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When is the Perfect Time to Buy a Home? 64% of Canadians Say It Doesn't Exist: RBC Home Ownership PollJune 23, 2026 6:11 AM
PR Newswire (Canada) Economic uncertainty making it harder to navigate the marketFinancial trade-offs intensify as buyers adjust to higher living costsRBC provides tailored advice to navigate homebuying and renewal uncertaintyTORONTO, June 23, 2026 /CNW/ - For homebuyers and homeowners, 2026 has become a year of trade-offs, mounting uncertainty and a nagging question: is now the right time to buy? RBC's latest Home Ownership Poll reveals how Canadians are thinking about the market, where confidence is breaking down and where some prospective buyers are seeing opportunity. "Rising costs and shifting economic conditions have made every step of the homebuying journey feel higher-stakes, and the pressure of whether to act is weighing on Canadians," said Janet Boyle, Senior Vice President of Home Equity Finance, RBC. "While the barriers to home ownership have always existed, how they look has shifted. What hasn't changed is the importance of knowing what's right for you, and it starts with having an honest conversation with an expert who knows your full financial picture."Four trends emerged from the data and together they help illustrate where Canadians and prospective buyers stand heading into the second half of 2026:Trend #1: Canadians are divided on the market and whether to act
The housing market looks different depending on where you live, who you ask and how soon they plan to buy. For prospective buyers, uncertainty hasn't disappeared: it just isn't enough to keep them all on the sidelines. The data shows many are interpreting current conditions as a moment to purchase.Key findings:Canadians are divided on market type: Nationally, 27% of respondents see a buyer's market and 36% see a seller's market. Quebec (57%) and Atlantic Canada (52%) are outliers, with majorities in both regions saying it's a seller's market, while B.C. (39%) and Ontario (38%) respondents are most likely to call it a buyer's market.Prospective buyers are far more likely to see a window of opportunity: Among those who intend to purchase a home within two years, 45% say now is the right time, versus just 27% for all Canadians polled. The majority also say lower home prices (58%) and interest rates (54%) will finally allow them to buy their first or next home. More than half (53%) also believe there will only be a small window before prices rise again, while 49% expect interest rates to climb this year — a combination that helps explain why prospective buyers are feeling the pressure to move before conditions shift.First-time home buyers see an opening: Almost two-thirds (63%) say the First-Time Home Buyer GST/HST Rebate will help them buy a home sooner, while 52% believe current market conditions are giving first-time home buyers a chance to finally get into the market.Trend #2: Prospective buyers see the window, but economic uncertainty is weighing on their decision to buy
Economic uncertainty isn't stopping prospective buyers from recognizing the opportunity, but it is clouding their confidence, making an already complex decision harder to navigate.Among those who intend to buy within two years:75% say economic uncertainty is making them more cautious about buying a home72% believe it's the biggest challenge to buying a home67% are worried it will affect their homebuying plans"Many of my clients want to buy a home, but economic uncertainty is making it harder to feel confident about timing," said Brad Evjen, Senior Mortgage Specialist, RBC. "Our focus is to help people understand their options and what they can control, to put a plan into place and to feel as confident as possible when the right opportunity presents itself."Trend #3: Trade-offs surge as cost of living limits savings among buyers
Rising costs are cutting into savings before prospective buyers even reach the trade-off stage, with almost three-quarters (71%) of respondents who intend to buy within two years saying inflation is causing them to save less for a home.Financial trade-offs to reach home ownership have also risen sharply for this group since the start of the year, including the need to:Delay major purchases (69%, up from 54% in January)Postpone/scale back vacations (62%, up from 55% in January)Completely overhaul their spending and saving habits (60%, up from 55% in January)Put some of their retirement savings towards buying a home (53%, up from 49% in January)Among all respondents, 78% believe home ownership requires more sacrifices today than for previous generations and three-quarters (74%) say most buyers will experience some level of financial shock when they purchase their first home.Trend #4: Uncertainty is part of the journey. The right advisor helps you move through it.
Prospective buyers and Canadians approaching mortgage renewal are facing a complex market, and the confidence gap reflects that.Among those intending to purchase a home within the next two years, fewer than half (49%) feel confident making homebuying decisions in today's market, and only a slim majority (56%) say they have the information they need.The same gap exists for homeowners who will be renewing their mortgage within the next two years with just 44% saying they feel confident making decisions about their mortgage. At the same time, while 65% believe their household could absorb any rate increase, nearly one-in-five (18%) admit they have not considered what they could afford if rates rise.Against this backdrop, the appetite for guidance is clear: four-in-five (82%) prospective buyers and homeowners approaching mortgage renewal say expert advice is essential when navigating major home ownership decisions."Today, Canadians are being asked to make one of the largest financial decisions of their lives with a lot of unknowns, and it's normal to feel overwhelmed by it," adds Boyle. "But no one should have to navigate that alone. The right information, the right tools and a plan built around your goals can take a lot of that uncertainty off the table."For buyers navigating today's market, Boyle adds that there are three questions that can help cut through the uncertainty.How do I know when it is the right time to buy a home in today's market?
The right time to buy is when it makes sense for your financial situation. Start by understanding what you can afford, creating a savings plan and thinking about how home ownership fits into your long-term goals. A mortgage pre-approval can clarify your borrowing power and help you act quickly when the right home comes along. An RBC Mortgage Specialist can also help you assess your readiness and build a plan tailored to your situation.How do rising interest rates and home prices affect my decision to buy?
Rising rates increase borrowing costs, which can affect how much you qualify for and what you'll pay each month. Higher home prices mean a larger down payment and mortgage. But market conditions are just one part of the equation. Your income, savings and long-term goals matter just as much. Getting expert advice can help you understand how today's environment affects your options and what makes the most sense for your situation.How do I find the right homebuying and mortgage advice for my situation?
Start with a conversation with a trusted financial partner. RBC Mortgage Specialists work with you one-on-one to understand your goals and your finances, build a plan and recommend mortgage solutions that work for you. Whether you are buying a home or approaching renewal, personalized advice from a trusted expert is a great way to move forward with confidence.RBC resources to help with your homebuying and mortgage renewal journey:A new partnership between REALTOR.ca and RBC brings together trusted homebuying advice and financial education to help Canadians make more confident home ownership decisionsExplore your options and connect with an RBC Mortgage Specialist at RBC MortgagesFind out if you are pre-approved for a mortgage or estimate the value of your home quickly with RBC's Digital Pre-Approval Calculator and Home Value EstimatorFind helpful resources, tools and advice on mortgages, renewals and homebuying at RBC My Money MattersFast Facts: RBC Home Ownership Poll (Selected Findings)"AGREE" RESPONSEINTEND TO
PURCHASE
WITHIN 2 YEARSCANBCABMB/SKONQCATLYou can never really know when the right time is to buy a home67 %64 %70 %63 %67 %64 %61 %64 %Now is the right time to buy 45 %27 %30 %28 %18 %29 %26 %21 %Now is a great time to buy 42 %26 %31 %25 %17 %32 %19 %18 %We only have a small window of time to take advantage of lower house prices53 %39 %41 %41 %43 %44 %29 %39 %Lower home prices will allow me to buy my first or next home58 %34 %42 %37 %33 %34 %28 %36 %Lower interest rates will allow me to buy my first or next home54 %30 %33 %32 %31 %33 %23 %31 %Current market conditions are giving first-time buyers a chance to get into the market46 %30 %30 %26 %29 %37 %19 %25 %Rising costs have made it harder for me to save money79 %76 %78 %77 %78 %77 %68 %85 %Inflation causing me to save less for a home71 %56 %64 %53 %60 %59 %47 %53 %Home ownership requires more sacrifices today than for previous generations 83 %78 %79 %77 %75 %78 %78 %77 %Most buyers experience some level of financial shock when they purchase their first home74 %74 %73 %75 %68 %74 %76 %72 %I have the information I need to make smart homebuying decisions56 %40 %39 %44 %46 %42 %36 %35 %I'm confident making homebuying decisions in today's market49 %28 %34 %33 %33 %29 %32 %25 %Getting expert advice is important when buying a home82 %79 %82 %81 %80 %77 %78 %80 %"TYPE OF MARKET" RESPONSEINTEND TO PURCHASE WITHIN 2 YEARSCANBCABMB/SKONQCATLBuyer's market35 %27 %39 %19 %16 %38 %12 %9 %Seller's market32 %36 %26 %37 %43 %24 %57 %52 %"HIGHER" RESPONSEINTEND TO PURCHASE WITHIN 2 YEARSCANBCABMB/SKONQCATLHome prices will rise this year56 %58 %46 %71 %72 %49 %70 %67 %Interest rates will rise this year49 %50 %47 %56 %53 %53 %44 %52 %ECONOMIC UNCERTAINTY
STATEMENT (% AGREE)INTEND TO PURCHASE WITHIN 2 YEARSCANBCABMB/SKONQCATLBiggest challenge to buying a home72 %66 %69 %67 %72 %64 %65 %65 %Making me more cautious about buying a home75 %57 %64 %54 %52 %58 %52 %62 %Worried it will impact my homebuying plans67 %51 %57 %49 %51 %53 %45 %54 %TRADE-OFFS REQUIRED TO BUY
A HOME (% AGREE)INTEND TO PURCHASE WITHIN 2 YEARSCANBCABMB/SKONQCATLDelay major purchases (car, renovations)69 %56 %65 %63 %56 %61 %39 %56 %Postpone/scale back vacations62 %51 %53 %56 %52 %54 %41 %44 %Completely overhaul spending & saving habits60 %52 %61 %53 %50 %51 %47 %49 %Need a side hustle or second job57 %53 %64 %52 %47 %57 %43 %52 %Retirement savings redirected to home purchase53 %40 %47 %46 %43 %41 %32 %40 %Disclaimer
This news release is intended as general information only and is not to be relied upon as constituting legal, financial or other professional advice. A professional advisor should be consulted regarding your specific situation. The information presented is believed to be factual and up-to-date but we do not guarantee its accuracy and it should not be regarded as a complete analysis of the subjects discussed. All expressions of opinion reflect the judgment of the authors as of the date of publication and are subject to change. No endorsement of any third parties or their advice, opinions, information, products or services is expressly given or implied by Royal Bank of Canada or any of its affiliates.About the RBC 2026 Home Ownership Poll
An online survey of 1,753 Canadians aged 18 to 64 was completed between April 23 and May 3, 2026, using Leger's online panel. Leger's online panel has approximately 400,000 members nationally and has a retention rate of 90 per cent. No margin of error can be associated with a non-probability sample (i.e. a web panel in this case). For comparative purposes, though, a probability sample of 1753 respondents would have a margin of error of ±2.3%, 19 times out of 20.About RBC
Royal Bank of Canada is a global financial institution with a purpose-driven, principles-led approach to delivering leading performance. Our success comes from the 101,000+ employees who leverage their imaginations and insights to bring our vision, values and strategy to life so we can help our clients thrive and communities prosper. As Canada's biggest bank and one of the largest in the world, based on market capitalization, we have a diversified business model with a focus on innovation and providing exceptional experiences to our more than 19 million clients in Canada, the U.S. and 27 other countries. Learn more at rbc.com.We are proud to support a broad range of community initiatives through donations, community investments and employee volunteer activities. See how at rbc.com/peopleandplanet.Media contact:
Matt Trocchi, RBCSOURCE RBC Royal Bank Original: When is the Perfect Time to Buy a Home? 64% of Canadians Say It Doesn't Exist: RBC Home Ownership Poll
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Le moment idéal pour acheter une propriété ? Pour 64 % des Canadiens, il n'existe pas : sondage RBC sur l'accession à la propriétéJune 23, 2026 6:12 AM
PR Newswire (Canada) L'incertitude économique complique davantage les décisions liées au marché immobilier.Les compromis financiers se multiplient alors que les acheteurs s'adaptent à la hausse du coût de la vie.RBC offre des conseils pour aider les Canadiens à composer avec les incertitudes entourant l'achat d'une propriété et le renouvellement de leur prêt hypothécaire. TORONTO, le 23 juin 2026 /CNW/ - Pour les acheteurs et les propriétaires, 2026 est devenue une année de compromis, d'incertitude grandissante et d'une question persistante : est-ce le bon moment pour acheter une propriété ? Le plus récent sondage RBC sur l'accession à la propriété met en lumière la façon dont les Canadiens perçoivent le marché, les facteurs qui ébranlent leur confiance, et les occasions que certains acheteurs potentiels croient entrevoir. « La hausse du coût de la vie et l'évolution des conditions économiques ont rendu chaque étape du parcours d'achat plus déterminante, et la pression entourant le moment opportun pour passer à l'action pèse lourdement sur les Canadiens, affirme Janet Boyle, première vice-présidente, Financement sur valeur nette immobilière, RBC. Les obstacles à l'accession à la propriété ont toujours existé, mais leur nature a évolué. Ce qui n'a pas changé, c'est l'importance de prendre une décision qui correspond à sa situation. Et cela commence par une conversation franche avec un expert qui comprend l'ensemble de votre situation financière. »Quatre grandes tendances se dégagent des résultats du sondage et dressent un portrait de la situation des Canadiens et des acheteurs potentiels à l'aube de la seconde moitié de 2026 :Tendance no 1 : Les Canadiens demeurent divisés quant au meilleur moment pour acheter une propriété
Le marché immobilier ne se présente pas de la même façon d'une région à l'autre, et les perceptions varient selon les personnes interrogées et l'horizon d'achat envisagé. L'incertitude n'a pas disparu, mais elle n'empêche pas tous les acheteurs potentiels d'aller de l'avant. Les données révèlent que bon nombre d'entre eux voient dans les conditions actuelles une occasion d'acheter une propriété.Principaux constats :Les Canadiens sont divisés quant au type de marché qui prévaut. À l'échelle du pays, 27 % des répondants estiment qu'il s'agit d'un marché favorable aux acheteurs, tandis que 36 % y voient un marché favorable aux vendeurs. Le Québec (57 %) et les provinces de l'Atlantique (52 %) se démarquent : dans ces deux régions, une majorité de répondants considèrent qu'il s'agit d'un marché favorable aux vendeurs. À l'inverse, les répondants de la Colombie-Britannique (39 %) et de l'Ontario (38 %) sont les plus nombreux à percevoir les conditions actuelles comme favorables aux acheteurs.Les acheteurs potentiels sont beaucoup plus susceptibles d'y voir une occasion à saisir. Parmi les personnes qui prévoient acheter une propriété au cours des deux prochaines années, 45 % estiment que le moment est propice, comparativement à seulement 27 % de l'ensemble des Canadiens sondés. La majorité d'entre eux affirment également que la baisse des prix des propriétés (58 %) et des taux d'intérêt (54 %) leur permettra enfin d'acheter leur première propriété ou de passer à la suivante. Plus de la moitié (53 %) estiment par ailleurs que cette période favorable sera de courte durée avant que les prix ne repartent à la hausse tandis que 49 % s'attendent à une augmentation des taux d'intérêt cette année. Ces attentes contribuent à expliquer pourquoi les acheteurs potentiels ressentent une pression accrue pour agir avant que les conditions du marché ne changent.Les acheteurs d'une première propriété estiment eux aussi que les conditions leur sont plus favorables. Près des deux tiers d'entre eux (63 %) affirment que le remboursement de la TPS/TVH pour les acheteurs d'une première habitation leur permettra de devenir propriétaires plus rapidement, tandis que 52 % jugent que les conditions actuelles du marché offrent enfin aux acheteurs d'une première propriété la possibilité de faire leur entrée sur le marché.Tendance no 2 : Les acheteurs potentiels perçoivent des occasions, mais l'incertitude économique pèse sur leur décision d'acheter
L'incertitude économique n'empêche pas les acheteurs potentiels de reconnaître les occasions qui se présentent, mais elle ébranle leur confiance et rend une décision déjà complexe encore plus difficile à prendre.Parmi les personnes qui prévoient acheter une propriété au cours des deux prochaines années :75 % affirment que l'incertitude économique les rend plus prudentes à l'égard de l'achat d'une propriété ;72 % considèrent qu'il s'agit du principal obstacle à l'accession à la propriété ;67 % craignent qu'elle ait une incidence sur leurs projets d'achat.« Bon nombre de mes clients souhaitent acheter une propriété, mais l'incertitude économique complique leur décision et rend plus difficile le choix du bon moment pour aller de l'avant, explique Brad Evjen, premier conseiller en prêts hypothécaires, RBC. Notre rôle consiste à aider les gens à comprendre les options qui s'offrent à eux et les aspects qu'ils peuvent maîtriser, afin d'établir un plan et de se sentir aussi confiants que possible lorsque la bonne occasion se présentera. »Tendance no 3 : La hausse du coût de la vie contraint les acheteurs à faire davantage de compromis
La hausse du coût de la vie réduit la capacité d'épargne des acheteurs potentiels bien avant l'étape des compromis financiers. Près des trois quarts (71 %) des répondants qui prévoient acheter une propriété au cours des deux prochaines années affirment que l'inflation réduit leur capacité d'épargne en vue de l'achat d'une propriété.Les compromis financiers consentis pour accéder à la propriété se sont également accentués depuis le début de l'année pour ce groupe. Les répondants sont plus nombreux à devoir :reporter des achats importants (69 %, comparativement à 54 % en janvier) ;reporter leurs vacances ou faire des choix moins coûteux à cet égard (62 %, contre 55 % en janvier) ;revoir en profondeur leurs habitudes de dépenses et d'épargne (60 %, contre 55 % en janvier) ;affecter une partie de leur épargne-retraite à l'achat d'une propriété (53 %, comparativement à 49 % en janvier).Parmi l'ensemble des répondants, 78 % estiment qu'accéder à la propriété exige aujourd'hui davantage de sacrifices que pour les générations précédentes, et près des trois quarts (74 %) croient que la plupart des acheteurs subiront un certain choc financier lors de l'achat de leur première propriété.Tendance no 4 : Dans un contexte d'incertitude, les Canadiens recherchent des conseils d'experts pour les aider à aller de l'avant.
Les acheteurs potentiels et les Canadiens qui devront renouveler leur prêt hypothécaire au cours des deux prochaines années doivent composer avec un marché complexe, ce qui se reflète dans leur niveau de confiance.Parmi les personnes qui prévoient acheter une propriété au cours des deux prochaines années, moins de la moitié (49 %) se disent confiantes dans leur capacité à prendre des décisions éclairées dans le contexte actuel, et seulement une faible majorité (56 %) estime disposer de l'information nécessaire.Le même constat s'applique aux propriétaires qui renouvelleront leur prêt hypothécaire au cours des deux prochaines années : seulement 44 % affirment avoir confiance dans leur capacité à prendre des décisions concernant leur prêt hypothécaire. Par ailleurs, même si 65 % des répondants estiment que leur ménage serait en mesure d'absorber une hausse des taux d'intérêt, près d'un sur cinq (18 %) admet n'avoir jamais évalué le montant qu'il pourrait se permettre si les taux devaient augmenter.Dans ce contexte, le besoin d'accompagnement est manifeste : quatre acheteurs potentiels et propriétaires qui devront bientôt renouveler leur prêt hypothécaire sur cinq (82 %) estiment qu'il est essentiel de pouvoir compter sur les conseils d'un expert pour prendre d'importantes décisions liées à l'accession à la propriété.« Aujourd'hui, les Canadiens doivent prendre l'une des décisions financières les plus importantes de leur vie dans un contexte marqué par de nombreuses inconnues, et il est tout à fait normal de se sentir dépassé, ajoute Mme Boyle. Mais personne ne devrait avoir à composer seul avec cette incertitude. L'accès à la bonne information, aux bons outils et à un plan adapté à ses objectifs peut grandement contribuer à dissiper une partie de ces incertitudes. »Mme Boyle estime que trois questions peuvent aider les acheteurs qui tentent de s'y retrouver dans le marché actuel à y voir plus clair.Comment savoir si le moment est bien choisi pour acheter une propriété dans le contexte actuel ?
Le bon moment pour acheter une propriété est celui qui correspond à votre situation financière. Commencez par déterminer ce que vous pouvez vous permettre, établissez un plan d'épargne, et réfléchissez à la façon dont l'accession à la propriété s'inscrit dans vos objectifs à long terme. Une préapprobation hypothécaire peut vous donner une meilleure idée de votre capacité d'emprunt et vous permettre d'agir rapidement lorsque la propriété qui vous convient se présente. Un conseiller en prêts hypothécaires RBC peut vous aider à évaluer votre degré de préparation et à élaborer un plan adapté à votre situation.Comment la hausse des taux d'intérêt et des prix des propriétés influence-t-elle ma décision d'acheter ?
La hausse des taux d'intérêt augmente les coûts d'emprunt, ce qui peut avoir une incidence sur le montant auquel vous pourriez être admissible ainsi que sur vos versements mensuels. La hausse des prix des propriétés se traduit également par une mise de fonds et un prêt hypothécaire plus élevés. Mais les conditions du marché ne constituent qu'un facteur parmi d'autres à prendre en considération. Votre revenu, votre épargne et vos objectifs à long terme sont tout aussi importants. Obtenir les conseils d'un expert peut vous aider à déterminer l'incidence du contexte actuel sur les options qui s'offrent à vous et ce qui convient le mieux à votre situation.Comment obtenir des conseils adaptés à ma situation en matière d'achat d'une propriété et de financement hypothécaire ?
La meilleure façon d'y voir plus clair est d'échanger avec un partenaire financier de confiance. Les conseillers en prêts hypothécaires RBC prennent le temps de bien comprendre vos objectifs et votre situation financière afin de vous aider à élaborer un plan et à choisir les solutions hypothécaires qui répondent le mieux à vos besoins. Que vous soyez à la recherche d'une propriété ou que vous approchiez du renouvellement de votre prêt hypothécaire, des conseils personnalisés provenant d'un expert de confiance peuvent vous aider à aller de l'avant en toute confiance.Ressources RBC pour vous accompagner dans votre parcours d'achat et le renouvellement de votre prêt hypothécaire :Un nouveau partenariat entre REALTOR.ca et RBC réunit des conseils fiables sur l'achat d'une propriété et des ressources en littératie financière afin d'aider les Canadiens à prendre des décisions plus éclairées en matière d'accession à la propriété.Découvrez les options qui s'offrent à vous et communiquez avec un conseiller en prêts hypothécaires RBC à Hypothèques RBC.Déterminez si vous êtes admissible à une préapprobation hypothécaire ou obtenez rapidement une estimation de la valeur de votre propriété grâce à la Calculatrice de préapprobation numérique et à l'Estimateur de propriété RBC.Consultez Mes finances d'abord RBC pour accéder à des ressources, à des outils et à des conseils sur les prêts hypothécaires, leur renouvellement et l'achat d'une propriété.En bref : sondage RBC sur l'accession à la propriété (principaux constats) RÉPONSE « D'ACCORD »PRÉVOIT
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DEUX
PROCHAINES
ANNÉESCAN.C.B.Alb.Man.Sask.Ont.Qué.Prov.
