des Opérations internationales. Au cours de l'exercice précédent, la Banque avait accru considérablement sa dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts productifs afin de refléter l'incertitude entourant les droits de douane américains du fait de la détérioration des indicateurs macroéconomiques, ce qui touche surtout les portefeuilles de prêts aux particuliers et aux entreprises du Réseau canadien.La dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts douteux s'est établie à 1 129 millions de dollars, comparativement à 1 052 millions de dollars, ce qui représente une hausse de 77 millions de dollars. Le ratio de dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts douteux s'est établi à 61 points de base, soit une hausse de quatre points de base. Cette hausse est d'abord et avant tout attribuable à l'augmentation des prêts nouvellement classés comme étant douteux touchant le Réseau canadien et les portefeuilles de prêts aux sociétés des Opérations internationales, essentiellement à l'égard d'un compte.Comparaison du deuxième trimestre de 2026 et du premier trimestre de 2026
La dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances s'est chiffrée à 1 217 millions de dollars, contre 1 176 millions de dollars, soit une hausse de 41 millions de dollars. Le ratio de dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances a augmenté de cinq points de base pour s'établir à 66 points de base.La dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts productifs s'est établie à 88 millions de dollars, comparativement à 73 millions de dollars, ce qui représente une hausse de 15 millions de dollars. La dotation pour le trimestre considéré s'explique surtout par l'incidence des perspectives macroéconomiques défavorables sur les portefeuilles du Réseau canadien, ainsi que par la migration du crédit dans le portefeuille de prêts aux entreprises des Opérations internationales.La dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts douteux s'est établie à 1 129 millions de dollars, comparativement à 1 103 millions de dollars, ce qui représente une hausse de 26 millions de dollars. Le ratio de dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts douteux s'est fixé à 61 points de base, en hausse de trois points de base. La hausse est d'abord et avant tout attribuable à l'augmentation des prêts nouvellement classés comme étant douteux dans le portefeuille de prêts aux sociétés des Opérations internationales.Comparaison du premier semestre de 2026 et du premier semestre de 2025
La dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances s'est chiffrée à 2 393 millions de dollars, contre 2 560 millions de dollars. Le ratio de dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances a diminué de cinq points de base pour s'établir à 63 points de base.La dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts productifs s'est établie à 161 millions de dollars, comparativement à 444 millions de dollars. La dotation pour la période considérée s'explique par la migration du crédit dans les portefeuilles du Réseau canadien et des Opérations internationales, ainsi que par la croissance du portefeuille de prêts aux particuliers, surtout au Chili et au Mexique. Ces facteurs ont été contrebalancés en partie par l'incidence des perspectives macroéconomiques plus favorables sur le portefeuille de prêts aux entreprises des Opérations internationales. La dotation de la période correspondante de l'exercice précédent reflète l'incertitude entourant les droits de douane américains, qui touche surtout le Réseau canadien.La dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts douteux s'est établie à 2 232 millions de dollars, comparativement à 2 116 millions de dollars, ce qui représente une hausse de 116 millions de dollars. Le ratio de dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts douteux s'est fixé à 59 points de base, en hausse de trois points de base. La hausse de la dotation pour l'exercice considéré est attribuable à l'augmentation des prêts nouvellement classés comme étant douteux dans les portefeuilles du Réseau canadien et de prêts aux sociétés.Compte de correction de valeur pour pertes sur créances Le compte de correction de valeur pour pertes sur créances total s'établissait à 7 344 millions de dollars au 30 avril 2026, contre 7 185 millions de dollars au trimestre précédent. Le ratio de compte de correction de valeur pour pertes sur créances s'élevait à 96 points de base, en hausse de deux points de base. Le compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts se situait à 7 150 millions de dollars, en hausse de 148 millions de dollars par rapport à celui de 7 002 millions de dollars enregistré au trimestre précédent. L'augmentation du compte de correction de valeur au titre des prêts douteux s'explique surtout par l'augmentation des dotations dans le portefeuille de prêts aux sociétés à l'international, essentiellement attribuable à un compte, laquelle a été contrée en partie par l'incidence de la conversion des devises de 65 millions de dollars.Le compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts productifs a augmenté pour s'établir à 4 742 millions de dollars, alors qu'il s'établissait à 4 715 millions de dollars au trimestre précédent. Le ratio de compte de correction de valeur au titre des prêts productifs se fixait à 64 points de base, ce qui est inchangé par rapport au trimestre précédent. L'augmentation s'explique avant tout par l'incidence des perspectives macroéconomiques défavorables sur les portefeuilles du Réseau canadien et par la migration du crédit dans le portefeuille de prêts aux entreprises des Opérations internationales, facteurs compensés en partie par l'incidence de la conversion des devises de 38 millions de dollars.Le compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts douteux a augmenté pour s'établir à 2 408 millions de dollars, alors qu'il s'établissait à 2 287 millions de dollars au trimestre précédent. Le ratio de compte de correction de valeur au titre des prêts douteux s'élevait à 32 points de base, ce qui représente une augmentation de deux points de base. L'augmentation traduit surtout la hausse des dotations dans le portefeuille de prêts aux sociétés à l'international, surtout attribuable à un compte, laquelle a été contrée en partie par l'incidence de la conversion des devises de 27 millions de dollars. Prêts douteux Le montant brut des prêts douteux s'établissait à 7 608 millions de dollars au 30 avril 2026, contre 7 248 millions de dollars au trimestre précédent. L'augmentation traduit surtout les prêts nouvellement classés comme étant douteux dans le portefeuille de prêts aux sociétés à l'international, essentiellement attribuables à un compte, ce qui a été contré en partie par l'incidence de la conversion des devises. Le ratio du montant brut des prêts douteux a augmenté de quatre points de base pour s'établir à 99 points de base.Le montant net des prêts douteux du Réseau canadien totalisait 1 860 millions de dollars, ce qui représente une hausse de 100 millions de dollars par rapport au trimestre précédent qui est principalement attribuable à l'augmentation des prêts aux entreprises nouvellement classés comme étant douteux. Le montant net des prêts douteux des Opérations internationales s'élevait à 3 079 millions de dollars, ce qui représente une hausse de 157 millions de dollars par rapport au trimestre précédent, principalement en raison d'un compte. Le montant net des prêts douteux des Services bancaires et marchés mondiaux totalisait 187 millions de dollars, ce qui représente une baisse de 34 millions de dollars par rapport au trimestre précédent, en raison des radiations. Le montant net des prêts douteux de la Gestion de patrimoine mondiale s'élevait à 74 millions de dollars, ce qui représente une hausse de 16 millions de dollars par rapport au trimestre précédent. Le montant net des prêts douteux exprimé en pourcentage des prêts et des acceptations a augmenté de trois points de base pour s'établir à 0,68 %. Ratios de fonds propresLe ratio des actions ordinaires et assimilées de T11) de la Banque s'établissait à 13,3 % au 30 avril 2026, ce qui est inchangé par rapport au trimestre précédent. L'incidence favorable du bénéfice minoré des dividendes et la réduction interne des actifs pondérés en fonction du risque (« APR ») ont été largement neutralisées par l'augmentation des APR faisant suite aux mises à jour des modèles et des méthodes, par les variations défavorables du cumul des autres éléments du résultat global et par les rachats d'actions.Le ratio de T11) et le ratio total des fonds propres1) de la Banque s'établissaient à 15,4 % et à 17 %, respectivement, au 30 avril 2026, ce qui est inchangé par rapport au trimestre précédent, les fonds propres de T1, les fonds propres de T2 et les APR ayant été comparables à ceux du trimestre précédent.Le ratio de levier1) s'établissait à 4,3 % au 30 avril 2026, ce qui représente une baisse de 10 points de base par rapport au trimestre précédent, en raison surtout de l'augmentation du risque de levier.Au 30 avril 2026, le ratio des actions ordinaires et assimilées de T1, le ratio de T1, le ratio total des fonds propres et le ratio de levier dépassaient amplement les ratios minimaux des fonds propres du BSIF. Le ratio de capacité totale d'absorption des pertes (« TLAC »)1) et le ratio de levier TLAC1) s'établissaient respectivement à 28,6 % et à 8 %, ce qui est largement supérieur aux exigences minimales du BSIF.________________________________________1)Les ratios et mesures réglementaires sont calculés conformément aux lignes directrices Normes de fonds propres, Capacité totale d'absorption des pertes et Exigences de levier du Bureau du surintendant des institutions financières (le « BSIF »).Mesures non conformes aux PCGRPour évaluer sa performance et celle de ses secteurs d'exploitation, la Banque a recours à diverses mesures financières et différents ratios financiers. Certains d'entre eux sont présentés sur une base non conforme aux PCGR et ne sont pas calculés selon les principes comptables généralement reconnus (les « PCGR »), lesquels sont fondés sur les Normes internationales d'information financière (les « IFRS ») telles qu'elles ont été publiées par l'International Accounting Standards Board (l'« IASB »), ni définis par les PCGR. Ces mesures et ratios n'ont aucune signification normalisée et pourraient donc ne pas être comparables à des mesures financières et ratios financiers similaires présentés par d'autres émetteurs. La Banque est d'avis que les mesures et ratios non conformes aux PCGR sont utiles puisqu'ils permettent au lecteur de mieux comprendre comment la direction évalue la performance. Ces mesures et ratios non conformes aux PCGR sont utilisés dans le présent rapport et ils sont définis ci-après.Résultats et bénéfice dilué par action ajustésLes tableaux qui suivent présentent les rapprochements des résultats financiers présentés conformément aux PCGR et des résultats financiers ajustés non conformes aux PCGR. La direction juge utile de tenir compte des résultats et mesures présentés et ajustés pour évaluer la performance sous-jacente des activités courantes. Les résultats et mesures ajustés excluent certains éléments donnés des revenus, des charges autres que d'intérêts, de l'impôt sur le résultat et des participations ne donnant pas le contrôle. La communication des résultats présentés et des résultats ajustés permet au lecteur d'évaluer l'incidence de certains éléments sur les résultats pour les périodes à l'étude et de mieux apprécier les résultats et tendances en excluant les éléments qui ne reflètent pas la performance des activités courantes.Rapprochement des montants présentés et ajustés des résultats
Pour les trimestres clos lesPour les semestres clos les
30 avril
31 janvier
30 avril
30 avril
30 avril

(en millions de dollars)2026
2026
2025
2026
2025

Résultats présentés










Revenus d'intérêts nets5 521$5 582$5 270$11 103$10 443$
Revenus autres que d'intérêts4 316
4 064
3 810
8 380
8 009

Total des revenus9 837
9 646
9 080
19 483
18 452

Dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances1 217
1 176
1 398
2 393
2 560

Charges autres que d'intérêts5 189
5 299
5 110
10 488
11 601

Bénéfice avant impôt sur le résultat 3 431
3 171
2 572
6 602
4 291

Charge d'impôt sur le résultat799
872
540
1 671
1 266

Bénéfice net 2 632$2 299$2 032$4 931$3 025$
Bénéfice net attribuable aux participations ne donnant pas le contrôle dans des filiales37
12
56
49
(98)

Bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres2 595
2 287
1 976
4 882
3 123

Bénéfice net attribuable aux actionnaires privilégiés et aux porteurs d'autres
   instruments de capitaux propres127
132
135
259
257

Bénéfice net attribuable aux actionnaires ordinaires2 468$2 155$1 841$4 623$2 866$
Ajustements










Éléments d'ajustement ayant une incidence sur les revenus autres que d'intérêts et le
   total des revenus (avant impôt)










a) Cessions et réduction d'activités-$423$9$423$9$
b) Amortissement des immobilisations incorporelles liées aux acquisitions8
8
9
16
9

Total des éléments d'ajustement au titre des revenus autres que d'intérêts et du total
   des revenus (avant impôt)8
431
18
439
18

Éléments d'ajustement ayant une incidence sur les charges autres que d'intérêts (avant
   impôt)










a) Cessions et réduction d'activités-
11
26
11
1 388

b) Amortissement des immobilisations incorporelles liées aux acquisitions18
15
17
33
35

Total des éléments d'ajustement au titre des charges autres que d'intérêts
   (avant impôt)18
26
43
44
1 423

Total de l'incidence des éléments d'ajustement sur le bénéfice net avant impôt26
457
61
483
1 441

Incidence des éléments d'ajustement sur la charge d'impôt sur le résultat










a) Cessions et réduction d'activités-
(57)
(15)
(57)
(22)

b) Amortissement des immobilisations incorporelles liées aux acquisitions(6)
(4)
(6)
(10)
(10)

Total de l'incidence des éléments d'ajustement sur la charge d'impôt sur le résultat  (6)
(61)
(21)
(67)
(32)

Total de l'incidence des éléments d'ajustement sur le bénéfice net20$396$40$416$1 409$
Incidence des éléments d'ajustement sur les participations ne donnant pas le contrôle
   dans des filiales-
(10)
16
(10)
(175)

Total de l'incidence des éléments d'ajustement sur le bénéfice net attribuable aux
   détenteurs de titres de capitaux propres20$386$56$406$1 234$
Résultats ajustés










Revenus d'intérêts nets5 521$5 582$5 270$11 103$10 443$
Revenus autres que d'intérêts4 324
4 495
3 828
8 819
8 027

Total des revenus9 845
10 077
9 098
19 922
18 470

Dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances1 217
1 176
1 398
2 393
2 560

Charges autres que d'intérêts5 171
5 273
5 067
10 444
10 178

Bénéfice avant impôt sur le résultat 3 457
3 628
2 633
7 085
5 732

Charge d'impôt sur le résultat805
933
561
1 738
1 298

Bénéfice net2 652$2 695$2 072$5 347$4 434$
Bénéfice net attribuable aux participations ne donnant pas le contrôle dans des filiales37
22
40
59
77

Bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres2 615
2 673
2 032
5 288
4 357

Bénéfice net attribuable aux actionnaires privilégiés et aux porteurs d'autres
   instruments de capitaux propres127
132
135
259
257

Bénéfice net attribuable aux actionnaires ordinaires2 488$2 541$1 897$5 029$4 100$
Les résultats financiers trimestriels de la Banque ont été ajustés pour tenir compte des éléments qui suivent. Sauf indications contraires, ces montants ont été comptabilisés dans le secteur d'exploitation Autres.a)         Cessions et réduction d'activitésAu premier trimestre de 2026, la Banque a comptabilisé une perte de 434 millions de dollars (377 millions de dollars après impôt) à la clôture de la vente de ses activités bancaires en Colombie, au Costa Rica et au Panama. La perte représente essentiellement la réalisation des pertes de change cumulatives, compte tenu des couvertures. À l'exercice précédent, la Banque avait comptabilisé une perte de valeur totale de 1 422 millions de dollars au poste « Charges autres que d'intérêts » et un crédit de 45 millions de dollars au poste « Revenus autres que d'intérêts » (collectivement, 1 342 millions de dollars après impôt), dont une tranche de 1 362 millions de dollars (1 355 millions de dollars après impôt) a été comptabilisée au premier trimestre de 2025, lorsque les activités visées par la transaction ont été classées comme étant détenues en vue de la vente. Les variations survenues après le premier trimestre de 2025 représentaient les changements dans la valeur comptable des actifs nets vendus et dans la juste valeur des actions reçues, diminuée des coûts de la vente, ainsi que les variations de change. Pour obtenir de plus amples renseignements, se reporter à la note 19 afférente aux états financiers consolidés intermédiaires résumés figurant dans le rapport aux actionnaires du deuxième trimestre de 2026.Au deuxième trimestre de 2025, la Banque a mené à terme la vente de CrediScotia Financiera S.A. («?CrediScotia?»), une filiale de crédit à la consommation en propriété exclusive établie au Pérou, à Banco Santander S.A. (Espagne). La Banque a comptabilisé une perte additionnelle de 9 millions de dollars au poste «?Revenus autres que d'intérêts - Autres?» à la clôture.b)         Amortissement des immobilisations incorporelles liées aux acquisitionsCes coûts ont trait à l'amortissement des immobilisations incorporelles comptabilisé à l'acquisition d'entreprises, à l'exception des logiciels. Les coûts sont inscrits au poste «?Charges autres que d'intérêts - Amortissements des immobilisations corporelles et incorporelles?» pour les secteurs d'exploitation Réseau canadien, Opérations internationales et Gestion de patrimoine mondiale, et au poste «?Revenus autres que d'intérêt - Revenu net découlant de participations dans des sociétés associées?» pour le secteur Autres.Rapprochement des montants présentés et ajustés du bénéfice dilué par action
Pour les trimestres clos lesPour les semestres clos les
30 avril
31 janvier
30 avril
30 avril
30 avril

(en millions de dollars)2026
2026
2025
2026
2025

Résultats présentés










Bénéfice net attribuable aux actionnaires ordinaires2 468$2 155$1 841$4 623$2 866$
Incidence dilutive des options au titre de paiements fondés sur des actions et autres-
(9)
-
(9)
(180)

Bénéfice net attribuable aux actionnaires ordinaires (dilué)2 468$2 146$1 841$4 614$2 686$
Nombre moyen pondéré dilué d'actions ordinaires en circulation (en millions)1 232
1 238
1 246
1 236
1 250

Bénéfice dilué par action ordinaire (en dollars)2,00$1,73$1,48$3,73$2,15$
Résultats ajustés










Bénéfice net attribuable aux actionnaires ordinaires2 468$2 155$1 841$4 623$2 866$
Incidence des éléments d'ajustement sur le bénéfice net attribuable aux actionnaires
   ordinaires1)20
386
56
406
1 234

Bénéfice net ajusté attribuable aux actionnaires ordinaires2 488$2 541$1 897$5 029$4 100$
Incidence dilutive des options au titre de paiements fondés sur des actions et autres-
1
1
1
(6)

Bénéfice net ajusté attribuable aux actionnaires ordinaires (dilué)2 488$2 542$1 898$5 030$4 094$
Nombre moyen pondéré dilué d'actions ordinaires en circulation (en millions)1 232
1 238
1 250
1 236
1 250

Bénéfice dilué ajusté par action ordinaire (en dollars)2,02$2,05$1,52$4,07$3,28$
Incidence des ajustements sur le bénéfice dilué par action ordinaire (en dollars)0,02$0,32$0,04$0,34$1,13$
1) Se reporter au tableau figurant à la page 7.Rapprochement des montants présentés et ajustés des résultats par secteurs d'activité
Pour le trimestre clos le 30 avril 20261)(en millions de dollars)Réseau
canadien
Opérations
internationales
Gestion de
patrimoine
mondiale
Services
bancaires et
marchés
mondiaux
Autres
Total

Bénéfice net (perte nette) présenté(e)935$736$476$457$28$2 632$
Bénéfice net attribuable aux participations ne donnant pas le contrôle dans 
   des filiales-
35
2
-
-
37

Bénéfice net présenté attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres935
701
474
457
28
2 595

Bénéfice net présenté attribuable aux actionnaires privilégiés et aux porteurs d'autres
   instruments de capitaux propres-
-
-
-
127
127

Bénéfice net présenté attribuable aux actionnaires ordinaires935$701$474$457$(99)$2 468$
Ajustements :












Éléments d'ajustement ayant une incidence sur les revenus autres que d'intérêts et le
   total des revenus (avant impôt)












Amortissement des immobilisations incorporelles liées aux acquisitions-
-
-
-
8
8

Total des ajustements au titre des revenus autres que d'intérêts (avant impôt)-
-
-
-
8
8

Éléments d'ajustement ayant une incidence sur les charges autres que d'intérêts
   (avant impôt)












Amortissement des immobilisations incorporelles liées aux acquisitions-
9
9
-
-
18

Total des ajustements au titre des charges autres que d'intérêts (avant impôt)-
9
9
-
-
18

Total de l'incidence des éléments d'ajustement sur le bénéfice net avant impôt-
9
9
-
8
26

Total de l'incidence des éléments d'ajustement sur la charge d'impôt 
   sur le résultat-
(2)
(3)
-
(1)
(6)

Total de l'incidence des éléments d'ajustement sur le bénéfice net-
7
6
-
7
20

Incidence des éléments d'ajustement sur les participations ne donnant pas le contrôle
   dans des filiales-
-
-
-
-
-

Total de l'incidence des éléments d'ajustement sur le bénéfice net attribuable aux
   détenteurs de titres de capitaux propres-
7
6
-
7
20

Bénéfice net (perte nette) ajusté(e)935$743$482$457$35$2 652$
Bénéfice net ajusté attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres935$708$480$457$35$2 615$
Bénéfice net ajusté attribuable aux actionnaires ordinaires935$708$480$457$(92)$2 488$
1) Se reporter à la rubrique « Données par secteurs d'activité » dans le rapport aux actionnaires du deuxième trimestre de 2026 de la Banque. 
Pour le trimestre clos le 31 janvier 20261)(en millions de dollars)Réseau
canadien
Opérations
internationales
Gestion de
patrimoine
mondiale
Services
bancaires et
marchés
mondiaux
Autres
Total

Bénéfice net (perte nette) présenté(e)960$737$484$544$(426)$2 299$
Bénéfice net attribuable aux participations ne donnant pas le contrôle dans 
   des filiales-
20
3
(1)
(10)
12

Bénéfice net présenté attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres960
717
481
545
(416)
2 287

Bénéfice net présenté attribuable aux actionnaires privilégiés et aux porteurs d'autres
   instruments de capitaux propres-
-
-
-
132
132

Bénéfice net présenté attribuable aux actionnaires ordinaires960$717$481$545$(548)$2 155$
Ajustements :












Éléments d'ajustement ayant une incidence sur les revenus autres que d'intérêts et le
   total des revenus (avant impôt)












Cessions et réduction d'activités-
-
-
-
423
423

Amortissement des immobilisations incorporelles liées aux acquisitions-
-
-
-
8
8

Total des ajustements au titre des revenus autres que d'intérêts (avant impôt)-
-
-
-
431
431

Éléments d'ajustement ayant une incidence sur les charges autres que d'intérêts
   (avant impôt)












Cessions et réduction d'activités-
-
-
-
11
11

Amortissement des immobilisations incorporelles liées aux acquisitions-
6
9
-
-
15

Total des ajustements au titre des charges autres que d'intérêts (avant impôt)-
6
9
-
11
26

Total de l'incidence des éléments d'ajustement sur le bénéfice net avant impôt-
6
9
-
442
457

Total de l'incidence des éléments d'ajustement sur la charge d'impôt 
   sur le résultat-
(2)
(2)
-
(57)
(61)

Total de l'incidence des éléments d'ajustement sur le bénéfice net-
4
7
-
385
396

Incidence des éléments d'ajustement sur les participations ne donnant pas le contrôle
   dans des filiales-
-
-
-
(10)
(10)

Total de l'incidence des éléments d'ajustement sur le bénéfice net attribuable aux
   détenteurs de titres de capitaux propres-
4
7
-
375
386

Bénéfice net (perte nette) ajusté(e)960$741$491$544$(41)$2 695$
Bénéfice net ajusté attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres960$721$488$545$(41)$2 673$
Bénéfice net ajusté attribuable aux actionnaires ordinaires960$721$488$545$(173)$2 541$
1) Se reporter à la rubrique « Données par secteurs d'activité » dans le rapport aux actionnaires du deuxième trimestre de 2026 de la Banque. 
Pour le trimestre clos le 30 avril 20251)(en millions de dollars)Réseau
canadien
Opérations
internationales
Gestion de
patrimoine
mondiale
Services
bancaires et
marchés
mondiaux
Autres
Total
Bénéfice net (perte nette) présenté(e)613$714$401$412$(108)$2 032$Bénéfice net attribuable aux participations ne donnant pas le contrôle dans 
   des filiales-
38
2
(1)
17
56
Bénéfice net présenté attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres613
676
399
413
(125)
1 976
Bénéfice net présenté attribuable aux actionnaires privilégiés et aux porteurs d'autres
   instruments de capitaux propres-
-
-
-
135
135
Bénéfice net présenté attribuable aux actionnaires ordinaires613$676$399$413$(260)$1 841$Ajustements :











Éléments d'ajustement ayant une incidence sur les revenus autres que d'intérêts et le
   total des revenus (avant impôt)











Cessions et réduction d'activités-
-
-
-
9
9
Amortissement des immobilisations incorporelles liées aux acquisitions-
-
-
-
9
9
Total des ajustements au titre des revenus autres que d'intérêts (avant impôt)-
-
-
-
18
18
Éléments d'ajustement ayant une incidence sur les charges autres que d'intérêts
   (avant impôt)











Cessions et réduction d'activités-
-
-
-
26
26
Amortissement des immobilisations incorporelles liées aux acquisitions1
7
9
-
-
17
Total des ajustements au titre des charges autres que d'intérêts (avant impôt)1
7
9
-
26
43
Total de l'incidence des éléments d'ajustement sur le bénéfice net avant impôt1
7
9
-
44
61
Incidence des éléments d'ajustement sur la charge d'impôt sur le résultat(1)
(2)
(3)
-
(15)
(21)
Total de l'incidence des éléments d'ajustement sur le bénéfice net-
5
6
-
29
40
Incidence des éléments d'ajustement sur les participations ne donnant pas le contrôle
   dans des filiales-
-
-
-
16
16
Total de l'incidence des éléments d'ajustement sur le bénéfice net attribuable aux
   détenteurs de titres de capitaux propres-
5
6
-
45
56
Bénéfice net (perte nette) ajusté(e)613$719$407$412$(79)$2 072$Bénéfice net ajusté attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres613$681$405$413$(80)$2 032$Bénéfice net ajusté attribuable aux actionnaires ordinaires613$681$405$413$(215)$1 897$1) Se reporter à la rubrique « Données par secteurs d'activité » dans le rapport aux actionnaires du deuxième trimestre de 2026 de la Banque. 
Pour le semestre clos le 30 avril 20261)(en millions de dollars)Réseau
canadien
Opérations
internationales
Gestion de
patrimoine
mondiale
Services
bancaires et
marchés
mondiaux
Autres
Total
Bénéfice net (perte nette) présenté(e)1 895$1 473$960$1 001$(398)$4 931$Bénéfice net attribuable aux participations ne donnant pas le contrôle dans 
   des filiales-
55
5
(1)
(10)
49
Bénéfice net présenté attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres1 895
1 418
955
1 002
(388)
4 882
Bénéfice net présenté attribuable aux actionnaires privilégiés et aux porteurs d'autres
   instruments de capitaux propres-
-
-
-
259
259
Bénéfice net présenté attribuable aux actionnaires ordinaires1 895$1 418$955$1 002$(647)$4 623$Ajustements :











Éléments d'ajustement ayant une incidence sur les revenus autres que d'intérêts et le
   total des revenus (avant impôt)











Cessions et réduction d'activités-
-
-
-
423
423
Amortissement des immobilisations incorporelles liées aux acquisitions-
-
-
-
16
16
Total des ajustements au titre des revenus autres que d'intérêts (avant impôt)-
-
-
-
439
439
Éléments d'ajustement ayant une incidence sur les charges autres que d'intérêts
   (avant impôt)











Cessions et réduction d'activités-
-
-
-
11
11
Amortissement des immobilisations incorporelles liées aux acquisitions-
15
18
-
-
33
Total des ajustements au titre des charges autres que d'intérêts (avant impôt)-
15
18
-
11
44
Total de l'incidence des éléments d'ajustement sur le bénéfice net avant impôt-
15
18
-
450
483
Incidence des éléments d'ajustement sur la charge d'impôt sur le résultat-
(4)
(5)
-
(58)
(67)
Total de l'incidence des éléments d'ajustement sur le bénéfice net-
11
13
-
392
416
Incidence des éléments d'ajustement sur les participations ne donnant pas le contrôle
   dans des filiales-
-
-
-
(10)
(10)
Total de l'incidence des éléments d'ajustement sur le bénéfice net attribuable aux
   détenteurs de titres de capitaux propres-
11
13
-
382
406
Bénéfice net (perte nette) ajusté(e)1 895$1 484$973$1 001$(6)$5 347$Bénéfice net ajusté attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres1 895$1 429$968$1 002$(6)$5 288$Bénéfice net ajusté attribuable aux actionnaires ordinaires1 895$1 429$968$1 002$(265)$5 029$1) Se reporter à la rubrique « Données par secteurs d'activité » dans le rapport aux actionnaires du deuxième trimestre de 2026 de la Banque. 
Pour le semestre clos le 30 avril 20251)(en millions de dollars)Réseau
canadien
Opérations
internationales
Gestion de
patrimoine
mondiale
Services
bancaires et
marchés
mondiaux
Autres
Total
Bénéfice net (perte nette) présenté(e)1 526$1 400$810$929$(1 640)$3 025$Bénéfice net attribuable aux participations ne donnant pas le contrôle dans 
   des filiales-
73
4
(1)
(174)
(98)
Bénéfice net présenté attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres1 526
1 327
806
930
(1 466)
3 123
Bénéfice net présenté attribuable aux actionnaires privilégiés et aux porteurs d'autres
   instruments de capitaux propres-
-
-
-
257
257
Bénéfice net présenté attribuable aux actionnaires ordinaires1 526$1 327$806$930$(1 723)$2 866$Ajustements :











Éléments d'ajustement ayant une incidence sur les revenus autres que d'intérêts et le
   total des revenus (avant impôt)











Cessions et réduction d'activités-
-
-
-
9
9
Amortissement des immobilisations incorporelles liées aux acquisitions-
-
-
-
9
9
Total des ajustements au titre des revenus autres que d'intérêts (avant impôt)-
-
-
-
18
18
Éléments d'ajustement ayant une incidence sur les charges autres que d'intérêts
   (avant impôt)











Cessions et réduction d'activités-
-
-
-
1 388
1 388
Amortissement des immobilisations incorporelles liées aux acquisitions2
15
18
-
-
35
Total des ajustements au titre des charges autres que d'intérêts (avant impôt)2
15
18
-
1 388
1 423
Total de l'incidence des éléments d'ajustement sur le bénéfice net avant impôt2
15
18
-
1 406
1 441
Incidence des éléments d'ajustement sur la charge d'impôt sur le résultat(1)
(4)
(5)
-
(22)
(32)
Total de l'incidence des éléments d'ajustement sur le bénéfice net1
11
13
-
1 384
1 409
Incidence des éléments d'ajustement sur les participations ne donnant pas le contrôle
   dans des filiales-
-
-
-
(175)
(175)
Total de l'incidence des éléments d'ajustement sur le bénéfice net attribuable aux
   détenteurs de titres de capitaux propres1
11
13
-
1 209
1 234
Bénéfice net (perte nette) ajusté(e)1 527$1 411$823$929$(256)$4 434$Bénéfice net ajusté attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres1 527$1 338$819$930$(257)$4 357$Bénéfice net ajusté attribuable aux actionnaires ordinaires1 527$1 338$819$930$(514)$4 100$1) Se reporter à la rubrique « Données par secteurs d'activité » dans le rapport aux actionnaires du deuxième trimestre de 2026 de la Banque.Rapprochement des résultats présentés et des résultats présentés en dollars constants du secteur Opérations internationalesLes résultats du secteur Opérations internationales sont analysés en dollars constants, ce qui représente une mesure non conforme aux PCGR. Selon la présentation en dollars constants, les montants des périodes précédentes sont recalculés au moyen des taux de change moyens de la période à l'étude. Le tableau suivant fournit le rapprochement entre les résultats présentés et les résultats présentés en dollars constants du secteur Opérations internationales pour les périodes précédentes. La Banque est d'avis que la présentation de l'information en dollars constants permet au lecteur de mieux évaluer la performance des activités sans tenir compte de l'incidence de la conversion des devises, et cette présentation est utilisée par la direction pour évaluer la performance du secteur d'activité. 
Pour les trimestres clos lesPour le semestre clos le(en millions de dollars)31 janvier 202630 avril 202530 avril 2025
Résultats
présentés
Variations
de change
Montants
en dollars
constants
Résultats
présentés
Variations
de change
Montants
en dollars
constants
Résultats
présentés
Variations
de change
Montants
en dollars
constants
Revenus d'intérêts nets2 146$(7)$2 153$2 179$(83)$2 262$4 348$(193)$4 541$Revenus autres que d'intérêts815
-
815
780
(27)
807
1 641
(76)
1 717
Total des revenus2 961
(7)
2 968
2 959
(110)
3 069
5 989
(269)
6 258
Dotation au compte de correction de valeur 
   pour pertes sur créances536
(3)
539
550
(29)
579
1 152
(74)
1 226
Charges autres que d'intérêts1 460
(4)
1 464
1 523
(61)
1 584
3 076
(140)
3 216
Bénéfice avant impôt sur le résultat965
-
965
886
(20)
906
1 761
(55)
1 816
Charge d'impôt sur le résultat228
1
227
172
(5)
177
361
(12)
373
Bénéfice net737$(1)$738$714$(15)$729$1 400$(43)$1 443$Bénéfice net attribuable aux participations ne
   donnant pas le contrôle dans des filiales20$-$20$38$-$38$73$3$70$Bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres
   de capitaux propres de la Banque717$(1)$718$676$(15)$691$1 327$(46)$1 373$Autres mesures

















Actifs moyens (en milliards de dollars)219$-$219$229$(6)$235$229$(7)$236$Passifs moyens (en milliards de dollars)172$-$172$177$(7)$184$176$(7)$183$Rendement des capitaux propresLe rendement des capitaux propres est une mesure de rentabilité qui présente le bénéfice net attribuable aux actionnaires ordinaires (annualisé) en pourcentage de la moyenne des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires.Le rendement des capitaux propres ajusté est une mesure non conforme aux PCGR qui représente le bénéfice net ajusté attribuable aux actionnaires ordinaires (annualisé) en pourcentage de la moyenne des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires.Le rendement des capitaux propres ajusté des secteurs d'activité correspond au ratio du bénéfice net ajusté attribuable aux actionnaires ordinaires du secteur d'activité par rapport aux fonds propres attribués. Il s'agit d'un ratio non conforme aux PCGR.
Pour le trimestre clos le 30 avril 2026(en millions de dollars)Réseau
canadien
Opérations
internationales
Gestion de
patrimoine
mondiale
Services
bancaires et
marchés
mondiaux
Autres
Total
Résultats présentés











Bénéfice net attribuable aux actionnaires ordinaires935$701$474$457$(99)$2 468$Total des capitaux propres moyens attribuables aux actionnaires ordinaires1)  21 515
17 987
10 840
15 179
11 915
77 436
Rendement des capitaux propres17,8%16,0%17,9%12,4%n. s.2)
13,1%Résultats ajustés3)











Bénéfice net attribuable aux actionnaires ordinaires935$708$480$457$(92)$2 488$Rendement des capitaux propres17,8%16,1%18,2%12,4%n. s.2)
13,2%1) Les montants moyens ont été calculés selon des méthodes visant à se rapprocher de la moyenne des soldes quotidiens pour la période.2) Non significatif.3) Se reporter au tableau figurant à la page 7. 
Pour le trimestre clos le 31 janvier 2026Pour le trimestre clos le 30 avril 2025(en millions de dollars)Réseau
canadien
Opérations
internationales
Gestion de
patrimoine
mondiale
Services
bancaires et
marchés
mondiaux
Autres
Total
Réseau
canadien
Opérations
internationales
Gestion de
patrimoine
mondiale
Services
bancaires et
marchés
mondiaux
Autres
Total
Résultats présentés























Bénéfice net attribuable
   aux actionnaires
   ordinaires960$717$481$545$(548)$2 155$613$676$399$413$(260)$1 841$Total des capitaux
   propres moyens
   attribuables aux
   actionnaires
   ordinaires1)21 090
17 836
10 810
15 121
12 431
77 288
20 893
18 087
10 332
14 970
10 343
74 625
Rendement des capitaux
   propres18,1%16,0%17,7%14,3%n. s.2)
11,1%12,0%15,3%15,8%11,3%n. s.2)
10,1%Résultats ajustés3)























Bénéfice net attribuable
   aux actionnaires
   ordinaires960$721$488$545$(173)$2 541$613$681$405$413$(215)$1 897$Rendement des capitaux
   propres18,1%16,1%17,9%14,3%n. s.2)
13,0%12,0%15,5%16,1%11,3%n. s.2)
10,4%1) Les montants moyens ont été calculés selon des méthodes visant à se rapprocher de la moyenne des soldes quotidiens pour la période.2) Non significatif.3) Se reporter au tableau figurant à la page 7. 
Pour le semestre clos le 30 avril 2026Pour le semestre clos le 30 avril 2025(en millions de dollars)Réseau
canadien

Opérations
internationales
Gestion de
patrimoine
mondiale
Services
bancaires et
marchés
mondiaux
Autres
Total
Réseau
canadien
Opérations
internationales
Gestion de
patrimoine
mondiale
Services
bancaires et
marchés
mondiaux
Autres
Total
Résultats présentés























Bénéfice net attribuable
   aux actionnaires
   ordinaires1 895$1 418$955$1 002$(647)$4 623$1 526$1 327$806$930$(1 723)$2 866$Total des capitaux
   propres moyens
   attribuables aux
   actionnaires
   ordinaires1)21 299
17 910
10 824
15 150
12 083
77 266
21 271
18 140
10 257
15 169
9 443
74 280
Rendement des capitaux
   propres17,9%16,0%17,8%13,3%n. s.2)
12,1%14,5%14,8%15,8%12,4%n. s.2)
7,8%Résultats ajustés3)























Bénéfice net attribuable
   aux actionnaires
   ordinaires1 895$1 429$968$1 002$(265)$5 029$1 527$1 338$819$930$(514)$4 100$Rendement des capitaux
   propres17,9%16,1%18,0%13,3%n. s.2)
13,1%14,5%14,9%16,1%12,4%n. s.2)
11,1%1) Les montants moyens ont été calculés selon des méthodes visant à se rapprocher de la moyenne des soldes quotidiens pour la période.2) Non significatif.3) Se reporter au tableau figurant à la page 7.Énoncés prospectifsÀ l'occasion, nos communications publiques comprennent des énoncés prospectifs verbaux ou écrits. Le présent document renferme ce genre d'énoncés, qui peuvent également être intégrés à d'autres documents déposés auprès des organismes de réglementation des valeurs mobilières du Canada ou de la Securities and Exchange Commission (la « SEC ») des États-Unis, ou à d'autres communications. De plus, des représentants de la Banque peuvent fournir verbalement des énoncés prospectifs à certains analystes, investisseurs, médias et autres intervenants. De tels énoncés sont formulés aux termes des règles d'exonération de la loi américaine intitulée Private Securities Litigation Reform Act of 1995 et de toute loi pertinente sur les valeurs mobilières en vigueur au Canada. Les énoncés prospectifs peuvent comprendre, notamment, les énoncés formulés dans le présent document, dans le rapport de gestion de la Banque figurant dans son rapport annuel 2025 à la rubrique «?Perspectives?», ainsi que dans tout autre énoncé concernant les objectifs de la Banque, les stratégies qu'elle emploie pour les atteindre, le contexte réglementaire dans lequel la Banque exerce ses activités, ses résultats financiers prévisionnels et les perspectives à l'égard des activités de la Banque et de l'économie du Canada, des États-Unis et du monde entier. On reconnaît habituellement les énoncés prospectifs à l'emploi de termes ou d'expressions comme «?croire?», «?prévoir?», «?chercher à?», «?atteindre?», «?s'attendre à?», «?envisager?», «?avoir l'intention de?», «?estimer?», «?projeter?», «?tenter?», «?planifier?», «?s'efforcer de?», «?viser?», «?s'engager à?» et autres expressions similaires, ainsi que par la conjugaison de verbes au futur et au conditionnel comme «?devrait?» et «?pourrait?» ou une variante positive ou négative de ceux-ci.Du fait de leur nature, les énoncés prospectifs exigent que nous posions des hypothèses et sont assujettis à des incertitudes et à des risques inhérents qui donnent lieu à la possibilité que les prédictions, les prévisions, les projections, les attentes ou les conclusions se révèlent inexactes, que nos hypothèses puissent être incorrectes et que nos objectifs de performance financière, notre vision et nos objectifs stratégiques ne puissent être atteints.Nous conseillons au lecteur de ne pas se fier indûment à ces énoncés étant donné que les résultats réels pourraient différer de façon significative des attentes, des cibles, des estimations et des intentions exprimées dans ces énoncés prospectifs en raison de divers facteurs de risque, dont plusieurs sont indépendants de notre volonté et dont l'incidence peut être difficile à prévoir.Les résultats futurs liés aux énoncés prospectifs peuvent être influencés par de nombreux facteurs, dont, sans s'y limiter, les conditions générales de l'économie et du marché dans les pays où nous exerçons nos activités et à l'échelle mondiale; les variations des taux de change et d'intérêt; la hausse des coûts de financement et de la volatilité en raison de l'illiquidité du marché et de la concurrence pour le financement; le défaut de tiers de respecter leurs obligations envers la Banque et ses sociétés affiliées, notamment relativement au traitement et au contrôle de l'information, et les autres risques découlant du recours par la Banque à des tiers; les changements apportés aux politiques monétaires, fiscales ou économiques et les modifications apportées aux lois fiscales et aux interprétations connexes; les changements apportés aux lois et à la réglementation ou aux attentes et exigences prudentielles, y compris les exigences et les lignes directrices relatives aux fonds propres, aux taux d'intérêt et à la liquidité, ainsi que l'incidence de ces changements sur les coûts de financement; le risque géopolitique (y compris les politiques et autres changements liés aux enjeux économiques et commerciaux ou ayant une incidence sur ceux-ci, notamment les droits de douane, les contre-mesures, les politiques d'atténuation des droits de douane et les risques liés à l'impôt); les changements aux notations de crédit qui nous sont attribuées; les conséquences possibles sur nos activités et sur l'économie mondiale de guerres, de conflits ou d'actes terroristes et les effets imprévus de tels événements; les changements technologiques, y compris le système bancaire ouvert et l'utilisation des données et de l'intelligence artificielle dans le cadre de nos activités ainsi que la résilience technologique; le risque d'exploitation et le risque lié aux infrastructures; le risque de réputation; l'exactitude et l'exhaustivité de l'information que la Banque reçoit sur sa clientèle et ses contreparties; la mise au point et le lancement de nouveaux produits et services en temps opportun, et la mesure dans laquelle les produits et les services vendus auparavant par la Banque obligent cette dernière à engager des charges ou à assumer des pertes qui n'avaient pas été anticipées initialement; notre capacité à réaliser nos plans stratégiques, notamment à mener à terme les acquisitions et les cessions, ce qui comprend l'obtention des approbations des organismes de réglementation; les principales estimations comptables et l'incidence des modifications des normes comptables, des règlements et des interprétations connexes sur ces estimations; l'activité sur les marchés financiers mondiaux; la capacité de la Banque à recruter, à former et à conserver des dirigeants clés; l'évolution de divers types de fraudes ou d'autres activités criminelles auxquels la Banque est exposée; la lutte contre le blanchiment d'argent; les perturbations et les attaques (notamment les cyberattaques) visant les technologies de l'information, la connectivité à Internet, l'accessibilité du réseau ou les autres systèmes ou services de communication vocaux ou de données de la Banque, ce qui pourrait entraîner des violations de données, un accès non autorisé à des données sensibles, un déni de service et d'éventuels incidents de vol d'identité; l'augmentation de la concurrence dans tous nos secteurs géographiques et d'activité, notamment en provenance de concurrents offrant des services bancaires par Internet et par appareil mobile et de concurrents non conventionnels; l'exposition liée aux enjeux réglementaires et aux litiges importants; les risques liés aux facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance, y compris les risques climatiques, notre capacité à mettre en œuvre diverses initiatives en matière de durabilité (en interne et avec nos clients et autres parties prenantes) dans les délais attendus et notre capacité à promouvoir nos produits et services de finance durable; la survenance de catastrophes naturelles ou autres et les réclamations découlant de ces événements, y compris les perturbations des infrastructures publiques, telles que les services de transport et de communication et les systèmes d'alimentation en énergie ou en eau; les pressions inflationnistes; les perturbations de la chaîne d'approvisionnement mondiale; le marché de l'habitation et la dette des ménages au Canada; le déclenchement ou la persistance de crises sanitaires ou de pandémies à grande échelle, notamment leur incidence sur les économies locales, nationales et mondiale, sur les conditions des marchés financiers ainsi que sur les activités, les résultats d'exploitation, la situation financière et les perspectives de la Banque; de même que la capacité de la Banque à prévoir et à gérer les risques que comportent ces facteurs. Une grande partie des activités de la Banque consiste à consentir des prêts ou à affecter autrement ses ressources à certains secteurs, entreprises ou pays. Tout événement imprévu touchant ces emprunteurs, secteurs ou pays risque d'avoir une incidence défavorable significative sur les résultats financiers de la Banque, sur ses activités, sur sa situation financière ou sur sa liquidité. Ces facteurs, et d'autres encore, peuvent faire en sorte que la performance réelle de la Banque soit, dans une mesure significative, différente de celle envisagée par les énoncés prospectifs. La Banque tient à préciser que la liste ci-dessus n'est pas une liste exhaustive de tous les facteurs de risque et autres facteurs potentiels pouvant avoir une incidence négative sur ses résultats. Pour plus de renseignements, il y a lieu de se reporter à la rubrique « Gestion du risque » du rapport annuel 2025 de la Banque, compte tenu des ajouts figurant dans les rapports trimestriels.Les hypothèses économiques significatives sous-jacentes aux énoncés prospectifs figurant dans le présent document sont présentées dans le rapport annuel 2025 à la rubrique «?Perspectives?», compte tenu des ajouts figurant dans les rapports trimestriels. Les rubriques «?Perspectives?» et «?Priorités pour 2026?» sont fondées sur les opinions de la Banque et leur réalisation est incertaine. Le lecteur est prié de tenir compte des facteurs susmentionnés à la lecture de ces rubriques. Lorsqu'ils se fient à des énoncés prospectifs pour prendre des décisions à l'égard de la Banque et de ses titres, les investisseurs et les autres personnes doivent se pencher diligemment sur ces facteurs, ainsi que sur d'autres incertitudes et éventualités.Les énoncés prospectifs contenus dans le présent document reflètent l'avis de la direction à la date des présentes seulement et sont présentés dans le but d'aider les actionnaires de la Banque et les analystes à comprendre la situation financière de la Banque, ses objectifs et ses priorités ainsi que sa performance financière prévisionnelle aux dates indiquées et pour les périodes closes à ces dates, et ils peuvent ne pas convenir à d'autres fins. Sauf si la loi l'exige, la Banque ne s'engage pas à mettre à jour les énoncés prospectifs verbaux ou écrits qui peuvent être faits de temps à autre par elle ou en son nom.Le lecteur trouvera d'autres renseignements sur la Banque, y compris sa notice annuelle, sur le site Web de SEDAR+, au www.sedarplus.ca, ainsi que dans la section EDGAR du site Web de la SEC, au www.sec.gov.Information à l'intention des actionnairesRégime de dividendes et d'achat d'actionsLe régime de dividendes et d'achat d'actions des actionnaires de la Banque Scotia permet aux actionnaires ordinaires et privilégiés d'acquérir d'autres actions ordinaires en réinvestissant leurs dividendes en trésorerie sans avoir à acquitter de frais de courtage ou d'administration. Les actionnaires admissibles ont également la possibilité d'affecter, au cours de chaque exercice, une somme ne dépassant pas 20 000 $ à l'achat d'actions ordinaires supplémentaires de la Banque. Tous les frais liés à la gestion du régime sont à la charge de la Banque. Pour obtenir des renseignements supplémentaires sur le régime, il suffit de communiquer avec l'agent des transferts.Site WebPour obtenir des renseignements concernant la Banque Scotia et ses services, visitez notre site Web, au www.banquescotia.com.  Conférence téléphonique et diffusion sur le WebLa conférence téléphonique sur les résultats trimestriels aura lieu le 27 mai 2026, à 7 h 15 (HE), et devrait durer environ une heure. Les parties intéressées sont invitées à accéder à la conférence en direct, en mode écoute seulement, par téléphone en composant le 647-557-5524 ou le 1-888-440-4083 (sans frais) et le code d'accès 1863444, suivi du carré (#) (veuillez téléphoner un peu avant 7 h 15 [HE]). Une diffusion audio sur le Web avec les diaporamas afférents sera accessible par l'intermédiaire de la page Relations avec les investisseurs, au www.banquescotia.com/investisseurs.Une période de questions suivra la présentation des résultats par la haute direction de la Banque Scotia. Une transmission différée par téléphone de la conférence téléphonique sera disponible du 27 mai 2026 au 3 juin 2026, en composant le 647-362-9199 ou le 1-800-770-2030 (sans frais) et le code d'accès 1863444, suivi du carré (#).Renseignements additionnelsInvestisseurs
Les analystes financiers, les gestionnaires de portefeuilles et les autres investisseurs institutionnels qui souhaitent obtenir de l'information financière concernant la Banque sont priés de communiquer avec le service Relations avec les investisseurs :
            Banque Scotia
            40, rue Temperance
            Toronto (Ontario)  M5H 0B4 Canada
            Téléphone : 416-775-0798
            Courriel : investor.relations@scotiabank.comCommunications mondiales
            Banque Scotia
            40, rue Temperance
            Toronto (Ontario)  M5H 0B4 Canada
            Courriel : corporate.communications@scotiabank.comActionnaires
Pour obtenir des renseignements sur un changement d'inscription d'actions, un changement d'adresse, les dividendes, les transferts successoraux ou la perte de certificats d'actions, ou pour demander l'arrêt des envois multiples, veuillez vous adresser à l'agent des transferts de la Banque :
            Société de fiducie Computershare du Canada
            320, rue Bay, 14e étage
            Toronto (Ontario)  M5H 4A6 Canada
            Téléphone : 1-877-982-8767
            Courriel : service@computershare.comCoagent des transferts (États-Unis)
Computershare Trust Company, N.A.
Téléphone : 1-781-575-2000
Courriel : service@computershare.comAdresse municipale/messagerie :
C/O: Shareholder Services
150 Royall Street
Canton (MA) USA 02021Adresse postale :
CP 43078
Providence (RI) USA 02940-3006Pour toute autre demande de renseignements, les actionnaires sont priés de contacter le Secrétariat général :
Banque Scotia
40, rue Temperance
Toronto (Ontario)  M5H 0B4 Canada
Téléphone : 416-866-3672
Courriel : corporate.secretary@scotiabank.comQuarterly Reports available in EnglishThe Bank publishes its statements and Quarterly Report in both English and French, and makes every effort to provide them to Shareholders in the language of their choice. If you would prefer to receive shareholder communications in English, please contact Investor Relations, The Bank of Nova Scotia, 40 Temperance Street, Toronto, Ontario, Canada, M5H 0B4. Please supply the mailing label you received, if possible, so we may adjust our records.SOURCE Scotiabank Original: La Banque Scotia annonce les résultats de son deuxième trimestre

