AM Best Afirma Ratings de Crédito da Austral Participações S.A. e Suas Subsidiárias
2024年5月16日 - 7:24AM
ビジネスワイヤ(英語)
AM Best afirmou o Financial Strength Rating (FSR, por
suas siglas em inglês) de A- (Excelente) e os Ratings de Crédito de
Emissor de Longo Prazo (ICR de Longo Prazo) de “a-” (Excelente) da
Austral Resseguradora S.A. (Austral Re) e da Austral Seguradora
S.A. Ao mesmo tempo, a AM Best afirmou o ICR de Longo Prazo “bb+”
(Justa) da Austral Participações S.A. (Austral). A perspectiva
desses Ratings de Crédito (ratings) é estável. Todas as empresas
estão domiciliadas no Brasil e, coletivamente, são denominadas
Austral.
Os ratings refletem a solidez do balanço patrimonial da Austral,
avaliados pela AM Best como mais forte, bem como desempenho
operacional adequado, perfil empresarial neutro e gestão de risco
da empresa apropriado.
As perspectivas estáveis são sustentadas pela expectativa da AM
Best de que a avaliação da solidez do balanço patrimonial da
Austral permanecerá no nível mais forte, apoiada pela geração
interna de capital e pela melhoria da modelagem de risco. No final
do ano de 2023, a Austral continuou a apresentar uma estrutura de
capital sólida, conforme demonstrado na sua capitalização ajustada
ao risco avaliada no nível mais forte, conforme medido pelo Índice
de Adequação de Capital da Best (BCAR, por suas siglas em inglês),
juntamente com resultados financeiros e resultados técnicos
positivos para cada uma de suas subsidiárias.
Além disso, a Austral mantém um programa de retrocessão com
contrapartes altamente classificadas, uma vez que continua
dependente do resseguro para fornecer capacidade adicional de
mercado. A AM Best espera que o ambiente de taxas de juros de dois
dígitos do Brasil continue a aumentar a contribuição da receita de
investimento da Austral para seus resultados operacionais, em
comparação com os últimos anos, potencialmente ajudando no
crescimento do patrimônio líquido. Embora um ambiente de taxas de
juro elevadas possa ser visto geralmente como positivo, a AM Best
reconhece que as elevadas taxas de referência do mercado são uma
consequência de uma economia inflacionária, que por sua vez
contribuiu para a redução das pressões inflacionárias no final do
ano de 2022 e 2023 sem afectar o desempenho do grupo.
A AM Best vê o perfil de negócios da Austral como neutro, ao
mesmo tempo que reconhece os esforços bem-sucedidos do grupo para
criar uma carteira de negócios mais diversificada e uma melhor
distribuição geográfica do risco ao longo do tempo. A Austral
continua a crescer em meio a uma incerteza significativa
inicialmente provocada pela pandemia, ao mesmo tempo em que
constrói sua presença no mercado de (res)seguros na América Latina,
predominantemente subscrevendo energia, fianças e garantias
financeiras (surety), propriedade comercial e acidentes, ramos
marítimos, de aviação e transporte, vida e ramos de (res)seguros de
responsabilidade civil para o segmento comercial de grande e médio
porte.
Contrabalançando parcialmente esses fatores de classificação
positivos está o mercado de (res)seguros altamente competitivo do
Brasil, à medida que as (res)seguradoras nacionais e globais
competem por participação de mercado. Além disso, a Austral deve
continuar a resistir ao impacto negativo dos eventos catastróficos
que ocorreram durante 2023, como o Furacão Otis. A partir de maio
de 2024, o grupo espera superar as inundações ocorridas no Rio
Grande do Sul apoiado por seu prudente programa de retrocessão
implementado com resseguradoras de alta classificação.
Ações de rating negativas poderão ocorrer se a capitalização
ajustada ao risco sofrer impacto adverso de mudanças recentes no
portfólio. Embora ações de rating positivas sejam imprevistas no
curto prazo, um impacto positivo nos ratings poderá ocorrer no
médio prazo se o desempenho operacional da empresa continuar a se
fortalecer e a reduzir sua volatilidade.
Este comunicado de imprensa refere-se às classificações de
crédito que foram publicadas no website da AM Best. Para todas as
informações deste comunicado à imprensa e as suas divulgações
relevantes, incluindo os dados do escritório responsável pela
emissão de cada uma das classificações individuais referenciadas
neste comunicado, por favor visite a Comunicados à Imprensa da AM
Best.
Para obter mais informações sobre o uso e as limitações das
opiniões de classificação de crédito consulte o Guia
para as Classificações de Crédito da Best. Para obter
informações sobre o uso adequado dos Ratings de Crédito da Best,
Avaliações de Desempenho da Best, Avaliações Preliminares de
Crédito da Best e comunicados à imprensa da AM Best, por favor
consulte o Guia para Uso Adequado de Ratings &
Avaliações da AM Best.
AM Best é uma agência global de classificação de crédito,
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na indústria de seguros. Sediada nos Estados Unidos, a empresa faz
negócios em mais de 100 países, com escritórios regionais em
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