Atl.On ne sait jamais vraiment quel est le moment idéal pour acheter une propriété67 %64 %70 %63 %67 %64 %61 %64 %Le moment est propice à l'achat d'une propriété 45 %27 %30 %28 %18 %29 %26 %21 %Le contexte actuel est favorable à l'achat d'une propriété 42 %26 %31 %25 %17 %32 %19 %18 %Je pense qu'il ne reste qu'un petit laps de temps si l'on veut profiter de la baisse des prix des logements53 %39 %41 %41 %43 %44 %29 %39 %La baisse des prix des propriétés me permettra d'acheter ma première propriété ou de réaliser mon prochain projet immobilier58 %34 %42 %37 %33 %34 %28 %36 %La baisse des taux d'intérêt me permettra d'acheter ma première propriété ou de réaliser mon prochain projet immobilier
30 %33 %32 %31 %33 %23 %31 %Les conditions actuelles du marché donnent aux acheteurs d'une première propriété l'occasion de faire leur entrée sur le marché immobilier46 %30 %30 %26 %29 %37 %19 %25 %La hausse du coût de la vie a réduit ma capacité d'épargne79 %76 %78 %77 %78 %77 %68 %85 %L'inflation réduit ma capacité d'épargner en vue de l'achat d'une propriété71 %56 %64 %53 %60 %59 %47 %53 %Accéder à la propriété exige aujourd'hui davantage de sacrifices que par le passé 83 %78 %79 %77 %75 %78 %78 %77 %L'achat d'une première propriété s'accompagne généralement de certains chocs financiers74 %74 %73 %75 %68 %74 %76 %72 %Je dispose de l'information nécessaire pour prendre des décisions éclairées concernant l'achat d'une propriété56 %40 %39 %44 %46 %42 %36 %35 %J'ai confiance en ma capacité à prendre des décisions éclairées en matière d'achat d'une propriété dans le contexte actuel49 %28 %34 %33 %33 %29 %32 %25 %Les conseils d'un expert sont importants lors de l'achat d'une propriété82 %79 %82 %81 %80 %77 %78 %80 %PERCEPTION DU MARCHÉPRÉVOIT
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DEUX
PROCHAINES
ANNÉESCAN.C.-B.Alb.Man.Sask.Ont.Qué.Prov. Atl.Marché favorable aux acheteurs35 %27 %39 %19 %16 %38 %12 %9 %Marché favorable aux vendeurs32 %36 %26 %37 %43 %24 %57 %52 %À LA HAUSSEPRÉVOIT
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DEUX
PROCHAINES
ANNÉESCAN.C.-B.Alb.Man.Sask.Ont.Qué.Prov. Atl.Les prix des propriétés augmenteront cette année56 %58 %46 %71 %72 %49 %70 %67 %Les taux d'intérêt augmenteront cette année49 %50 %47 %56 %53 %53 %44 %52 %INCERTITUDE ÉCONOMIQUE (%
D'ACCORD)PRÉVOIT
ACHETER UNE
PROPRIÉTÉ AU
COURS DES
DEUX
PROCHAINES
ANNÉESCAN.C.B.Alb.Man.Sask.Ont.Qué.Prov.
Atl.Principal obstacle à l'achat d'une propriété72 %66 %69 %67 %72 %64 %65 %65 %M'incite à aborder l'achat d'une propriété avec davantage de prudence75 %57 %64 %54 %52 %58 %52 %62 %Je m'inquiète des répercussions potentielles sur mes projets d'achat d'une propriété67 %51 %57 %49 %51 %53 %45 %54 %COMPROMIS NÉCESSAIRES À
L'ACHAT D'UNE MAISON (%
D'ACCORD)PRÉVOIT
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PROPRIÉTÉ AU
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DEUX
PROCHAINES ANNÉESCAN.C.B.Alb.Man.Sask.Ont.Qué.Prov.
Atl.Reporter des achats importants (voiture, rénovations)69 %56 %65 %63 %56 %61 %39 %56 %Remettre les vacances à plus tard ou en réduire les coûts62 %51 %53 %56 %52 %54 %41 %44 %Revoir en profondeur mes habitudes de dépenses et d'épargne60 %52 %61 %53 %50 %51 %47 %49 %Recourir à un revenu d'appoint ou à un deuxième emploi57 %53 %64 %52 %47 %57 %43 %52 %Puiser dans mon épargne-retraite pour financer l'achat d'une propriété53 %40 %47 %46 %43 %41 %32 %40 %Avis de non-responsabilité
Le présent communiqué vise à offrir des renseignements généraux seulement et n'a pas pour objet de fournir des conseils juridiques ou financiers, ni d'autres conseils professionnels. Veuillez consulter un conseiller professionnel en ce qui concerne votre situation particulière. Les renseignements présentés sont réputés être factuels et à jour, mais nous ne garantissons pas leur exactitude et ils ne devraient pas être considérés comme constituant une analyse exhaustive des sujets abordés. Les opinions exprimées reflètent le jugement de leur auteur à la date de publication et peuvent changer. La Banque Royale du Canada et ses sociétés affiliées ne font pas la promotion, explicitement ou implicitement, des conseils, des avis, des renseignements, des produits ou des services de tiers.L'Enquête RBC 2026 sur les tendances du marché résidentiel
Le sondage a été mené du 23 avril au 3 mai 2026 auprès de 1 753 Canadiens âgés entre 18 et 64 ans par l'intermédiaire du panel en ligne de Léger. À l'échelle nationale, le bassin de répondants en ligne de Léger Opinion comprend environ 400 000 membres, qui sont fidèles à 90 %. Aucune marge d'erreur ne peut être associée à un échantillon non probabiliste (c'est-à-dire un panel en ligne dans ce cas-ci). À des fins de comparaison, un échantillon probabiliste de 1 753 répondants aurait une marge d'erreur de ± 2,3 %, 19 fois sur 20.Aperçu de RBC
La Banque Royale du Canada est une institution financière mondiale définie par sa raison d'être, guidée par des principes et orientée vers l'excellence en matière de rendement. Notre succès est attribuable aux quelque 101 000 employés qui mettent à profit leur créativité et leur savoir-faire pour concrétiser notre vision, nos valeurs et notre stratégie afin que nous puissions contribuer à la prospérité de nos clients et au dynamisme des collectivités. Selon la capitalisation boursière, nous sommes la plus importante banque du Canada et l'une des plus grandes banques du monde. Nous avons adopté un modèle d'affaires diversifié axé sur l'innovation et l'offre d'expériences exceptionnelles à nos plus de 19 millions de clients au Canada, aux États-Unis et dans 27 autres pays. Pour en savoir plus, visitez le site rbc.com.Nous sommes fiers d'appuyer une grande diversité d'initiatives communautaires par des dons, des investissements dans la collectivité et le travail bénévole de nos employés. Pour en savoir plus, visitez le site rbc.com/gensetplanete.Personne-ressource, médias :
Matt Trocchi, RBCSOURCE RBC Banque Royale Original: Le moment idéal pour acheter une propriété ? Pour 64 % des Canadiens, il n'existe pas : sondage RBC sur l'accession à la propriété
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Royal Bank of Canada to repurchase up to 45 million of its common sharesJune 10, 2026 8:17 AM
PR Newswire (Canada) TORONTO, June 10, 2026 /CNW/ - Royal Bank of Canada (the Bank) (TSX: RY) (NYSE: RY) today announced that the Toronto Stock Exchange (TSX) and the Office of the Superintendent of Financial Institutions (OSFI) have approved its normal course issuer bid to purchase, for cancellation, up to 45 million of its common shares. Purchases under the normal course issuer bid may commence on June 12, 2026 and continue until June 11, 2027, when the bid expires, or such earlier date as the Bank may complete its purchases pursuant to the notice of intention filed with the TSX. Purchases may be made through the facilities of the TSX, the New York Stock Exchange and other designated exchanges and alternative Canadian trading systems. The price paid for any such repurchased shares will be the prevailing market price at the time of acquisition.The maximum number of shares that may be repurchased for cancellation represents approximately 3.24% of the 1,389,738,870 common shares issued and outstanding as at May 29, 2026. The amount of purchases on the TSX on any given day will not exceed 886,352 common shares, which is 25% of the average daily trading volume on the TSX for the six months ending May 29, 2026. The average daily trading volume of the Bank's shares on the TSX for that six-month period, calculated in accordance with the rules of the TSX for the purposes of the bid, was 3,545,411 shares.The normal course issuer bid will give the Bank flexibility to manage its capital position while generating shareholder value.The Bank will establish an automatic share purchase plan on June 12, 2026, under which its broker, RBC Dominion Securities Inc., may periodically purchase its common shares pursuant to the bid within a defined set of criteria. The actual number of common shares purchased under the automatic share purchase plan, the timing of purchases, and the price at which the common shares are bought will depend upon future market conditions.The Bank's previous normal course issuer bid for the purchase of 35 million shares commenced on June 12, 2025 and expires on June 11, 2026. As of closing on May 29, 2026, the Bank repurchased 19,168,210 shares under such bid at a volume weighted average price of approximately $215.85 per share. Purchases were made on the open market through the facilities of the TSX, the New York Stock Exchange and/or other designated exchanges and alternative Canadian trading systems.Caution regarding forward-looking statementsThis press release contains forward-looking statements within the meaning of certain securities laws, including the "safe harbour" provisions of the United States Private Securities Litigation Reform Act of 1995 and any applicable Canadian securities legislation, with respect to the Bank's beliefs, plans, expectations and estimates. Forward-looking statements in this press release may include, but are not limited to, statements with respect to the Bank's normal course issuer bid. Forward-looking statements are typically identified by words such as "believe", "expect", "suggest", "seek", "foresee", "forecast", "schedule", "anticipate", "intend", "estimate", "goal", "commit", "target", "objective", "plan", "outlook", "timeline" and "project" and similar expressions of future or conditional verbs such as "will", "may", "might", "should", "could", "can", "would" or negative or grammatical variations thereof.By their very nature, forward-looking statements require us to make assumptions and are subject to inherent risks and uncertainties, both general and specific in nature, which give rise to the possibility that our predictions, forecasts, projections, expectations or conclusions will not prove to be accurate, that our assumptions may not be correct, that the strategic goals and financial performance and other objectives outlined in our forward-looking statements, including statements about the Bank's proposed normal course issuer bid, will not be achieved and that our actual results may differ materially from such predictions, forecasts, projections, expectations or conclusions.We caution readers not to place undue reliance on our forward-looking statements as a number of risk factors could cause our actual results to differ materially from the expectations expressed in such forward-looking statements. These factors – many of which are beyond our control and the effects of which can be difficult to predict – include, but are not limited to: business and economic conditions in the geographic regions in which we operate, Canadian housing and household indebtedness, information technology, cyber and third-party risks, geopolitical uncertainty (including risks associated with the conflict in the Middle East), environmental and social risk, digital disruption and innovation, privacy and data related risks, regulatory changes, culture and conduct risks, credit, market, liquidity and funding, insurance, operational, compliance, reputation and strategic risks, other risks discussed in the risk sections of our 2025 Annual Report and the Risk management section of our Q2 2026 Report to Shareholders, including legal and regulatory environment risk, the effects of changes in government fiscal, monetary and other policies and tax risk and transparency, risks associated with escalating trade tensions, including protectionist trade policies such as the imposition of tariffs, risks associated with the adoption of emerging technologies, such as cloud computing, artificial intelligence (AI), including generative AI, and robotics, fraud risk and our ability to anticipate and successfully manage risks arising from all of the foregoing factors. Additional factors that could cause actual results to differ materially from the expectations in such forward-looking statements can be found in the risk sections of our 2025 Annual Report and the Risk management section of our Q2 2026 Report to Shareholders, as may be updated by subsequent quarterly reports.We caution that the foregoing list of risk factors is not exhaustive and other factors could also adversely affect our results. When relying on our forward-looking statements to make decisions with respect to us, investors and others should carefully consider the foregoing factors and other uncertainties and potential events, as well as the inherent uncertainty of forward-looking statements. Material economic assumptions underlying the forward-looking statements contained in this press release are set out in the Economic, market and regulatory review and outlook section and for each business segment under the Strategic priorities and Outlook headings in our2025 Annual Report, as updated by the Economic, market and regulatory review and outlook section of our Q2 2026 Report to Shareholders. Such sections may be updated by subsequent quarterly reports.Any forward-looking statements contained in this press release represent the views of the Bank only as of the date hereof, and except as required by law, the Bank does not undertake to update any forward-looking statement, whether written or oral, that may be made from time to time by us or on our behalf.Investor Contact:
Asim Imran, Investor Relations, 416-955-7804Media Contact:
Gillian McArdle, Financial Communications, 416-842-4231SOURCE Royal Bank of Canada Original: Royal Bank of Canada to repurchase up to 45 million of its common shares
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La Banque Royale du Canada rachètera jusqu'à 45 millions de ses actions ordinairesJune 10, 2026 8:18 AM
PR Newswire (Canada) TORONTO, le 10 juin 2026 /CNW/ - La Banque Royale du Canada (la Banque) (TSX: RY) (NYSE: RY) a annoncé aujourd'hui avoir reçu l'approbation de la Bourse de Toronto (TSX) et du Bureau du surintendant des institutions financières (BSIF) pour lancer une offre publique de rachat dans le cours normal des activités et racheter, en vue de les annuler, jusqu'à 45 millions de ses actions ordinaires. Les rachats pourront débuter le 12 juin 2026 et se poursuivre jusqu'au 11 juin 2027, date d'expiration de cette offre de rachat, ou jusqu'à une date antérieure si la Banque termine plus tôt ses rachats conformément à l'avis d'intention déposé auprès de la Bourse de Toronto. Ils pourront être effectués par l'intermédiaire de la Bourse de Toronto (TSX), de la Bourse de New York (NYSE), et d'autres bourses et systèmes de négociation canadiens désignés. Les actions seront rachetées à leur cours au moment du rachat.Le nombre maximal d'actions pouvant être rachetées aux fins d'annulation représente environ 3,24 % des 1 389 738 870 actions ordinaires en circulation au 29 mai 2026. Le nombre de rachats à la Bourse de Toronto dans une même journée ne dépassera pas 886 352 actions ordinaires, soit 25 % du volume moyen des opérations quotidiennes sur les actions de la Banque à la Bourse de Toronto pour le semestre terminé le 29 mai 2026. Le volume moyen des opérations quotidiennes sur les actions de la Banque au TSX pour ce semestre, calculé selon les règlements du TSX aux fins de l'offre publique de rachat, était de 3 545 411 actions.L'offre publique de rachat dans le cours normal des activités donnera à la Banque la souplesse nécessaire pour gérer son capital tout en créant de la valeur pour les actionnaires.Le 12 juin 2026, la Banque établira un régime d'achat automatique d'actions aux termes duquel son courtier, RBC Dominion valeurs mobilières Inc., pourrait, selon un ensemble de critères définis, acheter périodiquement ses actions ordinaires conformément à l'offre de rachat. Le nombre réel d'actions ordinaires achetées dans le cadre du régime d'achat automatique d'actions, le moment des achats et le prix auquel les actions ordinaires sont achetées dépendront des conditions futures du marché.La précédente offre publique de rachat dans le cours normal des activités de la Banque, qui portait sur le rachat de 35 millions d'actions, a débuté le 12 juin 2025 et prend fin le 11 juin 2026. Lors de la conclusion de l'opération, le 29 mai 2026, la Banque a racheté 19 168 210 actions dans le cadre de cette offre à un prix moyen pondéré en fonction des volumes d'environ 215,85 $ par action. Les achats ont été effectués sur le marché libre par l'intermédiaire de la Bourse de Toronto (TSX), de la Bourse de New York (NYSE), et d'autres bourses et systèmes de négociation canadiens désignés.Mise en garde concernant les déclarations prospectivesLe présent communiqué contient des déclarations prospectives au sens de certaines lois sur les valeurs mobilières, y compris les « règles d'exonération » (safe harbor) de la Private Securities Litigation Reform Act of 1995 des États-Unis et des lois canadiennes sur les valeurs mobilières applicables, en ce qui a trait aux croyances, aux projets, aux attentes et aux estimations de la Banque. Ces déclarations prospectives comprennent notamment des déclarations concernant l'offre publique de rachat dans le cours normal des activités de la Banque. Les mots « croire », « s'attendre à », « suggérer », « chercher », « viser », « prévoir », « se proposer », « estimer », « objectif », « planifier », « s'efforcer de », « cible », « perspective », « échéancier » et « projet », de même que l'emploi du futur ou du conditionnel ainsi que de mots et d'expressions semblables, y compris sous leur forme négative et toutes leurs variantes grammaticales, dénotent généralement des déclarations prospectives.De par leur nature même, les déclarations prospectives nous obligent à formuler des hypothèses et font l'objet d'incertitudes et de risques intrinsèques, généraux et particuliers, qui donnent lieu à la possibilité que nos prédictions, prévisions, projections, attentes et conclusions se révèlent inexactes et que nos hypothèses soient incorrectes ; que nos objectifs stratégiques, notre rendement financier et autres objectifs énoncés dans nos déclarations prospectives, y compris les déclarations relatives à l'offre publique de rachat dans le cours normal des activités de la Banque, ne se matérialisent pas ; et que nos résultats réels diffèrent de façon significative de ces prédictions, prévisions, projections, attentes ou conclusions.Nous recommandons aux lecteurs de ne pas accorder entièrement foi à nos déclarations prospectives, car un certain nombre de facteurs importants peuvent conduire les résultats réels à différer considérablement de ceux énoncés dans ces déclarations prospectives. Ces facteurs, dont bon nombre sont indépendants de notre volonté et dont les effets sont difficiles à prévoir, comprennent notamment la conjoncture économique et commerciale dans les régions où nous exerçons nos activités, le marché de l'habitation et l'endettement des ménages au Canada, la technologie de l'information, les cyberrisques et risques de tiers, l'incertitude géopolitique (y compris les risques liés au conflit au Moyen-Orient), les risques environnementaux et sociaux, la perturbation et l'innovation numériques, les risques liés à la protection des renseignements personnels et aux données, les changements réglementaires, les risques liés à la culture et à la conduite des affaires, au crédit, aux marchés, à la liquidité et au financement, aux assurances, aux opérations, à la conformité, à la réputation et les risques stratégiques, d'autres risques abordés dans les sections portant sur les risques de notre Rapport annuel 2025 et dans la section « Gestion des risques » de notre Rapport aux actionnaires du deuxième trimestre 2026, notamment les risques liés au contexte légal et réglementaire et les effets des changements apportés aux politiques budgétaires, monétaires et fiscales, à la transparence, les risques associés à l'escalade des tensions commerciales, y compris les politiques commerciales protectionnistes telles que l'imposition des droits de douane, les risques associés à l'adoption des technologies émergentes, comme l'infonuagique, l'intelligence artificielle (IA), y compris l'IA générative, et la robotique, le risque de fraude, ainsi que notre capacité à prévoir et à gérer efficacement les risques découlant de tous ces facteurs. Les autres facteurs susceptibles d'entraîner des résultats réels sensiblement différents des attentes exprimées dans ces déclarations prospectives sont exposés dans les sections portant sur le risque de notre Rapport annuel 2025 et dans la section sur la gestion du risque de notre Rapport trimestriel aux actionnaires pour le deuxième trimestre de 2026, lesquelles peuvent être mises à jour dans les rapports trimestriels subséquents.Nous avertissons nos lecteurs que la liste susmentionnée de facteurs de risque n'est pas exhaustive et que d'autres facteurs pourraient également avoir une incidence défavorable sur nos résultats. Les investisseurs et autres personnes qui se fient à nos déclarations prospectives pour prendre des décisions ayant trait à la Banque Royale du Canada doivent bien tenir compte de ces facteurs et d'autres incertitudes et événements potentiels, ainsi que l'incertitude inhérente aux déclarations prospectives. Les hypothèses économiques importantes qui sous-tendent les déclarations prospectives contenues dans le présent communiqué sont présentées à la rubrique « Examen de la conjoncture économique, des marchés et du contexte réglementaire et perspectives » et, pour chacun de nos secteurs d'exploitation, aux rubriques « Priorités stratégiques » et « Perspectives » de notre Rapport annuel 2025, et mises à jour à la rubrique « Examen de la conjoncture économique, des marchés et du contexte réglementaire et perspectives » de notre Rapport trimestriel aux actionnaires pour le deuxième trimestre de 2026. Ces sections peuvent être mises à jour dans les rapports trimestriels subséquents.Toute déclaration prospective contenue dans le présent communiqué représente l'opinion de la Banque uniquement à la date des présentes. Sauf si la loi l'exige, la Banque ne s'engage pas à mettre à jour quelque déclaration prospective que ce soit, écrite ou verbale, qu'elle peut faire ou qui peut être faite pour son compte à l'occasion.Personne-ressource, investisseurs :
Asim Imran, Relations avec les investisseurs 416 955-7804Personne-ressource, médias :
Gillian McArdle, Communications financières, 416 842-4231SOURCE Banque Royale du Canada Original: La Banque Royale du Canada rachètera jusqu'à 45 millions de ses actions ordinaires
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RBC Global Asset Management Expands Alternative Product Set with Launch of New Interval FundJune 8, 2026 11:00 AM
PR Newswire (US) New fund to offer investors access to CLOsMINNEAPOLIS, MN, June 8, 2026 /PRNewswire/ - RBC Global Asset Management (U.S.) Inc. ("RBC GAM-U.S.") today announced the launch of the RBC BlueBay Enhanced Income Fund ("the Fund"), a closed-end interval fund providing U.S. investors with access to alternative credit markets through collateralized loan obligations ("CLOs"). The Fund is an actively managed portfolio primarily investing in equity and junior debt tranches of CLOs, with the flexibility to invest in other structured credit securities. CLO tranches are bond securities backed by a pool of corporate loans with BB and B credit ratings. Regionally, the Fund will focus predominantly on the U.S. market but may also allocate investments to European CLOs. Equity and junior debt tranches have higher return potential and greater complexity, making them more likely to be classified as alternative investments. The Fund expands RBC GAM's alternative investment product offering to intermediary and retail investors."We're proud to bring the alternative investment experience of our BlueBay fixed income platform to investors in a structure seeking to provide total return primarily consisting of income," said Donald Sanya, CEO of RBC Global Asset Management-U.S. "Alternative assets have long been an important source of yield and diversification for institutional portfolios, and this fund aims to make that opportunity more accessible to investors in the intermediary and wealth management space. We anticipate continued adoption of semi-liquid vehicle structures such as interval funds and see them as a significant area of growth for our U.S. business."The RBC BlueBay Enhanced Income Fund is managed by portfolio managers Mark Shohet, Ajeet Atwal and Sid Chhabra of BlueBay's Securitized Credit and CLO Management team. The team employs a disciplined, bottom-up investment process focused on credit selection, structural analysis, and risk management."CLO equity has the potential to provide outsized returns across various cycles as it may benefit from widening asset spreads alongside long-term locked up financing costs," said Mark Shohet, BlueBay Portfolio Manager, Structured Credit & CLOs at RBC Global Asset Management. "With the RBC BlueBay Enhanced Income Fund, we are aiming to provide retail investors access to an asset class that has traditionally been reserved for institutional investors."The Fund is expected to be available through select investment platforms. Investors should review the prospectus carefully before investing, as interval funds have unique liquidity characteristics and risks.Destra Capital Advisors LLC will serve as a distribution partner and provide consulting services to RBC GAM.Share ClassCusipTickerRBC BlueBay Enhanced Income Fund, Class A75525V208RIAAXRBC BlueBay Enhanced Income Fund, Class I75525V109RIAEXRBC BlueBay Enhanced Income Fund, Class T75525V307RIITXFor more information about the Fund, please visit our webpage: RBC BlueBay Enhanced Income Fund.About RBC
Royal Bank of Canada is a global financial institution with a purpose-driven, principles-led approach to delivering leading performance. Our success comes from the 101,000+ employees who leverage their imaginations and insights to bring our vision, values and strategy to life so we can help our clients thrive and communities prosper. As Canada's biggest bank and one of the largest in the world, based on market capitalization, we have a diversified business model with a focus on innovation and providing exceptional experiences to our more than 19 million clients in Canada, the U.S. and 27 other countries. Learn more at rbc.com.?We are proud to support a broad range of community initiatives through donations, community investments and employee volunteer activities. See how at rbc.com/peopleandplanet.About RBC Global Asset Management