Encore plus pour la clientèle avec Shell Canada et le programme Scène+ de la Banque ScotiaMay 26, 2026 7:30 AM
PR Newswire (Canada) Notre programme de fidélisation de premier plan offre désormais une valeur pouvant aller jusqu'à 10 cents le litre au moyen d'économies instantanées sur le carburant et de points Scène+ dans plus de 1 400 stations-service Shell au CanadaTORONTO, le 26 mai 2026 /CNW/ - La Banque Scotia est fière d'appuyer l'expansion du programme Scène+ aux côtés de Shell Canada (Shell). Les Canadiennes et Canadiens ont maintenant de nouveaux moyens d'obtenir une valeur plus grande au quotidien lorsqu'ils utilisent leur carte de débit et de crédit de la Banque Scotia dans l'une des 1 400 stations-service Shell au pays. « Accompagner nos clientes et nos clients lors de moments importants contribue à renforcer encore davantage la relation de confiance que nous bâtissons avec eux, explique Geneviève Brouillard, première vice-présidente, Québec et Est de l'Ontario, à la Banque Scotia. Le développement soutenu de Scène+, en collaboration avec des partenaires comme Shell et Tangerine, nous permet de multiplier les occasions pour notre clientèle de tirer plus de valeur de leurs dépenses courantes, en leur offrant des avantages concrets et des économies au quotidien. »Les cartes de crédit admissibles de la Banque Scotia aident notre clientèle à tirer davantage de valeur du programme Scène+ en accélérant l'accumulation des récompenses. Les clients et clientes qui utilisent une carte de crédit admissible de la Banque Scotia peuvent obtenir en moyenne jusqu'à 4,5 fois plus de points Scène+ que les membres qui se servent seulement de leur adhésion au programme Scène+*.Comment réaliser des économies et obtenir des points Scène+ dans les stations-service Shell?**Les clientes et clients titulaires d'une carte de débit ou crédit admissible de la Banque Scotia liée à un compte Shell Go+ peuvent réaliser des économies instantanées sur le carburant et obtenir des points Scène+ chaque fois qu'ils se rendent à une station-service Shell participante :Économies instantanées de 3 cents le litre de carburant (quel que soit l'indice d'octane) pour tous les clients et clientes de la Banque Scotia titulaires d'une carte de débit ou crédit admissible liée à leur compte Shell Go+; les économies sont automatiquement appliquées et visibles immédiatement à la pompe.Économies supplémentaires de 4 cents le litre à l'achat de Shell V-PowerMD avec une carte de crédit admissible de la Banque Scotia liée à un compte Shell Go+.Jusqu'à 3 cents le litre en valeur de points Scène+ à l'achat de Shell V-PowerMD avec une carte de crédit admissible de la Banque Scotia liée à un compte Shell Go+.***Accumulation et échange de points Scène+ pour le carburant, le lavage de voitures et l'achat d'articles de détail admissibles.Comment la clientèle de la Banque Scotia peut-elle obtenir une valeur additionnelle aux stations-service Shell :Ouvrez une session pour accéder à votre compte de la Banque Scotia, puis allez à la page des avantages Shell pour confirmer les cartes de paiement admissibles, qui sont automatiquement sélectionnées pour vous.Accédez à votre compte Shell Go+ existant ou créez-en un, puis liez vos cartes. Dans le cas des cartes de crédit et de débit de la Banque Scotia qui permettent d'accumuler des points Scène+, le compte Scène+ sera automatiquement lié au compte Shell Go+.Payez sans contact. Allez dans une station-service Shell participante et commencez à réaliser des économies et à accumuler des points Scène+ à la pompe.Vous ne faites pas partie de la clientèle de la Banque Scotia? La Banque Scotia offre toute une gamme de cartes de paiement qui permettent d'accumuler des points Scène+ et qui aident sa clientèle à bonifier la valeur de leurs achats courants, y compris l'essence. Pour en savoir plus, allez au banquescotia.com/sceneplus.Pour en savoir plus sur les économies et les points Scène+ dans les stations-service Shell, allez au scotiabank.com/shell.À propos de la Banque Scotia La Banque Scotia a pour vision d'être le partenaire financier de confiance de sa clientèle et de générer une croissance rentable et durable. Dans l'esprit de sa mission d'entreprise, « pour l'avenir de tous », elle contribue à la réussite de ses clients et clientes, de leur famille et de leur collectivité en offrant des conseils et une vaste gamme de produits et de services, dont des services bancaires aux particuliers, aux entreprises et aux sociétés, des services bancaires privés, d'investissement et de gestion de patrimoine ainsi que des services liés aux marchés des capitaux. La Banque Scotia se classe parmi les banques les plus importantes de l'Amérique du Nord au chapitre des actifs, avec environ 1 500 milliards de dollars canadiens d'actifs au 31 janvier 2026. Les actions de la Banque Scotia sont cotées en bourse à Toronto (TSX : BNS) et à New York (NYSE : BNS). Pour en savoir plus sur les économies et les points Scène+ dans les stations-service Shell, allez au banquescotia.com/shell.
* Les calculs sont basés sur le total des points accumulés dans le cadre du programme Scène+, par membre, pour la période allant du 1?? novembre 2024 au 31 octobre 2025. Les comparaisons reflètent les taux d'accumulation moyens des clients et clientes de la Banque Scotia qui détiennent des cartes de paiement admissibles permettant d'obtenir des points Scène+ comparativement aux membres Scène+ seulement.
** Seulement dans les stations-service Shell participantes. Des hypothèses, des conditions et des limites s'appliquent. La valeur réelle peut être inférieure. Allez à CarburantEtEconomies.com pour obtenir de plus amples renseignements. 
***Profitez d'une réduction instantanée sur le carburant pouvant atteindre 7 cents le litre pendant une durée limitée, et obtenez des récompenses Scène+ pouvant représenter une valeur allant jusqu'à 3 cents le litre avec une carte de paiement admissible de la Banque Scotia liée à un compte Shell Go+ :Réduction instantanée de 3 cents le litre sur les achats de carburant (tous les indices d'octane) : Profitez d'une réduction instantanée de 3 cents le litre sur les achats d'essence, quel que soit l'indice d'octane (les « achats d'essence »), dans les stations-service Shell participantes au Canada lorsque vous utilisez une carte de débit ou de crédit admissible de la Banque Scotia liée à un compte Shell Go+, jusqu'à un maximum de 1 000 litres par mois par carte de débit et par compte de carte de crédit de la Banque Scotia. Cette limite est remise à zéro au début de chaque mois, et ce, pour chaque compte de carte de paiement. La réduction est assujettie aux conditions relatives aux avantages à la pompe de la Banque Scotia.Réduction instantanée de 4 cents le litre sur les achats d'essence super : Du 3 mars 2026 au 1er juin 2027 (la « période promotionnelle »), profitez d'une réduction instantanée de 4 cents le litre sur les achats d'essence V-PowerMD° ou de carburant diésel V-PowerMD° (les « achats d'essence super ») dans les stations-service Shell participantes au Canada lorsque vous utilisez une carte de crédit admissible de la Banque Scotia permettant d'accumuler des points Scène+ liée à un compte Shell Go+, jusqu'à un maximum de 1 000 litres par mois, par compte de carte de crédit. Cette limite est remise à zéro au début de chaque mois, et ce, pour chaque compte de carte de crédit. Cette offre promotionnelle, y compris la période promotionnelle, peut être modifiée, prolongée ou résiliée en tout temps, sans préavis. Les conditions de l'offre promotionnelle s'ajoutent aux conditions relatives aux avantages à la pompe de la Banque Scotia. Obtenez des points Scène+ d'une valeur allant jusqu'à 3 cents le litre sur les achats de carburant : Chaque fois que vous utilisez votre carte de crédit de la Banque Scotia liée permettant d'accumuler des points Scène+ sur les achats de carburant, quel que soit l'indice d'octane, dans les stations-service Shell participantes au Canada, vous obtenez au moins 1 point Scène+ par dollar d'achat. De plus, en tant que membre du programme Scène+, vous obtenez automatiquement 1 point Scène+ pour chaque litre d'achat de carburant, quel que soit l'indice d'octane, et en tant que membre du programme Shell Go+, vous obtenez automatiquement 1 point Scène+ supplémentaire pour chaque litre d'achat d'essence super réglé avec votre carte de crédit de la Banque Scotia liée. Cela signifie que pour chaque litre d'achat d'essence réglé avec votre carte de crédit liée, vous pouvez obtenir des points Scène+ d'une valeur pouvant atteindre 3 cents le litre, selon une valeur d'échange contre de l'essence de 10 $ pour chaque tranche de 1 000 points Scène+ dans les stations-service Shell participantes. La valeur réelle peut être inférieure selon la façon dont vous choisissez d'échanger vos points Scène+. Des limites d'accumulation et d'échange peuvent s'appliquent. Consultez les conditions du programme Scène+ à sceneplus.ca/fr-ca/terms-and-conditions pour obtenir de plus amples renseignements sur les options d'échange et les conditions supplémentaires qui peuvent s'appliquer.
SOURCE Scotiabank Original: Encore plus pour la clientèle avec Shell Canada et le programme Scène+ de la Banque Scotia

Scotiabank Offers Clients More Ways to Earn Through Scene+ with Shell CanadaMay 26, 2026 7:30 AM
PR Newswire (Canada) Leading loyalty program now offers up to 10 cents per litre in value through instant fuel savings and Scene+ points at over 1,400 Shell locations across CanadaTORONTO, May 26, 2026 /CNW/ - Scotiabank is proud to support the expansion of Scene+ with Shell Canada (Shell), giving Canadians new ways to earn more everyday value when they pay with their Scotiabank debit and credit cards at more than 1,400 Shell locations across the country. "Showing up in the moments that matter most is how we build stronger and deeper relationships with our clients," said Simona Salter, Executive Vice President, Cards, Loyalty, Payments and Client Experience at Scotiabank. "Through the continued expansion of Scene+, with valued rewards partners like Shell – and alongside Tangerine – we are creating more opportunities for Scotiabank clients to earn and save on purchases they already make, so everyday spending is more rewarding."Eligible Scotiabank credit cards help clients get more value from Scene+ by accelerating how quickly rewards add up. On average, clients who use an eligible Scotiabank credit card can earn up to 4.5 times more Scene+ points than members using a Scene+ membership on its own.*How can Scotiabank Clients Save and Earn Scene+ Points at Shell?**Scotiabank clients with an eligible Scotiabank debit or credit card linked to a Shell Go+ account can save instantly on fuel and earn Scene+ points every time they visit participating Shell locations:Instant savings of 3 cents per litre on all grades of fuel for all Scotiabank clients with an eligible Scotiabank debit or credit card linked to a Shell Go+ account - automatically applied and visible immediately at the pump.An extra 4 cents per litre in savings on Shell V-Power® with an eligible Scotiabank credit card linked to a Shell Go+ account.Up to 3 cents per litre in Scene+ point value on Shell V-Power® with an eligible Scotiabank credit card linked to a Shell Go+ account.***Earn and redeem Scene+ points on fuel, car washes and eligible convenience retail purchases.How Scotiabank Clients Can Unlock Additional Value at Shell:Sign in to your Scotiabank account and visit the Shell Benefits page to confirm your eligible payment cards, which are automatically selected for you.Link your cards by signing in to your existing Shell Go+ account or creating a new one. Eligible Scotiabank credit and debit cards will have their Scene+ membership automatically linked to their Shell Go+ account.Tap and go. Visit a participating Shell station and start saving and earning Scene+ points at the pump.Not a Scotiabank client yet? Scotiabank offers a range of payment cards that earn Scene+ points and help clients get more value from everyday purchases, including fuel. Learn more at scotiabank.com/sceneplus.For more details on earning and saving with Scene+ at Shell, visit scotiabank.com/shell.About Scotiabank Scotiabank's vision is to be our clients' most trusted financial partner and deliver sustainable, profitable growth. Guided by our purpose: "for every future," we help our clients, their families and their communities achieve success through a broad range of advice, products, and services, including personal and commercial banking, wealth management and private banking, corporate and investment banking, and capital markets. With assets of approximately $1.5 trillion (as at January 31, 2026), Scotiabank is one of the largest banks in North America by assets, and trades on the Toronto Stock Exchange (TSX: BNS) and New York Stock Exchange (NYSE: BNS). For more information, please visit http://www.scotiabank.com and follow us on X @Scotiabank.
* Calculations are based on total points earned within the Scene+ program per member for the period November 1, 2024, to October 31, 2025. Comparisons reflect average earn rates of Scotiabank clients with eligible payment cards that earn Scene+ points for Scene+-only members.
** At participating Shell locations only. Certain assumptions, conditions and limits apply. Actual value may be lower. Visit FuelAndSave.com for full details.
*** Get up to 7 cents per litre in instant fuel discounts for a limited time and earn up to 3 cents per litre in Scene+ rewards value with an eligible Scotiabank payment card linked to a Shell Go+ Account:
Instant 3 cents per Litre Discount on Fuel Purchases (All Grades): Receive an instant 3 cents per litre discount on purchases of fuel (all grades) ("Fuel Purchases (All Grades)") at participating Shell locations in Canada when you use any eligible Scotiabank debit card or credit card linked to a Shell Go+ Account, up to a maximum of 1,000 litres per month per Scotiabank debit card and per Scotiabank credit card account. This total limit resets at the start of each new month per payment card account. This discount is subject to the Scotiabank Fuel Benefit Terms and Conditions.Instant 4 cents per Litre Discount on Premium Fuel: Between March 3, 2026 and June 1, 2027 ("Promotional Period"), receive an instant 4 cents per litre discount on purchases of V-Power® gasoline, or V-Power® diesel ("Premium Fuel Purchases") at participating Shell locations in Canada when you use any eligible Scotiabank credit card that earns Scene+ points linked to a Shell Go+ Account, up to a maximum of 1,000 litres per month per credit card account. This total limit resets at the start of each new month per credit card account. This promotional offer, including the Promotional Period, may be changed, extended, or withdrawn at any time without notice. These promotional offer terms are in addition to the Scotiabank Fuel Benefit Terms and Conditions. Earn up to 3 cents per Litre in Scene+ points Value (Equivalent) on Fuel Purchases: Each time you use your linked Scotiabank credit card that earns Scene+ points on Fuel Purchases (All Grades) at participating Shell locations in Canada, you will earn at least 1 Scene+ point per $1 spent. Plus, as a Scene+ Member you will also automatically earn 1 Scene+ point for each litre in Fuel Purchases (All Grades), and as a Shell Go+ member, automatically earn 1 additional Scene+ point for each litre in Premium Fuel Purchases, made with your linked Scotiabank credit card. This means that for every litre in fuel purchased with your linked credit card, you can earn the equivalent of up to 3 cents of redeemable Scene+ points value based on a redemption value of $10 for every 1,000 Scene+ points redeemed for fuel purchases at participating Shell locations. Actual value may be lower depending on how you choose to redeem your Scene+ points. Earn and redemption limits may apply. See the Scene+ Program Terms and Conditions available at sceneplus.ca/terms-and-conditions for full details including redemption options and additional terms.  SOURCE Scotiabank Original: Scotiabank Offers Clients More Ways to Earn Through Scene+ with Shell Canada

Gestion mondiale d'actifs Scotia annonce un changement de sous-conseillerMay 8, 2026 9:00 AM
PR Newswire (Canada) TORONTO, le 8 mai 2026 /CNW/ - Gestion mondiale d'actifs Scotia a annoncé aujourd'hui que Gestion privée de placement Pembroke sera nommée à titre de sous-conseiller du Fonds Patrimoine Scotia canadien de croissance. Ce changement entrera en vigueur vers le 26 mai 2026. À noter que les objectifs de placement du fonds resteront les mêmes.Pour en savoir plus sur les Fonds Scotia, visitez fondsscotia.com.Les placements dans les fonds communs peuvent entraîner des commissions, des commissions de suivi, des frais de gestion et des charges. Prenez connaissance du prospectus avant d'investir. Les parts de fonds communs ne sont pas garanties. Leur valeur change fréquemment et le rendement antérieur est susceptible de ne pas se répéter.À propos de Gestion mondiale d'actifs ScotiaGestion mondiale d'actifs ScotiaMD est un nom commercial utilisé par Gestion d'actifs 1832 S.E.C., société en commandite dont le commandité est détenu en propriété exclusive par la Banque Scotia. Elle offre des produits et services de gestion de patrimoine, notamment des fonds communs, des FNB, des fonds communs de placement non traditionnels liquides, des fonds d'actifs privés et des solutions de placement sur mesure pour le compte d'institutions et de particuliers, ainsi que dans le cadre de programmes d'actifs gérés. Pour obtenir plus de renseignements, visitez le www.scotiagam.com.À propos de la Banque ScotiaLa Banque Scotia a pour vision d'être le partenaire financier de confiance de sa clientèle et de générer une croissance rentable et durable. Dans l'esprit de sa mission d'entreprise, « pour l'avenir de tous », elle contribue à la réussite de ses clientes et clients, de leur famille et de leur collectivité en offrant des conseils et une vaste gamme de produits et de services, dont des services bancaires aux particuliers, aux entreprises et aux sociétés, des services bancaires privés, d'investissement et de gestion de patrimoine ainsi que des services liés aux marchés des capitaux. La Banque Scotia se classe parmi les banques les plus importantes de l'Amérique du Nord au chapitre des actifs, avec environ 1 500 milliards de dollars canadiens d'actifs au 31 janvier 2026. Les actions de la Banque Scotia sont cotées en bourse à Toronto (TSX : BNS) et à New York (NYSE : BNS). Pour en savoir davantage, veuillez consulter www.banquescotia.com et suivre le fil @Scotiabank sur X.SOURCE Scotiabank Original: Gestion mondiale d'actifs Scotia annonce un changement de sous-conseiller

Scotia Global Asset Management announces sub-adviser changeMay 8, 2026 9:00 AM
PR Newswire (Canada) TORONTO, May 8, 2026 /CNW/ - Scotia Global Asset Management today announced that Pembroke Private Wealth Management will be appointed as sub-adviser for Scotia Wealth Canadian Growth Pool. This change is effective on or around May 26, 2026. There will be no change to the investment objectives of the fund as a result of this change. For more information about ScotiaFunds, please visit scotiafunds.com.Commissions, trailing commissions, management fees and expenses may be associated with mutual fund investments. Please read the prospectus before investing. Mutual funds are not guaranteed, their values change frequently, and past performance may not be repeated.About Scotia Global Asset ManagementScotia Global Asset Management® is a business name used by 1832 Asset Management L.P., a limited partnership, the general partner of which is wholly owned by Scotiabank. Scotia Global Asset Management offers a range of wealth management solutions, including mutual funds, ETFs, liquid alternative mutual funds, private asset funds and customized investment solutions for private clients, institutions and managed asset programs. For more information, please visit www.scotiagam.com. About ScotiabankScotiabank's vision is to be our clients' most trusted financial partner and deliver sustainable, profitable growth. Guided by our purpose: "for every future," we help our clients, their families and their communities achieve success through a broad range of advice, products, and services, including personal and commercial banking, wealth management and private banking, corporate and investment banking, and capital markets. With assets of approximately $1.5 trillion (as at January 31, 2026), Scotiabank is one of the largest banks in North America by assets, and trades on the Toronto Stock Exchange (TSX: BNS) and New York Stock Exchange (NYSE: BNS). For more information, please visit http://www.scotiabank.com and follow us on X @Scotiabank.SOURCE Scotiabank Original: Scotia Global Asset Management announces sub-adviser change

Scotiabank top scoring bank in North America for third year in a row, selected to the Dow Jones Best-in-Class IndexMay 8, 2026 6:30 AM
PR Newswire (Canada) TORONTO, May 8, 2026 /CNW/ - Scotiabank announced today it secured the top S&P Global ESG Score amongst banks in North America, based on S&P's 2025 Corporate Sustainability Assessment (CSA). The Bank also maintained its eight-year track record of inclusion in the Dow Jones Best-in-Class Index North America. The Index is a global suite of sustainability best-in-class benchmarks, based on S&P Global's evaluation of a company's performance on and management of sustainability considerations expected to have an impact on growth, profitability, capital efficiency and risk exposure. The Bank scored 67/100, placing in the top 11 per cent of banks worldwide (as assessed in the 2025 CSA as of March 17, 2026) and is the only Canadian bank selected to S&P Global's 2026 Sustainability Yearbook."As we strive to be our clients' most trusted financial partner, we're proud to be named to the Dow Jones Best-in-Class North America Index and to be the top North American bank by ESG Score for the third year in a row," said Meigan Terry, Executive Vice President and Chief Global Corporate and Public Affairs Officer at Scotiabank. "This achievement is a testament to efforts across the Bank to embed sustainability into the way we do business and create value for the long-term, which guides not only our actions but our relationships with clients, fostering a more resilient and sustainable future together."Scotiabank ranked highly in multiple dimensions, with top decile scores in the categories of Corporate Governance, Climate Strategy, Business Ethics, and Privacy Protection.Visit Scotiabank's Responsibility & Impact reporting page to access these reports and other sustainability-related publications.Access details of the methodologies, scores, and rankings through the Dow Jones Best-In-Class and S&P Global's ESG Score sites. S&P Global produces ESG Scores for around 13,000 companies (as of March 2026), and the participation of approximately 3,600 companies in the CSA. The Dow Jones Best-In-Class Indices are a family of benchmarks for investors seeking to track equity markets while applying a sustainability best-in-class selection process.About ScotiabankScotiabank's vision is to be our clients' most trusted financial partner and deliver sustainable, profitable growth. Guided by our purpose: "for every future," we help our clients, their families and their communities achieve success through a broad range of advice, products, and services, including personal and commercial banking, wealth management and private banking, corporate and investment banking, and capital markets. With assets of approximately $1.5 trillion (as at January 31, 2026), Scotiabank is one of the largest banks in North America by assets, and trades on the Toronto Stock Exchange (TSX: BNS) and New York Stock Exchange (NYSE: BNS). For more information, please visit http://www.scotiabank.com and follow us on X @Scotiabank.SOURCE Scotiabank Original: Scotiabank top scoring bank in North America for third year in a row, selected to the Dow Jones Best-in-Class Index

La Banque Scotia, banque la mieux cotée en Amérique du Nord pour une troisième année consécutive, sélectionnée dans l'indice Dow Jones Best-in-ClassMay 8, 2026 6:30 AM
PR Newswire (Canada) TORONTO, le 8 mai 2026 /CNW/ - La Banque Scotia a annoncé aujourd'hui qu'elle a obtenu le meilleur score ESG de S&P Global parmi les banques en Amérique du Nord, selon l'évaluation de la durabilité des entreprises (Corporate Sustainability Assessment - CSA) de S&P Global pour 2025. La Banque a également maintenu son historique de huit années consécutives d'inclusion dans l'indice Dow Jones Best-in-Class Amérique du Nord. Cet indice fait partie d'un ensemble mondial de références en matière de durabilité distinguant les meilleures entreprises de leur catégorie, basé sur l'évaluation par S&P Global du rendement d'une entreprise et de sa gestion des enjeux de durabilité susceptibles d'avoir une incidence sur la croissance, la rentabilité, l'efficacité du capital et l'exposition aux risques. La Banque a obtenu un score de 67/100, se classant ainsi parmi le premier 11 % des banques à l'échelle mondiale (selon l'évaluation CSA 2025 au 17 mars 2026) et elle est la seule banque canadienne sélectionnée dans l'Annuaire de durabilité 2026 de S&P Global.« Alors que nous nous efforçons d'être le partenaire financier le plus digne de confiance de nos clients, nous sommes fiers d'être la banque nord-américaine ayant obtenu le meilleur score ESG pour une troisième année consécutive, et de continuer à figurer dans l'indice Dow Jones Best-in-Class Amérique du Nord», a déclaré Meigan Terry, vice-présidente exécutive et cheffe, Affaires corporatives et publiques mondiales à la Banque Scotia. « Cette réalisation témoigne des efforts déployés à l'échelle de la Banque pour intégrer la durabilité dans notre façon de faire des affaires et créer de la valeur à long terme — ce qui guide non seulement nos actions, mais aussi nos relations avec les clients, contribuant ainsi à bâtir ensemble un avenir plus résilient et durable. »La Banque Scotia s'est démarquée dans plusieurs dimensions, obtenant des résultats dans le décile supérieur pour les catégories suivantes : gouvernance d'entreprise, stratégie climatique, éthique des affaires et protection de la vie privée.Consultez la page Responsabilité et impact de la Banque Scotia pour accéder à ces rapports ainsi qu'à d'autres publications liées à la durabilité.Pour plus de détails sur les méthodologies, les scores et les classements, consultez les sites de l'indice Dow Jones Best-in-Class et du score ESG de S&P Global. S&P Global produit des scores ESG pour environ 13 000 entreprises (en date de mars 2026), et environ 3 600 entreprises participent à l'évaluation CSA. Les indices Dow Jones Best-in-Class constituent une famille de références destinée aux investisseurs souhaitant suivre les marchés boursiers tout en appliquant un processus de sélection axé sur la durabilité.À propos de la Banque ScotiaLa vision de la Banque Scotia est d'être le partenaire financier le plus digne de confiance de ses clients et de générer une croissance durable et rentable. Guidée par sa raison d'être, « pour chaque avenir », elle aide ses clients, leurs familles et leurs collectivités à réussir grâce à une vaste gamme de conseils, de produits et de services, notamment en services bancaires aux particuliers et aux entreprises, en gestion de patrimoine et services bancaires privés, en services bancaires aux entreprises et d'investissement, ainsi qu'en marchés des capitaux. Avec des actifs d'environ 1 500 milliards de dollars (au 31 janvier 2026), la Banque Scotia est l'une des plus grandes banques en Amérique du Nord en fonction de son actif et est inscrite à la Bourse de Toronto (TSX : BNS) et à la Bourse de New York (NYSE : BNS). Pour en savoir plus, visitez le www.scotiabank.com et suivez-nous sur X @Scotiabank.SOURCE Scotiabank Original: La Banque Scotia, banque la mieux cotée en Amérique du Nord pour une troisième année consécutive, sélectionnée dans l'indice Dow Jones Best-in-Class

Scotia Global Asset Management announces proposed changes to certain Scotia and Dynamic fundsMay 1, 2026 12:00 PM
PR Newswire (Canada)

TORONTO, May 1, 2026 /CNW/ - Scotia Global Asset Management (the "Manager") today announced a series of changes across the ScotiaFunds and Dynamic fund families. These changes include proposed fund mergers, new series launches, and fee reductions, subject to applicable regulatory and securityholder approvals.







The proposed changes reflect an ongoing commitment to enhance investment offerings and streamline the product shelf.ScotiaFunds - Proposed Fund MergersSubject to obtaining securityholder approval, the Manager proposes that each of the following mutual funds (each, a "Terminating Fund") be merged into its corresponding mutual fund (each, a "Continuing Fund"):Terminating Fund
Continuing FundScotia Income Advantage Fundto merge intoScotia Dividend Balanced FundScotia Global Small Cap Fundto merge intoScotia Global Equity FundIf approved, each series of each Terminating Fund is to be merged into the equivalent series of its corresponding Continuing Fund.  Note: Series A and Series F of Scotia Income Advantage Fund will be merged into Series T and Series FT of Scotia Dividend Balanced Fund respectively, maintaining the regular cash flow experience for the Terminating Fund investors.  Series T, FT, and M will become available for Scotia Dividend Balanced Fund on or about July 10, 2026.Approval from securityholders of the Terminating Funds will be voted on at special meetings to be held virtually on or about August 5, 2026. It is anticipated that each proposed merger will be implemented on or about September 11, 2026. All costs and expenses associated with each of the mergers will be borne by the Manager.In advance of the applicable securityholder meetings, a notice-and-access document will be sent on or about July 3, 2026, to securityholders of record as at June 16, 2026. The notice-and-access document will describe how securityholders can obtain a copy of the management information circular (the "Circular") that contains full details of the proposed mergers. The notice-and-access document and Circular will also be available on SEDAR+ at www.sedarplus.ca.The Independent Review Committee of the Terminating Funds and the Continuing Funds has reviewed the potential conflict of interest matters related to the proposed mergers and has provided the Manager with a positive recommendation for the mergers, after determining that each merger, if implemented, would achieve a fair and reasonable result for the Terminating Fund and its corresponding Continuing Fund.Securities of the Terminating Funds will no longer be available for purchase effective as of the close of business on or about May 28, 2026, except for subsequent purchases by existing securityholders (including to pre-authorized contribution plans), which will be available until the close of business on September 3, 2026.It is currently anticipated that securityholders of the Terminating Funds can redeem or switch their securities at any time up until the close of business on the business day immediately before the merger. More particulars regarding these matters will be set out in the Circular and notices being sent to securityholders.ScotiaFunds – Proposed Fee ReductionsIf the merger is approved, the following fixed administration fee ("FAF") reductions will be implemented to the applicable fund on or about September 11, 2026:Scotia Dividend Balanced Fund Series A, F, T and FT: the FAF will be reduced to 0.05% from 0.08%.Scotia Global Equity Fund Series A and F: the FAF will be reduced to 0.15% from 0.25%.For further information about ScotiaFunds, please visit scotiafunds.com._______________________________________Dynamic - Proposed MergersThe following fund mergers are proposed:Terminating Fund
Continuing FundDynamic Canadian Bond Fundto merge intoDynamic Active Core Bond Private PoolDynamic Total Return Bond Fundto merge intoDynamic Tactical Bond Private PoolDynamic Dividend Fundto merge intoDynamic Equity Income Fund**The merger of Dynamic Dividend Fund does not require securityholder approval as the merger meets the applicable requirements under National Instrument 81-102 Investment Funds for permitted mergers. Notices containing additional details of the merger will be sent to securityholders of Dynamic Dividend Fund.Securityholders of Dynamic Canadian Bond Fund and Dynamic Total Return Bond Fund (the "Voting Funds") will be asked to vote on the proposed mergers requiring approval at special meetings to be held on or about August 5, 2026.In advance of the meetings, a notice-and-access document will be sent on or about July 3, 2026, to securityholders of record of the Voting Funds as at June 16, 2026. The notice-and-access document will describe how securityholders can obtain a copy of the management information circular (the "Circular") that contains full details of the proposed changes. The notice-and-access document and Circular will also be available on SEDAR+ at www.sedarplus.caSubject to required approvals, the mergers are expected to be implemented on or about September 4, 2026.It is currently anticipated that securityholders of the Terminating Funds can redeem or switch their securities at any time up until the close of business on the valuation day immediately before the merger. More particulars regarding these matters will be set out in the Circular and notices being sent to securityholders.The Independent Review Committee of each of the Terminating Funds and the Continuing Funds has reviewed the proposed mergers and has provided a positive recommendation or approval, having determined that the mergers would achieve a fair and reasonable result for investors.Dynamic - New Series and Purchase OptionsIn connection with the mergers, Dynamic intends to launch a new series and expand purchase options for selective continuing funds, including both front-end and no-load structures across CAD and USD currencies. This includes:expanded access to Dynamic Active Core Bond Private Pool and Dynamic Tactical Bond Private Pool through USD-denominated purchase optionsthe introduction of additional series for Dynamic Equity Income FundDynamic - Investment Objective and Strategy ChangesThe Manager is proposing updates to the investment objectives of the following funds:Dynamic Dividend Advantage FundDynamic Dividend Advantage ClassThe proposed changes will allow increased flexibility to invest beyond dividend- or income-paying equity securities, allowing the portfolio manager to invest across a wider opportunity set within the Canadian equity universe. The proposed changes will be finalized in advance of securityholder approval. Dynamic - Fund Name ChangesThe following name changes are planned to be executed following receipt of all necessary approvals for the proposed changes.Securityholders will receive detailed information regarding the proposed changes, including management information circulars where applicable.Current Fund NameNew Fund Name Dynamic Dividend Advantage FundDynamic Canadian Advantage FundDynamic Dividend Advantage ClassDynamic Canadian Advantage ClassDynamic Real Estate & Infrastructure Income II FundDynamic Real Estate & Infrastructure Income FundAll costs associated with the proposed changes will be borne by the Manager.For more information about Dynamic funds, please visit the Dynamic website.Commissions, trailing commissions, management fees and expenses may be associated with mutual fund investments. Please read the prospectus before investing. Mutual funds are not guaranteed their values change frequently, and past performance may not be repeated.  Series A securities are available for purchase to all investors; however, Series A securities may not be purchased in order execution only accounts at dealers for which the dealer provides no advice ("discount brokerage accounts"). Series F securities may also be purchased in discount brokerage accounts.  Differences in performance between these series are primarily due to differences in management fees and fixed administration fees. Performance results for Series F securities may also appear higher than for Series A securities as the management fee does not include the trailing commission.About Scotia Global Asset ManagementScotia Global Asset Management® is a business name used by 1832 Asset Management L.P., a limited partnership, the general partner of which is wholly owned by Scotiabank. Scotia Global Asset Management offers a range of wealth management solutions, including mutual funds, ETFs, liquid alternative mutual funds, private asset funds and customized investment solutions for private clients, institutions and managed asset programs. For more information, please visit www.scotiagam.com.About Dynamic Dynamic is a division of 1832 Asset Management L.P., which offers a range of wealth management solutions, including mutual funds, actively managed ETFs, liquid alternative mutual funds, private asset solutions and investment solutions for private clients, institutions and managed asset programs. 1832 Asset Management L.P. is a limited partnership, the general partner of which is wholly owned by Scotiabank. Dynamic® is a registered trademark of The Bank of Nova Scotia, used under license by 1832 Asset Management L.PAbout ScotiabankScotiabank's vision is to be our clients' most trusted financial partner and deliver sustainable, profitable growth. Guided by our purpose: "for every future," we help our clients, their families and their communities achieve success through a broad range of advice, products, and services, including personal and commercial banking, wealth management and private banking, corporate and investment banking, and capital markets. With assets of approximately $1.5 trillion (as at January 31, 2026), Scotiabank is one of the largest banks in North America by assets, and trades on the Toronto Stock Exchange (TSX: BNS) and New York Stock Exchange (NYSE: BNS). For more information, please visit http://www.scotiabank.com and follow us on X @Scotiabank.© Copyright 2026 The Bank of Nova Scotia. All rights reserved. SOURCE Scotiabank

Original: Scotia Global Asset Management announces proposed changes to certain Scotia and Dynamic funds

Annonce - Gestion mondiale d'actifs Scotia propose de modifier certains de ses Fonds Scotia et Fonds DynamiqueMay 1, 2026 12:00 PM
PR Newswire (Canada)

TORONTO, le 1er mai 2026 /CNW/ - Gestion mondiale d'actifs Scotia (le « gestionnaire ») a annoncé aujourd'hui une série de changements visant les familles de Fonds Scotia et Fonds Dynamique. Ces changements comprennent des propositions de fusions de fonds, le lancement de nouvelles séries et des réductions de frais, sous réserve de l'approbation des autorités de réglementation compétentes et des porteurs de titres.