RBC Global Asset Management (RBC GAM) is the asset management division of Royal Bank of Canada (RBC). RBC GAM is a provider of global investment management services and solutions to institutional, high-net-worth and individual investors through separate accounts, pooled funds, mutual funds, hedge funds, exchange-traded funds and specialty investment strategies. RBC Funds, BlueBay Funds, PH&N Funds and RBC ETFs are offered by RBC Global Asset Management Inc. (RBC GAM Inc.) and distributed through authorized dealers in Canada. The RBC GAM group of companies, which includes RBC GAM Inc. (including PH&N Institutional), manage more than $572 billion USD in assets and have approximately 1,600 employees located across Canada, the United States, Europe and Asia.For more information, please contact: Tony Catinella, RBC Global Asset Management Corporate Communications, 617-763-7232Diversification does not assure a profit, nor does it protect against a loss. Bond ratings are grades given to bonds that indicate their credit quality as determined by private independent rating services such as Standard & Poor's, Moody's and Fitch. These firms evaluate a bond issuer's financial strength, or its ability to pay a bond's principal and interest in a timely fashion. Ratings are expressed as letters ranging from 'AAA', which is the highest grade, to 'D', which is the lowest grade.Before investing, you should consider carefully a fund's investment objectives, risks, charges, and expenses. This and other information is in the prospectus or summary prospectus, which you can view by visiting https://dfinview.com/usrbcgam or request by calling 800.422.2766. Please read the prospectus carefully before investing.Investing in Shares involves a high degree of risk. The Fund should be considered a speculative investment that entails substantial risks, and prospective investors should invest in the Fund only if they can sustain a complete loss of their investment. An investment in the Fund is subject to, among others, the following risks:There is not expected to be any secondary trading market in the Shares.Unlike an investor in many closed-end funds, a shareholder should not expect to be able to sell their Shares regardless of how the Fund performs. An investment in the Fund is considered illiquid.Unlike many closed-end funds, the Shares are not listed on any securities exchange. The Fund intends to provide liquidity through quarterly offers to repurchase a limited amount of the Fund's Shares (at least 5%).There is no assurance that monthly distributions paid by the Fund will be maintained at a certain level or that dividends will be paid at all.The Fund's distributions may be funded from unlimited amounts of offering proceeds or borrowings, which may constitute a return of capital and reduce the amount of capital available to the Fund for investment. Any capital returned to shareholders through distributions will be distributed after payment of fees and expenses.A return of capital to shareholders is a return of a portion of their original investment in the Fund, thereby reducing the tax basis of their investment. As a result from such reduction in tax basis, shareholders may be subject to tax in connection with the sale of Fund Shares, even if such Shares are sold at a loss relative to the shareholder's original investment.The Fund is a non-diversified, closed-end management investment company with limited operating history. As such, prospective investors have a limited track record and history on which to base their investment decision in this Fund. The Fund is designed primarily for long-term investors and is not intended to be a trading vehicle. An investor should not invest in the Fund if the investor needs a liquid investment. Closed-end funds differ from open-end management investment companies (commonly known as mutual funds) in that investors in a closed-end fund do not have the right to redeem their shares on a daily basis at a price based on NAV. CLOs and other structured finance securities are generally backed by a pool of credit-related assets that serve as collateral. Accordingly, CLO and structured finance securities present risks similar to those of other types of credit investments, including default (credit), interest rate and prepayment risks. CLO equity and junior debt securities are subject to increased risks of default relative to the holders of superior priority interests in the same CLO. Derivative instruments in which the Fund may invest may be volatile and involve various risks different from, and in certain cases greater than, the risks presented by other instruments.RBC Global Asset Management (U.S.) Inc. is the adviser for the RBC Funds. The Funds are distributed by Quasar Distributors, LLC. Securities are offered through RBC Wealth Management, a division of RBC Capital Markets, LLC, member NYSE/FINRA/SIPC. View original content to download multimedia:https://www.prnewswire.com/news-releases/rbc-global-asset-management-expands-alternative-product-set-with-launch-of-new-interval-fund-302793294.htmlSOURCE RBC Global Asset Management (U.S.) Original: RBC Global Asset Management Expands Alternative Product Set with Launch of New Interval Fund
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RBC announces expansion of Vancouver banking and innovation hubMay 29, 2026 9:01 AM
PR Newswire (Canada) Supported by 1,000 high-quality jobs in B.C., the hub will help advance RBC's AI ambitionsVANCOUVER, BC, May 29, 2026 /CNW/ - Royal Bank of Canada (TSX: RY) (NYSE: RY) RBC today announced plans to grow its presence in British Columbia by expanding the Vancouver banking and innovation hub. Since its opening last November, the hub has contributed to the city's vibrant tech ecosystem, offering meaningful employment in high-demand technology fields and commercial banking. It expands RBC's current Vancouver Borealis AI hub, and integrates AI capabilities across cloud, cyber, digital and analytics to accelerate innovation. RBC recently announced its goal to achieve $700 million to $1 billion in enterprise value generated from AI-driven benefits by 2027 and has several use cases, all designed in a responsible way that meets regulatory requirements and keeps employee and client data safe. The hub will also serve key client groups within the bank's commercial banking business."RBC is building a more globally connected bank, and expanding our presence in British Columbia represents a tremendous opportunity for strategic growth and innovation," said Martin Thibodeau, RBC Regional President, British Columbia. "The hub helps connect Canadian business to international markets and opportunities, including in the thriving Indo-Pacific region, while helping us better serve global clients looking to invest and grow in Canada. We're excited to continue to bring transformational technology, enhanced client capabilities, real-time support and expanded employment opportunities to the province."Located downtown, the Vancouver hub is expanding from 350 employees currently to 600 employees by the end of the year. By 2029, RBC's goal is to have 1,000 quality jobs supporting the hub across the province, with 440 of those being net new roles.Helping build Vancouver's tech ecosystem
"Vancouver's rich talent base, west coast location, world-class academic institutions and the province's commitment to growing its emerging tech sector makes it the perfect choice for our innovation hub," said Naim Kazmi, Group Head, Technology and Operations, RBC. "By bringing new tech jobs in high demand areas, we hope to play a strategic role in helping the city continue to build its thriving tech ecosystem."The expanded hub hosts a wide range of positions, including specialized technology roles in high-demand areas including AI and machine learning, cybersecurity and data science and targeted tech support for functional teams. It also includes growth in RBC's Vancouver Borealis team, which is widely recognized for scientific excellence in AI using cutting-edge science to build state-of the-art machine learning products. RBC was ranked #1 in Canada and #3 among 50 global banks for AI maturity in the 2025 Evident AI Index."AI is a generational change and due to our early investments in the space, RBC is well positioned to take advantage of its potential," said Bruce Ross, Group Head, AI. "Our Vancouver teams will play a big role in helping us prioritize and accelerate our strategic AI ambitions at scale and turn that potential into real value for our clients."The Vancouver location is the latest addition to RBC's global network of technology hubs and innovation labs in places like Toronto, Calgary, Montreal, Halifax, Minneapolis, New York and London.Enhanced financial services
The Vancouver hub is also home to teams in commercial banking supporting a wide range of roles from early talent to senior leadership levels. It serves as a centre of expertise on North America's west coast, offering outstanding commercial banking services to RBC clients both locally and globally.For those interested in applying for career opportunities, visit https://jobs.rbc.com/ca/en for more information as roles become available.Caution regarding forward-looking statements
This press release contains forward-looking statements within the meaning of certain securities laws, including the "safe harbour" provisions of the United States Private Securities Litigation Reform Act of 1995 and any applicable Canadian securities legislation, with respect to RBC's current beliefs, plans and expectations regarding future events and strategy. Forward-looking statements in this press release may include, but are not limited to, statements with respect to expectations and goals regarding the Vancouver Banking and Innovation Hub, including in relation to expanded business presence, employment opportunities and financial services offerings, and RBC's goal to generate up to $1 billion in value derived from AI benefits by 2027. Forward-looking statements are typically identified by words such as "believe", "expect", "suggest", "seek", "foresee", "forecast", "schedule", "anticipate", "intend", "estimate", "goal", "commit", "target", "objective", "plan", "outlook", "timeline" and "project" and similar expressions of future or conditional verbs such as "will", "may", "might", "should", "could", "can", "would" or negative or grammatical variations thereof.By their very nature, forward-looking statements require us to make assumptions and are subject to inherent risks and uncertainties, both general and specific in nature, which give rise to the possibility that our predictions, forecasts, projections, expectations or conclusions will not prove to be accurate, that our assumptions may not be correct, that our forward-looking statements, including statements about the Vancouver Banking and Innovation Hub, will not be achieved and that our actual results may differ materially from such predictions, forecasts, projections, expectations or conclusions.We caution readers not to place undue reliance on our forward-looking statements as a number of risk factors could cause our actual results to differ materially from the expectations expressed in such forward-looking statements. These factors – many of which are beyond our control and the effects of which can be difficult to predict – include, but are not limited to: business and economic conditions in the geographic regions in which we operate, Canadian housing and household indebtedness, information technology, cyber and third-party risks, geopolitical uncertainty (including risks associated with escalating conflict in the Middle East), environmental and social risk, digital disruption and innovation, privacy and data related risks, regulatory changes, culture and conduct risks, credit, market, liquidity and funding, insurance, operational, compliance, reputation and strategic risks, other risks discussed in the risk sections of our 2025 Annual Report and the Risk management section of our Q2 2026 Report to Shareholders, including legal and regulatory environment risk, the effects of changes in government fiscal, monetary and other policies and tax risk and transparency, risks associated with escalating trade tensions, including protectionist trade policies such as the imposition of tariffs, risks associated with the adoption of emerging technologies, such as cloud computing, artificial intelligence (AI), including generative AI, and robotics, fraud risk and our ability to anticipate and successfully manage risks arising from all of the foregoing factors. Additional factors that could cause actual results to differ materially from the expectations in such forward-looking statements can be found in the risk sections of our 2025 Annual Report and the Risk management section of our Q2 2026 Report to Shareholders, as may be updated by subsequent quarterly reports.We caution that the foregoing list of risk factors is not exhaustive and other factors could also adversely affect our results. When relying on our forward-looking statements to make decisions with respect to us, investors and others should carefully consider the foregoing factors and other uncertainties and potential events, as well as the inherent uncertainty of forward-looking statements. Material economic assumptions underlying the forward-looking statements contained in this document are set out in the Economic, market and regulatory review and outlook section and for each business segment under the Strategic priorities and Outlook headings in our 2025 Annual Report, as updated by the Economic, market and regulatory review and outlook section of our Q2 2026 Report to Shareholders. Such sections may be updated by subsequent quarterly reports. Any forward-looking statements contained in this document represent the views of management only as of the date hereof, and except as required by law, we do not undertake to update any forward-looking statement, whether written or oral, that may be made from time to time by us or on our behalf.About RBC
Royal Bank of Canada is a global financial institution with a purpose-driven, principles-led approach to delivering leading performance. Our success comes from the 101,000+ employees who leverage their imaginations and insights to bring our vision, values and strategy to life so we can help our clients thrive and communities prosper. As Canada's biggest bank and one of the largest in the world, based on market capitalization, we have a diversified business model with a focus on innovation and providing exceptional experiences to our more than 19 million clients in Canada, the U.S. and 27 other countries. Learn more at rbc.com.?We are proud to support a broad range of community initiatives through donations, community investments and employee volunteer activities. See how at rbc.com/peopleandplanet.All references in this document to websites are inactive textual references and are for your information only.For more information, please contact:
Sarkiss Karayan, RBC Regional Director, Vancouver
Louise Armstrong, Senior Director, Communications, RBC Technology & OperationsSOURCE RBC Original: RBC announces expansion of Vancouver banking and innovation hub
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RBC annonce l'expansion de l'Espace Services bancaires et innovation à VancouverMay 29, 2026 9:02 AM
PR Newswire (Canada) Appuyé par 1 000 emplois de grande qualité en C.-B., l'Espace contribuera à la progression des ambitions de RBC en IAVANCOUVER, BC, le 29 mai 2026 /CNW/ - Banque Royale du Canada (RBC) (TSX: RY) (NYSE: RY) a annoncé aujourd'hui qu'elle prévoit accroître sa présence en Colombie-Britannique en élargissant son Espace Services bancaires et innovation à Vancouver. Depuis son ouverture en novembre dernier, l'Espace a contribué au dynamisme de l'écosystème technologique de la ville en offrant des emplois intéressants dans des domaines technologiques à forte demande et les services bancaires commerciaux. Il étend la plateforme actuelle Vancouver Borealis AI, et intègre les capacités de l'IA dans l'infonuagique, la cybersécurité, le numérique et l'analyse de données afin d'accélérer l'innovation. RBC a récemment annoncé son objectif de générer, d'ici 2027, entre 700 millions et un milliard de dollars en valeur pour l'entreprise grâce à l'IA et a plusieurs cas d'usage, tous conçus de manière responsable, qui respecte les exigences réglementaires et assure la sécurité des données des employés et des clients. La plateforme servira également aux groupes de clients clés des Services bancaires commerciaux de la Banque. « RBC est en train de devenir une banque davantage branchée sur le monde, et l'expansion de sa présence en Colombie-Britannique représente une formidable occasion de croissance et d'innovation stratégiques, a affirmé Martin Thibodeau, président régional, RBC - Colombie-Britannique. L'Espace permet de relier les Canadiens aux marchés et aux occasions à l'échelle internationale, notamment dans la région indo-pacifique en plein essor, tout en nous aidant à mieux servir les clients internationaux qui souhaitent investir et prendre de l'expansion au Canada. Nous sommes ravis de continuer à apporter à la province une technologie transformatrice, des capacités améliorées pour les clients, un soutien en temps réel et des possibilités d'emploi élargies. »Situé au centre-ville, l'Espace de Vancouver passera de 350 employés à 600 d'ici la fin de l'année. D'ici 2029, l'objectif de RBC est de créer 1 000 emplois de qualité, dont 440 nouveaux postes.Contribuer au développement de l'écosystème technologique de Vancouver
« Le riche bassin de talents Vancouver, sa situation sur la côte ouest, ses établissements d'enseignement de premier ordre et l'engagement de la province à faire croître son secteur des technologies émergentes en font le choix idéal pour accueillir notre Espace d'innovation, déclare Naim Kazmi, chef de groupe, Technologie, et Exploitation RBC. En créant de nouveaux emplois dans les secteurs à forte demande, nous espérons jouer un rôle stratégique en aidant la ville à poursuivre l'expansion de son écosystème technologique prospère. »L'Espace élargi accueille un large éventail de postes, y compris des postes spécialisés en technologie dans des domaines à forte demande comme l'intelligence artificielle, l'apprentissage automatique, la cybersécurité et les sciences des données, ainsi que du soutien technologique ciblé pour les équipes fonctionnelles. Il inclut également l'équipe Borealis Vancouver de RBC, reconnue pour son excellence scientifique en IA, qui utilise des technologies de pointe pour créer des produits d'apprentissage automatique de pointe. RBC s'est classée au premier rang au Canada et au troisième rang des 50 banques mondiales au chapitre de la maturité des capacités d'IA selon l'indice sur l'IA Evident en 2025.« L'intelligence artificielle est un changement générationnel et, grâce à ses premiers investissements dans ce domaine, RBC est bien positionnée pour exploiter son potentiel, déclare Bruce Ross, chef de groupe, IA. Nos équipes de Vancouver joueront un rôle majeur en nous aidant à prioriser et à accélérer la réalisation de nos ambitions stratégiques en IA à grande échelle, et à transformer ce potentiel en valeur réelle pour nos clients. »L'emplacement de Vancouver est le plus récent ajout au réseau mondial de centres technologiques et de laboratoires d'innovation de RBC, qui compte déjà des sites à Toronto, Calgary, Montréal, Halifax, Minneapolis, New York et Londres.Services financiers rehaussés
L'Espace de Vancouver regroupe également des équipes des Services bancaires commerciaux qui comptent un large éventail de rôles, depuis les talents prometteurs jusqu'aux postes de la Haute direction. Il sert de centre d'expertise sur la côte ouest de l'Amérique du Nord, offrant des services bancaires commerciaux exceptionnels à la clientèle locale et internationale de RBC.Les personnes qui désirent poser leur candidature peuvent consulter la page https://jobs.rbc.com/ca/fr pour voir les postes disponibles.Mise en garde concernant les déclarations prospectives
Le présent communiqué contient des déclarations prospectives au sens de certaines lois sur les valeurs mobilières, y compris les « règles d'exonération » (safe harbor) de la Private Securities Litigation Reform Act of 1995 des États-Unis et des lois canadiennes sur les valeurs mobilières applicables, en ce qui a trait aux croyances, aux projets et aux attentes de RBC quant à la stratégie et aux événements futurs. Les déclarations prospectives dans le présent communiqué peuvent notamment comprendre des déclarations relatives aux attentes et aux objectifs à l'égard de l'Espace Services bancaires et innovation de Vancouver, y compris en ce qui concerne la présence commerciale élargie, les possibilités d'emploi et les offres de services financiers, et l'objectif de RBC de générer jusqu'à 1 milliard de dollars de valeur ajoutée grâce à l'IA d'ici 2027. Les mots « croire », « s'attendre à », « suggérer », « chercher », « viser », « prévoir », « se proposer », « estimer », « objectif », « planifier », « s'efforcer de », « cible », « perspective », « échéancier » et « projet », de même que l'emploi du futur ou du conditionnel ainsi que de mots et d'expressions semblables, y compris sous leur forme négative et toutes leurs variantes grammaticales, dénotent généralement des déclarations prospectives.De par leur nature même, les déclarations prospectives nous obligent à formuler des hypothèses et font l'objet d'incertitudes et de risques intrinsèques, généraux et particuliers, qui donnent lieu à la possibilité que nos prédictions, prévisions, projections, attentes et conclusions se révèlent inexactes et que nos hypothèses soient incorrectes ; que nos déclarations prospectives, y compris les déclarations relatives à l'Espace Services bancaires et innovation de Vancouver, ne se matérialisent pas ; et que nos résultats réels diffèrent de façon significative de ces prédictions, prévisions, projections, attentes ou conclusions.Nous recommandons aux lecteurs de ne pas accorder entièrement foi à nos déclarations prospectives, car un certain nombre de facteurs importants peuvent conduire les résultats réels à différer considérablement de ceux énoncés dans ces déclarations prospectives. Ces facteurs, dont bon nombre sont indépendants de notre volonté et dont les effets sont difficiles à prévoir, comprennent notamment la conjoncture économique et commerciale dans les régions où nous exerçons nos activités, le marché de l'habitation et l'endettement des ménages au Canada, la technologie de l'information, les cyberrisques et risques de tiers, l'incertitude géopolitique (y compris les risques liés à l'escalade du conflit au Moyen-Orient), les risques environnementaux et sociaux, la perturbation et l'innovation numériques, les risques liés à la protection des renseignements personnels et aux données, les changements réglementaires, les risques liés à la culture et à la conduite des affaires, au crédit, aux marchés, à la liquidité et au financement, aux assurances, aux opérations, à la conformité, à la réputation et les risques stratégiques, d'autres risques abordés dans les sections portant sur les risques de notre Rapport annuel 2025 et dans la section « Gestion des risques » de notre Rapport aux actionnaires du deuxième trimestre 2026, notamment les risques liés au contexte légal et réglementaire et les effets des changements apportés aux politiques budgétaires, monétaires et fiscales, à la transparence, les risques associés à l'escalade des tensions commerciales, y compris les politiques commerciales protectionnistes telles que l'imposition des droits de douane, les risques associés à l'adoption des technologies émergentes, comme l'infonuagique, l'intelligence artificielle (IA), y compris l'IA générative, et la robotique, le risque de fraude, ainsi que notre capacité à prévoir et à gérer efficacement les risques découlant de tous ces facteurs. Les autres facteurs susceptibles d'entraîner des résultats réels sensiblement différents des attentes exprimées dans ces déclarations prospectives sont exposés dans les sections portant sur le risque de notre Rapport annuel 2025 et dans la section sur la gestion du risque de notre Rapport trimestriel aux actionnaires pour le deuxième trimestre de 2026, lesquelles peuvent être mises à jour dans les rapports trimestriels subséquents.Nous avertissons nos lecteurs que la liste susmentionnée de facteurs de risque n'est pas exhaustive et que d'autres facteurs pourraient également avoir une incidence défavorable sur nos résultats. Les investisseurs et autres personnes qui se fient à nos déclarations prospectives pour prendre des décisions ayant trait à la Banque Royale du Canada doivent bien tenir compte de ces facteurs et d'autres incertitudes et événements potentiels, ainsi que l'incertitude inhérente aux déclarations prospectives. Les hypothèses économiques importantes qui sous-tendent les déclarations prospectives contenues dans le présent document sont présentées à la rubrique « Examen de la conjoncture économique, des marchés et du contexte réglementaire et perspectives » et, pour chacun de nos secteurs d'exploitation, aux rubriques « Priorités stratégiques » et « Perspectives » de notre Rapport annuel 2025, telles que mises à jour à la rubrique « Examen de la conjoncture économique, des marchés et du contexte réglementaire et perspectives » de notre rapport aux actionnaires du deuxième trimestre de 2026. Ces sections peuvent être mises à jour dans les rapports trimestriels subséquents. Toute déclaration prospective contenue dans le présent document représente l'opinion de la direction uniquement à la date des présentes. Sauf si la loi l'exige, nous ne nous engageons pas à mettre à jour quelque déclaration prospective que ce soit, écrite ou verbale, qu'elle peut faire ou qui peut être faite pour son compte à l'occasion.Aperçu de RBC
La Banque Royale du Canada est une institution financière mondiale définie par sa raison d'être, guidée par des principes et orientée vers l'excellence en matière de rendement. Notre succès est attribuable aux quelque 101 000 employés qui mettent à profit leur créativité et leur savoir-faire pour concrétiser notre vision, nos valeurs et notre stratégie afin que nous puissions contribuer à la prospérité de nos clients et au dynamisme des collectivités. Selon la capitalisation boursière, nous sommes la plus importante banque du Canada et l'une des plus grandes banques du monde. Nous avons adopté un modèle d'affaires diversifié axé sur l'innovation et l'offre d'expériences exceptionnelles à nos plus de 19 millions de clients au Canada, aux États-Unis et dans 27 autres pays. Pour en savoir plus, visitez le site rbc.com.Nous sommes fiers d'appuyer une grande diversité d'initiatives communautaires par des dons, des investissements dans la collectivité et le travail bénévole de nos employés. Pour en savoir plus, visitez le site rbc.com/gensetplanete.Les références aux sites Web contenues dans le présent document sont des références textuelles inactives fournies à titre indicatif seulement.Pour obtenir de plus amples renseignements, veuillez communiquer avec :
Sarkiss Karayan, directeur général régional, RBC - Vancouver
Louise Armstrong, directrice générale principale, Communications, Technologie et exploitation RBCSOURCE RBC Original: RBC annonce l'expansion de l'Espace Services bancaires et innovation à Vancouver
US Market News
1月前
ROYAL BANK OF CANADA REPORTS SECOND QUARTER 2026 RESULTSMay 28, 2026 6:00 AM
PR Newswire (Canada) All amounts are in Canadian dollars and are based on financial statements presented in compliance with International Accounting Standard 34 Interim Financial Reporting, unless otherwise noted. Our Q2 2026 Report to Shareholders is available at rbc.com/investorrelations, sedarplus.com and sec.gov and our Q2 2026 Supplementary Financial Information is available at rbc.com/investorrelations. Net income $5.5 billion Up 25% YoYDown 5% QoQ Diluted EPS1 $3.85 Up 27% YoYDown 4% QoQ ROE1 17.2% Up 300 bps1 YoY
Down 40 bps QoQ Total PCL1 $0.9 billion PCL on loans ratio1
down 6 bps QoQ CET1 ratio1 13.5% Above regulatory
requirements and
down 20 bps QoQ Adjusted net
income2 $5.6 billion Up 23% YoYDown 5% QoQ Adjusted diluted
EPS2
$3.90 Up 25% YoYDown 4% QoQ Adjusted ROE2 17.4% Up 270 bps YoYDown 40 bps QoQ Total ACL1 $7.8 billion ACL on loans ratio1down 1 bp QoQ LCR1 126% Up from
124% last quarterTORONTO, May 28, 2026 /CNW/ - Royal Bank of Canada3 (TSX: RY) (NYSE: RY) today reported net income of $5.5 billion for the quarter ended April 30, 2026, up $1,119 million or 25% from the prior year. Diluted EPS was $3.85, up 27% over the same period, reflecting growth across each of our business segments. Adjusted net income2 and adjusted diluted EPS2 of $5.6 billion and $3.90 were up 23% and 25%, respectively, from the prior year. "In a world that's constantly changing and becoming more complex, our commitment to delivering trusted advice and helping clients navigate risk continues to produce exceptional outcomes. Our second quarter earnings showcase our consistency in delivering premium profitability and long-term shareholder value, underpinned by solid growth across our diversified businesses and balance sheet strength. Looking ahead, we remain focused on building the bank of the future and evolving with the needs of those we serve." – Dave McKay, President and Chief Executive Officer of Royal Bank of CanadaPre-provision, pre-tax earnings2 of $8.0 billion were up $1.1 billion or 15% from last year, mainly due to higher revenue in Capital Markets, driven by strength across Global Markets and Corporate & Investment Banking, and higher fee-based revenue in Wealth Management, reflecting market appreciation and net sales. Higher net interest income in Personal Banking and Commercial Banking, reflecting average volume growth and higher spreads, also contributed to the increase. These factors were partially offset by higher compensation commensurate with increased results.Our consolidated results reflect a decrease in total PCL of $512 million from a year ago, primarily due to lower provisions in Commercial Banking and Personal Banking. The PCL on loans ratio of 35 bps decreased 23 bps from the prior year. The PCL on impaired loans ratio1 of 34 bps decreased 1 bp, while the PCL on performing loans ratio1 of 1 bp decreased 22 bps, as the same quarter last year reflected higher provisions primarily due to the impacts of trade disruptions (including tariffs). Income before income taxes of $7.1 billion was up $1.6 billion or 29% from last year.Compared to last quarter, net income was down 5% reflecting lower results in Wealth Management, Personal Banking and Commercial Banking, which includes the impact of three fewer days in the current quarter, and in Corporate Support, partly offset by higher results in Capital Markets and Insurance. Adjusted net income2 was down 5% over the same period. Pre-provision, pre-tax earnings2 were down $0.5 billion or 6% on lower revenues and flat expenses. The PCL on loans ratio of 35 bps decreased 6 bps from the prior quarter. The PCL on impaired loans ratio was 34 bps, down 6 bps from the prior quarter, primarily due to lower provisions in Capital Markets, and in Personal Banking and Commercial Banking to a lesser extent, while the PCL on performing loans ratio was 1 bp, remaining flat from the prior quarter.Our capital position remains robust, with a CET1 ratio1 of 13.5%, supporting solid volume growth and $4.0 billion of capital returned to our shareholders, including $1.7 billion of share buybacks and $2.3 billion of common share dividends.Today, we declared a quarterly dividend of $1.76 per share reflecting an increase of $0.12 or 7%. We also announced our intention, subject to the approval of the Toronto Stock Exchange and the Office of the Superintendent of Financial Institutions, to commence a normal course issuer bid and to repurchase for cancellation up to 45 million of our common shares, representing approximately 3% of the bank's outstanding common shares as at May 15, 2026.____________________________________________1 See the Glossary section of our interim Management's Discussion and Analysis dated May 27, 2026, available at sedarplus.com and sec.gov, for an explanation of the composition of these measures. Such explanation is incorporated by reference hereto.2 These are non-GAAP measures or ratios. For further information, including a reconciliation, refer to the Key performance and non-GAAP measures section on pages 4 to 5 of this Earnings Release.3 When we say "we", "us", "our", "the bank" or "RBC", we mean Royal Bank of Canada and its subsidiaries, as applicable.Personal BankingNet income of $1,870 million increased $268 million or 17% from a year ago, primarily driven by higher net interest income reflecting average volume growth of 2% and higher spreads, which included an unfavourable impact from lower accretion of fair value adjustments related to the acquisition of HSBC Bank Canada (HSBC Canada). Lower PCL, as the same quarter last year reflected higher provisions on performing loans primarily due to the impacts of trade disruptions (including tariffs), as well as higher fee-based client assets reflecting market appreciation and net sales also contributed to the increase.Compared to last quarter, net income decreased $92 million or 5%, mainly driven by lower net interest income reflecting three fewer days in the current quarter.Commercial BankingNet income of $854 million increased $257 million or 43% from a year ago, primarily driven by lower PCL, as the same quarter last year reflected higher provisions on performing loans primarily due to the impacts of trade disruptions (including tariffs) and the current quarter reflected lower provisions on impaired loans. Higher net interest income reflecting average volume growth of 3% in both loans and deposits, and higher spreads also contributed to the increase.Compared to last quarter, net income decreased $9 million or 1%, primarily driven by lower net interest income reflecting three fewer days in the current quarter. This was partially offset by lower PCL, largely due to lower provisions on impaired loans.Wealth ManagementNet income of $1,185 million increased $256 million or 28% from a year ago, mainly due to higher fee-based client assets reflecting market appreciation and net sales, which also drove higher variable compensation. Higher net interest income reflecting average volume growth in loans and deposits and higher spreads also contributed to the increase.Compared to last quarter, net income decreased $110 million or 8%, mainly due to changes in the fair value of seed capital investments, seasonally lower performance fees, and higher PCL mainly reflecting provisions taken on performing loans as compared to releases of provisions last quarter, and higher provisions on impaired loans. These factors were partially offset by lower staff costs.InsuranceNet income of $218 million increased $7 million or 3% from a year ago, primarily due to higher insurance investment result reflecting lower capital funding costs. This was partially offset by lower insurance service result, as the favourable impact of reinsurance contract recaptures was more than offset by the impact of claims experience.Compared to last quarter, net income increased $5 million or 2%, primarily due to higher insurance investment result driven by favourable investment-related experience. This was partially offset by lower insurance service result, as the favourable impact of reinsurance contract recaptures was more than offset by the impact of claims experience.Capital MarketsNet income of $1,484 million increased $282 million or 23% from a year ago, primarily driven by higher revenue in Global Markets and Corporate & Investment Banking. These factors were partially offset by higher taxes reflecting changes in earnings mix and higher compensation on increased results.Compared to last quarter, net income remained relatively flat. Lower PCL, primarily reflecting lower provisions on impaired loans in a few sectors, including the consumer discretionary and financial services sectors, and higher equity and debt origination across all regions were offset by lower fixed income trading revenue across all regions.Corporate SupportNet loss was $102 million for the current quarter, primarily due to legal provisions and residual unallocated costs.Net loss was $26 million in the prior quarter, primarily due to residual unallocated costs, partially offset by asset/liability management activities.Net loss was $151 million in the same quarter last year, primarily due to residual unallocated items, including severance.Capital, Liquidity and Credit QualityCapital
As at April 30, 2026, our CET1 ratio4 of 13.5% was down 20 bps from last quarter, as net internal capital generation was more than offset by share repurchases, business-driven RWA growth, the net impact of model updates and other items.Liquidity
For the quarter ended April 30, 2026, the average LCR4 was 126%, which translates into a surplus of approximately $96 billion, compared to 124% and a surplus of approximately $91 billion in the prior quarter. Average LCR4 increased from the prior quarter, primarily due to changes in securities mix, partially offset by loan growth.NSFR4 as at April 30, 2026 was 111%, which translates into a surplus of approximately $115 billion, compared to 111% and a surplus of approximately $113 billion in the prior quarter. NSFR4 remained flat compared to last quarter as growth in deposits and funding was offset by loan growth._________________________________________4 See the Glossary section of our interim Management's Discussion and Analysis dated May 27, 2026, available at sedarplus.com and sec.gov, for an explanation of the composition of these measures. Such explanation is incorporated by reference hereto.Credit Quality
Q2 2026 vs. Q2 2025
Total PCL of $912 million decreased $512 million or 36% from a year ago, primarily due to lower provisions in Commercial Banking and Personal Banking. The PCL on loans ratio of 35 bps decreased 23 bps. The PCL on impaired loans ratio of 34 bps decreased 1 bp.PCL on performing loans of $18 million decreased $550 million, as the same quarter last year reflected higher provisions primarily due to the impacts of trade disruptions (including tariffs).PCL on impaired loans of $899 million increased $47 million or 6%, primarily due to higher provisions in Personal Banking, partially offset by lower provisions in Commercial Banking.Q2 2026 vs. Q1 2026
Total PCL decreased $178 million or 16% from last quarter, primarily due to lower provisions in Capital Markets, Personal Banking and Commercial Banking, partially offset by higher provisions in Wealth Management. The PCL on loans ratio decreased 6 bps. The PCL on impaired loans ratio decreased 6 bps.PCL on performing loans decreased $10 million or 36%, primarily due to changes in credit quality, partially offset by unfavourable changes to our macroeconomic forecast.PCL on impaired loans decreased $169 million or 16%, primarily due to lower provisions in Capital Markets, Personal Banking and Commercial Banking.Key performance and non-GAAP measuresPerformance measures
We measure and evaluate the performance of our consolidated operations and each business segment using a number of financial metrics, such as net income and ROE. Certain financial metrics, including ROE, do not have a standardized meaning under generally accepted accounting principles (GAAP) and may not be comparable to similar measures disclosed by other financial institutions.Non-GAAP measures
Non-GAAP measures and ratios do not have a standardized meaning under GAAP and may not be comparable to similar measures disclosed by other financial institutions.The following discussion describes the non-GAAP measures and ratios we use in evaluating our operating results.Pre-provision, pre-tax earnings
We use pre-provision, pre-tax earnings (PPPT) to assess our ability to generate sustained earnings growth outside of credit losses, which are impacted by the cyclical nature of the credit cycle. PPPT may enhance comparability of our financial performance and enable readers to better assess trends in the underlying businesses. The following table provides a reconciliation of our reported results to PPPT and illustrates the calculation of PPPT presented:
For the three months ended
For the six months ended
April 30
January 31
April 30
April 30
April 30
(Millions of Canadian dollars)
2026
2026
2025
2026
2025
Net income
$5,509
$5,785$4,390
$11,294
$9,521
Add: Income taxes
1,595
1,622
1,128
3,217
2,430
Add: PCL
912
1,090
1,424
2,002
2,474
Pre-provision, pre-tax earnings
$8,016
$8,497$6,942
$16,513
$14,425
Adjusted results and ratios
We believe that adjusted results are more reflective of our ongoing operating results and provide readers with a better understanding of management's perspective on performance. Specified items discussed below can lead to variability that could obscure trends in underlying business performance and the amortization of acquisition-related intangibles can differ widely between organizations. Excluding the impact of specified items and amortization of acquisition-related intangibles may enhance comparability of our financial performance and enable readers to better assess trends in the underlying businesses.Our results for the three and six months ended April 30, 2025 were adjusted for the following specified item:HSBC Canada transaction and integration costs.Adjusted ratios, including adjusted EPS (basic and diluted), adjusted ROE and adjusted efficiency ratio, which are derived from adjusted results, are useful to readers because they may enhance comparability in assessing profitability on a per-share basis, how efficiently profits are generated from average common equity and how efficiently costs are managed relative to revenues. Adjusted results and ratios can also help inform and support strategic choices and capital allocation decisions.Consolidated results, reported and adjusted
The following table provides a reconciliation of our reported results to our adjusted results and illustrates the calculation of adjusted measures presented. The adjusted results and ratios presented below are non-GAAP measures or ratios.
As at or for the three months ended
As at or for the six months ended(Millions of Canadian dollars, except per share, number of and percentage amounts)
April 30
2026
January 31
2026
April 30
2025
April 30
2026
April 30
2025
Total revenue
$17,453
$17,960$15,672
$35,413
$32,411
PCL
912
1,090
1,424
2,002
2,474
Non-interest expense
9,437
9,463
8,730
18,900
17,986
Income before income taxes
7,104
7,407
5,518
14,511
11,951
Income taxes
1,595
1,622
1,128
3,217
2,430
Net income
$5,509
$5,785$4,390
$11,294
$9,521
Net income available to common shareholders
$5,372
$5,643$4,274
$11,015
$9,285
Average number of common shares (thousands)
1,393,332
1,398,580
1,411,362
1,396,000
1,412,671
Basic earnings per share (in dollars)
$3.86
$4.03$3.03
$7.89
$6.57
Average number of diluted common shares (thousands)
1,396,548
1,401,884
1,413,517
1,399,262
1,415,037
Diluted earnings per share (in dollars)
$3.85
$4.03$3.02
$7.87
$6.56
ROE
17.2 %
17.6 %
14.2 %
17.4 %
15.5 %
Effective income tax rate
22.5 %
21.9 %
20.4 %
22.2 %
20.3 %
Total adjusting items impacting net income (before-tax)
$101
$102$184
$203
$349
Specified item: HSBC Canada transaction and integration costs (1)
-
-
31
-
43
Amortization of acquisition-related intangibles (2)
101
102
153
203
306
Total income taxes for adjusting items impacting net income
$27
$26$46
$53
$88
Specified item: HSBC Canada transaction and integration costs (1)
-
-
7
-
13
Amortization of acquisition-related intangibles (2)
27
26
39
53
75
Adjusted results (3)
Income before income taxes - adjusted
$7,205
$7,509$5,702
$14,714
$12,300
Income taxes - adjusted
1,622
1,648
1,174
3,270
2,518
Net income - adjusted
5,583
5,861
4,528
11,444
9,782
Net income available to common shareholders - adjusted
5,446
5,719
4,412
11,165
9,546
Average number of common shares (thousands)
1,393,332
1,398,580
1,411,362
1,396,000
1,412,671
Basic earnings per share (in dollars) - adjusted (3)
$3.91
$4.09$3.13
$8.00
$6.76
Average number of diluted common shares (thousands)
1,396,548
1,401,884
1,413,517
1,399,262
1,415,037
Diluted earnings per share (in dollars) - adjusted (3)
$3.90
$4.08$3.12
$7.98
$6.75
ROE - adjusted (3)
17.4 %
17.8 %
14.7 %
17.6 %
15.9 %
Effective income tax rate - adjusted (3)
22.5 %
21.9 %
20.6 %
22.2 %
20.5 %
(1)These amounts have been recognized in Corporate Support.(2)Represents the impact of amortization of acquisition-related intangibles (excluding amortization of software), and any goodwill impairment.(3)See the Glossary section of our interim Management's Discussion and Analysis dated May 27, 2026, available at sedarplus.com and sec.gov, for an explanation of the composition of these measures. Such explanation is incorporated by reference hereto.Additional information about ROE and other key performance and non-GAAP measures and ratios can be found under the Key performance and non-GAAP measures section of our Q2 2026 Report to Shareholders.Caution regarding forward-looking statements
From time to time, we make written or oral forward-looking statements within the meaning of certain securities laws, including the "safe harbour" provisions of the United States Private Securities Litigation Reform Act of 1995 and any applicable Canadian securities legislation. We may make forward-looking statements in this document, in other filings with Canadian regulators or the United States Securities and Exchange Commission, in reports to shareholders and in other communications. In addition, our representatives may communicate forward-looking statements orally to analysts, investors, the media and others. Forward-looking statements in this document include, but are not limited to, statements by our President and Chief Executive Officer. The forward-looking statements contained in this document represent the views of management and are presented for the purpose of assisting the holders of our securities and financial analysts in understanding our financial position and results of operations as at and for the periods ended on the dates presented, as well as our financial performance objectives, vision, strategic goals and priorities and anticipated financial performance, and may not be appropriate for other purposes. Forward-looking statements are typically identified by words such as "believe", "expect", "suggest", "seek", "foresee", "forecast", "schedule", "anticipate", "intend", "estimate", "goal", "commit", "target", "objective", "plan", "outlook", "timeline" and "project" and similar expressions of future or conditional verbs such as "will", "may", "might", "should", "could", "can", "would" or negative or grammatical variations thereof.By their very nature, forward-looking statements require us to make assumptions and are subject to inherent risks and uncertainties, both general and specific in nature, which give rise to the possibility that our predictions, forecasts, projections, expectations or conclusions will not prove to be accurate, that our assumptions may not be correct, that our financial performance, environmental & social or other objectives, vision and strategic goals will not be achieved, and that our actual results may differ materially from such predictions, forecasts, projections, expectations or conclusions.We caution readers not to place undue reliance on our forward-looking statements as a number of risk factors could cause our actual results to differ materially from the expectations expressed in such forward-looking statements. These factors – many of which are beyond our control and the effects of which can be difficult to predict – include, but are not limited to: business and economic conditions in the geographic regions in which we operate, Canadian housing and household indebtedness, information technology, cyber and third-party risks, geopolitical uncertainty (including risks associated with the conflict in the Middle East), environmental and social risk, digital disruption and innovation, privacy and data related risks, regulatory changes, culture and conduct risks, credit, market, liquidity and funding, insurance, operational, compliance, reputation and strategic risks, other risks discussed in the risk sections of our 2025 Annual Report and the Risk management section of our Q2 2026 Report to Shareholders, including legal and regulatory environment risk, the effects of changes in government fiscal, monetary and other policies and tax risk and transparency, risks associated with escalating trade tensions, including protectionist trade policies such as the imposition of tariffs, risks associated with the adoption of emerging technologies, such as cloud computing, artificial intelligence (AI), including generative AI, and robotics, fraud risk and our ability to anticipate and successfully manage risks arising from all of the foregoing factors. Additional factors that could cause actual results to differ materially from the expectations in such forward-looking statements can be found in the risk sections of our 2025 Annual Report and the Risk management section of our Q2 2026 Report to Shareholders, as may be updated by subsequent quarterly reports.We caution that the foregoing list of risk factors is not exhaustive and other factors could also adversely affect our results. When relying on our forward-looking statements to make decisions with respect to us, investors and others should carefully consider the foregoing factors and other uncertainties and potential events, as well as the inherent uncertainty of forward-looking statements. Material economic assumptions underlying the forward-looking statements contained in this document are set out in the Economic, market and regulatory review and outlook section and for each business segment under the Strategic priorities and Outlook headings in our 2025 Annual Report, as updated by the Economic, market and regulatory review and outlook section of our Q2 2026 Report to Shareholders. Such sections may be updated by subsequent quarterly reports. Any forward-looking statements contained in this document represent the views of management only as of the date hereof, and except as required by law, we do not undertake to update any forward-looking statement, whether written or oral, that may be made from time to time by us or on our behalf.Access to Quarterly Results Materials
Interested investors, the media and others may review this quarterly Earnings Release, quarterly results slides, supplementary financial information and our Q2 2026 Report to Shareholders at rbc.com/investorrelations.Quarterly conference call and webcast presentation
Our quarterly conference call is scheduled for May 28, 2026 at 8:30 a.m. (EST) and will feature a presentation about our second quarter results by RBC® executives. It will be followed by a question and answer period with analysts. Interested parties can access the call live on a listen-only basis at rbc.com/investorrelations/quarterly-financial-statements.html or by telephone (647-557-5257 or 888-440-2170, passcode 5994534#). Please call between 8:20 a.m. and 8:25 a.m. (EST).Management's comments on results will be posted on our website shortly following the call. A recording will be available by 5:00 p.m. (EST) from May 28, 2026 until August 26, 2026 at rbc.com/investorrelations/quarterly-financial-statements.html or by telephone (647-362-9199 or 800-770-2030, passcode 5994534#).Media Relations Contact
Gillian McArdle, Vice President, Corporate Communications, About RBC
Royal Bank of Canada is a global financial institution with a purpose-driven, principles-led approach to delivering leading performance. Our success comes from the 101,000+ employees who leverage their imaginations and insights to bring our vision, values and strategy to life so we can help our clients thrive and communities prosper. As Canada's biggest bank and one of the largest in the world, based on market capitalization, we have a diversified business model with a focus on innovation and providing exceptional experiences to our more than 19 million clients in Canada, the U.S. and 27 other countries. Learn more at rbc.com.?We are proud to support a broad range of community initiatives through donations, community investments and employee volunteer activities. See how at rbc.com/peopleandplanet.Information contained in or otherwise accessible through the websites mentioned herein does not form part of this document. All references in this document to websites are inactive textual references and are for your information only.® Registered Trademarks of Royal Bank of Canada.SOURCE Royal Bank of Canada Original: ROYAL BANK OF CANADA REPORTS SECOND QUARTER 2026 RESULTS
US Market News
1月前
LA BANQUE ROYALE DU CANADA DÉCLARE SES RÉSULTATS POUR LE DEUXIÈME TRIMESTRE DE 2026May 28, 2026 6:03 AM
PR Newswire (Canada) Sauf indication contraire, tous les montants sont libellés en dollars canadiens et sont basés sur nos états financiers présentés selon la Norme comptable internationale 34 Information financière intermédiaire. Notre rapport aux actionnaires portant sur le deuxième trimestre de 2026 est disponible sur notre site Web, à l'adresse rbc.com/investisseurs, sur SEDAR+, à l'adresse sedarplus.com, et sur le site Web de la SEC, à l'adresse sec.gov, et notre document d'information financière complémentaire portant sur le deuxième trimestre de 2026 est disponible sur notre site Web, à l'adresse rbc.com/investisseurs. Bénéfice net5,5 milliardsde dollarsHausse de 25 %d'un exercice à l'autreBaisse de 5 %
d'un trimestre à l'autreBénéfice diluépar action(1)3,85 $Hausse de 27 %d'un exercice à l'autreBaisse de 4 %
d'un trimestre à l'autreRCP(1)17,2 %Hausse de 300 p.b.(1)
d'un exercice à l'autreBaisse de 40 p.b.