Les changements proposés reflètent un engagement constant à améliorer l'offre de placement et à rationaliser la gamme de produits.Fonds Scotia - Fusions proposéesSous réserve de l'approbation des porteurs de titres, le gestionnaire propose que chacun des fonds communs mentionnés ci-dessous (chacun, un « fonds dissous ») soit fusionné avec un fonds commun correspondant (chacun, un « fonds maintenu »).Fonds dissous
Fonds maintenuFonds Scotia revenu avantagefusion avecFonds Scotia équilibré de dividendesFonds Scotia d'actions mondiales à faible capitalisationfusion avecFonds Scotia d'actions mondialesSi la proposition est acceptée, chaque série de chaque fonds dissous sera fusionnée avec la série équivalente du fonds maintenu correspondant. Remarque : Les séries A et F du Fonds Scotia revenu avantage seront fusionnées avec les séries T et FT du Fonds Scotia équilibré de dividendes, respectivement, ce qui permettra aux investisseurs du fonds dissous de conserver les flux de trésorerie réguliers. Les séries T, FT et M du Fonds Scotia équilibré de dividendes seront offertes vers le 10 juillet 2026.L'approbation des porteurs de titres sera sollicitée lors d'une assemblée extraordinaire virtuelle qui aura lieu le 5 août 2026 ou autour de cette date. Les fusions proposées auront lieu vers le 11 novembre 2026. Le gestionnaire assumera tous les coûts associés à chaque fusion.Un document de notification et d'accès sera envoyé vers le 3 juillet 2026 aux porteurs de titres inscrits en date du 16 juillet 2026 en vue des assemblées extraordinaires. Le document de notification et d'accès présentera la procédure à suivre pour les titulaires souhaitant obtenir un exemplaire de la circulaire d'information de la direction (la « circulaire »), qui contient tous les détails relatifs aux fusions proposées. Le document de notification et d'accès ainsi que la circulaire seront également disponibles sur le site de SEDAR+ à www.sedarplus.ca.Le comité d'examen indépendant a passé en revue les fonds dissous et maintenus, examinant les potentiels conflits d'intérêts pouvant découler des fusions proposées. Il a formulé une recommandation favorable au gestionnaire après avoir déterminé que toutes les fusions, si elles sont mises en œuvre, produiront un résultat juste et raisonnable pour chacun des fonds dissous et le fonds maintenu correspondant.Les fonds dissous seront fermés aux nouveaux investisseurs à compter de la fermeture des bureaux vers le 28 juin 2026; les investisseurs détenant déjà des titres pourront toutefois continuer à effectuer des achats (notamment par prélèvement automatique de cotisations) jusqu'à la fermeture des bureaux le 3 septembre 2026.On prévoit actuellement que les porteurs de titres des fonds dissous pourront racheter ou échanger leurs titres en tout temps d'ici à la fermeture des bureaux le jour ouvrable précédant la fusion. De plus amples renseignements seront inclus dans la circulaire et les avis envoyés aux porteurs de titres.Fonds Scotia - Réductions des frais proposéesSi la fusion est approuvée, les réductions des frais d'administration fixes (les « FAF ») suivantes seront appliquées au fonds concerné vers le 11 septembre 2026 :Fonds Scotia équilibré de dividendes, séries A, F, T et FT : les FAF passeront de 0,08 % à 0,05 %.Fonds Scotia d'actions mondiales, séries A et F : les FAF passeront de 0,25 % à 0,15 %.Pour en savoir plus sur les Fonds Scotia, visitez fondsscotia.com._______________________________________Dynamique - Fusions proposéesLes fusions de fonds suivantes sont proposées :Fonds dissous
Fonds maintenuFonds d'obligations canadiennes Dynamiquefusion avecMandat privé actif d'obligations de base DynamiqueFonds d'obligations à rendement total Dynamiquefusion avecMandat privé tactique d'obligations DynamiqueFonds de dividendes Dynamiquefusion avecFonds d'actions productives de revenu Dynamique** La fusion du Fonds de dividendes Dynamique ne requiert pas l'approbation des porteurs de titres, car elle répond aux critères relatifs aux fusions autorisées du Règlement 81-102 sur les fonds d'investissement. Des avis donnant des précisions sur la fusion seront envoyés aux porteurs de titres du Fonds de dividendes Dynamique.Les porteurs de titres du Fonds d'obligations canadiennes Dynamique et du Fonds d'obligations à rendement total Dynamique (les « fonds soumis au vote ») seront invités à se prononcer sur les fusions proposées lors d'une assemblée extraordinaire qui aura lieu vers le 5 août 2026.Un document de notification et d'accès sera envoyé vers le 3 juillet 2026 aux porteurs de titres inscrits en date du 16 juillet 2026 en vue des assemblées extraordinaires. Ce document présentera la procédure à suivre pour les porteurs de titres souhaitant obtenir un exemplaire de la circulaire d'information de la direction (la « circulaire »), qui contient tous les détails relatifs aux modifications proposées. Le document de notification et d'accès ainsi que la circulaire seront également disponibles sur le site de SEDAR+ à www.sedarplus.ca.Sous réserve de l'obtention des approbations requises, les fusions devraient être mises en œuvre vers le 4 septembre 2026.On prévoit actuellement que les porteurs de titres des fonds dissous pourront racheter ou échanger leurs titres en tout temps d'ici à la fermeture des bureaux le jour de l'évaluation précédant la fusion. De plus amples renseignements seront inclus dans la circulaire et les avis envoyés aux porteurs de titres.Le comité d'examen indépendant des fonds dissous et des fonds maintenus a passé en revue les fusions proposées. Il a formulé une recommandation favorable ou donné son approbation après avoir déterminé que les fusions produiront un résultat juste et raisonnable pour les investisseurs.Dynamique - Nouvelles séries et options d'achatDynamique profitera des fusions pour lancer de nouvelles séries et élargir l'offre d'options d'achat pour certains fonds maintenus, avec frais à l'acquisition ou sans frais, en dollars canadiens et en dollars américains. C'est-à-dire :Élargir l'accès au Mandat privé actif d'obligations de base Dynamique et au Mandat privé tactique d'obligations Dynamique par l'achat d'options libellées en dollars américainsAjouter de nouvelles séries au Fonds d'actions productives de revenu DynamiqueDynamique - Modifications aux objectifs et à la stratégie de placementLe gestionnaire propose de modifier les objectifs de placement des fonds suivants :Fonds de dividendes Avantage DynamiqueCatégorie de dividendes Avantage DynamiqueLes modifications proposées offriront une plus grande souplesse de placement et permettront au gestionnaire de portefeuille d'explorer un éventail plus large d'occasions au sein de l'univers des actions canadiennes, au-delà des titres axés sur les dividendes ou le revenu. Les modifications proposées seront finalisées avant d'être soumises à l'approbation des porteurs de titres. Dynamique - Changements de nom de fondsLes changements de nom suivants devraient entrer en vigueur une fois que toutes les modifications proposées auront été approuvées.Les porteurs de titres recevront des renseignements précis sur les modifications proposées, y compris les circulaires d'information de la direction, le cas échéant.Nom actuelNouveau nom Fonds de dividendes Avantage DynamiqueFonds canadien Avantage DynamiqueCatégorie de dividendes Avantage DynamiqueCatégorie canadienne Avantage DynamiqueFonds de revenu immobilier et infrastructure II DynamiqueFonds de revenu immobilier et infrastructure DynamiqueTous les coûts découlant des modifications seront assumés par le gestionnaire.Pour en savoir plus sur ces changements de noms de Fonds Dynamique, consultez le site Web de Dynamique.Les placements dans les fonds communs peuvent entraîner des commissions, des commissions de suivi, des frais de gestion et des charges. Prenez connaissance du prospectus avant d'investir. Les parts de fonds communs ne sont pas garanties. Leur valeur change fréquemment et le rendement antérieur est susceptible de ne pas se répéter. Les titres de série A sont offerts à tous les investisseurs; toutefois, ces titres ne peuvent pas être achetés par l'intermédiaire de comptes sans conseils détenus auprès de courtiers (les « comptes de courtage à escompte »). Il est aussi possible d'acheter les titres de série F par ces comptes. Les écarts de rendement entre les séries sont principalement attribuables aux différences dans les frais de gestion et d'administration fixes. Les rendements des titres de la série F peuvent sembler plus élevés que ceux de la série A, car les frais de gestion ne comprennent pas la commission de suivi.À propos de Gestion mondiale d'actifs ScotiaGestion mondiale d'actifs ScotiaMD est un nom commercial utilisé par Gestion d'actifs 1832 S.E.C., société en commandite dont le commandité est détenu en propriété exclusive par la Banque Scotia. Elle offre des produits et services de gestion de patrimoine, notamment des fonds communs, des FNB, des fonds communs de placement non traditionnels liquides, des fonds d'actifs privés et des solutions de placement sur mesure pour le compte d'institutions et de particuliers, ainsi que dans le cadre de programmes d'actifs gérés. Pour obtenir plus de renseignements, visitez le www.scotiagam.com.À propos de Dynamique Dynamique est une division de Gestion d'actifs 1832 S.E.C. qui offre une vaste gamme de produits et de services en gestion de patrimoine, notamment des fonds communs, des FNB gérés activement, des fonds communs de placement alternatifs liquides, des solutions fondées sur des actifs privés et des solutions de placement pour le compte d'institutions et de particuliers ainsi que dans le cadre de programmes d'actifs gérés. Gestion d'actifs 1832 S.E.C. est une société en commandite dont le commandité est détenu en propriété exclusive par la Banque Scotia. DynamiqueMD est une marque déposée de La Banque de Nouvelle-Écosse, utilisée sous licence par Gestion d'actifs 1832 S.E.C.À propos de la Banque ScotiaLa Banque Scotia a pour vision d'être le partenaire financier de confiance de sa clientèle et de générer une croissance rentable et durable. Dans l'esprit de sa mission d'entreprise, « pour l'avenir de tous », elle contribue à la réussite de ses clientes et clients, de leur famille et de leur collectivité en offrant des conseils et une vaste gamme de produits et de services, dont des services bancaires aux particuliers, aux entreprises et aux sociétés, des services bancaires privés, d'investissement et de gestion de patrimoine ainsi que des services liés aux marchés des capitaux. La Banque Scotia se classe parmi les banques les plus importantes de l'Amérique du Nord au chapitre des actifs, avec environ 1 500 milliards de dollars canadiens d'actifs au 31 janvier 2026. Les actions de la Banque Scotia sont cotées en bourse à Toronto (TSX : BNS) et à New York (NYSE : BNS). Pour en savoir davantage, veuillez consulter www.scotiabank.com et suivre le fil @Scotiabank sur X.© La Banque de Nouvelle-Écosse, 2026. Tous droits réservés. SOURCE Scotiabank

Original: Annonce - Gestion mondiale d'actifs Scotia propose de modifier certains de ses Fonds Scotia et Fonds Dynamique

Scotiabank Launches One of Canada's First Relationship-Based High Interest Savings AccountsMay 1, 2026 10:09 AM
PR Newswire (Canada)

Clients can earn higher interest rates based on their Total Relationship Balance across eligible Scotiabank accounts TORONTO, May 1, 2026 /CNW/ - Scotiabank today announced the launch of the Scotia High Interest Savings Account (HISA), one of Canada's first relationship-based high interest savings account that offers tiered regular interest rates1 based on a client's Total Relationship Balance2 across eligible Scotiabank accounts.







With the new Scotia HISA, clients can earn higher regular interest rates as their relationship with Scotiabank grows, starting with a minimum Total Relationship Balance of $10,000. The Total Relationship Balance combines balances held across eligible Scotiabank chequing accounts and savings accounts, Guaranteed Investment Certificates (GICs), and mutual funds.Clients opening their first Scotia HISA may also qualify for a limited time launch offer, where eligible clients can earn an additional 2.80% promotional interest for the first three months on top of their regular interest rate,4 for a combined rate of up to 5.00% for the first 3 months.5The Scotia HISA is designed to support saving goals and unexpected expenses, with no monthly account fees and unlimited self-service transfers between Scotiabank accounts,3 offering flexibility and easy access to funds."At Scotiabank, we believe that clients should be rewarded for their full banking relationship," said Kingsley Chak, Senior Vice President, Retail Client Value, Deposits and Investments at Scotiabank. "By recognizing a client's Total Relationship Balance, the Scotia HISA offers more opportunities to earn as their relationship with Scotiabank grows."The Scotia HISA also delivers an intuitive and transparent digital experience. Through the Scotiabank mobile app, clients can easily view their Total Relationship Balance, track progress toward a higher rate balance tier, and monitor interest earned – all in one place.What are the key features of the new Scotia HISA?Five tiers of regular interest rates based on a client's Total Relationship Balance - calculated daily across eligible Scotiabank Chequing accounts, Savings accounts, GICs and Mutual Funds – with interest rates ranging from 0.75% to 2.20%1No monthly account feesUnlimited self-serve transfers between Scotiabank accounts3Learn more about the Scotiabank High Interest Savings Account.About Scotiabank Scotiabank's vision is to be our clients' most trusted financial partner and deliver sustainable, profitable growth. Guided by our purpose: "for every future," we help our clients, their families and their communities achieve success through a broad range of advice, products, and services, including personal and commercial banking, wealth management and private banking, corporate and investment banking, and capital markets. With assets of approximately $1.5 trillion (as at January 31, 2026), Scotiabank is one of the largest banks in North America by assets, and trades on the Toronto Stock Exchange (TSX: BNS) and New York Stock Exchange (NYSE: BNS). For more information, please visit http://www.scotiabank.com and follow us on X @Scotiabank.1 Your HISA pays interest on your HISA balance at the Regular Interest Rate which is the Balance Level Interest Rate for the Balance Level into which your Total Relationship Balance falls. The Regular Interest Rate is the annual interest rate determined by your Total Relationship Balance and the corresponding Balance Level. As your Total Relationship Balance changes on a daily basis, the applicable Balance Level may also change, which may result in a change to the Regular Interest Rate that would apply to the HISA balance. Balance Levels are structured in such a way that, if the Total Relationship Balance exceeds or equals $10,000 CAD, you will earn the applicable Regular Interest Rate. Current interest rates for eligible deposit accounts including Regular Interest Rate and Balance Level Interest Rate may change at any time without prior notice. For the latest interest rates, please refer here www.scotiabank.com/rates for the current rates. The Regular Interest Rate applicable, as determined by your Total Relationship Balance on any day is applicable to the entire HISA balance.
2 Total Relationship Balance: for any day, the sum of daily closing balances for that day in your eligible Scotiabank chequing accounts, savings accounts, GICs, & Mutual Funds including Scotia Registered Accounts and Scotia Investment Accounts (as defined in the Investment Companion Booklet) ("Eligible Accounts") linked to your retail client profile for which you hold your HISA. A complete list of the Eligible Accounts is found here www.scotiabank.com/TotalRelationshipBalance and Eligible Accounts include sole and joint accounts. We evaluate your Total Relationship Balance daily based on the daily closing balances of all Eligible Accounts. For Mutual Funds, your daily closing balance is based on market value. For GICs where interest is paid before maturity, your daily closing balance is equal to the principal amount less the amount of all partial redemptions plus any accrued interest up to that date. For GICs where interest is compounded, your daily closing balance is equal to the principal amount less the amount of all partial redemptions plus compound interest earned, plus interest accrued up to that date. For eligible non-Canadian dollar accounts, the balance will be determined based on the daily exchange rate determined by us and shown in Canadian Dollars. The Regular Interest Rate, determined based on your Total Relationship Balance, will only apply to the balances held in HISA. Non-personal accounts and accounts held at ScotiaMcLeod, iTrade and/or any account type that is not in this list are excluded from the Total Relationship Balance.
3 Self-Service Transfer means a transfer to your other Scotiabank accounts without the help of a teller, including through Online Banking, Mobile App and Contact Centre.
4 1) Definitions:Regular Interest Rate: An annual interest rate that will apply to the balance of deposits made to your HISA that is equal to the Balance Level Interest Rate of the Balance Level in which your Total Relationship Balance falls.Balance Level: Tiers or ranges of balances determined by Scotiabank. Each Balance Level has an annual interest rate based on your Total Relationship Balance.
Daily closing balance: The end-of-day closing balance in your Eligible Account, calculated daily.
Total Relationship Balance: For any day, the sum of daily closing balances for that day in your eligible Scotiabank chequing accounts, savings accounts, GICs, & Mutual Funds including Scotia Registered Accounts and Scotia Investment Accounts (as defined in the Investment Companion Booklet) ("Eligible Accounts") linked to your retail client profile for which you hold your HISA. A complete list of the Eligible Accounts is found here www.scotiabank.com/TotalRelationshipBalance and Eligible Accounts include sole and joint accounts. We evaluate your Total Relationship Balance daily based on the daily closing balances of all Eligible Accounts. For Mutual Funds, your daily closing balance is based on market value. For GICs where interest is paid before maturity, your daily closing balance is equal to the principal amount less the amount of all partial redemptions plus any accrued interest up to that date. For GICs where interest is compounded, your daily closing balance is equal to the principal amount less the amount of all partial redemptions plus compound interest earned, plus interest accrued up to that date. For eligible non-Canadian dollar accounts, the balance will be determined based on the daily exchange rate determined by us and shown in Canadian dollars. The Regular Interest Rate, determined based on your Total Relationship Balance, will only apply to the balances held in HISA. Non-personal accounts and accounts held at ScotiaMcLeod, iTrade and/or any account type that is not in this list are excluded from the Total Relationship Balance.
2) GeneralThe 2.80% Welcome Promotional Interest Rate Offer (the "Offer") is only available on new HISA.
A promotional rate of 2.50% (the "Promotional Rate") will apply to eligible deposits made to a new HISA for a period of 90 days starting from the date the Account was opened (the "Promotional Rate Period"), up to a maximum HISA balance of CAD$1,000,000. If your HISA is opened or switched into on a non-business day, the Promotional Rate Period will begin on the first business day after HISA is opened. Business day is defined as any day of a week except Sunday (i.e., Monday to Saturday), excluding statutory federal holidays or bank holidays. For the purpose of these terms and conditions, Easter Monday is considered as a business day.
3) EligibilityIndividuals who are currently or were previously holders of a MomentumPLUS Savings Account and/or a Scotia HISA within the last 2 years are not eligible for the Offer. The Promotional Interest Rate will only be applied to the HISA when the Total Relationship Balance is greater than CAD $10,000. Joint accounts are not eligible for a Scotia HISA, therefore are not eligible for this Offer.
4) Interest calculationThe Promotional Rate is an annualized rate and interest is calculated daily during the Promotional Rate Period only and paid monthly. During the Promotional Rate Period, the total annual interest rate applicable on your eligible HISA will be the sum of the Promotional Rate and the Regular Interest Rate (as determined by your Balance Level) calculated daily and paid monthly in two separate interest payments: (i) interest calculated at the Promotional Rate and (ii) interest calculated at the Regular Interest Rate. You will be able to see your interest payments posted to your HISA on your Online Banking or your Mobile App on the day after the 7th business day after the end of each month.
For the interest calculation made on a day that is not a business day, the daily closing balance of the HISA on the previous business day will be used. If you close your HISA within 7 business days of opening it, you will forgo any Promotional Rate interest earned. HISA must be open and in good standing at the time of any interest payment.After the Promotional Rate Period ends, any balance in your HISA will earn interest at the then current posted Regular Interest Rate for the HISA (assuming your Total Relationship Balance is greater than CAD $10,000). Refer to www.scotiabank.com/rates for current interest rates, which are subject to change. The Regular Interest Rate is an annual rate and interest is calculated daily, paid monthly. Please refer to www.scotiabank.com/d2dbooklet for more information regarding interest rate for this account.
5) RestrictionsYour HISA must be open and in good standing at the time of any Promotional Rate interest payout in order to be paid. For purposes of this Offer, an Account is not in 'good standing' if the Account holder is in breach of the Account agreement with Scotiabank.
Limit of one (1) Offer per client; Promotional Rate will only apply to the first eligible HISA opened. If multiple HISAs are opened on different days then the first HISA opened will receive the Promotional Offer, if applicable. If multiple HISAs are opened on the same day, the HISA with the smaller account number will be eligible to receive the Offer. For example, if two HISAs are opened on the same day with account numbers 1234 and 1236, only the account with the lower number (1234) will be eligible for the Offer. Offer may be changed, cancelled or extended at any time without notice and cannot be combined with any other offers except as otherwise permitted by us. If you accept another marketing offer from Scotiabank that applies to your HISA, you may become ineligible for the Offer described in these terms and conditions without any prior notice.
All other terms and conditions of the HISA continue to apply. Please refer to www.scotiabank.com/d2dbookletopens in a new tab for more information.
By making a deposit to your HISA during the Promotional Rate Period, you are deemed to have accepted the Offer, and consent to receive notices electronically via Scotiabank's Digital Banking service which you can access by logging into ScotiaOnline or your mobile banking app and/or through emails sent to your email address that we have in our records. These electronic notices will notify you 21 and 5 days in advance of when the Promotional Rate Period expires and of any changes to your account(s) that will take effect after the offer period ends. A copy of these terms and conditions is provided to you by email and/or through ScotiaOnline and your mobile banking app.
5 Includes Regular Interest Rate of 2.20% (assuming a Total Relationship Balance of at least $500,000) plus a Welcome Promotional Interest Rate Offer of 2.80% for the first 3 months (90 days). Regular Interest and Welcome Promotional Interest are calculated daily, paid on the 7th business day of the following month and are only earned on days when your Total Relationship Balance is equal to or greater than $10,000. The Regular Interest Rate that you earn on your HISA balance will be determined based on your Total Relationship Balance and the corresponding Balance Level. "Total Relationship Balance" is the sum of daily closing balances across all of your eligible Scotiabank accounts each day, as further defined in the Day-to-Day Banking Companion Booklet. For a full list of eligible accounts click here. As your Total Relationship Balance changes on a daily basis, the applicable Regular Interest Rate may also change, which may result in a change to the Regular Interest Rate that applies to your HISA balance. Interest rates are subject to change. Visit the Current Rates Page for more information and current rates.



SOURCE Scotiabank

Original: Scotiabank Launches One of Canada's First Relationship-Based High Interest Savings Accounts

La Banque Scotia lance un compte d'épargne à intérêt élevé fondé sur la relation, l'un des premiers du genre au CanadaMay 1, 2026 10:09 AM
PR Newswire (Canada)

Les clients et clientes peuvent obtenir des taux d'intérêt plus élevés en fonction du solde total de l'ensemble de leurs comptes admissibles détenus à la Banque Scotia TORONTO, le 1er mai 2026 /CNW/ - La Banque Scotia a annoncé aujourd'hui le lancement de son compte d'épargne à intérêt élevé (CEIE), l'un des premiers au Canada à offrir un taux d'intérêt ordinaire progressif1 en fonction du solde total2 de l'ensemble des comptes admissibles détenus par un client ou une cliente à la Banque Scotia.







Les titulaires du nouveau CEIE de la Banque Scotia peuvent obtenir un taux d'intérêt ordinaire qui augmente en même temps que leur relation avec la Banque s'accroît, à partir d'un solde total minimum de 10 000 $. Le solde total de la relation correspond au solde de l'ensemble des comptes-chèques, comptes d'épargne, certificats de placement garanti (CPG) et parts de fonds communs de placement admissibles détenus auprès de la Banque Scotia.Les personnes qui ouvrent leur premier CEIE à la Banque Scotia pourraient aussi être admissibles à l'offre de lancement d'une durée limitée et obtenir, pour les trois mois suivant l'ouverture de leur compte, un taux d'intérêt promotionnel de 2,80 % qui s'ajoute au taux d'intérêt ordinaire4, le taux combiné pouvant aller jusqu'à 5,00 % pendant les trois premiers mois5.Le CEIE de la Banque Scotia vise à aider les gens à atteindre leurs objectifs d'épargne et à faire face aux dépenses imprévues. Il est exempt de frais mensuels et offre un nombre illimité de virements en libre-service entre les comptes de la Banque Scotia3, permettant une certaine flexibilité et un accès facile à des fonds.« À la Banque Scotia, nous estimons que les clientes et clients méritent de recevoir des avantages pour l'ensemble de leur relation bancaire, affirme Kingsley Chak, premier vice-président, Dépôts, Placements et Valeur - Clientèle de détail. En tenant compte du solde total de la relation, le CEIE de la Banque Scotia leur permet de gagner plus à mesure que leur relation avec la Banque Scotia s'accroît. »Le CEIE de la Banque Scotia offre une expérience numérique conviviale et transparente. Au moyen de l'application mobile de la Banque Scotia, les clientes et clients peuvent facilement consulter leur solde total de la relation, suivre leur progression vers la tranche de solde supérieure et surveiller les intérêts accumulés - le tout au même endroit.Quelles sont les principales caractéristiques du nouveau CEIE de la Banque Scotia?Cinq tranches de taux d'intérêt ordinaires basés sur le solde total de la relation - solde calculé quotidiennement sur les comptes-chèques, les comptes d'épargne, les CPG et les fonds communs de placement admissibles détenus auprès de la Banque Scotia - allant de 0,75 % à 2,20 %1Aucuns frais de compte mensuelsVirements en libre-service illimités entre comptes de la Banque Scotia3Découvrez tous les avantages du compte d'épargne à intérêt élevé de la Banque Scotia.À propos de la Banque Scotia La Banque Scotia a pour vision d'être le partenaire financier de confiance de sa clientèle et de générer une croissance rentable et durable. Dans l'esprit de sa mission d'entreprise, « pour l'avenir de tous », elle contribue à la réussite de ses clients et clientes, de leur famille et de leur collectivité en offrant des conseils et une vaste gamme de produits et de services, dont des services bancaires aux particuliers, aux entreprises et aux sociétés, des services bancaires privés, d'investissement et de gestion de patrimoine ainsi que des services liés aux marchés des capitaux. La Banque Scotia se classe parmi les banques les plus importantes de l'Amérique du Nord au chapitre des actifs, avec environ 1 500 milliards de dollars canadiens d'actifs au 31 janvier 2026. Les actions de la Banque Scotia sont cotées en bourse à Toronto (TSX :  BNS) et à New York (NYSE : BNS). Pour en savoir davantage, veuillez consulter http://www.banquescotia.com et suivre le fil @Scotiabank sur X.1 Le CEIE rapporte des intérêts sur le solde de votre CEIE au taux d'intérêt ordinaire, qui est le taux d'intérêt de la tranche correspondant à votre solde total de la relation. Le taux d'intérêt ordinaire est le taux d'intérêt annuel déterminé par votre solde total de la relation et la tranche de solde correspondante. Comme le solde total de la relation varie quotidiennement, la tranche de solde applicable peut aussi varier, ce qui peut entraîner un changement du taux ordinaire qui s'applique au solde de votre CEIE. Les niveaux de solde sont structurés de telle sorte que si le solde total de la relation est égal ou supérieur à 10?000 $ CA, votre compte rapportera des intérêts au taux d'intérêt ordinaire qui s'applique. Les taux d'intérêt en vigueur pour les comptes de dépôt admissibles, y compris le taux d'intérêt ordinaire et le taux d'intérêt applicable à la tranche de solde, peuvent changer à tout moment, sans préavis. Allez à www.banquescotia.com/taux pour connaître les taux en vigueur.Le taux d'intérêt ordinaire applicable, déterminé en fonction du solde total de la relation un jour donné, s'applique au solde total du CEIE.
2 Solde total de la relation : Calculé chaque jour, le total des soldes de clôture quotidiens des comptes-chèques, comptes d'épargne, CPG et parts de fonds communs de placement, y compris les comptes enregistrés et les comptes de placement (tels que définis dans le document Placements - Guide d'accompagnement), admissibles de la Banque Scotia (les «comptes admissibles») qui sont liés à votre profil client sous lequel vous détenez votre CEIE. Vous pouvez consulter la liste complète des comptes admissibles ici www.banquescotia.com/soldetotaldelarelation; les comptes admissibles comprennent les comptes individuels et les comptes joints. Nous évaluons quotidiennement votre solde total de la relation en fonction des soldes de clôture quotidiens de tous les comptes admissibles. Pour les fonds communs de placement, votre solde de clôture quotidien est basé sur la valeur de marché. Dans le cas des CPG dont les intérêts sont versés avant la date d'échéance, votre solde de clôture quotidien correspond au montant du capital réduit du montant de tous les rachats partiels et augmenté des intérêts courus jusqu'à cette date. Dans le cas des CPG dont les intérêts sont composés, votre solde de clôture quotidien correspond au montant du capital réduit du montant de tous les rachats partiels et augmenté des intérêts composés et des intérêts courus jusqu'à cette date. Pour les comptes admissibles qui ne sont pas libellés en dollars canadiens, le solde sera déterminé en fonction du taux de change quotidien, établi par la Banque Scotia, et s'affichera en dollars canadiens. Le taux d'intérêt ordinaire, déterminé en fonction du solde total de la relation, s'appliquera uniquement aux soldes détenus dans le CEIE. Les comptes de personne morale et les comptes détenus auprès de ScotiaMcLeod, iTrade ou tout autre type de compte qui ne figure pas dans cette liste sont exclus du solde total de la relation.
3 Les virements libre-service sont des virements vers vos autres comptes de la Banque Scotia traités sans l'assistance d'un caissier, notamment par l'entremise des services bancaires en ligne, des services bancaires mobiles et du Centre de contact.
4 1) Définitions :Taux d'intérêt ordinaire : Le taux d'intérêt annuel qui s'appliquera au solde des dépôts effectués dans votre CEIE en fonction de la tranche correspondante du solde total de la relation.Tranche de solde : Il s'agit des tranches de solde établies par la Banque Scotia. Chaque tranche de solde est assortie d'un taux d'intérêt annuel fondé sur le solde total de la relation.
Solde de clôture quotidien : Le solde de votre compte admissible à la fin de la journée, calculé quotidiennement.
Solde total de la relation : Calculé chaque jour, le total des soldes de clôture quotidiens des comptes-chèques, comptes d'épargne, CPG et parts de fonds communs de placement, y compris les comptes enregistrés et les comptes de placement (tels que définis dans le document Placements - Guide d'accompagnement), admissibles de la Banque Scotia (les « comptes admissibles ») qui sont liés à votre profil client sous lequel vous détenez votre CEIE. Vous pouvez consulter la liste complète des comptes admissibles ici www.banquescotia.com/soldetotaldelarelation; les comptes admissibles comprennent les comptes individuels et les comptes joints. Nous évaluons quotidiennement votre solde total de la relation en fonction des soldes de clôture quotidiens de tous les comptes admissibles. Pour les fonds communs de placement, votre solde de clôture quotidien est basé sur la valeur de marché. Dans le cas des CPG dont les intérêts sont versés avant la date d'échéance, votre solde de clôture quotidien correspond au montant du capital réduit du montant de tous les rachats partiels et augmenté des intérêts courus jusqu'à cette date. Dans le cas des CPG dont les intérêts sont composés, votre solde de clôture quotidien correspond au montant du capital réduit du montant de tous les rachats partiels et augmenté des intérêts composés et des intérêts courus jusqu'à cette date. Pour les comptes admissibles qui ne sont pas libellés en dollars canadiens, le solde sera déterminé en fonction du taux de change quotidien, établi par la Banque Scotia, et s'affichera en dollars canadiens. Le taux d'intérêt ordinaire, déterminé en fonction du solde total de la relation, s'appliquera uniquement aux soldes détenus dans le CEIE. Les comptes de personne morale et les comptes détenus auprès de ScotiaMcLeod, iTrade ou tout autre type de compte qui ne figure pas dans cette liste sont exclus du solde total de la relation.
2) GénéralitésL'offre de taux d'intérêt promotionnel de bienvenue de 2,80 % (l'« offre ») s'applique uniquement aux nouveaux comptes d'épargne à intérêt élevé de la Banque Scotia.
Un taux promotionnel de 2,50 % (le « taux promotionnel ») s'appliquera aux dépôts admissibles, jusqu'à un solde maximum de 1 000 000 $ CA, effectués dans un nouveau CEIE pour une période de 90 jours à partir de la date d'ouverture du compte (la « période de taux promotionnel »). Si votre CEIE est ouvert ou qu'un transfert y est effectué à une date qui n'est pas un jour ouvrable, la période de taux promotionnel débutera le premier jour ouvrable suivant la date d'ouverture du CEIE. Un jour ouvrable s'entend de tous les jours de la semaine, sauf le dimanche (c.-à-d. de lundi à samedi), à l'exclusion des jours fériés fédéraux ou des congés bancaires. Aux fins des présentes conditions, le lundi de Pâques est considéré comme un jour ouvrable.
3) AdmissibilitéLes personnes qui sont actuellement titulaires d'un compte d'épargne MomentumPLUS ou d'un CEIE de la Banque Scotia ou qui l'ont été au cours des deux dernières années ne sont pas admissibles à cette offre. Le taux promotionnel s'applique uniquement au CEIE lorsque le solde total de la relation est supérieur à 10 000 $ CA. Un CEIE de la Banque Scotia ne peut pas être un compte joint; par conséquent, les comptes joints ne sont pas admissibles à l'offre.
4) Calcul des intérêtsLe taux promotionnel est un taux annualisé, calculé quotidiennement durant la période de taux promotionnel et versé mensuellement. Durant la période de taux promotionnel, le taux d'intérêt annuel total qui s'appliquera à votre CEIE admissible correspondra à la somme du taux promotionnel et du taux ordinaire (déterminé en fonction de la tranche de solde), calculé quotidiennement et versé mensuellement en deux paiements d'intérêt distincts : (i) intérêt calculé au taux d'intérêt promotionnel et (ii) intérêt calculé au taux ordinaire. Vous pourrez consulter les paiements d'intérêts portés à votre CEIE au moyen des services bancaires en ligne ou mobiles après le 7e jour ouvrable suivant la fin de chaque mois.
Pour le calcul des intérêts effectué un jour non ouvrable, on utilise le solde de clôture quotidien du CEIE le jour ouvrable précédent. Si vous fermez votre CEIE dans un délai de 7 jours ouvrables suivant l'ouverture, vous ne pourrez pas accumuler d'intérêts au taux promotionnel. Le CEIE doit être ouvert et en règle au moment de tout versement des intérêts.Après la fin de la période de taux promotionnel, le solde de votre CEIE rapportera des intérêts au taux ordinaire alors en vigueur pour le CEIE (pourvu que le solde total de la relation soit supérieur à 10 000 $ CA). Consultez la page www.banquescotia.com/taux pour connaître les taux d'intérêt en vigueur, lesquels peuvent changer. Le taux d'intérêt ordinaire est un taux annualisé; l'intérêt est calculé quotidiennement et versé mensuellement. Pour des informations supplémentaires sur le taux qui s'applique à ce compte, veuillez vous référer au document www.banquescotia.com/guideoperationscourantes.
5) RestrictionsVotre CEIE doit être ouvert et en règle lors du versement de tout intérêt au taux promotionnel. Dans le cadre de cette offre, un compte n'est pas « en règle » si le titulaire du compte ne respecte pas les conditions du contrat régissant son compte à la Banque Scotia.Limite d'une (1) offre par client. Le taux promotionnel ne s'applique qu'au premier CEIE admissible ouvert. Si plusieurs CEIE sont ouverts lors de différentes journées, l'offre de taux promotionnel s'appliquera au premier CEIE qui a été ouvert, le cas échéant. Si plusieurs CEIE sont ouverts le même jour, celui dont le numéro de compte est le moins élevé sera admissible à l'offre. Par exemple, si deux CEIE portant les numéros 1234 et 1236 sont ouverts le même jour, seul celui dont le numéro de compte est moins élevé (1234) sera admissible à l'offre. L'offre peut être modifiée, annulée ou prolongée en tout temps, sans préavis, et elle ne peut être combinée à aucune autre offre, sauf si cela est expressément permis par la Banque Scotia. Si vous acceptez une autre offre de la Banque Scotia qui s'applique à votre CEIE, vous pourriez ne plus être admissible à l'offre décrite dans les présentes conditions, et ce, sans préavis.
Toutes les autres conditions du CEIE continuent de s'appliquer. Cliquez sur le lien www.banquescotia.com/guideoperationscourantes (s'ouvre dans un nouvel onglet) pour en savoir plus.
Si vous effectuez un dépôt dans votre CEIE durant la période de taux promotionnel, nous considérerons que vous acceptez les conditions de l'offre et consentez à recevoir des avis par l'entremise des services bancaires numériques de la Banque Scotia, auxquels vous pouvez accéder en ouvrant une session dans les services bancaires en ligne ou mobiles, ou par courriel à l'adresse qui figure dans nos dossiers. Ces avis électroniques vous informeront 21 jours et 5 jours à l'avance de la date de fin de la période de taux promotionnel et de toute modification de votre compte qui prendra effet après la période de l'offre. Une copie des présentes conditions vous sera remise par courriel ou par l'entremise des services bancaires en ligne et mobiles.
 5 Comprend le taux d'intérêt ordinaire de 2,20 % (pour un solde total de la relation d'au moins 500 000 $), plus un taux d'intérêt promotionnel de bienvenue de 2,80 % pendant les trois premiers mois (90 jours). Les intérêts du taux ordinaire et du taux promotionnel sont calculés quotidiennement, les jours où le solde total de la relation est égal ou supérieur à 10 000 $, et sont versés mensuellement le 7e jour ouvrable du mois suivant. Le taux d'intérêt ordinaire qui s'applique au solde de votre CEIE est déterminé selon le solde total de la relation et de la tranche de solde correspondante. Par « solde total de la relation », on entend le total des soldes de clôture quotidiens de tous vos comptes admissibles de la Banque Scotia, comme défini dans le Guide d'accompagnement - Opérations bancaires courantes. Cliquez ici pour consulter la liste des comptes admissibles. Comme le solde total de la relation varie quotidiennement, le taux d'intérêt applicable changera, ce qui peut entraîner un changement du taux ordinaire qui s'applique au solde de votre CEIE. Les taux d'intérêt peuvent être modifiés. Consultez la page des taux pour connaître les taux en vigueur et obtenir plus de renseignements.



SOURCE Scotiabank

Original: La Banque Scotia lance un compte d'épargne à intérêt élevé fondé sur la relation, l'un des premiers du genre au Canada

La Banque Scotia est reconnue pour son engagement en matière de finance durableApril 22, 2026 7:00 AM
PR Newswire (Canada)

TORONTO, le 22 avril 2026 /CNW/ - La Banque Scotia est fière d'avoir récolté onze prix Sustainable Finance Awards 2026 décernés par Global Finance, notamment le prix de la meilleure banque pour la finance durable en Amérique du Nord.







Voici les autres distinctions qui ont été décernées à la Banque Scotia dans le cadre des prix Sustainable Finance Awards 2026 de Global Finance :Meilleure banque pour le financement durable dans les marchés émergents (monde)Meilleure banque pour la transparence en matière de durabilité (Amérique du Nord)Meilleure banque pour le soutien aux collectivités (Amérique du Nord)Meilleure banque pour les obligations bleues (Amérique du Nord)Meilleure banque pour les obligations sociales (Amérique du Nord)Meilleure banque pour les obligations durables (Amérique du Nord)Meilleure banque pour les prêts liés aux enjeux ESG (Amérique du Nord)« Ces prestigieux prix de Global Finance soulignent l'engagement profond de la Banque Scotia à aider sa clientèle dans la réalisation de ses stratégies et objectifs en matière de durabilité », a déclaré Paul Scurfield, vice-président à la direction et chef mondial, Marchés des capitaux - Banque Scotia. « Grâce à notre équipe Finance durable, nous collaborons étroitement avec nos clientes et clients afin de leur offrir des solutions de financement durables et des services-conseils novateurs, adaptés à leurs parcours uniques en matière de durabilité. »« Cette première reconnaissance de Global Finance, qui nous désigne comme la meilleure banque au monde pour le financement durable dans les marchés émergents, nous honore », a ajouté José Jorge Rivero, premier vice-président, Services bancaires aux grandes entreprises, Opérations internationales de la Banque Scotia. « La Banque Scotia s'engage à soutenir les projets de financement durable en Amérique latine et dans les Caraïbes qui contribuent à accélérer le développement d'infrastructures et de services essentiels pour les collectivités locales. »Les prix Sustainable Finance Awards 2026 de Global Finance soulignent le leadership mondial, régional et local en matière de financement durable. Ce programme de prix tient compte des activités réalisées entre janvier 2025 et décembre 2025.À propos de la Banque Scotia
La Banque Scotia a pour vision d'être le partenaire financier de confiance de sa clientèle et de générer une croissance rentable et durable. Dans l'esprit de sa mission d'entreprise, « pour l'avenir de tous », elle contribue à la réussite de ses clients et clientes, de leur famille et de leur collectivité en offrant des conseils et une vaste gamme de produits et de services, dont des services bancaires aux particuliers, aux entreprises et aux sociétés, des services bancaires privés, d'investissement et de gestion de patrimoine ainsi que des services liés aux marchés des capitaux. La Banque Scotia se classe parmi les banques les plus importantes de l'Amérique du Nord au chapitre des actifs, avec environ 1 500 milliards de dollars canadiens d'actifs au 31 janvier 2026. Les actions de la Banque Scotia sont cotées en bourse à Toronto (TSX : BNS) et à New York (NYSE : BNS) et à New York (NYSE : BNS). Pour en savoir davantage, veuillez consulter le www.banquescotia.com et suivre le fil @Scotiabank sur X.SOURCE Scotiabank

Original: La Banque Scotia est reconnue pour son engagement en matière de finance durable

Scotiabank recognized for its commitment to sustainable financeApril 22, 2026 7:00 AM
PR Newswire (Canada)

TORONTO, April 22, 2026 /CNW/ - Scotiabank is proud to have been awarded eleven 2026 Sustainable Finance Awards by Global Finance, including Best Bank for Sustainable Finance in North America.







Other accolades awarded to Scotiabank as part of the 2026 Global Finance Sustainable Finance Awards include:Best Bank for Sustainable Financing in Emerging Markets (Global)Best Bank for Sustainability Transparency (North America)Best Bank for Sustaining Communities (North America)Best Bank for Blue Bonds (North America)Best Bank for Social Bonds (North America)Best Bank for Sustainability Bonds (North America)Best Bank for ESG-Related Loans (North America)"These prestigious Global Finance awards highlight Scotiabank's deep commitment to supporting our clients in working toward their sustainability strategies and goals," said Paul Scurfield, Executive Vice President and Global Head, Capital Markets, Scotiabank. "Through our Sustainable Finance team, we work closely with our clients to provide them with innovative sustainable financing and advisory solutions that are tailored to their unique sustainability journeys.""We are delighted to be recognized for the first time as the best bank globally for sustainable financing in emerging markets by Global Finance," said José Jorge Rivero, Senior Vice President, Corporate Banking, International Banking, Scotiabank. "Scotiabank is committed to supporting the financing of sustainable projects in Latin America and the Caribbean that help accelerate the development of essential infrastructure and services to local communities."The 2026 Global Finance Sustainable Finance awards program recognizes global, regional, and local leadership in Sustainable Finance. This awards program focuses on activities from January 2025 to December 2025.About Scotiabank
Scotiabank's vision is to be our clients' most trusted financial partner and deliver sustainable, profitable growth. Guided by our purpose: "for every future," we help our clients, their families and their communities achieve success through a broad range of advice, products, and services, including personal and commercial banking, wealth management and private banking, corporate and investment banking, and capital markets. With assets of approximately $1.5 trillion (as at January 31, 2026), Scotiabank is one of the largest banks in North America by assets, and trades on the Toronto Stock Exchange (TSX: BNS) and New York Stock Exchange (NYSE: BNS). For more information, please visit http://www.scotiabank.com and follow us on X @Scotiabank.SOURCE Scotiabank

Original: Scotiabank recognized for its commitment to sustainable finance

Scotiabank brings new tool to homeowners offering personalized advice on energy efficient upgradesApril 21, 2026 6:00 AM
PR Newswire (Canada)

First Canadian Bank to introduce Climative's Home Energy and Advice Tool, using AI-based modelling to deliver guidance on improving home energy efficiencyTORONTO, April 21, 2026 /CNW/ - Scotiabank today announced the availability of the Home Energy and Advice Tool1, a new AI-enabled, digital offering designed to help clients better understand how to improve their home's energy efficiency, manage renovation costs, and protect their home from extreme weather events. By providing personalized insights based on individual home characteristics, the Tool can help Canadians identify practical upgrades, estimate costs and potential savings, and explore available rebates and funding options.







According to a recent Scotiabank Worry Poll, 50 per cent of homeowners in Canada are planning renovations in the next five years and, of those, 95 per cent consider energy efficiency as a key priority. However, only 38 per cent understand available energy efficiency incentives, and only a small proportion consider consulting a financial advisor for funding home upgrades (16 per cent).Available to all homeowners in Canada, the Home Energy and Advice Tool from Climative provides tailored insights and recommendations based on individual home characteristics – such as the year the house was built and the fuel source of the house's heating system – helping clients make more informed decisions to improve the energy efficiency and resiliency of their homes.The Tool will support homeowners to:Get an instant home energy, emissions and risk ratingExplore personalized home upgrades, including cost and payback estimatesIdentify available rebates and funding programsScotiabank clients can receive virtual energy coaching support with a limited time offer2"Scotiabank is pleased to support Climative to give clients, and all Canadians, access to practical, personalized insights into their home efficiency and energy use," said Anique Asher, Executive Vice President, Real Estate Secured Lending at Scotiabank. "The Home Energy and Advice Tool helps homeowners better understand how energy-efficient upgrades can strengthen their home, reduce ongoing costs, and support more informed financing and renovation decisions over time.""Banks are uniquely positioned to help homeowners take action on home upgrades, and Climative gives them the data to do it at-scale," said Winston Morton, CEO of Climative. "With Scotiabank, we're turning property-level intelligence into personalized guidance that helps homeowners make their homes safer, more comfortable, and more affordable. Rising energy costs, increasing insurance rates, and extreme weather are realities homeowners can't ignore, and that's how we help them get future-ready, one home at a time."Scotiabank is the first Canadian bank to connect clients to an AI-enabled climate-based tool of this kind, delivering practical resources that support Canadians to engage on climate action. Providing access to tools, guidance and financing to help clients reach their sustainability goals is one way that Scotiabank is embedding sustainability into its business."This collaboration reflects Scotiabank's commitment to supporting clients that want to implement lower-carbon solutions in their homes," said Kim Brand, Vice President and Global Head of Sustainable Business at Scotiabank. "By integrating practical climate advice directly into our client experience through Climative's tool, we're helping Canadians take meaningful, accessible steps to improve the efficiency and resiliency of their homes."To learn more about Scotiabank's sustainability initiatives, including the Bank's 2025 Sustainability Report, visit the Climate Action and Sustainability page on Scotiabank.com.______________________________1 The Home Energy and Advice Tool, provided by Climative, will take you to Climative's website, a third-party not affiliated with Scotiabank. Please review Climative's terms of use and privacy policy before accessing the Tool. Scotiabank is not responsible for the Tool or any other products, services, or content provided by Climative.2 Available for free to the first 100 Scotiabank clients. Conditions apply.About Scotiabank's Worry PollThis survey was undertaken by The Harris Poll Canada. It ran overnight on August 28th, 2025, with 1,516 randomly selected Canadian adults who are online panellists.The results have been weighted by age, gender, region, and education (and in Quebec, language) to match the population, according to Census data. This is to ensure the sample is representative of the entire adult population of Canada.For comparison purposes, a probability sample of this size has an estimated margin of error (which measures sampling variability) of ±2.5%, 19 times out of 20. Discrepancies in or between totals when compared to the data tables are due to rounding.About ClimativeClimative makes home upgrades smarter for everyone involved. Its AI-driven platform gives homeowners personalized plans to optimize costs, comfort, and resilience, turning complex retrofits into confident next steps. Climative provides partners like lenders, insurers, governments, utilities, and contractors with property-level intelligence to drive better decisions, deepen homeowner engagement, and unlock retrofit opportunities across entire portfolios.  About ScotiabankScotiabank's vision is to be our clients' most trusted financial partner and deliver sustainable, profitable growth. Guided by our purpose: "for every future," we help our clients, their families and their communities achieve success through a broad range of advice, products, and services, including personal and commercial banking, wealth management and private banking, corporate and investment banking, and capital markets. With assets of approximately $1.5 trillion (as at January 31, 2026), Scotiabank is one of the largest banks in North America by assets, and trades on the Toronto Stock Exchange (TSX: BNS) and New York Stock Exchange (NYSE: BNS). For more information, please visit http://www.scotiabank.com and follow us on X @Scotiabank.SOURCE Scotiabank

Original: Scotiabank brings new tool to homeowners offering personalized advice on energy efficient upgrades

La Banque Scotia lance un nouvel outil offrant des conseils personnalisés aux propriétaires pour des rénovations écoénergétiquesApril 21, 2026 6:00 AM
PR Newswire (Canada)

Première banque canadienne à offrir l'outil d'analyse et de conseils en efficacité énergétique résidentielle de Climative, reposant sur la modélisation par l'IA pour guider l'amélioration de l'efficacité énergétique des maisonsTORONTO, le 21 avril 2026 /CNW/ - La Banque Scotia a annoncé aujourd'hui le lancement de Outil de conseils relatifs à l'énergie résidentielle1, une nouvelle solution numérique alimentée par l'intelligence artificielle conçue pour aider les clients à mieux comprendre comment améliorer l'efficacité énergétique de leur maison, gérer les coûts de rénovation et protéger leur propriété contre les phénomènes météorologiques extrêmes. En offrant des analyses personnalisées fondées sur les caractéristiques propres à chaque habitation, l'outil aide les Canadiens à cibler des améliorations concrètes, à estimer les coûts et les économies potentielles, et à explorer les rabais et options de financement disponibles.