d'un trimestre à l'autreTotal de la DPPC(1)?0,9 milliardde dollarsRatio de la DPPC liéeaux prêts(1) en baissede 6 p.b. d'untrimestre à l'autreRatio CET1(1)13,5 %Supérieur au seuilréglementaire et en
baisse de 20 p.b. d'un
trimestre à l'autreBénéfice net ajusté(2)5,6 milliardsde dollarsHausse de 23 %d'un exercice à l'autreBaisse de 5 %
d'un trimestre à l'autreBénéfice dilué
par action ajusté(2)3,90 $Hausse de 25 % d'unexercice à l'autreBaisse de 4 %
d'un trimestre à l'autreRCP ajusté(2)17,4 %Hausse de 270 p.b.
d'un exercice à l'autreBaisse de 40 p.b.
d'un trimestre à l'autreTotal de la CVPC(1)?7,8 milliardsde dollarsRatio de la CVPC liéeaux prêts(1) en baissede 1 p.b. d'untrimestre à l'autreRatio de liquidité
à court terme(1)126 %Hausse par rapport à124 % au trimestreprécédentTORONTO, le 28 mai 2026 /CNW/ - La Banque Royale du Canada(3) (TSX: RY) (NYSE: RY) a déclaré aujourd'hui un bénéfice net de 5,5 milliards de dollars pour le trimestre clos le 30 avril 2026, soit une hausse de 1 119 millions, ou 25 %, par rapport à la période correspondante de l'exercice précédent. Le bénéfice dilué par action s'est établi à 3,85 $, en hausse de 27 % par rapport à la période correspondante de l'exercice précédent, ce qui reflète la croissance de chacun de nos secteurs d'exploitation. Le bénéfice net ajusté(2) de 5,6 milliards de dollars et le bénéfice dilué par action ajusté(2) de 3,90 $ affichent une hausse respective de 23 % et de 25 % par rapport à la période correspondante de l'exercice précédent. « Dans un monde en constante évolution et de plus en plus complexe, notre engagement à offrir des conseils avisés et à aider notre clientèle à composer avec les risques continue de produire des résultats exceptionnels. Nos résultats du deuxième trimestre témoignent de notre capacité à offrir de manière constante une rentabilité de premier ordre et une valeur à long terme pour les actionnaires grâce à une croissance solide dans l'ensemble de nos secteurs diversifiés et à la solidité de notre bilan. Pour l'avenir, nous demeurons engagés à bâtir la banque de demain et à évoluer au rythme des besoins de notre clientèle. » - Dave McKay, président et chef de la direction de la Banque Royale du Canada Le bénéfice avant dotation et impôt(2) de 8,0 milliards de dollars a progressé de 1,1 milliard, ou 15 %, par rapport à la période correspondante de l'exercice précédent, en raison principalement de l'augmentation des revenus du secteur Marchés des Capitaux du fait de la robustesse des secteurs Marchés mondiaux et Grande entreprise et services de banque d'investissement, ainsi que de la hausse des revenus liés aux services tarifés du secteur Gestion de patrimoine, qui reflète l'appréciation des marchés et les ventes nettes. La hausse du revenu net d'intérêt dans nos secteurs Services bancaires aux particuliers et Services bancaires aux entreprises, qui rend compte de l'accroissement de la croissance moyenne des volumes et l'élargissement des écarts, a également contribué à cette augmentation. Ces facteurs ont été annulés en partie par l'accroissement de la rémunération proportionnelle à l'amélioration des résultats.Nos résultats consolidés reflètent une diminution de 512 millions de dollars du total de la dotation à la provision pour pertes de crédit par rapport à il y a un an, en raison essentiellement du repli des dotations dans les secteurs Services bancaires aux entreprises et Services bancaires aux particuliers. Le ratio de la dotation à la provision pour pertes de crédit liée aux prêts s'est établi à 35 p.b., en baisse de 23 p.b. par rapport à la période correspondante de l'exercice précédent. Le ratio de la dotation à la provision pour pertes de crédit liée aux prêts douteux(1) s'est chiffré à 34 p.b., en baisse de 1 p.b., alors que le ratio de la dotation à la provision pour pertes de crédit liée aux prêts productifs(1) s'est établi à 1 p.b., une diminution de 22 p.b. s'expliquant par le fait qu'au trimestre correspondant de l'exercice précédent, une hausse des dotations attribuable essentiellement à l'incidence des perturbations commerciales (y compris les tarifs douaniers) avait été enregistrée. Le bénéfice avant impôt s'est élevé à 7,1 milliards de dollars, en hausse de 1,6 milliard, ou 29 %, par rapport à la période correspondante de l'exercice précédent.Comparativement au trimestre précédent, le bénéfice net s'est replié de 5 %, reflétant la baisse du résultat dans les secteurs Gestion de patrimoine, Services bancaires aux particuliers et Services bancaires aux entreprises, qui comprend le fait que le trimestre à l'étude comptait trois jours de moins, et Services de soutien généraux, facteur atténué par la hausse du résultat dans les secteurs Marchés des Capitaux et Assurances. Le bénéfice net ajusté(2) a affiché une baisse de 5 % par rapport à cette même période. Le bénéfice avant dotation et impôt(2) a diminué de 0,5 milliard de dollars, ou 6 %, car les revenus ont diminué et les dépenses sont demeurées stables. Le ratio de la dotation à la provision pour pertes de crédit liée aux prêts s'est établi à 35 p.b., en baisse de 6 p.b. par rapport au trimestre précédent. Le ratio de la dotation à la provision pour pertes de crédit liée aux prêts douteux s'est chiffré à 34 p.b., un recul de 6 p.b. par rapport au trimestre précédent, en raison principalement de la baisse des dotations dans le secteur Marchés des Capitaux et, dans une moindre mesure, dans ceux des Services bancaires aux particuliers et des Services bancaires aux entreprises, alors que le ratio de la dotation à la provision pour pertes de crédit liée aux prêts productifs s'est établi à 1 p.b., ce qui est stable par rapport au trimestre précédent.Notre position de capital demeure forte, avec un ratio de fonds propres de première catégorie sous forme d'actions ordinaires (CET1)(1) de 13,5 %, témoignant ainsi de la forte croissance des volumes. Nous avons également versé à nos actionnaires 4,0 milliards de dollars, dont 1,7 milliard sous forme de rachats d'actions et 2,3 milliards sous forme de dividendes sur actions ordinaires.Aujourd'hui, nous avons déclaré un dividende trimestriel de 1,76 $ par action, soit une hausse de 0,12 $, ou 7 %. Nous avons également annoncé notre intention, sous réserve de l'approbation de la Bourse de Toronto et du Bureau du surintendant des institutions financières, de procéder à une offre publique de rachat dans le cours normal des activités et de racheter aux fins d'annulation jusqu'à 45 millions de nos actions ordinaires, ce qui représente environ 3 % des actions ordinaires en circulation de la banque au 15 mai 2026.___________________________________(1)Se reporter au glossaire de notre rapport de gestion intermédiaire daté du 27 mai 2026, disponible sur SEDAR+, à l'adresse sedarplus.com, et sur le site Web de la SEC, à l'adresse sec.gov, pour une explication de la composition de ces mesures. Cette explication est intégrée par renvoi aux présentes.(2)Il s'agit de mesures ou de ratios hors PCGR. Pour plus de détails, y compris un rapprochement, se reporter à la rubrique Principales mesures du rendement et mesures hors PCGR à la page 5 et 6 du présent communiqué portant sur les résultats.(3)Les expressions « nous », « notre », « la banque » ou « RBC » désignent la Banque Royale du Canada et ses filiales, le cas échéant.Services bancaires aux particuliersLe bénéfice net de 1 870 millions de dollars a augmenté de 268 millions, ou 17 %, sur un an, en raison principalement de la hausse du revenu net d'intérêt reflétant la croissance moyenne des volumes de 2 % et l'élargissement des écarts, ce qui comprend l'incidence défavorable de la baisse du cumul des ajustements de la juste valeur liés à l'acquisition de la Banque HSBC Canada (HSBC Canada). La baisse de la dotation à la provision pour pertes de crédit, qui s'explique par le fait qu'au trimestre correspondant de l'exercice précédent, une hausse des dotations liée aux prêts productifs attribuable essentiellement à l'incidence des perturbations commerciales (y compris les tarifs douaniers) avait été enregistrée, ainsi que la croissance des actifs liés aux services tarifés des clients, qui reflète l'appréciation des marchés et les ventes nettes, ont également contribué à la hausse.Comparativement au trimestre précédent, le bénéfice net s'est replié de 92 millions de dollars, ou 5 %, en raison principalement de la baisse du revenu net d'intérêt découlant du fait que le trimestre considéré comptait trois jours de moins.Services bancaires aux entreprisesLe bénéfice net de 854 millions de dollars s'est accru de 257 millions, ou 43 %, sur un an, en raison essentiellement de la baisse de la dotation à la provision pour pertes de crédit, qui s'explique par le fait qu'au trimestre correspondant de l'exercice précédent, une hausse des dotations liées aux prêts productifs attribuable essentiellement à l'incidence des perturbations commerciales (y compris les tarifs douaniers) avait été enregistrée et que le trimestre considéré a été marqué par la diminution des dotations liées aux prêts douteux. L'augmentation du revenu net d'intérêt reflétant la croissance moyenne des volumes de 3 % pour les prêts et les dépôts, et l'élargissement des écarts ont aussi contribué à la hausse.Comparativement au trimestre précédent, le bénéfice net a diminué de 9 millions de dollars, ou 1 %, en raison principalement de la baisse du revenu net d'intérêt découlant du fait que le trimestre considéré comptait trois jours de moins. Ce facteur a été partiellement neutralisé par la baisse de la dotation à la provision pour pertes de crédit qui s'explique surtout par la diminution des dotations liées aux prêts douteux.Gestion de patrimoineLe bénéfice net de 1 185 millions de dollars a augmenté de 256 millions, ou 28 %, par rapport à il y a un an, en raison essentiellement de la croissance des actifs liés aux services tarifés des clients, qui reflète l'appréciation des marchés et les ventes nettes, ce qui a aussi entraîné une augmentation de la rémunération variable. La hausse du revenu net d'intérêt reflétant la croissance moyenne des volumes de prêts et de dépôts et l'élargissement des écarts a également contribué à l'augmentation.Comparativement au trimestre précédent, le bénéfice net a diminué de 110 millions de dollars, ou 8 %, en raison essentiellement des variations de la juste valeur des investissements en capital de démarrage, du repli saisonnier des honoraires liés au rendement et de l'augmentation de la dotation à la provision pour pertes de crédit, qui reflète principalement des dotations constituées à l'égard des prêts productifs, comparativement à des contrepassations de dotations au trimestre précédent, et des dotations liées aux prêts douteux. Ces facteurs ont été atténués par la baisse des coûts liés au personnel.AssurancesLe bénéfice net de 218 millions de dollars a augmenté de 7 millions, ou 3 %, par rapport à il y a un an, en raison surtout la hausse du résultat des placements d'assurance reflétant la diminution des coûts de financement, ce qui a été en partie neutralisé par la baisse du résultat des activités d'assurance, l'incidence favorable des reprises de contrats de réassurance ayant été plus que compensée par l'incidence de la sinistralité.Comparativement au trimestre précédent, le bénéfice net a augmenté de 5 millions de dollars, ou 2 %, en raison essentiellement de l'accroissement du résultat des placements d'assurance découlant de la hausse de la sinistralité favorable liée aux placements. Ce facteur a été atténué par la baisse du résultat des activités d'assurance, l'incidence favorable des reprises de contrats de réassurance ayant été plus que compensée par l'incidence de la sinistralité.Marchés des CapitauxLe bénéfice net de 1 484 millions de dollars a augmenté de 282 millions, ou 23 %, sur un an, en raison surtout de la hausse des revenus des secteurs Marchés mondiaux et Grande entreprise et services de banque d'investissement. Ces facteurs ont été atténués par l'augmentation de l'impôt reflétant la composition du bénéfice et par la hausse de la rémunération par suite de l'amélioration des résultats.Comparativement au trimestre précédent, le bénéfice net est demeuré relativement stable. Le recul de la dotation à la provision pour pertes de crédit, qui reflète surtout la baisse des dotations liées aux prêts douteux dans quelques secteurs d'activité, dont ceux de la consommation discrétionnaire et des services financiers, et l'intensification des activités d'originations de titres de participation et de titres de créance dans toutes les régions ont été neutralisés par la diminution des revenus tirés des activités de négociation de titres à revenu fixe dans toutes les régions.Services de soutien générauxLa perte nette s'est dégagée à 102 millions de dollars pour le trimestre considéré, en raison principalement des réserves légales et des coûts non affectés résiduels.La perte nette s'est chiffrée à 26 millions de dollars au trimestre précédent, en raison principalement des coûts non affectés résiduels, neutralisés partiellement par les activités de gestion actif-passif.La perte nette s'est chiffrée à 151 millions de dollars à la période correspondante de l'exercice précédent, du fait essentiellement des coûts non affectés résiduels y compris les indemnités de départ.Fonds propres, liquidité et qualité du créditFonds propres
Au 30 avril 2026, notre ratio CET1(4) s'est chiffré à 13,5 %, en baisse de 20 p.b. par rapport au trimestre précédent, le montant net des capitaux autogénérés ayant été plus que compensé par les rachats d'actions, l'augmentation de l'actif pondéré en fonction des risques attribuable à l'expansion des activités et l'incidence nette des actualisations des modèles ainsi que d'autres facteurs.Liquidité
Pour le trimestre clos le 30 avril 2026, le ratio de liquidité à court terme(4) moyen s'est établi à 126 %, ce qui représente un excédent d'environ 96 milliards de dollars, comparativement à 124 % et à un excédent d'environ 91 milliards au trimestre précédent. Le ratio de liquidité à court terme(4) moyen a augmenté par rapport au trimestre précédent, en raison principalement de changements dans la composition des titres, en partie contrebalancés par la croissance des prêts.Au 30 avril 2026, le ratio de liquidité à long terme(4) s'établissait à 111 %, ce qui se traduit par un excédent d'environ 115 milliards de dollars, comparativement à 111 % et à un excédent d'environ 113 milliards au trimestre précédent. Le ratio de liquidité à long terme(4) est demeuré stable par rapport au trimestre précédent, car la croissance des dépôts et du financement été contrebalancée par celle des prêts._____________________________________(4)Se reporter au glossaire de notre rapport de gestion intermédiaire daté du 27 mai 2026, disponible sur SEDAR+, à l'adresse sedarplus.com, et sur le site Web de la SEC, à l'adresse sec.gov. Cette explication est intégrée par renvoi aux présentes.Qualité du crédit
Deuxième trimestre de 2026 par rapport au deuxième trimestre de 2025
Le total de la dotation à la provision pour pertes de crédit de 912 millions de dollars a diminué de 512 millions, ou 36 %, par rapport à il y a un an, ce qui s'explique surtout par la baisse des dotations dans les secteurs Services bancaires aux entreprises et Services bancaires aux particuliers. Le ratio de la dotation à la provision pour pertes de crédit liée aux prêts s'est élevé à 35 p.b., en baisse de 23 p.b. Le ratio de la dotation à la provision pour pertes de crédit liée aux prêts douteux de 34 p.b. a diminué de 1 p.b.La dotation à la provision pour pertes de crédit liée aux prêts productifs de 18 millions de dollars a diminué de 550 millions, ce qui s'explique par le fait qu'au trimestre correspondant de l'exercice précédent, une hausse des dotations attribuable essentiellement à l'incidence des perturbations commerciales (y compris les tarifs douaniers) avait été enregistrée.La dotation à la provision pour pertes de crédit liée aux prêts douteux de 899 millions de dollars s'est accrue de 47 millions, ou 6 %, en raison surtout de l'augmentation des dotations dans le secteur Services bancaires aux particuliers, qui a été neutralisée en partie par la diminution des dotations dans le secteur Services bancaires aux entreprises.Deuxième trimestre de 2026 par rapport au premier trimestre de 2026
Le total de la dotation à la provision pour pertes de crédit a reculé de 178 millions de dollars, ou 16 %, par rapport au trimestre précédent, en raison essentiellement de la baisse des dotations dans les secteurs Marchés des Capitaux, Services bancaires aux particuliers et Services bancaires aux entreprises, en partie contrebalancée par la hausse des dotations dans le secteur Gestion de patrimoine. Le ratio de la dotation à la provision pour pertes de crédit liée aux prêts s'est replié de 6 p.b. Le ratio de la dotation à la provision pour pertes de crédit liée aux prêts douteux a diminué de 6 p.b.La dotation à la provision pour pertes de crédit liée aux prêts productifs s'est repliée de 10 millions de dollars, ou 36 %, du fait surtout des changements concernant la qualité du crédit, atténués par des changements défavorables dans nos perspectives macroéconomiques.La dotation à la provision pour pertes de crédit liée aux prêts douteux a diminué de 169 millions de dollars, ou 16 %, en raison principalement de la diminution des dotations dans les secteurs Marchés des Capitaux, Services bancaires aux particuliers et Services bancaires aux entreprises.Principales mesures du rendement et mesures hors PCGRMesures de rendement
Nous mesurons et évaluons le rendement de nos activités consolidées et de chacun de nos secteurs d'exploitation en fonction d'un certain nombre de paramètres financiers, dont le bénéfice net et le rendement des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires. Certaines mesures financières, incluant le rendement des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires, n'ont pas de définition normalisée en vertu des principes comptables généralement reconnus (PCGR) et pourraient ne pas être comparables aux mesures analogues que présentent d'autres institutions financières.Mesures hors PCGR
Les mesures et les ratios hors PCGR n'ont pas de définition normalisée en vertu des PCGR et ne sont pas nécessairement comparables à des mesures semblables présentées par d'autres institutions financières.L'analyse qui suit décrit les mesures et des ratios hors PCGR que nous utilisons pour évaluer nos résultats d'exploitation.Bénéfice avant dotation et impôt
Nous nous servons du bénéfice avant dotation et impôt pour évaluer notre capacité à faire croître notre bénéfice de façon continue, compte non tenu des pertes de crédit, lesquelles sont touchées par le caractère conjoncturel du cycle du crédit. Le bénéfice avant dotation et impôt peut améliorer la comparabilité de notre performance financière et permettre aux lecteurs de mieux évaluer les tendances liées aux activités sous-jacentes. Le tableau qui suit présente un rapprochement de nos résultats présentés et du bénéfice avant dotation et impôt, et illustre le calcul du bénéfice avant dotation et impôt présenté.
Pour les trimestres clos les
Pour les semestres clos les(en millions de dollars canadiens)30 avril
2026
31 janvier
2026
30 avril
2025
30 avril
2026
30 avril
2025
Bénéfice net 5 509$5 785$4 390$
11 294$9 521$Plus : Impôt sur le résultat1 595
1 622
1 128
3 217
2 430
Plus : Dotation à la provision pour pertes de crédit912
1 090
1 424
2 002
2 474
Bénéfice avant dotation et impôt8 016$8 497$6 942$
16 513$14 425$Résultats et ratios ajustés
Nous sommes d'avis que les résultats ajustés sont plus représentatifs de nos résultats d'exploitation courants et permettent aux lecteurs de mieux comprendre le point de vue de la direction à l'égard de la performance. Les éléments spécifiés décrits ci-après peuvent entraîner une volatilité qui pourrait occulter les tendances de la performance des activités sous-jacentes, et l'amortissement des immobilisations incorporelles liées aux acquisitions peut varier considérablement d'une organisation à l'autre. Exclure l'incidence des éléments spécifiés et de l'amortissement des immobilisations incorporelles liées à l'acquisition pourrait améliorer la comparabilité de notre performance financière et permettre aux lecteurs de mieux évaluer les tendances liées aux activités sous-jacentes.Nos résultats du trimestre et du semestre clos le 30 avril 2025 ont été ajustés de manière à refléter l'élément spécifié suivant :Les coûts de transaction et d'intégration de HSBC Canada.Les ratios ajustés, y compris le bénéfice par action ajusté (de base et dilué), le rendement des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires ajusté et le ratio d'efficience ajusté, qui sont tirés des résultats ajustés, sont utiles aux lecteurs puisqu'ils peuvent améliorer la comparabilité dans le cadre de l'évaluation de la rentabilité calculée par action, de l'efficience avec laquelle les bénéfices sont générés à partir de la moyenne des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires et de l'efficience avec laquelle les coûts sont gérés par rapport aux revenus. Les résultats et les ratios ajustés peuvent également servir de base pour aider les lecteurs à prendre des décisions en matière de stratégie et d'attribution des fonds propres.Résultats consolidés, montants présentés et ajustés
Le tableau qui suit présente un rapprochement de nos résultats présentés et de nos résultats ajustés et illustre le calcul des mesures ajustées présentées. Les résultats et ratios ajustés présentés ci-après sont des mesures ou ratios hors PCGR.
Aux ou pour les trimestres clos les
Aux ou pour les semestres clos les(en millions de dollars canadiens, sauf les montants par action, les nombres d'actions
et les pourcentages)30 avril
2026
31 janvier
2026
30 avril
2025
30 avril
2026
30 avril
2025
Total des revenus17 453$17 960$15 672$
35 413$32 411$Dotation à la provision pour pertes de crédit 912
1 090
1 424
2 002
2 474
Frais autres que d'intérêt 9 437
9 463
8 730
18 900
17 986
Bénéfice avant impôt 7 104
7 407
5 518
14 511
11 951
Impôt sur le résultat 1 595
1 622
1 128
3 217
2 430
Bénéfice net 5 509$5 785$4 390$
11 294$9 521$Bénéfice net disponible pour les actionnaires ordinaires 5 372$5 643$4 274$
11 015$9 285$Nombre moyen d'actions ordinaires (en milliers)1 393 332
1 398 580
1 411 362
1 396 000
1 412 671
Bénéfice de base par action (en dollars)3,86$4,03$3,03$
7,89$6,57$Nombre moyen d'actions ordinaires diluées (en milliers)1 396 548
1 401 884
1 413 517
1 399 262
1 415 037
Bénéfice dilué par action (en dollars)3,85$4,03$3,02$
7,87$6,56$Rendement des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires17,2%17,6%14,2%
17,4%15,5%Taux d'imposition effectif 22,5%21,9%20,4%
22,2%20,3%Total des ajustements ayant une incidence sur le bénéfice net (avant impôt)101$102$184$
203$349$Élément spécifié : Coûts de transaction et d'intégration de HSBC Canada (1)-
-
31
-
43
Amortissement des immobilisations incorporelles liées à l'acquisition (2)101
102
153
203
306
Total de l'impôt sur le résultat au titre des ajustements ayant une incidence sur le bénéfice net27$26$46$
53$88$Élément spécifié : Coûts de transaction et d'intégration de HSBC Canada (1)-
-
7
-
13
Amortissement des immobilisations incorporelles liées à l'acquisition (2)27
26
39
53
75
Résultats ajustés (3)
Bénéfice avant impôt ajusté7 205$7 509$5 702$
14 714$12 300$Impôt sur le résultat ajusté1 622
1 648
1 174
3 270
2 518
Bénéfice net ajusté5 583
5 861
4 528
11 444
9 782
Bénéfice net disponible pour les actionnaires ordinaires ajusté5 446
5 719
4 412
11 165
9 546
Nombre moyen d'actions ordinaires (en milliers)1 393 332
1 398 580
1 411 362
1 396 000
1 412 671
Bénéfice de base par action ajusté (en dollars) (3)3,91$4,09$3,13$
8,00$6,76$Nombre moyen d'actions ordinaires diluées (en milliers)1 396 548
1 401 884
1 413 517
1 399 262
1 415 037
Bénéfice dilué par action ajusté (en dollars) (3)3,90$4,08$3,12$
7,98$6,75$Rendement des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires - ajusté (3)17,4%17,8%14,7%
17,6%15,9%Taux d'imposition effectif ajusté (3)22,5%21,9%20,6%
22,2%20,5%(1)Ces montants ont été comptabilisés dans le secteur Services de soutien généraux.(2)Représente l'incidence de l'amortissement des immobilisations incorporelles liées à l'acquisition (excluant l'amortissement des logiciels), et de toute dépréciation du goodwill.(3)Se reporter au glossaire de notre rapport de gestion intermédiaire daté du 27 mai 2026, disponible sur SEDAR+ à l'adresse sedarplus.com et sur le site Web de la SEC à l'adresse sec.gov, pour une explication de la composition de ces mesures. Cette explication est intégrée par renvoi aux présentes.Pour de plus amples renseignements sur le rendement des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires et les autres principales mesures du rendement et mesures et ratios hors PCGR, se reporter à la rubrique Principales mesures du rendement et mesures hors PCGR de notre rapport aux actionnaires portant sur le deuxième trimestre de 2026.Mise en garde au sujet des déclarations prospectives
À l'occasion, nous faisons des déclarations prospectives verbalement ou par écrit au sens de certaines lois sur les valeurs mobilières, y compris les règles d'exonération de la Private Securities Litigation Reform Act of 1995 des États-Unis, et de toute loi sur les valeurs mobilières en vigueur au Canada. Nous pouvons faire des déclarations prospectives dans le présent document, dans d'autres documents déposés auprès des organismes de réglementation canadiens ou de la Securities and Exchange Commission, dans des rapports aux actionnaires et dans d'autres communications. En outre, nos représentants peuvent formuler verbalement des énoncés prospectifs aux analystes, aux investisseurs, aux médias et à d'autres personnes. Les déclarations prospectives dans le présent document comprennent, sans toutefois s'y limiter, les déclarations de notre président et chef de la direction. Les déclarations prospectives contenues dans le présent document reflètent les points de vue de la direction et sont présentées afin d'aider les détenteurs de nos titres et les analystes financiers à comprendre notre situation financière et nos résultats d'exploitation aux dates présentées et pour les périodes closes à ces dates, ainsi que nos objectifs en matière de rendement financier, notre vision, nos objectifs et priorités stratégiques et notre performance financière attendue, et pourraient ne pas convenir à d'autres fins. Les mots et expressions « croire », « s'attendre à », « laisser supposer », « chercher », « prévoir », « se proposer », « estimer », « viser », « s'engager à », « avoir comme but ou objectif », « s'engager », « cibler », « objectif », « planifier », « perspectives », « échéancier », « projeter », « devoir » et « pouvoir », de même que l'emploi du futur ou du conditionnel ainsi que de mots et d'expressions semblables, y compris sous leur forme négative et toutes leurs variantes grammaticales, dénotent généralement des déclarations prospectives. De par leur nature même, les déclarations prospectives nous obligent à formuler des hypothèses et font l'objet d'incertitudes et de risques intrinsèques de nature aussi bien générale que particulière qui donnent lieu à la possibilité que nos prédictions, prévisions, projections, attentes et conclusions se révèlent inexactes, que nos hypothèses soient incorrectes, que nos objectifs en matière de rendement financier, nos objectifs environnementaux, sociaux ou autres, notre vision et nos objectifs stratégiques ne se matérialisent pas, et que nos résultats réels diffèrent de façon significative de ces prédictions, prévisions, projections, attentes et conclusions. Nous avertissons nos lecteurs de ne pas se fier indûment à nos déclarations prospectives étant donné que les résultats réels pourraient différer de façon significative des attentes exprimées dans ces déclarations prospectives, en raison d'un certain nombre de facteurs de risque. Ces facteurs, dont bon nombre sont indépendants de notre volonté et dont nous pouvons difficilement prévoir les répercussions, comprennent, entre autres, le contexte commercial et la conjoncture économique des secteurs géographiques où nous exerçons nos activités, le marché de l'habitation et l'endettement des ménages au Canada, les technologies de l'information, les cyberrisques et les risques liés aux tierces parties, l'incertitude géopolitique (y compris les risques liés au conflit au Moyen-Orient), les risques environnementaux et sociaux, les bouleversements numériques et l'innovation, les risques liés à la confidentialité et aux données, les changements de la réglementation, les risques liés à la culture et à la conduite, les risques de crédit, de marché, de liquidité et de financement, d'assurance, de non-conformité et de réputation, les risques opérationnel et stratégique, les autres risques qui sont expliqués aux rubriques portant sur le risque de notre rapport annuel 2025 et dans la rubrique Gestion du risque de notre rapport aux actionnaires portant sur le deuxième trimestre de 2026, y compris les risques liés au cadre juridique et réglementaire, l'incidence des modifications des politiques budgétaires, monétaires et autres de gouvernements, le risque fiscal et la transparence, les risques associés à l'escalade des tensions commerciales, y compris les politiques commerciales protectionnistes comme l'imposition de tarifs douaniers, les risques liés à l'adoption de technologies émergentes, telles que l'infonuagique, l'intelligence artificielle (IA), y compris l'IA générative, et la robotique, le risque de fraude ainsi que notre capacité à prévoir et à gérer efficacement les risques liés aux facteurs susmentionnés. D'autres facteurs qui pourraient faire en sorte que les résultats réels diffèrent de façon significative des attentes exprimées dans ces déclarations prospectives sont présentés dans la rubrique portant sur les risques de notre rapport annuel 2025 et dans la rubrique Gestion du risque de notre rapport aux actionnaires portant sur le deuxième trimestre de 2026, lesquelles peuvent être mises à jour dans les rapports trimestriels subséquents. Nous avertissons nos lecteurs que la liste susmentionnée de facteurs de risque n'est pas exhaustive et que d'autres facteurs pourraient également avoir une incidence défavorable sur nos résultats. Les investisseurs et autres personnes qui se fient à nos déclarations prospectives pour prendre des décisions ayant trait à la Banque Royale du Canada doivent bien tenir compte de ces facteurs et d'autres incertitudes et événements potentiels, ainsi que de l'incertitude inhérente aux déclarations prospectives. Les hypothèses économiques significatives qui sous-tendent les déclarations prospectives du présent document sont présentées à la rubrique Examen de la conjoncture économique, des marchés et du contexte réglementaire et perspectives et, pour chaque secteur d'exploitation, aux rubriques Priorités stratégiques et Perspectives de notre rapport annuel 2025, mises à jour dans la rubrique Examen de la conjoncture économique, des marchés et du contexte réglementaire et perspectives de notre rapport aux actionnaires portant sur le deuxième trimestre de 2026. Ces rubriques peuvent être mises à jour dans les rapports trimestriels subséquents. Les déclarations prospectives contenues dans le présent document reflètent les points de vue de la direction uniquement à la date des présentes et, sauf si la loi l'exige, nous ne nous engageons pas à mettre à jour quelque déclaration prospective que ce soit, verbale ou écrite, que nous pouvons faire ou qui peut être faite pour notre compte à l'occasion. Accès aux documents traitant des résultats trimestriels
Les investisseurs, médias et autres parties intéressées peuvent consulter le présent communiqué portant sur les résultats trimestriels, les diapositives sur nos résultats trimestriels, de l'information financière supplémentaire et notre rapport aux actionnaires portant sur le deuxième trimestre de 2026 en accédant à l'adresse www.rbc.com/investisseurs.Conférence téléphonique sur les résultats trimestriels et diffusion Web
Notre conférence téléphonique sur les résultats trimestriels aura lieu le 28 mai 2026 à 8 h 30 (HE) et comportera une présentation par les dirigeants de RBC de nos résultats pour le deuxième trimestre. Cette présentation sera suivie d'une période de questions pour les analystes. Les parties intéressées pourront écouter en direct la conférence téléphonique en accédant à l'adresse www.rbc.com/investisseurs/information-financiere ou en composant le 647 557-5257 ou le 888-440-2170 et en entrant le code d'accès 5994534#, entre 8 h 20 et 8 h 25 (HE).Les commentaires de la direction seront affichés sur notre site Web peu après la conférence téléphonique. De plus, il sera possible d'écouter un enregistrement de la conférence dès le 28 mai 2026 à 17 h (HE), et ce, jusqu'au 26 août 2026, en accédant à l'adresse www.rbc.com/investisseurs/information-financiere ou en composant le 647 362-9199 ou le 800 770-2030 et en entrant le code d'accès 5994534#.Renseignements aux médias
Gillian McArdle, vice-présidente, Communications, gillian.mcardle @GimpeeeeRenseignements aux investisseurs
Asim Imran, premier vice-président et chef, Relations avec les investisseurs,
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1月前
Royal Bank of Canada to repurchase up to 45 million of its common sharesMay 28, 2026 6:02 AM
PR Newswire (Canada) TORONTO, May 28, 2026 /CNW/ - Royal Bank of Canada (the Bank) (TSX: RY) (NYSE: RY) today announced its intention, subject to the approval of the Toronto Stock Exchange (TSX) and the Office of the Superintendent of Financial Institutions (OSFI), to commence a normal course issuer bid and to repurchase for cancellation up to 45 million of its common shares. The Bank intends to file a notice of intention with the TSX in this regard. Purchases may commence on June 12, 2026, provided the TSX has accepted the notice of intention, and may continue until June 11, 2027, when the bid expires or such earlier date as the Bank may complete its purchases pursuant to the notice of intention. Purchases may be made through the TSX, the New York Stock Exchange and other designated exchanges and alternative Canadian trading systems. The price paid for any repurchased shares will be the prevailing market price at the time of acquisition. The timing and amount of any purchases under the program are subject to regulatory approvals and to management discretion based on factors such as market conditions and capital adequacy.The shares that may be repurchased represent approximately 3.24 per cent of the Bank's outstanding common shares as at May 15, 2026. On May 15, 2026, there were 1,389,691,690 common shares outstanding.The proposed normal course issuer bid will give the Bank flexibility to manage its capital position while generating shareholder value. On April 30, 2026, the Bank's Common Equity Tier 1, Tier 1 and Total capital ratios were 13.5 per cent, 15.0 per cent and 16.9 per cent, respectively.Caution regarding forward-looking statements
This press release contains forward-looking statements within the meaning of certain securities laws, including the "safe harbour" provisions of the United States Private Securities Litigation Reform Act of 1995 and any applicable Canadian securities legislation, with respect to the Bank's beliefs, plans, expectations and estimates. Forward-looking statements in this press release may include, but are not limited to, statements with respect to the Bank's normal course issuer bid. Forward-looking statements are typically identified by words such as "believe", "expect", "suggest", "seek", "foresee", "forecast", "schedule", "anticipate", "intend", "estimate", "goal", "commit", "target", "objective", "plan", "outlook", "timeline" and "project" and similar expressions of future or conditional verbs such as "will", "may", "might", "should", "could", "can", "would" or negative or grammatical variations thereof.By their very nature, forward-looking statements require us to make assumptions and are subject to inherent risks and uncertainties, both general and specific in nature, which give rise to the possibility that our predictions, forecasts, projections, expectations or conclusions will not prove to be accurate, that our assumptions may not be correct, that the strategic goals and financial performance and other objectives outlined in our forward-looking statements, including statements about the Bank's proposed normal course issuer bid, will not be achieved and that our actual results may differ materially from such predictions, forecasts, projections, expectations or conclusions.We caution readers not to place undue reliance on our forward-looking statements as a number of risk factors could cause our actual results to differ materially from the expectations expressed in such forward-looking statements. These factors – many of which are beyond our control and the effects of which can be difficult to predict – include, but are not limited to: business and economic conditions in the geographic regions in which weoperate, Canadian housing and household indebtedness, information technology, cyber and third-party risks, geopolitical uncertainty (including risks associated with the conflict in the Middle East), environmental and social risk, digital disruption and innovation, privacy and data related risks, regulatory changes, culture and conduct risks, credit, market, liquidity and funding, insurance, operational, compliance, reputation and strategic risks, other risks discussed in the risk sections of our 2025 Annual Report and the Risk management section of our Q2 2026 Report to Shareholders, including legal and regulatory environment risk, the effects of changes in government fiscal, monetary and other policies and tax risk and transparency, risks associated with escalating trade tensions, including protectionist trade policies such as the imposition of tariffs, risks associated with the adoption of emerging technologies, such as cloud computing, artificial intelligence (AI), including generative AI, and robotics, fraud risk and our ability to anticipate and successfully manage risks arising from all of the foregoing factors. Additional factors that could cause actual results to differ materially from the expectations in such forward-looking statements can be found in the risk sections of our 2025 Annual Report and the Risk management section of our Q2 2026 Report to Shareholders, as may be updated by subsequent quarterly reports.We caution that the foregoing list of risk factors is not exhaustive and other factors could also adversely affect our results. When relying on our forward-looking statements to make decisions with respect to us, investors and others should carefully consider the foregoing factors and other uncertainties and potential events, as well as the inherent uncertainty of forward-looking statements. Material economic assumptions underlying the forward-looking statements contained in this press release are set out in the Economic, market and regulatory review and outlook section and for each business segment under the Strategic priorities and Outlook headings in our2025 Annual Report, as updated by the Economic, market and regulatory review and outlook section of our Q2 2026 Report to Shareholders. Such sections may be updated by subsequent quarterly reports.Any forward-looking statements contained in this press release represent the views of the Bank only as of the date hereof, and except as required by law, the Bank does not undertake to update any forward-looking statement, whether written or oral, that may be made from time to time by us or on our behalf.Investor Contacts:
Asim Imran, Investor Relations, 416-955-7804Media Contact:
Gillian McArdle, Financial Communications, 416-842-4231SOURCE Royal Bank of Canada Original: Royal Bank of Canada to repurchase up to 45 million of its common shares
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1月前
La Banque Royale du Canada rachètera jusqu'à 45 millions de ses actions ordinairesMay 28, 2026 6:05 AM
PR Newswire (Canada) TORONTO, le 28 mai 2026 /CNW/ - La Banque Royale du Canada (la Banque) (TSX: RY) (NYSE: RY) a annoncé aujourd'hui son intention, sous réserve de l'approbation de la Bourse de Toronto (TSX) et du Bureau du surintendant des institutions financières (BSIF), de lancer une offre publique de rachat dans le cours normal des activités et de racheter, en vue de les annuler, jusqu'à 45 millions de ses actions ordinaires. La Banque compte déposer un avis d'intention auprès de la Bourse de Toronto à cet égard. Les achats pourront débuter le 12 juin 2026, à condition que la Bourse de Toronto ait accepté l'avis d'intention, et se poursuivre jusqu'au 11 juin 2027, date d'expiration de cette offre de rachat, ou jusqu'à une date antérieure si la Banque termine plus tôt ses rachats conformément à l'avis d'intention. Ils pourront être effectués par l'intermédiaire de la Bourse de Toronto, de la Bourse de New York, et d'autres bourses et systèmes de négociation canadiens désignés. Les actions seront rachetées à leur cours au moment du rachat. Le moment et le montant des achats effectués dans le cadre du programme sont assujettis à l'obtention des approbations réglementaires et à la discrétion de la direction, en fonction de facteurs tels que les conditions du marché et l'adéquation des fonds propres.Les actions qui peuvent être rachetées représentent environ 3,24 % des actions ordinaires en circulation de la Banque au 15 mai 2026. Au 15 mai 2026, la Banque comptait 1 389 691 690 actions ordinaires en circulation.L'offre publique de rachat proposée dans le cours normal des activités donnera à la Banque la souplesse nécessaire pour gérer son capital tout en créant de la valeur pour les actionnaires. Au 30 avril 2026, les ratios de la composante actions ordinaires et assimilées de T1, de capital de catégorie 1 et de capital total de la Banque s'établissaient à 13,5 %, à 15,0 % et à 16,9 %, respectivement.Mise en garde concernant les déclarations prospectives
Le présent communiqué contient des déclarations prospectives au sens de certaines lois sur les valeurs mobilières, y compris les « règles d'exonération » (safe harbor) de la Private Securities Litigation Reform Act of 1995 des États-Unis et des lois canadiennes sur les valeurs mobilières applicables, en ce qui a trait aux croyances, aux projets, aux attentes et aux estimations de la Banque. Ces déclarations prospectives comprennent notamment des déclarations concernant l'offre publique de rachat dans le cours normal des activités de la Banque. Les mots « croire », « s'attendre à », « suggérer », « chercher », « viser », « prévoir », « se proposer », « estimer », « objectif », « planifier », « s'efforcer de », « cible », « perspective », « échéancier » et « projet », de même que l'emploi du futur ou du conditionnel ainsi que de mots et d'expressions semblables, y compris sous leur forme négative et toutes leurs variantes grammaticales, dénotent généralement des déclarations prospectives.De par leur nature même, les déclarations prospectives nous obligent à formuler des hypothèses et font l'objet d'incertitudes et de risques intrinsèques, généraux et particuliers, qui donnent lieu à la possibilité que nos prédictions, prévisions, projections, attentes et conclusions se révèlent inexactes et que nos hypothèses soient incorrectes ; que nos objectifs stratégiques, notre rendement financier et autres objectifs énoncés dans nos déclarations prospectives, y compris les déclarations relatives à l'offre publique de rachat dans le cours normal des activités de la Banque, ne se matérialisent pas ; et que nos résultats réels diffèrent de façon significative de ces prédictions, prévisions, projections, attentes ou conclusions.Nous recommandons aux lecteurs de ne pas accorder entièrement foi à nos déclarations prospectives, car un certain nombre de facteurs importants peuvent conduire les résultats réels à différer considérablement de ceux énoncés dans ces déclarations prospectives. Ces facteurs, dont bon nombre sont indépendants de notre volonté et dont les effets sont difficiles à prévoir, comprennent notamment la conjoncture économique et commerciale dans les régions où nous exerçons nos activités, le marché de l'habitation et l'endettement des ménages au Canada, la technologie de l'information, les cyberrisques et risques de tiers, l'incertitude géopolitique (y compris les risques liés au conflit au Moyen-Orient), les risques environnementaux et sociaux, la perturbation et l'innovation numériques, les risques liés à la protection des renseignements personnels et aux données, les changements réglementaires, les risques liés à la culture et à la conduite des affaires, au crédit, aux marchés, à la liquidité et au financement, aux assurances, aux opérations, à la conformité, à la réputation et les risques stratégiques, d'autres risques abordés dans les sections portant sur les risques de notre Rapport annuel 2025 et dans la section « Gestion des risques » de notre Rapport aux actionnaires du deuxième trimestre 2026, notamment les risques liés au contexte légal et réglementaire et les effets des changements apportés aux politiques budgétaires, monétaires et fiscales, à la transparence, les risques associés à l'escalade des tensions commerciales, y compris les politiques protectionnistes telles que l'imposition des droits de douane, les risques associés à l'adoption des technologies émergentes, comme l'infonuagique, l'intelligence artificielle (IA), y compris l'IA générative, et la robotique, le risque de fraude, ainsi que notre capacité à prévoir et à gérer efficacement les risques découlant de tous ces facteurs. Les autres facteurs susceptibles d'entraîner des résultats réels sensiblement différents des attentes exprimées dans ces déclarations prospectives sont exposés dans les sections portant sur le risque de notre Rapport annuel 2025 et dans la section sur la gestion du risque de notre Rapport trimestriel aux actionnaires pour le deuxième trimestre de 2026, lesquelles peuvent être mises à jour dans les rapports trimestriels subséquents.Nous avertissons nos lecteurs que la liste susmentionnée de facteurs de risque n'est pas exhaustive et que d'autres facteurs pourraient également avoir une incidence défavorable sur nos résultats. Les investisseurs et autres personnes qui se fient à nos déclarations prospectives pour prendre des décisions ayant trait à la Banque Royale du Canada doivent bien tenir compte de ces facteurs et d'autres incertitudes et événements potentiels, ainsi que l'incertitude inhérente aux déclarations prospectives. Les hypothèses économiques importantes qui sous-tendent les déclarations prospectives contenues dans le présent communiqué sont présentées à la rubrique « Examen de la conjoncture économique, des marchés et du contexte réglementaire et perspectives » et, pour chacun de nos secteurs d'exploitation, aux rubriques « Priorités stratégiques » et « Perspectives » de notre Rapport annuel 2025, et mises à jour à la rubrique « Examen de la conjoncture économique, des marchés et du contexte réglementaire et perspectives » de notre Rapport trimestriel aux actionnaires pour le deuxième trimestre de 2026. Ces sections peuvent être mises à jour dans les rapports trimestriels subséquents.Toute déclaration prospective contenue dans le présent communiqué représente l'opinion de la Banque uniquement à la date des présentes. Sauf si la loi l'exige, la Banque ne s'engage pas à mettre à jour quelque déclaration prospective que ce soit, écrite ou verbale, qu'elle peut faire ou qui peut être faite pour son compte à l'occasion.Personne-ressource, investisseurs :
Asim Imran, Relations avec les investisseurs 416 955-7804Personne-ressource, médias :
Gillian McArdle, Communications financières, 416 842-4231SOURCE Banque Royale du Canada Original: La Banque Royale du Canada rachètera jusqu'à 45 millions de ses actions ordinaires
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1月前
/C O R R E C T I O N -- RBC/May 26, 2026 11:13 AM