Selon un récent sondage Worry Poll de la Banque Scotia, 50?pour cent des propriétaires au Canada prévoient effectuer des rénovations au cours des cinq prochaines années et, parmi eux, 95?pour cent considèrent l'efficacité énergétique comme une priorité clé. Toutefois, seulement 38?pour cent disent bien comprendre les incitatifs en matière d'efficacité énergétique, et une faible proportion envisage de consulter un conseiller financier pour financer des rénovations résidentielles (16?pour cent).Accessible à tous les propriétaires au Canada, Outil de conseils relatifs à l'énergie résidentielle de Climative offre des renseignements et des recommandations personnalisés basés sur les caractéristiques propres à chaque maison — comme l'année de construction ou la source d'énergie du système de chauffage — afin d'aider les clients à prendre des décisions plus éclairées pour améliorer l'efficacité énergétique et la résilience de leur habitation.L'outil aide les propriétaires à?:Obtenir instantanément une évaluation énergétique, des émissions et des risques de leur maisonExplorer des améliorations personnalisées, avec des estimations de coûts et de délais de récupérationRepérer les programmes de rabais et de financement disponiblesLes clients de la Banque Scotia peuvent bénéficier d'un service de coaching énergétique virtuel dans le cadre d'une offre à durée limitée.2«?La Banque Scotia est heureuse d'appuyer Climative afin d'offrir aux clients, et à l'ensemble des Canadiens, un accès à des renseignements pratiques et personnalisés sur l'efficacité énergétique et la consommation d'énergie de leur maison?», a déclaré Anique Asher, vice-présidente à la direction, Prêts garantis par des biens immobiliers à la Banque Scotia. « Outil de conseils relatifs à l'énergie résidentielle aide les propriétaires à mieux comprendre comment des rénovations écoénergétiques peuvent renforcer leur maison, réduire les coûts récurrents et favoriser des décisions de financement et de rénovation plus éclairées au fil du temps.?»«?Les banques sont idéalement positionnées pour aider les propriétaires à passer à l'action en matière de rénovations résidentielles, et Climative leur fournit les données nécessaires pour le faire à grande échelle?», a déclaré Winston Morton, chef de la direction de Climative. «?Avec la Banque Scotia, nous transformons l'intelligence à l'échelle de la propriété en conseils personnalisés qui aident les propriétaires à rendre leur maison plus sûre, plus confortable et plus abordable. La hausse des coûts de l'énergie, l'augmentation des primes d'assurance et les phénomènes météorologiques extrêmes sont des réalités que les propriétaires ne peuvent ignorer, et c'est ainsi que nous les aidons à se préparer pour l'avenir, une maison à la fois.?»La Banque Scotia est la première banque canadienne à offrir à ses clients un outil climatique de ce genre alimenté par l'IA, fournissant des ressources pratiques pour soutenir l'engagement des Canadiens en matière d'action climatique. Offrir l'accès à des outils, à des conseils et à des solutions de financement permettant aux clients d'atteindre leurs objectifs en matière de durabilité est l'un des moyens par lesquels la Banque Scotia intègre la durabilité à ses activités.« Cette collaboration reflète l'engagement de la Banque Scotia à soutenir clients qui souhaitent mettre en œuvre des solutions à faibles émissions de carbone dans leurs habitations », a déclaré Kim Brand, vice-présidente et chef mondiale, Entreprise durable à la Banque Scotia. «?En intégrant des conseils climatiques pratiques directement à l'expérience client grâce à l'outil de Climative, nous aidons les Canadiens à poser des gestes concrets et accessibles pour améliorer l'efficacité et la résilience de leur maison.?»Pour en savoir plus sur les initiatives de durabilité de la Banque Scotia, y compris le Rapport sur la durabilité 2025 de la Banque, veuillez visiter la page Action climatique et durabilité sur Scotiabank.com._________________________1 L'outil de conseils relatifs à l'énergie résidentielle fourni par Climative vous redirigera vers le site Web de Climative, un tiers non affilié à la Banque Scotia. Veuillez consulter les conditions d'utilisation et la politique de confidentialité de Climative avant d'accéder à l'outil. La Banque Scotia n'est pas responsable de l'outil ni de tout autre produit, service ou contenu fourni par Climative.2 Offert gratuitement aux 100?premiers clients de la Banque Scotia. Des conditions s'appliquent.À propos du sondage sur les préoccupations de la Banque ScotiaCe sondage a été réalisé par Harris Poll Canada. Il s'est déroulé dans la nuit du 28 août 2025 auprès de 1?516 adultes canadiens sélectionnés aléatoirement, issus d'un panel en ligne.Les résultats ont été pondérés selon l'âge, le genre, la région et le niveau de scolarité (et au Québec, selon la langue), afin de correspondre à la composition de la population, conformément aux données du recensement. Cette pondération vise à assurer que l'échantillon est représentatif de l'ensemble de la population adulte du Canada.À titre de comparaison, un échantillon probabiliste de cette taille présente une marge d'erreur estimée (qui mesure la variabilité de l'échantillonnage) de ±?2,5?%, 19 fois sur 20. Les écarts observés dans les totaux, ou entre ceux-ci et les tableaux de données, sont attribuables à l'arrondissement.Si tu souhaites une version plus courte pour un communiqué, une note méthodologique ou un encadré médias, je peux aussi t'en proposer une.À propos de ClimativeClimative rend les rénovations résidentielles plus intelligentes pour toutes les parties concernées. Sa plateforme alimentée par l'IA offre aux propriétaires des plans personnalisés pour optimiser les coûts, le confort et la résilience, transformant des rénovations complexes en étapes claires et réalisables. Climative fournit à des partenaires tels que des prêteurs, des assureurs, des gouvernements, des services publics et des entrepreneurs une intelligence à l'échelle des propriétés afin de favoriser de meilleures décisions, de renforcer l'engagement des propriétaires et de libérer des occasions de rénovation à l'échelle de portefeuilles entiers.À propos de la Banque ScotiaLa Banque Scotia a pour vision d'être le partenaire financier de confiance de sa clientèle et de générer une croissance rentable et durable. Dans l'esprit de sa mission d'entreprise, « pour l'avenir de tous », elle contribue à la réussite de ses clients et clientes, de leur famille et de leur collectivité en offrant des conseils et une vaste gamme de produits et de services, dont des services bancaires aux particuliers, aux entreprises et aux sociétés, des services bancaires privés, d'investissement et de gestion de patrimoine ainsi que des services liés aux marchés des capitaux. La Banque Scotia se classe parmi les banques les plus importantes de l'Amérique du Nord au chapitre des actifs, avec environ 1 500 milliards de dollars canadiens d'actifs au 31 janvier 2026. Les actions de la Banque Scotia sont cotées en bourse à Toronto (TSX :  BNS) et à New York (NYSE : BNS). Pour en savoir davantage, veuillez consulter http://www.banquescotia.com et suivre le fil @Scotiabank sur X.SOURCE Scotiabank

Original: La Banque Scotia lance un nouvel outil offrant des conseils personnalisés aux propriétaires pour des rénovations écoénergétiques

La Banque Scotia commente l'apport attendu de KeyCorp découlant de ses résultats du premier trimestreApril 17, 2026 8:30 AM
PR Newswire (Canada)

TORONTO, le 17 avril 2026 /CNW/ - La Banque Scotia a annoncé aujourd'hui que sa participation dans KeyCorp devrait contribuer à hauteur d'environ 77 millions de dollars canadiens à son bénéfice net du T2 2026. Cet apport représente la part revenant à la Banque du bénéfice net de KeyCorp au T1 2026 de cette dernière, comprend les incidences comptables liées à l'acquisition et à d'autres facteurs, tient compte des coûts de financement connexes de la Banque et est déclaré avec un décalage d'un mois.







Après ajustement pour l'amortissement des immobilisations incorporelles d'environ 8 millions de dollars canadiens, la contribution ajustée de KeyCorp au bénéfice net de la Banque s'élèvera approximativement à 85 millions de dollars canadiens.1La Banque Scotia publiera ses résultats financiers du deuxième trimestre et tiendra une conférence téléphonique à leur sujet le 27 mai 2026. Des précisions sur la téléconférence et la diffusion audio sur le Web seront publiées à l'approche de cette date.À propos de la Banque Scotia
La Banque Scotia a pour vision d'être le partenaire financier de confiance de sa clientèle et de générer une croissance rentable et durable. Dans l'esprit de sa mission d'entreprise, « pour l'avenir de tous », elle contribue à la réussite de ses clients et clients, de leur famille et de leur collectivité en offrant des conseils et une vaste gamme de produits et de services, dont des services bancaires aux particuliers, aux entreprises et aux sociétés, des services bancaires privés, d'investissement et de gestion de patrimoine ainsi que des services liés aux marchés des capitaux. La Banque Scotia se classe parmi les banques les plus importantes de l'Amérique du Nord au chapitre des actifs, avec environ 1 500 milliards de dollars canadiens d'actifs au 31 janvier 2026. Les actions de la Banque Scotia sont cotées en bourse à Toronto (TSX : BNS) et à New York (NYSE : BNS). Pour en savoir davantage, veuillez consulter www.banquescotia.com et suivre le fil @Scotiabank sur X.___________________________1Les résultats ajustés sont une mesure non conforme aux PCGR. Les résultats ajustés excluent certains éléments donnés des revenus, des charges autres que d'intérêts, de l'impôt sur le résultat et des participations ne donnant pas le contrôle. Communiquer les résultats présentés et les résultats ajustés permet au lecteur d'évaluer l'incidence de certains éléments sur les résultats pour les périodes à l'étude et de mieux apprécier les résultats et tendances en excluant les éléments qui ne reflètent pas la performance des activités courantes.ÉNONCÉS PROSPECTIFSÀ l'occasion, nos communications publiques comprennent des énoncés prospectifs verbaux ou écrits. Le présent document renferme ce genre d'énoncés, qui peuvent également être intégrés à d'autres documents déposés auprès des organismes de réglementation des valeurs mobilières du Canada ou de la Securities and Exchange Commission des États-Unis (SEC), ou à d'autres communications. De plus, des représentants de la Banque peuvent fournir verbalement des énoncés prospectifs à certains analystes, investisseurs, médias et autres intervenants. De tels énoncés sont formulés aux termes des règles d'exonération de la loi américaine intitulée Private Securities Litigation Reform Act of 1995 et de toute loi pertinente sur les valeurs mobilières en vigueur au Canada. Les énoncés prospectifs peuvent comprendre, notamment, les énoncés formulés dans le présent document, dans le rapport de gestion de la Banque figurant dans son rapport annuel 2025 à la rubrique «Perspectives», ainsi que dans tout autre énoncé concernant les objectifs de la Banque, les stratégies qu'elle emploie pour les atteindre, le contexte réglementaire dans lequel la Banque exerce ses activités, ses résultats financiers prévisionnels et les perspectives à l'égard des activités de la Banque et de l'économie du Canada, des États-Unis et du monde entier. On reconnaît habituellement les énoncés prospectifs à l'emploi de termes ou d'expressions comme «croire», «prévoir», «chercher à», «atteindre», «s'attendre à», «envisager», «avoir l'intention de», «estimer», «projeter», «tenter», «planifier», «s'efforcer de», «viser», «s'engager à» et autres expressions similaires, ainsi que par la conjugaison de verbes au futur et au conditionnel comme «devrait» et «pourrait» ou une variante positive ou négative de ceux-ci.Du fait de leur nature, les énoncés prospectifs exigent que nous posions des hypothèses et sont assujettis à des incertitudes et à des risques inhérents qui donnent lieu à la possibilité que les prédictions, les prévisions, les projections, les attentes ou les conclusions se révèlent inexactes, que nos hypothèses puissent être incorrectes et que nos objectifs de performance financière, notre vision et nos objectifs stratégiques ne puissent être atteints.Nous conseillons au lecteur de ne pas se fier indûment à ces énoncés étant donné que les résultats réels pourraient différer de façon significative des attentes, des cibles, des estimations et des intentions exprimées dans ces énoncés prospectifs en raison de divers facteurs de risque, dont plusieurs sont indépendants de notre volonté et dont l'incidence peut être difficile à prévoir.Les résultats futurs liés aux énoncés prospectifs peuvent être influencés par de nombreux facteurs, dont, sans s'y limiter, les conditions générales de l'économie et du marché dans les pays où nous exerçons nos activités et à l'échelle mondiale; les variations des taux de change et d'intérêt; la hausse des coûts de financement et de la volatilité en raison de l'illiquidité du marché et de la concurrence pour le financement; le défaut de tiers de respecter leurs obligations envers la Banque et ses sociétés affiliées, notamment relativement au traitement et au contrôle de l'information, et les autres risques découlant du recours par la Banque à des tiers; les changements apportés aux politiques monétaires, fiscales ou économiques et les modifications apportées aux lois fiscales et aux interprétations connexes; les changements apportés aux lois et à la réglementation ou aux attentes et exigences prudentielles, y compris les exigences et les lignes directrices relatives aux fonds propres, aux taux d'intérêt et à la liquidité, ainsi que l'incidence de ces changements sur les coûts de financement; le risque géopolitique; les changements aux notations de crédit qui nous sont attribuées; les conséquences possibles sur nos activités et sur l'économie mondiale de guerres, de conflits ou d'actes terroristes et les effets imprévus de tels événements; les changements technologiques, y compris l'utilisation des données et de l'intelligence artificielle dans le cadre de nos activités ainsi que la résilience technologique; le risque d'exploitation et le risque lié aux infrastructures; le risque de réputation; l'exactitude et l'exhaustivité de l'information que la Banque reçoit sur sa clientèle et ses contreparties; la mise au point et le lancement de nouveaux produits et services en temps opportun, et la mesure dans laquelle les produits et les services vendus auparavant par la Banque obligent cette dernière à engager des charges ou à assumer des pertes qui n'avaient pas été anticipées initialement; notre capacité à réaliser nos plans stratégiques, notamment à mener à terme les acquisitions et les cessions, ce qui comprend l'obtention des approbations des organismes de réglementation; les principales estimations comptables et l'incidence des modifications des normes comptables, des règlements et des interprétations connexes sur ces estimations; l'activité sur les marchés financiers mondiaux; la capacité de la Banque à recruter, à former et à conserver des dirigeants clés; l'évolution de divers types de fraudes ou d'autres activités criminelles auxquels la Banque est exposée; la lutte contre le blanchiment d'argent; les perturbations et les attaques (notamment les cyberattaques) visant les technologies de l'information, la connectivité à Internet, l'accessibilité du réseau ou les autres systèmes ou services de communication vocaux ou de données de la Banque, ce qui pourrait entraîner des violations de données, un accès non autorisé à des données sensibles, un déni de service et d'éventuels incidents de vol d'identité; l'augmentation de la concurrence dans tous nos secteurs géographiques et d'activité, notamment en provenance de concurrents offrant des services bancaires par Internet et par appareil mobile et de concurrents non conventionnels; l'exposition liée aux enjeux réglementaires et aux litiges importants; les risques liés aux facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance, y compris les changements climatiques, notre capacité à mettre en œuvre diverses initiatives en matière de durabilité (en interne et avec nos clients et autres parties prenantes) dans les délais attendus et notre capacité à promouvoir nos produits et services de finance durable; la survenance de catastrophes naturelles ou autres et les réclamations découlant de ces événements, y compris les perturbations des infrastructures publiques, telles que les services de transport et de communication et les systèmes d'alimentation en énergie ou en eau; les pressions inflationnistes; les perturbations de la chaîne d'approvisionnement mondiale; le marché de l'habitation et la dette des ménages au Canada; le déclenchement ou la persistance de crises sanitaires ou de pandémies à grande échelle, notamment leur incidence sur l'économie mondiale, sur les conditions des marchés financiers ainsi que sur les activités, les résultats d'exploitation, la situation financière et les perspectives de la Banque; de même que la capacité de la Banque à prévoir et à gérer les risques que comportent ces facteurs. Une grande partie des activités de la Banque consiste à consentir des prêts ou à affecter autrement ses ressources à certains secteurs, entreprises ou pays. Tout événement imprévu touchant ces emprunteurs, secteurs ou pays risque d'avoir une incidence défavorable significative sur les résultats financiers de la Banque, sur ses activités, sur sa situation financière ou sur sa liquidité. Ces facteurs, et d'autres encore, peuvent faire en sorte que la performance réelle de la Banque soit, dans une mesure significative, différente de celle envisagée par les énoncés prospectifs. La Banque tient à préciser que la liste ci-dessus n'est pas une liste exhaustive de tous les facteurs de risque et autres facteurs potentiels pouvant avoir une incidence négative sur ses résultats. Pour plus de renseignements, il y a lieu de se reporter à la rubrique «Gestion du risque» du rapport annuel 2025 de la Banque, compte tenu des ajouts figurant dans les rapports trimestriels.Les hypothèses économiques significatives sous-jacentes aux énoncés prospectifs figurant dans le présent document sont présentées dans le rapport annuel 2025 à la rubrique «Perspectives», compte tenu des ajouts figurant dans les rapports trimestriels. Ces rubriques «Perspectives» et «Priorités pour 2026» sont fondées sur les opinions de la Banque et leur réalisation est incertaine. Le lecteur est prié de tenir compte des facteurs susmentionnés à la lecture de ces rubriques. Lorsqu'ils se fient à des énoncés prospectifs pour prendre des décisions à l'égard de la Banque et de ses titres, les investisseurs et les autres personnes doivent se pencher diligemment sur ces facteurs, ainsi que sur d'autres incertitudes et éventualités.Les énoncés prospectifs contenus dans le présent document reflètent l'avis de la direction à la date des présentes seulement et sont présentés dans le but d'aider les actionnaires de la Banque et les analystes à comprendre la situation financière de la Banque, ses objectifs et ses priorités ainsi que sa performance financière prévisionnelle aux dates indiquées et pour les périodes closes à ces dates, et ils peuvent ne pas convenir à d'autres fins. Sauf si la loi l'exige, la Banque ne s'engage pas à mettre à jour les énoncés prospectifs verbaux ou écrits qui peuvent être faits de temps à autre par elle ou en son nom.Vous trouverez d'autres renseignements sur la Banque, y compris sa notice annuelle, sur le site Web de SEDAR+, au www.sedarplus.ca, ainsi que dans la section EDGAR du site Web de la SEC, au www.sec.gov.SOURCE Banque Scotia

Original: La Banque Scotia commente l'apport attendu de KeyCorp découlant de ses résultats du premier trimestre

Scotiabank Comments on Expected Contribution from KeyCorp's First Quarter EarningsApril 17, 2026 8:30 AM
PR Newswire (Canada)

TORONTO, April 17, 2026 /CNW/ - Scotiabank announced today that the expected net income contribution from its ownership interest in KeyCorp will be approximately CAD $77 million in Q2 2026. This contribution represents the Bank's share of KeyCorp's Q1 2026 net income, includes acquisition-related and other accounting impacts, is net of the Bank's associated funding costs and is reported on a one-month lag.







Adjusting for the amortization of acquired intangible assets of approximately CAD $8 million, the Bank's adjusted net income contribution from KeyCorp will be approximately CAD $85 million.1Scotiabank will release its second quarter financial results and host an earnings conference call on May 27, 2026. Conference call and audio webcast details will be announced closer to that date.About ScotiabankScotiabank's vision is to be our clients' most trusted financial partner and deliver sustainable, profitable growth. Guided by our purpose: "for every future," we help our clients, their families and their communities achieve success through a broad range of advice, products, and services, including personal and commercial banking, wealth management and private banking, corporate and investment banking, and capital markets. With assets of approximately $1.5 trillion (as at January 31, 2026), Scotiabank is one of the largest banks in North America by assets, and trades on the Toronto Stock Exchange (TSX: BNS) and New York Stock Exchange (NYSE: BNS). For more information, please visit www.scotiabank.com and follow us on X @Scotiabank._____________________________1 Adjusted results represent a non-GAAP measure. Adjusted results remove certain specified items from revenue, non-interest expenses, income taxes and non-controlling interests. Presenting results on both a reported basis and adjusted basis allows readers to assess the impact of certain items on results for the periods presented, and to better assess results and trends excluding those items that may not be reflective of ongoing business performance.FORWARD LOOKING STATEMENTSFrom time to time, our public communications include oral or written forward-looking statements. Statements of this type are included in this document, and may be included in other filings with Canadian securities regulators or the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC), or in other communications. In addition, representatives of the Bank may include forward-looking statements orally to analysts, investors, the media and others. All such statements are made pursuant to the "safe harbor" provisions of the U.S. Private Securities Litigation Reform Act of 1995 and any applicable Canadian securities legislation. Forward-looking statements may include, but are not limited to, statements made in this document, the Management's Discussion and Analysis in the Bank's 2025 Annual Report under the headings "Outlook" and in other statements regarding the Bank's objectives, strategies to achieve those objectives, the regulatory environment in which the Bank operates, anticipated financial results, and the outlook for the Bank's businesses and for the Canadian, U.S. and global economies. Such statements are typically identified by words or phrases such as "believe," "expect," "aim," "achieve," "foresee," "forecast," "anticipate," "intend," "estimate," "outlook," "seek," "schedule," "plan," "goal," "strive," "target," "project," "commit," "objective," and similar expressions of future or conditional verbs, such as "will," "may," "should," "would," "might," "can" and "could" and positive and negative variations thereof.By their very nature, forward-looking statements require us to make assumptions and are subject to inherent risks and uncertainties, which give rise to the possibility that our predictions, forecasts, projections, expectations or conclusions will not prove to be accurate, that our assumptions may not be correct and that our financial performance objectives, vision and strategic goals will not be achieved.We caution readers not to place undue reliance on these statements as a number of risk factors, many of which are beyond our control and effects of which can be difficult to predict, could cause our actual results to differ materially from the expectations, targets, estimates or intentions expressed in such forward-looking statements.The future outcomes that relate to forward-looking statements may be influenced by many factors, including but not limited to: general economic and market conditions in the countries in which we operate and globally; changes in currency and interest rates; increased funding costs and market volatility due to market illiquidity and competition for funding; the failure of third parties to comply with their obligations to the Bank and its affiliates, including relating to the care and control of information, and other risks arising from the Bank's use of third parties; changes in monetary, fiscal, or economic policy and tax legislation and interpretation; changes in laws and regulations or in supervisory expectations or requirements, including capital, interest rate and liquidity requirements and guidance, and the effect of such changes on funding costs; geopolitical risk (including policies and other changes related to, or affecting, economic or trade matters, including tariffs, countermeasures, tariff mitigation policies and tax-related risks); changes to our credit ratings; the possible effects on our business and the global economy of war, conflicts or terrorist actions and unforeseen consequences arising from such actions; technological changes, including open banking and the use of data and artificial intelligence in our business, and technology resiliency; operational and infrastructure risks; reputational risks; the accuracy and completeness of information the Bank receives on customers and counterparties; the timely development and introduction of new products and services, and the extent to which products or services previously sold by the Bank require the Bank to incur liabilities or absorb losses not contemplated at their origination; our ability to execute our strategic plans, including the successful completion of acquisitions and dispositions, including obtaining regulatory approvals; critical accounting estimates and the effect of changes to accounting standards, rules and interpretations on these estimates; global capital markets activity; the Bank's ability to attract, develop and retain key executives; the evolution of various types of fraud or other criminal behaviour to which the Bank is exposed; anti-money laundering; disruptions or attacks (including cyberattacks) on the Bank's information technology, internet connectivity, network accessibility, or other voice or data communications systems or services, which may result in data breaches, unauthorized access to sensitive information, denial of service and potential incidents of identity theft; increased competition in the geographic and business areas in which we operate, including through internet and mobile banking and non-traditional competitors; exposure related to significant litigation and regulatory matters; environmental, social and governance risks, including climate-related risk, our ability to implement various sustainability-related initiatives (both internally and with our clients and other stakeholders) under expected time frames, and our ability to scale our sustainable-finance products and services; the occurrence of natural and unnatural catastrophic events and claims resulting from such events, including disruptions to public infrastructure, such as transportation, communications, power or water supply; inflationary pressures; global supply-chain disruptions; Canadian housing and household indebtedness; the emergence or continuation of widespread health emergencies or pandemics, including their impact on the local, national or global economies, financial market conditions and the Bank's business, results of operations, financial condition and prospects; and the Bank's anticipation of and success in managing the risks implied by the foregoing. A substantial amount of the Bank's business involves making loans or otherwise committing resources to specific companies, industries or countries. Unforeseen events affecting such borrowers, industries or countries could have a material adverse effect on the Bank's financial results, businesses, financial condition or liquidity. These and other factors may cause the Bank's actual performance to differ materially from that contemplated by forward-looking statements. The Bank cautions that the preceding list is not exhaustive of all possible risk factors and other factors could also adversely affect the Bank's results, for more information, please see the "Risk Management" section of the Bank's 2025 Annual Report, as may be updated by quarterly reports.Material economic assumptions underlying the forward-looking statements contained in this document are set out in the 2025 Annual Report under the headings "Outlook", as updated by quarterly reports. The "Outlook" and "2026 Priorities" sections are based on the Bank's views and the actual outcome is uncertain. Readers should consider the above-noted factors when reviewing these sections. When relying on forward-looking statements to make decisions with respect to the Bank and its securities, investors and others should carefully consider the preceding factors, other uncertainties and potential events.Any forward-looking statements contained in this document represent the views of management only as of the date hereof and are presented for the purpose of assisting the Bank's shareholders and analysts in understanding the Bank's financial position, objectives and priorities, and anticipated financial performance as at and for the periods ended on the dates presented, and may not be appropriate for other purposes. Except as required by law, the Bank does not undertake to update any forward-looking statements, whether written or oral, that may be made from time to time by or on its behalf.Additional information relating to the Bank, including the Bank's Annual Information Form, can be located on the SEDAR+ website at www.sedarplus.ca and on the EDGAR section of the SEC's website at www.sec.gov.SOURCE Scotiabank

Original: Scotiabank Comments on Expected Contribution from KeyCorp's First Quarter Earnings

Le Rapport de durabilité 2025 de la Banque Scotia est maintenant disponibleApril 16, 2026 11:00 AM
PR Newswire (Canada)

TORONTO, le 16 avril 2026 /CNW/ - Aujourd'hui, la Banque Scotia fait paraître ses publications annuelles portant sur le développement durable, notamment son Rapport de durabilité 2025.







Ce rapport dresse le bilan des progrès de la Banque en ce qui a trait à ses objectifs de durabilité. Il y est question de ses efforts pour investir dans les collectivités, soutenir son personnel, gérer de manière responsable les activités de la Banque et sa chaîne d'approvisionnement, et aider sa clientèle à mettre en œuvre leurs stratégies liées au développement durable.Le Rapport présente aussi l'évolution de ScotiaINSPIREMD - notre initiative d'investissement de 500 millions de dollars sur 10 ans pour développer la résilience économique des groupes défavorisés - en vue d'appuyer les efforts des organismes communautaires pour soutenir la croissance économique. Notre initiative ScotiaINSPIRE sera articulée autour d'un cadre stratégique actualisé reposant sur quatre piliers : l'éducation, l'emploi, les besoins de la communauté et la cohésion, et l'économie résiliente.Faits saillants du Rapport de durabilité 2025 :Financement de 40 milliards de dollars pour le climat afin d'aider des clients à mettre en œuvre leurs stratégies climatiques, ce qui porte le total cumulatif à 212 milliards de dollars depuis 2019. La Banque a aussi élaboré sa propre méthodologie pour calculer le ratio de financement à l'énergie (RFÉ), qui quantifie une relation entre les activités de financement d'énergie à faibles émissions de carbones et d'énergie conventionnelle.Investissements de 212 millions de dollars dans les collectivités depuis le lancement de ScotiaINSPIREMD en 2021, l'objectif étant d'atteindre 500 millions de dollars d'ici 2030.Progrès réalisés pour 11 engagements du Plan d'action de la Banque Scotia pour la vérité et la réconciliation, qui définit 37 engagements concrets visant à tisser des liens de confiance entre la Banque et les membres du personnel, la clientèle et les communautés autochtones.Collaboration avec la Banque de l'infrastructure du Canada dans le cadre d'un programme de 100 millions de dollars pour que notre clientèle puisse profiter d'un financement flexible et à faible coût pour la rénovation énergétique d'immeubles commerciaux, industriels, institutionnels, de bureaux et multirésidentiels.Maintien constant de la note ESG AAA (Leader) décernée par MSCI depuis mai 2021.  ce qui nous classe parmi les 9 pour cent des banques qui ont reçu cette note dans le monde. Son classement parmi les 19,6 pour cent meilleures banques sur 608 au niveau mondial reflète la mise à jour du rapport MSCI du 23 mars 2026.Pour consulter ces rapports et d'autres publications portant sur la durabilité, visitez la page Responsabilité et impact.À propos de la Banque Scotia
La Banque Scotia a pour vision d'être le partenaire financier de confiance de sa clientèle et de générer une croissance rentable et durable. Dans l'esprit de sa mission d'entreprise, « pour l'avenir de tous », elle contribue à la réussite de ses clients et clientes, de leur famille et de leur collectivité en offrant des conseils et une vaste gamme de produits et de services, dont des services bancaires aux particuliers, aux entreprises et aux sociétés, des services bancaires privés, d'investissement et de gestion de patrimoine ainsi que des services liés aux marchés des capitaux. La Banque Scotia se classe parmi les banques les plus importantes de l'Amérique du Nord au chapitre des actifs, avec environ 1 500 milliards de dollars canadiens d'actifs au 31 janvier 2026. Les actions de la Banque Scotia sont cotées en bourse à Toronto (TSX :  BNS) et à New York (NYSE : BNS). Pour en savoir davantage, veuillez consulter http://www.banquescotia.com et suivre le fil @Scotiabank sur X.SOURCE Scotiabank

Original: Le Rapport de durabilité 2025 de la Banque Scotia est maintenant disponible

Scotiabank's 2025 Sustainability Report is now availableApril 16, 2026 11:00 AM
PR Newswire (Canada)

TORONTO, April 16, 2026 /CNW/ - Scotiabank released its annual set of sustainability-related publications today, including the 2025 Sustainability Report.







The Report provides an overview of the progress Scotiabank has made towards advancing its sustainability objectives. This includes efforts to invest in communities, support employees, manage the Bank's operations and supply chain responsibly, and help clients implement their sustainability-related strategies.The Report announces an evolution of ScotiaRISE® – the Bank's 10-year, $500 million initiative to strengthen economic resilience among disadvantaged groups – to support community organizations in their efforts to support economic growth. ScotiaRISE will be guided by a refreshed strategic framework anchored in four pillars: Education, Employment, Community Needs & Cohesion and Resilient Economy.Highlights from the 2025 Sustainability Report include:Provided $40 billion in climate-related finance to help clients implement their climate strategies, bringing our cumulative total to $212 billion since 2019. The Bank also developed its own methodology to calculate an Energy Supply Ratio, which quantifies a relationship between low-carbon energy and conventional energy financing activities.Reached $212 million of community investments since the launch of ScotiaRISE® in 2021, with the goal to invest $500 million by 2030.Progressed 11 commitments of Scotiabank's Truth & Reconciliation Action Plan, which sets out 37 actionable commitments to establish relationships of trust between the Bank and Indigenous employees, clients, and communities.Collaborated with Canada Infrastructure Bank in a $100 million program to connect clients to low-cost, flexible financing for commercial, industrial, institutional, office and multi-residential building energy retrofits.Retained MSCI ESG rating of AAA (Leader) consistently since May 2021. Scotiabank's ranking in the top 19.6 per cent of 608 banks globally reflects MSCI's report update March 23, 2026.Visit Scotiabank's Responsibility & Impact reporting page to access these reports and other sustainability-related publications.About Scotiabank
Scotiabank's vision is to be our clients' most trusted financial partner and deliver sustainable, profitable growth. Guided by our purpose: "for every future," we help our clients, their families and their communities achieve success through a broad range of advice, products, and services, including personal and commercial banking, wealth management and private banking, corporate and investment banking, and capital markets. With assets of approximately $1.5 trillion (as at January 31, 2026), Scotiabank is one of the largest banks in North America by assets, and trades on the Toronto Stock Exchange (TSX: BNS) and New York Stock Exchange (NYSE: BNS). For more information, please visit http://www.scotiabank.com and follow us on X @Scotiabank.SOURCE Scotiabank

Original: Scotiabank's 2025 Sustainability Report is now available

La Banque Scotia annonce l'élection des administrateursApril 14, 2026 3:20 PM
PR Newswire (Canada)

TORONTO, le 14 avril 2026 /CNW/ - La Banque Scotia a annoncé que les candidats présentés dans la circulaire de sollicitation de procurations datée du 10 février 2026 ont été élus à titre d'administrateurs de la Banque. Les résultats détaillés du scrutin tenu dans le cadre de l'élection des administrateurs à l'assemblée annuelle et extraordinaire des actionnaires du 14 avril 2026 sont présentés dans le tableau ci-après.







Élection des administrateurs
Chacun des 12 candidats proposés par la direction a été élu administrateur de la Banque :Candidat Votes pour% de votes pourAbstentions de vote% d'abstentionsNora A. Aufreiter634 468 41598,25 %11 280 2711,75 %Guillermo E. Babatz637 456 20498,72 %8 292 4821,28 %W. Dave Dowrich642 322 50099,47 %3 426 1860,53 %Antonio Garza643 729 14299,69 %2 019 5440,31 %Michael B. Medline640 681 49899,22 %5 067 1880,78 %Lynn K. Patterson643 600 47799,67 %2 148 2080,33 %Una M. Power641 109 19699,28 %4 639 4910,72 %Aaron W. Regent623 598 60396,57 %22 150 0843,43 %Sandra J. Stuart642 939 72199,57 %2 808 9650,43 %L. Scott Thomson641 772 93699,38 %3 975 7500,62 %Steven C. Van Wyk639 511 49299,03 %6 237 1940,97 %Benita M. Warmbold635 032 71598,34 %10 715 9711,66 %Le résultat final du scrutin portant sur chacune des questions soumises au vote le 14 avril 2026 à l'assemblée annuelle et extraordinaire des actionnaires tenue le 14 avril 2026 sera bientôt publié sur banquescotia.com/assembleeannuelle et déposé auprès des organismes de réglementation des valeurs mobilières du Canada et des États-Unis.À propos de la Banque Scotia
La Banque Scotia a pour vision d'être le partenaire financier de confiance de sa clientèle et de générer une croissance rentable et durable. Dans l'esprit de sa mission d'entreprise, « pour l'avenir de tous », elle contribue à la réussite de ses clients et clients, de leur famille et de leur collectivité en offrant des conseils et une vaste gamme de produits et de services, dont des services bancaires aux particuliers, aux entreprises et aux sociétés, des services bancaires privés, d'investissement et de gestion de patrimoine ainsi que des services liés aux marchés des capitaux. La Banque Scotia se classe parmi les banques les plus importantes de l'Amérique du Nord au chapitre des actifs, avec environ 1 500 milliards de dollars canadiens d'actifs au 31 janvier 2026. Les actions de la Banque Scotia sont cotées en bourse à Toronto (TSX : BNS) et à New York (NYSE : BNS). Pour en savoir davantage, veuillez consulter www.banquescotia.com et suivre le fil @Scotiabank sur X.SOURCE Scotiabank

Original: La Banque Scotia annonce l'élection des administrateurs

Scotiabank Announces Election of DirectorsApril 14, 2026 3:20 PM
PR Newswire (Canada)

TORONTO, April 14, 2026 /CNW/ - Scotiabank announced that the nominees listed in the management proxy circular dated February 10, 2026 were elected as directors of the Bank. The detailed results of the vote for the election of directors held at its Annual and Special Meeting of Shareholders on April 14, 2026 are set out below.







Election of Directors
Each of the following 12 nominees proposed by management was elected as a director of the Bank:Nominee Votes For% ForVotes Withheld% WithheldNora A. Aufreiter634,468,41598.25 %11,280,2711.75 %Guillermo E. Babatz637,456,20498.72 %8,292,4821.28 %W. Dave Dowrich642,322,50099.47 %3,426,1860.53 %Antonio Garza643,729,14299.69 %2,019,5440.31 %Michael B. Medline640,681,49899.22 %5,067,1880.78 %Lynn K. Patterson643,600,47799.67 %2,148,2080.33 %Una M. Power641,109,19699.28 %4,639,4910.72 %Aaron W. Regent 623,598,60396.57 %22,150,0843.43 %Sandra J. Stuart642,939,72199.57 %2,808,9650.43 %L. Scott Thomson641,772,93699.38 %3,975,7500.62 %Steven C. Van Wyk639,511,49299.03 %6,237,1940.97 %Benita M. Warmbold635,032,71598.34 %10,715,9711.66 %Final voting results on all matters voted on at the Annual and Special Meeting of Shareholders held on April 14, 2026 will be published shortly on scotiabank.com/annualmeeting, and filed with the Canadian and U.S. securities regulators.About Scotiabank Scotiabank's vision is to be our clients' most trusted financial partner and deliver sustainable, profitable growth. Guided by our purpose: "for every future," we help our clients, their families and their communities achieve success through a broad range of advice, products, and services, including personal and commercial banking, wealth management and private banking, corporate and investment banking, and capital markets. With assets of approximately $1.5 trillion (as at January 31, 2026), Scotiabank is one of the largest banks in North America by assets, and trades on the Toronto Stock Exchange (TSX: BNS) and New York Stock Exchange (NYSE: BNS). For more information, please visit www.scotiabank.com and follow us on X @Scotiabank.SOURCE Scotiabank

Original: Scotiabank Announces Election of Directors

La Banque Scotia lance Intelligence Scotia pour outiller le personnel et accélérer l'adoption de l'IA à l'échelle de l'entrepriseApril 13, 2026 11:27 AM
PR Newswire (Canada)

TORONTO, le 13 avril 2026 /CNW/ - La Banque Scotia a annoncé le lancement d'Intelligence Scotia, une approche unifiée à l'échelle de l'entreprise, qui a été conçue pour faire progresser l'IA au sein de la Banque et doter les membres du personnel de capacités sécurisées et évolutives en matière de données et d'IA.







« Le lancement d'Intelligence Scotia démontre notre engagement continu à investir dans des solutions technologiques qui offrent des avantages concurrentiels et concrets, tant pour notre clientèle que pour nos collègues, déclare Tim Clark, chef de groupe et chef de l'information. Combinées à notre infrastructure technologique existante, ces capacités d'IA tirent parti de la force combinée de nos données et de nos environnements infonuagiques, tout en intégrant des mécanismes de gouvernance et de sécurité, afin que les équipes puissent utiliser l'IA en toute confiance et de manière responsable. »Intelligence Scotia regroupe les capacités, les plateformes et la gouvernance nécessaires pour offrir l'IA en toute sécurité et à grande échelle au personnel et à la clientèle dans le monde entier. Le Navigateur Scotia offre au personnel des capacités d'assistance par IA à grande échelle, et il est intégré au milieu de travail pour améliorer les tâches au quotidien. Il favorise une prise de décision plus éclairée, accélère les cycles de développement et permet aux équipes de créer et de déployer des assistants IA personnalisés, y compris des agents conçus spécialement pour la recherche et l'analyse, dans un environnement sécurisé et encadré. Pour les équipes techniques, le Navigateur Scotia fournit une assistance au codage avancée et alimentée par l'IA afin d'automatiser les tâches de routine, ce qui libère des ressources pour le développement de solutions financières complexes et à forte valeur ajoutée. Intelligence Scotia a été conçu pour prendre en charge les avancées futures en matière d'IA agentique, qui permettront de déployer des fonctionnalités plus autonomes, tenant compte du contexte et axées sur l'exécution d'actions.Les succursales et les Centres de contact ont été des pionniers dans l'adoption d'outils d'IA sur mesure, et les équipes de partout dans la Banque continueront à avoir accès à de nouvelles capacités grâce au Navigateur Scotia.« Le lancement d'Intelligence Scotia marque un autre jalon dans la mise en œuvre de la stratégie IA de la Banque Scotia, qui vise à faire progresser les expériences client innovantes inspirant la confiance, affirme Phil Thomas, chef de groupe et chef, Stratégie et Exploitation. En procurant des outils d'IA aux membres de notre équipe mondiale, nous leur permettons de se concentrer sur le travail à valeur ajoutée et donc de prendre de meilleures décisions, de bouger plus rapidement et de produire des résultats probants pour notre clientèle. »Retombées sur les activitésLa Banque Scotia intègre l'IA à l'ensemble de ses activités à l'échelle mondiale grâce à Intelligence Scotia. Voici des exemples :Centres de contact (interactions alimentées par l'IA) : L'IA traite plus de 40 % des demandes des clients, ce qui nous vaut une reconnaissance dans le secteur pour notre transformation numérique.Services bancaires commerciaux (automatisation du traitement des documents alimentée par l'IA) : Les solutions d'IA traitent environ 90 % des courriels des Services bancaires commerciaux en les acheminant aux équipes appropriées, ce qui réduit le travail manuel de 70 % et améliore les délais de traitement.Services bancaires numériques (requêtes d'analyse prévisionnelle des paiements alimentées par l'IA) : Grâce à la fonction brevetée de services bancaires mobiles de la Banque Scotia, les clientes et clients peuvent rester au fait de leurs opérations courantes, puisque des rappels opportuns et intuitifs leur permettent de gérer de façon proactive les paiements de factures à venir, les virements de fonds par courriel et les opérations entre comptes.IA responsablePremière banque canadienne à disposer d'une équipe consacrée à l'éthique des données et d'un Engagement public en la matière, la Banque Scotia veille à intégrer des pratiques éthiques à chaque étape du cycle de vie de l'IA. Avant le déploiement, la Banque examine les cas d'utilisation de l'IA en fonction des principes d'équité, de transparence et de responsabilité. Les membres du personnel doivent suivre une formation obligatoire et fournir des attestations annuelles, afin de garantir que les innovations d'Intelligence Scotia sont mises en œuvre dans un cadre axé sur la confiance, la sécurité et l'utilisation responsable.À propos de la Banque Scotia 
La Banque Scotia a pour vision d'être le partenaire financier de confiance de sa clientèle et de générer une croissance rentable et durable. Dans l'esprit de sa mission d'entreprise, « pour l'avenir de tous », elle contribue à la réussite de ses clients et clientes, de leur famille et de leur collectivité en offrant des conseils et une vaste gamme de produits et de services, dont des services bancaires aux particuliers, aux entreprises et aux sociétés, des services bancaires privés, d'investissement et de gestion de patrimoine ainsi que des services liés aux marchés des capitaux. La Banque Scotia se classe parmi les banques les plus importantes de l'Amérique du Nord au chapitre des actifs, avec environ 1 500 milliards de dollars canadiens d'actifs au 31 janvier 2026. Les actions de la Banque Scotia sont cotées en bourse à Toronto (TSX : BNS) et à New York (NYSE : BNS) et à New York (NYSE : BNS). Pour en savoir davantage, veuillez consulter http://www.banquescotia.com et suivre le fil @Scotiabank sur X. SOURCE Scotiabank

Original: La Banque Scotia lance Intelligence Scotia pour outiller le personnel et accélérer l'adoption de l'IA à l'échelle de l'entreprise

Scotiabank Launches Scotia Intelligence, Empowering Employees and Accelerating Enterprise AI AdoptionApril 13, 2026 10:50 AM
PR Newswire (Canada)

TORONTO, April 13, 2026 /CNW/ - Scotiabank announced the launch of Scotia Intelligence, a unified enterprise approach designed to accelerate the Bank's AI evolution and equip employees with secure, scalable data and AI capabilities.







"The launch of Scotia Intelligence demonstrates our ongoing commitment to investing in technology solutions that offer competitive, tangible benefits for both our clients and our colleagues," said Tim Clark, Group Head & Chief Information Officer. "Combined with our existing technology infrastructure, these AI capabilities unite the strength of our data and cloud environments while embedding governance and security so teams can use AI confidently and responsibly."Scotia Intelligence unifies the capabilities, platforms and governance needed to deliver AI securely and at scale for employees and clients globally. Scotia Navigator brings at scale Assistive AI capabilities for employees and is integrated into the Bank's workplace to enhance day-to-day work. It supports more informed decision-making, faster development lifecycles and enables teams to build and deploy custom AI assistants, including agents purpose-built for research and analytics, within a secure, governed environment. For technical teams, Scotia Navigator provides advanced AI-powered coding assistance to automate routine tasks, redirecting capacity to the development of complex, high-value financial solutions. Scotia Intelligence is being designed to support future advancements in agentic AI, enabling more autonomous, context-aware, and action-oriented capabilities over time.Branches and Contact Centres were among the first to adopt purpose-built AI tools, and teams across the Bank will continue to have access to new capabilities through Scotia Navigator."The launch of Scotia Intelligence marks another milestone in Scotiabank's AI strategy centred on advancing innovative and trusted client-centric experiences," said Phil Thomas, Group Head and Chief Strategy & Operating Officer. "By putting AI-enabled tools into the hands of our global team, we're enabling greater focus on higher-value work resulting in better decisions, faster execution and meaningful outcomes for our clients."Business impactScotiabank is embedding AI across its global footprint using Scotia Intelligence. Examples include:Contact Centres (AI-powered interactions): AI handles more than 40 per cent of client queries, earning industry recognition for digital transformation.Commercial Banking (AI-powered document automation): AI solutions process about 90 per cent of commercial emails, directing them to the appropriate teams, cutting manual work by 70 per cent and accelerating turnaround times.Digital Banking (AI-Powered Predictive Payment Prompts): Through Scotiabank's patented mobile banking feature, clients can stay on top of routine banking tasks through timely and intuitive prompts that enable clients to proactively manage upcoming bill payments and routine email money transfers and account-to-account transactions.Responsible AIAs the first Canadian bank with a dedicated Data Ethics team and a public Data Ethics Statement, Scotiabank is focused on integrating ethical practices across the AI lifecycle. The Bank reviews AI use cases for fairness, transparency and accountability before launch, and employees are expected to complete mandatory training and annual attestations to ensure innovations under Scotia Intelligence are delivered with a focus on trust, security and responsible use.About Scotiabank 
Scotiabank's vision is to be our clients' most trusted financial partner and deliver sustainable, profitable growth. Guided by our purpose: "for every future," we help our clients, their families and their communities achieve success through a broad range of advice, products, and services, including personal and commercial banking, wealth management and private banking, corporate and investment banking, and capital markets. With assets of approximately?$1.5 trillion?(as at?January 31, 2026), Scotiabank is one of the largest banks in North America by assets, and trades on the Toronto Stock Exchange (TSX: BNS) and New York Stock Exchange (NYSE: BNS). For more information, please visit?http://www.scotiabank.com?and follow us on X @Scotiabank. SOURCE Scotiabank

Original: Scotiabank Launches Scotia Intelligence, Empowering Employees and Accelerating Enterprise AI Adoption

Scotiabank Digital Banking Update: Latest Enhancements Include More AI-Powered Personalization and Fraud Prevention FeaturesApril 8, 2026 7:00 AM
PR Newswire (Canada)

TORONTO, April 8, 2026 /CNW/ - Scotiabank shared today its latest roundup of digital banking enhancements to provide clients with even more customized experiences and added protection against fraud attempts.







The new enhancements to Scotiabank's Canadian mobile banking app include features designed to help clients bank faster and more securely:AI-Powered Predictive Payment Prompts: Through this patented mobile banking feature, clients can stay on top of routine banking tasks through timely and intuitive prompts that enable clients to proactively manage upcoming bill payments, routine email money transfers, and account-to-account transactions.Built-In Protection Against Scams and Fraud: When the Scotia app is used during a phone call, clients receive an immediate alert reminding them never to share personal or card details. The app also flags unusual transactions as they happen, allowing clients to quickly approve legitimate activity or help stop potential fraud attempts. With simpler, in-app fraud reporting, getting help is faster when it matters most.Enhanced Card Controls: Clients can now manage their cards on their own terms. From requesting a replacement debit card in minutes if it is lost or stolen, to adjusting card limits and adding Visa credit cards instantly to a digital wallet, clients get faster access, fewer interruptions, and greater peace of mind when paying.These enhancements reflect Scotiabank's ongoing commitment to delivering secure, seamless, and client first digital banking experiences. For more information, download the Scotia app or visit the Cybersecurity and Fraud Hub.About Scotiabank 
Scotiabank's vision is to be our clients' most trusted financial partner and deliver sustainable, profitable growth. Guided by our purpose: "for every future," we help our clients, their families and their communities achieve success through a broad range of advice, products, and services, including personal and commercial banking, wealth management and private banking, corporate and investment banking, and capital markets. With assets of approximately $1.5 trillion (as at January 31, 2026), Scotiabank is one of the largest banks in North America by assets, and trades on the Toronto Stock Exchange (TSX: BNS) and New York Stock Exchange (NYSE: BNS). For more information, please visit http://www.scotiabank.com and follow us on X @Scotiabank.










SOURCE Scotiabank

Original: Scotiabank Digital Banking Update: Latest Enhancements Include More AI-Powered Personalization and Fraud Prevention Features

Scotiabank Receives Approval to Repurchase Up to 15 Million of its Common SharesApril 2, 2026 6:00 AM
PR Newswire (Canada)

TORONTO, April 2, 2026 /CNW/ - The Bank of Nova Scotia ("Scotiabank" or the "Bank") (TSX: BNS) (NYSE: BNS) announced today that the Toronto Stock Exchange ("TSX") and the Office of the Superintendent of Financial Institutions ("OSFI") have approved its normal course issuer bid to purchase up to 15 million of its Common Shares (the "New Bid"). This represents approximately 1.2 per cent of the 1,231,433,660 Common Shares issued and outstanding as of March 24, 2026. The Bank intends to terminate its existing normal course issuer bid (the "Existing Bid") on April 6, 2026 and to establish the New Bid.







The Bank's Existing Bid commenced on May 30, 2025 and was scheduled to terminate on May 29, 2026, unless terminated earlier in accordance with its terms. As of April 1, 2026, the Bank has purchased all of the 20 million common shares under its Existing Bid on the TSX as well as alternative Canadian trading systems at an average price of $90.47 per common share for a total amount of $1,809 million. Pursuant to the TSX rules, the common shares purchased under the Existing Bid have been deducted in calculating the maximum number of shares that would be permitted for the New Bid, which is greater than the 15 million common shares that were approved.The proposed New Bid will allow the Bank to purchase its Common Shares at market prices, which provides added flexibility for the Bank to manage its capital position, offset options exercise dilution and generate shareholder value.Purchases under the New Bid may commence on April 7, 2026, and will terminate on April 6, 2027, or on such earlier date as Scotiabank may complete its purchases pursuant to the notice of intention to make a normal course issuer bid filed with the TSX. Purchases under the New Bid will be made on the open market by Scotiabank through the facilities of the TSX, the New York Stock Exchange and other designated exchanges or alternative Canadian trading systems. The price that Scotiabank will pay for any such Common Shares pursuant to the New Bid will be the market price of such Common Shares at the time of acquisition. Purchases may also be made through other means permitted by the TSX and applicable securities laws, including by private agreements or under specific share repurchase programs pursuant to issuer bid exemption orders issued by applicable securities regulatory authorities. Any purchases made under an exemption order issued by a securities regulatory authority will generally be at a discount to the prevailing market price.Based on the average daily trading volume of 4,456,008 Common Shares during the last six calendar months on the TSX, daily purchases will be limited to 1,114,002 Common Shares, other than block purchase exceptions. Common Shares purchased under the bid will be cancelled.Scotiabank will establish an automatic repurchase plan on April 7, 2026, under which its broker, Scotia Capital Inc., may periodically purchase its Common Shares pursuant to the New Bid within a defined set of criteria. The actual number of Common Shares purchased under the automatic repurchase plan, the timing of purchases and the price at which the Common Shares are bought will depend upon future market conditions.About Scotiabank
Scotiabank's vision is to be our clients' most trusted financial partner and deliver sustainable, profitable growth. Guided by our purpose: "for every future," we help our clients, their families and their communities achieve success through a broad range of advice, products, and services, including personal and commercial banking, wealth management and private banking, corporate and investment banking, and capital markets. With assets of approximately $1.5 trillion (as at January 31, 2026), Scotiabank is one of the largest banks in North America by assets, and trades on the Toronto Stock Exchange (TSX: BNS) and New York Stock Exchange (NYSE: BNS). For more information, please visit www.scotiabank.com and follow us on X @Scotiabank.Forward-looking StatementsFrom time to time, our public communications include oral or written forward-looking statements. Statements of this type are included in this document, and may be included in other filings with Canadian securities regulators or the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC), or in other communications. In addition, representatives of the Bank may include forward-looking statements orally to analysts, investors, the media and others. All such statements are made pursuant to the "safe harbor" provisions of the U.S. Private Securities Litigation Reform Act of 1995 and any applicable Canadian securities legislation. Forward-looking statements may include, but are not limited to, statements made in this document, the Management's Discussion and Analysis in the Bank's 2025 Annual Report under the headings "Outlook" and in other statements regarding the Bank's objectives, strategies to achieve those objectives, the regulatory environment in which the Bank operates, anticipated financial results, and the outlook for the Bank's businesses and for the Canadian, U.S. and global economies. Such statements are typically identified by words or phrases such as "believe," "expect," "aim," "achieve," "foresee," "forecast," "anticipate," "intend," "estimate," "outlook," "seek," "schedule," "plan," "goal," "strive," "target," "project," "commit," "objective," and similar expressions of future or conditional verbs, such as "will," "may," "should," "would," "might," "can" and "could" and positive and negative variations thereof.By their very nature, forward-looking statements require us to make assumptions and are subject to inherent risks and uncertainties, which give rise to the possibility that our predictions, forecasts, projections, expectations or conclusions will not prove to be accurate, that our assumptions may not be correct and that our financial performance objectives, vision and strategic goals will not be achieved.We caution readers not to place undue reliance on these statements as a number of risk factors, many of which are beyond our control and effects of which can be difficult to predict, could cause our actual results to differ materially from the expectations, targets, estimates or intentions expressed in such forward-looking statements.The future outcomes that relate to forward-looking statements may be influenced by many factors, including but not limited to: general economic and market conditions in the countries in which we operate and globally; changes in currency and interest rates; increased funding costs and market volatility due to market illiquidity and competition for funding; the failure of third parties to comply with their obligations to the Bank and its affiliates, including relating to the care and control of information, and other risks arising from the Bank's use of third parties; changes in monetary, fiscal, or economic policy and tax legislation and interpretation; changes in laws and regulations or in supervisory expectations or requirements, including capital, interest rate and liquidity requirements and guidance, and the effect of such changes on funding costs; geopolitical risk (including policies and other changes related to, or affecting, economic or trade matters, including tariffs, countermeasures, tariff mitigation policies and tax-related risks); changes to our credit ratings; the possible effects on our business and the global economy of war, conflicts or terrorist actions and unforeseen consequences arising from such actions; technological changes, including open banking and the use of data and artificial intelligence in our business, and technology resiliency; operational and infrastructure risks; reputational risks; the accuracy and completeness of information the Bank receives on customers and counterparties; the timely development and introduction of new products and services, and the extent to which products or services previously sold by the Bank require the Bank to incur liabilities or absorb losses not contemplated at their origination; our ability to execute our strategic plans, including the successful completion of acquisitions and dispositions, including obtaining regulatory approvals; critical accounting estimates and the effect of changes to accounting standards, rules and interpretations on these estimates; global capital markets activity; the Bank's ability to attract, develop and retain key executives; the evolution of various types of fraud or other criminal behaviour to which the Bank is exposed; anti-money laundering; disruptions or attacks (including cyberattacks) on the Bank's information technology, internet connectivity, network accessibility, or other voice or data communications systems or services, which may result in data breaches, unauthorized access to sensitive information, denial of service and potential incidents of identity theft; increased competition in the geographic and business areas in which we operate, including through internet and mobile banking and non-traditional competitors; exposure related to significant litigation and regulatory matters; environmental, social and governance risks, including climate-related risk, our ability to implement various sustainability-related initiatives (both internally and with our clients and other stakeholders) under expected time frames, and our ability to scale our sustainable-finance products and services; the occurrence of natural and unnatural catastrophic events and claims resulting from such events, including disruptions to public infrastructure, such as transportation, communications, power or water supply; inflationary pressures; global supply-chain disruptions; Canadian housing and household indebtedness; the emergence or continuation of widespread health emergencies or pandemics, including their impact on the local, national or global economies, financial market conditions and the Bank's business, results of operations, financial condition and prospects; and the Bank's anticipation of and success in managing the risks implied by the foregoing. A substantial amount of the Bank's business involves making loans or otherwise committing resources to specific companies, industries or countries. Unforeseen events affecting such borrowers, industries or countries could have a material adverse effect on the Bank's financial results, businesses, financial condition or liquidity. These and other factors may cause the Bank's actual performance to differ materially from that contemplated by forward-looking statements. The Bank cautions that the preceding list is not exhaustive of all possible risk factors and other factors could also adversely affect the Bank's results, for more information, please see the "Risk Management" section of the Bank's 2025 Annual Report, as may be updated by quarterly reports.Material economic assumptions underlying the forward-looking statements contained in this document are set out in the 2025 Annual Report under the headings "Outlook", as updated by quarterly reports. The "Outlook" and "2026 Priorities" sections are based on the Bank's views and the actual outcome is uncertain. Readers should consider the above-noted factors when reviewing these sections. When relying on forward-looking statements to make decisions with respect to the Bank and its securities, investors and others should carefully consider the preceding factors, other uncertainties and potential events.Any forward-looking statements contained in this document represent the views of management only as of the date hereof and are presented for the purpose of assisting the Bank's shareholders and analysts in understanding the Bank's financial position, objectives and priorities, and anticipated financial performance as at and for the periods ended on the dates presented, and may not be appropriate for other purposes. Except as required by law, the Bank does not undertake to update any forward-looking statements, whether written or oral, that may be made from time to time by or on its behalf.Additional information relating to the Bank, including the Bank's Annual Information Form, can be located on the SEDAR+ website at www.sedarplus.ca and on the EDGAR section of the SEC's website at www.sec.gov.SOURCE Scotiabank - Financial Releases

Original: Scotiabank Receives Approval to Repurchase Up to 15 Million of its Common Shares

La Banque Scotia reçoit l'approbation pour racheter jusqu'à 15 millions de ses actions ordinairesApril 2, 2026 6:00 AM
PR Newswire (Canada)

TORONTO, le 2 avril 2026 /CNW/ - La Banque de Nouvelle-Écosse (« Banque Scotia » ou la « Banque ») (TSX : BNS) (NYSE : BNS) a annoncé aujourd'hui que la Bourse de Toronto (« TSX ») et le Bureau du surintendant des institutions financières (« BSIF ») avaient approuvé son offre publique de rachat dans le cours normal des activités (la « nouvelle offre de rachat ») visant jusqu'à 15 millions de ses actions ordinaires, soit environ 1,2 pour cent des 1 231 433 660 actions ordinaires émises et en circulation au 24 mars 2026. La Banque a l'intention de mettre fin, le 6 avril 2026, à l'offre publique de rachat dans le cours normal des activités qui est déjà en vigueur (l'« offre de rachat existante ») et d'établir la nouvelle offre de rachat.







L'offre de rachat existante a commencé le 30 mai 2025 et devait se terminer le 29 mai 2026, à moins qu'elle prenne fin plus tôt conformément à ses conditions. Au 1er avril 2026, la Banque avait racheté la totalité des 20 millions d'actions ordinaires prévues dans le cadre de l'offre de rachat existante, à un prix moyen de 90,47 $ l'action ordinaire, pour un montant total de 1 809 millions de dollars, à la Bourse de Toronto et par l'intermédiaire de systèmes parallèles de négociation canadiens. Conformément aux règles de la Bourse de Toronto, le nombre d'actions ordinaires rachetées dans le cadre de l'offre de rachat existante a été déduit du nombre maximal d'actions qu'il pourrait être permis de racheter dans le cadre de la nouvelle offre de rachat; ce nombre maximal est plus élevé que les 15 millions d'actions ordinaires dont le rachat a été approuvé.La nouvelle offre de rachat proposée permettra à la Banque de racheter ses actions ordinaires au cours du marché, ce qui lui offrira plus de souplesse pour gérer ses fonds propres, contrebalancera la dilution découlant de l'exercice d'options et générera de la valeur pour les actionnaires.Les rachats dans le cadre de la nouvelle offre de rachat pourraient commencer le 7 avril 2026 et prendront fin le 6 avril 2027, ou avant si la Banque Scotia termine le rachat plus tôt, conformément à son avis d'intention déposé à la Bourse de Toronto. La Banque fera les rachats sur le marché libre par l'intermédiaire de la Bourse de Toronto, de la Bourse de New York, et d'autres bourses désignées ou systèmes de négociation parallèles canadiens désignés. Le prix payé en contrepartie des actions ordinaires dans le cadre de la nouvelle offre de rachat correspondra au cours du marché au moment de l'acquisition. Les rachats peuvent également être faits par d'autres moyens permis par la Bourse de Toronto et la législation applicable en matière de valeurs mobilières, notamment au moyen d'ententes de gré à gré ou de programmes particuliers de rachat d'actions conformément aux dispenses d'offre publique de rachat émises par les autorités de réglementation des valeurs mobilières concernées. Les rachats dans le cadre d'une dispense d'offre publique de rachat émise par une autorité de réglementation des valeurs mobilières seront habituellement effectués à escompte par rapport au prix courant du marché.Compte tenu du volume de négociation quotidien moyen de 4 456 008 actions ordinaires sur les six derniers mois civils à la Bourse de Toronto, le rachat maximal par jour est fixé à 1 114 002 actions ordinaires, exception faite des achats en bloc. Toutes les actions ainsi rachetées seront annulées.Le 7 avril 2026, la Banque Scotia établira un programme de rachat automatique au titre duquel son courtier, Scotia Capitaux Inc., pourra acheter périodiquement ses actions ordinaires conformément à la nouvelle offre de rachat selon un ensemble de critères établis. Le nombre réel d'actions ordinaires rachetées dans le cadre du programme de rachat automatique, le moment des achats et le prix par action dépendront de la conjoncture du marché.À propos de la Banque Scotia
La Banque Scotia a pour vision d'être le partenaire financier de confiance de sa clientèle et de générer une croissance rentable et durable. Dans l'esprit de sa mission d'entreprise, « pour l'avenir de tous », elle contribue à la réussite de ses clients et clientes, de leur famille et de leur collectivité en offrant des conseils et une vaste gamme de produits et de services, dont des services bancaires aux particuliers, aux entreprises et aux sociétés, des services bancaires privés, d'investissement et de gestion de patrimoine ainsi que des services liés aux marchés des capitaux. La Banque Scotia se classe parmi les banques les plus importantes de l'Amérique du Nord au chapitre des actifs, avec environ 1 500 milliards de dollars canadiens d'actifs au 31 janvier 2026. Les actions de la Banque Scotia sont cotées en bourse à Toronto (TSX : BNS) et à New York (NYSE : BNS). Pour en savoir davantage, veuillez consulter www.banquescotia.com et suivre le fil @Scotiabank sur X.Énoncés prospectifsÀ l'occasion, nos communications publiques comprennent des énoncés prospectifs verbaux ou écrits. Le présent document renferme ce genre d'énoncés, qui peuvent également être intégrés à d'autres documents déposés auprès des organismes de réglementation des valeurs mobilières du Canada ou de la Securities and Exchange Commission des États-Unis (SEC), ou à d'autres communications. De plus, des représentants de la Banque peuvent fournir verbalement des énoncés prospectifs à certains analystes, investisseurs, médias et autres intervenants. De tels énoncés sont formulés aux termes des règles d'exonération de la loi américaine intitulée Private Securities Litigation Reform Act of 1995 et de toute loi pertinente sur les valeurs mobilières en vigueur au Canada. Les énoncés prospectifs peuvent comprendre, notamment, les énoncés formulés dans le présent document, dans le rapport de gestion de la Banque figurant dans son rapport annuel 2025 à la rubrique « Perspectives », ainsi que dans tout autre énoncé concernant les objectifs de la Banque, les stratégies qu'elle emploie pour les atteindre, le contexte réglementaire dans lequel la Banque exerce ses activités, ses résultats financiers prévisionnels et les perspectives à l'égard des activités de la Banque et de l'économie du Canada, des États Unis et du monde entier. On reconnaît habituellement les énoncés prospectifs à l'emploi de termes ou d'expressions comme « croire », « prévoir », « chercher à », « atteindre », « s'attendre à », « envisager », « avoir l'intention de », « estimer », « projeter », « tenter », « planifier », « s'efforcer de », « viser », « s'engager à » et autres expressions similaires, ainsi que par la conjugaison de verbes au futur et au conditionnel comme « devrait » et « pourrait » ou une variante positive ou négative de ceux-ci.Du fait de leur nature, les énoncés prospectifs exigent que nous posions des hypothèses et sont assujettis à des incertitudes et à des risques inhérents qui donnent lieu à la possibilité que les prédictions, les prévisions, les projections, les attentes ou les conclusions se révèlent inexactes, que nos hypothèses puissent être incorrectes et que nos objectifs de performance financière, notre vision et nos objectifs stratégiques ne puissent être atteints.Nous conseillons au lecteur de ne pas se fier indûment à ces énoncés étant donné que les résultats réels pourraient différer de façon significative des attentes, des cibles, des estimations et des intentions exprimées dans ces énoncés prospectifs en raison de divers facteurs de risque, dont plusieurs sont indépendants de notre volonté et dont l'incidence peut être difficile à prévoir.Les résultats futurs liés aux énoncés prospectifs peuvent être influencés par de nombreux facteurs, dont, sans s'y limiter, les conditions générales de l'économie et du marché dans les pays où nous exerçons nos activités et à l'échelle mondiale; les variations des taux de change et d'intérêt; la hausse des coûts de financement et de la volatilité en raison de l'illiquidité du marché et de la concurrence pour le financement; le défaut de tiers de respecter leurs obligations envers la Banque et ses sociétés affiliées, notamment relativement au traitement et au contrôle de l'information, et les autres risques découlant du recours par la Banque à des tiers; les changements apportés aux politiques monétaires, fiscales ou économiques et les modifications apportées aux lois fiscales et aux interprétations connexes; les changements apportés aux lois et à la réglementation ou aux attentes et exigences prudentielles, y compris les exigences et les lignes directrices relatives aux fonds propres, aux taux d'intérêt et à la liquidité, ainsi que l'incidence de ces changements sur les coûts de financement; le risque géopolitique (y compris les politiques et autres changements liés aux enjeux économiques et commerciaux ou ayant une incidence sur ceux-ci, notamment les tarifs douaniers, les contre-mesures, les politiques d'atténuation des tarifs douaniers et les risques liés à l'impôt); les changements aux notations de crédit qui nous sont attribuées; les conséquences possibles sur nos activités et sur l'économie mondiale de guerres, de conflits ou d'actes terroristes et les effets imprévus de tels événements; les changements technologiques, y compris le système bancaire ouvert et l'utilisation des données et de l'intelligence artificielle dans le cadre de nos activités ainsi que la résilience technologique; le risque d'exploitation et le risque lié aux infrastructures; le risque de réputation; l'exactitude et l'exhaustivité de l'information que la Banque reçoit sur sa clientèle et ses contreparties; la mise au point et le lancement de nouveaux produits et services en temps opportun, et la mesure dans laquelle les produits et les services vendus auparavant par la Banque obligent cette dernière à engager des charges ou à assumer des pertes qui n'avaient pas été anticipées initialement; notre capacité à réaliser nos plans stratégiques, notamment à mener à terme les acquisitions et les cessions, ce qui comprend l'obtention des approbations des organismes de réglementation; les principales estimations comptables et l'incidence des modifications des normes comptables, des règlements et des interprétations connexes sur ces estimations; l'activité sur les marchés financiers mondiaux; la capacité de la Banque à recruter, à former et à conserver des dirigeants clés; l'évolution de divers types de fraudes ou d'autres activités criminelles auxquels la Banque est exposée; la lutte contre le blanchiment d'argent; les perturbations et les attaques (notamment les cyberattaques) visant les technologies de l'information, la connectivité à Internet, l'accessibilité du réseau ou les autres systèmes ou services de communication vocaux ou de données de la Banque, ce qui pourrait entraîner des violations de données, un accès non autorisé à des données sensibles, un déni de service et d'éventuels incidents de vol d'identité; l'augmentation de la concurrence dans tous nos secteurs géographiques et d'activité, notamment en provenance de concurrents offrant des services bancaires par Internet et par appareil mobile et de concurrents non conventionnels; l'exposition liée aux enjeux réglementaires et aux litiges importants; les risques liés aux facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance, y compris les risques climatiques, notre capacité à mettre en œuvre diverses initiatives en matière de durabilité (en interne et avec nos clients et autres parties prenantes) dans les délais attendus et notre capacité à promouvoir nos produits et services de finance durable; la survenance de catastrophes naturelles ou autres et les réclamations découlant de ces événements, y compris les perturbations des infrastructures publiques, telles que les services de transport et de communication et les systèmes d'alimentation en énergie ou en eau; les pressions inflationnistes; les perturbations de la chaîne d'approvisionnement mondiale; le marché de l'habitation et la dette des ménages au Canada; le déclenchement ou la persistance de crises sanitaires ou de pandémies à grande échelle, notamment leur incidence sur les économies locales, nationales et mondiale, sur les conditions des marchés financiers ainsi que sur les activités, les résultats d'exploitation, la situation financière et les perspectives de la Banque; de même que la capacité de la Banque à prévoir et à gérer les risques que comportent ces facteurs. Une grande partie des activités de la Banque consiste à consentir des prêts ou à affecter autrement ses ressources à certains secteurs, entreprises ou pays. Tout événement imprévu touchant ces emprunteurs, secteurs ou pays risque d'avoir une incidence défavorable significative sur les résultats financiers de la Banque, sur ses activités, sur sa situation financière ou sur sa liquidité. Ces facteurs, et d'autres encore, peuvent faire en sorte que la performance réelle de la Banque soit, dans une mesure significative, différente de celle envisagée par les énoncés prospectifs. La Banque tient à préciser que la liste ci-dessus n'est pas une liste exhaustive de tous les facteurs de risque et autres facteurs potentiels pouvant avoir une incidence négative sur ses résultats. Pour plus de renseignements, il y a lieu de se reporter à la rubrique « Gestion du risque » du rapport annuel 2025 de la Banque, compte tenu des ajouts figurant dans les rapports trimestriels.Les hypothèses économiques significatives sous-jacentes aux énoncés prospectifs figurant dans le présent document sont présentées dans le rapport annuel 2025 à la rubrique « Perspectives », compte tenu des ajouts figurant dans les rapports trimestriels. Ces rubriques « Perspectives » et « Priorités pour 2026 » sont fondées sur les opinions de la Banque et leur réalisation est incertaine. Le lecteur est prié de tenir compte des facteurs susmentionnés à la lecture de ces rubriques. Lorsqu'ils se fient à des énoncés prospectifs pour prendre des décisions à l'égard de la Banque et de ses titres, les investisseurs et les autres personnes doivent se pencher diligemment sur ces facteurs, ainsi que sur d'autres incertitudes et éventualités.Les énoncés prospectifs contenus dans le présent document reflètent l'avis de la direction à la date des présentes seulement et sont présentés dans le but d'aider les actionnaires de la Banque et les analystes à comprendre la situation financière de la Banque, ses objectifs et ses priorités ainsi que sa performance financière prévisionnelle aux dates indiquées et pour les périodes closes à ces dates, et ils peuvent ne pas convenir à d'autres fins. Sauf si la loi l'exige, la Banque ne s'engage pas à mettre à jour les énoncés prospectifs verbaux ou écrits qui peuvent être faits de temps à autre par elle ou en son nom.Le lecteur trouvera d'autres renseignements sur la Banque, y compris sa notice annuelle, sur le site Web de SEDAR+, au www.sedarplus.ca, ainsi que dans la section EDGAR du site Web de la SEC, au www.sec.gov.SOURCE Banque Scotia - Communiques de Presse Financiers

Original: La Banque Scotia reçoit l'approbation pour racheter jusqu'à 15 millions de ses actions ordinaires

Scotia Global Asset Management announces March 2026 cash distributions for Scotia ETFsMarch 19, 2026 9:00 AM
PR Newswire (Canada)

TORONTO, March 19, 2026 /CNW/ - Scotia Global Asset Management announced today the March 2026 cash distributions for the Scotia ETFs listed on the Cboe Canada exchange, which pay on a monthly or quarterly basis, as noted below. Unitholders of record on March 26, 2026 will receive a cash distribution payable on April 2, 2026 as noted below.







Scotia ETF nameTicker
symbol Cash distribution 
per unit ($)Distribution
frequencyScotia Canadian Bond Index Tracker ETFSITB0.050MonthlyScotia Canadian Large Cap Equity Index Tracker ETFSITC0.242QuarterlyScotia Emerging Markets Equity Index Tracker ETFSITE0.069QuarterlyScotia International Equity Index Tracker ETFSITI0.060QuarterlyScotia Responsible Investing Canadian Bond Index ETFSRIB0.052MonthlyScotia Responsible Investing Canadian Equity Index ETFSRIC0.103QuarterlyScotia Responsible Investing International Equity Index ETFSRII0.027QuarterlyScotia Responsible Investing U.S. Equity Index ETFSRIU0.063QuarterlyScotia U.S. Equity Index Tracker ETFSITU0.093QuarterlyFor more information on the Scotia ETFs, please visit the Scotia Exchange Traded Funds (ETF) website.Commissions, trailing commissions, management fees and expenses may be associated with mutual fund investments, including exchange-traded funds (ETFs). Please read the prospectus before investing. Mutual funds and ETFs are not guaranteed, their values change frequently and past performance may not be repeated.About Scotia Global Asset ManagementScotia Global Asset Management® is a business name used by 1832 Asset Management L.P., a limited partnership, the general partner of which is wholly owned by Scotiabank. Scotia Global Asset Management offers a range of wealth management solutions, including mutual funds, ETFs, liquid alternative mutual funds, private asset funds and customized investment solutions for private clients, institutions and managed asset programs. For more information, please visit www.scotiagam.com.About ScotiabankScotiabank's vision is to be our clients' most trusted financial partner and deliver sustainable, profitable growth. Guided by our purpose: "for every future," we help our clients, their families and their communities achieve success through a broad range of advice, products, and services, including personal and commercial banking, wealth management and private banking, corporate and investment banking, and capital markets. With assets of approximately $1.5 trillion (as at January 31, 2026), Scotiabank is one of the largest banks in North America by assets, and trades on the Toronto Stock Exchange (TSX: BNS) and New York Stock Exchange (NYSE: BNS). For more information, please visit http://www.scotiabank.com and follow us on X @Scotiabank.SOURCE Scotiabank

Original: Scotia Global Asset Management announces March 2026 cash distributions for Scotia ETFs

Gestion mondiale d'actifs Scotia annonce les distributions en espèces de mars 2026 pour les FNB ScotiaMarch 19, 2026 9:00 AM
PR Newswire (Canada)

TORONTO, le 19 mars 2026 /CNW/ - Gestion mondiale d'actifs Scotia annonce aujourd'hui les distributions mensuelles ou trimestrielles en espèces de mars 2026 pour les FNB Scotia inscrits à la cote de la bourse Cboe Canada. Les porteurs de parts inscrits le 26 mars 2026 recevront le 2 avril 2026 les distributions en espèces suivantes :







FNB ScotiaSymbole
boursierDistribution en
espèces par part
($)Fréquence des
distributionsFNB indiciel d'obligations canadiennes ScotiaSITB0,050MensuelleFNB indiciel d'actions canadiennes à grande capitalisation ScotiaSITC0,242TrimestrielleFNB indiciel d'actions des marchés émergents ScotiaSITE0,069TrimestrielleFNB indiciel d'actions internationales ScotiaSITI0,060TrimestrielleFNB indiciel d'obligations canadiennes à investissement responsable ScotiaSRIB0,052MensuelleFNB indiciel d'actions canadiennes à investissement responsable ScotiaSRIC0,103TrimestrielleFNB indiciel d'actions internationales à investissement responsable ScotiaSRII0,027TrimestrielleFNB indiciel d'actions américaines à investissement responsable ScotiaSRIU0,063TrimestrielleFNB indiciel d'actions américaines ScotiaSITU0,093TrimestriellePour en savoir plus sur les FNB Scotia, visitez la page sur les fonds négociés en bourse Scotia.Les placements dans les fonds communs et les fonds négociés en bourse (FNB) peuvent entraîner des commissions, des commissions de suivi, des frais de gestion et des charges. Prenez connaissance du prospectus avant d'investir. Les parts de fonds communs et de FNB ne sont pas garanties. Leur valeur change fréquemment et le rendement antérieur est susceptible de ne pas se répéter.À propos de Gestion mondiale d'actifs ScotiaGestion mondiale d'actifs ScotiaMD est un nom commercial utilisé par Gestion d'actifs 1832 S.E.C., société en commandite dont le commandité est détenu en propriété exclusive par la Banque Scotia. Elle offre des produits et services de gestion de patrimoine, notamment des fonds communs, des FNB, des fonds communs de placement non traditionnels liquides, des fonds d'actifs privés et des solutions de placement sur mesure pour le compte d'institutions et de particuliers, ainsi que dans le cadre de programmes d'actifs gérés. Pour obtenir plus de renseignements, visitez le www.scotiagam.com/fr/accueil.html.À propos de la Banque ScotiaLa Banque Scotia a pour vision d'être le partenaire financier de confiance de sa clientèle et de générer une croissance rentable et durable. Dans l'esprit de sa mission d'entreprise, « pour l'avenir de tous », elle contribue à la réussite de ses clientes et clients, de leur famille et de leur collectivité en offrant des conseils et une vaste gamme de produits et de services, dont des services bancaires aux particuliers, aux entreprises et aux sociétés, des services bancaires privés, d'investissement et de gestion de patrimoine ainsi que des services liés aux marchés des capitaux. La Banque Scotia se classe parmi les banques les plus importantes de l'Amérique du Nord au chapitre des actifs, avec environ 1 500 milliards de dollars canadiens d'actifs au 31 janvier 2026. Les actions de la Banque Scotia sont cotées en bourse à Toronto (TSX : BNS) et à New York (NYSE : BNS). Pour en savoir davantage, veuillez consulter www.banquescotia.com et suivre le fil @Scotiabank sur X.SOURCE Scotiabank

Original: Gestion mondiale d'actifs Scotia annonce les distributions en espèces de mars 2026 pour les FNB Scotia

Scotiabank Proxy Circular and Public Accountability Statement Now AvailableMarch 11, 2026 9:14 AM
PR Newswire (Canada)

TORONTO, March 11, 2026 /CNW/ - Scotiabank's Notice of the 194th Annual and Special Meeting of Shareholders and Management Proxy Circular is now available at scotiabank.com/annualmeeting.







The Management Proxy Circular contains key information regarding the Annual and Special Meeting of Shareholders and items of business, including the election of directors, the appointment of the bank's auditor, by-law amendments, an advisory vote on Scotiabank's approach to executive compensation and shareholder proposals.Scotiabank's Annual and Special Meeting of Shareholders is scheduled to be held in person in Toronto, Ontario, and online via a live webcast on Tuesday, April 14, 2026, at 9:00 a.m. (Eastern). Shareholders and duly appointed proxyholders are invited to attend the meeting in person or online. Guests are welcome to attend the meeting online via the live webcast.We encourage shareholders to vote in advance of the meeting by one of the methods described in the Management Proxy Circular and their proxy form or voting instruction form.Further details will be made available in advance of the meeting at scotiabank.com/annualmeeting.Scotiabank's Canadian 2025 Public Accountability Statement outlines the Bank's contributions to Canada's economy and society. The Statement is published to meet the requirements of Canada's Bank Act and is now available at scotiabank.com/sustainability.About ScotiabankScotiabank's vision is to be our clients' most trusted financial partner and deliver sustainable, profitable growth. Guided by our purpose: "for every future," we help our clients, their families and their communities achieve success through a broad range of advice, products, and services, including personal and commercial banking, wealth management and private banking, corporate and investment banking, and capital markets. With assets of approximately $1.5 trillion (as at January 31, 2026), Scotiabank is one of the largest banks in North America by assets, and trades on the Toronto Stock Exchange (TSX: BNS) and New York Stock Exchange (NYSE: BNS). For more information, please visit http://www.scotiabank.com and follow us on X @Scotiabank.SOURCE Scotiabank

Original: Scotiabank Proxy Circular and Public Accountability Statement Now Available

La circulaire de sollicitation de procurations et le bilan des contributions communautaires de la Banque Scotia sont maintenant accessiblesMarch 11, 2026 9:15 AM
PR Newswire (Canada)

TORONTO, le 11 mars 2026 /CNW/ - Le document « Avis de convocation à la 194e assemblée annuelle et extraordinaire des actionnaires et circulaire de sollicitation de procurations » de la Banque Scotia est maintenant accessible sur le site de la Banque, à l'adresse banquescotia.com/assembleeannuelle.







La circulaire de sollicitation de procurations contient des renseignements importants au sujet de l'assemblée annuelle et extraordinaire et des différents points à l'ordre de jour, comme l'élection des administrateurs, la nomination de l'auditeur de la Banque, les modifications au règlement administratif, le vote sur une résolution consultative portant sur la démarche de la Banque en matière de rémunération de la haute direction et les propositions des actionnaires.L'assemblée annuelle et extraordinaire des actionnaires de la Banque Scotia est prévue en présentiel à Toronto en Ontario et en ligne par webémission en direct, le mardi 14 avril 2026 à 9 h (heure de l'Est). Les actionnaires et leurs fondés de pouvoir dûment nommés sont invités à assister à l'assemblée en personne ou en ligne. Les invitées et invités sont les bienvenus; ils peuvent assister à l'assemblée en ligne en regardant la webémission en direct.Les actionnaires sont invités à voter d'avance par l'une des méthodes indiquées dans la circulaire; pour ce faire, ils peuvent utiliser leur formulaire de procuration ou le formulaire d'instructions de vote.Tous les détails seront fournis d'avance sur le site banquescotia.com/assembleeannuelle.Le bilan des contributions communautaires au Canada de la Banque Scotia 2025 souligne l'apport de la Banque à l'économie et à la société canadienne. Ce document publié pour satisfaire aux exigences de la Loi sur les banques au Canada est maintenant accessible à l'adresse suivante : scotiabank.com/ca/fr/qui-nous-sommes/responsabilite-et-impact.À propos de la Banque ScotiaLa Banque Scotia a pour vision d'être le partenaire financier de confiance de sa clientèle et de générer une croissance rentable et durable. Dans l'esprit de sa mission d'entreprise, « pour l'avenir de tous », elle contribue à la réussite de ses clientes et clients, de leur famille et de leur collectivité en offrant des conseils et une vaste gamme de produits et de services, dont des services bancaires aux particuliers, aux entreprises et aux sociétés, des services bancaires privés, d'investissement et de gestion de patrimoine ainsi que des services liés aux marchés des capitaux. La Banque Scotia se classe parmi les banques les plus importantes de l'Amérique du Nord au chapitre des actifs, avec environ 1 500 milliards de dollars canadiens d'actifs au 31 janvier 2026. Les actions de la Banque Scotia sont cotées en bourse à Toronto (TSX : BNS) et à New York (NYSE : BNS). Pour en savoir davantage, veuillez consulter www.banquescotia.com et suivre le fil @Scotiabank sur X.SOURCE Scotiabank

Original: La circulaire de sollicitation de procurations et le bilan des contributions communautaires de la Banque Scotia sont maintenant accessibles

Younger Canadians most confident in spotting AI-scams are also most likely to fall for fraudMarch 6, 2026 7:00 AM
PR Newswire (Canada)

79% of young Canadians know how to identify fraud, but 82% worry AI will result in more sophisticated financial scamsTORONTO, March 6, 2026 /CNW/ - Most young Canadians believe they're able to spot AI-generated fraud, but despite this confidence they are also the most susceptible to falling victim.







According to a new Scotiabank Fraud Awareness Poll, Canadians aged 18-34 are most confident (76%) among all age groups in their ability to identify AI-generated scams. However, younger Canadians are also most vulnerable, with nearly one-in-three (29%) saying they fell for a scam in the past year.Social media and email scams topped the list, suggesting that fraudsters are developing new channels to target younger, more digitally-connected generations.The findings support a growing trend in Canada: despite perceptions that seniors are the most vulnerable to financial fraud, younger Canadians are increasingly falling victim. And as advancements in AI lead to a rise in deepfakes, Canadians of all ages are concerned about what tomorrow could bring, with 90% expressing fear that AI will create more sophisticated financial fraud that is harder to detect.Amid these concerns, half (50%) of Canadians say they rely on their financial institutions for fraud prevention resources. As fraudsters increasingly target all ages, it's imperative that Canadians turn to their financial institutions even more as their key partner for fraud education and resources."As fraudsters leverage AI to create more convincing scams than ever before, there is an opportunity for financial institutions like Scotiabank to continue to educate Canadians on how to spot scams, practice safe banking habits and take steps for added protection," says Tammy McKinnon, Senior Vice President of Global Fraud Management, Scotiabank. "Fraud is increasingly impacting younger Canadians, and it is important for families to turn to their Bank for fraud prevention resources to help each other stay informed and protected. At Scotiabank, we're committed to supporting the fight against fraud and keeping our clients' financial information safe."The poll also showed Canadians (78%) are aware of the security precautions their financial institution has in place.The majority of Canadians use secure and unique passwords (88%), enable two-step verification when offered (82%), and know how to identify and report fraudulent activity (81%).Nearly three-quarters (71%) of Canadians believe financial institutions should be given more time to process transactions to protect against fraud.How can Canadians safeguard themselves against AI scams?  Visit Scotiabank's Cybersecurity and Fraud Hub for fraud prevention resources, such as descriptions of common scams,  fraud simulation activities, and a scam identifier tool.Activate multifactor authentication where possible on all your online accounts to help keep your information safe and secure.Establish a code word with your family. If you receive an unusual voice or video call from them, ask for the code word to validate the legitimacy of the call, or call them back to confirm it's truly them.If you suspect a deepfake or an AI scam, do not share, like, or comment on it. Use the report function on social media to flag it.If you are a Scotiabank client:Enable Scotia InfoAlerts to stay on top of your account activity and get notified immediately when your bank cards have been used.Scotiabank will alert you when on any transactions that appear unusual with Scotia Fraud Alerts.Scotiabank will never contact you and ask for your PIN, password, one-time verification codes or account numbers. We will never ask for you to turn over your bank cards or download third party software.  To help protect Canadians against fraud, Scotiabank has teamed up with the federal government, law enforcement and Canada's major financial services, telecommunications and technology companies to form the Canadian Anti-Scam Coalition. The Coalition is Canada's first unified cross-sector initiative to combat scams.About the Scotiabank Fraud Awareness PollThis survey was undertaken by The Harris Poll Canada. It ran overnight on January 7th, 2026, with 1,514 randomly selected Canadian adults who are online panellists.The results have been weighted by age, gender, region, and education (and in Quebec, language) to match the population, according to Census data. This is to ensure the sample is representative of the entire adult population of Canada.For comparison purposes, a probability sample of this size has an estimated margin of error (which measures sampling variability) of ±2.5%, 19 times out of 20. Discrepancies in or between totals when compared to the data tables are due to rounding.About Scotiabank 
Scotiabank's vision is to be our clients' most trusted financial partner and deliver sustainable, profitable growth. Guided by our purpose: "for every future," we help our clients, their families and their communities achieve success through a broad range of advice, products, and services, including personal and commercial banking, wealth management and private banking, corporate and investment banking, and capital markets. With assets of approximately?$1.5 trillion?(as at?January 31, 2026), Scotiabank is one of the largest banks in North America by assets, and trades on the Toronto Stock Exchange (TSX: BNS) and New York Stock Exchange (NYSE: BNS). For more information, please visit?http://www.scotiabank.com?and follow us on X @Scotiabank. SOURCE Scotiabank

Original: Younger Canadians most confident in spotting AI-scams are also most likely to fall for fraud

Chez la jeunesse canadienne, un niveau élevé de confiance dans la détection des arnaques par IA s'accompagne paradoxalement du risque accru d'en être victimeMarch 6, 2026 7:00 AM
PR Newswire (Canada)

Au Canada, 79 % des jeunes savent repérer les fraudes, mais 82 % d'entre eux craignent que l'IA entraîne des arnaques financières encore plus sophistiquées.TORONTO, le 6 mars 2026 /CNW/ - La plupart des jeunes canadiens et canadiennes se disent aptes à déceler les fraudes par IA. Malgré cette confiance en ses aptitudes, cette génération est également la plus susceptible d'être victime d'arnaques.