PR Newswire (Canada) Dans le communiqué Dévoilement par RBC Fondation des bénéficiaires de la Subvention pour des espaces communautaires 2026 visant à promouvoir la durabilité environnementale et l'accessibilité des bâtiments et des espaces, diffusé le 26-May-2026 par RBC via PR Newswire, la société nous informe que des modifications ont été apportées. La copie complète et corrigée suit, avec des détails supplémentaires à la fin : Dévoilement par RBC Fondation des bénéficiaires de la Subvention pour des espaces communautaires 2026 visant à promouvoir la durabilité environnementale et l'accessibilité des bâtiments et des espaces Nouveau financement visant à améliorer l'accessibilité, l'efficacité énergétique et la résilience climatique des collectivités partout au CanadaRBC Fondation accorde 12,5 millions de dollars à 41 organismes partout au Canada dans le cadre de la Subvention pour des espaces communautaires 2026.Les subventions appuient des projets d'immobilisation à forte incidence et des améliorations apportées à des bâtiments et des espaces communautaires afin de favoriser la durabilité environnementale et l'accessibilité.Depuis son lancement, en avril 2024, le programme s'est engagé à hauteur de 37,4 millions de dollars dans 120 projets d'un océan à l'autre.TORONTO, le 26 mai 2026 /CNW/ - RBC Fondation a annoncé aujourd'hui le nom des 41 bénéficiaires de la Subvention pour des espaces communautaires 2026, qui recevront des subventions pluriannuelles et uniques totalisant 12,5 millions de dollars. La Subvention pour des espaces communautaires finance des projets d'investissement visant à réduire les émissions et leur impact environnemental et à améliorer l'accessibilité des espaces publics au Canada. « Alors que 27 % des Canadiens vivent avec un handicap1 et que les bâtiments sont responsables de 18 % des émissions nationales de gaz à effet de serre2, nous avons une occasion concrète de moderniser et d'améliorer les espaces dont les collectivités dépendent au quotidien », a déclaré Andrea Barrack, première vice-présidente, Impact et développement durable, RBC. « Grâce à la Subvention pour des espaces communautaires RBC Fondation, nous sommes fiers de soutenir des projets en phase avec les besoins des collectivités qu'ils servent : modernisation de la signalisation pour permettre aux personnes de mieux s'orienter, élargissement des portes pour faciliter l'accès à tous et installation de panneaux solaires pour favoriser des environnements plus sains. »______________________________1 Accessibilité et personnes ayant une incapacité - Coup d'œil sur le Canada 20232 Annexe : Résidences et immeubles - Canada.caContribuer à renforcer les collectivités par la Subvention pour des espaces communautaires RBC Fondation
À ce jour, la Subvention pour des espaces communautaires RBC Fondation (anciennement connue sous le nom Fonds d'infrastructure communautaire RBC Fondation) a versé un montant total de 37,4 millions de dollars en subventions pluriannuelles ou uniques à 120 projets partout au Canada. Le fonds finance les rénovations, réparations ou améliorations apportées à des bâtiments communautaires existants, ainsi que la construction de nouveaux espaces publics. Il a deux principaux objectifs :Contribuer à améliorer la durabilité environnementale : Soutien financier aux projets d'envergure et aux travaux d'amélioration des bâtiments communautaires intégrant des solutions techniques et naturelles pour améliorer l'efficacité énergétique, réduire les émissions et accroître la résilience face aux changements climatiques.Contribuer à améliorer l'accessibilité : Soutien financier aux projets d'envergure et aux travaux d'amélioration des bâtiments communautaires afin de renforcer leur accessibilité.Bénéficiaires de la Subvention pour des espaces communautaires 2026
Depuis son lancement en avril 2024, la Subvention pour des espaces communautaires RBC Fondation a appuyé un large éventail d'organismes communautaires partout au Canada.Voici la liste des bénéficiaires 2026 qui œuvrent à créer des espaces plus accessibles et durables sur le plan environnemental :Subventions pour l'accessibilité :
Alberta
Battle River Lending Place SocietyCamrose (Alberta)Glenrose Rehabilitation Hospital FoundationEdmonton (Alberta)Maskwa Medical CenterGrande Prairie (Alberta)
Colombie-BritanniqueRick Hansen FoundationRoyal Columbian Hospital FoundationRichmond (Colombie-Britannique)New Westminster (Colombie-Britannique)St. Paul's Hospital Foundation de VancouverBritish Columbia Centre for Ability FoundationPacific Autism Family Centre FoundationPacific Community Resources SocietyVancouver (Colombie-Britannique)Burnaby (Colombie-Britannique)Richmond (Colombie-Britannique)Surrey (Colombie-Britannique)
MaritimesMaritime Conservatory of Performing ArtsNew Dawn Community Development Educational Foundation inc. Queen Elizabeth Hospital Foundation Inc.Queen Elizabeth II Health Sciences Centre FoundationHalifax (Nouvelle-Écosse)Glace Bay (Nouvelle-Écosse)Charlottetown (Î.-P.-É.)Halifax (Nouvelle-Écosse)
OntarioFondation du Centre régional de santé de North BayCentre de santé communautaire Somerset WestFondation du Royal Ontario MuseumGalerie d'art de Thunder BayNorth Bay (Ontario)Ottawa (Ontario)Toronto (Ontario)Thunder Bay (Ontario)Fondation de l'Hôpital de Timmins et du DistrictTimmins (Ontario)YMCA d'OakvilleOakville (Ontario)YMCA de Simcoe/MuskokaBarrie (Ontario)
QuébecFondation du refuge pour femmes Chez Doris Inc.Montréal (Québec)
SaskatchewanRemai Modern Foundation inc.Saskatoon (Saskatchewan)
Subventions pour la durabilité environnementale :
AlbertaHeartland Youth Centre SocietyCalgary (Alberta)Red Deer Food Bank SocietyRed Deer (Alberta)
Colombie-Britannique
The Children's Family House Society of BCVancouver (Colombie-Britannique)Nation Kitasoo Xai'xais Klemtu (Colombie-Britannique)
Manitoba
South Chiefs' Organization Reconciliation Foundation IncWinnipeg (Manitoba)
Maritimes
Maggie's Place - A Resource Centre for Families AssociationHalifax (Nouvelle-Écosse)Fondation du Sentier TranscanadienFredericton (Nouveau-Brunswick)
OntarioChinese Cultural Centre of Greater Toronto FoundationMcMichael Canadian Art FoundationMon Sheong FoundationRoss Memorial Hospital FoundationShaw Festival Theatre, CanadaSouthwest Middlesex Health CentreThe Halton Region Conservation FoundationFondation Trillium Health PartnersScarborough (Ontario)Kleinberg (Ontario)Scarborough (Ontario)Lindsay (Ontario)Niagara-on-the-Lake (Ontario)Mount Brydges (Ontario)Milton (Ontario)Mississauga (Ontario)
QuébecCentre culturel afro-canadien de MontréalCentre de répit PhilouService d'aide et de liaison pour immigrants La MaisonnéePremière Nation de Wolf LakeMontréal (Québec)Montréal (Québec)Montréal (Québec)Témiscaming (Québec)La Subvention pour des espaces communautaires RBC s'appuie sur l'engagement global pris par RBC Fondation et RBC Fondation - É.-U. de consacrer deux milliards de dollars à l'investissement dans la collectivité d'ici 2035. RBC, l'une des plus importantes sociétés donatrices au Canada, collabore avec des milliers d'organismes de bienfaisance et d'OSBL partout au pays et à l'étranger pour contribuer à la consolidation des collectivités. Pour obtenir plus de renseignements, visitez rbc.com/espacescommunautaires.Mise en garde au sujet des déclarations prospectives
Le présent communiqué contient des déclarations prospectives au sens de certaines lois sur les valeurs mobilières, qui peuvent comprendre, sans toutefois s'y limiter, des déclarations portant sur l'engagement de la Banque Royale du Canada (RBC), RBC Fondation et RBC Fondation - É.-U. (collectivement, « nous », « notre » ou « nos »), à verser 2 G$ CA en investissements dans la collectivité d'ici 2035, ainsi que sur les objectifs, priorités, solutions et idées qui s'y rapportent. De par leur nature même, les déclarations prospectives reposent sur des hypothèses et font l'objet d'incertitudes et de risques intrinsèques pouvant faire que nos prédictions, prévisions, projections et autres déclarations prospectives ne se matérialisent pas, et que notre engagement à verser 2 G $ CA en investissements dans la collectivité, ainsi que les objectifs et priorités qui s'y rapportent, ne soient pas atteints. Le lecteur ne doit pas se fier indûment à ces déclarations prospectives, puisque nos résultats réels pourraient différer sensiblement des attentes exprimées dans ces déclarations prospectives en raison d'un certain nombre de facteurs de risque, y compris ceux mentionnés dans les sections portant sur le risque de notre Rapport annuel 2025 et de la section Gestion du risque de notre Rapport aux actionnaires du premier trimestre de 2026. Les hypothèses économiques importantes qui sous-tendent les déclarations prospectives contenues dans le présent communiqué sont présentées à la rubrique « Examen de la conjoncture économique, des marchés et du contexte réglementaire et perspectives » et, pour chacun de nos secteurs d'exploitation, aux rubriques « Priorités stratégiques » et « Perspectives » de notre Rapport annuel 2025, telles que mises à jour à la rubrique « Examen de la conjoncture économique, des marchés et du contexte réglementaire et perspectives » de notre Rapport aux actionnaires du premier trimestre de 2026. Ces sections peuvent être mises à jour dans les rapports trimestriels subséquents. Sauf si la loi l'exige, nous n'actualisons pas nos déclarations prospectives.Aperçu de RBC
La Banque Royale du Canada est une institution financière mondiale définie par sa raison d'être, guidée par des principes et orientée vers l'excellence en matière de rendement. Notre succès est attribuable aux quelque 101 000 employés qui mettent à profit leur créativité et leur savoir-faire pour concrétiser notre vision, nos valeurs et notre stratégie afin que nous puissions contribuer à la prospérité de nos clients et au dynamisme des collectivités. Selon la capitalisation boursière, nous sommes la plus importante banque du Canada et l'une des plus grandes banques du monde. Nous avons adopté un modèle d'affaires diversifié axé sur l'innovation et l'offre d'expériences exceptionnelles à nos plus de 19 millions de clients au Canada, aux États-Unis et dans 27 autres pays. Pour en savoir plus, visitez le site rbc.com. Nous sommes fiers d'appuyer une grande diversité d'initiatives communautaires par des dons, des investissements dans la collectivité et le travail bénévole de nos employés. Pour en savoir plus, visitez le site rbc.com/gensetplanete.À propos de la Subvention pour des espaces communautaires RBC Fondation
Le financement par l'entremise de la Subvention pour des espaces communautaires RBC Fondation est offert aux hôpitaux, aux institutions culturelles, aux centres communautaires et aux autres organismes de bienfaisance enregistrés au Canada. Pour obtenir plus de renseignements et connaître la marche à suivre pour présenter une demande de subvention, visitez rbc.com/espacescommunautaires.À propos de RBC Fondation
RBC Fondation est un organisme de bienfaisance enregistré au Canada et une fondation privée. Uniquement financée par RBC et ses filiales, RBC Fondation verse des dons tirés exclusivement du bénéfice annuel de RBC et de ses filiales, et non des dons de tiers ou de clients.Pour obtenir de plus amples renseignements, veuillez communiquer avec :
Ema Asler, Communications, RBCCorrection : Une version antérieure de ce communiqué ne comportait pas d'avertissement dans la section Mise en garde.SOURCE RBC Original: /C O R R E C T I O N -- RBC/
CA Market News
1月前
RBC Foundation announces recipients of the 2026 Community Spaces Grant to advance environmental sustainability and accessibility in buildings and spacesMay 26, 2026 9:01 AM
PR Newswire (Canada) New funding aims to help enhance accessibility and improve energy efficiency and climate-resilience in communities across CanadaRBC Foundation provides $12.5 million to 41 organizations across Canada through the 2026 Community Spaces Grant.Grants support high-impact capital projects and improvements to community buildings and spaces that improve environmental sustainability and enhance accessibility.Since launching in April 2024, the program has committed $37.4 million to 120 projects from coast to coast.TORONTO, May 26, 2026 /CNW/ - Today, RBC Foundation announced 41 recipients of the RBC Foundation Community Spaces Grant for 2026, totaling $12.5 million in multi and single year grants. The Community Spaces Grant supports capital projects aimed at reducing emissions and environmental impact and enhancing accessibility in public spaces across Canada. "With 27 per cent of Canadians living with a disability1 and buildings accounting for 18 per cent of national greenhouse gas emissions, 2 we have a clear opportunity to modernize and improve the spaces that communities rely on every day," said Andrea Barrack, Senior Vice President, Sustainability & Impact, RBC. "Through the RBC Foundation Community Spaces Grant, we're proud to support projects that are reflective of the needs of the communities they serve – by upgrading signage so people can navigate with ease, widening doors to welcome everyone and installing solar panels to support healthier environments."_____________________________1 Accessibility and Persons with disabilities - Canada at a Glance, 20232 Annex: Homes and buildings - Canada.caHelping strengthen communities through the RBC Foundation Community Spaces Grant
To date, the RBC Foundation Community Spaces Grant (formerly known as the Community Infrastructure Fund) has committed a total of $37.4 million in single and multi-year pledges for 120 projects across Canada. The fund has provided support for retrofits, repairs or upgrades to existing public community buildings, as well as construction of new public spaces. The fund focuses on two key objectives:Helping improve environmental sustainability: Funding high-impact capital projects and improvements to community buildings that use engineered and nature-based solutions to help improve energy efficiency, reduce emissions and build climate-resilience.Helping improve accessibility: Funding high-impact capital projects and improvements to community buildings that help enhance accessibility.2026 Community Spaces Grant Recipients
Since its launch in April 2024, the RBC Foundation Community Spaces Grant has supported a broad range of community organizations across Canada.The 2026 recipients who are working towards creating more accessible and/or environmentally sustainable spaces include:Accessibility Grants:
Alberta
Battle River Lending Place SocietyCamrose, AlbertaGlenrose Rehabilitation Hospital FoundationEdmonton, AlbertaMaskwa Medical CenterGrande Prairie, Alberta
British ColumbiaRick Hansen FoundationRoyal Columbian Hospital FoundationRichmond, British ColumbiaNew Westminster, British ColumbiaSt. Paul's Foundation of VancouverBritish Columbia Centre for Ability FoundationPacific Autism Family Centre FoundationPacific Community Resources SocietyVancouver, British ColumbiaBurnaby, British ColumbiaRichmond, British ColumbiaSurrey, British Columbia
MaritimesMaritime Conservatory of Performing ArtsNew Dawn Community Development Educational Foundation Inc. Queen Elizabeth Hospital Foundation Inc.Queen Elizabeth II Health Sciences Centre FoundationHalifax, Nova ScotiaGlace Bay, Nova ScotiaCharlottetown, PEIHalifax, Nova Scotia
OntarioNorth Bay Regional Health Centre FoundationSomerset West Community Health CentreThe Royal Ontario Museum FoundationThunder Bay Art GalleryNorth Bay, OntarioOttawa, OntarioToronto, OntarioThunder Bay, OntarioTimmins And District Hospital Foundation La Fondation De L'Hopital De Timmins Et Du DistrictTimmins, OntarioYMCA OakvilleOakville, OntarioYMCA of Simcoe/MuskokaBarrie, Ontario
QuebecLa Fondation Du Refuge Pour Femmes Chez Doris Inc.- Chez Doris The Women's Shelter Found Inc.Montreal, Quebec
SaskatchewanRemai Modern Foundation Inc.Saskatoon, Saskatchewan
Environmental Sustainability Grants:
AlbertaCornerstone Youth Centre SocietyCalgary, AlbertaRed Deer Food Bank SocietyRed Deer, Alberta
British ColumbiaThe Children's Family House Society of BC Kitasoo Xai'xais NationVancouver, British ColumbiaKlemtu, British Columbia
ManitobaSouthern Chiefs' Organization Reconciliation Foundation IncWinnipeg, Manitoba
MaritimesMaggie's Place - A Resource Centre for Families AssociationTruro, Nova ScotiaTrans Canada Trail Foundation - Sentier Transcanadien FondationFredericton, New Brunswick
OntarioChinese Cultural Centre of Greater Toronto FoundationMcMichael Canadian Art FoundationMon Sheong FoundationRoss Memorial Hospital FoundationShaw Festival Theatre, CanadaSouthwest Middlesex Health CentreThe Halton Region Conservation FoundationTrillium Health Partners FoundationScarborough, OntarioKleinberg, OntarioScarborough, OntarioLindsay, OntarioNiagara-on-the-Lake, OntarioMount Brydges, OntarioMilton, OntarioMississauga, Ontario
QuebecCentre culturel afro-canadien de Montréal (CCAM)Centre De Repit PhilouService d'Aide et de liaison pour immigrants La MaisonnéeWolf Lake First NationMontreal, QuebecMontreal, QuebecMontreal, QuebecTemiscaming, QuebecThe RBC Foundation Community Spaces Grant builds on RBC, RBC Foundation and RBC Foundation USA's overall commitment to providing $2 billion in community investment by 2035. As one of Canada's largest corporate donors, RBC is working with thousands of charities and nonprofits across Canada and beyond to help strengthen communities. For more information, visit rbc.com/communityspacesgrant.Caution Regarding Forward-Looking Statements
This press release contains forward-looking statements within the meaning of certain securities laws and may include, but are not limited to, statements in connection with Royal Bank of Canada's (RBC), RBC Foundation's and RBC Foundation USA's (collectively, we, us or our) commitment of C$2 billion in community investments by 2035 and related objectives, priorities, solutions and ideas. By their very nature, forward-looking statements require us to make assumptions and are subject to inherent risks and uncertainties which give rise to the possibility that our predictions, expectations or conclusions will not prove to be accurate, that our assumptions may not be correct, and that our C$2B community investment commitment and the related objectives or priorities will not be achieved. We caution readers not to place undue reliance on our forward-looking statements as a number of risk factors, including those discussed in the risk sections of our 2025 Annual Report and the Risk management section of our Q1 2026 Report to Shareholders, could cause our actual results to differ materially from the expectations expressed in such forward-looking statements. Material economic assumptions underlying the forward-looking statements contained in this press release are set out in the Economic, market and regulatory review and outlook section and for each business segment under the Strategic priorities and Outlook headings in our 2025 Annual Report, as updated by the Economic, market and regulatory review and outlook section of our Q1 2026 Report to Shareholders. Such sections may be updated by subsequent quarterly reports. Except as required by law, we do not undertake to update any forward-looking statement.About RBC
Royal Bank of Canada is a global financial institution with a purpose-driven, principles-led approach to delivering leading performance. Our success comes from the 101,000+ employees who leverage their imaginations and insights to bring our vision, values and strategy to life so we can help our clients thrive and communities prosper. As Canada's biggest bank and one of the largest in the world, based on market capitalization, we have a diversified business model with a focus on innovation and providing exceptional experiences to our more than 19 million clients in Canada, the U.S. and 27 other countries. Learn more at rbc.com.?We are proud to support a broad range of community initiatives through donations, community investments and employee volunteer activities. See how at rbc.com/peopleandplanet.About the RBC Foundation Community Spaces Grant
Funding through the RBC Foundation Community Spaces Grant is available to hospitals, cultural institutions, community centres and other registered charities in Canada. For more information and application guidelines, visit rbc.com/communityspacesgrant.About RBC Foundation
RBC Foundation is a Canadian Registered Charity and Private Foundation. Solely funded by RBC and its subsidiaries, RBC Foundation provides donations exclusively from RBC and its subsidiaries' annual earnings, not from third-party or client donations.For further information, please contact:
Ema Asler, RBC Communications SOURCE RBC Original: RBC Foundation announces recipients of the 2026 Community Spaces Grant to advance environmental sustainability and accessibility in buildings and spaces
US Market News
2月前
RBC Global Asset Management Recognized with Two Investor's Business Daily 2026 Best Mutual Funds AwardsMay 11, 2026 10:01 AM
PR Newswire (US) RBC BlueBay High Yield Bond Fund and RBC BlueBay Emerging Market Debt Fund Recognized for Benchmark-Beating PerformanceMINNEAPOLIS, May 11, 2026 /PRNewswire/ - RBC Global Asset Management (U.S.) Inc. (RBC GAM-U.S.) announced today that two of its U.S. funds have been recognized among Investor's Business Daily's (IBD) 2026 Best Mutual Funds Awards, a recognition highlighting historically consistent investment performance. The recognized funds are: RBC BlueBay High Yield Bond Fund (RGHYX) – recognized among the Best U.S. Taxable Bond FundsRBC BlueBay Emerging Market Debt Fund (RBESX) – recognized among the Best International Bond FundsOf 818 U.S. taxable bond funds at least 10 years old, 287 of them won IBD Best Mutual Funds 2026 awards. The RBC BlueBay High Yield Bond Fund received this award by delivering returns that exceeded the US High Yield Bond Morningstar category benchmark, the Bloomberg U.S. Aggregate Bond Index, over the past one-, three-, five-, and 10-year performance periods, as of December 31, 2025.Of 86 international bond funds at least 10 years old, 63 of them won IBD Best Mutual Funds 2026 awards. The RBC BlueBay Emerging Market Debt Fund received this award by delivering returns that exceeded the US Fund Emerging Markets Bond Morningstar category benchmark, the Bloomberg Global Aggregate Bond Index, over the past one-, three-, five-, and 10-year performance periods, as of December 31, 2025."This recognition reflects the commitment of our talented fixed income teams' focus on delivering strong, consistent results for our investors," said Stu Kedwell, Global Chief Investment Officer at RBC Global Asset Management. "We are proud of the teams' commitment to their process which has generated these results."Past performance does not guarantee future results.About the IBD 2026 AwardsIBD's 11th annual Best Mutual Funds Awards evaluated 3,751 funds that are at least 10 years old. This year, 536 funds made the prestigious list—down from 946 last year—across 11 investment categories. The selection criteria emphasized funds that consistently beat their benchmarks.The IBD 2026 Best Mutual Funds Awards were presented to RBC GAM on March 20.More information about RBC GAM's U.S. mutual funds can be found at https://usmutualfunds.rbcgam.com/us/.About RBC
Royal Bank of Canada is a global financial institution with a purpose-driven, principles-led approach to delivering leading performance. Our success comes from the 101,000+ employees who leverage their imaginations and insights to bring our vision, values and strategy to life so we can help our clients thrive and communities prosper. As Canada's biggest bank and one of the largest in the world, based on market capitalization, we have a diversified business model with a focus on innovation and providing exceptional experiences to our more than 19 million clients in Canada, the U.S. and 27 other countries. Learn more at rbc.com.?We are proud to support a broad range of community initiatives through donations, community investments and employee volunteer activities. See how at rbc.com/peopleandplanet.About RBC Global Asset Management
RBC Global Asset Management (RBC GAM) is the asset management division of Royal Bank of Canada (RBC). RBC GAM is a provider of global investment management services and solutions to institutional, high-net-worth and individual investors through separate accounts, pooled funds, mutual funds, hedge funds, exchange-traded funds and specialty investment strategies. RBC Funds, BlueBay Funds, PH&N Funds and RBC ETFs are offered by RBC Global Asset Management Inc. (RBC GAM Inc.) and distributed through authorized dealers in Canada. The RBC GAM group of companies, which includes RBC GAM Inc. (including PH&N Institutional), manage more than $572 billion USD in assets and have approximately 1,600 employees located across Canada, the United States, Europe and Asia.Contact
Tony Catinella, tony.catinella@rbc.comMutual fund investing involves risk. Principal loss is possible. Investments in debt securities typically decrease in value when interest rates rise. This risk is usually greater for longer-term debt securities. Investments in lower- and non-rated securities present a greater risk of loss to principal and interest than higher-rated securities. The Funds invest in foreign securities, which involve greater volatility and political, economic, and currency risks, and differences in accounting methods. These risks may be greater in emerging markets. The Funds may invest in derivatives, which involve special risks including correlation, counterparty, liquidity, operational, accounting, and tax risks. These risks, in certain cases, may be greater than risks presented by more traditional investments. These and other risks are described more fully in the prospectus.Before investing, you should consider carefully a fund's investment objectives, risks, charges, and expenses. This and other information is in the prospectus or summary prospectus, which you can view by visiting https://dfinview.com/usrbcgam or request by calling 800.422.2766. Please read the prospectus carefully before investing.The Bloomberg Global Aggregate Bond Index measures the performance of global investment-grade fixed-income securities across multiple sectors, currencies, and geographies. The Bloomberg U.S. Aggregate Bond Index measures the performance of U.S. investment-grade fixed-Income securities in government, asset-backed, and corporate debt markets. You cannot invest directly in an index.RBC Global Asset Management (U.S.) Inc. is the Adviser for the RBC Funds Trust. The Funds are distributed by Quasar Distributors, LLC. Securities are offered through RBC Wealth Management, a division of RBC Capital Markets, LLC, member NYSE/FINRA/SIPC. View original content to download multimedia:https://www.prnewswire.com/news-releases/rbc-global-asset-management-recognized-with-two-investors-business-daily-2026-best-mutual-funds-awards-302766697.htmlSOURCE RBC Global Asset Management (U.S.) Original: RBC Global Asset Management Recognized with Two Investor's Business Daily 2026 Best Mutual Funds Awards
US Market News
2月前
RBC announces specialized practice to serve Indigenous-owned major projects and investmentsApril 30, 2026 10:50 AM
PR Newswire (Canada)
In collaboration with Indigenous partners, RBC will host finance leadership circles across Canada to strengthen institutional capacity and expertise for Indigenous-led investmentsTORONTO, April 30, 2026 /CNW/ - RBC today announced its Indigenous Advisory & Finance practice within RBC Capital Markets that will bring specialized expertise and capabilities to Indigenous nations in Canada as they work towards building lasting economic prosperity. The initiative will help expand access to capital for Indigenous-owned major projects and other investments through advisory services, financing and capacity-building programs.