Selon un nouveau sondage de la Banque Scotia sur la sensibilisation à la fraude, les Canadiens et Canadiennes de 18 à 34 ans représentent le groupe d'âge qui a le plus confiance (76 %) en ses capacités à détecter les arnaques par IA. Toutefois, les personnes de cette tranche d'âge sont également les plus vulnérables, car près d'une d'entre elles sur trois (29 %) reconnaît avoir été victime d'une arnaque au cours de la dernière année.Les fraudes liées aux médias sociaux et aux courriels étaient tout en haut de la liste, ce qui suggère que les fraudeurs misent sur les nouveaux canaux pour cibler les générations plus jeunes et présentes sur les plateformes numériques.Les résultats du sondage illustrent une tendance grandissante au Canada : malgré la perception selon laquelle les personnes âgées sont plus vulnérables à la fraude financière, la jeunesse canadienne en est de plus en plus victime. Avec les avancées de l'IA et la montée de l'hypertrucage, les Canadiens et Canadiennes de tous les âges sont préoccupés par ce que l'avenir leur réserve : 90 % d'entre eux expriment des craintes que l'IA crée des arnaques financières encore plus difficiles à détecter.Dans ce contexte de préoccupations, la moitié des Canadiens et Canadiennes (50 %) affirment compter sur leur institution financière pour avoir des ressources en matière de prévention de la fraude. À mesure que les fraudeurs élargissent leurs cibles d'âges, il est essentiel que la population canadienne perçoive les institutions financières comme des partenaires de confiance en matière d'éducation et d'accès à des ressources sur la fraude.« Les fraudeurs misent sur l'IA pour créer des arnaques plus convaincantes que jamais. Les institutions financières comme la Banque Scotia doivent saisir l'occasion de contribuer à l'éducation des Canadiens et Canadiennes afin de leur apprendre comment déceler les fraudes, adopter des pratiques bancaires sécuritaires et prendre des mesures de protection additionnelles, affirme Tammy McKinnon, première vice-présidente de la Gestion mondiale de la fraude à la Banque Scotia. La fraude affecte de plus en plus la jeunesse canadienne, et il est important que les familles puissent se tourner vers leur banque afin de trouver des ressources de prévention de la fraude pouvant les aider à demeurer informées et protégées. À la Banque Scotia, nous nous engageons à soutenir la lutte contre la fraude et à assurer la sécurité des renseignements financiers de notre clientèle. »Le sondage montre aussi que 78 % des Canadiens et Canadiennes connaissent les mesures de sécurité mises en place par leur institution financière.La majorité d'entre eux utilisent des mots de passe uniques et sécurisés (88 %), activent la vérification en deux étapes lorsqu'elle est offerte (82 %) et savent comment repérer et signaler une activité frauduleuse (81 %).Près des trois quarts (71 %) de la population canadienne pensent que les institutions financières devraient disposer de plus de temps pour traiter les opérations afin de protéger leur clientèle contre la fraude.Comment la population canadienne peut-elle se protéger elle-même contre les arnaques par IA?  Rendez-vous dans le portail sur la cybersécurité et la fraude : vous y trouverez des ressources de prévention de la fraude comme la description des fraudes courantes, des activités de simulations de fraudes et un outil de repérage des fraudes.Lorsque c'est possible, activez l'authentification à facteurs multiples sur tous vos comptes en ligne afin de protéger vos renseignements.Établissez un mot-code avec les membres de votre famille. Si vous recevez un appel vocal ou vidéo inhabituel de leur part, demandez ce mot-code pour valider la légitimité de l'appel ou rappelez la personne en question pour vous assurer que c'est bien elle qui communique avec vous.Si vous soupçonnez une tentative de fraude utilisant l'hypertrucage ou l'IA, évitez de partager, d'aimer ou de commenter la communication. Signalez-la au moyen de la fonction appropriée dans le média social.Si vous êtes un client ou une cliente de la Banque Scotia :Activez les InfoAlertes Scotia pour recevoir des avis sur les opérations effectuées dans votre compte à l'aide de vos cartes bancaires.Dès qu'une opération semble inhabituelle, le service Alertes de fraude de la Banque Scotia vous la signalera.Nous ne vous demanderons jamais de divulguer votre NIP, votre mot de passe, vos codes de vérification à usage unique ou vos numéros de comptes bancaires lorsque nous communiquons avec vous. Nous ne vous demanderons jamais de nous remettre vos cartes bancaires ou de télécharger un logiciel tiers. Pour aider les Canadiens et Canadiennes à se protéger contre la fraude, la Banque Scotia a fait équipe avec le gouvernement fédéral, les forces de l'ordre et les grandes organisations de services financiers, de télécommunications et de technologie au Canada pour former la Coalition canadienne antifraude. Il s'agit de la toute première initiative intersectorielle au pays ayant pour mandat de combattre les arnaques.À propos du sondage de la Banque Scotia sur la sensibilisation à la fraudeCe sondage a été réalisé par The Harris Poll Canada. Il a été mené sur un jour le 7 janvier 2026 auprès de 1 514 adultes canadiens sélectionnés en ligne au hasard.Les données ont été pondérées par âge, sexe, région et niveau de scolarité (et au Québec, par langue) afin d'être représentatives de la population selon les données de recensement. On s'assure ainsi que l'échantillon est représentatif de la population adulte du Canada.À des fins de comparaison, la marge d'erreur estimée pour un échantillon de cette taille est de +/- 2,5 %, 19 fois sur 20. Les écarts dans les totaux ou entre les totaux comparativement aux tableaux de données s'expliquent par l'arrondissement des chiffres.À propos de la Banque Scotia La Banque Scotia a pour vision d'être le partenaire financier de confiance de sa clientèle et de générer une croissance rentable et durable. Dans l'esprit de sa mission d'entreprise, « pour l'avenir de tous », elle contribue à la réussite de ses clientes et clients, de leur famille et de leur collectivité en offrant des conseils et une vaste gamme de produits et de services, dont des services bancaires aux particuliers, aux entreprises et aux sociétés, des services bancaires privés, d'investissement et de gestion de patrimoine ainsi que des services liés aux marchés des capitaux. La Banque?Scotia se classe parmi les banques les plus importantes de l'Amérique du Nord au chapitre des actifs, avec environ 1?500?milliards de dollars canadiens d'actifs au 31?janvier?2026. Les actions de la Banque?Scotia sont cotées en bourse à Toronto (TSX?: BNS) et à New?York (NYSE?: BNS). Pour en savoir davantage, veuillez consulter http://www.banquescotia.com et suivre le fil @Scotiabank sur X. SOURCE Scotiabank

Original: Chez la jeunesse canadienne, un niveau élevé de confiance dans la détection des arnaques par IA s'accompagne paradoxalement du risque accru d'en être victime

Casa et la Banque Scotia s'associent pour offrir la toute première carte de crédit au Canada n'exigeant pas de frais de transaction¹ sur les paiements de loyerMarch 2, 2026 7:30 AM
PR Newswire (Canada)

Les Canadiens et Canadiennes peuvent désormais utiliser la carte2 Visa* Or Scotia PasseportMD pour payer leur loyer dans la plateforme Casa, sans frais de transaction, et obtenir des points Scène+ pour l'une de leurs dépenses mensuelles les plus élevées.TORONTO, le 2 mars 2026 /CNW/ - Casa, une nouvelle plateforme canadienne de paiements et de récompenses3, et la Banque Scotia ont annoncé aujourd'hui leur collaboration pour moderniser la manière dont les Canadiens et Canadiennes paient pour se loger, puisqu'elles partagent toutes deux la conviction que des dépenses élevées méritent des récompenses élevées. Par suite de cette collaboration, les titulaires d'une carte Visa* Or Scotia PasseportMD peuvent utiliser leur carte pour payer leur loyer ou leurs frais de copropriété par l'intermédiaire de la plateforme Casa, et ce, sans frais de transaction.







Les titulaires de la carte obtiennent 1 point Scène+MC sur chaque dollar d'achats courants, et ceux dont les dépenses totalisent au moins 350 $ par mois obtiennent aussi un 1 point Scène+ par dollar de paiement lié au logement effectué dans la plateforme Casa.4Scène+ est l'un des principaux et des plus grands programmes de fidélisation du Canada, et il offre diverses façons d'accumuler et d'échanger des points à plus de 15 millions de membres. Ses partenaires - des entreprises des secteurs du voyage, de l'alimentation, de la restauration et du divertissement, des stations-services et maintenant des fournisseurs de services de paiement liés au logement - sont choisis avec soin afin de récompenser les achats quotidiens des membres.« Nous nous sommes donné comme mission d'offrir plus de récompenses pour les paiements liés au logement, explique Brandon Koffler, chef de la direction de Casa. Nous sommes ravis de travailler avec la Banque Scotia pour concrétiser cette vision, en offrant aux Canadiens et Canadiennes une nouvelle manière de faire leurs paiements liés au logement, sans avoir à payer de frais de transaction, et en les aidant à tirer le meilleur parti de l'une de leurs dépenses mensuelles les plus élevées. »La plateforme Casa a été élaborée en partenariat avec les plus importants propriétaires et exploitants d'immeubles résidentiels au pays. Aujourd'hui, en collaboration avec des chefs de file comme FirstService Residential, Westdale Properties, Signet Group, Deveraux Apartment Communities, Fengate et de nombreux autres, la communauté de Casa constitue un réseau comptant plus de 500 000 appartements et unités de copropriété au Canada.De plus, Casa ouvre sa plateforme aux ménages qui ne font pas partie de la communauté Casa. Ainsi, dans tout le pays, des personnes qui paient leur loyer ou leurs frais de copropriété par l'entremise de la plateforme Casa - y compris dans des immeubles qui n'acceptent pas les paiements par carte de crédit à l'heure actuelle - peuvent commencer à obtenir des récompenses pour une dépense qu'elles paient déjà chaque mois.Casa accepte aussi les paiements effectués au moyen d'autres cartes de débit ou de crédit Visa et Mastercard© canadiennes.Des frais de transaction standard s'appliquent aux paiements effectués dans la plateforme Casa par une autre carte que la Visa* Or Scotia PasseportMD.5« La Banque Scotia est fière de travailler avec Casa pour présenter à sa clientèle une offre vraiment différenciée. La carte Visa* Or Scotia PasseportMD est la première carte de crédit au Canada6 à n'exiger aucuns frais de transaction sur les paiements de loyer et de frais de logement effectués dans la plateforme Casa, pour aider les Canadiens et Canadiennes à obtenir des récompenses et tirer le meilleur de leurs dépenses courantes, explique Aris Bogdaneris, chef de groupe, Réseau canadien à la Banque Scotia. Cette collaboration témoigne de notre volonté de créer des solutions concrètes qui récompensent et soutiennent nos clients et clientes dans les moments qui comptent le plus. »En plus d'offrir des récompenses appréciées des Canadiens et Canadiennes qui paient un loyer ou d'autres dépenses liées à leur logement, Casa offre aussi une valeur ajoutée aux propriétaires, exploitants et gestionnaires d'immeubles résidentiels. La plateforme Casa leur permet de simplifier la perception des loyers et des frais de copropriété, de faciliter le rapprochement des comptes et de réduire leurs tâches administratives.Ils peuvent aussi profiter de la plateforme Casa pour offrir des récompenses et incitatifs, dont des points Scène+, afin d'encourager certains comportements comme la signature ou le renouvellement d'un bail, la recommandation d'amis pour l'immeuble ou encore pour remplacer certains avantages locatifs traditionnels. Résultat : une expérience plus moderne pour les résidents et une relation plus solide à long terme.Allez au paywithcasa.com pour en savoir plus ou demandez la carte Visa* Or Scotia PasseportMD au banquescotia.com/casa.La carte Visa* Or Scotia PasseportMD  est offerte exclusivement par la plateforme Casa.Casa est accessible partout au Canada, sauf au Québec.À propos de Casa
Casa est une plateforme canadienne de paiements et de récompenses qui a pour mission de rendre les paiements liés au logement plus récompensants. Grâce à Casa, les locataires et les copropriétaires peuvent payer leurs frais de logement par carte de crédit et obtenir des récompenses intéressantes sur l'une de leurs dépenses mensuelles les plus importantes, y compris une option sans frais de transaction lorsqu'ils utilisent la carte Visa* Or Scotia PasseportMD. En collaborant avec des propriétaires et exploitants d'immeubles résidentiels de premier plan et en facilitant les paiements liés au logement des résidents, tant au sein de la communauté Casa qu'à l'extérieur de celle-ci, Casa contribue à redéfinir les paiements liés au logement au Canada. Pour en savoir plus, visitez paywithcasa.com.À propos de la Banque Scotia
La Banque Scotia a pour vision d'être le partenaire financier de confiance de sa clientèle et de générer une croissance rentable et durable. Dans l'esprit de sa mission d'entreprise, « pour l'avenir de tous », elle contribue à la réussite de ses clientes et clients, de leur famille et de leur collectivité en offrant des conseils et une vaste gamme de produits et de services, dont des services bancaires aux particuliers, aux entreprises et aux sociétés, des services bancaires privés, d'investissement et de gestion de patrimoine ainsi que des services liés aux marchés des capitaux. La Banque Scotia se classe parmi les banques les plus importantes de l'Amérique du Nord au chapitre des actifs, avec environ 1 500 milliards de dollars canadiens d'actifs au 31 janvier 2026. Les actions de la Banque Scotia sont cotées en bourse à Toronto (TSX : BNS) et à New York (NYSE : BNS). Pour en savoir davantage, veuillez consulter http://www.banquescotia.com et suivre le fil @Scotiabank sur X.À propos de Scène+
Scène+ est un programme de fidélisation de premier plan, conçu avec soin pour répondre aux besoins de ses membres en les récompensant davantage au quotidien. Copropriété de la Banque Scotia, d'Empire Company Limited et de Cineplex Inc., le programme compte plus de 15 millions de membres auxquels il offre la possibilité d'accumuler des points de multiples façons, en harmonie avec leurs habitudes d'achat et leur style de vie. Grâce à son lien avec la Banque Scotia, le programme Scène+ donne à ses membres la possibilité de tirer pleinement parti de ses avantages et d'accélérer l'accumulation des points au moyen de huit cartes de crédit et de débit; les membres ont ainsi accès à des récompenses de niveau supérieur et donc à une importante valeur ajoutée. Parmi les marques d'Empire Company Limited participant au programme figurent Sobeys, IGA, Safeway, Foodland et FreshCo. Parmi les installations de Cineplex Inc. participant au programme figurent les cinémas Cineplex et les établissements The Rec Room et Playdium. Pour obtenir la liste complète des partenaires et de l'information additionnelle sur le programme, allez à sceneplus.ca.1 Casa facture des frais de transaction lorsqu'un paiement est effectué par carte de crédit dans sa plateforme, mais ces frais seront annulés pour les titulaires d'une carte Visa* Or Scotia PasseportMD. Ces frais ne sont pas imputés par la banque émettrice de la carte (par exemple, La Banque de Nouvelle-Écosse est la banque émettrice de la carte Visa* Or Scotia PasseportMD).2 La carte Visa* Or Scotia PasseportMD est émise par La Banque de Nouvelle-Écosse.3 La plateforme Casa est détenue et exploitée par The Casa Company Inc. (« Casa »). Casa est un tiers et La Banque de Nouvelle-Écosse et ses sociétés affiliées ne sont pas responsables de Casa, la plateforme Casa, ni des produits, services, caractéristiques et avantages offerts dans la plateforme ou au moyen de celle-ci, notamment la possibilité d'effectuer des paiements de loyer, de logement, de frais de copropriété et d'autres paiements de factures périodiques. D'autres conditions, établies par Casa, peuvent s'appliquer à la plateforme et aux paiements.4 Les titulaires de la carte obtiennent 1 point Scène+ sur chaque dollar d'achat courant et lorsque le minimum de 350 $ est atteint durant un mois, ils obtiennent aussi un 1 point Scène+ pour chaque dollar de paiement de facture lié à leur loyer ou leurs frais de copropriété durant ce même mois. Pour plus de détails, consultez les modalités supplémentaires applicables aux titulaires de carte Visa de la Banque Scotia comprises dans les modalités du programme Scène+ (voir la section portant sur la carte de crédit Visa* Or Scotia PasseportMD).5 Les frais de transaction varient en fonction du mode de paiement. Les utilisateurs verront toujours les frais exacts lorsqu'ils adhèrent au programme. Consultez les conditions pour connaître les détails.6 D'après l'analyse de Casa de l'information publique sur les paiements liés au logement effectués par carte de crédit au Canada au 1er février 2026.MD Marque déposée de La Banque de Nouvelle-Écosse.*Visa Inc., utilisée sous licence.©2015 Mastercard.Mastercard, Priceless et la marque de commerce Mastercard sont des marques de commerce déposées de Mastercard International Incorporated.MC Scène+ et la conception graphique de l'icône sont des marques de commerce de Scene Plus IP Corporation, utilisées sous licence.










SOURCE Scotiabank

Original: Casa et la Banque Scotia s'associent pour offrir la toute première carte de crédit au Canada n'exigeant pas de frais de transaction¹ sur les paiements de loyer

Casa and Scotiabank Team Up to Offer the First Credit Card in Canada with No Transaction Fees¹ on Rent PaymentsMarch 2, 2026 7:30 AM
PR Newswire (Canada)

Canadians can now use the ScotiaGold Passport® Visa* Card2 to pay rent with no transaction fees on the Casa platform and earn Scene+ points on one of their largest monthly expenses  TORONTO, March 2, 2026 /CNW/ - Casa, a new Canadian payments and rewards platform,3 and Scotiabank today announced a collaboration to modernize how Canadians pay for housing, reflecting a shared belief that big expenses deserve big rewards. As part of this collaboration, ScotiaGold Passport Visa* cardholders can use the card to make rent or condo fee payments through the Casa platform with no transaction fees.







Cardholders earn 1 Scene+™ point on every dollar spent on everyday purchases, and those who spend a minimum of $350 per month also earn 1 Scene+ point on every dollar spent on their housing payments made through Casa.4Scene+ is one of Canada's leading and largest loyalty programs, offering its over 15 million members the opportunity to earn and redeem points in a wide variety of ways. Its partners – spanning travel, groceries, dining, gas, entertainment, and now eligible housing payments – are thoughtfully curated to help members make everyday spending more rewarding. "We're on a mission to make rent more rewarding," said Brandon Koffler, CEO of Casa. "Together with Scotiabank, we're bringing that vision to life - introducing a new way to make housing payments with no transaction fees and helping Canadians unlock meaningful value from one of their largest monthly expenses."Casa was developed in partnership with the nation's largest residential owners and operators. Today, in collaboration with industry leaders including FirstService Residential, Westdale Properties, Signet Group, Deveraux Apartment Communities, Fengate, and many others, the Casa Community represents a network of more than 500,000 apartment and condominium units across Canada.In addition, Casa is opening the platform to households beyond the Casa Community. This expansion enables residents across Canada to pay rent or condo fees through Casa's platform – including in buildings that do not currently accept credit cards – and begin earning rewards on a cost they're already paying each month.Casa also supports payments made using other Canadian Visa and Mastercard© credit or debit cards. A standard transaction fee applies to cards used on the Casa platform other than the ScotiaGold Passport® Visa* Card.5"Scotiabank is proud to work with Casa to introduce a truly differentiated offering to our clients. The ScotiaGold Passport® Visa* Card is the first credit card in Canada6 to offer no transaction fees on rent and housing payments when made via the Casa platform, helping Canadians earn rewards and get more from their everyday spending" said Aris Bogdaneris, Group Head, Canadian Banking at Scotiabank. "This collaboration reflects our focus on creating meaningful solutions that reward and support our clients in the moments that matter most."Beyond offering meaningful rewards to Canadians making rent and housing payments, Casa also delivers value to residential owners, operators, and property managers. Through the Casa platform, they can simplify rent and condo fee collection, streamline reconciliation, and reduce their administrative workflow. Plus, they can leverage the Casa platform to offer rewards and incentives, including Scene+ points, to encourage resident behaviours such as signing or renewing a lease, referring friends to their properties, or in lieu of traditional rent concessions, which helps to modernize the resident experience and strengthen long-term relationships.Visit paywithcasa.com to learn more or apply for the ScotiaGold Passport® Visa* Card at scotiabank.com/casa.The ScotiaGold Passport® Visa* Card is offered exclusively through the Casa platform.Casa is available across Canada, excluding Quebec. About Casa
Casa is a Canadian payments and rewards platform on a mission to make housing costs more rewarding. Through Casa, renters and condo owners can pay housing costs by credit card and earn valuable rewards on one of their largest monthly expenses, including a no-transaction-fee option when using the ScotiaGold Passport® Visa* Card. By partnering with leading residential owners and operators and supporting housing payments for residents both within and beyond its Casa Community, Casa is helping redefine housing payments in Canada. Learn more at paywithcasa.com.About Scotiabank
 Scotiabank's vision is to be our clients' most trusted financial partner and deliver sustainable, profitable growth. Guided by our purpose: "for every future," we help our clients, their families and their communities achieve success through a broad range of advice, products, and services, including personal and commercial banking, wealth management and private banking, corporate and investment banking, and capital markets. With assets of approximately $1.5 trillion (as at January 31, 2026), Scotiabank is one of the largest banks in North America by assets, and trades on the Toronto Stock Exchange (TSX: BNS) and New York Stock Exchange (NYSE: BNS). For more information, please visit http://www.scotiabank.com and follow us on X @Scotiabank.About Scene+
Scene+ is a leading loyalty program, intentionally curated to meet the needs of its members by making everyday more rewarding. The program is co-owned by Scotiabank, Empire Company Limited and Cineplex Inc., and offers its more than 15 million members the opportunity to earn points in a wide variety of ways, in a manner that suits their buying habits and lifestyle. Through its relationship with Scotiabank, Scene+ members have an opportunity to fully unlock the value of Scene+ membership and accelerate their points-earning potential with eight options on credit or debit cards that give members access to a whole new level of rewards and value. Participating Empire Company Limited's family of brands including Sobeys, IGA, Safeway, Foodland and FreshCo; participating Cineplex Inc. venues include Cineplex Theatres, The Rec Room, and Playdium. For the full list of partners participating in the program and for more info, go to sceneplus.ca.  1 Casa charges a transaction fee when a credit card is used to make payments through the Casa platform, which will be waived for cardholders using a ScotiaGold Passport® Visa* credit card. It is not a fee charged by the issuing bank (such as The Bank of Nova Scotia as issuer of the ScotiaGold Passport® Visa* Card).  2The ScotiaGold Passport® Visa* Card is issued by The Bank of Nova Scotia. 3 Casa platform is owned and operated by The Casa Company Inc. ("Casa"). Casa is a third party and The Bank of Nova Scotia and its affiliates are not responsible for Casa, the Casa platform, products or services offered on or through that platform or any features and benefits offered through or on such platform including the ability to make condominium, housing, rental or leasing recurring bill payments. Other terms and conditions may apply as set by Casa for the Casa platform or such payments. 4 Cardholders earn 1 Scene+ point per $1 spent on everyday purchases, and when they reach a minimum of $350 in monthly everyday spend, they also earn 1 Scene+ points on each $1 in bill payments made for their rent or condo fee payment for that month. See the "Additional Terms and Conditions for Scotiabank Visa Cardmembers" (see the "ScotiaGold Passport® Visa* credit card" section) of the Scene+ Program for more details. 5 Transaction fees vary depending on payment method. Users will always see the exact fee displayed clearly when signing up. See Terms & Conditions for details.6 Based on Casa's review of publicly available information related to housing payments made on credit cards in Canada as of February 1, 2026.® Registered trademarks of The Bank of Nova Scotia.*Visa Inc., used under license. ©2015 Mastercard. Mastercard, Priceless, and the Mastercard Brand Mark are registered trademarks of Mastercard International Incorporated.™ Scene+ and the Icon Design are trademarks of Scene Plus IP Corporation, used under license.










SOURCE Scotiabank

Original: Casa and Scotiabank Team Up to Offer the First Credit Card in Canada with No Transaction Fees¹ on Rent Payments

La Banque Scotia s'associe avec les Services canadiens de l'ouïe pour offrir des services d'interprétation en langue des signes à la demande partout au paysFebruary 26, 2026 7:57 AM
PR Newswire (Canada)

TORONTO, le 26 févr. 2026 /CNW/ - La Banque Scotia est fière de faire de l'accessibilité une priorité en mettant en place un service en ligne d'interprétation en langue des signes à la demande dans l'ensemble de ses succursales au Canada. Offert en collaboration avec les Services canadiens de l'ouïe, le service Accès rapide permet à la clientèle qui utilise l'American Sign Language (ASL) ou la Langue des signes québécoise (LSQ) de communiquer avec les conseillères et conseillers et le personnel des succursales de la Banque Scotia.







Grâce à Accès rapide, les clientes et les clients peuvent demander et obtenir des services d'interprétation pour que nous puissions répondre à leurs besoins en matière de services bancaires en succursale. Les services d'interprétation sont accessibles par l'intermédiaire d'une application Web afin d'offrir une expérience fluide et confidentielle à notre clientèle. « C'est avec fierté que nous mettons en place une solution qui, à notre avis, rend les services bancaires au Canada plus accessibles et permet à notre clientèle de dialoguer en toute confiance », déclare Scott Gamble, vice-président à la direction, Ventes aux particuliers. « L'interprétation en langue des signes à la demande fait en sorte que nos clientes et clients peuvent communiquer plus clairement et confortablement lors d'une visite en succursale », ajoute-t-il.Nous croyons que cette collaboration avec les Services canadiens de l'ouïe constitue une étape déterminante vers une plus grande accessibilité et une expérience bancaire plus inclusive pour notre clientèle canadienne.« Si nous voulons être en mesure d'offrir à notre clientèle des conseils et services adaptés, il est essentiel que chaque personne puisse communiquer avec nous », affirme Ahmad Dajani, vice-président et chef, Gestion des risques d'entreprise, Réseau canadien. « Cette collaboration renforce notre engagement à concevoir des solutions qui, selon nous, répondent à une grande diversité de besoins et simplifient l'expérience bancaire pour un plus grand nombre de personnes. »« Cette évolution témoigne de l'engagement fort de la Banque Scotia à veiller à ce que la clientèle sourde et malentendante puisse effectuer ses opérations bancaires au quotidien plus facilement », explique Julia N. Dumanian, présidente-directrice générale des Services canadiens de l'ouïe. « Grâce à Accès rapide, la clientèle peut bénéficier régulièrement de services d'interprétation plus fluides, en tout temps et en tout lieu.Chef de file au Canada en matière d'accessibilité pour les membres des communautés sourdes et malentendantes, les Services canadiens de l'ouïe sont fiers de collaborer avec la Banque Scotia afin que la communication inclusive fasse partie intégrante de l'expérience bancaire offerte par celle-ci. »Le service Accès rapide des Services canadiens de l'ouïe est disponible sans frais pour la clientèle de la Banque Scotia le vendredi, de 8 h à 20 h (HE), et le samedi, de 9 h à 18 h (HE).À propos de la Banque Scotia La Banque Scotia a pour vision d'être le partenaire financier de confiance de sa clientèle et de générer une croissance rentable et durable. Dans l'esprit de sa mission d'entreprise, « pour l'avenir de tous », elle contribue à la réussite de ses clientes et clients, de leur famille et de leur collectivité en offrant des conseils et une vaste gamme de produits et de services, dont des services bancaires aux particuliers, aux entreprises et aux sociétés, des services bancaires privés, d'investissement et de gestion de patrimoine ainsi que des services liés aux marchés des capitaux. La Banque Scotia se classe parmi les banques les plus importantes de l'Amérique du Nord au chapitre des actifs, avec environ 1?500 milliards de dollars canadiens d'actifs au 31 janvier 2026. Les actions de la Banque Scotia sont cotées en bourse à Toronto (TSX : BNS) et à New York (NYSE : BNS). Pour en savoir davantage, veuillez consulter http://www.banquescotia.com et suivre le fil @Scotiabank sur X.SOURCE Scotiabank

Original: La Banque Scotia s'associe avec les Services canadiens de l'ouïe pour offrir des services d'interprétation en langue des signes à la demande partout au pays

Scotiabank Collaborates with Canadian Hearing Services to Launch On-Demand Sign Language Interpretation NationwideFebruary 26, 2026 7:57 AM
PR Newswire (Canada)

TORONTO, Feb. 26, 2026 /CNW/ -Scotiabank is proud to prioritize accessibility by introducing on-demand virtual sign language interpretation services in branches across Canada. In collaboration with Canadian Hearing Services, the availability of the Quick Access service enables clients across Canada who use American Sign Language (ASL) or Langue des Signes Québécoise (LSQ) to communicate with Scotiabank advisors and branch employees.







Through this service, clients can request an interpreter and receive support during their branch visit to support their banking needs. Interpretation is delivered through a web application, enabling a seamless and confidential experience for our clients. "We're proud to introduce a solution that we believe makes banking in Canada more accessible and helps clients feel confident in every conversation," said Scott Gamble, Executive Vice President, Retail Sales. "On-demand sign language interpretation helps ensure our clients can communicate more clearly and more comfortably with us during their visit."We believe this collaboration with Canadian Hearing Services is a bold step in advancing accessibility and creating a more inclusive banking experience for our clients in Canada."Enabling every client to connect with us is essential to ensuring we're able to serve our clients with the right advice and service," said Ahmad Dajani, Vice President and Head, Business Risk Management, Canadian Banking. "This collaboration reinforces our commitment to designing solutions that we believe meet diverse needs and makes banking easier for more people.""This expansion reflects for us a meaningful commitment by Scotiabank to ensure Deaf and hard of hearing clients can participate more easily in everyday banking," said Julia N. Dumanian, President & CEO of Canadian Hearing Services. "Through Quick Access, interpreting is available more often when and where it's needed and is more seamless for the client.As Canada's national leader in accessibility for Deaf and hard of hearing communities, Canadian Hearing Services is proud to collaborate with Scotiabank to help make inclusive communication an embedded part of the Scotiabank banking experience."Canadian Hearing Services' Quick Access is available Friday from 8 a.m. to 8 p.m. EST and Saturday from 9 a.m. to 6 p.m. EST, at no cost to Scotiabank clients.About ScotiabankAbout Scotiabank Scotiabank's vision is to be our clients' most trusted financial partner and deliver sustainable, profitable growth. Guided by our purpose: "for every future," we help our clients, their families and their communities achieve success through a broad range of advice, products, and services, including personal and commercial banking, wealth management and private banking, corporate and investment banking, and capital markets. With assets of approximately $1.5 trillion (as at January 31, 2026), Scotiabank is one of the largest banks in North America by assets, and trades on the Toronto Stock Exchange (TSX: BNS) and New York Stock Exchange (NYSE: BNS). For more information, please visit http://www.scotiabank.com and follow us on X @Scotiabank.SOURCE Scotiabank

Original: Scotiabank Collaborates with Canadian Hearing Services to Launch On-Demand Sign Language Interpretation Nationwide

La Banque Scotia annonce les résultats de son premier trimestreFebruary 24, 2026 6:15 AM
PR Newswire (Canada)

Sauf indications contraires, tous les montants sont en dollars canadiens et se fondent sur les états financiers consolidés intermédiaires résumés (non audités) de la Banque pour le trimestre clos le 31 janvier 2026 et sur les notes connexes préparés selon les Normes internationales d'information financière (les « IFRS ») telles qu'elles ont été publiées par l'International Accounting Standards Board (l'« IASB »). La version complète du rapport aux actionnaires du premier trimestre de 2026, y compris les états financiers intermédiaires (non audités) pour la période close le 31 janvier 2026, est disponible sur le site de SEDAR+, au www.sedarplus.ca, et dans la section EDGAR du site de la SEC, au www.sec.gov. De plus, le rapport d'informations financières supplémentaires ainsi que le rapport aux actionnaires du premier trimestre de 2026 sont disponibles à la page Relations avec les investisseurs au www.banquescotia.com.Faits saillants du premier trimestre de 2026 - résultats présentés
(comparaison avec le T1 de 2025)Faits saillants du premier trimestre de 2026 - résultats ajustés1)
(comparaison avec le T1 de 2025) Bénéfice net de 2 299 millions de dollars, comparativement à 993 millions de dollars (compte tenu à l'exercice précédent d'une perte de valeur de 1 355 millions de dollars liée à la vente annoncée des activités bancaires en Colombie, au Costa Rica et au Panama)Bénéfice par action (dilué) de 1,73 $, comparativement à 0,66 $Rendement des capitaux propres2) de 11,1 %, comparativement à 5,5 % Bénéfice net de 2 695 millions de dollars, comparativement à 2 362 millions de dollarsBénéfice par action (dilué) de 2,05 $, comparativement à 1,76 $Rendement des capitaux propres de 13,0 %, comparativement à 11,8 % TORONTO, le 24 févr. 2026 /CNW/ - La Banque de Nouvelle-Écosse (la «?Banque Scotia?») (TSX : BNS) (NYSE : BNS) a affiché un bénéfice net de 2 299 millions de dollars pour son premier trimestre, comparativement à 993 millions de dollars pour le trimestre correspondant de l'exercice précédent. Le bénéfice par action (le «?BPA?») dilué s'est établi à 1,73 $, comparativement à 0,66 $ pour le trimestre correspondant de l'exercice précédent.







Le bénéfice net ajusté1) pour le premier trimestre s'est établi à 2 695 millions de dollars et le BPA dilué1) a augmenté, passant de 1,76 $ pour le trimestre correspondant de l'exercice précédent à 2,05 $. Le rendement des capitaux propres (le «?RCP?») ajusté1) s'est établi à 13 %, contre 11,8 % pour le trimestre correspondant de l'exercice précédent.« L'exercice 2026 a démarré en force pour la Banque Scotia, a déclaré Scott Thomson, président et chef de la direction. La Banque a affiché une croissance du BPA ajusté1) de 16 %, un rendement des capitaux propres ajusté1) de 13 % et un levier d'exploitation ajusté1) positif de 4 %. Tous nos secteurs d'activité ont enregistré une croissance de leur bénéfice au cours du trimestre, y compris le Réseau canadien, qui a encore une fois élargi sa marge trimestrielle, accéléré la croissance des revenus qu'il tire des frais et enregistré un levier d'exploitation positif. Nous sommes persuadés d'être en mesure d'atteindre nos objectifs à moyen terme en 2027, y compris celui d'enregistrer un rendement des capitaux propres supérieur à 14 %, et ce, un an avant la date que nous avions fixée lors de notre Journée des investisseurs. »Le Réseau canadien a dégagé un bénéfice de 960 millions de dollars, ce qui représente une hausse de 5 % d'un exercice à l'autre principalement attribuable à la forte croissance des revenus et à la gestion rigoureuse des dépenses, facteurs contrebalancés en partie par la hausse de la dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances. Cela s'est traduit par un excellent levier d'exploitation positif et par une amélioration de 140 points de base du RCP sur douze mois, qui a été porté à 18,1 %.Les Opérations internationales ont dégagé un bénéfice de 737 millions de dollars, en hausse de 7 % sur douze mois, grâce à l'expansion de la marge et à l'excellent levier d'exploitation positif. La rentabilité s'est améliorée en raison de la mise en œuvre continue de notre stratégie, le RCP s'étant établi à 16 %, ce qui est supérieur à celui de 14,2 % enregistré il y a un an.Le secteur Gestion de patrimoine mondiale a dégagé un bénéfice ajusté1) de 491 millions de dollars, soit une augmentation de 18 % d'un exercice à l'autre qui découle de la croissance vigoureuse des revenus attribuable à la hausse des honoraires liés aux fonds communs de placement, des commissions de courtage et des revenus d'intérêts nets dans les activités de gestion de patrimoine au Canada et à l'international. Le RCP ajusté1) s'est amélioré pour atteindre 17,9 %, tandis que les actifs sous gestion2) se sont accrus de 10 % d'un exercice à l'autre pour s'établir à 436 milliards de dollars.Les Services bancaires et marchés mondiaux ont bien commencé l'exercice en réalisant un bénéfice de 544 millions de dollars, ce qui représente une hausse de 5 % sur douze mois. Ce résultat est attribuable à la forte croissance des revenus tirés des honoraires et à la vigueur des activités sur les marchés financiers, facteurs atténués par l'augmentation des dotations au compte de correction de valeur pour pertes sur créances et les investissements continus visant à soutenir la croissance des activités à long terme.La Banque a affiché un ratio des actions ordinaires et assimilées de T13) de 13,3?%.__________________________________1)Se reporter aux mesures non conformes aux PCGR à la page 6.2)Se reporter à la page 53 du rapport de gestion figurant dans le rapport aux actionnaires du premier trimestre de 2026 de la Banque, disponible à www.sedarplus.ca, pour obtenir une description de cette mesure. Cette description est intégrée par renvoi au présent document.3)Les ratios de fonds propres réglementaires sont fondés sur les exigences de Bâle III et sont calculés conformément à la ligne directrice Normes de fonds propres du BSIF.Faits saillants financiersRésultats présentésPour les trimestres clos les
31 janvier
31 octobre
31 janvier

(non audité) (en millions de dollars)2026
2025
2025

Résultats d'exploitation






Revenus d'intérêts nets5 582$5 586$5 173$
Revenus autres que d'intérêts4 064
4 217
4 199

Total des revenus9 646$9 803$9 372$
Dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances1 176
1 113
1 162

Charges autres que d'intérêts5 299
5 828
6 491

Charge d'impôt sur le résultat872
656
726

Bénéfice net2 299$2 206$993$
Bénéfice net attribuable aux participations ne donnant pas le contrôle dans des filiales   12
(13)
(154)

Bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres de la Banque2 287$2 219$1 147$
Actionnaires privilégiés et porteurs d'autres instruments de capitaux propres132
115
122

Actionnaires ordinaires2 155$2 104$1 025$
Bénéfice par action ordinaire (en dollars)






De base1,75$1,70$0,82$
Dilué1,73$1,65$0,66$
Données par secteurs d'activité Réseau canadien Comparaison du premier trimestre de 2026 et du premier trimestre de 2025 Le bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres s'est établi à 960 millions de dollars, comparativement à 913 millions de dollars, ce qui représente une hausse de 5 %. Cette augmentation est essentiellement attribuable à la hausse des revenus d'intérêts nets et des revenus autres que d'intérêts, contrebalancée en partie par l'accroissement de la dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances.Comparaison du premier trimestre de 2026 et du quatrième trimestre de 2025  Le bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres s'est établi à 960 millions de dollars, comparativement à 941 millions de dollars, ce qui représente une hausse de 2 %. Cette augmentation s'explique en grande partie par la hausse des revenus d'intérêts nets et des revenus autres que d'intérêts, contrebalancée en partie par l'accroissement de la dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances.Opérations internationales Comparaison du premier trimestre de 2026 et du premier trimestre de 2025  Le bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres s'est établi à 717 millions de dollars, comparativement à 651 millions de dollars, ce qui représente une hausse de 10 %. L'augmentation est attribuable surtout à la baisse des charges autres que d'intérêts et de la dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances ainsi qu'à l'incidence favorable de la conversion des devises, facteurs contrebalancés en partie par l'augmentation de la charge d'impôt sur le résultat et le repli des revenus autres que d'intérêts et des revenus d'intérêts nets.Comparaison du premier trimestre de 2026 et du quatrième trimestre de 2025  Le bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres s'est établi à 717 millions de dollars, comparativement à 634 millions de dollars, ce qui représente une hausse de 13 %. L'augmentation est attribuable surtout à la baisse des charges autres que d'intérêts et de la dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances, à la hausse des revenus autres que d'intérêts et à l'incidence favorable de la conversion des devises, facteurs contrebalancés en partie par le repli des revenus d'intérêts nets et l'augmentation de la charge d'impôt sur le résultat.Performance financière en dollars constants L'analyse portant sur les résultats d'exploitation qui suit est en dollars constants. Aux termes de l'analyse en dollars constants, les montants des périodes précédentes ont été recalculés selon les cours de change moyens de la période considérée, ce qui est une mesure non conforme aux PCGR (se reporter à la rubrique « Mesures non conformes aux PCGR » à la page 6). La Banque est d'avis que la présentation de l'information en dollars constants permet au lecteur de mieux évaluer la performance des activités courantes sans tenir compte de l'incidence de la conversion des devises, et cette présentation est utilisée par la direction pour évaluer la performance du secteur d'activité. Les ratios se fondent sur les données présentées. Comparaison du premier trimestre de 2026 et du premier trimestre de 2025  Le bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres s'est établi à 717 millions de dollars, comparativement à 682 millions de dollars, ce qui représente une hausse de 5 %. L'augmentation découle essentiellement de la baisse des charges autres que d'intérêts et de la dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances, contrebalancée en partie par la diminution des revenus d'intérêts nets et des revenus autres que d'intérêts et par la hausse de l'impôt sur le résultat.Comparaison du premier trimestre de 2026 et du quatrième trimestre de 2025  Le bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres s'est établi à 717 millions de dollars, comparativement à 656 millions de dollars, ce qui représente une hausse de 10 %. L'augmentation est attribuable surtout à la baisse des charges autres que d'intérêts et de la dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances ainsi qu'à l'augmentation des revenus autres que d'intérêts, facteurs contrebalancés en partie par le repli des revenus d'intérêts nets et l'augmentation de la charge d'impôt sur le résultat.Gestion de patrimoine mondiale Comparaison du premier trimestre de 2026 et du premier trimestre de 2025  Le bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres s'est fixé à 481 millions de dollars, contre 407 millions de dollars. Le bénéfice net ajusté attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres a été de 488 millions de dollars, contre 414 millions de dollars, soit une progression de 18 %. L'augmentation est principalement attribuable à la hausse des honoraires liés aux fonds communs de placement, des commissions de courtage et des revenus d'intérêts nets dans les activités de gestion de patrimoine au Canada et à l'international. Ces facteurs ont été neutralisés en partie par la hausse des charges autres que d'intérêts liées aux volumes.Comparaison du premier trimestre de 2026 et du quatrième trimestre de 2025  Le bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres s'est fixé à 481 millions de dollars, contre 447 millions de dollars. Le bénéfice net ajusté attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres a été de 488 millions de dollars, contre 453 millions de dollars, soit une progression de 8 %. Cette augmentation s'explique avant tout par la hausse des honoraires liés aux fonds communs de placement, des commissions de courtage et des revenus d'intérêts nets, annulée en partie par l'augmentation des charges autres que d'intérêts liées aux volumes.Services bancaires et marchés mondiaux Comparaison du premier trimestre de 2026 et du premier trimestre de 2025  Le bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres s'est établi à 545 millions de dollars, comparativement à 517 millions de dollars, ce qui représente une augmentation de 28 millions de dollars, ou de 5 %. Cette augmentation est essentiellement attribuable à la hausse des revenus autres que d'intérêts et des revenus d'intérêts nets, contrebalancée en partie par l'accroissement des charges autres que d'intérêts et de la dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances.Comparaison du premier trimestre de 2026 et du quatrième trimestre de 2025  Le bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres s'est établi à 545 millions de dollars, comparativement à 519 millions de dollars, ce qui représente une augmentation de 26 millions de dollars, ou de 5 %. Cette augmentation est essentiellement attribuable à la hausse des revenus autres que d'intérêts et des revenus d'intérêts nets, contrebalancée en partie par l'accroissement des charges autres que d'intérêts et de la dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances.Autres Comparaison du premier trimestre de 2026 et du premier trimestre de 2025  La perte nette attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres s'est établie à 416 millions de dollars, contre 1 341 millions de dollars pour la période correspondante de l'exercice précédent. Les revenus autres que d'intérêts du premier trimestre de 2026 tiennent compte d'une perte de 423 millions de dollars comptabilisée à la clôture de la vente des activités bancaires en Colombie, au Costa Rica et au Panama. Les charges autres que d'intérêts du premier trimestre de 2025 comprennent une perte de valeur de 1 362 millions de dollars liée à la vente annoncée de ces activités. La perte nette ajustée attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres a été de 41 millions de dollars, contre 177 millions de dollars pour la période correspondante de l'exercice précédent. Le repli de la perte découle essentiellement de la hausse des revenus, contrebalancée en partie par l'augmentation des charges autres que d'intérêts et de l'impôt. L'accroissement des revenus est essentiellement attribuable à la hausse des revenus d'intérêts nets liée à la baisse des coûts de financement, ainsi qu'à l'accroissement des revenus provenant de sociétés associées, essentiellement lié au placement dans KeyCorp.Comparaison du premier trimestre de 2026 et du quatrième trimestre de 2025  La perte nette attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres s'est établie à 416 millions de dollars, contre 322 millions de dollars pour le trimestre précédent. Les revenus autres que d'intérêts du premier trimestre de 2026 tiennent compte d'une perte de 423 millions de dollars comptabilisée à la clôture de la vente des activités bancaires en Colombie, au Costa Rica et au Panama. Les charges autres que d'intérêts du quatrième trimestre de 2025 comprennent des charges de restructuration et des provisions pour indemnités de départ de 373 millions de dollars ainsi qu'une provision pour frais juridiques de 74 millions de dollars. La perte nette ajustée attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres a été de 41 millions de dollars, contre 34 millions de dollars au trimestre précédent. L'accroissement de la perte est essentiellement attribuable à la hausse de l'impôt, contrebalancée en grande partie par la baisse des charges et la hausse des revenus.Risque de crédit Dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créancesComparaison du premier trimestre de 2026 et du premier trimestre de 2025 La dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances s'est chiffrée à 1 176 millions de dollars, contre 1 162 millions de dollars, soit une hausse de 14 millions de dollars. Le ratio de dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances a augmenté de un point de base pour s'établir à 61 points de base. L'incidence des cessions sur la dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances a représenté une baisse de un point de base.La dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts productifs s'est établie à 73 millions de dollars, contre 98 millions de dollars, ce qui représente une diminution de 25 millions de dollars. La dotation pour le trimestre considéré s'explique surtout par la migration du crédit dans les portefeuilles du Réseau canadien et des Opérations internationales, ainsi que par la croissance des activités, surtout dans le portefeuille de prêts aux particuliers des Opérations internationales au Chili et au Mexique, facteurs contrebalancés en partie par l'incidence de l'amélioration des perspectives macroéconomiques au Canada.La dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts douteux s'est établie à 1 103 millions de dollars, comparativement à 1 064 millions de dollars, ce qui représente une hausse de 39 millions de dollars. Le ratio de dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts douteux s'est établi à 58 points de base, soit une hausse de trois points de base. Cette hausse est d'abord et avant tout attribuable à l'augmentation des prêts nouvellement classés comme étant douteux dans les portefeuilles de prêts aux particuliers et aux sociétés du Réseau canadien, contrebalancée en partie par la diminution de 103 millions de dollars dans le portefeuille de prêts aux particuliers des Opérations internationales, du fait surtout de l'incidence des cessions.Comparaison du premier trimestre de 2026 et du quatrième trimestre de 2025 La dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances s'est chiffrée à 1 176 millions de dollars, contre 1 113 millions de dollars, soit une hausse de 63 millions de dollars. Le ratio de dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances a augmenté de trois points de base pour s'établir à 61 points de base. L'incidence des cessions sur la dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances a représenté une baisse de un point de base.La dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts productifs s'est établie à 73 millions de dollars, comparativement à 71 millions de dollars, ce qui représente une hausse de 2 millions de dollars. La dotation pour le trimestre considéré s'explique surtout par la migration du crédit dans les portefeuilles du Réseau canadien et des Opérations internationales, ainsi que par la croissance des activités, surtout dans le portefeuille de prêts aux particuliers des Opérations internationales au Chili et au Mexique, facteurs contrebalancés en partie par l'incidence de l'amélioration des perspectives macroéconomiques au Canada.La dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts douteux s'est établie à 1 103 millions de dollars, comparativement à 1 042 millions de dollars, ce qui représente une hausse de 61 millions de dollars. Le ratio de dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts douteux s'est fixé à 58 points de base, en hausse de quatre points de base. La hausse est d'abord et avant tout attribuable à l'augmentation des prêts nouvellement classés comme étant douteux dans les portefeuilles de prêts aux particuliers et aux sociétés du Réseau canadien, contrebalancée en partie par la diminution de 74 millions de dollars dans le portefeuille des Opérations internationales du fait de l'incidence des cessions.Compte de correction de valeur pour pertes sur créances Le compte de correction de valeur pour pertes sur créances total s'établissait à 7 185 millions de dollars au 31 janvier 2026, contre 7 654 millions de dollars au trimestre précédent. Le recul de 469 millions de dollars est principalement attribuable aux cessions. Le ratio de compte de correction de valeur pour pertes sur créances s'élevait à 94 points de base, en baisse de quatre points de base. Le compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts se situait à 7 002 millions de dollars, en baisse de 461 millions de dollars par rapport à celui de 7 463 millions de dollars enregistré au trimestre précédent.Le compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts productifs a diminué pour s'établir à 4 715 millions de dollars, alors qu'il s'établissait à 5 122 millions de dollars au trimestre précédent. Le ratio de compte de correction de valeur au titre des prêts productifs se fixait à 64 points de base, ce qui représente une diminution de quatre points de base. La baisse s'explique d'abord et avant tout par les cessions réalisées dans le portefeuille des Opérations internationales, compensées en partie par l'augmentation de 27 millions de dollars attribuable à la conversion des devises.Le compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts douteux a diminué pour s'établir à 2 287 millions de dollars, alors qu'il s'établissait à 2 341 millions de dollars au trimestre précédent. Le ratio de compte de correction de valeur au titre des prêts douteux s'élevait à 30 points de base, soit à un niveau stable. La diminution traduit surtout les cessions réalisées dans le portefeuille des Opérations internationales, neutralisées en partie par la hausse des dotations dans le portefeuille de prêts aux particuliers au Canada et les portefeuilles de prêts aux sociétés aux États-Unis et au Canada, de même que par l'incidence de 12 millions de dollars de la conversion des devises.Prêts douteux Le montant brut des prêts douteux s'établissait à 7 248 millions de dollars au 31 janvier 2026, contre 7 244 millions de dollars au trimestre précédent.  L'augmentation traduit surtout les prêts nouvellement classés comme étant douteux dans le portefeuille de prêts aux sociétés et l'incidence de la conversion des devises, facteurs annulés en partie par l'incidence des cessions. Le ratio du montant brut des prêts douteux a augmenté de deux points de base pour s'établir à 95 points de base.Le montant net des prêts douteux du Réseau canadien totalisait 1 760 millions de dollars, ce qui représente une hausse de 148 millions de dollars par rapport au trimestre précédent qui est principalement attribuable à l'augmentation des prêts aux particuliers nouvellement classés comme étant douteux. Le montant net des prêts douteux des Opérations internationales s'élevait à 2 922 millions de dollars, ce qui représente une baisse de 240 millions de dollars par rapport au trimestre précédent, principalement en raison des cessions. Le montant net des prêts douteux des Services bancaires et marchés mondiaux totalisait 221 millions de dollars, ce qui représente une hausse de 166 millions de dollars par rapport au trimestre précédent, en raison des prêts nouvellement classés comme étant douteux. Le montant net des prêts douteux de la Gestion de patrimoine mondiale s'élevait à 58 millions de dollars, ce qui représente une baisse de 16 millions de dollars par rapport au trimestre précédent. Le montant net des prêts douteux exprimé en pourcentage des prêts et des acceptations a augmenté de deux points de base pour s'établir à 0,65 %.Ratios de fonds propresLe ratio des actions ordinaires et assimilées de T11) de la Banque s'établissait à 13,3 % au 31 janvier 2026, ce qui correspond à une hausse d'environ 10 points de base par rapport au trimestre précédent, du fait surtout de l'incidence du bénéfice minoré des dividendes et de l'avantage découlant de la vente des filiales en Colombie, au Costa Rica et au Panama, déduction faite de la participation obtenue dans Davivienda Group S.A. Ces facteurs ont été neutralisés en partie par la croissance des actifs pondérés en fonction des risques, les mises à jour des modèles et des méthodes et les rachats d'actions.Le ratio de T11) et le ratio total des fonds propres1) de la Banque s'établissaient à 15,4 % et à 17,0 %, respectivement, au 31 janvier 2026, ce qui représente une hausse d'environ 10 points de base pour le ratio de T1 et une baisse de 10 points de base pour le ratio total des fonds propres par rapport au trimestre précédent. L'augmentation du ratio de T1 s'explique par les incidences susmentionnées sur le ratio des actions ordinaires et assimilées de T1, alors que le repli du ratio total des fonds propres traduit en grande partie la diminution des montants émis en faveur d'une tierce partie et pris en compte dans les fonds propres de T2.Le ratio de levier1) s'établissait à 4,4 % au 31 janvier 2026, ce qui représente une baisse de 10 points de base par rapport au trimestre précédent, en raison surtout de l'augmentation du risque de levier.Au 31 janvier 2026, le ratio des actions ordinaires et assimilées de T1, le ratio de T1, le ratio total des fonds propres et le ratio de levier dépassaient amplement les ratios minimaux des fonds propres du BSIF. Le ratio TLAC et le ratio de levier TLAC1) s'établissaient respectivement à 28,6 % et à 8,3 %, ce qui est largement supérieur aux exigences minimales du BSIF.__________________________________1)Les ratios et mesures réglementaires sont calculés conformément aux lignes directrices Normes de fonds propres, Capacité totale d'absorption des pertes et Exigences de levier du Bureau du surintendant des institutions financières (le «?BSIF?»).Mesures non conformes aux PCGRPour évaluer sa performance et celle de ses secteurs d'exploitation, la Banque a recours à diverses mesures financières et différents ratios financiers. Certains d'entre eux sont présentés sur une base non conforme aux PCGR et ne sont pas calculés selon les principes comptables généralement reconnus (les « PCGR »), lesquels sont fondés sur les Normes internationales d'information financière (les « IFRS ») telles qu'elles ont été publiées par l'International Accounting Standards Board (l'« IASB »), ni définis par les PCGR. Ces mesures et ratios n'ont aucune signification normalisée et pourraient donc ne pas être comparables à des mesures financières et ratios financiers similaires présentés par d'autres émetteurs. La Banque est d'avis que les mesures et ratios non conformes aux PCGR sont utiles puisqu'ils permettent au lecteur de mieux comprendre comment la direction évalue la performance. Ces mesures et ratios non conformes aux PCGR sont utilisés dans le présent rapport et ils sont définis ci-après.Résultats et bénéfice dilué par action ajustésLes tableaux qui suivent présentent les rapprochements des résultats financiers présentés conformément aux PCGR et des résultats financiers ajustés non conformes aux PCGR. La direction juge utile de tenir compte des résultats et mesures présentés et ajustés pour évaluer la performance sous-jacente des activités courantes. Les résultats et mesures ajustés excluent certains éléments donnés des revenus, des charges autres que d'intérêts, de l'impôt sur le résultat et des participations ne donnant pas le contrôle. Communiquer les résultats présentés et les résultats ajustés permet au lecteur d'évaluer l'incidence de certains éléments sur les résultats pour les périodes à l'étude et de mieux apprécier les résultats et tendances en excluant les éléments qui ne reflètent pas la performance des activités courantes.Rapprochement des montants présentés et ajustés des résultats et du bénéfice dilué par action
Pour les trimestres clos les

31 janvier
31 octobre
31 janvier

(en millions de dollars)2026
2025
2025

Résultats présentés






Revenus d'intérêts nets5 582$5 586$5 173$
Revenus autres que d'intérêts4 064
4 217
4 199

Total des revenus9 646
9 803
9 372

Dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances1 176
1 113
1 162

Charges autres que d'intérêts5 299
5 828
6 491

Bénéfice avant impôt sur le résultat 3 171
2 862
1 719

Charge d'impôt sur le résultat872
656
726

Bénéfice net 2 299$2 206$993$
Bénéfice net attribuable aux participations ne donnant pas le contrôle dans des
    filiales12
(13)
(154)

Bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres2 287
2 219
1 147

Bénéfice net attribuable aux actionnaires privilégiés et aux porteurs d'autres
    instruments de capitaux propres132
115
122

Bénéfice net attribuable aux actionnaires ordinaires2 155$2 104$1 025$
Ajustements






Éléments d'ajustement ayant une incidence sur les revenus autres que d'intérêts et le
    total des revenus (avant impôt)






a) Cessions et réduction d'activités423$(45)$-$
d) Amortissement des immobilisations incorporelles liées aux acquisitions8
9
-

Total des éléments d'ajustement au titre des revenus autres que d'intérêts et du
    total des revenus (avant impôt)431
(36)
-

Éléments d'ajustement ayant une incidence sur les charges autres que d'intérêts
    (avant impôt)






a) Cessions et réduction d'activités11
57
1 362

b) Charge de restructuration et provisions pour indemnités de départ-
373
-

c) Provision pour frais juridiques-
74
-

d) Amortissement des immobilisations incorporelles liées aux acquisitions15
16
18

Total des éléments d'ajustement au titre des charges autres que d'intérêts (avant impôt)  26
520
1 380

Total de l'incidence des éléments d'ajustement sur le bénéfice net avant impôt457
484
1 380

Incidence des éléments d'ajustement sur la charge d'impôt sur le résultat






a) Cessions et réduction d'activités(57)
(4)
(7)

b) Charge de restructuration et provisions pour indemnités de départ-
(103)
-

c) Provision pour frais juridiques-
(20)
-

d) Amortissement des immobilisations incorporelles liées aux acquisitions(4)
(5)
(4)

Total de l'incidence des éléments d'ajustement sur la charge d'impôt
    sur le résultat(61)
(132)
(11)

Total de l'incidence des éléments d'ajustement sur le bénéfice net396$352$1 369$
Incidence des éléments d'ajustement sur les participations ne donnant pas le contrôle
    dans des filiales(10)
(53)
(191)

Total de l'incidence des éléments d'ajustement sur le bénéfice net attribuable aux
    détenteurs de titres de capitaux propres386$299$1 178$
Résultats ajustés






Revenus d'intérêts nets5 582$5 586$5 173$
Revenus autres que d'intérêts4 495
4 181
4 199

Total des revenus10 077
9 767
9 372

Dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances1 176
1 113
1 162

Charges autres que d'intérêts5 273
5 308
5 111

Bénéfice avant impôt sur le résultat 3 628
3 346
3 099

Charge d'impôt sur le résultat933
788
737

Bénéfice net2 695$2 558$2 362$
Bénéfice net attribuable aux participations ne donnant pas le contrôle
    dans des filiales22
40
37

Bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres2 673
2 518
2 325

Bénéfice net attribuable aux actionnaires privilégiés et aux porteurs d'autres
    instruments de capitaux propres132
115
122

Bénéfice net attribuable aux actionnaires ordinaires2 541$2 403$2 203$
Les résultats financiers trimestriels de la Banque ont été ajustés pour tenir compte des éléments qui suivent. Sauf indication contraire, ces montants ont été comptabilisés dans le secteur d'exploitation Autres. a)         Cessions et réduction d'activités Au premier trimestre de 2026, la Banque a comptabilisé une perte de 434 millions de dollars (377 millions de dollars après impôt) à la clôture de la vente de ses activités bancaires en Colombie, au Costa Rica et au Panama. La perte représente essentiellement la réalisation des pertes de change cumulatives, compte tenu des couvertures. À l'exercice précédent, la Banque avait comptabilisé une perte de valeur totale de 1 422 millions de dollars au poste « Charges autres que d'intérêts » et un crédit de 45 millions de dollars au poste « Revenus autres que d'intérêts » (collectivement, 1 342 millions de dollars après impôt), dont une tranche de 1 362 millions de dollars (1 355 millions de dollars après impôt) a été comptabilisée au premier trimestre de 2025, lorsque les activités visées par la transaction ont été classées comme étant détenues en vue de la vente. Les variations survenues après le premier trimestre de 2025 représentaient les changements dans la valeur comptable des actifs nets vendus et dans la juste valeur des actions reçues, diminuée des coûts de la vente, ainsi que les variations de change. Pour obtenir de plus amples renseignements, se reporter à la note 19 afférente aux états financiers consolidés intermédiaires résumés figurant dans le rapport aux actionnaires du premier trimestre de 2026.b)         Charge de restructuration et provisions pour indemnités de départ  Au quatrième trimestre de 2025, la Banque a comptabilisé une charge de restructuration et des provisions pour indemnités de départ ainsi que d'autres charges connexes de 373 millions de dollars (270 millions de dollars après impôt) liées principalement à la réduction de son effectif. Ces montants reflètent les mesures prises par la Banque pour simplifier la structure organisationnelle du Réseau canadien, pour restructurer et rationaliser les activités des Services bancaires et marchés mondiaux en Asie et pour régionaliser les activités dans son empreinte internationale, conformément à la stratégie d'entreprise de la Banque. Pour obtenir de plus amples renseignements, se reporter à la note 22 afférente aux états financiers consolidés audités figurant dans le rapport annuel 2025.c)         Provision pour frais juridiques Au quatrième trimestre de 2025, la Banque a comptabilisé une provision pour frais juridiques de 74 millions de dollars (54 millions de dollars après impôt) liée à divers contentieux civils et autres litiges.d)         Amortissement des immobilisations incorporelles liées aux acquisitions Ces coûts ont trait à l'amortissement des immobilisations incorporelles comptabilisé à l'acquisition d'entreprises, à l'exception des logiciels. Les coûts sont inscrits au poste «?Charges autres que d'intérêts - Amortissements des immobilisations corporelles et incorporelles?» pour les secteurs d'exploitation Réseau canadien, Opérations internationales et Gestion de patrimoine mondiale, et au poste «?Revenus autres que d'intérêt - Revenu net découlant des participations dans des sociétés associées?» pour le secteur Autres.Rapprochement des montants présentés et ajustés du bénéfice dilué par action
Pour les trimestres clos les
31 janvier
31 octobre
31 janvier
(en millions de dollars)2026
2025
2025
Résultats présentés





Bénéfice net attribuable aux actionnaires ordinaires2 155$2 104$1 025$Incidence dilutive des options au titre de paiements fondés sur des actions et autres(9)
(45)
(196)
Bénéfice net attribuable aux actionnaires ordinaires (dilué)2 146$2 059$829$Nombre moyen pondéré dilué d'actions ordinaires en circulation (en millions)1 238
1 245
1 250
Bénéfice dilué par action ordinaire (en dollars)1,73$1,65$0,66$Résultats ajustés





Bénéfice net attribuable aux actionnaires ordinaires2 155$2 104$1 025$Incidence des éléments d'ajustement sur le bénéfice net attribuable aux actionnaires ordinaires1)   386
299
1 178
Bénéfice net ajusté attribuable aux actionnaires ordinaires2 541$2 403$2 203$Incidence dilutive des options au titre de paiements fondés sur des actions et autres1
5
(7)
Bénéfice net ajusté attribuable aux actionnaires ordinaires (dilué)2 542$2 408$2 196$Nombre moyen pondéré dilué d'actions ordinaires en circulation (en millions)1 238
1 245
1 250
Bénéfice dilué ajusté par action ordinaire (en dollars)2,05$1,93$1,76$Incidence des ajustements sur le bénéfice dilué par action ordinaire (en dollars)0,32$0,28$1,10$1) Se reporter au tableau figurant à la page 7.Rapprochement des montants présentés et ajustés des résultats par secteurs d'activité 
Pour le trimestre clos le 31 janvier 20261)(en millions de dollars)Réseau
canadien
Opérations
internationales
Gestion de
patrimoine
mondiale
Services
bancaires et
marchés
mondiaux
Autres
Total

Bénéfice net (perte nette) présenté(e)960$737$484$544$(426)$2 299$
Bénéfice net attribuable aux participations ne donnant pas le contrôle dans des
    filiales-
20
3
(1)
(10)
12

Bénéfice net présenté attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres960
717
481
545
(416)
2 287

Bénéfice net présenté attribuable aux actionnaires privilégiés et aux porteurs d'autres
    instruments de capitaux propres-
-
-
-
132
132

Bénéfice net présenté attribuable aux actionnaires ordinaires960$717
481
545$(548)$2 155$
Ajustements :












Éléments d'ajustement ayant une incidence sur les revenus autres que d'intérêts et le
    total des revenus (avant impôt)












Cessions et réduction d'activités-$-$-$-$423$423$
Amortissement des immobilisations incorporelles liées aux acquisitions-
-
-
-
8
8

Total des ajustements au titre des revenus autres que d'intérêts (avant impôt)-
-
-
-
431
431

Éléments d'ajustement ayant une incidence sur les charges autres que d'intérêts
    (avant impôt)












Cessions et réduction d'activités-
-
-
-
11
11

Amortissement des immobilisations incorporelles liées aux acquisitions-
6
9
-
-
15

Total des ajustements au titre des charges autres que d'intérêts (avant impôt)-
6
9
-
11
26

Total de l'incidence des éléments d'ajustement sur le bénéfice net avant impôt-
6
9
-
442
457

Total de l'incidence des éléments d'ajustement sur la charge d'impôt 
    sur le résultat-
(2)
(2)
-
(57)
(61)

Total de l'incidence des éléments d'ajustement sur le bénéfice net-
4
7
-
385
396

Incidence des éléments d'ajustement sur les participations ne donnant pas le contrôle
    dans des filiales-
-
-
-
(10)
(10)

Total de l'incidence des éléments d'ajustement sur le bénéfice net attribuable aux
    détenteurs de titres de capitaux propres-
4
7
-
375
386

Bénéfice net (perte nette) ajusté(e)960$741$491$544$(41)$2 695$
Bénéfice net ajusté attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres960$721$488$545$(41)$2 673$
Bénéfice net ajusté attribuable aux actionnaires ordinaires960$721$488$545$(173)$2 541$
1)  Se reporter à la rubrique « Données par secteurs d'activité » dans le rapport aux actionnaires du premier trimestre de 2026 de la Banque. 
Pour le trimestre clos le 31 octobre 20251)(en millions de dollars)Réseau
canadien
Opérations
internationales
Gestion de 
patrimoine 
mondiale
Services
bancaires et
marchés
mondiaux
Autres
Total
Bénéfice net (perte nette) présenté(e)941$678$450$519$(382)$2 206$Bénéfice net attribuable aux participations ne donnant pas le contrôle dans des
    filiales-
44
3
-
(60)
(13)
Bénéfice net présenté attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres941
634
447
519
(322)
2 219
Bénéfice net présenté attribuable aux actionnaires privilégiés et aux porteurs d'autres
    instruments de capitaux propres-
-
-
-
115
115
Bénéfice net présenté attribuable aux actionnaires ordinaires941$634$447$519$(437)$2 104$Ajustements :











Éléments d'ajustement ayant une incidence sur les revenus autres que d'intérêts et le
    total des revenus (avant impôt)











Cessions et réduction d'activités-
-
-
-
(45)
(45)
Amortissement des immobilisations incorporelles liées aux acquisitions-
-
-
-
9
9
Total des ajustements au titre des revenus autres que d'intérêts (avant impôt)-
-
-
-
(36)
(36)
Éléments d'ajustement ayant une incidence sur les charges autres que d'intérêts
    (avant impôt)











Cessions et réduction d'activités-
-
-
-
57
57
Charge de restructuration et provisions pour indemnités de départ-
-
-
-
373
373
Provision pour frais juridiques-
-
-
-
74
74
Amortissement des immobilisations incorporelles liées aux acquisitions1
6
9
-
-
16
Total des ajustements au titre des charges autres que d'intérêts (avant impôt)1
6
9
-
504
520
Total de l'incidence des éléments d'ajustement sur le bénéfice net avant impôt1
6
9
-
468
484
Total de l'incidence des éléments d'ajustement sur la charge d'impôt 
    sur le résultat-
(2)
(3)
-
(127)
(132)
Total de l'incidence des éléments d'ajustement sur le bénéfice net1
4
6
-
341
352
Incidence des éléments d'ajustement sur les participations ne donnant pas le contrôle
    dans des filiales-
-
-
-
(53)
(53)
Total de l'incidence des éléments d'ajustement sur le bénéfice net attribuable aux
    détenteurs de titres de capitaux propres1
4
6
-
288
299
Bénéfice net (perte nette) ajusté(e)942$682$456$519$(41)$2 558$Bénéfice net ajusté attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres942$638$453$519$(34)$2 518$Bénéfice net ajusté attribuable aux actionnaires ordinaires942$638$453$519$(149)$2 403$1) Se reporter à la rubrique « Données par secteurs d'activité » dans le rapport aux actionnaires du premier trimestre de 2026 de la Banque. 
Pour le trimestre clos le 31 janvier 20251)(en millions de dollars)Réseau
canadien
Opérations
internationales
Gestion de
patrimoine
mondiale
Services
bancaires et
marchés
mondiaux
Autres
Total
Bénéfice net (perte nette) présenté(e)913$686$409$517$(1 532)$993$Bénéfice net attribuable aux participations ne donnant pas le contrôle dans des
    filiales-
35
2
-
(191)
(154)
Bénéfice net présenté attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres913
651
407
517
(1 341)
1 147
Bénéfice net présenté attribuable aux actionnaires privilégiés et aux porteurs d'autres
    instruments de capitaux propres-
-
-
-
122
122
Bénéfice net présenté attribuable aux actionnaires ordinaires913$651$407$517$(1 463)$1 025$Ajustements :











Éléments d'ajustement ayant une incidence sur les charges autres que d'intérêts
    (avant impôt)











Cessions et réduction d'activités-
-
-
-
1 362
1 362
Amortissement des immobilisations incorporelles liées aux acquisitions1
8
9
-
-
18
Total des ajustements au titre des charges autres que d'intérêts (avant impôt)1
8
9
-
1 362
1 380
Total de l'incidence des éléments d'ajustement sur le bénéfice net avant impôt1
8
9
-
1 362
1 380
Total de l'incidence des éléments d'ajustement sur la charge d'impôt 
    sur le résultat-
(2)
(2)
-
(7)
(11)
Total de l'incidence des éléments d'ajustement sur le bénéfice net1
6
7
-
1 355
1 369
Incidence des éléments d'ajustement sur les participations ne donnant pas le contrôle
    dans des filiales-
-
-
-
(191)
(191)
Total de l'incidence des éléments d'ajustement sur le bénéfice net attribuable aux
    détenteurs de titres de capitaux propres1
6
7
-
1 164
1 178
Bénéfice net (perte nette) ajusté(e)914$692$416$517$(177)$2 362$Bénéfice net ajusté attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres914$657$414$517$(177)$2 325$Bénéfice net ajusté attribuable aux actionnaires ordinaires914$657$414$517$(299)$2 203$1) Se reporter à la rubrique « Données par secteurs d'activité » dans le rapport aux actionnaires du premier trimestre de 2026 de la Banque.Rapprochement des résultats présentés et des résultats présentés en dollars constants du secteur Opérations internationalesLes résultats du secteur Opérations internationales sont analysés en dollars constants, ce qui représente une mesure non conforme aux PCGR. Selon la présentation en dollars constants, les montants des périodes précédentes sont recalculés au moyen des taux de change moyens de la période à l'étude. Le tableau suivant fournit le rapprochement entre les résultats présentés et les résultats présentés en dollars constants du secteur Opérations internationales pour les périodes précédentes. La Banque est d'avis que la présentation de l'information en dollars constants permet au lecteur de mieux évaluer la performance des activités sans tenir compte de l'incidence de la conversion des devises, et cette présentation est utilisée par la direction pour évaluer la performance du secteur d'activité. Résultats présentésPour les trimestres clos les(en millions de dollars)31 octobre 202531 janvier 2025
Résultats
présentés
Variations
de change
Montants
en dollars
constants
Résultats
présentés
Variationsde change
Montants
en dollars
constants
Revenus d'intérêts nets2 273$(62)$2 335$2 169$(112)$2 281$Revenus autres que d'intérêts778
(27)
805
861
(49)
910
Total des revenus3 051
(89)
3 140
3 030
(161)
3 191
Dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances595
(22)
617
602
(46)
648
Charges autres que d'intérêts1 577
(39)
1 616
1 553
(79)
1 632
Bénéfice avant impôt sur le résultat879
(28)
907
875
(36)
911
Charge d'impôt sur le résultat201
(6)
207
189
(7)
196
Bénéfice net678$(22)$700$686$(29)$715$Bénéfice net attribuable aux participations ne donnant pas le contrôle dans des
    filiales44$-$44$35$2$33$Bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres de la Banque634$(22)$656$651$(31)$682$Autres mesures











Actifs moyens (en milliards de dollars)226$(5)$231$229$(9)$238$Passifs moyens (en milliards de dollars)178$(4)$182$174$(9)$183$Rendement des capitaux propresLe rendement des capitaux propres est une mesure de rentabilité qui présente le bénéfice net attribuable aux actionnaires ordinaires (annualisé) en pourcentage de la moyenne des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires.Le rendement des capitaux propres ajusté est une mesure non conforme aux PCGR qui représente le bénéfice net ajusté attribuable aux actionnaires ordinaires (annualisé) en pourcentage de la moyenne des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires.Le rendement des capitaux propres ajusté des secteurs d'activité correspond au ratio du bénéfice net ajusté attribuable aux actionnaires ordinaires du secteur d'activité par rapport aux fonds propres attribués. Il s'agit d'un ratio non conforme aux PCGR.
Pour le trimestre clos le 31 janvier 2026Pour le trimestre clos le 31 janvier 2025(en millions de dollars)Réseau
canadien
Opérations
internationales
Gestion depatrimoine
mondiale
Services
bancaireset marchés
mondiaux
Autres
Total
Réseaucanadien
Opérationsinternationales
Gestion depatrimoinemondiale
Servicesbancaires 
et marchésmondiaux
Autres
Total
Résultats présentés























Bénéfice net attribuable    
    aux actionnaires
    ordinaires960$717$481$545$(548)$2 155$913$651$407$517$(1 463)$1 025$Total des capitaux
    propres moyens
    attribuables aux
    actionnaires
    ordinaires1)21 090
17 836
10 810
15 121
12 431
77 288
21 636
18 191
10 183
15 361
8 706
74 077
Rendement des capitaux
    propres18,1%16,0%17,7%14,3%n.s.2)
11,1%16,7%14,2%15,8%13,3%n.s.2)
5,5%Résultats ajustés3)























Bénéfice net attribuable
    aux actionnaires
    ordinaires960$721$488$545$(173)$2 541$914$657$414$517$(299)$2 203$Rendement des capitaux
    propres18,1%16,1%17,9%14,3%n.s.2)
13,0%16,7%14,3%16,1%13,3%n.s.2)
11,8%1)Les montants moyens ont été calculés selon des méthodes visant à se rapprocher de la moyenne des soldes quotidiens pour la période.2)Non significatif.3)Se reporter au tableau figurant à la page 7.Énoncés prospectifsÀ l'occasion, nos communications publiques comprennent des énoncés prospectifs verbaux ou écrits. Le présent document renferme ce genre d'énoncés, qui peuvent également être intégrés à d'autres documents déposés auprès des organismes de réglementation des valeurs mobilières du Canada ou de la Securities and Exchange Commission (la « SEC ») des États-Unis, ou à d'autres communications. De plus, des représentants de la Banque peuvent fournir verbalement des énoncés prospectifs à certains analystes, investisseurs, médias et autres intervenants. De tels énoncés sont formulés aux termes des règles d'exonération de la loi américaine intitulée Private Securities Litigation Reform Act of 1995 et de toute loi pertinente sur les valeurs mobilières en vigueur au Canada. Les énoncés prospectifs peuvent comprendre, notamment, les énoncés formulés dans le présent document, dans le rapport de gestion de la Banque figurant dans son rapport annuel 2025 à la rubrique «?Perspectives?», ainsi que dans tout autre énoncé concernant les objectifs de la Banque, les stratégies qu'elle emploie pour les atteindre, le contexte réglementaire dans lequel la Banque exerce ses activités, ses résultats financiers prévisionnels et les perspectives à l'égard des activités de la Banque et de l'économie du Canada, des États-Unis et du monde entier. On reconnaît habituellement les énoncés prospectifs à l'emploi de termes ou d'expressions comme «?croire?», «?prévoir?», «?chercher à?», «?atteindre?», «?s'attendre à?», «?envisager?», «?avoir l'intention de?», «?estimer?», «?projeter?», «?tenter?», «?planifier?», «?s'efforcer de?», «?viser?», «?s'engager à?» et autres expressions similaires, ainsi que par la conjugaison de verbes au futur et au conditionnel comme «?devrait?» et «?pourrait?» ou une variante positive ou négative de ceux-ci.Du fait de leur nature, les énoncés prospectifs exigent que nous posions des hypothèses et sont assujettis à des incertitudes et à des risques inhérents qui donnent lieu à la possibilité que les prédictions, les prévisions, les projections, les attentes ou les conclusions se révèlent inexactes, que nos hypothèses puissent être incorrectes et que nos objectifs de performance financière, notre vision et nos objectifs stratégiques ne puissent être atteints.Nous conseillons au lecteur de ne pas se fier indûment à ces énoncés étant donné que les résultats réels pourraient différer de façon significative des attentes, des cibles, des estimations et des intentions exprimées dans ces énoncés prospectifs en raison de divers facteurs de risque, dont plusieurs sont indépendants de notre volonté et dont l'incidence peut être difficile à prévoir.Les résultats futurs liés aux énoncés prospectifs peuvent être influencés par de nombreux facteurs, dont, sans s'y limiter, les conditions générales de l'économie et du marché dans les pays où nous exerçons nos activités et à l'échelle mondiale; les variations des taux de change et d'intérêt; la hausse des coûts de financement et de la volatilité en raison de l'illiquidité du marché et de la concurrence pour le financement; le défaut de tiers de respecter leurs obligations envers la Banque et ses sociétés affiliées, notamment relativement au traitement et au contrôle de l'information, et les autres risques découlant du recours par la Banque à des tiers; les changements apportés aux politiques monétaires, fiscales ou économiques et les modifications apportées aux lois fiscales et aux interprétations connexes; les changements apportés aux lois et à la réglementation ou aux attentes et exigences prudentielles, y compris les exigences et les lignes directrices relatives aux fonds propres, aux taux d'intérêt et à la liquidité, ainsi que l'incidence de ces changements sur les coûts de financement; le risque géopolitique (y compris les politiques et autres changements liés aux enjeux économiques et commerciaux ou ayant une incidence sur ceux-ci, notamment les tarifs douaniers, les contre-mesures, les politiques d'atténuation des tarifs douaniers et les risques liés à l'impôt); les changements aux notations de crédit qui nous sont attribuées; les conséquences possibles sur nos activités et sur l'économie mondiale de guerres, de conflits ou d'actes terroristes et les effets imprévus de tels événements; les changements technologiques, y compris le système bancaire ouvert et l'utilisation des données et de l'intelligence artificielle dans le cadre de nos activités ainsi que la résilience technologique; le risque d'exploitation et le risque lié aux infrastructures; le risque de réputation; l'exactitude et l'exhaustivité de l'information que la Banque reçoit sur sa clientèle et ses contreparties; la mise au point et le lancement de nouveaux produits et services en temps opportun, et la mesure dans laquelle les produits et les services vendus auparavant par la Banque obligent cette dernière à engager des charges ou à assumer des pertes qui n'avaient pas été anticipées initialement; notre capacité à réaliser nos plans stratégiques, notamment à mener à terme les acquisitions et les cessions, ce qui comprend l'obtention des approbations des organismes de réglementation; les principales estimations comptables et l'incidence des modifications des normes comptables, des règlements et des interprétations connexes sur ces estimations; l'activité sur les marchés financiers mondiaux; la capacité de la Banque à recruter, à former et à conserver des dirigeants clés; l'évolution de divers types de fraudes ou d'autres activités criminelles auxquels la Banque est exposée; la lutte contre le blanchiment d'argent; les perturbations et les attaques (notamment les cyberattaques) visant les technologies de l'information, la connectivité à Internet, l'accessibilité du réseau ou les autres systèmes ou services de communication vocaux ou de données de la Banque, ce qui pourrait entraîner des violations de données, un accès non autorisé à des données sensibles, un déni de service et d'éventuels incidents de vol d'identité; l'augmentation de la concurrence dans tous nos secteurs géographiques et d'activité, notamment en provenance de concurrents offrant des services bancaires par Internet et par appareil mobile et de concurrents non conventionnels; l'exposition liée aux enjeux réglementaires et aux litiges importants; les risques liés aux facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance, y compris les risques climatiques, notre capacité à mettre en œuvre diverses initiatives en matière de durabilité (en interne et avec nos clients et autres parties prenantes) dans les délais attendus et notre capacité à promouvoir nos produits et services de finance durable; la survenance de catastrophes naturelles ou autres et les réclamations découlant de ces événements, y compris les perturbations des infrastructures publiques, telles que les services de transport et de communication et les systèmes d'alimentation en énergie ou en eau; les pressions inflationnistes; les perturbations de la chaîne d'approvisionnement mondiale; le marché de l'habitation et la dette des ménages au Canada; le déclenchement ou la persistance de crises sanitaires ou de pandémies à grande échelle, notamment leur incidence sur les économies locales, nationales et mondiale, sur les conditions des marchés financiers ainsi que sur les activités, les résultats d'exploitation, la situation financière et les perspectives de la Banque; de même que la capacité de la Banque à prévoir et à gérer les risques que comportent ces facteurs. Une grande partie des activités de la Banque consiste à consentir des prêts ou à affecter autrement ses ressources à certains secteurs, entreprises ou pays. Tout événement imprévu touchant ces emprunteurs, secteurs ou pays risque d'avoir une incidence défavorable significative sur les résultats financiers de la Banque, sur ses activités, sur sa situation financière ou sur sa liquidité. Ces facteurs, et d'autres encore, peuvent faire en sorte que la performance réelle de la Banque soit, dans une mesure significative, différente de celle envisagée par les énoncés prospectifs. La Banque tient à préciser que la liste ci-dessus n'est pas une liste exhaustive de tous les facteurs de risque et autres facteurs potentiels pouvant avoir une incidence négative sur ses résultats. Pour plus de renseignements, il y a lieu de se reporter à la rubrique «?Gestion du risque?» du rapport annuel 2025 de la Banque, compte tenu des ajouts figurant dans les rapports trimestriels.Les hypothèses économiques significatives sous-jacentes aux énoncés prospectifs figurant dans le présent document sont présentées dans le rapport annuel 2025 à la rubrique «?Perspectives?», compte tenu des ajouts figurant dans les rapports trimestriels. Les rubriques «?Perspectives?» et «?Priorités pour 2026?» sont fondées sur les opinions de la Banque et leur réalisation est incertaine. Le lecteur est prié de tenir compte des facteurs susmentionnés à la lecture de ces rubriques. Lorsqu'ils se fient à des énoncés prospectifs pour prendre des décisions à l'égard de la Banque et de ses titres, les investisseurs et les autres personnes doivent se pencher diligemment sur ces facteurs, ainsi que sur d'autres incertitudes et éventualités.Les énoncés prospectifs contenus dans le présent document reflètent l'avis de la direction à la date des présentes seulement et sont présentés dans le but d'aider les actionnaires de la Banque et les analystes à comprendre la situation financière de la Banque, ses objectifs et ses priorités ainsi que sa performance financière prévisionnelle aux dates indiquées et pour les périodes closes à ces dates, et ils peuvent ne pas convenir à d'autres fins. Sauf si la loi l'exige, la Banque ne s'engage pas à mettre à jour les énoncés prospectifs verbaux ou écrits qui peuvent être faits de temps à autre par elle ou en son nom.Le lecteur trouvera d'autres renseignements sur la Banque, y compris sa notice annuelle, sur le site Web de SEDAR+, au www.sedarplus.ca, ainsi que dans la section EDGAR du site Web de la SEC, au www.sec.gov.Information à l'intention des actionnairesRégime de dividendes et d'achat d'actionsLe régime de dividendes et d'achat d'actions des actionnaires de la Banque Scotia permet aux actionnaires ordinaires et privilégiés d'acquérir d'autres actions ordinaires en réinvestissant leurs dividendes en trésorerie sans avoir à acquitter de frais de courtage ou d'administration. Les actionnaires admissibles ont également la possibilité d'affecter, au cours de chaque exercice, une somme ne dépassant pas 20 000 $ à l'achat d'actions ordinaires supplémentaires de la Banque. Tous les frais liés à la gestion du régime sont à la charge de la Banque. Pour obtenir des renseignements supplémentaires sur le régime, il suffit de communiquer avec l'agent des transferts.Site WebPour obtenir des renseignements concernant la Banque Scotia et ses services, visitez notre site Web, au www.banquescotia.com.  Conférence téléphonique et diffusion sur le WebLa conférence téléphonique sur les résultats trimestriels aura lieu le 24 février 2026, à 8 h (HE), et devrait durer environ une heure. Les parties intéressées sont invitées à accéder à la conférence en direct, en mode écoute seulement, par téléphone en composant le 647-557-5524 ou le 1-888-440-4083 (sans frais) et le code d'accès 6343333, suivi du carré (#) (veuillez téléphoner un peu avant 8 h (HE). Une diffusion audio sur le Web avec les diaporamas afférents sera accessible par l'intermédiaire de la page Relations avec les investisseurs, au www.banquescotia.com/investisseurs .Une période de questions suivra la présentation des résultats par la haute direction de la Banque Scotia. Une transmission différée par téléphone de la conférence téléphonique sera disponible du 24 février 2026 au 3 mars 2026, en composant le 647-362-9199 ou le 1-800-770-2030 (sans frais en Amérique du Nord) et le code d'accès 6343333, suivi du carré (#).Renseignements additionnelsInvestisseurs
Les analystes financiers, les gestionnaires de portefeuilles et les autres investisseurs institutionnels qui souhaitent obtenir de l'information financière concernant la Banque sont priés de communiquer avec le service Relations avec les investisseurs :
   Banque Scotia
   40, rue Temperance
   Toronto (Ontario)  M5H 0B4 Canada
   Téléphone : 416-775-0798
   Courriel : investor.relations@scotiabank.comCommunications mondiales
   Banque Scotia
   40, rue Temperance
   Toronto (Ontario)  M5H 0B4 Canada
   Courriel : corporate.communications@scotiabank.comActionnaires
Pour obtenir des renseignements sur un changement d'inscription d'actions, un changement d'adresse, les dividendes, les transferts successoraux ou la perte de certificats d'actions, ou pour demander l'arrêt des envois multiples, veuillez vous adresser à l'agent des transferts de la Banque :
   Société de fiducie Computershare du Canada
   320, rue Bay, 14e étage
   Toronto (Ontario)  M5H 4A6 Canada
   Téléphone : 1-877-982-8767
   Courriel : service@computershare.com   Coagent des transferts (États-Unis)
   Computershare Trust Company, N.A.
   Téléphone : 1-781-575-2000
   Courriel : service@computershare.com   Adresse municipale/messagerie :
   a/s des Services aux actionnaires
   150 Royall Street
   Canton (MA) USA 02021   Adresse postale :
   CP 43078
   Providence (RI) USA 02940-3078   Pour toute autre demande de renseignements, les actionnaires sont priés de contacter le Secrétariat général :
   Banque Scotia
   40, rue Temperance
   Toronto (Ontario)  M5H 0B4 Canada
   Téléphone : 416-866-3672
   Courriel : corporate.secretary@scotiabank.comQuarterly Reports available in English The Bank publishes its statements and Quarterly Report in both English and French, and makes every effort to provide them to Shareholders in the language of their choice. If you would prefer to receive shareholder communications in English, please contact Investor Relations, The Bank of Nova Scotia, 40 Temperance Street, Toronto, Ontario, Canada, M5H 0B4. Please supply the mailing label you received, if possible, so we may adjust our records.SOURCE Scotiabank

Original: La Banque Scotia annonce les résultats de son premier trimestre

Scotiabank reports first quarter resultsFebruary 24, 2026 6:15 AM
PR Newswire (Canada)

All amounts are in Canadian dollars and are based on our unaudited Interim Condensed Consolidated Financial Statements for the quarter ended January 31, 2026 and related notes prepared in accordance with International Financial Reporting Standards (IFRS) as issued by the International Accounting Standards Board (IASB), unless otherwise noted. Our complete First Quarter 2026 Report to Shareholders, including our unaudited interim financial statements for the period ended January 31, 2026, can also be found on the SEDAR+ website at www.sedarplus.ca and on the EDGAR section of the SEC's website at www.sec.gov. Supplementary Financial Information is also available, together with the First Quarter 2026 Report to Shareholders on the Investor Relations page at www.scotiabank.com.First Quarter 2026 Highlights on a Reported Basis
(versus Q1 2025)First Quarter 2026 Highlights on an Adjusted Basis(1)
(versus Q1 2025) Net income of $2,299 million, compared to $993 million (prior year included an impairment loss of $1,355 million related to the announced sale of the banking operations in Colombia, Costa Rica and Panama)Earnings per share (diluted) of $1.73, compared to $0.66Return on equity(2) of 11.1%, compared to 5.5%  Net income of $2,695 million, compared to $2,362 million     Earnings per share (diluted) of $2.05, compared to $1.76Return on equity of 13.0%, compared to 11.8% TORONTO, Feb. 24, 2026 /CNW/ - The Bank of Nova Scotia ("Scotiabank") (TSX: BNS) (NYSE: BNS) reported first quarter net income of $2,299 million compared to $993 million in the same period last year. Diluted earnings per share (EPS) were $1.73, compared to $0.66 in the same period a year ago.