Rooted in RBC's commitment to Canada's nation-building projects, the practice will work in partnership with RBC Origins—drawing on that team's deep knowledge and experience—to connect corporate clients, capital and Indigenous communities."Canada is building a more resilient, self-reliant economy and advancing Indigenous partnership and reconciliation is at the heart of this work," said Dave McKay, President and CEO, RBC. "We know that securing and attracting capital to major projects requires Indigenous nations and communities as true equity partners. With our Indigenous Advisory & Finance practice, we are acting on a pivotal moment for the country while reaffirming our commitment to economic reconciliation."Mr. McKay announced the new practice at the First Nations Major Projects Coalition Conference (FNMPC) in Toronto, highlighting the need for specialized expertise and support as many First Nations navigate complex finance transactions and capacity challenges in accessing capital.A new RBC Thought Leadership report examining Indigenous loan guarantee programs in Canada as well as the wider ecosystem of Indigenous economic participation reveals five persistent structural challenges that need to be resolved for the next generation of Canadian projects. These include gaps in banking, reach, scale, geography and equity.Starting this fall, RBC also announced that it will convene finance leadership circles to support Indigenous nations in building financial management and governance expertise, sharing best practices and unlocking new pathways to capital."For too long, Indigenous equity participation in major projects wasn't even on the table. The FNMPC was founded to change that reality, and we represent nearly a third of all Indigenous nations in Canada—nations that are ready to be involved in projects that are environmentally and economically inclusive," said Mark Podlasly, CEO, FNMPC. "I'm pleased RBC is bringing together finance leadership circles across the country to help nations continue to build the expertise and institutional capacity needed to own major projects and shape their economic future."RBC also announced that it has extended its title sponsorship for the FNMPC's annual conference in 2027.RBC has been working with Indigenous communities for decades to help drive inclusive economic growth, create positive social change and advance reconciliation. In 2024, the bank launched a Truth and Reconciliation Office, under RBC Origins, to drive solutions, investments and corporate actions to support First Nations, Métis and Inuit peoples.The bank is proud to have served as financial advisor with Indigenous communities and corporate clients on several landmark major projects as well as meaningful transactions across many of Canada's strategic sectors.Since publishing its inaugural Reconciliation Action Plan last June, RBC has made progress on a number of commitments to date. That includes:Fostering meaningful and inclusive processes for upholding the principles of Free Prior and Informed Consent and the United Nations Declaration on the Rights of Indigenous Peoples through planned enhancements to RBC's client due diligence process.Enhancing access to capital by financing projects with Indigenous ownership and participation through innovative financing solutions, including Loan Guarantee Programs and supporting Indigenous-led Private Capital Funds.Expanded access to a no monthly fee bank account for Indigenous Peoples in Canada to create greater access to banking services and adviceInvesting in Indigenous-led or informed and serving initiatives across Canada through RBC Foundation, including nature-based solutions and social impact initiatives that reflect the needs of Indigenous communities.To learn more about RBC's Reconciliation Action Plan, please visit: https://www.rbc.com/indigenous/About RBC
Royal Bank of Canada is a global financial institution with a purpose-driven, principles-led approach to delivering leading performance. Our success comes from the 101,000+ employees who leverage their imaginations and insights to bring our vision, values and strategy to life so we can help our clients thrive and communities prosper. As Canada's biggest bank and one of the largest in the world, based on market capitalization, we have a diversified business model with a focus on innovation and providing exceptional experiences to our more than 19 million clients in Canada, the U.S. and 27 other countries. Learn more at rbc.com.?We are proud to support a broad range of community initiatives through donations, community investments and employee volunteer activities. See how at rbc.com/peopleandplanet.Media Contacts:
Jeff Lanthier, Enterprise Media Relations, RBCCaution Regarding Forward-Looking Statements
This press release contains forward-looking statements within the meaning of certain securities laws, including the "safe harbour" provisions of the United States' Private Securities Litigation Reform Act of 1995 and any applicable Canadian securities legislation. Forward-looking statements in this press release may include, but are not limited to, statements related to RBC's Indigenous Advisory & Finance practice and planned finance leadership circles. The forward-looking information contained in this press release is presented for the purpose of assisting our stakeholders in understanding the ways we intend to bring specialized expertise and capabilities to Indigenous nations in Canada, as well as our related objectives, visions, commitments and goals, and may not be appropriate for other purposes.Forward-looking statements are typically identified by words such as "believe", "expect", "expectation", "aim", "achieve", "suggest", "seek", "foresee", "forecast", "schedule", "anticipate", "intend", "estimate", "commit", "goal", "plan", "strive", "objective", "target", "outlook", "timeline" and "project" and similar expressions of future or conditional verbs such as "will", "may", "might", "should", "could", "can" or "would" or negative or grammatical variations thereof.By their very nature, forward-looking statements require us to make assumptions and are subject to inherent risks and uncertainties, both general and specific in nature, which give rise to the possibility that our predictions, forecasts, projections, expectations or conclusions will not prove to be accurate, that our assumptions may not be correct, and that our visions, pathways, commitments, goals and objectives will not be achieved. We caution readers not to place undue reliance on our forward-looking statements as a number of risk factors could cause our actual results to differ materially from the expectations expressed in such forward-looking statements. These factors – many of which are beyond our control and the effects of which can be difficult to predict – include but are not limited to: our ability to successfully implement various initiatives throughout the company under expected time frames, the risk that initiatives will not be completed within a specified period or at all or with the results or outcomes as originally expected or anticipated by RBC, the legal and regulatory environment, and regulatory compliance (which could lead to us being subject to various legal and regulatory proceedings, the potential outcomes of which could include regulatory restrictions, penalties and fines), technological advancements, the evolution of consumer behaviour, evolving social views on certain topics, strategic, reputation, competitive, and systemic risks and other risks. We caution that the foregoing list of risk factors is not exhaustive and other factors could also adversely affect our results. Additional factors that could cause actual results to differ materially from the expectations in such forward-looking statements can be found in the risk sections of our latest Annual Report and the Risk Management section of our latest Quarterly Report. When relying on our forward-looking statements to make decisions with respect to us, investors and others should carefully consider the foregoing factors and other uncertainties and potential events, as well as the inherent uncertainty of forward-looking statements.Except as required by law, none of RBC nor its affiliates undertake to update any forward-looking statement, whether written or oral, that may be made from time to time by us or on our behalf.All references to websites are for your information only. The content of any websites referred to in this press release, including via a website link, and any other websites they refer to are not incorporated by reference in, and do not form part of, this press release.SOURCE RBC
Original: RBC announces specialized practice to serve Indigenous-owned major projects and investments
US Market News
2月前
RBC annonce l'établissement d'un groupe spécialisé pour soutenir les grands projets et investissements menés par des AutochtonesApril 30, 2026 10:52 AM
PR Newswire (Canada)
En collaboration avec des partenaires autochtones, RBC organisera des cercles de leadership financier partout au Canada afin de renforcer la capacité institutionnelle et l'expertise pour les investissements menés par des Autochtones.TORONTO, le 30 avril 2026 /CNW/ - RBC a annoncé aujourd'hui l'établissement du groupe spécialisé Services-conseils et financement aux Autochtones au sein de RBC Marchés des Capitaux, qui permettra de fournir une expertise et des capacités spécialisées aux nations autochtones du Canada dans leurs efforts pour bâtir une prospérité économique durable. Cette initiative contribuera à élargir l'accès au capital pour les grands projets et autres investissements menés par des Autochtones au moyen de services-conseils, de financement et de programmes de perfectionnement des capacités.
Cette pratique, qui est le fruit de l'engagement de RBC à l'égard des projets d'intérêt national du Canada, se fera en partenariat avec Origines RBC. Elle s'appuie sur l'expérience et les connaissances approfondies de l'équipe pour créer des liens entre les clients corporatifs, les capitaux et les communautés autochtones.« Le Canada s'emploie à bâtir une économie plus résiliente et plus autonome, et la promotion du partenariat avec les Autochtones et de la réconciliation est au cœur de cette démarche, a déclaré Dave McKay, président et chef de la direction, RBC. Nous savons que pour mobiliser et attirer des capitaux vers de grands projets, il est indispensable que les nations et les communautés autochtones soient de véritables associées avec participation. Grâce à notre groupe spécialisé Services-conseils et financement aux Autochtones, nous saisissons cette occasion décisive pour le pays tout en réaffirmant notre engagement en faveur de la réconciliation économique. »M. McKay a annoncé cette nouvelle initiative lors de la conférence de la FNMPC à Toronto, soulignant la nécessité d'une expertise et d'un soutien spécialisés, alors que de nombreuses Premières Nations sont confrontées à des opérations financières complexes et à des difficultés en matière de capacités pour accéder à du capital.Un nouveau rapport de Leadership avisé RBC qui examine les programmes de garantie de prêt pour les Autochtones au Canada ainsi que l'écosystème plus large de la participation économique des Autochtones fait ressortir cinq défis structurels persistants qui doivent être résolus pour la prochaine génération de projets canadiens. Il s'agit notamment de lacunes en matière de services bancaires, de portée, d'envergure, d'emplacement géographique et de capitaux propres.RBC a par ailleurs annoncé qu'elle organisera, à partir de cet automne, des cercles de leadership financier afin d'aider les nations autochtones à développer une expertise en gestion et en gouvernance financières, à mettre en commun les meilleures pratiques et à ouvrir de nouvelles voies d'accès à du capital.« Trop longtemps, la participation en capitaux propres des Autochtones dans de grands projets n'était pas envisageable. La FNMPC a été fondée pour changer cette réalité. Nous représentons près d'un tiers de toutes les nations autochtones du Canada, des nations prêtes à prendre part à des projets respectueux de l'environnement et favorisant l'inclusion économique, a déclaré Mark Podlasly, chef de la direction, FNMPC. « Je suis ravi que RBC vise à réunir des cercles de leadership financier de partout au pays, pour aider les nations à continuer de développer l'expertise et les capacités institutionnelles nécessaires pour détenir de grands projets et façonner leur avenir économique. »RBC a également annoncé qu'elle avait reconduit sa commandite en titre de la conférence annuelle de la FNMPC en 2027.RBC travaille avec les communautés autochtones depuis des décennies pour favoriser une croissance économique inclusive, susciter un changement social positif et faire progresser la réconciliation. En 2025, la Banque a mis en place un Bureau de la vérité et de la réconciliation, sous l'égide d'Origines RBC, afin de proposer des solutions, des investissements et des actions d'entreprise qui soutiennent les Premières Nations, les Métis et les Inuits.La Banque est fière d'avoir joué le rôle de conseiller financier auprès de communautés autochtones et de clients corporatifs dans le cadre de plusieurs projets d'envergure historiques ainsi que d'opérations importantes dans de nombreux secteurs stratégiques du Canada.Depuis la publication du Plan d'action pour la réconciliation, en juin dernier, RBC a réalisé des progrès dans la mise en œuvre d'un certain nombre d'engagements. Parmi ceux-ci, citons :La promotion de processus significatifs et inclusifs visant à respecter les principes du consentement préalable, donné librement et en connaissance de cause (CPLCC) ainsi que la Déclaration des Nations Unies sur les droits des peuples autochtones (DNUDPA), grâce à des améliorations prévues du processus de contrôle diligent du client de la Banque.L'amélioration de l'accès à du capital en finançant des projets avec participation et propriété autochtones grâce à des solutions de financement novatrices, notamment les programmes de garantie de prêt et le soutien à des fonds de capital privé dirigés par des Autochtones.L'élargissement de l'accès à un compte bancaire sans frais mensuels pour les peuples autochtones du Canada afin d'améliorer l'accès aux services bancaires et aux conseils.L'investissement dans des initiatives menées ou conçues par des Autochtones et au service de ceux-ci à travers le Canada, par l'entremise de RBC Fondation, y compris des solutions fondées sur la nature et des initiatives d'impact social qui reflètent les besoins des communautés autochtones.Pour en savoir plus sur le Plan d'action pour la réconciliation de RBC, allez à : https://www.rbc.com/autochtones/Aperçu de RBC
La Banque Royale du Canada est une institution financière mondiale définie par sa raison d'être, guidée par des principes et orientée vers l'excellence en matière de rendement. Notre succès est attribuable aux quelque 101 000 employés qui mettent à profit leur créativité et leur savoir-faire pour concrétiser notre vision, nos valeurs et notre stratégie afin que nous puissions contribuer à la prospérité de nos clients et au dynamisme des collectivités. Selon la capitalisation boursière, nous sommes la plus importante banque du Canada et l'une des plus grandes banques du monde. Nous avons adopté un modèle d'affaires diversifié axé sur l'innovation et l'offre d'expériences exceptionnelles à nos plus de 19 millions de clients au Canada, aux États-Unis et dans 27 autres pays. Pour en savoir plus, visitez le site rbc.com.Nous sommes fiers d'appuyer une grande diversité d'initiatives communautaires par des dons, des investissements dans la collectivité et le travail bénévole de nos employés. Pour en savoir plus, visitez le site rbc.com/gensetplanete.Personnes-ressources, médias :
Jeff Lanthier, Relations avec les médias, RBCMise en garde au sujet des déclarations prospectives
Le présent communiqué peut contenir des déclarations prospectives au sens de certaines lois sur les valeurs mobilières, y compris les « mesures refuge » (safe harbor) de la Private Securities Litigation Reform Act of 1995 des États-Unis et des lois canadiennes sur les valeurs mobilières applicables. Les déclarations prospectives dans le présent communiqué peuvent comprendre, notamment, des déclarations relatives au groupe spécialisé Services-conseils et finances aux Autochtones de RBC et aux cercles de leadership financier prévus. L'information prospective contenue dans le présent communiqué est fournie dans le but de renseigner nos parties prenantes sur les façons dont nous avons l'intention de fournir une expertise et des capacités spécialisées aux nations autochtones du Canada, ainsi que nos objectifs, visions, engagements et buts connexes ; elle pourrait ne pas convenir à d'autres fins.Les mots « croire », « s'attendre à », « attente », « viser », « atteindre », « suggérer », « chercher », « prévoir », « prévision », « anticiper », « se proposer », « estimer », « s'engager », « but », « planifier », « s'efforcer de », « objectif », « cible », « perspective », « échéance » et « projet », de même que l'emploi du futur ou du conditionnel ainsi que de mots et d'expressions semblables, y compris sous leur forme négative et toutes leurs variantes grammaticales, dénotent généralement des déclarations prospectives.Par leur nature même, les déclarations prospectives reposent sur des hypothèses et font l'objet d'incertitudes et de risques intrinsèques, généraux et particuliers, pouvant faire que nos prédictions, prévisions, projections, attentes ou conclusions, ainsi que nos visions, nos voies, nos engagements, nos buts et nos objectifs ne se matérialisent pas. Nous recommandons aux lecteurs de ne pas accorder entièrement foi à nos déclarations prospectives, car un certain nombre de facteurs importants peuvent conduire les résultats réels à différer considérablement de ceux énoncés dans ces déclarations prospectives. Ces facteurs, dont bon nombre sont indépendants de notre volonté et dont nous pouvons difficilement prévoir les répercussions, comprennent, entre autres, notre capacité à mettre en œuvre diverses initiatives dans l'ensemble de l'entreprise dans les délais prévus, le risque que les initiatives ne soient pas achevées dans le délai indiqué ou pas du tout, ou sans les résultats escomptés ou anticipés par RBC, le contexte juridique et réglementaire ainsi que la conformité réglementaire (qui pourrait nous exposer à des actions judiciaires et à des démarches réglementaires, dont les conséquences incluraient des restrictions réglementaires, des pénalités et des amendes), les avancées technologiques, l'évolution du comportement des consommateurs, l'évolution des points de vue sociaux sur certains sujets, les risques stratégiques, d'atteinte à la réputation, concurrentiels et systémiques, et d'autres risques. Nous avertissons nos lecteurs que la liste susmentionnée de facteurs de risque n'est pas exhaustive et que d'autres facteurs pourraient également avoir une incidence défavorable sur nos résultats. Les autres facteurs susceptibles d'entraîner des résultats réels sensiblement différents des attentes exprimées dans ces déclarations prospectives sont exposés dans les sections portant sur le risque de notre dernier Rapport annuel et la section portant sur la gestion du risque de notre dernier Rapport trimestriel. Les investisseurs et autres personnes qui se fient à nos déclarations prospectives pour prendre des décisions ayant trait à la Banque Royale du Canada doivent bien tenir compte de ces facteurs et d'autres incertitudes et événements potentiels, ainsi que l'incertitude inhérente aux déclarations prospectives.Sauf si la loi l'exige, RBC et ses sociétés affiliées ne s'engagent pas à mettre à jour les déclarations prospectives, écrites ou orales, occasionnellement faites par nous ou en notre nom.Tous les renvois à des sites Web sont fournis à titre d'information seulement. Le contenu des sites Web mentionnés dans le présent communiqué, y compris celui pouvant être obtenu par l'intermédiaire d'un lien vers un site Web, et de tout autre site Web auquel ces sites font référence, n'est pas intégré par renvoi au présent communiqué et n'en fait pas partie.SOURCE RBC
Original: RBC annonce l'établissement d'un groupe spécialisé pour soutenir les grands projets et investissements menés par des Autochtones
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