Adjusted net income(1) for the first quarter was $2,695 million and diluted EPS(1) was $2.05, up from $1.76 last year. Adjusted return on equity(1) (ROE) was 13% compared to 11.8% a year ago."2026 is off to a strong start for Scotiabank," said Scott Thomson, President and CEO. "The Bank delivered adjusted EPS growth(1) of 16%, adjusted return on equity(1) of 13%, and adjusted positive operating leverage(1) of 4%. We saw earnings growth across all of our business lines this quarter, including in Canadian Banking, where we delivered another quarter of sequential margin expansion, accelerating fee income growth, and positive operating leverage. We are confident that we can deliver on our medium-term objectives in 2027, including a return on equity above 14% – one year ahead of our Investor Day commitments."Canadian Banking delivered earnings of $960 million, up 5% year-over-year, primarily driven by strong revenue growth coupled with disciplined expense management, partly offset by higher provision for credit losses. This resulted in solid positive operating leverage and a year-over-year improvement in ROE of 140 basis points to 18.1%.International Banking generated earnings of $737 million, up 7% year-over-year on the back of margin expansion and strong positive operating leverage. Profitability improved as ROE was 16%, up from 14.2% last year, reflecting the continued execution of our strategy.Global Wealth Management delivered adjusted earnings(1) of $491 million, up 18% year-over-year driven by strong revenue growth from higher mutual fund fees, brokerage revenues, and net interest income across our Canadian and International wealth businesses. Adjusted ROE(1) improved to 17.9% while assets under management(2) grew 10% year-over-year to $436 billion.Global Banking and Markets had a strong start to the year, achieving earnings of $544 million, a 5% increase year-over-year. This performance was driven by strong fee-based revenue growth and robust capital markets activity, partly offset by increased provisions for credit losses and continued investments to support long-term business growth.The Bank reported a Common Equity Tier 1 (CET1) capital ratio(3) of 13.3%._______________________________________________(1)Refer to Non-GAAP Measures section starting on page 5. (2)Refer to page 53 of the Management's Discussion & Analysis in the Bank's First Quarter 2026 Report to Shareholders, available on www.sedarplus.ca, for an explanation of the composition of the measure. Such explanation is incorporated by reference hereto.(3)The regulatory capital ratios are based on Basel III requirements as determined in accordance with OSFI Guideline - Capital Adequacy Requirements.Financial HighlightsReported ResultsFor the three months ended
January 31
October 31
January 31(Unaudited) ($ millions)
2026

2025

2025Operating results







Net interest income$5,582
$5,586
$5,173Non-interest income
4,064

4,217

4,199Total revenue$9,646
$9,803
$9,372Provision for credit losses
1,176

1,113

1,162Non-interest expenses
5,299

5,828

6,491Income tax expense
872

656

726Net income$2,299
$2,206
$993Net income attributable to non-controlling interests in subsidiaries
12

(13)

(154)Net income attributable to equity holders of the Bank$2,287
$2,219
$1,147Preferred shareholders and other equity instrument holders
132

115

122Common shareholders$2,155
$2,104
$1,025Earnings per common share (in dollars)







Basic$1.75
$1.70
$0.82Diluted$1.73
$1.65
$0.66Business Segment Review Canadian Banking Q1 2026 vs Q1 2025Net income attributable to equity holders was $960 million compared to $913 million, an increase of 5%. The increase was driven primarily by higher net interest income and non-interest income, partly offset by higher provision for credit losses.Q1 2026 vs Q4 2025Net income attributable to equity holders was $960 million compared to $941 million, an increase of 2%. The increase was driven primarily by higher net interest income and non-interest income, partly offset by higher provision for credit losses.International Banking Q1 2026 vs Q1 2025Net income attributable to equity holders was $717 million compared to $651 million, an increase of 10%. The increase was driven primarily by lower non-interest expenses and provision for credit losses, as well as the positive impact of foreign currency translation. This was partly offset by higher income taxes, and lower non-interest income and net interest income.Q1 2026 vs Q4 2025Net income attributable to equity holders was $717 million compared to $634 million, an increase of 13%. The increase was driven primarily by lower non-interest expenses and provision for credit losses, as well as higher non-interest income and the positive impact of foreign currency translation. This was partly offset by lower net interest income and higher income taxes.Financial Performance on a Constant Dollar Basis The discussion below on the results of operations is on a constant dollar basis. Under the constant dollar basis, prior period amounts are recalculated using current period average foreign currency rates, which is a non-GAAP financial measure (refer to Non-GAAP Measures starting on page 5). The Bank believes that constant dollar is useful for readers in assessing ongoing business performance without the impact of foreign currency translation and is used by management to assess the performance of the business segment. Ratios are on a reported basis.Q1 2026 vs Q1 2025Net income attributable to equity holders was $717 million compared to $682 million, an increase of 5%. The increase was driven primarily by lower non-interest expenses and provision for credit losses. This was partly offset by lower net interest income and non-interest income, as well as higher income taxes.Q1 2026 vs Q4 2025Net income attributable to equity holders was $717 million compared to $656 million, an increase of 10%. The increase was driven primarily by lower non-interest expenses and provision for credit losses, as well as higher non-interest income. This was partly offset by lower net interest income and higher income taxes.Global Wealth Management Q1 2026 vs Q1 2025Net income attributable to equity holders was $481 million compared to $407 million.  Adjusted net income attributable to equity holders was $488 million compared to $414 million, representing an 18% increase. The increase was due primarily to higher mutual fund fees, brokerage revenues, and net interest income across the Canadian and International wealth businesses. This was partly offset by higher volume-related non-interest expenses.Q1 2026 vs Q4 2025Net income attributable to equity holders was $481 million compared to $447 million. Adjusted net income attributable to equity holders was $488 million compared to $453 million, representing an 8% increase. The increase was due primarily to higher mutual fund fees, brokerage revenues and net interest income, partly offset by higher volume-related non-interest expenses.Global Banking and Markets Q1 2026 vs Q1 2025Net income attributable to equity holders was $545 million compared to $517 million, an increase of $28 million or 5%. The increase was driven primarily by higher non-interest income and net interest income, partly offset by higher non-interest expenses and higher provision for credit losses.Q1 2026 vs Q4 2025Net income attributable to equity holders was $545 million compared to $519 million, an increase of $26 million or 5%. The increase was driven primarily by higher non-interest income and net interest income, partly offset by higher non-interest expenses and higher provision for credit losses.Other Q1 2026 vs Q1 2025Net loss attributable to equity holders was $416 million compared to $1,341 million last year. Included in Q1 2026 non-interest income is a loss of $423 million upon the completion of the sale of the banking operations in Colombia, Costa Rica and Panama. Included in Q1 2025 non-interest expenses is an impairment loss of $1,362 million related to the announced sale of these operations. Adjusted net loss attributable to equity holders was $41 million compared to $177 million last year. The lower loss was driven primarily by higher revenue, partly offset by higher non-interest expenses and taxes. The increase in revenues was driven mainly by higher net interest income related to lower funding costs, and higher revenue from associated corporations primarily related to the KeyCorp investment.   Q1 2026 vs Q4 2025Net loss attributable to equity holders was $416 million compared to $322 million last quarter. Included in Q1 2026 non-interest income is a loss of $423 million upon the completion of the sale of the banking operations in Colombia, Costa Rica and Panama. Included in Q4 2025 non-interest expenses are restructuring and severance provisions of $373 million and legal provisions of $74 million. Adjusted net loss attributable to equity holders was $41 million compared to $34 million last quarter. The higher loss was driven primarily by higher taxes, largely offset by lower expenses and higher revenue.Credit risk Provision for credit lossesQ1 2026 vs Q1 2025The provision for credit losses was $1,176 million compared to $1,162 million, an increase of $14 million. The provision for credit losses ratio increased by one basis point to 61 basis points. The impact of divestitures on the provision for credit loss ratio was a decrease of one basis point.The provision for credit losses on performing loans was $73 million compared to $98 million, a decrease of $25 million. The provision this quarter was primarily related to credit migration impacting Canadian and International Banking portfolios, as well as business growth mainly in the International retail portfolio in Chile and Mexico, partly offset by the impact of improving macroeconomic outlook in Canada.The provision for credit losses on impaired loans was $1,103 million, compared to $1,064 million, an increase of $39 million. The provision for credit losses ratio on impaired loans was 58 basis points, an increase of three basis points. The increase was due primarily to higher formations in Canadian retail and corporate portfolios. This was partly offset by the reduction of $103 million in the International retail portfolio, mainly due to the impact of divestitures.  Q1 2026 vs Q4 2025The provision for credit losses was $1,176 million compared to $1,113 million, an increase of $63 million. The provision for credit losses ratio increased by three basis points to 61 basis points. The impact of divestitures on the provision for credit loss ratio was a decrease of one basis point.The provision for credit losses on performing loans was $73 million compared to $71 million, an increase of $2 million. The provision this quarter was primarily related to credit migration impacting Canadian and International Banking portfolios, as well as business growth mainly in the International retail portfolio in Chile and Mexico, partly offset by the impact of the improving macroeconomic outlook in Canada.The provision for credit losses on impaired loans was $1,103 million compared to $1,042 million, an increase of $61 million. The provision for credit losses ratio on impaired loans was 58 basis points, an increase of four basis points. The increase was due primarily to higher formations in Canadian retail and corporate portfolios. This was partly offset by the reduction of $74 million in the International Banking portfolio due to the impact of divestitures.Allowance for credit losses The total allowance for credit losses as at January 31, 2026 was $7,185 million compared to $7,654 million in the prior quarter. The decrease of $469 is mainly due to the divestitures. The allowance for credit losses ratio was 94 basis points, a decrease of four basis points. The allowance for credit losses for loans was $7,002 million compared to $7,463 in the prior quarter, a decrease of $461 million.The allowance for credit losses on performing loans was lower at $4,715 million compared to $5,122 million compared to last quarter. The allowance for performing loans ratio was 64 basis points, a decrease of four basis points. The decrease was primarily due to divestitures in International Banking portfolio, partly offset by the increase in foreign currency translation of $27 million.The allowance for credit losses on impaired loans was lower at $2,287 million compared to $2,341 million last quarter. The allowance for impaired loans ratio remained unchanged at 30 basis points. The decrease was primarily due to divestitures in the International Banking portfolio, partly offset by higher provisions in Canadian retail and Corporate portfolio in the U.S. and Canada and impact of foreign currency translation of $12 million.Impaired loansGross impaired loans as at January 31, 2026 was $7,248 million compared to $7,244 million last quarter.  The increase was primarily due to new formations in corporate portfolio and the impact of foreign currency translation, partly offset by the impact of divestitures. The gross impaired loan ratio increased two basis points to 95 basis points.Net impaired loans in Canadian Banking were $1,760 million, an increase of $148 million from last quarter, due primarily to higher retail formations. Net impaired loans in International Banking were $2,922 million, a decrease of $240 million from last quarter, mainly due to divestitures. Impaired loans in Global Banking and Markets were $221 million, an increase of $166 million from last quarter due to new formations. Net impaired loans in Global Wealth Management were $58 million, a decrease of $16 million from last quarter. Net impaired loans as a percentage of loans and acceptances increased two basis points to 0.65%.Capital RatiosThe Bank's CET1 capital ratio(1) was 13.3% as at January 31, 2026, an increase of approximately 10 basis points from the prior quarter, due primarily to the impact of earnings less dividends, and the benefit of the sale of Colombia, Costa Rica and Panama subsidiaries, net of the investment in Davivienda Group S.A. This was partly offset by risk-weighted asset growth, model and methodology updates, and share repurchases.The Bank's Tier 1 capital(1) and Total capital ratio(1) were 15.4% and 17.0%, respectively, as at January 31, 2026, representing an increase of approximately 10 basis points for the Tier 1 capital ratio and a 10 basis points decrease in the Total capital ratio from the prior quarter. The increase in the Tier 1 capital ratio was from the above noted impacts to the CET1 ratio and the decrease in the Total capital ratio is mainly due to a decrease in the amounts issued to a third party recognized in Tier 2 capital.The Leverage ratio(1) was 4.4% as at January 31, 2026, a decrease of 10 basis points from prior quarter, primarily from higher leverage exposures.As at January 31, 2026, the CET1, Tier 1, Total capital, and Leverage ratios were well above OSFI's minimum capital ratios. The TLAC and TLAC Leverage ratios(1) were 28.6% and 8.3%, respectively, well above OSFI's minimum requirements._______________________________________________(1)The regulatory ratios and measures are calculated in accordance with the Office of the Superintendent of Financial Institutions (OSFI) Guidelines on Capital Adequacy Requirements, Total Loss Absorbing Capacity and Leverage Requirements.Non-GAAP Measures The Bank uses a number of financial measures and ratios to assess its performance, as well as the performance of its operating segments. Some of these financial measures and ratios are presented on a non-GAAP basis and are not calculated in accordance with Generally Accepted Accounting Principles (GAAP), which are based on International Financial Reporting Standards (IFRS) as issued by the International Accounting Standards Board (IASB), are not defined by GAAP, do not have standardized meanings and therefore might not be comparable to similar financial measures and ratios disclosed by other issuers. The Bank believes that non-GAAP measures and ratios are useful as they provide readers with a better understanding of how management assesses performance. These non-GAAP measures and ratios are used throughout this report and defined below.  Adjusted results and diluted earnings per shareThe following tables present a reconciliation of GAAP reported financial results to non-GAAP adjusted financial results. Management considers both reported and adjusted results and measures useful in assessing underlying ongoing business performance. Adjusted results and measures remove certain specified items from revenue, non-interest expenses, income taxes and non-controlling interests. Presenting results on both a reported basis and adjusted basis allows readers to assess the impact of certain items on results for the periods presented, and to better assess results and trends excluding those items that may not be reflective of ongoing business performance.Reconciliation of reported and adjusted results and diluted earnings per share
For the three months ended
January 31October 31January 31($ millions)202620252025Reported Results





Net interest income$5,582$5,586$5,173Non-interest income
4,064
4,217
4,199Total revenue
9,646
9,803
9,372Provision for credit losses
1,176
1,113
1,162Non-interest expenses
5,299
5,828
6,491Income before taxes
3,171
2,862
1,719Income tax expense
872
656
726Net income$2,299$2,206$993Net income attributable to non-controlling interests in subsidiaries (NCI)
12
(13)
(154)Net income attributable to equity holders
2,287
2,219
1,147Net income attributable to preferred shareholders and other equity instrument holders
132
115
122Net income attributable to common shareholders$2,155$2,104$1,025Adjustments





Adjusting items impacting non-interest income and total revenue (Pre-tax)





(a) Divestitures and wind-down of operations$423$(45)$–(d) Amortization of acquisition-related intangible assets
8
9
–Total non-interest income and total revenue adjusting items (Pre-tax)
431
(36)
–Adjusting items impacting non-interest expenses (Pre-tax)





(a) Divestitures and wind-down of operations
11
57
1,362(b) Restructuring charge and severance provisions
–
373
–(c) Legal provision
–
74
–(d) Amortization of acquisition-related intangible assets
15
16
18Total non-interest expense adjusting items (Pre-tax)
26
520
1,380Total impact of adjusting items on net income before taxes
457
484
1,380Impact of adjusting items on income tax expense





(a) Divestitures and wind-down of operations
(57)
(4)
(7)(b) Restructuring charge and severance provisions
–
(103)
–(c) Legal provision
–
(20)
–(d) Amortization of acquisition-related intangible assets
(4)
(5)
(4)Total impact of adjusting items on income tax expense
(61)
(132)
(11)Total impact of adjusting items on net income$396$352$1,369Impact of adjusting items on NCI
(10)
(53)
(191)Total impact of adjusting items on net income attributable to equity holders$386$299$1,178Adjusted Results





Net interest income$5,582$5,586$5,173Non-interest income
4,495
4,181
4,199Total revenue
10,077
9,767
9,372Provision for credit losses
1,176
1,113
1,162Non-interest expenses
5,273
5,308
5,111Income before taxes
3,628
3,346
3,099Income tax expense
933
788
737Net income$2,695$2,558$2,362Net income attributable to NCI
22
40
37Net income attributable to equity holders
2,673
2,518
2,325Net income attributable to preferred shareholders and other equity instrument holders
132
115
122Net income attributable to common shareholders$2,541$2,403$2,203The Bank's quarterly financial results were adjusted for the following items. These amounts were recorded in the Other operating segment, unless otherwise noted.a)         Divestitures and wind-down of operations In Q1 2026, the Bank recognized a loss of $434 million ($377 million after-tax) upon the completion of the sale of its banking operations in Colombia, Costa Rica and Panama. The loss primarily represents the release of cumulative foreign currency translation losses, inclusive of hedges. In the prior fiscal year, the Bank recognized a total impairment loss of $1,422 million in non-interest expense and a credit of $45 million in non-interest income (collectively $1,342 million after-tax), of which $1,362 million ($1,355 million after-tax) was recognized in Q1 2025, as the operations that were a part of this transaction were designated as held for sale. The changes subsequent to Q1 2025 represented changes in the carrying value of net assets being sold and fair value of shares received less costs to sell, as well as changes in foreign currency. For further details, please refer to Note 19 of the condensed interim consolidated financial statements in the Q1 2026 Quarterly Report to Shareholders.  b)         Restructuring charge and severance provisionsIn Q4 2025, the Bank recorded a restructuring charge and severance provision as well as other related charges of $373 million ($270 million after-tax) primarily related to workforce reductions. These amounts reflect actions taken by the Bank to simplify its organizational structure in Canadian Banking, restructure and right-size Asia operations in Global Banking and Markets and regionalize activities across its international footprint, in line with the Bank's enterprise strategy. For further details, please refer to Note 22 of the audited consolidated financial statements in the 2025 Annual Report.c)         Legal ProvisionIn Q4 2025, the Bank recognized a legal provision of $74 million ($54 million after-tax) related to several civil and other litigation matters.d)         Amortization of acquisition-related intangible assetsThese costs relate to the amortization of intangible assets recognized upon the acquisition of businesses, excluding software. The costs are recorded in non-interest expenses – depreciation and amortization for the Canadian Banking, International Banking and Global Wealth Management operating segments, and non-interest income – net income from investments in associated corporations for the Other operating segment.Reconciliation of reported and adjusted diluted earnings per share
For the three months ended
January 31October 31January 31($ millions)202620252025Reported Results





Net income attributable to common shareholders$2,155$2,104$1,025Dilutive impact of share-based payment options and others
(9)
(45)
(196)Net income attributable to common shareholders (diluted)$2,146$2,059$829Weighted average number of diluted common shares outstanding (millions)
1,238
1,245
1,250Diluted earnings per common share (in dollars)$1.73$1.65$0.66Adjusted Results





Net income attributable to common shareholders$2,155$2,104$1,025Impact of adjusting items on net income attributable to common shareholders(1)
386
299
1,178Adjusted net income attributable to common shareholders$2,541$2,403$2,203Dilutive impact of share-based payment options and others
1
5
(7)Adjusted net income attributable to common shareholders (diluted)$2,542$2,408$2,196Weighted average number of diluted common shares outstanding (millions)
1,238
1,245
1,250Adjusted diluted earnings per common share (in dollars)$2.05$1.93$1.76Impact of adjustments on diluted earnings per share (in dollars)$0.32$0.28$1.10(1) Refer to table on page 6.Reconciliation of reported and adjusted results by business line
For the three months ended January 31, 2026?¹?


GlobalGlobal


CanadianInternationalWealthBanking and

($ millions)BankingBankingManagementMarketsOtherTotalReported net income (loss)$960$737$484$544$(426)$2,299Net income attributable to non-controlling interests in











subsidiaries (NCI)
–
20
3
(1)
(10)
12Reported net income attributable to equity holders
960
717
481
545
(416)
2,287Reported net income attributable to preferred











shareholders and other equity instrument holders
–
–
–
–
132
132Reported net income attributable to common shareholders$960
717
481$545$(548)$2,155Adjustments:











Adjusting items impacting non-interest income and











total revenue (Pre-tax)











Divestitures and wind-down of operations$–$–$–$–$423$423Amortization of acquisition-related intangible assets
–
–
–
–
8
8Total non-interest income adjustments (Pre-tax)
–
–
–
–
431
431Adjusting items impacting non-interest expenses (Pre-tax)











Divestitures and wind-down of operations
–
–
–
–
11
11Amortization of acquisition-related intangible assets
–
6
9
–
–
15Total non-interest expenses adjustments (Pre-tax)
–
6
9
–
11
26Total impact of adjusting items on net income before taxes
–
6
9
–
442
457Total impact of adjusting items on income tax expense
–
(2)
(2)
–
(57)
(61)Total impact of adjusting items on net income
–
4
7
–
385
396Impact of adjusting items on NCI
–
–
–
–
(10)
(10)Total impact of adjusting items on net income attributable











to equity holders
–
4
7
–
375
386Adjusted net income (loss)$960$741$491$544$(41)$2,695Adjusted net income attributable to equity holders$960$721$488$545$(41)$2,673Adjusted net income attributable to common shareholders$960$721$488$545$(173)$2,541
(1) Refer to Business Segment Review section of the Bank's Q1 2026 Quarterly Report to Shareholders


For the three months ended October 31, 2025?¹?


GlobalGlobal


CanadianInternationalWealthBanking and

($ millions)BankingBankingManagementMarketsOtherTotalReported net income (loss)$941$678$450$519$(382)$2,206Net income attributable to non-controlling interests in











subsidiaries (NCI)
–
44
3
–
(60)
(13)Reported net income attributable to equity holders
941
634
447
519
(322)
2,219Reported net income attributable to preferred











shareholders and other equity instrument holders
–
–
–
–
115
115Reported net income attributable to common shareholders$941$634$447$519$(437)$2,104Adjustments:











Adjusting items impacting non-interest income and











total revenue (Pre-tax)











Divestitures and wind-down of operations
–
–
–
–
(45)
(45)Amortization of acquisition-related intangible assets
–
–
–
–
9
9Total non-interest income adjustments (Pre-tax)
–
–
–
–
(36)
(36)Adjusting items impacting non-interest expenses (Pre-tax)











Divestitures and wind-down of operations
–
–
–
–
57
57Restructuring charge and severance provisions
–
–
–
–
373
373Legal provision
–
–
–
–
74
74Amortization of acquisition-related intangible assets
1
6
9
–
–
16Total non-interest expenses adjustments (Pre-tax)
1
6
9
–
504
520Total impact of adjusting items on net income before taxes
1
6
9
–
468
484Total impact of adjusting items on income tax expense
–
(2)
(3)
–
(127)
(132)Total impact of adjusting items on net income
1
4
6
–
341
352Impact of adjusting items on NCI
–
–
–
–
(53)
(53)Total impact of adjusting items on net income attributable











to equity holders
1
4
6
–
288
299Adjusted net income (loss)$942$682$456$519$(41)$2,558Adjusted net income attributable to equity holders$942$638$453$519$(34)$2,518Adjusted net income attributable to common shareholders$942$638$453$519$(149)$2,403
(1) Refer to Business Segment Review section of the Bank's Q1 2026 Quarterly Report to Shareholders.


For the three months ended January 31, 2025?¹?


GlobalGlobal


CanadianInternationalWealthBanking and

($ millions)BankingBankingManagementMarketsOtherTotalReported net income (loss)$913$686$409$517$(1,532)$993Net income attributable to non-controlling interests in











subsidiaries (NCI)
–
35
2
–
(191)
(154)Reported net income attributable to equity holders
913
651
407
517
(1,341)
1,147Reported net income attributable to preferred











shareholders and other equity instrument holders
–
–
–
–
122
122Reported net income attributable to common shareholders$913$651$407$517$(1,463)$1,025Adjustments:











Adjusting items impacting non-interest expenses (Pre-tax)











Divestitures and wind-down of operations
–
–
–
–
1,362
1,362Amortization of acquisition-related intangible assets
1
8
9
–
–
18Total non-interest expenses adjustments (Pre-tax)
1
8
9
–
1,362
1,380Total impact of adjusting items on net income before taxes
1
8
9
–
1,362
1,380Total impact of adjusting items on income tax expense
–
(2)
(2)
–
(7)
(11)Total impact of adjusting items on net income
1
6
7
–
1,355
1,369Impact of adjusting items on NCI
–
–
–
–
(191)
(191)Total impact of adjusting items on net income attributable











to equity holders
1
6
7
–
1,164
1,178Adjusted net income (loss)$914$692$416$517$(177)$2,362Adjusted net income attributable to equity holders$914$657$414$517$(177)$2,325Adjusted net income attributable to common shareholders$914$657$414$517$(299)$2,203
(1) Refer to Business Segment Review section of the Bank's Q1 2026 Quarterly Report to Shareholders.Reconciliation of International Banking's reported and constant dollar resultsInternational Banking business segment results are analyzed on a constant dollar basis which is a non-GAAP measure. Under the constant dollar basis, prior period amounts are recalculated using current period average foreign currency rates. The following table presents the reconciliation between reported and constant dollar results for International Banking for prior periods. The Bank believes that constant dollar is useful for readers to understand business performance without the impact of foreign currency translation and is used by management to assess the performance of the business segment. Reported ResultsFor the three months ended($ millions)October 31, 2025January 31, 2025

ForeignConstant
ForeignConstant
ReportedexchangedollarReportedexchangedollarNet interest income$2,273$(62)$2,335$2,169$(112)$2,281Non-interest income
778
(27)
805
861
(49)
910Total revenue
3,051
(89)
3,140
3,030
(161)
3,191Provision for credit losses
595
(22)
617
602
(46)
648Non-interest expenses
1,577
(39)
1,616
1,553
(79)
1,632Income before taxes
879
(28)
907
875
(36)
911Income tax expense
201
(6)
207
189
(7)
196Net income$678$(22)$700$686$(29)$715Net income attributable to non-controlling











interests in subsidiaries (NCI)$44$–$44$35$2$33Net income attributable to equity holders of the Bank$634$(22)$656$651$(31)$682Other measures











Average assets ($ billions)$226$(5)$231$229$(9)$238Average liabilities ($ billions)$178$(4)$182$174$(9)$183Return on equity Return on equity is a profitability measure that presents the net income attributable to common shareholders (annualized) as a percentage of average common shareholders' equity.Adjusted return on equity is a non-GAAP ratio which represents adjusted net income attributable to common shareholders (annualized) as a percentage of average common shareholders' equity.Adjusted return on equity for the operating segments is calculated as a ratio of adjusted net income attributable to common shareholders of the operating segment and the capital attributed. This is a non-GAAP ratio.

For the three months ended January 31, 2026For the three months ended January 31, 2025



Global Global



Global Global



CanadianInternationalWealthBanking and

CanadianInternationalWealthBanking and



($ millions)BankingBankingManagementMarketsOtherTotalBankingBankingManagementMarketsOtherTotalReported























Net income























    attributable























    to common























    shareholders$960$717$481$545$(548)$2,155$913$651$407$517$(1,463)$1,025Total average











common











equity(1)21,09017,83610,81015,12112,43177,28821,63618,19110,18315,3618,70674,077Return on























equity18.1 %16.0 %17.7 %14.3 %
nm(2)11.1 %
16.7 %
14.2 %
15.8 %
13.3 %
nm(2)5.5 %Adjusted(3)























Net income























attributable























to common























shareholders$960$721$488$545$(173)$2,541$914$657$414$517$(299)$2,203Return on























equity18.1 %16.1 %17.9 %14.3 %nm(2)13.0 %
16.7 %
14.3 %
16.1 %
13.3 %nm(2)11.8 %(1) Average amounts calculated using methods intended to approximate the daily average balances for the period.(2) Not meaningful.(3) Refer to table on page 6.Forward-looking statementsFrom time to time, our public communications include oral or written forward-looking statements. Statements of this type are included in this document, and may be included in other filings with Canadian securities regulators or the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC), or in other communications. In addition, representatives of the Bank may include forward-looking statements orally to analysts, investors, the media and others. All such statements are made pursuant to the "safe harbor" provisions of the U.S. Private Securities Litigation Reform Act of 1995 and any applicable Canadian securities legislation. Forward-looking statements may include, but are not limited to, statements made in this document, the Management's Discussion and Analysis in the Bank's 2025 Annual Report under the headings "Outlook" and in other statements regarding the Bank's objectives, strategies to achieve those objectives, the regulatory environment in which the Bank operates, anticipated financial results, and the outlook for the Bank's businesses and for the Canadian, U.S. and global economies. Such statements are typically identified by words or phrases such as "believe," "expect," "aim," "achieve," "foresee," "forecast," "anticipate," "intend," "estimate," "outlook," "seek," "schedule," "plan," "goal," "strive," "target," "project," "commit," "objective," and similar expressions of future or conditional verbs, such as "will," "may," "should," "would," "might," "can" and "could" and positive and negative variations thereof.By their very nature, forward-looking statements require us to make assumptions and are subject to inherent risks and uncertainties, which give rise to the possibility that our predictions, forecasts, projections, expectations or conclusions will not prove to be accurate, that our assumptions may not be correct and that our financial performance objectives, vision and strategic goals will not be achieved.We caution readers not to place undue reliance on these statements as a number of risk factors, many of which are beyond our control and effects of which can be difficult to predict, could cause our actual results to differ materially from the expectations, targets, estimates or intentions expressed in such forward-looking statements.The future outcomes that relate to forward-looking statements may be influenced by many factors, including but not limited to: general economic and market conditions in the countries in which we operate and globally; changes in currency and interest rates; increased funding costs and market volatility due to market illiquidity and competition for funding; the failure of third parties to comply with their obligations to the Bank and its affiliates, including relating to the care and control of information, and other risks arising from the Bank's use of third parties; changes in monetary, fiscal, or economic policy and tax legislation and interpretation; changes in laws and regulations or in supervisory expectations or requirements, including capital, interest rate and liquidity requirements and guidance, and the effect of such changes on funding costs; geopolitical risk (including policies and other changes related to, or affecting, economic or trade matters, including tariffs, countermeasures, tariff mitigation policies and tax-related risks); changes to our credit ratings; the possible effects on our business and the global economy of war, conflicts or terrorist actions and unforeseen consequences arising from such actions; technological changes, including open banking and the use of data and artificial intelligence in our business, and technology resiliency; operational and infrastructure risks; reputational risks; the accuracy and completeness of information the Bank receives on customers and counterparties; the timely development and introduction of new products and services, and the extent to which products or services previously sold by the Bank require the Bank to incur liabilities or absorb losses not contemplated at their origination; our ability to execute our strategic plans, including the successful completion of acquisitions and dispositions, including obtaining regulatory approvals; critical accounting estimates and the effect of changes to accounting standards, rules and interpretations on these estimates; global capital markets activity; the Bank's ability to attract, develop and retain key executives; the evolution of various types of fraud or other criminal behaviour to which the Bank is exposed; anti-money laundering; disruptions or attacks (including cyberattacks) on the Bank's information technology, internet connectivity, network accessibility, or other voice or data communications systems or services, which may result in data breaches, unauthorized access to sensitive information, denial of service and potential incidents of identity theft; increased competition in the geographic and business areas in which we operate, including through internet and mobile banking and non-traditional competitors; exposure related to significant litigation and regulatory matters; environmental, social and governance risks, including climate-related risk, our ability to implement various sustainability-related initiatives (both internally and with our clients and other stakeholders) under expected time frames, and our ability to scale our sustainable-finance products and services; the occurrence of natural and unnatural catastrophic events and claims resulting from such events, including disruptions to public infrastructure, such as transportation, communications, power or water supply; inflationary pressures; global supply-chain disruptions; Canadian housing and household indebtedness; the emergence or continuation of widespread health emergencies or pandemics, including their impact on the local, national or global economies, financial market conditions and the Bank's business, results of operations, financial condition and prospects; and the Bank's anticipation of and success in managing the risks implied by the foregoing. A substantial amount of the Bank's business involves making loans or otherwise committing resources to specific companies, industries or countries. Unforeseen events affecting such borrowers, industries or countries could have a material adverse effect on the Bank's financial results, businesses, financial condition or liquidity. These and other factors may cause the Bank's actual performance to differ materially from that contemplated by forward-looking statements. The Bank cautions that the preceding list is not exhaustive of all possible risk factors and other factors could also adversely affect the Bank's results, for more information, please see the "Risk Management" section of the Bank's 2025 Annual Report, as may be updated by quarterly reports.Material economic assumptions underlying the forward-looking statements contained in this document are set out in the 2025 Annual Report under the headings "Outlook", as updated by quarterly reports. The "Outlook" and "2026 Priorities" sections are based on the Bank's views and the actual outcome is uncertain. Readers should consider the above-noted factors when reviewing these sections. When relying on forward-looking statements to make decisions with respect to the Bank and its securities, investors and others should carefully consider the preceding factors, other uncertainties and potential events.Any forward-looking statements contained in this document represent the views of management only as of the date hereof and are presented for the purpose of assisting the Bank's shareholders and analysts in understanding the Bank's financial position, objectives and priorities, and anticipated financial performance as at and for the periods ended on the dates presented, and may not be appropriate for other purposes. Except as required by law, the Bank does not undertake to update any forward-looking statements, whether written or oral, that may be made from time to time by or on its behalf.Additional information relating to the Bank, including the Bank's Annual Information Form, can be located on the SEDAR+ website at www.sedarplus.ca and on the EDGAR section of the SEC's website at www.sec.gov.Shareholders InformationDividend and Share Purchase PlanScotiabank's Shareholder Dividend and Share Purchase Plan allows common and preferred shareholders to purchase additional common shares by reinvesting their cash dividend without incurring brokerage or administrative fees. As well, eligible shareholders may invest up to $20,000 each fiscal year to purchase additional common shares of the Bank. All administrative costs of the plan are paid by the Bank. For more information on participation in the plan, please contact the transfer agent.WebsiteFor information relating to Scotiabank and its services, visit us at our website: www.scotiabank.com.Conference Call and Web Broadcast The quarterly results conference call will take place on February 24, 2026, at 8:00 am ET and is expected to last approximately one hour. Interested parties are invited to access the call live, in listen-only mode, by telephone at 647-557-5524, or toll-free at 1-888-440-4083 using ID 6343333# (please call shortly before 8:00 am ET). In addition, an audio webcast, with accompanying slide presentation, may be accessed via the Investor Relations page at www.scotiabank.com/investorrelations.Following discussion of the results by Scotiabank executives, there will be a question and answer session. A telephone replay of the conference call will be available from February 24, 2026 to March 3, 2026, by calling 647-362-9199 or 1-800-770-2030 (North America toll-free) and entering the access code 6343333#.Additional InformationInvestors:
Financial Analysts, Portfolio Managers and other Institutional Investors requiring financial information, please contact Investor Relations:
   Scotiabank
   40 Temperance Street, Toronto, Ontario
   Canada M5H 0B4
   Telephone: (416) 775-0798
   E-mail: investor.relations@scotiabank.comGlobal Communications:
   Scotiabank
   40 Temperance Street, Toronto, Ontario
   Canada M5H 0B4
   E-mail: corporate.communications@scotiabank.comShareholders:
For enquiries related to changes in share registration or address, dividend information, lost share certificates, estate transfers, or to advise of duplicate mailings, please contact the Bank's transfer agent:
   Computershare Trust Company of Canada
   320 Bay Street, 14th Floor
   Toronto, Ontario, Canada M5H 4A6
   Telephone: 1-877-982-8767
   E-mail: service@computershare.com    Co-Transfer Agent (USA)
   Computershare Trust Company, N.A.
   Telephone: 1-781-575-2000
   E-mail: service@computershare.com   Street Courier/Address:
   C/O: Shareholder Services
   150 Royall Street
   Canton, MA, USA 02021   Mailing Address:
   PO Box 43078
   Providence, RI, USA 02940-3078   For other shareholder enquiries, please contact the Corporate Secretary's Department:
   Scotiabank
   40 Temperance Street
   Toronto, Ontario, Canada M5H 0B4
   Telephone: (416) 866-3672
   E-mail: corporate.secretary@scotiabank.com Rapport trimestriel disponible en français Le rapport trimestriel et les états financiers de la Banque sont publiés en français et en anglais et distribués aux actionnaires dans la version de leur choix. Si vous préférez que la documentation vous concernant vous soit adressée en français, veuillez en informer Relations avec les investisseurs, La Banque de Nouvelle-Écosse, 40, rue Temperance, Toronto (Ontario), Canada M5H 0B4, en joignant, si possible, l'étiquette d'adresse, afin que nous puissions prendre note du changement.SOURCE Scotiabank

Original: Scotiabank reports first quarter results

Scotiabank Announces Dividend on Outstanding SharesFebruary 24, 2026 6:16 AM
PR Newswire (Canada)

TORONTO, Feb. 24, 2026 /CNW/ - Scotiabank today announced a dividend on the outstanding shares of the Bank, payable April 28, 2026, to shareholders of record at the close of business on April 7, 2026:







Common SharesDividend No. 627 of $1.10 per shareHolders may elect to receive their dividends in common shares of the Bank in lieu of cash dividends, in accordance with the Bank's Shareholder Dividend and Share Purchase Plan (the "Plan"). Under the Plan, the Bank determines whether the additional common shares will be purchased on the open market or issued by the Bank from treasury.As previously announced, until such time as the Bank elects otherwise, the Bank has discontinued the issuance of common shares from treasury under the Plan. Purchases of common shares under the Plan will be made by Computershare Trust Company of Canada, as agent under the Plan, in the secondary market in accordance with the provisions of the Plan. All brokerage commissions or service charges in connection with such purchases will be paid by the Bank.About ScotiabankScotiabank's vision is to be our clients' most trusted financial partner and deliver sustainable, profitable growth. Guided by our purpose: "for every future," we help our clients, their families and their communities achieve success through a broad range of advice, products, and services, including personal and commercial banking, wealth management and private banking, corporate and investment banking, and capital markets. With assets of approximately $1.5 trillion (as at January 31, 2026), Scotiabank is one of the largest banks in North America by assets, and trades on the Toronto Stock Exchange (TSX: BNS) and New York Stock Exchange (NYSE: BNS). For more information, please visit http://www.scotiabank.com and follow us on X @Scotiabank.SOURCE Scotiabank

Original: Scotiabank Announces Dividend on Outstanding Shares

La Banque Scotia annonce le paiement d'un dividende sur ses actions en circulationFebruary 24, 2026 6:16 AM
PR Newswire (Canada)

TORONTO, le 24 févr. 2026 /CNW/ - La Banque Scotia a annoncé aujourd'hui le dividende sur ses actions en circulation. Ce dividende sera payable le 28 avril 2026 aux porteurs d'actions inscrits à la fermeture des bureaux le 7 avril 2026, comme suit :







Actions ordinairesDividende no 627 de 1,10 $ par actionConformément aux dispositions du Régime de dividendes et d'achat d'actions (le « Régime ») de la Banque, les porteurs d'actions peuvent opter pour le paiement de leur dividende sous forme d'actions ordinaires au lieu d'une remise en espèces. Aux termes du Régime, la Banque établit si les actions ordinaires additionnelles seront achetées sur le marché libre ou émises à même son capital autorisé.Comme elle l'avait annoncé précédemment et jusqu'à ce qu'elle en décide autrement, la Banque a mis fin à l'émission de nouvelles actions ordinaires aux termes du Régime. Les achats d'actions ordinaires aux termes du Régime seront effectués dans le marché secondaire par la Société de fiducie Computershare du Canada, à titre d'agent du Régime, conformément aux dispositions du Régime. Tous les frais de courtage et d'administration en lien avec ces achats seront acquittés par la Banque.À propos de la Banque Scotia La Banque Scotia a pour vision d'être le partenaire financier de confiance de sa clientèle et de générer une croissance rentable et durable. Dans l'esprit de sa mission d'entreprise, « pour l'avenir de tous », elle contribue à la réussite de ses clientes et clients, de leur famille et de leur collectivité en offrant des conseils et une vaste gamme de produits et de services, dont des services bancaires aux particuliers, aux entreprises et aux sociétés, des services bancaires privés, d'investissement et de gestion de patrimoine ainsi que des services liés aux marchés des capitaux. La Banque Scotia se classe parmi les banques les plus importantes de l'Amérique du Nord au chapitre des actifs, avec environ 1?500 milliards de dollars canadiens d'actifs au 31 janvier 2026. Les actions de la Banque Scotia sont cotées en bourse à Toronto (TSX : BNS) et à New York (NYSE : BNS). Pour en savoir davantage, veuillez consulter http://www.banquescotia.com et suivre le fil @Scotiabank sur X.SOURCE Scotiabank

Original: La Banque Scotia annonce le paiement d'un dividende sur ses actions en circulation

La Banque Scotia fait un don de 150,000 $ pour soutenir Tumbler Ridge à la suite d'une tragédie nationaleFebruary 12, 2026 5:41 PM
PR Newswire (Canada)

TORONTO, le 12 févr. 2026 /CNW/ - La Banque Scotia fait un don de 150?000?$ à des organisations qui soutiennent les familles et les communautés de la Colombie-Britannique à la suite des événements tragiques survenus à Tumbler Ridge le 10 février.







« Nous avons appris avec consternation les nouvelles en provenance de Tumbler Ridge en Colombie-Britannique, ma province d'origine », a déclaré, Scott Thomson, président et chef de la direction de la Banque Scotia. « De tels événements sont rares, surtout au Canada, et il est déchirant de penser aux répercussions qu'ils auront sur les membres de la communauté locale ainsi que sur l'ensemble des Canadiens et Canadiennes qui partagent leur deuil. À nos clients et clientes, à notre personnel et à toute la population de la Colombie-Britannique, nos pensées vous accompagnent. »
 
La Banque Scotia mettra également en place une campagne interne de jumelage des dons pour les employés qui souhaitent appuyer les communautés de la Colombie-Britannique touchées par cette tragédie.À propos de la Banque ScotiaLa Banque Scotia a pour vision d'être le partenaire financier de confiance de sa clientèle et de générer une croissance rentable et durable. Dans l'esprit de sa mission d'entreprise, « pour l'avenir de tous », elle contribue à la réussite de ses clientes et clients, de leur famille et de leur collectivité en offrant des conseils et une vaste gamme de produits et de services, dont des services bancaires aux particuliers, aux entreprises et aux sociétés, des services bancaires privés, d'investissement et de gestion de patrimoine ainsi que des services liés aux marchés des capitaux. La Banque Scotia se classe parmi les banques les plus importantes de l'Amérique du Nord au chapitre des actifs, avec environ 1?500 milliards de dollars canadiens d'actifs au 31 octobre 2025. Les actions de la Banque Scotia sont cotées en bourse à Toronto (TSX : BNS) et à New York (NYSE : BNS). Pour en savoir davantage, veuillez consulter http://www.banquescotia.com et suivre le fil @Scotiabank sur X.SOURCE Scotiabank

Original: La Banque Scotia fait un don de 150,000 $ pour soutenir Tumbler Ridge à la suite d'une tragédie nationale

Scotiabank donates $150,000 to support Tumbler Ridge following national tragedyFebruary 12, 2026 5:15 PM
PR Newswire (Canada)

TORONTO, Feb. 12, 2026 /CNW/ - Scotiabank is donating $150,000 to organizations that are supporting families and communities in British Columbia following the tragic events in Tumbler Ridge on February 10.







"We are devastated to see the news coming out of Tumbler Ridge, in my own home province of B.C.," said Scott Thomson, President and CEO at Scotiabank. "Events like these are rare, especially in Canada, and it is heart-wrenching to think about the impact this will have on local community members and on all Canadians who are mourning alongside them. To our clients, employees, and everyone in B.C.—our hearts are with you."Scotiabank will also establish an internal matching campaign for employees who wish to support the communities in B.C. who have been affected by this tragedy.About ScotiabankScotiabank's vision is to be our clients' most trusted financial partner and deliver sustainable, profitable growth. Guided by our purpose: "for every future," we help our clients, their families and their communities achieve success through a broad range of advice, products, and services, including personal and commercial banking, wealth management and private banking, corporate and investment banking, and capital markets. With assets of approximately $1.5 trillion (as at October 31, 2025), Scotiabank is one of the largest banks in North America by assets, and trades on the Toronto Stock Exchange (TSX: BNS) and New York Stock Exchange (NYSE: BNS). For more information, please visit http://www.scotiabank.com and follow us on X @Scotiabank.SOURCE Scotiabank

Original: Scotiabank donates $150,000 to support Tumbler Ridge following national tragedy

Scotiabank Introduces Specialized Banking Service for AccountantsFebruary 9, 2026 7:26 AM
PR Newswire (Canada)

TORONTO, Feb. 9, 2026 /CNW/ - Today, Scotiabank announced the launch of its newest specialized banking solution, the Scotiabank Accountant Banking Program1, tailored to meet the unique professional and business needs of Chartered Professional Accountants (CPAs) and practice owners across Canada.







With tax season underway, the program offers a comprehensive, integrated suite of solutions coupled with advice from dedicated specialists to help accountants simplify financial management, allowing them to focus on serving their clients and growing their practice through their busiest time of year.Scotiabank is proud to introduce a leading, comprehensive banking program exclusively designed for accountants. The program recognizes that accounting practices have distinct cash flow cycles and operational needs. It combines preferred pricing and discounts with access to Scotiabank Professional Banking Specialists, who provide tailored advice and support the unique needs of accountants."We understand that for accountants, time is one of the most valuable assets, particularly during tax season. Whether they are managing day-to-day transactions or supporting clients with complex advisory work, efficiency and trusted advice are critical," said Pouya Zangeneh, Senior Vice President, Business Banking at Scotiabank. "This program is the first of its kind at Scotiabank built specifically for accountants to meet their banking needs so they can concentrate on what they do best, serving clients and building their practice."Tailored Benefits for AccountantsThe Scotiabank Accountant Banking Program delivers specific, high-value benefits designed to reduce overhead and simplify day-to-day operations through a dedicated, specialized advisor who understands the unique needs of accountants.Operating cost savings: Full monthly fee waiver on the Select Account for business, Plan B2 and preferred rates for payments on Visa*, Mastercard®* and Interac† fees through Chase Payment Solutions.3, *†Growth financing: Preferred lending rates4 to support practice growth.Expense management: First year annual fee waiver5 for the Scotiabank Passport® Visa Infinite Business* Card, ideal for managing business expenses and earning rewards.Digital efficiency: Six months of free online banking with ScotiaConnect® Digital Banking.6Beyond Banking value: Exclusive partner offers with CFIB, TELUS Business and more.Scotiabank client Jing Liu, CPA owner of Avenue Tax Professional Corporation in Burlington, Ontario, worked closely with Scotiabank as she strategically grew her business through acquisition. Jing accessed a holistic banking solution that included term loan financing to support her acquisitions, as well as business accounts, operating lines of credit, and business credit cards for Avenue Tax Professional Corporation's day-to-day operating needs.Scotiabank invites all designated accountants to experience the difference that the Scotiabank Accountant Banking Program can make. With a strong foundation providing financial solutions to the accounting industry, Scotiabank stands ready to help accountants achieve their financial goals with confidence and ease.To learn more about the Scotiabank Accountant Banking Program visit: scotiabank.com/accountantsAbout ScotiabankScotiabank's vision is to be our clients' most trusted financial partner and deliver sustainable, profitable growth. Guided by our purpose: "for every future," we help our clients, their families and their communities achieve success through a broad range of advice, products, and services, including personal and commercial banking, wealth management and private banking, corporate and investment banking, and capital markets. With assets of approximately $1.5 trillion (as at October 31, 2025), Scotiabank is one of the largest banks in North America by assets, and trades on the Toronto Stock Exchange (TSX: BNS) and New York Stock Exchange (NYSE: BNS). For more information, please visit http://www.scotiabank.com and follow us on X @Scotiabank.
1 To be eligible for the Scotiabank Accountant Banking Program, you must be a member in good standing of a Chartered Professional Accountant provincial or regional accounting body and hold a Chartered Professional Accountant designation. Continued eligibility for benefits of the Scotiabank Accountant Banking Program is subject to annual verification of client's CPA designation status upon request by Scotiabank.


2 The monthly account fee is waived for eligible accountant clients on one (1) Select Account for business Plan B account ("Account"). The monthly account fee will be waived and will not appear as a charge on your Account provided the Account is open and in good standing at the time of the waiver. All other applicable service charges on the Account will continue to be applied. Maximum one account fee waiver per customer.


3 Merchant Services are provided by Chase Payment Solutions† ("Chase"). Your access to and use of any products and services offered by Chase Payment Solutions is governed solely by their terms and conditions.


4 Subject to credit approval. Preferred rates may vary per applicant and are subject to change. Additional conditions may apply. 
5 Subject to approval. If you open a new Scotiabank Passport Visa Infinite Business credit card account ("Account") you will receive an annual fee waiver for the first year only ("First Year Annual Fee Waiver") as long as you are a Scotia Professional Plan or Scotia Professional Plan Lite customer and provided the Account remains open and in good standing. The Account is considered in good standing if it is not delinquent (past due) or over limit and there is no breach of the Revolving Credit Agreement or any other agreement(s) that applies to the Account. The Account will only receive one First Year Annual Fee Waiver regardless of the number of cardholders on the Account. All other fees and charges applicable to the Account continue to apply. 
6 Customers enrolled in the ScotiaConnect 'Cash Management Zero – Lawyers/Accountants' plan are eligible for a 6-month waiver of all Cash Management Zero Plan related fees, commencing from and including the month of enrollment. Note - Business Tax related fees are exempt from the 6-month fee waiver. After the 6-month waiver period, standard fees apply.All features and benefits of the Scotiabank Accountant Banking Program are effective as of February 9, 2026 and subject to change.
® Registered trademarks of The Bank of Nova Scotia.
† Interac e-Transfer is a registered trademark of Interac Corp. Used under license.
*† Chase Payment Solutions and the Octagon logo are registered trademarks of JPMorgan Chase Bank, N.A.
*Visa Int./ Licensed User.
®1 Mastercard is a registered trademark of Mastercard International Incorporated/ Licensed user.All other trademarks are owned by their respective owners.SOURCE Scotiabank

Original: Scotiabank Introduces Specialized Banking Service for Accountants